BNP Paribas Issuance BV (NL) Euro Stoxx Select Dividend 01/2027

Transcriptie

1 BNP Paribas Issuance BV (NL) Euro Stoxx Select Dividend 01/202 Type belegging: Afgeleid instrument 1 Emittent: BNP Paribas Issuance BV 2 Garant: BNP Paribas SA 2 Kenmerken Looptijd: 8 jaar (eindvervaldag 22/01/202) Inschrijvingsperiode: van 10/12/2018 tot en met 08/01/2019(behoudens vervroegde afsluiting) Met BNP Paribas Issuance BV (NL) Euro Stoxx Select Dividend 01/202 belegt u in een product dat minimaal 90% van het kapitaal terugbetaalt op de eindvervaldag 3 en waarvan de eventuele meerwaarde gekoppeld is aan de evolutie van de index Euro Stoxx Select Dividend U ontvangt de dividenden niet die uitgekeerd wordendoordeaandelenvande Index. Via dezeindexkuntumikken op het beurspotentieel van 30 beurskapitalisaties uit de eurozone die hoge dividendrendementen bieden. Nominale waarde: 100 (exclusief instapkosten van 2%) Het belangrijkste Recht op terugbetaling van 90% van het kapitaal (exclusief kosten) op de eindvervaldag 3, behoudens faillissement of risico van faillissement vanbnpparibasissuancebven/offaillissement, risicovanfaillissement ofbail-in (ontbinding) vanbnpparibassa 1 Belegging op lange termijn: 8 jaar Opdeeindvervaldageenterugbetalingvanminstens90%vanhetkapitaal 3 eenpotentiëlevariabelecoupon 5,waarvanhetbedraggekoppeld is het slotrendement van de index, met een participatieniveau van 200% (het slotrendement van de index stemt overeen met het verschil tussen zijn slotniveau en zijn oorspronkelijk niveau, gedeeld door zijn oorspronkelijk niveau zijnde het laagste niveau van 4 observatiedata). Mechanisme Opdeeindvervaldag isdebelegger blootgesteld aan200%vanhetslotrendement vandeindex EuroStoxxSelectDividend Men stelt op de laatste observatiedatum 6 het slotniveau van de index vast (dat overeenstemt met het gemiddelde van zijn maandelijkse niveaus waargenomen over de laatste 30 maanden 6 tussen 8 augustus 2024 en 8 januari 202) en men vergelijkt dit met zijn oorspronkelijk niveau,watovereenstemtmetzijnlaagsteniveauvan4data(22januari2019,22februari2019,22maart2019en23april2019).zokomtmen tot het slotrendement ervan: Indien dat slotrendement: Negatief is: er wordt geen enkele coupon uitgekeerd en de belegger lijdt een kapitaalverlies dat gelijk is aan deze daling van de index, binnen delimiet van-10%.hijrecupereertbijgevolg minimaal90%vanhetkapitaal 3. Positiefis:debelegger ontvangtzijnvolledige kapitaaleneencoupondiegelijkisaan200%vanhetslotrendement vandeindex 5. 1.In deze commerciële fiche verstaat men onder een afgeleid instrument een Certificaat dat geregeld is door het Britse recht en dat een risico op kapitaalverlies inhoudt dat kan oplopen tot 10% van het belegde kapitaal. 2.Rating BNP Paribas Issuance BV op 3/12/2018: Standard & Poor s A (positieve outlook). Rating BNP Paribas SA per 3/12/2018: Standard & Poor s A (stable outlook), Moody s Aa3(stable outlook), Fitch Ratings A+(stable outlook). Voor meer informatie over deze ratings kan u terecht op de sites: en 3. Behalve in geval van faillissement van BNP Paribas Issuance BV(Emittent) en/of faillissement, risico van faillissement of bail-in(ontbinding) van BNP Paribas SA (Garant). De termen"kapitaal" en"belegd kapitaal" die in deze commerciële fiche worden gebruikt, verwijzen naar de nominale waarde van het product, zijnde 100 per effect, exclusief instapkosten van 2%. 4. Samenstelling van de index: zie voorstelling van de index op pagina 2 en 3 van onderhavige commerciële fiche. 5. De coupons zijn onderworpen aan een roerende voorheffing van 30%. Behalve in geval van faillissement van BNP Paribas Issuance BV (Emittent) en/of faillissement, risico van faillissement of bail-in (afwikkeling) van BNP Paribas SA(Garant). 6.Ziepaginavoormeerdetailsoverdedata 1

2 Gedetailleerde beschrijving De index Euro Stoxx Select Dividend 30 De index Euro Stoxx Select Dividend 30 is een Europese beursindex die samengesteld is uit 30 beurskapitalisaties van de eurozone die geselecteerd werden op basis van hun dividendrendement. De aandelen waaruit de index is samengesteld, worden gekenmerkt door een hoog rendementpercentage in vergelijking met dat van andere aandelen uit de eurozone. Bovendien worden de aandelen gewogen volgens hun dividendrendement: hoe hoger dit rendement, hoe groter het gewicht van dit aandeel in de index. De index is sectoraal en geografisch gediversifieerd met betrekking tot Europa en de notering ervan wordt dagelijks gepubliceerd. Aangezien het gaat om een "Price Return"-index en in tegenstelling tot een "Total Return"-index, wordt het rendement ervan enkel beïnvloed door de koersschommelingen van de aandelen waaruit de index is samengesteld. De eventuele dividenden die deze aandelen uitkeren, worden niet herbelegd in de index. Bovendien moet worden opgemerkt dat de belegger niet van de dividenden geniet die uitgekeerd worden op basis van de aandelen waaruit de index is samengesteld. Meer informatie over de index alsook over de evolutie ervan is terug te vinden op de site web Herschikking Ook wordt, teneinde rekening te houden met de evoluties van de markt, de samenstelling van de index alle jaren (in maart) herzien en bepaald volgens het selectieproces dat hieronder staat beschreven. KENMERKEN VAN DE INDEX ISIN-code: CH Type: Price return, uitgedrukt in euro Oprichtingsdatum: 30 december 1998 Selectieproces 1. Beleggingsuniversum Het beleggingsuniversum is samengesteld uit aandelen van landen die geselecteerd zijn op bsis van bepaalde criteria van de eurozone: Oostenrijk, België, Finland, Frankrijk, Duitsland, Ierland, Italië, Luxemburg, Nederland, Portugal, Spanje. 2. Eerste stap: liquiditeitsfilter Een eerste filter weerhoudt enkel de ondernemingen die een dagelijks handelsvolume van minstens ,11 euro over de laatste 3 maanden hebben vertoond. 3. Tweede stap: groeipercentage van het dividend De index selecteert die aandelen die gedurende de afgelopen 5 jaar een niet-negatief groeipercentage van het dividend hebben vertoond. 4. Derde stap: uitkering van dividenden Enkel de aandelen die minstens 4 jaarlijkse dividenden hebben uitgekeerd gedurende de laatste 5 jaar worden weerhouden. 5. Vierde stap: uitkeringsratio Enkel de aandelen die een distributieratio(deze ratio stemt overeen met het deel van de winsten dat gebruikt wordt voor debetalingvanhetdividend)dienietnegatiefisenlagerisdanofgelijkisaan60%vertonen,wordenweerhouden. 6. Vijfde stap: Selectie op basis van het dividendrendement Tot slot, van de resterende aandelen, worden de 30 aandelen geselecteerd die in het laatste jaar de hoogste historische dividendrendementen hebben. Binnen de index worden de aandelen gewogen in functie van dit rendement. Hoe hoger het rendement, hoe groter het gewicht binnen de index(binnen de limiet van 15% per aandeel). Geen periodiek uitgekeerdedividenden Hoewel een van de selectiecriteria van de aandelen van de index gekoppeld is aan de dividenden die ze uitkeren, heeft de belegger geen recht op deze dividenden. Dividendrendement Het dividendrendement is een financiële ratio die aangeeft hoeveel een onderneming elk jaar aan dividend uitkeert in verhouding tot de koers van het aandeel. We berekenen het dividendrendement door het jaarlijks dividend te delen door de aandelenkoers. 2

3 De 30 aandelen waaruit de index is samengesteld BEDRIJF Sector Land AEGON Financiële diensten Nederland AHOLD DELHAIZE Consumptiegoederen Nederland ALLIANZ Financiële diensten Duitsland ASSICURAZIONI GENERALI Financiële diensten Italië ATLANTIA Industrie Italië AXA Financiële diensten Frankrijk BASF Industrie Duitsland BCO SANTANDER Financiële diensten Spanje BNP PARIBAS Financiële diensten Frankrijk DAIMLER Industrie Duitsland DEUTSCHE POST Industrie Duitsland EDP ENERGIAS DE PORTUGAL Nutsbedrijven Portugal FORTUM Nutsbedrijven Finland GRP SOCIETE GENERALE Financiële diensten Frankrijk HANNOVER RUECK Financiële diensten Duitsland INTESA SANPAOLO Financiële diensten Italië KESKO Consumptiegoederen Finland KLEPIERRE Vastgoed Frankrijk METSO Industrie Finland MUENCHENER RUECK Financiële diensten Duitsland ORANGE Telecommunicatie Frankrijk PROXIMUS Telecommunicatie België SCOR Financiële diensten Frankrijk SIEMENS Industrie Duitsland SNAM RETE GAS Energie Italië TOTAL Energie Frankrijk UNIBAIL-RODAMCO-WESTFIELD Vastgoed Frankrijk UNILEVER NV Consumptiegoederen Nederland VINCI Industrie Frankrijk WOLTERS KLUWER Media Nederland Verdeling van de ondernemingen per sector Financiële diensten 36% Consumptiegoederen 10% Media 3% Industrie 23% Telecommunicatie % Vastgoed % Energie % Nutsbedrijven % Verdeling van de ondernemingen per land België 3% Duitsland 24% Spanje 3% Finland 10% Frankrijk 31% Italië 13% Nederland 13% Portugal 3% Evolutie van de index Euro Stoxx Select Dividend Daadwerkelijke evolutie van 3 december 2010 tot 3 december 2018 Euro Stoxx Select Dividend december december december december december december december december december 2018 Op 3 december 2018 bedroeg het niveau van de index Euro Stoxx Select Dividend ,08 punten. Waarschuwing Om de waarde van de index te kennen of voor meer informatie erover kunt u terecht op: De prestaties uit het verleden houden geen voorspelling in voor toekomstige prestaties. De index werd gecreëerd op woensdag 30 december De bovenstaande grafieken zijn gebaseerd op daadwerkelijke gegevens. Die gegevens vormen geenszins een garantie voor de toekomstige prestaties.. Bronnen: Euro Stoxx (cijfers per 03/12/2018). 8. Bronnen: BNP Paribas, Bloomberg (per 3/12/2018) 3

4 Illustraties van het mechanisme Louter illustratieve gegevens. De drie volgende scenario's zijn louter theoretisch en houden geen enkele voorspelling in met betrekking tot de toekomstige prestaties van de index. De rendementspercentages die vermeld staan in de voorbeelden, zijn berekend op basis van de verkoopprijs van 102% (waarvan 2% instapkosten). Illustratie 1 Prestatie van de index +40% +20% Oorspronkelijk niveau -20% -40% Weerhouden startniveau van de index: niveau op de 4 de datum 8 Jaren 90% -46% Op de eindvervaldag berekent men het slotrendement van de Index als het slotniveau ervan in vergelijking met zijn oorspronkelijk niveau. Het slotrendement van de index is gelijk aan-46%. Terugbetaling op de eindvervaldag: 90% van het kapitaal 3, ofwel een actuarieel brutorendement van -1,61% 8 (hoger dan dat van de index dat gelijk is aan -,64%; dit verschil wordt verklaard door het recht op terugbetaling van 90% van het kapitaal op de eindvervaldag en door de instapkosten van 2%). Illustratie 2 Prestatie van de index +40% +20% Oorspronkelijk niveau -20% Weerhouden startniveau van de index: niveau op de 3 de datum -2% 8-2% Jaren 98% Op de eindvervaldag berekent men het slotrendement van de Index als het slotniveau ervan in vergelijking met zijn oorspronkelijk niveau. Het slotrendement van de index is gelijk aan-2%. Terugbetaling op de eindvervaldag: 98% van hetkapitaal 3, ofwel een actuarieel brutorendement van -0,52% 8 (lager dan dat van de index dat gelijk is aan -0,26%; dit verschil wordt verklaard door de instapkosten van 2%). Illustratie 3 Prestatie van de index +40% +20% Oorspronkelijk niveau -20% Weerhouden startniveau van de index: niveau op de 1 ste datum Evolutie van de index Euro Stoxx Select Dividend 30 Rendementsscenario's Naast deze illustraties, zijn er scenario's beschikbaar via het Document met Essentiële Beleggersinformatie (DEBI) voor dit afgeleid product. De scenario's die erin zijn voorgesteld, zijn gebaseerd op de methodologie die afkomstig is van de PRIIPs-reglementering (Europese Verordening 1286/2014 over essentiële-informatiedocumenten (of Key Information Document - "KID") voor verpakte retailbeleggingsproducten en verzekeringsgebaseerde beleggingsproducten, inclusief de uitvoeringsmaatregelen) en zijn een raming van de toekomstige prestaties op basis van gegevens uit het verleden met betrekking tot de waardeschommelingen van de belegging. Ze vormen geen precieze indicator. Het KID is vanaf 10 december 2018 gratis verkrijgbaar in de kantoren van bpost bank. U kunt ze ook raadplegen op de websites en 8. Het jaarlijks actuarieel brutorendement houdt rekening met de instapkosten van 2,00% (exclusief roerende voorheffing) % +15% Jaren Op de eindvervaldag berekent men het slotrendement van de Index als het slotniveau ervan in vergelijking met zijn oorspronkelijk niveau. Het slotrendement van de index is gelijk aan +15%. Terugbetaling op de eindvervaldag: 100% van het kapitaal 3 + een coupon van 30% (200% x 15%) 5, ofwel een actuarieel brutorendement van 3,1% 8 (hogerdan dat van de index dat gelijk is aan 1,82%; dit verschil wordt verklaard door de participatie aan het rendement(200%) en door de instapkosten van 2%). Voor alle bovenstaande scenario's, en in de veronderstelling van een faillissement of risico op faillissement van BNP Paribas Issuance BV (Emittent) en/of faillissement, risico op faillissement of bail-in (ontbinding) van BNP Paribas SA (Garant), kan aan de belegger een bedrag worden terugbetaald datlager isdanhetbelegdkapitaal. Ditbedragkanzelfsgelijkzijnaannul. Bepaling van het oorspronkelijk niveau van de index (laagste niveau van 4 observatiedata) Bepaling van het slotniveau van de index (gemiddelde van de index op de laatste 30 maandelijkse observatiedata) Slotrendement van de index Terugbetaald bedrag op de eindvervaldag 4

5 Risico's Risico s op kapitaalverlies op de eindvervaldag: de belegger kan tot 10% van het belegde kapitaal verliezen (het verlies kan hoger of zelfs volledig zijn in geval van faillissement of risico van faillissement van BNP Paribas Issuance BV en/of faillissement, risico van faillissement of bail-in (ontbinding) vanbnpparibassa 2 ) Kredietrisico: door dit afgeleid instrument te kopen, wordt de belegger blootgesteld aan het kredietrisico van BNP Paribas Issuance BV (Emittent) en van BNP Paribas SA (Garant). In geval van wanbetaling van de twee laatstgenoemden, loopt de belegger het risico dat hij op de eindvervaldag zijn kapitaal noch de eventuele winst ontvangt. Indien de Emittent en/of de Garant ernstige solvabiliteitsproblemen zouden kennen, kan het afgeleid instrument geheel of gedeeltelijk worden geannuleerd of omgezet in eigenvermogensinstrumenten (aandelen), in functievandebeslissingvanderegulator(bail-in) 10.Indatgevallooptdebeleggerhetrisicodebedragenwaarophijrecht heeftniettekrijgen en zijn kapitaal geheel of gedeeltelijk te verliezen. Risico op prijsschommeling van het product: de prijs van het product evolueert gedurende de looptijd ervan niet enkel in functie van de prestaties van de index Euro Stoxx Select Dividend 30, maar ook in functie van andere parameters, met name de volatiliteit 11, de rentevoeten en de kredietkwaliteit van BNP Paribas Issuance BV(Emittent) en van BNP Paribas SA(Garant). Dergelijke schommelingen kunnen minderwaarden tot gevolg hebben bij een vroegtijdige verkoop. Liquiditeitsrisico: de afgeleide instrumenten worden niet genoteerd op een gereglementeerde markt. Behoudens uitzonderlijke marktomstandigheden zal BNP Paribas Arbitrage SNC de afgeleide instrumenten terugkopen die aangehouden worden door de beleggers (exclusief makelaarskosten en taks op beursverrichtingen). Voor meer informatie over de kosten die verbonden zijn aan deze markt, verwijzen we naar de tarieflijst op onze site: 6ee8239a51c/content/footer/taux_et_tarifs/tarif_part_fr.pdf?id=0db59bd1-9cca-4f33-9d20-d030ca32f2. Bijgevolg kan de belegger, die zijn afgeleide instrumenten tijdens de looptijd zou wensen te verkopen, deze verkopen aan een prijs die door BNP Paribas Arbitrage SNC bepaald wordt in functie van de marktparameters van het ogenblik. In normale marktomstandigheden wordt een bied-laatspread van maximaal 1% toegepast. De vervoegde terugkopen zijn enkel mogelijk elke 8ste en 23ste dag van elke maand. Risico op beperkte prestaties: Het gemiddelde van de 30 maandelijkse rendementen kan lager (of hoger) zijn dan het rendement van de index dat wordt vastgesteld op de laatste observatiedatum. Risico verbonden aan de index: De index Euro Stoxx Select Dividend 30 is een index die op 30 december 1998 is opgericht. Indien zich een gebeurtenis voordoet die invloed heeft op de onderliggende index, waarvan de lijst is opgenomen in het Basisprospectus (zoals maar niet beperkt tot schrapping, opschorting of wijziging ervan) kan de berekeningsagent (BNP Paribas Arbitrage S.N.C.) indien nodig verschillende maatregelen treffen, met name een aanpassing doorvoeren, de Index vervangen of de Emittent verzoeken om het product terug te betalen overeenkomstig de voorwaarden zoals die voorzien zijn door het Basisprospectus. In geval van terugbetaling door de Emittent: (i) indien de gebeurtenis die een impact heeft op de index een geval van overmacht is, zal de terugbetaling vervroegd gebeuren tegen de marktwaarde ervan; (ii) in de veronderstelling dat de gebeurtenis geen geval van overmacht zou zijn, maar het gevolg zou zijn van een externe gebeurtenis die niet toe te schrijven is aan de Emittent en die op wezenlijke wijze de economie van het contract zou wijzigen, zal de Emittent aan de beleggers voorstellen om ofwel het product vervroegd terug te betalen tegen de marktwaarde, ofwel het product op de eindvervaldag terug te betalen tegen minimaal 90% van de nominale waarde van het product overeenkomstig de bepalingen van het Basisprospectus. Voor meer informatieoverdezerisico skuntuhetbasisprospectusraadplegenoppagina s44tot60,264tot325,591tot599enmeerinhetalgemeende Additional Terms and Conditions for Index Securities op pagina s 6 tot 93. Vervroegde terugbetaling mogelijk: in geval van overmacht die het behoud van de afgeleide instrumenten definitief onmogelijk maakt (bijvoorbeeld wanneer het voor de Emittent onwettig of onmogelijk is om zijn verplichtingen binnen het kader van de afgeleide instrumenten na te leven), kan de Emittent de houders van de afgeleide instrumenten in kennis stellen van een vervroegde terugbetaling tegen de marktwaarde ervan. In dat geval zullen er geen andere kosten dan de onvermijdelijke kosten om de marktwaarde aan de beleggers waarop ze recht hebben terug te betalen door de Emittent gefactureerd kunnen worden. Aanvullende informatie over het Belgisch recht: De Emittent verklaart dat hij bepaalde onrechtmatige bedingen die opgenomen zijn in het gepasporteerde Basisprospectus buiten toepassing heeft geplaatst via de definitieve voorwaarden. 10. De passiva van de Emittent zijn, op basis van een interne juridische analyse van BNP Paribas volgens het Franse recht uitgesloten uit het toepassingsgebied van de bail-in. 11. De volatiliteit meet de mate waarin een financieel actief de neiging heeft om sterke prijsschommelingen te vertonen. Algemeen beschouwd, hoe hoger de volatiliteit van een instrument is, hoe meer risico het instrument inhoudt. 5

6 Documentatie De beleggers worden verzocht om vóór elke inschrijving de Juridische Documentatie met betrekking tot de afgeleide instrumenten aan te vragen en aandachtig te lezen en om de beslissing om in de afgeleide instrumenten te beleggen te overwegen in het licht van alle informatie die daarin wordt gegeven. De Juridische Documentatie bestaat uit: (a) het Basisprospectus van de emissie van de Certificaten van 5 juni 2018 zoals goedgekeurd door de Autorité des Marchés Financiers (AFM) onder het goedkeuringsnummer , (b) de supplementen erbij, (c) de definitieve voorwaarden van de emissie ("Final Terms") van 10 december 2018 en (d) de specifieke samenvatting betreffende de emissie ("Issue Specific Summary"). Beleggers wordt aangeraden de beschrijving van de risico's te lezen in de Juridische Documentatie, alsook het Document met Essentiële Beleggersinformatie die vanaf maandag 10 december 2018 kosteloos ter beschikking wordt gesteld in de bpost-kantoren. U kunt ze ook raadplegen op de websites en De belangrijkste kenmerken van BNP Paribas Issuance BV(NL) Euro Stoxx Select Dividend 01/202 die uiteengezet staan in deze commerciële fiche zijn enkel een samenvatting ervan. In geval van tegenstrijdigheid tussen de bepalingen van deze commerciële fiche en die van de Juridische Documentatie, hebben de bepalingen van de Juridische Documentatie voorrang. De potentiële beleggers moeten de risico's die verbonden zijn aan een belegging in de afgeleide producten begrijpen en mogen enkel een beleggingsbeslissing nemen na ernstig te hebben onderzocht of een belegging in de afgeleide producten verenigbaar is met hun eigen financiële situatie in het licht van de onderhavige informatie en van de informatie met betrekking tot de afgeleide producten. De Juridische Documentatie, waaronder het Basisprospectus, de samenvatting ervan (in het Frans en het Nederlands), de Final Terms (documenten in het Engels) en de specifieke samenvatting van de emissie (in het Frans en het Nederlands), zijn gratis verkrijgbaar in bpostkantoren en op alvorens in te schrijven op de afgeleide instrumenten. Deze commerciële fiche bevat enkel informatie over het product en mag niet beschouwd worden als een beleggingsadvies. De eventuele aankoop van het product dat beschreven staan in deze commerciële fiche mag enkel plaatsvinden na voorafgaande analyse door Bpost-bank van het geschikte karakter en/of de geschiktheid van dit product in het licht van het beleggersprofiel van de desbetreffende klant. De verwerving van de afgeleide producten kan gebeuren via aanbod aan het publiek in België. STOXX alsook de merken ervan zijn de intellectuele eigendom van STOXX Limited, Zürich, Zwitserland en/of zijn concessiehouders en worden gebruikt in het kader van licenties. Noch STOXX noch de concessiehouders ondersteunen, waarborgen, verkopen of promoten op geen enkele wijze de waarden of de financiële effecten of de opties of elke andere technische benaming die gebaseerd zijn op de index en wijzen elke aansprakelijkheid af die verbonden is aan de verhandeling van producten of diensten die gebaseerd zijn op de index. Technische gegevens Type belegging: Afgeleid instrument. DoorinteschrijvenopditproductleentugeldaandeEmittentdiezichertoeverbindtuopdeeindvervaldag90%vanhetbelegdekapitaal(exclusief kosten) terug te betalen en u een eventuele coupon uit te keren afhankelijk van de evolutie van de onderliggende waarde. In geval van faillissement of risico van faillissement van de Emittent (BNP Paribas Issuance BV) 2 en/of faillissement, risico van faillissement of bail-in (ontbinding) van de Garant (BNP Paribas SA) 2, loopt u het risico de bedragen waarop u recht heeft niet te ontvangen en de belegde bedragen te verliezen. Zo neemt u, doorinteschrijvenopditproduct, eenkredietrisico opbnpparibasissuancebv 2 enopbnpparibassa 2. Beleggersprofiel bpost bank: dit complexe instrument richt zich meer in het bijzonder op ervaren beleggers die een Neutraal of Dynamisch beleggersprofiel vertonen. We raden u aan enkel in dit product te beleggen wanneer u de kenmerken ervan goed begrijpt en met name wanneer u begrijpt dat er risico's aan verbonden zijn. Bpost-bank dient vast te stellen of u over voldoende kennis en ervaring erover beschikt. Indien het product voor u niet geschikt zou zijn, dient zij u hiervoor te waarschuwen. Indien de bank u een product aanbeveelt in het kader van een beleggingsadvies, dient ze te beoordelen of het product geschikt is, rekening houdend met uw kennis en ervaring over dit product, uw beleggingsdoelstellingen en uw financiële situatie. Risico's: dit afgeleid instrument is onderhevig aan een kredietrisico, aan risico's op prijsschommeling van het effect, aan een liquiditeitsrisico, aan een risico op kapitaalverlies dat kan oplopen tot 10%, aan een risico op beperkte prestaties, aan een risico op vervroegde terugbetaling alsook aan een risico met betrekking tot de index. Meer details over het kredietrisico, het risico op prijsschommeling van het effect, het liquiditeitsrisico, het risico op kapitaalverlies dat kan oplopen tot 10%, het risico op beperkte prestaties, het risico op vervroegde terugbetaling en het risico met betrekking tot de index zijn terug te vinden op pagina 5. Emittent:BNPParibasIssuanceBV 2 BNP Paribas Issuance BV, speciaal emissievehikel naar Nederlands recht. Garant:BNPParibasSA 2 6

7 Toepasselijk recht: Engels recht Distributeur: bpost bank NV ISIN-code: XS Nominale waarde en munt: 100 Verkoopprijs: 102% (waarvan 2% instapkosten) Emissieprijs: 100% Bedrag van de emissie: (maximum) Emissiedatum: 22 januari 2019 Eindvervaldatum: 22 januari 202 Observatiedatum van het startniveau van de index: 22 januari 2019, 22 februari 2019, 22 maart 2019, 23 april 2019 Observatiedatum van het slotniveau van de index: 8 augustus 2024, 9 september 2024, 8 oktober 2024, 8 november 2024, 9 december 2024, 8 januari 2025, 10 februari 2025, 10 maart 2025, 8 april 2025, 8 mei 2025, 9 juni 2025, 8 juli 2025, 8 augustus 2025, 8 september 2025, 8 oktober 2025, 10 november 2025, 8 december 2025, 8 januari 2026, 9 februari 2026, 9 maart 2026, 8 april 2026, 8 mei 2026,8juni2026,8juli2026,10augustus 2026,8september2026,8oktober 2026,9november2026,8december 2026,8januari202. Kosten: Kosten inbegrepen in de emissieprijs, verbonden aan het instrument - Eenmalige structeringskosten van 1,52% van het onderschreven nominaal bedrag. Commissies ten laste van de belegger(inbegrepen in de nominale waarde): Er worden commissies voor een maximaal jaarlijks bedrag van 0,60% incl. btw van het bedrag van de emissie (jaarlijks afgetrokkenvan de waarde van het product) betaald aan de distributeur uit hoofde van de distributie van de afgeleide instrumenten. Ter indicatie is dit bedrag gelijk aan 0.30% incl. btw van het bedrag van de emissie op basis van de omstandigheden zoals die voor het begin van de inschrijvingsperiode worden waargenomen. Kosten niet inbegrepen in de emissieprijs -Instapkosten: 2% -Uitstapkosten: Op de eindvervaldag van de effecten: geen uitstapkosten Makelaarskosten in geval van verkoop voor de eindvervaldag: 1% van het verkochte nominale bedrag (er wordt een aankoop- /verkoopprijsvork van maximaal 1% gehanteerd in normale marktomstandigheden). Andere kosten: voor meer gedetailleerde informatie over de andere kosten met betrekking tot de diensten die geleverd worden door bpost bank aan haar klanten(met name de transactiekosten in geval van verkoop voor de eindvervaldag, de kosten voor financiële dienstverlening en bewaring op een effectenrekening), verwijzen we naar de brochure Tarievenlijst die gratis in het kantoor verkrijgbaar is of kan worden geraadpleegd op de website. Marktwaarde: Wordt 2 keer per maand meegedeeld en is verkrijgbaar in de bpost-kantoren of kan worden geraadpleegd op Uitstap tijdens de looptijd: BNP Paribas Arbitrage SNC zal in normale marktomstandigheden een zekere liquiditeit van de afgeleide instrumenten verzekeren. De belegger die zijn afgeleide instrumenten tijdens de looptijd wenst door te verkopen, wordt verzocht contact op te nemen met bpost bank. De waarde van het afgeleid instrument zal op de 8ste en de 23ste dag van elke maand, of de volgend werkdag, berekend worden. De verkooporders zullen in normale marktomstandigheden worden uitgevoerd met een aan-/verkoopvork van maximaal 1%. De verkoopprijs zal bepaald worden door BNP Paribas Arbitrage SNC. De vervoegde terugkopen zijn enkel mogelijk elke 8ste en 23ste dag van elke maand. Fiscaal regime dat van toepassing is op particuliere beleggers in België: Roerende voorheffing: de eventuele coupon is onderworpen aan de roerende voorheffing van 30%(regime van toepassing op particuliere beleggers in België, behoudens wetswijzigingen). De bedragen van de meerwaarde die vermeld staan in deze commerciële fiche dienen begrepen te worden als brutobedragen en-percentages, exclusief toepasselijke fiscaliteit. Taks op beursverrichtingen(tob): - Tijdens de inschrijvingsperiode wordt er geen TOB geheven op het ogenblik van de aankoop. - TOB van 0,35% (afgeleid product) in geval van uitstap of aankoop tijdens de looptijd (maximaal 1.600), behoudens wetswijzigingen. Voor bijkomende vragen of in geval van klachten: Bpost Bank Customer Services Markiesstraat, 1 bus Brussel quality@bpostbanque.be RPR Brussel BTW BE BIC BPOTBEB1 IBAN BE Bemiddelingsdienst voor de consument: OMBUDSFIN North Gate II Koning Albert II-laan, nr. 8, bus 2, 1000 Brussel ombudsman@ombudsfin.be