UW DIENSTVERLENINGSDOCUMENT

Transcriptie

1 UW DIENSTVERLENINGSDOCUMENT Relatie: Living Today Financial Services Oranje Nassaulaan LG Warmond Uw adviseur: Telefoon: René Hilkhuysen

2 Wat kunt u van Living Today Financial Services verwachten Living Today Financial Services is een onafhankelijke bemiddelaar. Wij werken samen met de belangrijkste banken en verzekeraars in Nederland. Doordat wij jaarlijks meerdere relaties in contact brengen met de verschillende banken en verzekeraars, kunnen wij voor onze relaties aantrekkelijke voorwaarden en tarieven afspreken met deze aanbieders. Dit levert u direct voordeel op. Bij Living Today Financial Services kunt u rekenen op persoonlijke begeleiding en advies gedurende het gehele bemiddelingstraject. Van het eerste oriëntatiegesprek tot een optimale service na dat u een keuze voor een financieel product heeft gemaakt. Uw persoonlijke situatie en wensen zijn altijd het uitgangspunt bij onze bemiddeling. Aan de hand daarvan gaan wij op zoek naar de financiële producten die daar het beste bij passen. Wij maken voor u een objectieve analyse van een aantal vergelijkbare alternatieven en doen vervolgens een voorstel. Op die manier kunnen wij zo volledig mogelijk aan uw wensen voldoen. De adviseur van Living Today is officieel erkend door de Stichting Erkenningsregeling Hypotheekadviseurs en eveneens aangesloten en gecertificeerd bij de Federatie van Financiële Planners. Alleen adviseurs die aantoonbaar over voldoende kennis en ervaring beschikken, komen voor deze erkenning en certificering in aanmerking. Zij hebben een gerichte vakopleiding gevolgd en nemen deel aan een voortdurend scholingsprogramma. Hierdoor blijven de adviseurs op de hoogte van alle relevante ontwikkelingen in het vakgebied. Zo kunnen zij u van het beste financiële advies blijven voorzien.

3 De voordelen van Living Today Financial Services op een rij: Onafhankelijke bemiddelaar Keuze uit belangrijke banken en verzekeraars Erkend hypotheekadviseur 200 tevreden relaties Objectieve advisering Gecertificeerd financieel planner Persoonlijke begeleiding Zo gaat Living Today Financial Services te werk 1. Eerste kennismaking met financieel adviseur 2. Inventarisatie van uw financiële situatie 3. Vergelijking van de financiële producten 4. Vervolggesprek met financieel adviseur 5. Aanbiedingen vergelijken en definitieve keuze maken 6. Administratieve afhandeling 7. Schriftelijk advies over uw nieuwe financiële situatie Continu: u op de hoogte houden van de voortgang van de stand van zaken

4 Welke vergoeding ontvangt Living Today Financial Services? Als u via Living Today Financial Services een financieel product afsluit of een andere financiële overeenkomst aangaat, dan ontvingen wij van de betreffende financiële instelling in het verleden daarvoor provisie. Wij namen de bank of de verzekeraar immers veel werk uit handen. Vooruitlopend op de marktontwikkelingen (provisieverbod met ingang van 1 januari 2013) hebben wij destijds besloten de financiële producten provisieloos aan te bieden. Hierdoor sloot u een goedkoper financieel product af. Vanzelfsprekend zullen wij ook na 1 januari 2013 geen provisie ontvangen. Voor onze werkzaamheden zullen wij aan u een declaratie vragen. De hoogte van deze declaratie wordt vooraf aan u gecommuniceerd en u tekent hiervoor in een opdrachtbevestiging. In onderstaande tabel kunt u de richtbedragen van de declaratie alsmede het aantal aanbieders per financieel productsoort terugvinden. Richtbedrag declaratie Aantal aanbieders Hypotheek 2.000, 8 Overlijdensrisicoverzekering 500, 7 Woonlastenverzekering 500, 3 Arbeidsongeschiktheidsverzekering 1.000, 5 Lijfrenteverzekering 1.000, 5 Gouden Handdruk verzekering 1.000, 7

5 Wat verwachten wij van u? Om u zo goed mogelijk te kunnen adviseren, is het belangrijk dat u aangeeft wat u precies verwacht van Living Today Financial Services. Daarnaast willen we benadrukken dat het uiteraard uw verantwoordelijkheid is om volledige en correcte informatie ten behoeve van uw advies te verstrekken. Beoordeelt u het gegeven advies en de daarbij behorende berekeningen kritisch, zodat u een afgewogen beslissing kunt nemen. Vervolgafspraak Wij hopen dat u na dit gesprek een goed beeld heeft gekregen van uw financiële situatie en hoe Living Today Financial Services u van dienst kan zijn. Voor het maken van een vervolgafspraak, waarbij we dieper ingaan op uw wensen en mogelijkheden, kunt u contact met ons opnemen. René Hilkhuysen FFP Living Today Financial Services

6 Hierbij verklaar ik het dienstverleningsdocument ontvangen te hebben van Living Today Financial Services en ben ik akkoord met de inhoud... René Hilkhuysen....