Offerte Invest for Life Dynamic 3A

Transcriptie

1 Offerte Invest for Life Dynamic 3A Opgemaakt ter attentie van: Voorbeeld MySavings Aangeboden door: MySavings Antwerpselaan, Bruxelles info@mysavings.be Deze offerte verplicht noch de kandidaat-verzekeringnemer noch de verzekeraar tot het sluiten van de overeenkomst. De premies en verzekeringsvoorwaarden zijn onder voorbehoud van de aanvaarding van het risico door de verzekeraar. Pagina 1 / 5

2 Synthese Personalia Verzekerde: Voorbeeld MySavings Duur Aanvangsdatum: 01/01/2014 Einddatum: 01/02/2022 Overlijden Bij overlijden van de verzekerde voor de einddatum, betaalt de maatschappij de poliswaarde. De poliswaarde is het spaartegoed gevormd door de kapitalisatie van de netto storting. Kapitalen en premies Belegging ,00 (Taksen van 2,00% inbegrepen). (*) (*) Taksen van 2,00% worden onmiddellijk afgehouden Kapitaal op de voorziene einddatum: 0,00% (1) 0,00% + 2,50% W.D. (2) 0,00% + 3,15% W.D. (2) , , ,36 (1) De op de betaalde premies toegepaste technische intrestvoet is diegene in voege op de werkdag volgend op de dag van ontvangst van de premie door de maatschappij. Hij is gewaarborgd voor de gestorte premies voor een duurtijd van 8 jaar. Na deze periode behoudt de maatschappij zich het recht om op ieder ogenblik, voor deze premies, deze intrest te wijzigen. Voor de toekomstige premiestortingen zal de toegepaste technische intrestvoet diegene in voege op de werkdag volgend op de dag van ontvangst van elk van de premies door de maatschappij zijn. (2) Deze prognoserendementen zijn niet gewaarborgd en kunnen schommelen in de tijd in functie van de economische conjunctuur. Deze offerte verplicht noch de kandidaat-verzekeringnemer noch de verzekeraar tot het sluiten van de overeenkomst. De premies en verzekeringsvoorwaarden zijn onder voorbehoud van de aanvaarding van het risico door de verzekeraar. Pagina 2 / 5

3 Tabel van de evolutie van de poliswaarden (1) Data Poliswaarde aan 0,00% (1) Poliswaarde aan 2,50% (2) Poliswaarde aan 3,15% (2) 01/01/ , , ,41 01/01/ , , ,89 01/01/ , , ,71 01/01/ , , ,64 01/01/ , , ,45 01/01/ , , ,96 01/01/ , , ,03 01/01/ , , ,51 01/02/ , , ,36 De op de betaalde premies toegepaste technische intrestvoet is diegene in voege op de werkdag volgend op de dag van ontvangst van de premie door de maatschappij. Hij is gewaarborgd voor de gestorte premies voor een duurtijd van 8 jaar. Na deze periode behoudt de maatschappij zich het recht om op ieder ogenblik, voor deze premies, deze intrest te wijzigen. Voor de toekomstige premiestortingen zal de toegepaste technische intrestvoet diegene in voege op de werkdag volgend op de dag van ontvangst van elk van de premies door de maatschappij zijn. (2) Deze prognoserendementen zijn niet gewaarborgd en kunnen schommelen in de tijd in functie van de economische conjunctuur. Invest for Life Dynamic 3A V2.75: M Pagina 3 / 5 Opgemaakt op 13/01/2014

4 Invest for Life Dynamic 3A Type levensverzekering Een toprendement Invest for Life Dynamic 3A is een tak 21-levensverzekering die u, bovenop een gewaarborgde intrestvoet (1), een winstdeling (2) biedt gekoppeld aan de winst uit beleggingen van activa die via gekantonneerde fondsen worden beheerd. Invest for Life Dynamic 3A belegt 60% van uw spaargeld in een gekantonneerd fonds, samengesteld uit activa met een laag risico (hoofdzakelijk obligaties). De rest wordt belegd in een gekantonneerd fonds, samengesteld uit activa met een hoger risico. De verdeling van de verschillende activaklassen (aandelen, obligaties, kortetermijnbeleggingen) wordt dynamisch beheerd (Active Asset Allocation-3A) en volgt de marktvoorwaarden. Uw verwachtingen U wil beleggen zonder risico? U gelooft in een positieve evolutie van de aandelenmarkten? U twijfelt echter over de timing van deze positieve evolutie? Kies een belegging met een dynamisch beheer. Hoe lager de gewaarborgde intrestvoet, hoe hoger de mogelijke opbrengst van dit beheer. Een gewaarborgde intrestvoet van 0% biedt bij aantrekkende markten, naast de kapitaalsgarantie, een hogere mogelijke winstdeling. Voor meer informatie over dit product, vraag de financiële infofiche bij uw makelaar. Rendementen uit het verleden Jaar Gewaarborgd Winstdeelname Totaal ,00% 5,00% 5,00% ,00% 4,20% 4,20% ,00% 3,00% 3,00% ,00% 3,60% 3,60% 2013 (2) 0,00% 3,15% 3,15% ,00% (1) Wordt bepaald begin 2015 De voorbije 5 jaar bedroeg het rendement van Invest for Life Dynamic 3A gemiddeld 3,79% (3). (1) De rentevoet van kracht op het ogenblik van de storting, wordt gewaarborgd voor een duurtijd van 8 jaar op die storting. Voor meer informatie over het rendement van kracht op het ogenblik van de storting, raadpleeg uw makelaar (0,00% op 01/05/2013). (2) 3,15%: rendement 2013: gewaarborgde instrestvoet + winstdeling. Onder voorbehoud van goedkeuring door de algemene aandeelhoudersvergadering. Is geen waarborg voor de toekomst. (3) Gemiddeld rendement van 2009 tot 2013 inbegrepen. Het rendement uit het verleden biedt geen garantie voor de toekomst. Invest for Life Dynamic 3A: werkingsmodaliteiten Eerste storting vanaf: 6.200,00 Aanvullende stortingen vanaf: 1.250,00 Instapkosten: Afhankelijk van de storting Fiscaliteit U bent vrijgesteld van roerende voorheffing op elke opname uitgevoerd na de eerste 8 jaar van het contract. De roerende voorheffing is wel verschuldigd op opnames uitgevoerd tijdens de eerste 8 jaar van het contract, behalve: indien u, bij de intekening op het contract, kiest voor een overlijdensdekking van 130% van de stortingen; indien u die behoudt gedurende de volledige looptijd van het contract; en indien u onderschrijver, verzekerde en begunstigde in geval van leven bent. De roerende voorheffing wordt berekend op basis van de technische intrestvoet met als minimum de wettelijke intrestvoet van 4,75%. Pagina 4 / 5

5 Financiële infofiche Voor meer informatie over dit product, vraag de financiële infofiche bij uw makelaar. Bescherming van de persoonlijke levenssfeer en rechten van de geregistreerde personen De persoonsgegevens die aan worden medegedeeld, zijn uitsluitend bestemd voor de volgende doelstellingen: evaluatie van de verzekerde risico's, beheer van de commerciële relatie, van het verzekeringscontract en van de erdoor gedekte schadegevallen, controle van de portefeuille, voorkoming van misbruiken en fraudes. Enkel voor deze doeleinden kunnen zij, indien noodzakelijk, worden overgemaakt aan een herverzekeraar, expert of een raadsman. Deze gegevens zijn toegankelijk voor de diensten onderschrijving en schadebeheer alsook voor de Dienst Juridische Zaken en Compliance bij een eventueel geschil of bij een controle, en voor de Dienst Audit in het strikte kader van de haar toevertrouwde opdrachten. Hierbij verleent de verzekerde zijn toestemming voor de verwerking van de gegevens betreffende zijn gezondheid door de Medische Dienst en de hiervoor opgesomde bestemmelingen wanneer dit noodzakelijk is voor het beheer van een polis of schadegeval. De verzekerde aanvaardt dat de verzekeringnemer en de tussenpersoon kennis kunnen nemen van de inhoud van het contract en zijn eventuele uitsluitingsgronden. Het niet mededelen van de vereiste gegevens kan naargelang de hypothese het volgende resultaat hebben voor Allianz Benelux n.v.: de onmogelijkheid voor haar of de weigering om een commerciële relatie aan te gaan, een dergelijke relatie verder te zetten of een operatie uit te voeren die de betrokken persoon heeft gevraagd. Elke persoon die zijn identiteit bewijst, heeft het recht kennis te krijgen van de hem betreffende gegevens die in het bestand zijn opgenomen door een gedagtekend en ondertekend verzoek in te dienen bij de dienst: Bescherming van de persoonlijke levenssfeer,,,. Bij dit verzoek moet er een kopie worden gevoegd van de identiteitskaart van de aanvrager en moet de naam en het adres van de geneesheer worden vermeld aan wie onze adviserend geneesheer eventuele medische gegevens mag mededelen. Deze persoon is verder gerechtigd om alle onjuiste persoonsgegevens die op hem betrekking hebben, kosteloos te laten verbeteren of te doen verwijderen alsook om zich te verzetten tegen gebruik van die gegevens voor direct marketing door dit uitdrukkelijk te vermelden naast zijn handtekening op het voorliggende document. Waarschuwing Elke oplichting of poging tot oplichting van de verzekeringsmaatschappij brengt niet alleen de opzegging van de verzekeringsovereenkomst mee, maar wordt ook strafrechtelijk vervolgd op basis van artikel 496 van het Strafwetboek. Controle der Verzekeringen Het Belgisch recht is van toepassing op de verzekeringsovereenkomst. Elke klacht aangaande de uitvoering van het contract kan worden gericht aan : - de Ombudsman van de Verzekeringen, de Meeüsplantsoen 35,, fax : 02/ , info@ombudsman.as of - de Ombudsdienst van de maatschappij Allianz Benelux n.v,,, fax : 02/ , Ombudsdienst@allianz.be onverminderd de mogelijkheid voor de verzekeringnemer om een rechtsvordering in te stellen. Deze offerte verplicht noch de kandidaat-verzekeringnemer noch de verzekeraar tot het sluiten van de overeenkomst. De premies en verzekeringsvoorwaarden zijn onder voorbehoud van de aanvaarding van het risico door de verzekeraar. Pagina 5 / 5