Informatie voor erfgenamen

Als we uw persoonsgegevens gebruiken, houden we ons aan de regels die Of wilt u niet dat wij uw e-mailadres gebruiken? Centraal Beheer Postbus 54, 7300 AB Apeldoorn Of vul het webformulier op onze site in: Spaarrekeningen. Bent u het niet met ons eens? Of heeft u een klacht over een product of dienst van Achmea Bank? Informatie voor erfgenamen Heeft u een klacht? Stuur een brief: Postbus 54, 7300 AB Apeldoorn Stuur een e-mail: klachten.achmea.bank@centraalbeheer.nl Bent u niet tevreden over onze oplossing? (). Het helpt alleen particulieren. U kunt niet bij het 1

Inhoud. Als we uw persoonsgegevens gebruiken, houden we ons aan de regels die Inleiding. 3 Of Blokkeren wilt u niet wij dat de wij spaarrekening? uw e-mailadres gebruiken? 4 Centraal Welke papieren Beheer hebben we nodig? 6 Postbus 54, 7300 AB Apeldoorn Wat kunt u regelen? 9 Of vul RentePlús het webformulier Rekening op onze site in: 9 RenteVast Rekening 9 Beleg- en Spaarrekening 10 Bent Spaarloon u het niet Rekening met ons eens? 10 Of heeft u een klacht over een product of dienst van Achmea Bank? Levensloop Totaalpakket 11 Goed om te weten. 12 Heeft u een klacht? Stuur een brief: Postbus 54, 7300 AB Apeldoorn Stuur een e-mail: klachten.achmea.bank@centraalbeheer.nl Bent u niet tevreden over onze oplossing? (). Het helpt alleen particulieren. U kunt niet bij het 2

Inleiding. Als we uw persoonsgegevens gebruiken, houden we ons aan de regels die Of wilt u niet dat wij uw e-mailadres gebruiken? Centraal Na het overlijden Beheer van een dierbare volgt een moeilijke tijd. Er komt veel Postbus op u af. U 54, moet 7300 ook AB praktische Apeldoorn zaken regelen. Wij helpen u graag met de bankzaken bij Centraal Beheer. Of vul het webformulier op onze site in: Deze brochure gaat over de spaarrekeningen van Centraal Beheer. Wat moet u doen om het geld van de spaarrekeningen te halen? In deze brochure Bent vindt u voor het niet elk soort met spaarrekening ons eens? het antwoord op die vraag. Ook leest Of u in heeft deze u brochure een klacht wat over nodig een product is om alles of dienst zorgvuldig van Achmea te regelen. Bank? Heeft u na het lezen van deze brochure nog vragen? Neem gerust contact Heeft met ons u een op. Bel klacht? Even Apeldoorn : (055) 579 8100. 3 Tip! manieren: Vermoedt u dat de overledene ook bij andere banken rekeningen had? En heeft Stuur u een daar brief: geen Postbus gegevens 54, van? 7300 U kunt AB Apeldoorn het laten uitzoeken via www.slapendetegoeden.nl. Stuur een e-mail: klachten.achmea.bank@centraalbeheer.nl Bent u niet tevreden over onze oplossing? (). Het helpt alleen particulieren. U kunt niet bij het Er Postbus zijn ook 93257, brochures 2509 over: AG s-gravenhage Extra Pensioen Sparen Voor Extra deze Pensioen financiële Inkomen dienst geldt het Nederlands recht. U vindt deze brochures op www.centraalbeheer.nl/overlijden. Natuurlijk sturen we ze u ook graag toe. 3

Blokkeren wij de spaarrekening? Als we uw persoonsgegevens gebruiken, houden we ons aan de regels die Of wilt u niet dat wij uw e-mailadres gebruiken? Centraal Rekening Beheer op 1 naam Postbus Als de spaarrekening 54, 7300 AB alleen Apeldoorn op naam van de overledene staat, blokkeren we de rekening. Dat doen we zodra we de melding van het overlijden van de Of rekeninghouder vul het webformulier krijgen. op Tijdens onze de site blokkering in: geldt: De rekening komt op naam van De erven van, met daarachter de naam van de overledene. Bent Het u postadres het niet met verandert ons eens? pas als de persoon die namens de erfgenamen Of heeft mag handelen u een klacht dat over aan een ons product vraagt. of dienst van Achmea Bank? Dan Niemand horen wij kan dit bij graag. het geld. We willen u namelijk zo goed mogelijk helpen. Spaaropdrachten vanaf de gekoppelde tegenrekening blijven doorgaan. Heeft Er komt u nog een steeds klacht? rente bij. 3 Rekening manieren: op 2 namen Als Stuur de spaarrekening een brief: Postbus op 2 namen 54, 7300 staat, AB blokkeren Apeldoorn we de rekening niet. De andere Bel ons: rekeninghouder (013) 461 2000 kan de rekening dus voorlopig blijven gebruiken. Stuur De rekening een e-mail: komt klachten.achmea.bank@centraalbeheer.nl op naam van De erven van, met daarachter de naam van de overledene. De naam van de andere rekeninghouder Bent blijft u niet gewoon tevreden staan. over onze oplossing? Bent Het u niet postadres tevreden verandert over pas manier als waarop de persoon wij uw die klacht namens oplossen? de erfgenamen Dan mag kunt handelen u terecht dat bij het aan Klachteninstituut ons vraagt. Financiële Dienstverlening (). Spaaropdrachten Het helpt vanaf alleen de particulieren. gekoppelde tegenrekening U kunt niet bij het blijven doorgaan. terecht Er komt als u nog een steeds klacht rente heeft bij. namens een bedrijf. 4

Als we uw persoonsgegevens gebruiken, houden we ons aan de regels die hiervoor Het regelwerk gelden, stap-voor-stap zoals de gedragscode Verwerking Persoonsgegevens U geeft aan ons door dat de rekeninghouder is overleden. Of wilt Als u de niet rekening dat wij op uw 1 e-mailadres naam staat, gebruiken? blokkeren we de rekening. Centraal U stuurt Beheer ons de papieren en laat ons schriftelijk weten wat er met de Postbus rekening 54, 7300 moet gebeuren. AB Apeldoorn Of vul Wij het bekijken webformulier of alle papieren op onze site kloppen in: en of uw keuze wettelijk mogelijk is. We zorgen dat uw keuze zo snel mogelijk geregeld is. Bent u het niet met ons eens? Of heeft u een klacht over een product of dienst van Achmea Bank? Heeft u een klacht? Stuur een brief: Postbus 54, 7300 AB Apeldoorn Stuur een e-mail: klachten.achmea.bank@centraalbeheer.nl Bent u niet tevreden over onze oplossing? (). Het helpt alleen particulieren. U kunt niet bij het 5

Welke papieren hebben we nodig? Als we uw persoonsgegevens gebruiken, houden we ons aan de regels die Of wilt u niet dat wij uw e-mailadres gebruiken? Centraal We hebben Beheer papieren nodig voor een zorgvuldige afhandeling. Bijvoorbeeld Postbus de akte van 54, overlijden. 7300 AB Apeldoorn Ook hebben we meestal een Verklaring van Erfrecht nodig. Daarin staat wie er recht hebben op het geld van de Of spaarrekeningen. vul het webformulier Welke op papieren onze site we in: nodig hebben, staat in het overzicht op de volgende pagina. Het is afhankelijk van het saldo van alle spaarrekeningen samen: de Spaarloon Rekening, de RentePlús Rekening, Bent de RenteVast u het niet Rekening, met ons de eens? Beleg- en Spaarrekening en het Levensloop Of Totaalpakket. heeft u een klacht over een product of dienst van Achmea Bank? Waarom Heeft u een vragen klacht? we een Verklaring van Erfrecht? We Dien zijn uw er klacht verantwoordelijk in bij klachtenmanager. voor dat het geld Dat van kan spaarrekeningen op bij de juiste personen terechtkomt. Dat is in het belang van alle erfgenamen. Daarom Stuur nemen een brief: we geen Postbus risico. 54, Een 7300 Verklaring AB Apeldoorn van Erfrecht geeft ons zekerheid Bel ons: over (013) wie er 461 recht 2000 hebben op het geld. We zijn ons ervan bewust dat erfgenamen Stuur een e-mail: hiervoor klachten.achmea.bank@centraalbeheer.nl soms extra kosten moeten maken. Daarom vragen we geen Verklaring van Erfrecht bij spaartegoeden van minder dan 1.000,-. Bent u niet tevreden over onze oplossing? (). Het helpt alleen particulieren. U kunt niet bij het 6

Als we uw persoonsgegevens gebruiken, houden Totaal saldo we ons van de aan spaarrekeningen de regels die hiervoor gelden, zoals de gedragscode Verwerking op overlijdensdatum Persoonsgegevens minder dan 1.000 30.000 1.000-30.000 of meer kopie akte van overlijden Of wilt u niet dat wij uw e-mailadres gebruiken? uittreksel Centraal Testamenten Register Centraal als er een Beheer testament is: kopie testament of Postbus Verklaring 54, van 7300 Erfrecht AB Apeldoorn kopie Verklaring van Erfrecht Of vul óf het webformulier op onze site in: uittreksel Centraal Testamenten Register + een ingevuld formulier Beschikken over Bent bankrekening u het niet overleden met ons echtgenoot/ eens? Of heeft partner * u een klacht over een product of dienst van Achmea Bank? Dan kopie horen Verklaring wij dit van graag. Erfrecht We willen u namelijk zo goed mogelijk helpen. kopie van een geldig paspoort of Heeft Nederlandse u een klacht? ID-kaart (voor- en achterkant) Dien van uw alle klacht erfgenamen in bij óf de van klachtenmanager. de persoon die Dat kan op namens de erfgenamen mag handelen een Stuur brief een waarin brief: staat Postbus wat er met 54, de 7300 AB Apeldoorn spaarrekeningen Bel ons: (013) moet 461 gebeuren, 2000 ondertekend Stuur een e-mail: door alle klachten.achmea.bank@centraalbeheer.nl erfgenamen óf door de persoon die namens de erfgenamen Bent mag u handelen niet tevreden over onze oplossing? Bent als u niet de tegenrekening tevreden over wilt veranderen: manier een waarop wij uw klacht oplossen? Dan kopie kunt van u terecht een bankafschrift bij het Klachteninstituut van de nieuwe Financiële Dienstverlening (). tegenrekening. Het Een helpt schermafdruk alleen particulieren. is niet U kunt niet bij het terecht voldoende. als u Het een bankafschrift klacht heeft mag namens niet een bedrijf. ouder zijn dan 3 maanden. * Dit formulier vindt u op www.centraalbeheer.nl/overlijden. Soms is er toch een Verklaring van Voor Erfrecht deze nodig. financiële Dat blijkt dienst uit het formulier. geldt het Nederlands recht. 7

Als we uw persoonsgegevens gebruiken, houden we ons aan de regels die E-mailen hiervoor gelden, is het snelst zoals de gedragscode Verwerking Persoonsgegevens U Financiële scant de documenten Instellingen. en e-mailt ze naar bankadministratie@centraalbeheer.nl. Let er alstublieft op dat alle gegevens goed leesbaar zijn. Bij het onderwerp vult u Krijgt het rekeningnummer u liever geen informatie in. U kunt de over documenten onze producten ook per post en diensten? sturen. Een Of wilt postzegel u niet dat is niet wij nodig. uw e-mailadres Ons adres gebruiken? is: Centraal Beheer Antwoordnummer Postbus 54, 7300506 AB Apeldoorn 7300 WB Apeldoorn Of vul het webformulier op onze site in: Bent u het niet met ons eens? Of heeft u een klacht over een product of dienst van Achmea Bank? Heeft u een klacht? Stuur een brief: Postbus 54, 7300 AB Apeldoorn Stuur een e-mail: klachten.achmea.bank@centraalbeheer.nl Bent u niet tevreden over onze oplossing? (). Het helpt alleen particulieren. U kunt niet bij het 8

Wat kunt u regelen? Als we uw persoonsgegevens gebruiken, houden we ons aan de regels die Wat u kunt regelen, is niet voor alle soorten spaarrekeningen hetzelfde. Krijgt Ook maakt u liever het verschil geen informatie of de spaarrekening over onze op producten op 1 naam en of diensten? op 2 namen Of staat. wilt u niet dat wij uw e-mailadres gebruiken? Centraal Geef uw Beheer keuze aan ons door Postbus Wilt u een 54, rekening 7300 AB stoppen? Apeldoorn Of een andere keuze maken? Geef uw keuze alstublieft schriftelijk aan ons door. Dat kan met een mail Of naar vul bankadministratie@centraalbeheer.nl. het webformulier op onze site in: Of per post naar: Centraal Beheer, Antwoordnummer 506, 7300 WB Apeldoorn. Bent u het niet met ons eens? Of RentePlús heeft u een Rekening klacht over een product of dienst van Achmea Bank? RentePlús Rekening op 1 naam Heeft U geeft u ons een opdracht klacht? om de RentePlús Rekening te stoppen. Wij maken het Dien geld over uw klacht naar de in bij tegenrekening. de klachtenmanager. Dat kan op RentePlús Stuur een Rekening brief: Postbus op 2 namen 54, 7300 AB Apeldoorn U en Bel de ons: andere (013) rekeninghouder 461 2000 (als de andere rekeninghouder zelf geen erfgenaam Stuur een is) e-mail: geeft ons klachten.achmea.bank@centraalbeheer.nl opdracht om: de RentePlús Rekening op naam van alleen de andere rekeninghouder Bent te u zetten, niet tevreden of over onze oplossing? Bent de u RentePlús niet tevreden Rekening over de op manier naam waarop van de andere wij uw klacht rekeninghouder oplossen? én een Dan andere kunt u persoon terecht bij te het zetten, Klachteninstituut of Financiële Dienstverlening (). de RentePlús Het Rekening helpt alleen te stoppen. particulieren. Wij maken U kunt het niet geld bij het dan over naar terecht de tegenrekening. als u een klacht heeft namens een bedrijf. RenteVast Postbus 93257, Rekening 2509 AG s-gravenhage Met de RenteVast Rekening hoeft u niets te doen. Die is gekoppeld aan de RentePlús Voor deze financiële Rekening. dienst Uw keuze geldt voor het Nederlands RentePlús recht. Rekening geldt automatisch ook voor de RenteVast Rekening. U hoeft geen boete te betalen. 9

Als we uw persoonsgegevens gebruiken, houden we ons aan de regels die Beleg- hiervoor gelden, en Spaarrekening zoals de gedragscode Verwerking Persoonsgegevens Beleg- en Spaarrekening op 1 naam U Krijgt geeft u ons liever opdracht geen om informatie de Beleg- over en Spaarrekening onze producten stoppen. diensten? We maken het Of wilt geld u over niet dat naar wij de uw tegenrekening. e-mailadres gebruiken? Zijn er beleggingen gekoppeld aan de Beleg- Stuur dan en Spaarrekening? een brief naar: Dan verkopen we die eerst. Daarvoor brengen we de Centraal normale Beheer verkoopkosten in rekening. Postbus 54, 7300 AB Apeldoorn Beleg- en Spaarrekening op 2 namen U Of en vul de het andere webformulier rekeninghouder op onze geven site in: ons opdracht om: de Beleg- Spaarrekening op naam van alleen de andere rekeninghouder te zetten, of Bent de u Beleg- het niet en Spaarrekening met ons eens? op naam van de andere rekeninghouder én Of heeft een andere u een klacht persoon over te een zetten, product of of dienst van Achmea Bank? Dan de horen Beleg- wij en dit Spaarrekening graag. We willen te stoppen. u namelijk We zo maken goed mogelijk het geld helpen. over naar de tegenrekening. Zijn er beleggingen gekoppeld aan de Beleg- en Heeft Spaarrekening? u een klacht? Dan verkopen we die eerst. Daarvoor brengen we de Dien normale uw klacht verkoopkosten in bij de klachtenmanager. in rekening. Dat kan op Spaarloon Stuur een brief: Rekening Postbus 54, 7300 AB Apeldoorn U geeft Stuur ons een opdracht e-mail: klachten.achmea.bank@centraalbeheer.nl de Spaarloon Rekening stoppen. We maken het geld over naar de tegenrekening. Zijn er beleggingen gekoppeld aan de Spaarloon Bent u niet Rekening? tevreden Dan over verkopen onze oplossing? we die eerst. Daarvoor brengen we de normale Bent u niet verkoopkosten tevreden over in de rekening. manier waarop wij uw klacht oplossen? (). Het helpt alleen particulieren. U kunt niet bij het 10

Als we uw persoonsgegevens gebruiken, houden we ons aan de regels die hiervoor Levensloop gelden, Totaalpakket zoals de gedragscode Verwerking Persoonsgegevens We maken het geld van een Levensloop Totaalpakket over naar de bankrekening u liever van de geen werkgever. informatie Dat doen over we onze zodra producten we de akte en van diensten? overlijden Krijgt Of hebben. wilt u De niet werkgever dat wij uw houdt e-mailadres belasting gebruiken? in. Hij maakt het nettobedrag over Stuur naar de dan betaalrekening een brief naar: van de overledene. Zijn er beleggingen gekoppeld Centraal aan het Levensloop Beheer Totaalpakket? Dan verkopen we die eerst. Daarvoor Postbus brengen 54, we de 7300 normale AB Apeldoorn verkoopkosten in rekening. Had de overledene geen werkgever meer? Dan houden wij de belasting in. We maken het Of nettobedrag vul het webformulier over naar de op betaalrekening onze site in: van de overledene. Bent u het niet met ons eens? Of De heeft wettelijke u een klacht verdeling over van een product een erfenis of dienst van Achmea Bank? Dan Volgens horen wij de dit wettelijke graag. We verdeling willen u gaat namelijk de hele zo erfenis goed mogelijk naar de helpen. langstlevende partner (echtgenoot of geregistreerd partner). Kinderen Heeft krijgen u een hun klacht? deel pas na het overlijden van de langstlevende ouder. Dien De uw partner klacht kan in bij er de zelf klachtenmanager. voor kiezen dat de Dat kinderen kan op wél al direct hun deel krijgen. Stuur Had de een overledene brief: Postbus geen 54, echtgenoot 7300 AB of Apeldoorn geregistreerd partner? Maar wel Bel kinderen? ons: (013) Dan 461 gaat 2000 de erfenis naar de kinderen. Stuur Had de een overledene e-mail: klachten.achmea.bank@centraalbeheer.nl geen echtgenoot of geregistreerd partner? En ook geen kinderen? Dan gaat de erfenis naar ouders, broers en zussen. Als Bent die u er niet ook tevreden niet zijn, over gaat de onze erfenis oplossing? naar de grootouders of Bent overgrootouders. u niet tevreden over de manier waarop wij uw klacht oplossen? (). Let op! Het helpt alleen particulieren. U kunt niet bij het terecht Erfgenamen als u moeten een klacht erfbelasting heeft namens betalen een over bedrijf. hun erfenis. Is het geld van een spaarrekening nog niet verdeeld? Dan moeten de erfgenamen hun deel Postbus al wel opgeven 93257, bij 2509 de belastingaangifte. AG s-gravenhage Wilt u meer weten over de verdeling van een erfenis? Voor Kijk op: deze www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/overlijden-en-erven/erven financiële dienst geldt het Nederlands recht. 11

Als we uw persoonsgegevens gebruiken, houden we ons aan de regels die Of wilt u niet dat wij uw e-mailadres gebruiken? Centraal Beheer Postbus 54, 7300 AB Apeldoorn Of vul het webformulier op onze site in: Bent u het niet met ons eens? Of heeft u een klacht over een product of dienst van Achmea Bank? Heeft u een klacht? Stuur een brief: Postbus 54, 7300 AB Apeldoorn Stuur een e-mail: klachten.achmea.bank@centraalbeheer.nl Bent u niet tevreden over onze oplossing? (). Het helpt alleen particulieren. U kunt niet bij het 12

Goed om even te weten. Wat doen wij en wie zijn wij? Wij bieden verzekeringen en andere financiële diensten aan. We verkopen onze producten en oplossingen zonder tussenpersonen aan onze klanten. Zo bent u goed verzekerd op de manier die bij u past. Centraal Beheer is een handelsnaam van Achmea Bank N.V., statutair gevestigd te s-gravenhage, en ingeschreven bij de Kamer van Koophandel onder nummer 27154399. Achmea Bank N.V. heeft een bankvergunning van De Nederlandsche Bank en is opgenomen in het register van de Autoriteit Financiële Markten onder nummer 12000011. Het kantooradres van Achmea Bank N.V. is: Spoorlaan 298, 5017 JZ Tilburg www.centraalbeheer.nl Uw privacy waarom vragen wij u om gegevens? We vragen uw persoonsgegevens en andere gegevens als u bij ons een verzekering of financiële dienst aanvraagt. We gebruiken uw gegevens binnen de Achmea Groep om overeenkomsten aan te gaan en uit te voeren. Ook geven we u informatie over producten en diensten die belangrijk voor u kunnen zijn. Waarvoor gebruiken we uw gegevens nog meer? We gebruiken uw gegevens daarnaast: om ons bestand van relaties te beheren; om fraude te voorkomen en te bestrijden; om statistisch onderzoek te doen; om te voldoen aan de wet. 13

Als we uw persoonsgegevens gebruiken, houden we ons aan de regels die Of wilt u niet dat wij uw e-mailadres gebruiken? Centraal Beheer Postbus 54, 7300 AB Apeldoorn Of vul het webformulier op onze site in: Bent u het niet met ons eens? Of heeft u een klacht over een product of dienst van Achmea Bank? Heeft u een klacht? Stuur een brief: Postbus 54, 7300 AB Apeldoorn Stuur een e-mail: klachten.achmea.bank@centraalbeheer.nl Bent u niet tevreden over onze oplossing? (). Het helpt alleen particulieren. U kunt niet bij het 14

Wilt u uw klacht niet indienen bij de klachtenmanager of het? Of bent u niet tevreden over de behandeling of de uitkomst hiervan? Dan kunt u uw klacht voorleggen aan de Nederlandse rechter. Behalve als de wet of internationale verdragen iets ander bepalen. Staan er fouten in deze brochure? Wij hebben de informatie in deze brochure met veel zorg opgesteld. Ons doel is dat alle informatie klopt en volledig is. Maar natuurlijk kan er altijd ergens een fout staan. Wij zijn niet aansprakelijk voor eventuele gevolgen van die fout. Maken wij een nieuwe brochure? Wij maken regelmatig nieuwe brochures. Deze nieuwe brochures komen in dat geval in plaats van de oude brochures. Staat er iets anders in de voorwaarden? Uw en onze rechten en verplichtingen staan in de voorwaarden. Staat hierin wat anders dan in deze brochure? Dan gelden de voorwaarden. 15

Als we uw persoonsgegevens gebruiken, houden we ons aan de regels die Of wilt u niet dat wij uw e-mailadres gebruiken? Centraal Beheer Postbus 54, 7300 AB Apeldoorn Of vul het webformulier op onze site in: Bent u het niet met ons eens? Of heeft u een klacht over een product of dienst van Achmea Bank? Heeft u een klacht? Stuur een brief: Postbus 54, 7300 AB Apeldoorn Stuur een e-mail: klachten.achmea.bank@centraalbeheer.nl Bent u niet tevreden over onze oplossing? (). Het helpt alleen particulieren. U kunt niet bij het 16

Vragen? Bel Even Apeldoorn. Even Apeldoorn bellen (055) 579 8100 Onze medewerkers maken graag tijd voor u. Zij staan voor u klaar op maandag tot en met vrijdag van 8.00 uur tot 17.30 uur. www.centraalbeheer.nl Op onze website vindt u alle informatie over onze verzekeringen en financiële diensten. U kunt een brief sturen naar: Centraal Beheer Postbus 700, 7300 HC Apeldoorn. Centraal Beheer is een handelsnaam van Achmea Bank N.V., statutair gevestigd te s-gravenhage, K.v.K.nr. 27154399. Achmea Bank N.V. heeft een bankvergunning van De Nederlandsche Bank en is opgenomen in het register van de Autoriteit Financiële Markten onder nummer 12000011. 57793 15.06