Aan de leden van de Protestantse Gemeente in Doorn Doorn, januari 2014 Geachte gemeenteleden, Aan het begin van dit nieuwe jaar past het ons allereerst om u allen een gezegend jaar toe te wensen. Een nieuw jaar, met nieuwe vragen, nieuwe kansen en nieuwe uitdagingen vraagt om onze aandacht. Uw kerkelijke gemeente hoopt eveneens op een gezegend jaar. Ook voor ons als Protestantse Gemeente Doorn wordt het een jaar met nieuwe vragen, kansen en uitdagingen. Allereerst vragen wij uw aandacht voor de jaarlijkse actie Kerkbalans. Vervolgens willen wij u graag informeren over het meerjarenperspectief van de begroting van onze kerk. Ook willen wij u graag wijzen op de effecten die SEPA heeft op de wijze van incasseren van uw kerkelijke bijdragen. SEPA is de afkorting van Single European Payment Area en staat voor nieuwe Europese regelgeving die ook van invloed is op de manier waarop wij als kerk met incassomachtigingen moeten omgaan. Actie Kerkbalans Ook dit jaar moeten wij een beroep doen op uw materiële steun om de activiteiten van ons kerkelijke gemeente draaiende te houden. Naast uw morele en geestelijke steun als gemeentelid, hebben wij immers ook geld nodig om de stoffelijke zaken van onze gemeente te kunnen beheren. Traktementen en salarissen, kosten voor het houden van kerkdiensten, pastoraat, ouderen- en jongerenwerk, landelijke afdrachten; dat alles vraagt om geld. Ook als kerkelijke gemeente zijn wij immers niet van de wereld, maar wel in de wereld. Kan de restauratie van de Maartenskerk gezien worden als de fysieke afsluiting van de fusie van de Hervormde gemeente en Gereformeerde kerk, dan zijn wij nu onderweg naar onze nieuwe bestemming. Het afgelopen jaar gaf weer tal van activiteiten te zien, die deze bestemming, Gods droom, dichterbij brengen. Samen zijn wij op zoek naar een meer persoonlijke geloofsbeleving, naar meer geloofsbeleving in de eredienst en naar meer geloven met een naar buiten gerichte blik. En, eerlijk is eerlijk, dat gaat ons steeds beter af. Om dit alles mogelijk te blijven maken, ontvangt u daarom ook dit jaar weer ons verzoek om een bijdrage voor het werk van de kerk. Omdat de kerk het waard is. Om nog dichter bij onze bestemming te komen. Wat is die bestemming? Dat is nu precies de vraag waar we als gemeente steeds meer bij bepaald worden. Of zoals iemand het laatst zei: Wat denkt u dat Gods blad 1
droom met onze gemeente is? Of misschien nog beter: Wat denkt u dat Gods droom met u is? Samen gaan we deze vragen proberen te beantwoorden in het komende jaar. Welke talenten en welke gaven zijn ons gegeven om onze eigen bestemming en onze bestemming als kerkelijke gemeente beter te leren kennen? Het gaat tenslotte om niets minder dan de droom van God. Wij zullen die vraag aan elkaar blijven stellen. Met deze brief nemen wij alvast een voorschot op die vraag: wat is de kerk u waard? Meerjarenbegroting Nu wij u benaderen met onze jaarlijkse Actie Kerkbalans, verdient het ook aanbeveling om de begroting van onze kerkelijke gemeente te plaatsen in een meerjarenperspectief. De onlangs gehouden najaarsactie 2013 vraagt daar om. Wij hebben daartoe een meerjarenbegroting opgesteld en die voor u inzichtelijk gemaakt op de website van onze gemeente. Als u over een computer beschikt, verwijzen wij u daarom graag naar de website van onze gemeente (www.protestantsegemeentedoorn.nl, ga naar: webshop en kies: jaarcijfers). Beschikt u niet over een computer, dan is een simpel verzoekje aan ons Kerkelijk Bureau (voor contactgegevens: zie Kruispunt) voldoende voor het krijgen van een volledig overzicht op papier. Een bijlage bij deze brief bevat overigens de kerngegevens van de meerjarenbegroting voor onze gemeente voor de eerstkomende vijf jaar, zoals die onlangs aan de Kerkenraad is aangeboden. Dit overzicht laat zien dat de inkomsten van onze gemeente structureel aan het teruglopen zijn. Dit wordt vooral veroorzaakt door dalende inkomsten vanwege teruglopende bijdragen van onze gemeenteleden (door overlijden en vertrek uit onze gemeente). Deze daling wordt helaas niet voldoende gecompenseerd door bijdragen van nieuw inkomende gemeenteleden en de (stijgende) inkomsten wegens verhuur van gebouwen en de verkoop van consumpties in de Koningshof. Ook laat het overzicht zien dat we te maken hebben met structureel stijgende kosten (de post pastoraat is daarbij de grootste post). Het gevolg van structurele dalingen aan de inkomstenkant en dito stijgingen aan de uitgavenkant betekent dat wij als gemeente te maken hebben met de aanwezigheid van structurele tekorten. Wij hebben daarom inzichtelijk gemaakt wat de gevolgen voor onze begroting zouden zijn als wij zouden kunnen besparen op de post pastoraat. Dit zou mogelijk kunnen zijn als wij daarbij rekening houden met een aanstaande bezettingsmutatie bij onze predikanten in 2015. Teruggang van 2,0 naar 1,6 predikantsformatieplaatsen en het niet verder inzetten van jeugdwerkers zou inderdaad een aanzienlijke besparing opleveren, maar nog niet betekenen dat wij af zijn van structurele tekorten. Tot die tijd zullen wij dus activiteiten moeten ondernemen gericht op extra inkomsten en/of bezuinigingen, of anders die tekorten ten laste van ons eigen vermogen moeten nemen. Wij prijzen ons dan ook gelukkig dat ons vermogen af en toe met een legaat van een overleden gemeentelid kan worden aangevuld. SEPA U heeft vast al gemerkt dat uw bankrekeningen vanaf 1 februari a.s. moeten worden omgezet in zgn. IBAN-nummers (internationale bankrekeningnummers). Op die datum zal ook de wijze van incasseren van incassomachtigingen gaan veranderen. Dat betekent dat, als u ons een incassomachtiging geeft voor de inning van uw kerkelijke bijdrage, er ook voor u iets gaat veranderen. Grofweg blad 2
komt het erop neer, dat wij u van tevoren moeten mededelen wanneer en voor welk bedrag wij uw machtiging daadwerkelijk gaan incasseren. Ook moeten wij het machtigingsformulier voorzien van een soort identiteitsnummer, waarmee wij ons als gemachtigde bij de banken kunnen legitimeren om het toegezegde bedrag van uw rekening af te mogen schrijven. Overigens blijft uw handtekening op het machtigingsformulier gewoon vereist. Wij hebben ons zo goed mogelijk voorbereid op deze administratieve uitdaging. Daarbij is het ons streven om dit op een zo gemakkelijk mogelijke manier het hoofd te bieden met zo min mogelijk kosten. Het verstrekken van een machtiging tot automatische incasso van uw toezegging blijft overigens gewoon mogelijk. Het kan natuurlijk ook zijn, dat u via uw bank liever zelf het initiatief tot betaling van uw bijdrage neemt. Graag geven wij u daarom een overzicht van de mogelijkheden die u nu ten dienste staan om uw bijdrage bij ons terecht te laten komen. Wij verwijzen u daarvoor naar de bijlage bij deze brief. Wij hopen op uw bijdrage aan onze gemeentebegroting. Hoe meer schouders dezelfde last dragen, hoe lichter hij wordt. Wij danken u dan ook bij voorbaat voor uw bijdrage! U zou ons daarbij van dienst zijn wanneer wij uw toezegging en bijdrage spoedig zouden mogen ontvangen. Met vriendelijke groet, Namens de Kerkenraad, Namens het College van Kerkrentmeesters, Edwin Brummel Wim Stegeman Bijlagen: - Overzicht van toezeggings- en betaalmogelijkheden. - Meerjarenbegroting blad 3
Overzicht van toezeggings- en betaalmogelijkheden. Wij zullen u allen een uitnodiging sturen, zoals u dat van ons gewend bent. Wij zullen dit jaar een digitale uitnodiging sturen aan alle leden van wie wij over een e-mailadres beschikken (geen papier en postzegels nodig). Aan andere leden zullen wij een brief sturen die tegelijk met het Kruispunt van februari 2014 in de bus valt. De leden die over een computer beschikken kunnen via de website van onze gemeente (ga naar: webshop) ofwel meteen hun bijdrage betalen via de betaalmodule van i-deal (zij hoeven dan geen aparte toezegging te doen) ofwel toezeggen dat zij hun bijdrage zelf willen betalen via hun eigen bankrekening (middels een eenmalige of periodieke betaalopdracht met telebankieren). Ook kunnen zij via de website aangeven dat zij ons willen machtigen hun toezeggingen bij hen te incasseren. In dat geval moeten deze leden apart een formulier SEPA incasso downloaden van de website, printen en invullen (zie in het webshopmenu onder informatie/jaarcijfers). Daarna kan het SEPA machtigingsformulier worden ondertekend en portvrij (geen postzegels nodig) aan het Kerkelijk Bureau van onze gemeente worden verzonden door gebruik te maken van een envelop met antwoordnummer 2039, 3940 VB Doorn. Deze werkwijze is nodig omdat de nieuwe regelgeving voor incassomachtigingen vraagt om een zgn. natte handtekening. Gelet op de binnenkort aan incassomachtigingen verbonden kosten, heeft het overigens verreweg onze voorkeur dat men gebruik maakt van elektronische betaalmogelijkheden. De leden die ons geen e-mailadres hebben gegeven (of niet tijdig reageren op onze digitale uitnodiging) krijgen een brief in de bus bezorgd. Deze brief bevat een toezeggingskaart en een portvrije retourenvelop (geen postzegels nodig) voor het versturen van uw toezegging aan het Kerkelijk Bureau. U kunt deze kaart gebruiken om het bedrag en de betaalwijze van uw toezegging aan onze kerk mede te delen. Het Bureau zal in geval voor incasso wordt gekozen deze toezeggingen dan verwerken als incassomachtigingen. De voorgeschreven SEPA machtiging is dan op de achterzijde van de toezeggingskaart afgedrukt. Als u ons machtigt bepaalde bedragen op bepaalde tijdstippen te incasseren, zullen wij u dus binnenkort moeten gaan mededelen wanneer en voor welk bedrag uw incassomachtiging daadwerkelijk geïnd zal gaan worden. Over de aard en wijze van deze mededeling, hoort u binnenkort meer van ons. Wel gaan wij ervan uit dat een door u gegeven doorlopende machtiging tot wederopzeggens wordt gegeven; dat wil zeggen: deze machtiging loopt na 2014 door tenzij u een nieuw, ander machtigingsbedrag opgeeft of aangeeft de incasso te willen beëindigen. Aan het gebruik van acceptgirokaarten voor de plaatselijke Actie Kerkbalans is overigens twee jaar geleden al een eind gekomen. === blad 4
Meerjarenbegroting 2014-2018 Overzicht exploitatierekening Protestantse Gemeente te Doorn Rekening Begroting Begroting Begroting Begroting Begroting Begroting Opbrengsten 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 Bijdrage gemeenteleden, collecten en andere 294.001 242.900 245.500 238.000 230.500 222.000 215.500 Opbrengst rente 7.659 9.000 8.036 6.687 5.950 5.350 4.750 Opbrengst verhuur gebouwen en consumpties 163.170 160.000 168.453 170.887 173.452 176.053 178.722 Totaal 464.830 411.900 421.989 415.574 409.902 403.403 398.972 Kosten Pastoraat; kerkdiensten en taakgroepen 239.384 240.472 204.523 207.613 210.748 213.932 217.164 Kosten gebouwen en inventaris 93.204 73.500 76.536 77.290 80.575 81.379 81.215 Salarissen en inkoop goederen en diensten 133.982 119.036 137.829 139.888 142.074 144.287 146.563 Verplichte bijdrage kerkelijke instanties 18.174 18.500 19.764 20.060 20.361 20.667 20.886 Kosten administratie- en beheer 15.941 19.800 18.510 18.787 19.070 19.354 19.646 Diverse kosten 550 570 579 587 596 605 614 Totaal 501.235 471.878 457.741 464.225 473.424 480.224 486.088 Resultaat Tekorten bij 2 (predikants)formatieplaatsen (36.405) (59.978) (35.752) (48.651) (63.522) (76.821) (87.116) Besparing bij 0,4 (predikants)formatieplaats en zonder verdere inzet van jeugdwerkers 24.890 42.013 42.649 43.283 Tekorten bij 1,6 (predikants)formatieplaats (23.761) (21.509) (34.172) (43.833) In de vergadering van 12 november 2013 heeft de Kerkenraad de begroting en de meerjarenbegroting 2014-2018 vastgesteld. De uitgebreide versie van de goedgekeurde meerjarenbegroting met toelichting ligt donderdags van 9:00 tot 11:00 uur ter inzage op ons Kerkelijk Bureau. blad 5