BNP PARIBAS FORTIS HALFJAARRESULTATEN 2016

Transcriptie

1 O ggb 1 Brussel, 29 augustus 2016 PERSBERICHT BNP PARIBAS FORTIS HALFJAARRESULTATEN 2016 GOEDE RESULTATEN IN UITDAGENDE OMSTANDIGHEDEN SOLIDE FINANCIËLE STRUCTUUR LENINGEN AAN KLANTEN 1 :EUR 165 MILJARD, +3,2%* vs KLANTENDEPOSITO S 1 : EUR 163 MILJARD, +4,3%* vs AANHOUDENDE GROEI IN LENINGEN EN DEPOSITO S, EEN BEWIJS VAN DE BELANGRIJKE ROL DIE DE BANK SPEELT IN DE FINANCIERING VAN DE ECONOMIE INKOMSTEN: EUR MILJOEN, +1,3%* vs. 1H 2015 GOED RESULTAAT IN BELGIË VERDERE GROEI IN TURKIJE, PERSONAL FINANCE EN LEASING BEDRIJFSKOSTEN: EUR MILJOEN, +0,5%* vs. 1H 2015 STABIELE KOSTEN RISICOKOST: EUR 215 MILJOEN, +17,7%* vs. 1H 2015 GEMATIGDE RISICOKOST: 26 basispunten (vs. 25 in 1H 2015) BEDRIJFSRESULTAAT: EUR MILJOEN, +0,3%* vs. 1H 2015 NETTOWINST: EUR MILJOEN, +4,8%* vs. 1H 2015 COMMON EQUITY TIER 1 RATIO 2 : 12,3% LIQUIDITY COVERAGE RATIO: 106% * Exclusief niet-recurrente posten, i.e. bij constante consolidatiekring en wisselkoersen, en met uitsluiting van de impact van credit spreads, de activering van uitgestelde belastingvorderingen en andere eenmalige resultaten (zie blz. 5 voor meer details) 1 Klantendeposito s zijn schulden aan klanten, exclusief terugkoopovereenkomsten ( repo s ). Leningen aan klanten zijn leningen aan en vorderingen op klanten, exclusief effecten en reverse repo s. 2 fully-loaded, i.e. rekening houdend met alle regels van CRD4 zonder overgangsbepalingen

2 2 De onderstaande analyse is toegespitst op het onderliggende bedrijfsresultaat en laat de volgende niet-recurrente posten buiten beschouwing: impact van wijzigingen in de consolidatiekring, verloop van de wisselkoersen en credit spreads, activering van uitgestelde belastingvorderingen en andere eenmalige resultaten. De totale baten bedroegen miljoen euro, wat 1,3% 1 meer is dan over het eerste halfjaar van De toename was vooral te danken aan een goed resultaat in België, voortgezette groei in Turkije en goede resultaten bij Personal Finance en Leasing. In België stegen de inkomsten met 0,6%*, ondanks de uitdagende economische omstandigheden, een daling in de financiële vergoedingen bij Retail Banking België en de negatieve impact van de herfinanciering van hypothecaire leningen. Buiten België namen de inkomsten toe met 2,4%*, onder invloed van de sterke volumegroei in zowel kredieten als deposito s in Turkije (respectievelijk +4,7%* en +5,2%* tegenover ), hogere netto rente-inkomsten bij Personal Finance en de goede prestaties in Leasing. De bedrijfskosten en afschrijvingen bedroegen miljoen euro, een stijging met 0,5%* in vergelijking met het eerste halfjaar van In België zijn de kosten met 2,2%* gedaald, dankzij de maatregelen inzake bedrijfsefficiëntie en ondanks de aanhoudend hoge banktaksen van 269 miljoen euro. Deze bevatten op Belgisch niveau de bijdrage aan het Depositogarantiestelsel (DGS), de bijdrage voor financiële stabiliteit (Financial Stability Contribution, FSC), een gewone en een bijkomende taks op spaardeposito s, en op Europees niveau de bijdrage aan het Europese Resolutiefonds (Single Resolution Fund, SRF). Buiten België zijn de kosten met 6,1%* gestegen, vooral in Turkije en bij Leasing, als gevolg van de aanhoudende bedrijfsuitbreiding. Bijgevolg is het brutobedrijfsresultaat met 2,7%* toegenomen tot miljoen euro. De geconsolideerde kosten-batenratio was 58,3%**. De risicokost bedroeg 215 miljoen euro (wat overeenkomt met 26 basispunten van de uitstaande leningen aan klanten, tegenover 25 basispunten over het eerste halfjaar van 2015). In België bleef de risicokost laag,op 11 basispunten van de uitstaande leningen aan klanten. Het aandeel in het nettoresultaat van ondernemingen waarop vermogensmutatie wordt toegepast, steeg met 66,3%* naar EUR 139 miljoen euro, vooral dankzij het hogere aandeel van BNP Paribas Investment Partners, AG Insurance en Bank BGŻ BNP Paribas, die alle drie positieve uitzonderlijke posten op hun resultatenrekening kenden. * Exclusief niet-recurrente posten, i.e. bij constante consolidatiekring en wisselkoersen, en met uitsluiting van de impact van credit spreads, de activering van uitgestelde belastingvorderingen en andere eenmalige resultaten (zie blz. 5 voor meer details) ** herleid op jaarbasis voor de banktaksen

3 3 De winstbelastingen over het eerste halfjaar van 2016 werden vooral beïnvloed door de activering van uitgestelde belastingvorderingen. Als we die post en het aandeel in het nettoresultaat van entiteiten waarop vermogensmutatie wordt toegepast (in de jaarrekening opgenomen na aftrek van de winstbelasting) buiten beschouwing laten, bedroeg het effectieve belastingpercentage 31%. BNP Paribas Fortis realiseerde een nettowinst toewijsbaar aan de aandeelhouders van miljoen euro, 4,8%* meer dan vorig jaar. Het balanstotaal van BNP Paribas Fortis bedroeg 296 miljard euro per 30 juni Dat is 8,7% meer dan per eind Die stijging is voornamelijk te danken aan de groei in de klantendeposito s en leningen aan klanten, met name in België, en aan de sterkere activiteit op het vlak van (reverse) repo s. Geografisch gezien op basis van de vestigingsplaats van de bedrijven van BNP Paribas Fortis is 67% van de activa in België gesitueerd, 8% in Turkije, 8% in Luxemburg en 17% in andere landen. De solvabiliteit van de bank bleef ruim boven de reglementaire minima. Per 30 juni 2016 liet BNP Paribas Fortis een Common Equity Tier 1 Ratio optekenen van 12,3% fully loaded 1 en van 13,4% phased-in. De liquiditeitspositie bleef gezond, met een Liquidity Coverage Ratio (LCR) van 106%. * Exclusief niet-recurrente posten, i.e. bij constante consolidatiekring en wisselkoersen en met uitsluiting van de impact van credit spreads, de activering van uitgestelde belastingvorderingen en andere eenmalige resultaten (zie blz. 5 voor meer details) 1 Ratio die rekening houdt met alle regels van CRD4 zonder overgangsbepalingen

4 4 Max Jadot, CEO van BNP Paribas Fortis nv: Met een 4,8%-stijging van de nettowinst naar miljoen euro en een goed bedrijfsresultaat, zet BNP Paribas Fortis over het eerste halfjaar van 2016 een mooie prestatie neer. Volumegroei en strikte kostenbeheersing compenseerden de negatieve gevolgen van de aanhoudend lage rente en van de banktaksen en -heffingen. Bij Retail Banking in België namen de deposito s toe met 4,3% en de leningen met 2,5% tegenover het vierde kwartaal van Onze stevige solvabiliteit en goede liquiditeitsratio s bevestigen de sterkte van BNP Paribas Fortis en ons vermogen om zowel particuliere als bedrijfsklanten uitgebreid van financiering te voorzien. We houden vast aan onze strategische doelstelling om de klantenbeleving te verbeteren via innoverende concepten en nieuwe technologieën. Zo smeden we een nauwere band tussen de bank en onze klanten, met meer transparantie, veiligheid en maatwerk in producten en diensten. Tegelijkertijd handhaven we een sterke focus op efficiëntiewinst en blijven we gaan voor de digitalisering van onze diensten en de voortdurende inperking van onze kostenbasis. Onze klanten maken inderdaad steeds vaker gebruik van zowel lokale bankdiensten als faciliteiten voor afstandsbankieren. Inmiddels doen ruim klanten een beroep op onze Remote Advice dienst of onze James dienst. Meer dan 21% van alle verkopen in het eerste halfjaar van 2016 kwam via digitale kanalen of adviseurs in het Easy Banking Centre tot stand. Verder zijn we met name trots op onze actieve promotie van duurzame beleggingsproducten. Het beheerd vermogen in onze MVB-dakfondsenportefeuille (SRI funds of funds) bij Private Banking is aangegroeid tot 1,8 miljard euro een verdubbeling in een jaar tijd ten behoeve van zo n klanten. Voor onze bedrijfsklanten combineren we de skills van onze Corporate Banking-afdeling met ons relatiebeheer voor midcap-klanten. En ten slotte willen we graag al onze medewerkers bedanken voor de inspanningen die ze elke dag weer leveren om onze klanten te begeleiden. We blijven ons inzetten om al onze klanten tevreden te stellen en danken hen voor hun vertrouwen in ons.

5 5 GECONSOLIDEERDE RESULTATENREKENING in miljoenen euro 1H H 2015 niet-recurrente posten* variantie excl. niet-recurrente posten** Δ EUR Δ % a b c d e f Nettobankbaten ,3% Bedrijfskosten en afschrijvingen (2.258) (2.364) - (116) (11) 0,5% Brutobedrijfsresultaat ,7% Risicokost (215) (209) - (26) (32) 17,7% Bedrijfsresultaat ,3% Aandeel in het nettoresultaat van ondernemingen waarop vermogensmutatie toegepast wordt ,3% Overige niet-operationele posten (70) 134 (70) n/a Resultaat vóór belastingen (29) ,9% Winstbelastingen 17 (341) 341 (37) (20) 6,5% Minderheidsbelangen (225) (229) 1 (8) (6) 2,9% Nettowinst toewijsbaar aan de aandeelhouders ,8% *Niet-recurrente posten: De balans omvat de aanpassingen voor een constante consolidatiekring en wisselkoersen en de transfer van activa en passiva van Europese bijkantoren van BNP Paribas Fortis naar BNP Paribas SA (naar verwachting afgerond in 2017) naar activa en passiva die als aangehouden voor verkoop zijn geclassificeerd in toepassing van IFRS 5 vaste activa aangehouden voor verkoop en beëindigde bedrijfsactiviteiten. De resultatenrekening omvat de volgende elementen: aanpassingen voor een constante consolidatiekring, die vooral betrekking hebben op de fusie, in 2015, van BNP Paribas Bank Polska en BGŻ tot de nieuwe fusie-entiteit Bank BGŻ BNP Paribas, waarop vermogensmutatie wordt toegepast aanpassingen voor constante wisselkoersen, voornamelijk in verband met de waardevermindering van de Turkse lira credit spread -gerelateerde posten, vooral met betrekking tot de impact van het eigen kredietrisico, de wijzigingen in de Aanpassing van de Schuldwaardering (Debt Valuation Adjustment, DVA) en de Aanpassing van de Waardering van de Funding ( Funding Valuation Adjustment, FVA) de activering van uitgestelde belastingverplichtingen in de winstbelastingen (341 mln. netto). de kapitaalwinst uit de verkoop van Visa Europe aandelen (+28 mln.) overige niet-operationele posten, vooral in verband met: o de kapitaalwinst op de verkoop van de participatie in Cronos (+68 mln.) in 2015 o de meerwaarde door verwatering op BNP Paribas Bank Polska (+82 mln.) in 2015 o het verwachte verlies op de transfer van de activa en passiva van de Europese bijkantoren van BNP Paribas Fortis naar BNP Paribas (wordt afgerond in 2017) (-43 mln.) o het verlies op de verkoop van SREI Equipment Finance Limited (-18 mln.) aan een externe partij in 2016

6 6 o het verlies op de verkoop van SADE ( Société Alsacienne d Expansion et de Développement ) (-12 mln.) aan BNP Paribas SA in 2016 ** De variantie exclusief niet-recurrente posten wordt als volgt berekend: e = (a c) (b d) f = e / (b d)

7 7 De financiële informatie in dit persbericht is niet gecontroleerd. Wel werd het geconsolideerde nettoresultaat van miljoen euro afgeleid uit de geconsolideerde jaarrekening van BNP Paribas Fortis over het eerste halfjaar van 2016, die door de Raad van Bestuur werd afgesloten op 26 augustus Het college van erkende revisoren heeft zijn audit van die jaarrekening afgerond en heeft het volgende verslag uitgebracht: Oordeel zonder voorbehoud over de geconsolideerde jaarrekening voor het eerste halfjaar van 2016, met een paragraaf ter benadrukking van het bestaan van lopende geschillen waarvan de afloop onzeker blijft. De jaarrekening, inclusief de auditverslagen van de erkende revisoren van BNP Paribas Fortis nv, zijn beschikbaar op We wijzen erop dat de in dit persbericht aangekondigde resultaten van BNP Paribas Fortis nv de geconsolideerde resultaten van BNP Paribas Fortis nv zijn; ze bestrijken niet de bijdrage van BNP Paribas Fortis aan de geconsolideerde resultaten van BNP Paribas, die gebaseerd zijn op een andere perimeter (beperkt tot Retail Banking in België) en rekening houden met purchase accounting zoals dat door BNP Paribas wordt toegepast. Dit document bevat toekomstgerelateerde uitspraken gebaseerd op de huidige inzichten en veronderstellingen over toekomstige gebeurtenissen. Toekomstgerelateerde uitspraken omvatten financiële vooruitzichten en ramingen en hun onderliggende hypothesen; verklaringen over plannen, doelstellingen en verwachtingen met betrekking tot toekomstige gebeurtenissen, transacties, producten en diensten; en uitspraken over prestaties en synergiewinsten in de toekomst. Toekomstgerelateerde uitspraken bieden geen garantie voor de toekomstige prestaties en houden inherente risico s, onzekerheden en veronderstellingen in over BNP Paribas Fortis en haar dochterbedrijven en investeringen, de ontwikkelingen bij BNP Paribas Fortis en haar dochterbedrijven, trends in de banksector, toekomstige investeringen en overnames, wijzigingen in de economische situatie (wereldwijd of in de belangrijkste lokale markten van BNP Paribas Fortis), de concurrentie en regelgevende factoren. Die gebeurtenissen zijn onzeker, hun uitkomst kan verschillen van de huidige verwachtingen, die op hun beurt de verwachte resultaten significant kunnen beïnvloeden. De uiteindelijke resultaten kunnen wezenlijk verschillen van deze die geraamd of impliciet vervat zijn in de toekomstgerelateerde uitspraken. Elke toekomstgerelateerde uitspraak in dit document is gedaan op de datum van dit document. BNP Paribas Fortis heeft geen verplichting om toekomstgerelateerde uitspraken publiek te herzien of te actualiseren in het licht van nieuwe informatie of toekomstige gebeurtenissen. De informatie in dit document met betrekking tot andere partijen dan BNP Paribas Fortis of die uit externe bronnen is afgeleid, werd niet onafhankelijk gecontroleerd en er wordt geen enkele uitdrukkelijke of impliciete uitspraak gedaan noch engagement aangegaan inzake de betrouwbaarheid, nauwkeurigheid, volledigheid of correctheid van deze informatie of de meningen die erin vervat zijn, waarvan dan ook niet mag worden uitgegaan. --- Perscontacten: +32 (0) BNP Paribas Fortis ( biedt in België een totaalpakket van financiële diensten aan particulieren, zelfstandigen, beoefenaars van vrije beroepen, ondernemingen en publieke instellingen. Op het gebied van verzekeringen werkt BNP Paribas Fortis nauw samen met AG Insurance, de grootste verzekeraar in België. De bank verstrekt ook maatoplossingen aan vermogende particulieren, grote ondernemingen en publieke en financiële organisaties. Daarbij maakt zij gebruik van de knowhow en het wereldwijde netwerk van BNP Paribas. BNP Paribas ( is met ruim medewerkers, van wie in Europa, aanwezig in 75 landen. De groep bekleedt sleutelposities in haar twee kernactiviteiten: Retail Banking & Services (dat Domestic Markets en International Financial Services omvat) en Corporate & Institutional Banking. Ze heeft vier thuismarkten in Europa (België, Frankrijk, Italië en Luxemburg) en BNP Paribas Personal Finance is de nummer één in consumentenkredieten. BNP Paribas ontplooit ook zijn geïntegreerde model voor Retail Banking in het Middellandse Zeegebied, in Turkije en in Oost-Europa en heeft een omvangrijk netwerk in het westen van de Verenigde Staten. In Corporate & Institutional Banking en International Financial Services is BNP Paribas toonaangevend in Europa, sterk aanwezig op het Amerikaanse continent en heeft het solide en snelgroeiende activiteiten in Azië-Pacific.