actief beleggen samen met uw adviseur inspelen op de financiële markten

actief beleggen samen met uw adviseur inspelen op de financiële markten

2

3 Beleggen zoals u dat wilt Beleggen staat niet op zich. Het maakt deel uit van uw financiële koers. Wat u met uw vermogen voor ogen heeft, bepaalt welke aanpak voor u geschikt is. Het kan zijn dat u met uw vermogen groei nastreeft of dat u het wilt beschermen. Misschien is het voor u belangrijk er straks een vast inkomen uit te ontvangen. Om te komen tot de ideale manier van beleggen is het belangrijk eerst een aantal zaken voor uzelf op een rij te zetten. Dat begint met het bepalen van uw risicoprofiel en uw kennis van en ervaring met beleggen. Ook de tijd die u eraan kunt of wilt besteden speelt een rol. Evenals uw persoonlijke voor keuren en interesses. Ook het kiezen van de juiste manier van beleggen vraagt om een zorgvuldige afweging: wilt u zelfstandig beleggen bij ABN AMRO MeesPierson of wilt u beleggen met advies van beleggingsadviseurs? Of laat u het beleggen liever over aan de specialisten van vermogensbeheer? Voordat u gaat beleggen kiest u één van deze manieren van be leggen. Er zijn verschillende beleggingsvormen mogelijk. Onderstaand voorbeeld toont de verschillende beleggingsvormen. Vermogensbeheer Comfort inkomsten Multi Manger Duurzaam Fondsen Klassiek Duurzaam Beleggen Dynamisch Asset Allocatie Specifiek Advies Beleggingsadvies Actief Beleggen Private Trading Zelf Direct Beleggen lange termijn inspelen op marktontwikkelingen korte termijn

4 Actief beleggen in het kort Bij actief beleggen belegt u met advies van de bank. Als actieve belegger bent u graag actief met uw beleggingen bezig. In overleg met uw beleggingsadviseur bepaalt u hoe u kunt inspelen op actuele kansen en risico s op de financiële markten. Afhankelijk van de marktomstandigheden heeft u wekelijks tot maandelijks contact. U neemt altijd zelf uw koop- en verkoopbeslissingen en blijft ook altijd zelf verantwoordelijk voor de samenstelling van uw beleggingsportefeuille. Op die manier haalt u het optimale uit de samenwerking met uw persoonlijke beleggingsadviseur. ABN AMRO MeesPierson heeft analisten die voor onze beleggende klanten de ver schillende financiële markten volgen. In de eerste plaats maken zij fundamentele analyses voor de langere termijn. Op basis van deze analyses formuleren zij een beleggingsstrategie. Verder signaleren de analisten kansen en risico s voor de kortere termijn. Om extra rendement te genereren of risico s op de kortere termijn te beheersen, kan tussentijds afge weken worden van de langetermijnstrategie. Actief Beleggen kenmerkt zich door adviezen die meestal zijn gericht op beleggingen met een termijn van één tot zes maanden. Dit is een kortere termijn dan de bank gebruikt voor de meeste andere vormen van beleggingsadvies. Bij Actief Beleggen kunnen de adviezen van de bank zijn gebaseerd op: Daarnaast ontvangt u geregeld een Actief Beleggen model portefeuille waarin de uitgebrachte suggesties zijn verwerkt. Dat model geeft concreet aan hoe de wij zigingen uitwerken in een beleggingsportefeuille met uw risicoprofiel als maatstaf. Hieronder ziet u het verschil in activiteit tussen de verschillende beleggingsvormen van beleggingsadvies bij ABN AMRO MeesPierson. Voor Actief Beleggen is het uitgangspunt steeds het langetermijnkoersdoel. Mede met behulp van technische analyse worden de aan- en verkoopmomenten bepaald om in te spelen op kortetermijnkansen en -risico s. langetermijnkoersdoel verkoopsuggestie aankoopsuggestie huidige koers Beleggingsadvies Actief Beleggen Voor wie is Actief Beleggen geschikt? fundamentele analyse technische analyse en/of kansen en risico s op de financiële markten Binnen Actief Beleggen proberen wij nieuwe kansen en risico s op het juiste moment aan u voor te leggen. Als zich een aantrekkelijke kans of een risico voor doet, dan doen wij u een suggestie om voor een bepaalde periode af te wijken van de standaard vermogensverdeling die bij uw risicoprofiel hoort. U kunt dan meer of juist minder beleggen in een bepaalde vermogenscategorie (zoals aandelen, obligaties, alternatieve beleggingen en liquiditeiten). Het kan daarnaast zo zijn dat een belegging, met een koopadvies voor de langere termijn, binnen Actief Beleggen van een verkoopsuggestie wordt voor zien vanwege bijvoorbeeld het beperken van kortetermijn risico s. U krijgt eerst een suggestie voor Actief Beleggen toegezonden. Snel daarna neemt uw beleggingsadviseur contact met u op om deze met u te bespreken. U beslist dan zelf of u op de beleggingssuggestie wilt ingaan. U bent een actieve en ervaren belegger. U houdt uw beleggingsportefeuille zelf bij en volgt dagelijks de ontwikkelingen op de financiële markten. U ziet uw adviseur als een sparringpartner en u verwacht dat uw bank bovenop de ontwikkelingen in de financiële markten zit. U heeft een lange beleggingshorizon, maar tegelijkertijd wilt u graag inspelen op kansen voor de korte termijn en u wilt risico s beperken waar nodig. U heeft graag veelvuldig contact om goed geïnformeerd te zijn en snel te kunnen handelen bij kansen of risico s in de markt.

5 Op de hoogte blijven De beleggingsmarkt, de economie, het beursklimaat, visies en opinies: als belegger bij ABN AMRO Mees Pierson heeft u toegang tot alle informatie die u wenst. Speciaal voor Actief Beleggen: Actief Beleggen Suggestie U heeft intensief en persoonlijk contact met uw beleggingsadviseur. U ontvangt geregeld een Actief Beleggen Suggestie. Daarin staan suggesties voor koop of verkoop, inclusief een toelichting. Ook interessant voor u: Financial Focus In dit nieuwsbulletin leest u onze beleggingsvisie, achtergronden, analyses, funds recommended list beleggingsfondsen, opinies en visies over de mondiale markten. Beleggersweek Dit is een wekelijkse online nieuwsbrief met relevante video s en artikelen. Hierin komen actuele opinies, analyses en achtergronden uit de beleggingswereld aan bod. Bij Actief Beleggen ontvangt u regelmatig een Actief Beleggen Suggestie. Dit is een koop- of verkoopadvies, dat u per e-mail ontvangt. Hierin vindt u de achtergrond van de koop- of verkoopsuggestie op basis van fundamentele analyse en de toelichting voor het aan- of verkoopmoment op basis van technische analyse. Met de Actief Beleggen Suggesties geven wij u ideeën voor transacties over een breed palet aan beleggings mogelijkheden, zoals aandelen, sectoren, grondstoffen, obligaties etc. Met uw adviseur bespreekt u of de Actief Beleggen Suggestie voor u interessant is, de uiteindelijke beslissing is dan aan u. U ontvangt ook de Actief Beleggen model portefeuille. In deze modelportefeuille zijn de Actief Beleggen Suggesties verwerkt en u kunt samen met uw beleggingsadviseur gebruiken bij het samenstellen van uw eigen beleggingsportefeuille. Beleggersweek Extra Deze speciale online nieuwsbrief ontvangt u bij bijzondere ontwik kelingen die van belang zijn voor beleggings beslissingen. Denk aan situaties als natuurrampen, financiële crises en oorlogen. AEX Voorspeller Elke maand kunt u zelf de stand van de AEX voorspellen en bekijken hoe de verwachtingen van andere private banking relaties zijn. Workshops U kunt workshops en lezingen bijwonen op het gebied van beleggen. Zowel voor de beginnende belegger als de gevorderde belegger is er een interessant programma. Bijvoorbeeld kennismaken met opties of een presentatie van de beleggingsvisie van de bank. Inzicht in uw beleggingsportefeuille Via de vermogensrapportage online in Internet Bankieren heeft u op ieder moment een volledig en actueel inzicht in uw vermogen. Elk kwartaal ontvangt u ook een gedrukte vermogensrapportage. Deze geeft, net als de vermogensrapportage online, inzicht in de samenstelling van uw beleggings portefeuille, het rendement en de transacties in dat kwartaal. Bovendien laat het de verdeling zien naar vermogenscategorie en eventuele afwijkingen van uw risicoprofiel. Elk jaar ontvangt u een fiscale opgave voor uw belastingaangifte.

6 Risico s Volgt u bij Actief Beleggen de adviezen van ABN AMRO MeesPierson op? Dan kunnen uw beleggingen minder goed zijn gespreid dan bij andere vormen van beleggings advies. Voor de kortere termijn, maar soms ook voor langere tijd. U loopt daardoor meer risico op uw beleggingen. De bank kan bijvoorbeeld adviseren om uw beleggingen in bepaalde soorten aandelen tijdelijk te verhogen. Het kan zijn dat de verwachtingen van de bank niet uitkomen en de waarde van deze aandelen toch dalen. In dat geval lijdt u verlies op uw belegging. Belegt u met Actief Beleggen in opties? Dan kan dit verlies extra groot worden. U kunt dan zelfs een schuld overhouden. Bij sommige adviezen van Actief Beleggen belegt u defensiever dan bij de meeste andere vormen van beleggingsadvies. De bank kan bijvoorbeeld adviseren om uw beleggingen in bepaalde soorten aandelen tijdelijk te verlagen. Het kan zijn dat de verwachtingen van de bank niet uitkomen en de waarde van deze aandelen toch stijgen. In dat geval maakt u minder winst dan bij andere vormen van beleggingsadvies. Met Actief Beleggen kunt u verlies maken op uw beleggingen. U moet rekening houden met het feit dat dit verlies altijd verder kan toenemen. Dit is het geval als u ervoor kiest om bepaalde beleggingsproducten langer aan te houden in uw beleggingsportefeuille dan wordt geadviseerd. Overleg altijd goed met uw adviseur over de te nemen stappen. Bovenstaande risico s gelden specifiek voor Actief Beleggen. In de Bijlage Beleggen leest u meer over alle overige risico s met betrekking tot beleggen. Kosten Bij Actief Beleggen kan het voorkomen dat u meer transacties doet dan bij de andere beleggingsvormen. Dat geeft ook meer transactiekosten. De transactiekosten zijn dus afhankelijk van het aantal transacties dat u doet. Meer informatie over de kosten van beleggen bij ABN AMRO MeesPierson vindt u op abnamromeespierson.nl/tarieven. Bent u geïnteresseerd? Wilt u meer weten over Actief Beleggen? Neem dan contact op met uw beleggingsadviseur of uw private banker. Voor meer informatie over de beleggingsdiensten van de bank verwijzen wij u naar de Voorwaarden Beleggen ABN AMRO, waaronder de Algemene Voorwaarden Beleggen en de Bijlage Beleggen.

7 Onze private banking kantoren Noord-Holland Noord Bagijnenstraat 2 1811 KA Alkmaar +31 (0)72 549 66 95 Eindhoven Vestdijk 18 5611 CC Eindhoven +31 (0)40 237 91 44 Limburg Sint Lambertuslaan 8 6212 AT Maastricht +31 (0)43 384 68 00 Amsterdam Jachthavenweg 112 1081 KJ Amsterdam +31 (0)20 383 03 06 Twente Stationsplein 8 7511 JD Enschede +31 (0)53 483 44 10 Nijmegen Arksteestraat 2 6511 MZ Nijmegen +31 (0)24 365 11 66 Apeldoorn Hofstraat 161 7311 KT Apeldoorn +31 (0)55 577 74 91 Zeeland Grote Markt 21 4461 AH Goes +31 (0)113 245 565 Rotterdam Parklaan 11 3016 BA Rotterdam +31 (0)10 402 53 63 Arnhem Velperweg 101 B 6824 HH Arnhem +31 (0)26 353 64 00 Groningen Emmaplein 6 9711 AP Groningen +31 (0)50 316 00 96 Wassenaar Lange Kerkdam 1 2242 BN Wassenaar +31 (0)70 515 60 37 West- en Midden-Brabant Chasséveld 1 4811 DH Breda +31 (0)76 527 81 15 Kennemerland Houtplein 47 2012 DE Haarlem +31 (0)23 516 71 48 Utrechtse Heuvelrug Utrechtseweg 46 3704 HD Zeist +31 (0)30 232 78 05 t Gooi Brediusweg 31 1401 AB Bussum +31 (0)35 697 79 77 s-hertogenbosch Kardinaal van Rossumplein 2 5211 RV s-hertogenbosch +31 (0)73 687 73 77 Den Haag Kneuterdijk 8 2514 EN Den Haag +31 (0)70 375 23 01 Friesland Willemskade 27 8911 AX Leeuwarden +31 (0)58 234 02 60 bezoek ons ook op abnamromeespierson.nl

Disclaimer De in dit document aangeboden informatie is opgesteld door ABN AMRO Bank N.V. en is bedoeld als informatie in algemene zin en is niet toegespitst op uw persoonlijke situatie. De informatie mag daarom nadrukkelijk niet beschouwd worden als een advies of als een voorstel of aanbod tot 1) het kopen van beleggingsproducten en/of 2) het afnemen van beleggingsdiensten noch als een beleggingsadvies. Beslissingen op basis van de informatie uit dit document zijn voor uw eigen rekening en risico. De informatie en voorwaarden die van toepassing zijn op door ABN AMRO aangeboden beleggingsproducten en beleggingsdiensten verleend door ABN AMRO kunt u vinden in de Voorwaarden Beleggen ABN AMRO die verkrijgbaar zijn via www. abnamro.nl/beleggen. Hoewel ABN AMRO tracht juiste, volledige en actuele informatie uit betrouwbaar geachte bronnen aan te bieden, verstrekt ABN AMRO expliciet noch impliciet enige garantie dat de aangeboden informatie in dit document juist, volledig of actueel is. ABN AMRO aanvaardt geen aansprakelijkheid voor druk- en zetfouten. De in dit document opgenomen informatie kan worden gewijzigd zonder voorafgaand bericht. ABN AMRO is niet verplicht de hierin opgenomen informatie te actualiseren of te wijzigen. ABN AMRO en/of haar agenten of onderaannemers aanvaarden geen enkele aansprakelijkheid ten aanzien van enige schade (met inbegrip van gederfde winst), die op enigerlei wijze voortvloeit uit de informatie die u in dit document wordt aangeboden of het gebruik daarvan. ABN AMRO, of de rechthebbende, behoudt alle rechten (waaronder auteursrechten, merkrechten, octrooien en andere intellectuele eigendomsrechten) met betrekking tot alle in dit document aangeboden informatie (waaronder alle teksten, grafisch materiaal en logo s). Het is niet toegestaan de informatie uit dit document te kopiëren of op enigerlei wijze openbaar te maken, te verspreiden of te vermenigvuldigen zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van ABN AMRO of rechtmatige toestemming van de rechthebbende. U mag de informatie in dit document wel afdrukken voor uw eigen persoonlijk gebruik. US Person Disclaimer ABN AMRO Bank N.V. ( ABN AMRO ) is niet geregistreerd als broker-dealer en investment adviser zoals bedoeld in respectievelijk de Amerikaanse Securities Exchange Act van 1934 en de Amerikaanse Investment Advisers Act van 1940, zoals van tijd tot tijd gewijzigd, noch in de zin van andere toepasselijke wet- en regelgeving van de afzonderlijke staten van de Verenigde Staten van Amerika. Tenzij zich op grond van de hiervoor genoemde wetten een uitzondering voordoet, is de beleggingsdienstverlening van ABN AMRO, inclusief (maar niet beperkt tot) de hierin omschreven beleggingsproducten en beleggingsdiensten, alsmede de advisering daaromtrent niet bestemd voor Amerikaanse ingezetenen ( US Persons in de zin van vorenbedoelde wet- en regelgeving). Dit document of kopieën daarvan mogen niet worden verzonden of meegebracht naar de Verenigde Staten van Amerika of worden verstrekt aan Amerikaanse ingezetenen. Onverminderd het voorgaande is het niet de intentie de in dit document beschreven beleggingsdiensten en/ of beleggingsproducten te verkopen of te distribueren of aan te bieden aan personen in landen waar dat ABN AMRO op grond van enig wettelijk voorschrift niet is toegestaan. Een ieder die beschikt over dit document of kopieën daarvan dient zelf na te gaan of er wettelijke beperkingen bestaan tegen de openbaarmaking en verspreiding van dit document en/of het afnemen van de in dit document beschreven beleggingsdiensten en/of beleggingsproducten en zodanige beperkingen in acht te nemen. ABN AMRO is niet aansprakelijk voor schade als gevolg van beleggingdiensten en/of beleggingsproducten die in strijd met de hiervoor bedoelde beperkingen zijn afgenomen. Over ABN AMRO ABN AMRO Bank N.V. is gevestigd aan de Gustav Mahlerlaan 10 (1082 PP) te Amsterdam, Nederland. Het telefoonnummer van de bank is: 0900-0024 (EUR 0,10 per minuut); en het internetadres: www.abnamro.nl. ABN AMRO Bank N.V. heeft een bankvergunning van De Nederlandsche Bank N.V. (DNB) en is opgenomen in het register van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) onder nummer: 12000004. ABN AMRO Bank N.V. kan optreden als: - aanbieder van betaal-, spaar- en kredietproducten; - bemiddelaar en adviseur van betaal-, spaar-, krediet- en verzekeringsproducten; en - beleggingsonderneming voor alle beleggingsdiensten, beleggingsactiviteiten en nevendiensten. Informatie over de klachtenregeling van ABN AMRO Bank N.V. en de geschilleninstantie waarbij de bank is aangesloten kunt u vinden op: www.abnamro.nl/klachtenregeling; of opvragen via telefoonnummer: 0900-0024 (EUR 0,10 per minuut). Op ABN AMRO Bank N.V. zijn het beleggerscompensatiestelsel en het depositogarantiestelsel van toepassing. Meer informatie daarover kunt u vinden op: www.abnamro.nl/garantieregeling; of opvragen via telefoonnummer: 0900-0024. ABN AMRO Bank N.V. is ingeschreven in het Handelsregister K.v.K. Amsterdam onder nummer: 34334259. Het BTW-identificatienummer van ABN AMRO Bank N.V. is: NL820646660B01. juni 2012