ABN AMRO Profielfondsen voor wie beleggen eenvoudig wil houden

Transcriptie

1 ABN AMRO Profielfondsen voor wie beleggen eenvoudig wil houden Op eenvoudige wijze beleggen Altijd in lijn met uw risicoprofiel Actief beheer door experts

2 2 <

3 De Profielfondsen van ABN AMRO > 3 U wilt profiteren van de mogelijkheden en voordelen van beleggen. Maar u bent geen expert en wilt er ook niet meer tijd dan nodig in steken. Dan moet u vooral deze brochure lezen. Want waarschijnlijk zijn de ABN AMRO Profielfondsen precies wat u zoekt. beleggen kan ook heel eenvoudig zijn Beleggen kan boeiend zijn. Maar niet iedereen die wil beleggen, heeft de kennis of de tijd om er intensief mee aan de slag te gaan. Gelukkig is dat ook niet nodig. Met de ABN AMRO Profielfondsen geeft u al het werk uit handen.

4 4 < De beste keuzes maken Als u wilt beleggen, wilt u ongetwijfeld antwoord op een aantal vragen. U wilt het zo goed mogelijk aanpakken, maar hoe doet u dat? Welke beleggingen of beleggingsfondsen doen het goed? Welke beleggingsaanpak past het beste bij u? En wie schakelt u in om u te helpen om de voor u beste keuzes te maken? Uw wereld van beleggen Via de beleggingsexperts van ABN AMRO Advisors ligt de hele wereld van beleggen voor u open. ABN AMRO Advisors selecteert voor u de beste beleggingsproducten en fondshuizen. Tot die laatste behoren bijvoorbeeld Fidelity, JP Morgan en Robeco. Uit deze selectie stelt ABN AMRO Advisors vervolgens de beleggingen voor de risicoprofielen samen: de ABN AMRO Profielfondsen. Maak kennis met de ABN AMRO Profielfondsen De ABN AMRO Profielfondsen (Profielfondsen) zijn ontwikkeld voor alle beleggers die het zichzelf makkelijk willen maken. U maakt een keuze voor een van de fondsen en ABN AMRO Advisors doet de rest, daar komt het in het kort op neer. De ABN AMRO Profielfondsen zijn ontwikkeld door ABN AMRO Advisors. Deze gerenommeerde internationale vermogensbeheerder doet onafhankelijk onderzoek naar beleggingsfondsen. Voor de selectie van beleggingsfondsen doet ABN AMRO Advisors uitgebreid onderzoek. Hierbij wordt onder andere gekeken naar de resultaten uit het verleden, de kansen voor de toekomst en de kwaliteiten van het team dat het beleggingsfonds beheert. Er zijn zes Profielfondsen: voor de belegger die risico s zo veel mogelijk uit de weg gaat, voor de belegger die graag het avontuur opzoekt, en alles wat daar tussenin zit. Op de pagina s hierna gaan we wat dieper in op de verschillende Profielfondsen en de manier waarop deze tot stand komen. Niet alles staat in deze brochure beschreven. In het (vereenvoudigd) prospectus vindt u uitgebreide informatie over de kenmerken en risico s. Leest u deze eerst. Zodat u een verantwoorde beleggingsbeslissing kunt nemen. Deze vindt u op abnamro.nl/profielfondsen

5 De Profielfondsen van ABN AMRO > 5

6 6 < kiezen voor het ABN AMRO Profielfonds dat bij u past De ene belegger is de andere niet. Voordat u start met beleggen, moet u vaststellen welke manier van beleggen bij u past. Vooraf bepaalt u welk risicoprofiel het beste past bij uw persoonlijke situatie en beleggingsuitgangspunten. De Profielfondsen sluiten aan op de risicoprofielen van ABN AMRO. Heeft u al een risicoprofiel? Controleer dan of dit nog steeds bij u past. Zijn er bijvoorbeeld veranderingen in uw persoonlijke of financiële situatie? Dan kan het zijn dat u daardoor uw risicoprofiel ook moet veranderen. Kiest u dan het Profielfonds dat bij uw nieuwe risicoprofiel hoort. Stap 1. Wat voor een belegger bent u? Met de ABN AMRO Profielfondsen belegt u zoals u dat wilt. Er is altijd wel een Profielfonds dat bij u past. Vindt u het zorgwekkend als de beurskoersen dalen? Of houdt u wel van een beetje spanning? Hoeveel zekerheid wilt u over het geld dat u straks overhoudt? Aan de hand van enkele vragen kunt u nagaan welk risicoprofiel bij u past. Als u al een risicoprofiel hebt, controleer dan gedurende de looptijd of dit nog steeds past bij uw persoonlijke situatie en beleggingsuitgangspunten. Voor nadere informatie hiervoor zie: abnamro.nl/profielfondsen Stap 2. Welk profielfonds past bij u? Elk van de zes Profielfondsen is samengesteld uit de verschillende beleggingscategorieën: aandelen, onroerend goed, obligaties en/of liquiditeiten. Het fonds kan beleggen in obligaties, aandelen en geldmarktinstrumenten via directe beleggingen, financiële derivaten en instellingen voor collectieve belegging (met inbegrip van beursverhandelde indexfondsen) en, in ondergeschikte mate, in contanten. De verdeling tussen deze beleggingscategorieën verschilt per profiel. Ook kan de verdeling wijzigen, afhankelijk van hoe het gaat met de beurzen en de rentestanden. De verdeling van de beleggingscategorieën van de profielfondsen volgt de verdeling van de risicoprofielen. De invulling van de profielfondsen gebeurt in lijn met het beleid van ABN AMRO. Met Profielfonds 1 belegt u het minst risicovol en daardoor helemaal niet in aandelen. Met Profielfonds 6 belegt u het meest risicovol en alleen maar in aandelen. Profielfonds 1 - Zeer defensief liquiditeiten obligaties onroerend goed aandelen Strategische verdeling over vermogenscategorieen per Deze verdeling kan in de toekomst wijzigen. Gaat u risico s het liefst zoveel mogelijk uit de weg? Kies dan voor Profielfonds 1. Doordat u niet in aandelen belegt, is dit het meest voorzichtige Profielfonds. Voor als u graag zo veel mogelijk zekerheid wilt over wat uw beleggingen straks waard zijn. Minimaal aanbevolen beleggingshorizon is 3 jaar. Profielfonds 2 - Defensief liquiditeiten obligaties onroerend goed aandelen Strategische verdeling over vermogenscategorieen per Deze verdeling kan in de toekomst wijzigen. U wilt op langere termijn vermogen opbouwen door te beleggen. U wilt de risico s echter zo veel mogelijk beperken. Door de kleine hoeveelheid aandelen is dit profiel iets risicovoller dan profielfonds 1. Minimaal aanbevolen beleggingshorizon is 4 jaar.

7 De Profielfondsen van ABN AMRO > 7 Profielfonds 3 - Matig defensief Profielfonds 5 - Offensief liquiditeiten obligaties onroerend goed aandelen Strategische verdeling over vermogenscategorieen per Deze verdeling kan in de toekomst wijzigen. liquiditeiten obligaties onroerend goed aandelen Strategische verdeling over vermogenscategorieen per Deze verdeling kan in de toekomst wijzigen. U bent bereid om met een deel van uw beleggingen risico te lopen. Met het grootste deel kiest u voor zo weinig mogelijk risico en daarom kiest u voor een gespreide portefeuille met het accent op obligaties. Minimaal aanbevolen beleggingshorizon is 4 jaar. U zoekt de spanning van het beleggen op. Het grootste deel van uw beleggingen bestaat uit aandelen. Als het eens wat minder gaat met de beurs, ligt u daar niet wakker van. U weet dat koersdalingen doorgaans over een langere tijd wel weer worden goedgemaakt. Minimaal aanbevolen beleggingshorizon is 8 jaar. Profielfonds 4 - Matig offensief Profielfonds 6 - Zeer offensief liquiditeiten obligaties onroerend goed aandelen Strategische verdeling over vermogenscategorieen per Deze verdeling kan in de toekomst wijzigen. liquiditeiten obligaties onroerend goed aandelen Strategische verdeling over vermogenscategorieen per Deze verdeling kan in de toekomst wijzigen. U weet dat beleggen risico s met zich meebrengt en durft die wel aan. Profielfonds 4 is een goede mix van beleggen in aandelen en de minder risicovolle obligaties en liquiditeiten. U gaat er helemaal voor. U belegt alleen in aandelen. Met alle risico s en ook alle rendementskansen van dien. Minimaal aanbevolen beleggingshorizon is 9 jaar. Minimaal aanbevolen beleggingshorizon is 6 jaar.

8 8 < Stap 3. Als u eenmaal hebt gekozen Stel, u hebt gekozen voor het Profielfonds dat bij u past. Vanaf dat moment neemt ABN AMRO het van u over. Onze experts zorgen ervoor dat uw Profielfonds ook na uw keuze bij u blijft passen. Zij houden de markt voortdurend in de gaten. Zijn er belangrijke ontwikkelingen op de beurzen of in de rentestanden? Dan past ABN AMRO Advisors de samenstelling van uw Profielfonds aan. U hebt daar dus geen omkijken naar. Risico s ABN AMRO biedt beleggers zes verschillende Profielfondsen aan. De profielen hiervan zijn gelijk aan de profielen van het centrale beleggingsbeleid voor particuliere beleggers van ABN AMRO Bank N.V. Afhankelijk van uw risicoprofiel kiest u samen met uw adviseur het Profielfonds dat het best bij u past. De risicograad van de Profielfondsen loopt op van zeer defensief tot zeer offensief. Bij ieder Profielfonds hoort een specifieke verdeling van uw inleg over verschillende beleggingscategorieën: liquiditeiten, obligaties, indirect onroerend goed en aandelen. Voor elk Profielfonds zijn voor de genoemde beleggingscategorieën bandbreedtes vastgesteld. Profielfonds 1 belegt voornamelijk in kortlopende vastrentende waarden, zoals deposito s en obligaties. Hierdoor heeft Profielfonds 1 het minste risico. Profielfonds 6 belegt het grootste deel in aandelen, en heeft daarmee het hoogste risico. De profielfondsen hebben de mogelijkheid om in opkomende markten te beleggen. Dit kan verhoogde risico s met zich meebrengen door bovengemiddelde volatiliteit, een hogere graad van concentratie, minder beschikbare informatie, lagere liquiditeit, gevoeligheid aan veranderingen in marktomstandigheden. U krijgt bij de Profielfondsen geen inkomsten, zoals dividend uitgekeerd. Maar de inkomsten die een Profielfonds ontvangt, zal de fondsbeheerder opnieuw beleggen binnen dat Profielfonds. De Profielfondsen zijn niet genoteerd aan een effectenbeurs. Dat betekent dat u de Profielfondsen alleen via ABN AMRO kunt aankopen en verkopen. De waarde van uw belegging kan sterk fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. De profielfondsen hebben de mogelijkheid om op de Russische beurs te beleggen ( Russian Trading System Stock Exchange ). Op deze beurs kan worden gehandeld in USD in plaats van de lokale muntsoort. Voor alle profielfondsen geldt dat uw inleg geheel of gedeeltelijk verloren kan gaan. Hierboven zijn de belangrijkste risico s van de ABNAMRO Profielfondsen beschreven. Voor een uitgebreide risicobeschrijving verwijzen wij u naar prospectus en de Financiële Bijsluiter van de profielfondsen.

9 De Profielfondsen van ABN AMRO > 9 Over de kosten Beleggen brengt kosten met zich mee. De kosten bij de Profielfondsen bestaan uit kosten voor het fonds en aan- en verkoopkosten. De kosten worden bij beleggingsfondsen altijd weergegeven in een percentage, genaamd Total Expense Ratio. De kosten zitten in de koers van het beleggingsfonds verwerkt. Onderstaand staan de kosten voor de Profielfondsen per fonds weergegeven. De aan- en verkoopkosten kunt u vinden op abnamro.nl/tarieven Over de profielfondsen krijgt ABN AMRO distributievergoeding. De vergoeding per fonds staat hieronder weergegeven. De vergoeding is onderdeel van de Total Expense Ratio. Kosten Profielfondsen per fonds Fondsnaam Total Expense Ratio* Distributievergoeding ABN AMRO Profielfonds 1 0,91% 0,35% ABN AMRO Profielfonds 2 1,11% 0,40% ABN AMRO Profielfonds 3 1,47% 0,55% ABN AMRO Profielfonds 4 1,58% 0,55% ABN AMRO Profielfonds 5 1,81% 0,70% ABN AMRO Profielfonds 6 1,79% 0,70% * Deze Total Expense Ratio s (totale kosten van het fonds) betreffen de kosten conform de prospectus met daarbij opgeteld de kosten van de fondsen waarin wordt belegd. Profielfondsen aankopen U kunt de ABN AMRO Profielfondsen op meerdere manieren aankopen: Ga naar abnamro.nl/profielfondsen Bel (lokaal tarief). Ga langs bij een van de vestigingen van ABN AMRO. Raadpleeg uw adviseur als u deze hebt.

10 10 < Kiezen voor de Profielfondsen van ABN AMRO is kiezen voor gemakkelijk beleggen. Hieronder zetten we de zaken nog eens op een rij. Misschien helpt het bij het maken van uw definitieve keuze voor ABN AMRO. de ABN AMRO Profielfondsen in het kort De ABN AMRO Profielfondsen zijn geschikt voor elk type belegger. De zes fondsen variëren van minst risicovol tot meest risicovol. Na uw keuze voor een profielfonds hebt u geen omkijken naar uw beleggingen. Dat doet ABN AMRO voor u. Via de specialisten van ABN AMRO belegt u via de beste beleggingsinstellingen en beleggingsfondsen over de hele wereld. Uw gekozen Profielfonds blijft altijd bij u passen. De specialisten passen de fondsen waar nodig minimaal een keer in de zes weken aan aan de actuele ontwikkelingen. Veranderen uw beleggingsvoorkeuren? Dan kunt u overstappen naar een ander Profielfonds. U kunt net zo makkelijk beleggen zoals u dat wilt, bijvoorbeeld automatisch met een vast bedrag per maand.

11 De Profielfondsen van ABN AMRO > 11 Algemene disclaimer Dit marketingdocument is een uitgave van ABN AMRO Bank N.V. en dient enkel ter algemene informatie en is niet toegespitst op uw persoonlijke situatie. De informatie mag daarom nadrukkelijk niet beschouwd worden als een advies of als een voorstel of aanbod tot 1) het aankopen of verhandelen van financiële instrumenten en/of 2) het afnemen van beleggingsdiensten noch als een beleggingsadvies. Voor de ABN AMRO Profielfondsen zijn vereenvoudigde prospectussen opgesteld met informatie over het product, de kosten en de risico s. Het prospectus, de vereenvoudigde prospectussen alsmede overige informatie zijn verkrijgbaar bij abnamro.nl/fondsen. Vraag erom en lees het voordat u het product koopt. Dit marketingdocument is niet bedoeld als vervanging van de hiervoor genoemde fondsdocumentatie. De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Bij aan- en verkopen worden kosten in rekening gebracht. De ABN AMRO Profiel Fondsen zijn subfondsen van de beleggingsvennootschap met veranderlijk kapitaal naar Luxemburgs recht ABN AMRO Multi-Manager Funds Sicav, gevestigd aan de rue de Gasperich 33 te (L-5826) HOWALD-HESPERANGE in Luxemburg. ABN AMRO Advisors is de handelsnaam van de vennootschap naar Frans recht Neuflize OBC Investissements, gevestigd aan de avenue Hoche 3 te (F-75008) Parijs in Frankrijk. ABN AMRO Advisors is gedelegeerd portefeuillebeheerder. ABN AMRO Multi-Manager Funds Sicav is in Luxemburg erkend als een Instelling voor Collectieve Belegging in Effecten (ICBE). De ABN AMRO Profielfondsen zijn geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten op grond van de Wet op het financieel toezicht. Hoewel ABN AMRO Bank N.V. tracht juiste, volledige en actuele informatie uit betrouwbaar geachte bronnen aan te bieden, verstrekt ABN AMRO expliciet noch impliciet enige garantie dat de aangeboden informatie in dit document juist, volledig of actueel is. ABN AMRO Bank N.V. aanvaardt geen aansprakelijkheid voor druk- en zetfouten. De in dit document opgenomen informatie en opinies kunnen worden gewijzigd zonder voorafgaand bericht. ABN AMRO Bank N.V. is niet verplicht de hierin opgenomen informatie en opinies te actualiseren of te wijzigen. ABN AMRO en/of haar agenten of onderaannemers aanvaarden geen enkele aansprakelijkheid ten aanzien van enige schade (met inbegrip van gederfde winst), die op enigerlei wijze voortvloeit uit de informatie die u in dit document wordt aangeboden of het gebruik daarvan. ABN AMRO, of de rechthebbende, behoudt alle rechten (waaronder auteursrechten, merkrechten, octrooien en andere intellectuele eigendomsrechten) met betrekking tot alle in dit document aangeboden informatie (waaronder alle teksten, grafisch materiaal en logo s). Het is niet toegestaan de informatie uit dit document te kopiëren of op enigerlei wijze openbaar te maken, te verspreiden of te vermenigvuldigen zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van ABN AMRO of rechtmatige toestemming van de rechthebbende. U mag de informatie in dit document wel afdrukken voor uw eigen persoonlijk gebruik. De fiscale behandeling van een belegging in ABN AMRO Profielfondsen is afhankelijk van de individuele omstandigheden van elke belegger en kan in de toekomst gewijzigd worden. ABN AMRO Bank N.V. heeft een bankvergunning van De Nederlandsche Bank N.V. en is opgenomen in het register van de Autoriteit Financiële Markten. ABN AMRO Bank N.V. is ingeschreven in het handelsregister onder nummer US Persons Disclaimer Beleggen ABN AMRO Bank N.V. ( ABN AMRO ) is niet geregistreerd als broker-dealer en investment adviser zoals bedoeld in respectievelijk de Amerikaanse Securities Exchange Act van 1934 en de Amerikaanse Investment Advisers Act van 1940, zoals van tijd tot tijd gewijzigd, noch in de zin van andere toepasselijke wet- en regelgeving van de afzonderlijke staten van de Verenigde Staten van Amerika. Tenzij zich op grond van de hiervoor genoemde wetten een uitzondering voordoet, is de effectendienstverlening van ABN AMRO inclusief (maar niet beperkt tot) de hierin omschreven producten en diensten, alsmede de advisering daaromtrent niet bestemd voor Amerikaanse ingezetenen [ US Persons in de zin van vorenbedoelde wet- en regelgeving]. Dit document of kopieën daarvan mogen niet worden verzonden of meegebracht naar de Verenigde Staten van Amerika of worden verstrekt aan Amerikaanse ingezetenen. Onverminderd het voorgaande is het niet de intentie de in dit document beschreven diensten en/of producten te verkopen of te distribueren of aan te bieden aan personen in landen waar dat ABN AMRO op grond van enig wettelijk voorschrift niet is toegestaan. Een ieder die beschikt over dit document of kopieën daarvan dient zelf na te gaan of er wettelijke beperkingen bestaan tegen de openbaarmaking en verspreiding van dit document en/of het afnemen van de in dit document beschreven diensten en/of producten en zodanige beperkingen in acht te nemen. ABN AMRO is niet aansprakelijk voor schade als gevolg van diensten en/of producten die in strijd met de hiervoor bedoelde beperkingen zijn afgenomen.

12 Informatie ABN AMRO ( 0,10 per minuut) abnamro.nl augustus 2011