Beobank Opportunities

Transcriptie

1 Beobank Opportunities TYPE LEVENSVERZEKERING Levensverzekering die een, door de verzekeringsmaatschappij, gewaarborgd rendement (Tak 21) en een rendement gekoppeld aan beleggingsfondsen (Tak 23) combineert. WAARBORGEN Waarborg leven Aan het einde van het contract, ontvangt de verzekeringsnemer, bij aanvraag, een kapitaal dat gelijk is aan de afkoopwaarde vastgelegd 3 werkdagen volgend op de einddatum. Algemene waarborg overlijden Ingeval de verzekerde overlijdt, ontvangt/ontvangen de begunstigde(n) een kapitaal dat gelijk is aan de afkoopwaarde vastgelegd 3 werkdagen na ontvangst van de overlijdensakte. Optionele waarborg overlijden Aanvullende waarborgen in geval van overlijden, aangeboden bij het opstellen van het contract, met een maximum leeftijd van 70 jaar bij ondertekening. Bijkomende waarborg overlijden - minimum: het kapitaal dat bij overlijden wordt uitgekeerd, kan niet lager zijn dan de som van de gestorte premies (verminderd met eventuele uitgevoerde opnames). Deze waarborg verstrijkt op de 75ste verjaardag van de verzekerde. Aanvullende overlijdensdekking van 130%: het kapitaal dat bij overlijden wordt uitgekeerd, kan niet lager zijn dan 130% van de gestorte premies (verminderd met 130% van eventueel uitgevoerde opnames). Deze waarborg loopt af op de 75ste verjaardag van de verzekerde. Het bijkomend kapitaal dat in het kader van deze opties wordt gestort, mag maximaal bedragen voor alle Beobank Opportunities-contracten samen. DOELPUBLIEK Deze verzekering richt zich tot mensen die een veilige belegging wensen te combineren met een belegging in fondsen waarvan de risico's beschreven zijn in de rubriek fondsen. Beobank Opportunities Financiële infofiche 1/15

2 DEEL TAK 21 RENDEMENT Gewaarborgde intrestvoet Beobank Opportunities stelt 2 fondsen met kapitaals- en intrestgarantie voor, met de mogelijkheid ze te combineren: o NELL FE+: 0,75% gewaarborgd tot 31 december 2016 voor de stortingen vanaf 1 januari o NELL FE INVEST: 0% Na deze periode wordt de nieuwe gewaarborgde intrestvoet bepaald, evenals een nieuwe periode waarvoor deze nieuwe intrestvoet geldt. Er is geen getrouwheidspremie voor dit contract. De kapitaalsgarantie wordt door de verzekeraar toegekend. De minimaal gewaarborgde intrestvoet is van toepassing op de nettospaarreserve van elke storting. De gewaarborgde intrestvoet voor toekomstige stortingen zal deze zijn van toepassing op het moment van de storting. De waardedate van investeringen en desinvesteringen zijn de volgende: o bij storting: dag van ontvangst van de aanvraag, investering en alle nodige stukken, o bij afkoop: 3 werkdagen volgend op ontvangst van de aanvraag en alle nodige stukken o bij leven op einddatum: 3 werkdagen volgend op einddatum bij leven o bij arbitrage: 3 werkdagen volgend op ontvangst van de aanvraag en alle nodige stukken o bij overlijden van de verzekerde: 3 werkdagen volgend op ontvangst van de overlijdensakte Het gewaarborgd kapitaal op einddatum is gelijk aan de som van de uitgevoerde stortingen minus kosten, taksen en de kost van de optionele waarborg overlijden, vermeerderd met de intresten aan de jaarlijks gewaarborgde intrestvoet en met de uitgekeerde winstdeelneming, verminderd met eventueel uitgevoerde opnames. Winstdeelname Op 31 december van elk jaar kan, in voorkomend geval, een winstdeelname uitgekeerd worden in functie van het resultaat van de maatschappij. Het toekennen van een winstdeelname aan de reserve van het contract is niet gewaarborgd door de verzekeraar. De voorspellingen betreffende de winstdeelname zijn niet gewaarborgd. Rendementen uit het verleden Jaar Globaal bruto rendement Globaal bruto rendement NELL FE + NELL FE INVEST ,88% ,84% 6,85% ,84% 5,85% ,84% 2,27% ,74% 3,33% ,44% 3,83% ,93% 1,81% ,68% 3,68% ,53% 3,78% ,13% 3,43% ,63% 2,93% Deze rendementen zijn globale jaarlijkse bruto rendementen toegepast op de reserve en houden geen rekening met de beheerskosten. De rentevoet is toegepast op de totaliteit van de geïnvesteerde bedragen op het contract. Kapitalisatiewijze : samengestelde intresten dagelijks berekend. Resultaten uit het verleden vormen geen garantie voor de toekomst. Beobank Opportunities Financiële infofiche 2/15

3 DEEL TAK 23 FONDSEN Beobank Opportunities biedt verschillende externe fondsen aan, uitgedrukt in rekeneenheden, met de mogelijkheid ze met elkaar te combineren. Het geheel van de eigenschappen van deze fondsen zijn terug te vinden in bijlage 1: Eigenschappen van de TAK 23-fondsen. RENDEMENTEN De prestatie van een investeringsfonds van het Tak 23 deel is gekoppeld aan de evolultie van de eenheid van het fonds. Investeringsfondsen van het luik Tak 23 geven geen recht op een winstdeelname. De verzekeringsmaatschappij biedt geen enkele rendementsgarantie op het gedeelte Tak 23. Het financieel risico wordt volledig gedragen door de verzekeringnemer. RENDEMENT UIT HET VERLEDEN Rendementen uit het verleden vormen geen garantie voor de toekomst. Historische rendementen van fondsen zijn beschikbaar in bijlage 2 Rendementen uit het verleden. Deze rendementen houden geen rekening met de beheerskosten van het contract. INSCHRIJVING Inschrijving op het deel Tak23 van het contract Beobank Opportunities is op elk moment mogelijk. INVENTARISWAARDE De waarde van de eenheid is de waarde bepaald door de beheerder van het fonds. De waardebepaling van de fondsen is dagelijks. De waarde van het contract wordt berekend door vermenigvuldiging van het aantal eenheden van elk fonds met hun respectievelijke waarde. De waarde van de eenheid kan geraadpleegd worden op De waardedate van investeringen en desinvesteringen zijn de volgende: o bij storting: 3 werkdagen volgend op ontvangst van de aanvraag, de storting en alle nodige stukken o bij afkoop: 3 werkdagen volgend op ontvangst van de aanvraag en alle nodige stukken o op termijn bij leven: 3 werkdagen volgend op einddatum bij leven o bij arbitrage: 3 werkdagen volgend op ontvangst van de aanvraag en alle nodige stukken o op einddatum of bij overlijden van de verzekerde: 3 werkdagen volgend op ontvangst van de overlijdensakte ALGEMEENHEDEN KOSTEN Kosten op stortingen Maximum 4,75%. Overname- /afkoopkosten Geen kosten. De beheerskosten met betrekking tot Tak21 fondsen, NELL FE + en NELL FE INVEST, bedragen 0,80% per jaar, rechtstreeks afgehouden van het fonds. Beheerskosten De beheerskosten met betrekking tot Tak 23 fondsen bedragen 0,90% per jaar op de beheerde omloop en worden halfjaarlijks ingehouden onder de vorm van rekeneenheden. Bij desinvestering in de loop van het jaar (overlijden, afkoop, arbitrage), worden de beheerskosten pro rata de investeringslooptijd, ingehouden op alle Tak 23 fondsen actief in het contract. Beobank Opportunities Financiële infofiche 3/15

4 Kosten bij overdracht van fondsen van dezelfde tak of verschillende tak (arbitrages) 1% - Vier gratis arbitrages per kalenderjaar (de automatische arbitrageopties zijn gratis). LOOPTIJD De verzekering komt ten einde bij overlijden van de verzekerde vóór de einddatum van het contract. Contract met vooraf bepaalde looptijd: Minimale looptijd: minimale looptijd 8 jaar en één maand. Op het einde van deze looptijd wordt het contract elk jaar stilzwijgend verlengd, behalve in geval van opzegging. Maximale looptijd: maximale looptijd 30 jaar. PREMIES Contract met vrije stortingen: Initiële storting: het minimum bedrag van de initiële storting bedraagt met een minimum van 500 per fonds. Bijkomende stortingen: bijstortingen kunnen op elk moment uitgevoerd worden met een miminim van 500. De taks van 2% alsook de instapkosten zijn inbegrepen in de stortingen. FISCALITEIT Het contract is onderhevig aan de fiscale wetten van het land waar de verzekeringnemer woont. Fiscale wetgeving in België: Fiscaliteit bij stortingen : Alle stortingen uitgevoerd door natuurlijke personen die resideren in België zijn onderworpen aan een taks van 2%. De stortingen geven geen recht op fiscaal voordeel in de vorm van pensioensparen of langetermijnsparen. Fiscaliteit op inkomsten van roerende waarden: Fondsen relevant aan Tak 21: inkomsten zijn onderworpen aan roerende voorheffing van 27% bij een overdracht van Tak 21 naar Tak 23, bij gedeeltelijke afkoop, gehele afkoop of bij betaling van het kapitaal leven op vervaldag. Er zal geen heffing verschuldigd zijn indien één van volgende voorwaarden wordt nageleefd: o o De inning van inkomsten geschiedt na afloop van een periode van meer dan 8 jaar. De onderschrijver heeft bij het onderschrijven van het contract geopteerd voor de aanvullende overlijdensdekking van 130% en heeft tevens de hoedanigheid van verzekerde en begunstigde in geval van leven op einddatum. Fondsen relevant aan Tak 23: de inkomsten zijn volledig vrijgesteld van roerende voorheffing. Beurstaks noch leveringstaks zijn van toepassing in het kader van een verzekeringscontract van Tak 23. AFKOOP Afkopen: Gedeeltelijke afkopen zijn mogelijk op elk moment. Minimumbedrag: 500. Minimale restwaarde: 500. Volledige afkoop: mogelijk op elk moment (beëindigt het contract). Beobank Opportunities Financiële infofiche 4/15

5 OVERDRACHT VAN FONDSEN / ARBITRAGES De onderschrijver kan op elk moment alles of een deel van de reserve van het contract, opgebouwd in Tak 21 overdragen naar Tak 23 of omgekeerd, op eenvoudige schriftelijke aanvraag, op voorwaarde dat de resterende reserve binnen elk fonds superieur is aan 500. Beobank Opportunities biedt bovendien drie automatische arbitrageopties: TAKE PROFIT: de gerealiseerde meerwaarden worden - met een minimum van 5 % (aanpasbaar per schijf van 1 %) geheroriënteerd naar het fonds La Française Trésorerie-B of een fonds met kapitaalsgarantie NELL FE + of NELL FE INVEST. REBALANCE: uw kapitaal wordt automatisch herschikt om de aanvankelijk bepaalde spreiding te behouden. STOP LOSS: de fondsen die eventueel in waarde verminderd zouden zijn, met een minimumdrempel van 10 % (aanpasbaar per schijf van 1 %), worden automatisch gearbitreerd naar het fonds La Française Trésorerie-B of een fonds met kapitaalsgarantie NELL FE + of NELL FE INVEST. o ABSOLUTE STOP LOSS: de berekening van het verlies gebeurt dagelijks op basis van een vergelijking tussen de waardebepaling van de laatste geregistreerde waarde door NELL en het bedrag bepaald op het ogenblik van invoegetreding van de optie. o RELATIEVE STOP LOSS: de berekening van het verlies gebeurt dagelijks door vergelijking van de liquidatiewaarde van het fonds geregistreerd voor de verzekeraar en de hoogst bereikte liquidatiewaarde sinds invoegetreding van de optie. De opties Take Profit en Stop Loss zijn cumuleerbaar binnen hetzelfde contract. De optie Rebalance is niet verenigbaar met een andere optie voorgesteld binnen het contract. INFORMATIE VAN DE VERZEKERINGSNEMER Jaarlijkse informatie De verzekeringnemer ontvangt elk jaar een document dat de situatie van het contract weergeeft. Op zijn aanvraag zal hem bovendien up-to-date informatie over de fondsen worden geleverd inzake de regeling van het beheer van elk fonds en het internetadres van de beheerder. Nord Europe Life Luxembourg NV is een Luxemburgse levensverzekeringsmaatschappij, staat onder de controle van het Commissariat aux Assurances, 7, boulevard Joseph II, L Luxembourg Hoofdkantoor : 62, Rue Charles Martel - L-2134 Luxembourg Tel. (352) Fax (352) Beobank Opportunities Financiële infofiche 5/15

6 Naam van het fonds Amundi CPR Invest Silver Age Amundi FDS BD Euro Government AE Amundi Fds Bd Global Aggregate AE-C Amundi Fds Bd Global Aggregate AHE-C Amundi Fds Eq Euroland Small-Cap AE-C Amundi Fds Eq Japan Target AHE-C Bijlage 1: Eigenschappen van de TAK 23-fondsen ISIN Code Fondsbeheerder K/D Type Fonds Oprichtings datum LU LU LU LU LU LU CPR Asset Management (Amundi Group) Amundi Luxembourg Amundi Luxembourg Amundi Luxembourg Amundi Luxembourg Amundi Luxembourg Beleggingsdoelstelling K Aandelen 29/08/2014 CPR Invest Silver Age (het Feedercompartiment ) belegt in het T- deelbewijs van CPR Silver Age, een Frans gemeenschappelijk beleggingsfonds (het Masterfonds ). De beleggingsdoelstelling van het Feedercompartiment is dezelfde als die van het Masterfonds. Het Masterfonds heeft als beleggingsdoelstelling beter te presteren dan de Europese aandelenmarkten op lange termijn, vb. minstens 5 jaar, door het momentum te benutten van de Europese aandelen die inspelen op de vergrijzing. K Obligatie 01/07/2010 De doelstelling van het fonds is over een termijn van drie jaar beter te presteren dan de index "JP Morgan EMU Government Bond" door het selecteren van de obligaties die het beste risico-rendementsprofiel bieden op middellange termijn. Met het oog op het realiseren van die doelstelling zal het fonds ten minste 51% beleggen in obligaties die zijn uitgegeven of gegarandeerd door een lidstaat van de eurozone en die in euro zijn uitgedrukt. Obligatiefondsen". K Obligatie 07/07/2011 De doelstelling van dit fonds is beter te presteren dan de index Barclays Global Aggregate, gehedged naar USD, via strategische en tactische posities evenals arbitrages in alle krediet-, rente- en valutamarkten. Bovendien past het fonds een actieve diversificatie toe via beleggingen in de opkomende obligatiemarkten. Om in die verschillende markten te beleggen, belegt het fonds ten minste twee derde van de activa in: (i) schuldinstrumenten uitgegeven of gegarandeerd door overheden van de OESO-landen of uitgegeven door bedrijven; (ii) effecten met hypotheken (MBS) of ander activa (ABS) in onderpand, met rating investment grade. K Obligatie 16/04/2013 De doelstelling van dit fonds is beter te presteren dan de index Barclays Global Aggregate, gehedged naar USD, via strategische en tactische posities evenals arbitrages in alle krediet-, rente- en valutamarkten. Bovendien past het subfonds een actieve diversificatie toe via beleggingen in de opkomende obligatiemarkten. Om in die verschillende markten te beleggen, belegt het subfonds ten minste twee derde van de activa in: (i) schuldinstrumenten uitgegeven of gegarandeerd door overheden van de OESO-landen of uitgegeven door bedrijven; (ii) effecten met hypotheken (MBS) of ander activa (ABS) in onderpand, met rating investment grade. K Aandelen 24/06/2011 Dit fonds streeft langetermijn-kapitaalgroei na door ten minste 75% van de nettoactiva te beleggen in aandelen van ondernemingen die gevestigd zijn in en die ter beurze genoteerd zijn in een gereguleerde markt in de Eurozone. Dit subfonds belegt ten minste 67% van het totale vermogen in aandelen van kleine bedrijven in de Eurozone (d.w.z. met een marktkapitalisatie die vergelijkbaar is met die van de effecten in de MSCI EMU Small Cap index ten tijde van de aankoop, waarbij deze limiet te allen tijde behouden moet blijven) die gevestigd zijn en die ter beurze genoteerd zijn in een gereguleerde markt in de Eurozone. Dit subfonds kan ook tot 30% van het totale vermogen beleggen in aandelen in grotere bedrijven die ter beurze genoteerd zijn in een gereguleerde markt in de Eurozone. De investeringen kunnen, afhankelijk van de verwachtingen aangaande landen die uiteindelijk deel van de Eurozone zullen gaan uitmaken, ook worden uitgebreid naar andere EU-lidstaten. K Aandelen 15/11/2002 Dit fonds streeft een langetermijn-kapitaalgroei na door ten minste 67% van het totale vermogen te beleggen in aandelen van Japanse ondernemingen die ondergewaardeerde activa of een ondergewaardeerd groeipotentieel hebben of een succesvolle ommezwaai doormaken en die ter beurze genoteerd zijn in een erkende Japanse gereguleerde markt. De index 'Topix (RI)' is de referentie-indicator van het subfonds. De Risicoklasse (DICI/KIID) 6 5 jaar 3 3 jaar 4 3 jaar 4 3 jaar 6 5 jaar 6 5 jaar basisvaluta van het fonds is de Japanse yen. Beobank Opportunities Financiële infofiche 6/15 Aanbevolen beleggingshorizon

7 Beobank Core Fund B LU La Française AM International Beobank Dynamic Fund Classe B Beobank Moderate Fund Classe B BGF Asian Tiger Bond Hedged A2 BGF Continental European Flex A2RF BGF Shrt Dur Bd A BGF European Equity Income Fund A2 BGF Fixed Income Gbl Opp Hedged A2 BGF Fixed Income Global Opp A2 LU LU LU LU LU LU LU LU La Française AM International La Française AM International (Luxembourg) (Luxembourg) (Luxembourg) (Luxembourg) (Luxembourg) (Luxembourg) K Gemengd 07/10/2013 Het compartiment streeft naar een optimaal rendement door bij een doelvolatiliteit van 12% (behalve in uitzonderlijke marktomstandigheden) zijn aandelenblootstelling actief te beheren binnen een bandbreedte van 30 tot 70%. Daartoe worden de beleggingen gespreid over verschillende activaklassen (bijv. hoogrentende waarden en effecten van opkomende landen) en worden er volgens het open-architectuur -principe fondsen geselecteerd die de gewenste blootstelling bieden. K Gemengd 25/09/2015 Het fonds streeft ernaar een hogere performance (netto zonder kosten) te behalen dan die van de referentie-index samengesteld uit: 65 % MSCI World TR + 35 % Barclays Euro Aggregate TR. Hiertoe wil het zijn performance optimaliseren via discretionair beheer, waarbij een diversificatie wordt gecombineerd op aandelenmarkten en rentemarkten uit diverse geografische zones, met inachtneming van vooraf vastgelegde blootstellingsgrenzen. K Gemengd 19/12/2014 Het fonds streeft ernaar een hogere performance (netto zonder kosten) te behalen dan die van de referentie-index samengesteld uit: 70% Barclays Euro Aggregate TR + 30% MSCI World TR. Hiertoe wil het zijn prestaties optimaliseren via discretionair beheer, waarbij een diversificatie wordt gecombineerd op rentemarkten en aandelenmarkten uit diverse geografische zones, met inachtneming van vooraf vastgelegde blootstellingsgrenzen K Obligatie 24/06/2015 Het Fonds streeft naar een maximaal rendement op uw belegging via een combinatie van kapitaalgroei en opbrengsten uit de activa van het Fonds. Het Fonds belegt ten minste 70% van zijn totale activa in vastrentende effecten. Hiertoe behoren obligaties en geldmarktinstrumenten (d.w.z. schuldeffecten met een korte looptijd). K Aandelen 24/11/1986 De doelstelling van het Continental European Flexible Fund is het maximaliseren van het totaalrendement. Het Fonds belegt ten minste 70% van de totale activa in aandelen van ondernemingen die gevestigd zijn of voornamelijk economisch actief zijn in Europa, uitgezonderd het Verenigd Koninkrijk. Het Fonds zal gewoonlijk beleggen in effecten die volgens de Investment Adviser kenmerken vertonen van een groei - of waarde -beleggingsstrategie, waarbij de nadruk wordt verlegd naargelang van de marktvooruitzichten. K Obligatie 04/01/1999 Het fonds streeft naar het bereiken van maximale kapitaalgroei terwijl de bewegelijkheid van de rente-inkomsten worden geminimaliseerd. Er wordt in een gespreide portefeuille van kwalitatief hoogstaande obligaties en andere leningen belegd. K Aandelen 03/12/2010 De doelstelling van het European Equity Income Fund is het genereren van bovengemiddelde inkomsten uit aandelenbeleggingen zonder dat dit ten koste gaat van de vermogensgroei op lange termijn. Het Fonds belegt tenminste 70% van de totale activa in aandeleneffecten van bedrijven die zijn gevestigd of voornamelijk economisch actief zijn in Europa. Het Fonds keert inkomsten uit zonder aftrek van kosten. De Basisvaluta van het Fonds is. K Obligatie 31/01/2007 De doelstelling van het Fixed Income Global Opportunities Fund is het behalen van een absoluut rendement. Het Fonds belegt ten minste 70% van de totale activa in vastrentende overdraagbare effecten uitgedrukt in verscheidene valuta s, uitgegeven door overheden, instellingen en bedrijven wereldwijd. Het volledige spectrum aan beschikbare effecten, inclusief non-investment grade, kan worden benut. Het valutarisico wordt flexibel beheerd. K Obligatie 31/01/2007 De doelstelling van het Fixed Income Global Opportunities Fund is het behalen van een absoluut rendement. Het Fonds belegt ten minste 70% van de totale activa in vastrentende overdraagbare effecten uitgedrukt in verscheidene valuta s, uitgegeven door overheden, instellingen en bedrijven wereldwijd. Het volledige spectrum aan beschikbare effecten, inclusief non-investment grade, kan worden benut. Het valutarisico wordt flexibel beheerd. 5 3 jaar 4 7 jaar 3 5 jaar 3 > 5 jaar 3 5 jaar 5 > 5 jaar 4 3 tot 5 jaar 4 3 tot 5 jaar BGF Global Allocation LU K Gemengd 03/01/1997 Het Fonds streeft naar een maximaal rendement op uw belegging via 4 3 tot 5 jaar Beobank Opportunities Financiële infofiche 7/15

8 A (Luxembourg) een combinatie van kapitaalgroei en inkomsten uit de activa van het Fonds. Het Fonds belegt in normale marktomstandigheden wereldwijd ten minste 70% van zijn totale activa in aandeleneffecten (bijv. aandelen) en vastrentende effecten. Vastrentende effecten omvatten obligaties en geldmarktinstrumenten (d.w.z. schuldeffecten met een korte looptijd). Het kan ook deposito s en cash aanhouden. BGF Global Allocation HDG A BGF Global High Yield Bond HDG A BGF Global Multi Asset Income A2 BGF Global Multi Asset Income H A2 Carmignac Patrimoine FCP Carmignac Portfolio Global Bond FF - Emerging Markets Fund A-ACC- FF - Global Multi Asset Income Fund A-ACC- LU LU LU LU (Luxembourg) (Luxembourg) (Luxembourg) (Luxembourg) K Gemengd 22/04/2005 Het Fonds streeft naar een maximaal rendement op uw belegging via een combinatie van kapitaalgroei en inkomsten uit de activa van het Fonds. Het Fonds belegt in normale marktomstandigheden wereldwijd ten minste 70% van zijn totale activa in aandeleneffecten (bijv. aandelen) en vastrentende effecten. Vastrentende effecten omvatten obligaties en geldmarktinstrumenten (d.w.z. schuldeffecten met een korte looptijd). Het kan ook deposito s en cash aanhouden. K Obligatie 16/05/2003 Het Fonds streeft naar een maximaal rendement op uw belegging via een combinatie van kapitaalgroei en inkomsten uit de activa van het Fonds. Het Fonds belegt ten minste 70% van zijn totale vermogen wereldwijd in vastrentende waarden. Hiertoe behoren obligaties en geldmarktinstrumenten (d.w.z. schuldeffecten met een korte looptijd). De vastrentende waarden kunnen zijn uitgegeven door overheden, overheidsinstellingen, bedrijven en supranationale instellingen (bijv. de International Bank for Reconstruction and Development). Ten minste 70% van de totale activa van het Fonds hebben een relatief lage kredietrating of geen rating. De rest kan beleggingen omvatten van investment grade (d.w.z. dat zij voldoen aan een vastgesteld niveau van kredietwaardigheid) ten tijde van de aankoop. K Gemengd 07/01/2015 Het Fonds streeft ernaar bovengemiddelde inkomsten op uw belegging te genereren, en tegelijkertijd de kapitaalgroei op lange termijn te behouden. Het Fonds belegt wereldwijd in het hele scala aan activa waarin een icbe kan beleggen, waaronder aandeleneffecten (bijv. aandelen), vastrentende effecten (zoals obligaties), fondsen, cash, deposito s en geldmarktinstrumenten (d.w.z. schuldeffecten met een korte looptijd). K Gemengd 07/05/2014 Het Fonds streeft naar bovengemiddelde opbrengsten op uw belegging en daarnaast naar kapitaalgroei op lange termijn. Het Fonds belegt wereldwijd in aandelen, vastrentende effecten, fondsen, cash, deposito's en geldmarktinstrumenten. De activaklassen en de mate waarin het Fonds hierin belegt, kunnen zonder beperking variëren, afhankelijk van de marktomstandigheden en andere factoren, naar goeddunken van de portefeuillebeheerder. FR Carmignac Gestion K Gemengd 07/11/1989 Doel van het fonds is zijn referentie-indicator te verslaan over een looptijd van meer dan 3 jaar. De referentie-indicator is als volgt samengesteld: voor 50% uit de wereldindex MSCI AC WORLD NR (USD), berekend met herbelegde nettodividenden, en voor 50% uit de wereldindex voor obligaties Citigroup WGBI All Maturities, berekend op basis van herbelegde coupons LU Carmignac Gestion K Obligatie 14/12/2007 Carmignac Global Bond is een fonds van internationale obligaties dat streeft naar een regelmatig rendement. Het fonds belegt in alle obligatieklassen aan de hand van een top-down beheerproces dat de beste rendementsbronnen op de wereldwijde rentemarkten identificeert. LU LU Fidelity (Luxembourg) Fidelity (Luxembourg) K Aandelen 02/04/2014 Het Fidelity Funds Emerging Markets Fund richt zich op vermogensgroei op de lange termijn vanuit een gespreide en actief beheerde portefeuille, die voornamelijk aandelen bevat uit opkomende markten. K Gemengd 08/10/2014 Het fonds streeft naar inkomsten en een matige kapitaalgroei op middellange tot lange termijn. Het belegt in een ruim scala van markten over de hele wereld die blootstelling bieden aan obligaties van beleggingskwaliteit, hoogrentende obligaties en obligaties van opkomende markten, en aan aandelen van bedrijven. Het fonds kan tot 50% belegd zijn in wereldwijde overheidsobligaties, tot 30% belegd zijn in activa die blootstelling bieden aan vastgoed, tot 30% belegd zijn in aandelen of deelbewijzen van andere beleggingsfondsen en tot 30% belegd zijn in activa die blootstelling bieden aan infrastructuur. Het 4 3 tot 5 jaar 4 5 jaar 4 > 5 jaar 4 3 tot 5 jaar 4 3 jaar 4 3 jaar 4 > 5 jaar Beobank Opportunities Financiële infofiche 8/15

9 FF - World Fund A- ACC- Fidelity America Fidelity Asian High Yield Fund Fidelity Pacific Fund Franklin Strategic Income A HDG Franklin Technology Franklin US Opps A acc HDG Invesco Euro Corporate Bond Invesco Global High Income Fund Invesco Greater China Equity Fund Invesco Pan European Strctd Eq LU LU LU LU LU LU LU LU IE00B01VQD65 LU LU Fidelity (Luxembourg) Fidelity (Luxembourg) Fidelity (Luxembourg) Fidelity (Luxembourg) Franklin Templeton Investment Funds Franklin Templeton Investment Funds Franklin Templeton Investment Funds Invesco Management (LUX) Invesco Global Asset Management Limited Invesco Management (LUX) Invesco Management (LUX) fonds kan beleggen in obligaties uitgegeven door overheden, ondernemingen en andere instanties K Aandelen 07/08/2015 Het fonds streeft naar vermogensgroei op lange termijn aan de hand van een portefeuille die hoofdzakelijk is opgebouwd uit aandelen van bedrijven uit de hele wereld. De Beleggingsbeheerder is niet gebonden aan beperkingen wat betreft zijn keuze van bedrijven, noch wat regio, sector of grootte betreft, en hij zal aandelen voornamelijk selecteren op basis van de beschikbaarheid van aantrekkelijke beleggingsopportunity's. K Aandelen 03/07/2006 Het Fidelity Funds America Fund is gericht op vermogensgroei door te beleggen in een gespreide portefeuille van voornamelijk in de VS gevestigde ondernemingen. K Obligatie 02/04/2007 Dit fonds streeft naar hoge inkomsten en vermogensgroei, door hoofdzakelijk te beleggen in hoogrentende effecten onder beleggingskwaliteit, uitgegeven door emittenten die voornamelijk binnen de Aziatische regio actief zijn. Dit fonds is geschikt voor beleggers die streven naar hoge inkomsten en vermogensgroei, en die bereid zijn de aan dit type beleggingen verbonden risico s te aanvaarden. Het soort schuldpapier waarin het fonds hoofdzakelijk zal beleggen is onderhevig aan hoge risico s en hoeft niet aan een minimale ratingstandaard te voldoen. De meeste maar niet alle obligaties zullen beschikken over een kredietrating toegekend door een internationaal erkend ratingbureau. Effecten onder beleggingskwaliteit zijn effecten met een kredietrating van BB+ of lager van Standard & Poor s of een vergelijkbare rating van een internationaal erkend ratingbureau. K Aandelen 02/06/2008 Het Fidelity Pacific Fund is gericht op vermogensgroei op de lange termijn, door middel van een actief beheerde portefeuille van aandelen uit landen rond de Stille Zuidzee. Het fonds belegt voornamelijk in Japan en Zuid-Oost Azië. K Obligatie 18/03/2011 Hoofddoel: hoge lopende inkomsten. Tweede doel: kapitaalgroei op de lange termijn. Het fonds belegt hoofdzakelijk in schuldeffecten waar ook ter wereld, ook in groeimarkten. K Aandelen 01/09/2006 Doel van het fonds is het realiseren kapitaalgroei op lange termijn door te beleggen in aandelen van bedrijven waarvan verwacht wordt dat zij profiteren van de ontwikkelingen, vooruitgang en het gebruik van technologie. K Aandelen 03/09/2007 Het beleggingsdoel van het Fonds is kapitaalgroei. Het Fonds belegt hoofdzakelijk in gewone aandelen van Amerikaanse bedrijven die een versnelde groei, stijgende winstgevendheid of bovengemiddelde groei of groeipotentieel laten zien, in vergelijking met de totale economie. Aandelen geven de houder doorgaans recht op deelname in de algemene bedrijfsresultaten van het bedrijf. Deze omvatten gewone aandelen, converteerbare effecten en warrants op effecten. K Obligatie 31/03/2006 Het Fonds wordt belegd om, op middellange tot lange termijn, een concurrerend algemeen beleggingsrendement te behalen in euro met relatieve kapitaalzekerheid in verhouding tot aandelen. K Obligatie 30/07/2004 De doelstelling van het Fonds is hoge inkomsten en vermogensgroei op lange termijn te verwezenlijken. - Het Fonds heeft de intentie om voornamelijk te beleggen in schuldinstrumenten (met inbegrip van schuld uitgegeven door bedrijven en overheden). - Het Fonds belegt wereldwijd zowel in ontwikkelde markten als in opkomende markten. - Het Fonds wordt actief beheerd binnen zijn doelstellingen, zonder verwijzing naar een benchmark. K Aandelen 30/03/2010 Het verwerven van kapitaalgroei op lange termijn van een portefeuille met beleggingen in de economieën van Hong Kong en China, met een focus op grotere bedrijven met bovengemiddelde groeiperspectieven. K Aandelen 30/03/2007 De doelstelling van het Fonds is vermogensgroei op lange termijn te verwezenlijken. Het Fonds heeft de intentie om voornamelijk te beleggen in aandelen van Europese bedrijven. Het Fonds wordt beheerd aan de hand van kwantitatieve methoden. Wij definiëren kwantitatieve methoden als mathematische, logische en statistische 5 > 5 jaar 6 5 jaar 5 5 jaar 3 3 tot 5 jaar 3 3 jaar 4 3 jaar 6 3 jaar 5 3 jaar Beobank Opportunities Financiële infofiche 9/15

10 JPM Emerging Markets Small Caps JPM Emerging Markets Strategic Bond A acc HDG JPM Europe Dynamic Small Cap A (perf) (acc) - JPM Europe Equity Plus A acc JPM Flexible Credit A (acc) H JPM Global Capital Appreciation A (acc) - JPM US Value A (acc) - (hedged) JPMorgan Japan Equity HDG LU LU LU LU LU LU LU LU technieken die worden gebruikt voor de aandelenselectie. Het Fonds wordt actief beheerd binnen zijn doelstellingen, zonder verwijzing naar een benchmark. U kunt uw aandelen op iedere Werkdag in Luxemburg (zoals gedefinieerd in het prospectus van het Paraplufonds (het 'Prospectus')) kopen en verkopen. Aanbeveling: Dit Fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 5 jaar op te nemen. K Aandelen 15/11/2007 Het doel is om vermogensgroei op lange termijn te behalen door hoofdzakelijk te beleggen in aandelen uit groeimarkten K Obligatie 12/04/2011 Het Fonds heeft tot doel het rendement van de benchmark te overtreffen door beleggingskansen in schuldpapier van opkomende landen en de valutamarkten van opkomende landen waar te nemen, eventueel met behulp van afgeleide financiële instrumenten. K Aandelen 27/01/2005 Het doel is om vermogensgroei op lange termijn te behalen door primair te beleggen in een agressief beheerde portefeuille bestaande uit Europese ondernemingen met een geringe beurswaarde (small-caps). K Aandelen 25/06/2007 Het doel is om een vermogensgroei op lange termijn te behalen door posities in te nemen op Europese ondernemingen via directe beleggingen in effecten van dergelijke ondernemingen en door gebruikmaking van afgeleide financiële instrumenten. K Obligatie 20/01/2010 Het Fonds streeft naar een rendement dat hoger is dan dat van internationale bedrijfsobligatiemarkten door hoofdzakelijk te beleggen in schuldpapier van bedrijven wereldwijd. Deze effecten hebben een investment grade of vormen een combinatie van investment grade en met een lagere kredietwaardigheid (below investment grade), met een actieve assetallocatie tussen deze effectentypen. Zo nodig wordt gebruik gemaakt van afgeleide financiële instrumenten. Het Sub-Fonds kan tot 100% van zijn vermogen (met uitzondering van cash en cashequivalenten) beleggen in internationaal schuldpapier van bedrijven met een investment grade en maximaal 67% van zijn vermogen (met uitzondering van cash en cashequivalenten) in internationaal schuldpapier van bedrijven met een lagere kredietwaardigheid (below investment grade). De Vermogensbeheer is volledig vrij in de actieve assetallocatie tussen effecten met en effecten zonder investment grade. Emittenten van deze effecten kunnen in elk land gevestigd zijn, met inbegrip van opkomende markten. Om zijn beleggingsdoelstelling te verwezenlijken, kan het Fonds beleggen in afgeleide financiële instrumenten. Deze instrumenten kunnen ook worden gebruikt ter afdekking van risico's. Het Sub-Fonds kan beleggen in activa die in elke valuta kunnen luiden. Verwacht wordt echter dat een aanzienlijk deel van het vermogen van het Sub-Fonds zal luiden in of afgedekt zal zijn naar de Amerikaanse dollar. K Gemengd 23/10/1998 Het Sub-Fonds streeft naar een sterkere vermogensgroei dan die van zijn liquide benchmark door wereldwijd hoofdzakelijk te beleggen in effecten, zo nodig door gebruik te maken van afgeleide financiële instrumenten. K Aandelen 13/11/2006 Het Fonds streeft naar vermogensgroei op lange termijn door hoofdzakelijk te beleggen in een op waarde gerichte portefeuille van Amerikaanse bedrijven. Ten minste 67% van het vermogen van het Fonds (met uitzondering van cash en cashequivalenten) wordt belegd in een op waarde gerichte portefeuille van aandelen van bedrijven die zijn gevestigd in de VS of voornamelijk daar economisch bedrijvig zijn. Het Fonds kan ook beleggen in Canadese bedrijven. K Aandelen 06/12/2013 Het fonds is geschikt voor beleggers die op zoek zijn naar een brede exposure in Japan, de op één na grootste economie ter wereld. Het fonds profiteert van een zeer actief beleggingsproces dat specifiek is ontworpen voor de Japanse markt en dat al 35 jaar wordt gebruikt om koersinefficiënties op de Japanse beurs te benutten. Ons lokale Japanse beleggingsteam bestaat uit 20 ervaren professionals en biedt toegang tot deskundig onderzoek. 4 3 tot 5 jaar 6 5 jaar 6 5 jaar 4 3 tot 5 jaar 5 5 jaar 5 3 jaar La Française LUX LU La Française AM K Aandelen 28/02/2014 Belegt in wereldwijde vastgoedeffecten op zowel de ontwikkelde als de Beobank Opportunities Financiële infofiche 10/15

11 Forum Global Real Estate Securities La Française Rendement Global 2022 R La Française Trésorerie B Robeco BP Global Premium Equities D Robeco Emerging Conservative Equities Robeco Financial Institutions Bonds Robeco Global Total Return Bond (ex- Rorento) Robeco High Yield Bonds FR FR LU LU LU LU LU International La Française AM International La Française AM International Robeco Luxembourg Robeco Luxembourg Robeco Luxembourg Robeco Luxembourg Robeco Luxembourg opkomende markten (Beursgenoteerde wereldwijde vastgoedaandelen (REIT's of REOC's)) & max 10% : obligaties van vastgoedmaatschappijen verhandeld op de markten & max 10% : preferente aandelen van vastgoedmaatschappijen. Beleggers hebben toegang tot dagelijkse liquiditeit en blootstelling aan wereldwijde vastgoedmarkten met een relatief kleine nominale inleg. Wereldwijde diversificatie: blootstelling aan afzonderlijke, niet-gecorreleerde vastgoedmarktcycli over de hele wereld via een portefeuille met posities die gespreid zijn over een brede waaier sectoren in ontwikkelde en opkomende markten. K Obligatie 17/09/2014 De doelstelling van het fonds dat is ondergebracht in de categorie "Internationale obligaties en andere schuldinstrumenten" is het behalen van een resultaat (netto zonder kosten) dat hoger ligt dan het resultaat van de obligaties uitgegeven door de Franse overheid uitgedrukt in die aflopen in 2022, over de aanbevolen beleggingsperiode van 8 jaar te rekenen vanaf de oprichtingsdatum van het fonds tot en met 31 december Het rendement van het fonds zal zowel het gevolg zijn van de waardering van de afgelopen coupons van de obligaties in de portefeuille als van de kapitaalschommelingen door fluctuatie van de rentetarieven en kredietspreads. K Monetaire 16/12/2012 La Française Trésorerie is een monetair fonds in dat haar inkomsten kapitaliseert. Hoofdzakelijk belegd in Franse obligaties met vaste rente en korte looptijd of variabele rente, haar objectief is het streven naar een rendement dat aanleunt bij de monetaire markten. K Aandelen 13/12/2004 Robeco BP Global Premium Equities biedt een aandelenportefeuille die flexibel is wat betreft marktkapitalisatie, regioallocatie en sectorallocatie. We stellen de portefeuille altijd samen met belangen die een aantrekkelijke waardering, hoge kwaliteit en positief momentum hebben. Het valutarisico wordt niet afgedekt. Wisselkoersveranderingen hebben daarom direct invloed op de koers van het fonds Het fonds is niet gekoppeld aan een benchmark K Aandelen 14/02/2011 Robeco Emerging Conservative Equities belegt in aandelen in wereldwijde opkomende markten. Het fonds streeft op lange termijn naar het behalen van een resultaat dat vergelijkbaar is met dat van aandelen uit opkomende markten, maar met een duidelijk lager verwacht neerwaarts risico. Deze aandelen met een naar verwachting lage volatiliteit worden geselecteerd op basis van een kwantitatief model dat aandelen op verschillende manieren rangschikt. Bijvoorbeeld: marktgevoeligheid, volatiliteit, waardering en sentiment. Het valutarisico wordt niet afgedekt. Wisselkoersschommelingen zullen de koers van het fonds daarom rechtstreeks beïnvloeden. Het fonds is niet gekoppeld aan een benchmark. Het risicobeheer is volledig geïntegreerd in het beleggingsproces, zodat de posities voldoen aan de vastgestelde richtlijnen. De aandelen categorie keert geen dividend uit. K Obligatie 16/05/2011 Robeco Financial Institutions Bonds belegt voornamelijk in bedrijfsobligaties luidend in euro s uitgegeven door financiële instellingen. Financiële instellingen worden diepgaand geanalyseerd om obligaties en emittenten te selecteren. Het fonds streeft naar het behalen van outperformance door te beleggen in off-benchmarkposities binnen vooraf vastgestelde risicolimieten. K Obligatie 26/04/1974 Rorento belegt wereldwijd in voornamelijk staatsen bedrijfsobligaties en profiteert van renteschommelingen. De belangrijkste verantwoordelijkheid van de portfoliomanager is het vaststellen van de verhouding staatsobligaties/bedrijfsobligaties waarin het fonds belegt. Andere obligatiebeleggingsstrategieën worden ook gebruikt. De keuze voor vastrentende vermogenscategorieën wordt gezien als de belangrijkste factor voor het resultaat. Derivaten worden gebruikt om valutarisico af te dekken naar de euro. Benchmark: Barclays Multiverse Index (hedged into ). K Obligatie 17/04/1998 Het fonds belegt wereldwijd in high-yieldobligaties van bedrijven met een kredietbeoordeling lager dan BBB, wat lager is dan 'normale' 4 8 jaar 1 3 tot 6 maand 5 5 jaar 5 > 5 jaar 5 3 tot 5 jaar 3 3 tot 5 jaar 4 5 jaar uitgevers van bedrijfsobligaties. Obligaties worden geselecteerd op basis Beobank Opportunities Financiële infofiche 11/15

12 Robeco Luxorente D RobecoM Smart Materials Fund B RobecoM SustHealthy Living B Schroder ISF Asian Opportunities Schroder ISF O Equity A Schroder ISF O Government Bond Schroder ISF Global Dividend Maximiser Schroder ISF Global Smaller Companies Templeton Asian Smaller Companies Companies Fund LU LU LU LU LU LU LU LU LU Robeco Luxembourg GAM (Luxembourg) GAM (Luxembourg) Schroder Investment Management Lux Schroder Investment Management Lux Schroder Investment Management Lux Schroder Investment Management Lux Schroder Investment Management Lux Franklin Templeton Investment Funds van onze brede marktvisie en een grondige bedrijfsanalyse. Alle valutarisico's zijn afgedekt naar de euro. Er is geen actief durationbeleid, omdat de duration is afgedekt naar de benchmarkduration. Derivaten worden om verschillende redenen gebruikt: voor het afdekken van een bepaalde positie, voor arbitrage, of als leverage voor extra exposure naar de creditmarkt. Benchmark: Barclays US Corporate High Yield + Pan Euro HY ex Financials 2.5% Issuer Cap (hedged into ). K Obligatie 29/07/1994 Robeco Lux-o-rente belegt wereldwijd in solide staatsobligaties zoals die zijn opgenomen in JP Morgan global government bond index. Verder maakt het fonds gebruik van een uniek beleggingsmodel op basis waarvan de posities in Duitse, Amerikaanse en/of Japanse staatsobligaties worden vergroot of verkleind. De uitkomst van het model wordt bepaald door economische variabelen die de aantrekkingskracht van de obligatiemarkt beoordelen. Het valutarisico is volledig afgedekt naar de euro. Het model maakt gebruik van futures, wat kan leiden tot leverage. Benchmark: JPM GBI Global Investment Grade Index (hedged into ). K Aandelen 09/11/1999 Het fonds belegt wereldwijd in ondernemingen die technologieën, producten of diensten aanbieden met betrekking tot de exploitatie en de efficiënte omgang met grondstoffen, de recycling van verbruikte grondstoffen, of die innovatieve alternatieve grondstoffen aanbieden. Het fonds streeft naar het hoogst mogelijke rendement op lange termijn. Enerzijds is het bedoeld voor beleggers in aandelen die overtuigd zijn van het langetermijnpotentieel van de grondstoffenstromen, anderzijds voegt het fonds waarde toe aan een mondiaal gediversifieerde portefeuille K Aandelen 30/03/2007 De doelstelling van het fonds is vermogensgroei op lange termijn te realiseren. Daartoe belegt het fonds in aandelen van ondernemingen wereldwijd (met inbegrip van opkomende landen) die een bijdrage leveren aan een oplossing ter verbetering of behoud van de persoonlijke gezondheid. Het fonds belegt ten minste 2/3 van zijn vermogen in aandelen van ondernemingen wereldwijd die producten of diensten aanbieden in de voedings- of gezondheidssector en op het vlak van fysiek welzijn. K Aandelen 22/03/2006 Vermogensgroei hoofdzakelijk door beleggingen in participatiebewijzen van bedrijven in het Stille Oceaanbekken (uitgezonderd Japan). K Aandelen 17/01/2000 Vermogensgroei hoofdzakelijk door beleggingen in participatiebewijzen van bedrijven in lidstaten van de EMU. K Obligatie 17/01/2000 Kapitaalgroei en winst hoofdzakelijk via belegging in een portefeuille van obligaties en andere aandelen met vaste en variabele rente uitgegeven door Europese regeringen, regeringsvertegenwoordigers, supranationale emittenten en ondernemingen K Aandelen 23/01/2013 Inkomsten en kapitaalgroei, hoofdzakelijk via beleggingen in aandelen of aan aandelen gerelateerde effecten over de hele wereld. K Aandelen 12/01/2007 Kapitaalgroei, hoofdzakelijk via beleggingen in aandelen van kleinere bedrijven in de hele wereld. Kleinere bedrijven zijn bedrijven die op het moment van de aankoop tot de 30% kleinste bedrijven van elke afzonderlijke markt behoren in termen van beurskapitalisatie. K Aandelen 14/10/2008 Het fonds streeft naar een kapitaalgroei op lange termijng en belegt hoofdzakelijk in overdraagbare aandelen en in depositobewijzen van small-caps (i) die gevestigd zijn in de Aziatische regio, en/of (ii) die een aanzienlijk deel van hun bedrijfsactiviteiten uitoefenen in de Aziatische regio. De regio Azië omvat, maar is niet beperkt tot, de volgende landen: Bangladesh, Cambodja, Hongkong, India, Indonesië, Korea, Maleisië, de Volksrepubliek China, Pakistan, de Filipijnen, Singapore, Sri 3 3 jaar 6 5 jaar 5 5 jaar 6 3 jaar 3 3 tot 5 jaar 5 > 5 jaar Beobank Opportunities Financiële infofiche 12/15

13 Templeton Gbl Bond A H1 HDG TEMPLETON GLOBAL BOND FUND CLASS A (ACC) Templeton Global Total Return Fund A LU LU LU Franklin Templeton Investment Funds Franklin Templeton Investment Funds Franklin Templeton Investment Funds Lanka, Taiwan, Thailand en Vietnam. In het kader van het beleggingsdoel van het fonds zijn Aziatische smallcaps bedrijven die op het tijdstip van de aankoop een beurskapitalisatie hebben van minder dan USD 2 miljard. K Obligatie 10/04/2007 Het belangrijkste beleggingsdoel van het Fonds is maximaal totaalrendement op beleggingen te genereren, bestaande uit een combinatie van rente, kapitaalgroei en wisselkoerswinst, mits dit in lijn ligt met conservatief beleggingsbeheer. Het Fonds wil zijn doel verwezenlijken door hoofdzakelijk te beleggen in een portefeuille van schuldeffecten met vaste en variabele rente (inclusief niet-hoogwaardige (non-investment-grade) effecten) en schuldverplichtingen die zijn uitgegeven door regeringen of overheidsinstellingen wereldwijd. Het Fonds kan tevens in obligaties beleggen (inclusief niet-hoogwaardige schuldeffecten) geëmitteerd door bedrijven, maar in overeenstemming met de beleggingsbeperkingen. K Obligatie 09/09/2002 Het belangrijkste beleggingsdoel van het Fonds is maximaal totaalrendement op beleggingen te genereren, bestaande uit een combinatie van rente, kapitaalgroei en wisselkoerswinst, mits dit in lijn ligt met conservatief beleggingsbeheer. Het Fonds wil zijn doel verwezenlijken door hoofdzakelijk te beleggen in een portefeuille van schuldeffecten met vaste en variabele rente (inclusief niet-hoogwaardige (non-investment-grade) effecten) en schuldverplichtingen die zijn uitgegeven door regeringen of overheidsinstellingen wereldwijd. Het Fonds kan tevens in obligaties beleggen (inclusief niet-hoogwaardige schuldeffecten) geëmitteerd door bedrijven, maar in overeenstemming met de beleggingsbeperkingen. K Obligatie 01/09/2006 Het belangrijkste beleggingsdoel van het Fonds is maximaal totaalrendement op beleggingen te genereren, bestaande uit een combinatie van rente, kapitaalgroei en wisselkoerswinst, mits dit in lijn ligt met conservatief beleggingsbeheer. Het Fonds wil zijn doel verwezenlijken door hoofdzakelijk te beleggen in een portefeuille van schuldeffecten met vaste en/of variabele rente en schuldverplichtingen (inclusief hoogwaardige en niet-hoogwaardige effecten) die zijn uitgegeven door regeringen, of overheidsinstellingen, of bedrijven wereldwijd. 4 3 tot 5 jaar 5 3 tot 5 jaar 5 3 tot 5 jaar Beobank Opportunities Financiële infofiche 13/15

14 Bijlage 2: Rendementen uit het verleden Naam van het fonds ISIN Code Fondsbeheerder Jaarprestaties per 31/12/2015 (uitgedrukt in %) Op 1 jaar Op 3 jaar Op 5 jaar Op 10 jaar Sinds Oprichting Amundi CPR Invest Silver Age LU CPR Asset Management (Amundi Group) 14,34 NA NA NA 15,87 Amundi FDS BD Euro Government AE LU Amundi Luxembourg 1,21 6,06 5,79 NA 4,80 Amundi Fds Bd Global Aggregate AE-C LU Amundi Luxembourg 11,91 10,48 0,00 NA 13,16 Amundi Fds Bd Global Aggregate AHE-C LU Amundi Luxembourg -0,08 NA NA NA 2,73 Amundi Fds Eq Euroland Small-Cap AE-C LU Amundi Luxembourg 25,76 18,32 10,81 6,95 9,99 Amundi Fds Eq Japan Target AHE-C LU Amundi Luxembourg 8,92 22,02 11,82 NA 1,66 Beobank Core Fund B LU La Française AM International 5,66 NA NA NA 7,61 Beobank Dynamic Fund Classe B LU La Française AM International NA NA NA NA 4,91 Beobank Moderate Fund Classe B LU La Française AM International 2,52 NA NA NA 2,84 BGF Asian Tiger Bond Hedged A2 LU (Luxembourg) NA NA NA NA -1,73 BGF Continental European Flex A2RF LU (Luxembourg) 20,78 16,39 11,48 10,18 11,07 BGF Shrt Dur Bd A LU (Luxembourg) 0,70 1,67 2,47 3,10 2,75 BGF European Equity Income Fund A2 LU (Luxembourg) 15,52 17,73 13,29 NA 13,08 BGF Fixed Income Gbl Opp Hedged A2 LU (Luxembourg) -1,42 1,44 3,37 NA 2,64 BGF Fixed Income Global Opp A2 LU (Luxembourg) 10,44 NA NA NA 13,98 BGF Global Allocation A LU (Luxembourg) 8,91 11,18 7,56 5,52 5,95 BGF Global Allocation HDG A LU (Luxembourg) -2,70 3,90 2,66 3,14 4,17 BGF Global High Yield Bond HDG A LU (Luxembourg) -5,36 0,85 3,93 4,09 1,30 BGF Global Multi Asset Income A2 LU (Luxembourg) NA NA NA NA 7,16 BGF Global Multi Asset Income H A2 LU (Luxembourg) -2,79 NA NA NA -1,58 Carmignac Patrimoine FCP FR Carmignac Gestion 0,72 4,30 3,49 5,46 8,35 Carmignac Portfolio Global Bond LU Carmignac Gestion 3,33 3,87 5,60 NA 3,11 FF - Emerging Markets Fund A-ACC- LU Fidelity (Luxembourg) 4,04 NA NA NA 10,18 FF - Global Multi Asset Income Fund A-ACC- LU Fidelity (Luxembourg) 10,00 NA NA NA 15,00 FF - World Fund A-ACC- LU Fidelity (Luxembourg) NA NA NA NA -5,68 Fidelity America LU Fidelity (Luxembourg) 12,26 24,81 17,15 7,62 3,70 Fidelity Asian High Yield Fund LU Fidelity (Luxembourg) 13,04 9,39 8,09 NA 6,43 Fidelity Pacific Fund LU Fidelity (Luxembourg) 11,39 17,54 9,30 NA 10,06 Franklin Strategic Income A HDG LU Franklin Templeton Investment Funds -5,54-0,72 NA NA 1,64 Franklin Technology LU Franklin Templeton Investment Funds 19,46 23,11 14,39 NA 11,79 Franklin US Opps A acc HDG LU Franklin Templeton Investment Funds 5,30 15,94 10,17 NA 6,73 Invesco Euro Corporate Bond LU Invesco Management (LUX) -1,72 3,09 5,38 0,00 5,58 Invesco Global High Income Fund IE00B01VQD65 Invesco Global Asset Management Limited -2,73-0,16 3,98 5,51 6,56 Invesco Greater China Equity Fund LU Invesco Management (LUX) -5,58 6,48 2,71 NA 4,51 Invesco Pan European Strctd Eq LU Invesco Management (LUX) 15,19 16,93 13,45 9,08 3,77 JPM Emerging Markets Small Caps LU ,02 7,69 2,70 NA 5,38 JPM Emerging Markets Strategic Bond A acc HDG LU ,44-0,95 NA NA 2,47 JPM Europe Dynamic Small Cap A (perf) (acc) - LU ,40 24,90 15,64 9,58 12,25 JPM Europe Equity Plus A acc LU ,19 18,07 14,45 NA 5,37 JPM Flexible Credit A (acc) H LU ,73 2,01 4,98 NA 5,40 JPM Global Capital Appreciation A (acc) - LU ,66 12,80 6,58 4,61 2,89 JPM US Value A (acc) - (hedged) LU ,17 11,20 9,66 0,00 3,27 JPMorgan Japan Equity HDG LU ,65 NA NA NA 15,14 La Française LUX Forum Global Real Estate Securities LU La Française AM International -0,82 NA NA NA 4,33 La Française Rendement Global 2022 R FR La Française AM International -0,32 NA NA NA -1,35 La Française Trésorerie B FR La Française AM International 0,17 0,24 NA NA 0,25 Robeco BP Global Premium Equities D LU Robeco Luxembourg 11,55 18,84 14,10 5,88 7,71 Robeco Emerging Conservative Equities LU Robeco Luxembourg -6,80 0,94 NA NA 5,28 Robeco Financial Institutions Bonds LU Robeco Luxembourg 0,92 5,91 NA NA 7,63 Robeco Global Total Return Bond (ex-rorento) LU Robeco Luxembourg -0,05 1,83 3,74 2,96 7,34 Beobank Opportunities Financiële infofiche 14/15

15 Robeco High Yield Bonds LU Robeco Luxembourg -0,44 3,04 5,49 5,82 5,76 Robeco Luxorente D LU Robeco Luxembourg 2,15 3,05 3,66 3,75 5,40 RobecoM Smart Materials Fund B LU GAM (Luxembourg) 6,34 10,82 5,51 4,43 4,93 RobecoM SustHealthy Living B LU GAM (Luxembourg) 7,59 18,51 11,56 NA 6,62 Schroder ISF Asian Opportunities LU Schroder Investment Management Lux 6,61 7,62 7,02 0,00 6,68 Schroder ISF O Equity A LU Schroder Investment Management Lux 13,73 14,50 10,13 3,94 6,37 Schroder ISF O Government Bond LU Schroder Investment Management Lux 1,42 5,24 5,92 3,79 5,42 Schroder ISF Global Dividend Maximiser LU Schroder Investment Management Lux -6,57 NA NA NA 2,64 Schroder ISF Global Smaller Companies LU Schroder Investment Management Lux 13,69 19,06 11,20 NA 6,40 Templeton Asian Smaller Companies Companies Fund LU Franklin Templeton Investment Funds 5,25 9,68 9,01 NA 23,45 Templeton Gbl Bond A H1 HDG LU Franklin Templeton Investment Funds -5,42-1,08 1,57 NA 5,67 Templeton Global Bond Fund Class A (ACC) LU Franklin Templeton Investment Funds 5,38 5,58 6,09 7,82 7,21 Templeton Global Total Return Fund A LU Franklin Templeton Investment Funds 4,96 5,73 7,26 NA 9,79 Beobank Opportunities Financiële infofiche 15/15