Jaarcijfers Persconferentie. 18 februari 2016

Maat: px

Weergave met pagina beginnen:

Download "Jaarcijfers Persconferentie. 18 februari 2016"

Rebecca van Doorn
7 jaren geleden
Aantal bezoeken:

1 Jaarcijfers Persconferentie 18 februari 2016

2 Jaarcijfers Wiebe Draijer, bestuursvoorzitter 2

3 Jaarcijfers - financiële analyse Bas Brouwers, CFO 3

4 Nettowinst 20% resultaatsstijging Nettowinst (in miljoenen euro s) (in miljoenen euro s) Mutatie Rente % Overige resultaten % Totaal baten % Bedrijfslasten % Operationeel resultaat % Afschrijving goodwill Kosten kredietverliezen % Toezichtsheffingen % Winst voor belasting % Belastingen Nettowinst % 4

5 Ontwikkeling rentewinst Ten opzichte van het gemiddelde balanstotaal Rente (in miljoenen euro s en in basispunten van gemiddeld balanstotaal) Rentemarge Rente Rentewinst stabiel op 9,1 miljard euro of 135 basispunten van gemiddelde balanstotaal Onderliggend daling rentewinst bij lokale Rabobanken en Wholesale, Rural & Retail Stijging rentewinst bij Leasing en Vastgoed 5

6 Bedrijfslasten Totale bedrijfslasten 1% hoger, personeelskosten 6% lager Bedrijfslasten (in miljoenen euro s) 64,9% 66,1% 74,9% 62,5% 62,6% Overige bedrijfslasten Personeelskosten Libor-schikking Efficiency ratio excl. toezichtsheffingen Lagere personeelskosten door daling interne personele bezetting Dotatie reorganisatievoorziening draagt bij aan stijging andere beheerskosten Efficiencyratio exclusief toezichtsheffingen stabiel op 62,6% 6

7 Personele bezetting Ontwikkeling aantal in- en externe medewerkers in fte s sinds 2012 Aantal medewerkers (in fte s) Desinvesteringen BGZ Rabobank Indonesië Visie 2016/Mars Overig Visie 2016/Mars Performance Now 2018 Totale personele bezetting daalt met ongeveer fte s in Visie 2016 en Mars: banen zijn vervallen en banen komen te vervallen in 2016 Performance Now: in de periode komen nog eens banen te vervallen 7

8 Kosten kredietverliezen Daling kosten kredietverliezen met 1,6 tot 1,0 miljard euro Kosten kredietverliezen (in miljoenen euro s) Binnenlands retailbankbedrijf Wholesale- en intern. retailbankbedrijf Leasing Vastgoed Kosten kredietverliezen (in basispunten van gemiddelde kredietverlening) jarig voortschrijdend gemiddelde Kosten kredietverliezen 8

9 Toezichtsheffingen Verdere structurele stijging van de kosten Toezichtsheffingen (in miljoenen euro s) Schatting 2016 Bankenbelasting Resolutieheffing SNS Bijdrage DGS Bijdrage resolutiefonds Bankenbelasting bedraagt 172 miljoen euro; marginaal hoger dan in In is voor de eerste maal bijgedragen aan het resolutiefonds voor 172 miljoen euro Vanaf 2016 introductie ex-ante gefinancierde depositogarantiestelsel (130 miljoen euro) 9

10 Kredietverlening Kredietportefeuille daalt met 1% tot 426 miljard euro Kredietportefeuille private cliënten (in miljarden euro s) 429,7 2,9 6,4 5,8 426, Particulieren HID Food en agri Particuliere portefeuille (208 miljard euro) daalt door hoog niveau aflossingen hypotheken HID-portefeuille (120 miljard euro) daalt onder meer door afbouw commercieel vastgoed Food- en agri portefeuille stijgt tot 98 miljard euro 10

11 Toevertrouwde middelen Stijgen met 3% tot 338 miljard euro Toevertrouwde middelen (in miljarden euro s) 13,4 337,6 326,3 2, Sparen Overige Particuliere spaarmiddelen dalen met 1% tot 140,5 miljard euro Overige middelen stijgen bij lokale banken en wholesale- en internationaal retailbankbedrijf De loan-to-depositratio verbetert van 1,32 eind tot 1,25 eind 11

12 Solvabiliteit Ontwikkeling CET1-ratio en kapitaalratio Kapitaalratio s (in procenten) 23,2 Toetsingsvermogen (CET1 + AT1 + T2) stijgt met 21,3 20,8 4,4 miljard euro tot 49,5 miljard euro Kapitaalratio met 1,9%-punt versterkt tot 23,2% 9,5 Common Equity Tier 1-ratio met 13,5% ruim boven minimum SREP-eis 13,6 13,2 13,5 Fully loaded Common Equity Tier 1-ratio stijgt naar 12,0% (11,8%) Leverage ratio steeg tot 5,1% (4,9%) SREP Capital Requirements Kapitaalratio Common Equity Tier-1 ratio 12

13 Segmentenresultaten (1) Binnenlands retailbankbedrijf Nettowinst (in miljoenen euro s) Kredietverlening (in miljarden euro s) Economie groeit, woningmarkt ,9 281,9 herstelt en kredietverliezen dalen 533 Wholesale- en intern. retailbankbedrijf Nettowinst (in miljoenen euro s) Kredietverlening (in miljarden euro s) 95,2 98,8 Verdere daling personele bezetting Kredietverlening daalt mede door extra aflossingen op hypotheken Sterke daling nettowinst door afschrijving op goodwill RNA Kredietportefeuille groeit met 4% tot bijna 100 miljard euro dankzij F&A 13

14 Segmentenresultaten (2) Leasing Nettowinst (in miljoenen euro s) Leaseportefeuille (in miljarden euro s) 33,0 35,7 Sterk resultaat dankzij hogere rentewinst en minder kredietverliezen Leaseportefeuille stijgt met 8% tot 36 miljard euro Vastgoed Nettowinst (in miljoenen euro s) Kredietverlening (in miljarden euro s) ,7 15,3 Herstel in vastgoedmarkt zet door Kredietportefeuille afgebouwd tot 15 miljard euro

15 Jaarcijfers Wiebe Draijer, bestuursvoorzitter 15

16 Bedankt voor uw aandacht 16 16

Vergelijkbare documenten

Halfjaarcijfers Persconferentie. 20 augustus NL

Halfjaarcijfers Persconferentie. 20 augustus NL Halfjaarcijfers 2015 Persconferentie 20 augustus 2015 Halfjaarcijfers 2015 Wiebe Draijer, voorzitter raad van bestuur Winststijging door economisch herstel Sterke financiële resultaten Solide financiële