KORTE INHOUDSOPGAVE. Voorwoord / V. Korte inhoudsopgave / VII. Uitgebreide inhoudsopgave / XI. Bronnen van artikelsgewijze toelichting / XXXIII

Transcriptie

1 KORTE INHOUDSOPGAVE Voorwoord / V Korte inhoudsopgave / VII Uitgebreide inhoudsopgave / XI Bronnen van artikelsgewijze toelichting / XXXIII 1. UITVOERINGSBESLUITEN 1.1 Besluit definitiebepalingen Wft* * /3 1.2 Besluit reikwijdtebepalingen Wft* / Besluit uitvoering EU-verordeningen financiële markten* / Besluit bekostiging financieel toezicht 2013* / Besluit bestuurlijke boetes financiële sector* / Besluit Markttoegang financiële ondernemingen Wft* / Besluit prudentiële regels Wft / Besluit implementatie kapitaalakkoord Bazel 2 / Besluit tot implementatie van richtlijn 2009/111/EG / Besluit bijzondere prudentiële maatregelen, beleggerscompensatie en depositogarantie Wft* / Besluit prudentieel toezicht financiële groepen Wft / Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft* / Besluit erkenning geschilleninstantie Wft / Besluit implementatie herziene richtlijn beleggingsinstellingen* / Besluit uitvoeringsrichtlijn transparantie uitgevende instellingen Wft* / Besluit gereglementeerde markten Wft* / Besluit melding zeggenschap en kapitaalbelang in uitgevende instellingen Wft* / Besluit marktmisbruik Wft* / Besluit openbare biedingen Wft* / Vrijstellingsbesluit overnamebiedingen Wft* / MINISTERIËLE REGELINGEN 2.1 Aanwijzingsbeschikking herverzekeraars Wft (Nederlandse Herverzekeringsmaatschappij voor Terrorismeschaden N.V.) / Uitvoeringsregeling Wft* / Regeling taakuitoefening grensoverschrijdende samenwerking financiële toezichthouders Wft / Besluit aangewezen staten Wft / Vrijstellingsregeling Wft* / Regeling eed of belofte financiële sector* / Regeling theoretisch solvabiliteitscriterium levensverzekeraars Wft / Instellings- en mandaatbesluit College Deskundigheid Financiële Dienstverlening Wft / Regeling eindtermen en toetstermen examens financiële dienstverlening Wft / Regeling gelijkstelling diploma s vakbekwaamheid Wft / Regeling tarief centrale examenbank Wft 2014 / 871 VII

2 Korte inhoudsopgave 2.12 Besluit mandaat, volmacht en machtiging Dienst Uitvoering Onderwijs in verband met vakbekwaamheid Wft / Mandaatbesluit verklaringen van geen bezwaar gereglementeerde markten / Beleidslijn verklaringen van geen bezwaar gekwalificeerde deelneming in een marktexploitant ex artikel 5:32d Wft / Regeling gebruikelijke marktpraktijken Wft / Regeling beheerst beloningsbeleid Wft 2014 / TOEZICHTHOUDERREGELS EN BELEIDSREGELS AFM 3.1 Nadere regeling gedragstoezicht ondernemingen Wft* / Mandaat Autoriteit Financiële Markten per 1 januari 2014 / Beleidsregel verhandelbaarheid / Beleidsregel aanbieden beleggingsinstellingen of icbe s onder verschillende namen 2013 / Beleidsregel actief zijn in Nederland 2013 / Beleidsregel derde landen beleid / Beleidsregel Informatieverstrekking / Beleidsregel toepassing ESMA-richtsnoeren interne beheersing in een geautomatiseerde handelsomgeving / Beleidsregel aangaande de definitie en de berekening van een shortpositie in de zin van de Wft* / Beleidsregel aangaande de methodiek voor het berekenen van aandelen waarop financiële instrumenten betrekking hebben en de meldingsplicht bij indices en mandjes* / Beleidsregel positie van onderzoek, onderzoeksrapporten, publicaties en adviezen / Beleidsregel Meldingsformulier transacties in financiële instrumenten in de eigen uitgevende instelling / Beleidsregel Model verplichte reglement / TOEZICHTHOUDERREGELS EN BELEIDSREGELS DNB 4.1 Besluit aanwijzing toezichthouders DNB / Regeling beheerst beloningsbeleid Wft 2011* / Regeling afgeschermde rekeningen Wft / Regeling hybride instrumenten verzekeraars Wft 2010 / Regeling solvabiliteitsmarge en technische voorzieningen verzekeraars / Regeling specifieke bepalingen CRD IV en CRR* / Regeling liquiditeit Wft 2011 / Regeling staten financiële ondernemingen Wft 2011 / Regeling prudentieel toezicht financiële groepen Wft / Regeling specifieke bepalingen CRD IV en CRR / Beleidsregel maximering ratio deposito s en uitzettingen Wft* / Beleidsregel behandeling concentratierisico opkomende landen / Beleidsregel partieel gebruik van de standaardbenadering onder de IRB / Beleidsregel versoepeling ervaringsvereiste voor de toepassing van de IRB / Beleidsregel Integriteitsbeleid ten aanzien van zakelijke vastgoedactiviteiten / Beleidsregel liquiditeit Wft 2011 / Beleidsregel toepassing richtsnoeren ESA s Wft/ SAMENWERKING TOEZICHTHOUDERS 5.1 Convenant Stichting Autoriteit Financiële Markten en De Nederlandsche Bank N.V.* / Handhavingsbeleid van de Autoriteit Financiële Markten en de Nederlandsche Bank / Protocol tussen De Nederlandsche Bank N.V. en de Nederlandse Mededingingsautoriteit betreffende concentraties in de financiële sector in noodsituaties* / Reglement Ombudsman & Geschillencommissie Financiële Dienstverlening (Kifid) / 1174 VIII

3 Korte inhoudsopgave 5.5 Beleidsregel geschiktheid 2012 / Beleidsregel betrouwbaarheidstoetsing / 1193 HISTORISCH OVERZICHTSTABEL / 1199 ALGEMENE TOELICHTINGEN / 1207 IX

4

5 UITGEBREIDE INHOUDSOPGAVE Voorwoord / V Korte inhoudsopgave / VII Uitgebreide inhoudsopgave / XI Bronnen van artikelsgewijze toelichting / XXXIII 1. UITVOERINGSBESLUITEN / Besluit definitiebepalingen Wft* /3 1.2 Besluit reikwijdtebepalingen Wft* /8 Hfd. 1 Definities / 8 Hfd. 2 Reikwijdte / 8 Afd. 2.1 Bepalingen ter uitvoering van de artikelen 1:10, aanhef en onderdeel a, en 3:36, zesde lid, van de wet / Onderlinge waarborgmaatschappijen met zetel in Nederland / Ondernemingen of instellingen op onderlinge grondslag met zetel buiten Nederland / 15 Afd. 2.2 Bepalingen ter uitvoering van artikel 1:10, aanhef en onderdeel b, van de wet / 16 Afd. 2.3 Bepalingen ter uitvoering van artikel 1:10, aanhef en onderdeel c, van de wet / 16 Afd. 2.4 Bepalingen ter uitvoering van artikel 1:11 van de wet / De toegang tot het bedrijf van schadeverzekering / Technische voorzieningen / Noodregeling / 20 Hfd. 2a Samenwerking tussen de toezichthouders / 20 Hfd. 3 Ontheffingen / 21 Hfd. 4 Ondertoezichtstelling financiële instellingen / 27 Hfd. 5 Slotbepalingen / 29 Bijlage behorend bij artikel 30 / Besluit uitvoering EU-verordeningen financiële markten* /35 Verordening (EG) nr. 809/2004 (prospectus) / 37 Verordening (EG) nr. 1287/2006 (MiFID) / 37 Verordening (EG) nr. 924/2009 (grensoverschrijdende betalingen) / 37 Verordening (EG) nr. 1060/2009 (ratingbureaus) / 37 Verordening (EU) nr. 583/2010 (essentiële beleggersinformatie) / 37 Verordening (EU) nr. 236/2012 (short selling en kredietverzuimswaps) / 37 Verordening (EU) nr. 260/2012 (betaaldiensten) / 37 Verordening (EU) nr. 648/2012 (EMIR) / 37 XI

6 Verordening (EU) nr. 345/2013 (Europese durfkapitaalfondsen) / 37 Verordening (EU) nr. 346/2013 (Europese sociaalondernemerschapsfondsen) / Besluit bekostiging financieel toezicht 2013* /54 Hfd. 1 Begripsbepalingen / 54 Hfd. 2 Jaarlijks in rekening te brengen kosten / 54 Hfd. 3 Overgangs- en slotbepalingen / Besluit bestuurlijke boetes financiële sector* /57 1 Algemene bepalingen / 57 2 Indeling van overtredingen in categorieën / 59 Algemeen deel / 60 Deel Markttoegang financiële ondernemingen / 60 Deel Prudentieel toezicht financiële ondernemingen / 62 Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen / 65 Deel Gedragstoezicht financiële markten / 68 Besluit bijzondere prudentiële maatregelen, beleggerscompensatie en depositogarantie Wft / 70 Besluit reikwijdtebepalingen Wft / 70 Besluit prudentiële regels Wft / 70 Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft / 73 Besluit melding zeggenschap en kapitaalbelang in uitgevene instellingen Wft / 79 Besluit prudentieel toezicht financiële groepen Wft / 79 Besluit implementatie kapitaalakkoord Bazel 2 / 79 Besluit marktmisbruik Wft / 79 Besluit openbare biedingen Wft / 80 Besluit uitvoeringsrichtlijn transparantie uitgevende instellingen Wft / 80 3 Wijziging andere besluiten / Besluit Markttoegang financiële ondernemingen Wft* /89 Hfd. 1 Inleidende bepalingen / Definities / Procedures / 89 Hfd. 2 Toegang tot de Nederlandse financiële markten / a Uitoefenen van bedrijf van afwikkelonderneming / Uitoefenen van bedrijf van betaaldienstverlener of elektronischgeldinstelling / Uitoefenen van bedrijf van clearinginstelling / Uitoefenen van bedrijf van bank / a Uitoefenen van bedrijf van herverzekeraar / Uitoefenen van bedrijf van levensverzekeraar en schadeverzekeraar / Uitoefenen van bedrijf van natura-uitvaartverzekeraar / a Uitoefenen van bedrijf van entiteit voor risico-acceptatie / b Uitoefenen van bedrijf van premiepensioeninstelling / c Uitoefenen van bedrijf van wisselinstelling / Aanbieden van beleggingsobjecten / Aanbieden van krediet / Beheren van beleggingsinstellingen en het aanbieden van rechten van deelneming in beleggingsinstellingen / a Beheren van icbe s en aanbieden van rechten van deelneming in icbe s / Adviseren / Bemiddelen / 132 XII

7 2.10 Herverzekeringsbemiddelen / Optreden als gevolmachtigde agent of ondergevolmachtigde agent / Verlenen van beleggingsdiensten en verrichten van beleggingsactiviteiten / Overige bepalingen / 139 Hfd. 3 Toegang tot de buitenlandse financiële markten / a Uitoefenen van bedrijf van afwikkelonderneming / Uitoefenen van bedrijf van betaaldienstverlener of elektronischgeldinstelling / Uitoefenen van bedrijf van clearinginstelling / Uitoefenen van bedrijf van bank en financiële instelling / Uitoefenen van bedrijf van levensverzekeraars en schadeverzekeraars / Uitoefenen van bedrijf van natura-uitvaartverzekeraar / a Beheren van beleggingsinstellingen en aanbieden van rechten van deelneming in beleggingsinstellingen / Aanbieden van rechten van deelneming in instellingen voor collectieve belegging in effecten / Verlenen van beleggingsdiensten en verrichten van beleggingsactiviteiten / 150 Hfd. 4 Slotbepalingen / 151 Bijlage / Besluit prudentiële regels Wft /156 Hfd. 1 Inleidende bepalingen / 156 Hfd. 2 Betrouwbaarheid / 160 Hfd. 3 Integere uitoefening van het bedrijf / 161 Hfd.4 Beheerste uitoefening van het bedrijf / Algemene aspecten van de bedrijfsvoering / Risicomanagement / Vangnetregelingen / 169 Hfd. 5 Uitbesteden van werkzaamheden / 169 Hfd. 6 Wijzigingen met betrekking tot verstrekte gegevens / 170 Hfd. 6a Veilig stellen geldmiddelen en verlenen krediet door betaalinstellingen en elektronischgeldinstellingen met zetel in Nederland /174 Hfd. 7 Verzekering bijkomende risico s / 175 Hfd. 8 Vertegenwoordiger / 175 Hfd. 9 Minimum vermogen / Omvang van het minimumbedrag aan eigen vermogen / Samenstelling van het minimumbedrag aan eigen vermogen / De waarden die dienen tot dekking van het minimumbedrag van het garantiefonds / Bijzondere bepalingen / 180 Hfd. 10 Solvabiliteit / Minimumomvang solvabiliteit / Gebruik van interne modellen / Kredietrisicovermindering / Securitisatie / Erkenning van kredietbeoordelingen van kredietbeoordelingsbureaus en exportkredietverzekeraars / 190 XIII

8 10.6. Samenstelling van de solvabiliteitsmarge / De waarden die dienen tot dekking van het garantiefonds en het minimumbedrag aan solvabiliteitsmarge / Aanhouden van balansposten en posten buiten de balanstelling / 193 Hfd. 10a Kapitaalbuffer / A.2. Overige bepalingen inzake de kapitaalbuffer / 196 Hfd. 11 Liquiditeit / Minimumomvang liquiditeit / Berekening van de minimumomvang van de liquiditeit / Samenstelling van de liquiditeit / 197 Hfd. 12 Technische voorzieningen / De berekening van de technische voorzieningen / De waarden die dienen tot dekking van de technische voorzieningen / Beleggingsbeleid van een premiepensioeninstelling / De waarden die dienen tot dekking van de verplichtingen die voortvloeien uit werknemersvorderingen / 205 Hfd. 13 Boekhouding en rapportage / Verstrekking van de jaarstukken / Verstrekking van de staten / a. Melding van gebeurtenissen of omstandigheden die de ordelijke uitoefening van het bedrijf van afwikkelonderneming bedreigen / b. Publicatieverplichtingen voor banken / Verstrekking van de opgave van gesloten verzekeringen / Verstrekking gegevens door beheerders van beleggingsinstellingen / 209 Hfd. 13a Effectief verlenen van afwikkeldiensten / 209 Hfd. 14 Meldingsplichten van de accountant en de actuaris / 209 Hfd. 15 Gekwalificeerde deelnemingen / 210 Hfd. 15a Verlenen betaaldiensten door tussenkomst betaaldienstagent / 210 Hfd. 16 Slotbepalingen / 210 Bijlage A. behorend bij artikel 6 / Strafrechtelijke antecedenten als bedoeld in artikel 6, onderdeel a / Veroordelingen / Overige strafrechtelijke antecedenten als bedoeld in artikel 6, onderdeel a / Veroordelingen / 213 Wetboek van Strafrecht / 213 Algemene wet inzake de rijksbelastingen (AWR) / 213 Opiumwet / 213 Wet op de economische delicten (WED) / 213 Wet wapens en munitie / 213 Wegenverkeerswet 1994 / 214 Algemene Douanewet / 214 Invorderingswet 1990 / 214 Buitenlandse strafbepalingen / Transacties / (Voorwaardelijk) sepot, vrijspraak of ontslag van rechtsvervolging / 214 XIV

9 2.4. Andere feiten of omstandigheden / Financiële antecedenten als bedoeld in artikel 6, onderdeel b / Persoonlijk / Zakelijk / Andere feiten of omstandigheden / Toezichtantecedenten als bedoeld in artikel 6, onderdeel c / Toezichtantecedenten / Andere feiten of omstandigheden / Fiscaal bestuursrechtelijke antecedenten als bedoeld in artikel 6, onderdeel d / Persoonlijk / Zakelijk / Andere feiten of omstandigheden / Overige antecedenten als bedoeld in artikel 6, onderdeel e / 216 Bijlage B. behorende bij artikel 60a, eerste lid /216 Bijlage C. behorende bij artikel 61, vijfde lid, onderdeel c /217 Bijlage D / Besluit implementatie kapitaalakkoord Bazel 2 / Besluit tot implementatie van richtlijn 2009/111/EG / Besluit bijzondere prudentiële maatregelen, beleggerscompensatie en depositogarantie Wft* / 235 Hfd. 1 Definities / 235 Hfd. 2 Portefeuilleoverdracht, fusies en splitsingen / 235 Bepaling ter uitvoering van artikel 3:116 van de wet / 235 Hfd. 3 Herstelplan / 236 Bepaling ter uitvoering van artikel 3:132, tweede lid, van de wet / 236 Hfd. 4 Saneringsplan en financieringsplan / 236 Bepaling ter uitvoering van artikel 3:136, derde lid, van de wet / 236 Hfd. 5 Opvanginstrument levensverzekeraars / 237 Bepalingen ter uitvoering van artikel 3:156, tiende lid, van de wet / 237 Hfd. 6 Beleggerscompensatiestelsel en depositogarantiestelsel / 238 Bepalingen ter uitvoering van artikel 3:259, derde en vierde lid, en 3:266, vijfde lid, van de wet / Beleggerscompensatiestelsel / Depositogarantiestelsel / Procedure uitkering beleggerscompensatiestelsel / a Procedure uitkering depositogarantiestelsel / Deelname aan de Nederlandse vangnetregeling door een bank, beleggingsonderneming of financiële instelling met zetel in een andere lidstaat ter aanvulling van de dekking van de vangnetregeling in de andere lidstaat / 257 Hfd. 7 Slotbepalingen / 263 Bijlage A, behorende bij artikel 9 /264 Bijlage B, behorende bij artikel 20, eerste lid / Besluit prudentieel toezicht financiële groepen Wft / 267 Hfd. 1 Algemene bepalingen / 267 XV

10 Hfd. 2 Geconsolideerd toezicht op beleggingsondernemingen en banken / 268 Bepalingen ter uitvoering van de artikelen 3:270, tweede lid, 3:280, vierde lid, en 3:280b van de wet / 268 Hfd.3 Aanvullend toezicht op Nederlandse herverzekeraars, levensverzekeraars en schadeverzekeraars in een verzekeringsgroep / 268 Bepalingen ter uitvoering van de artikelen 3:284, derde lid, 3:285, en 3:286, van de wet / 268 Afd. 3.1 Berekening van de aangepaste solvabiliteit van Nederlandse herverzekeraars, levensverzekeraars en schadeverzekeraars / Rapportage van intragroepsovereenkomsten en -posities, keuze van de berekeningsmethode en algemene beginselen / Toepassing van de berekeningsmethoden / Berekeningsmethoden / 271 Afd 3.2 Aanvullend toezicht op herverzekeraars, levensverzekeraars en schadeverzekeraars die dochteronderneming zijn van een gemengde financiële holding, verzekeringsholding, een niet- Europese herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar / 272 Hfd. 4 Financiële conglomeraten / 272 Bepalingen ter uitvoering van de artikelen 3:296 tot en met 3:298 van de wet / 272 Afd. 4.1 Aanvullende kapitaaltoereikendheid / 272 Afd. 4.2 Risicoconcentratie, intragroepsovereenkomsten en -posities en risicobeheer- en internecontroleprocedures / 273 Hfd. 5 Slotbepalingen / 274 Bijlage A. bij artikel 20 /274 Methode 1. Aftrek en aggregatie / 274 Methode 2. Aftrek van een vereiste / 275 Methode 3. Methode op basis van consolidatie van jaarrekeningen / 275 Bijlage B. bij artikel 23, tweede lid / 275 Methode 1. Methode op basis van consolidatie van jaarrekeningen / 275 Methode 2. Aftrek en aggregatie / 275 Methode 3. Combinatie van de methoden 1 en 2 / Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft* /277 Hfd. 1 Inleidende bepalingen / Definities / Bijzondere bepalingen / 296 Bepalingen ter uitvoering van de artikelen 1:20, eerste lid, onderdeel f, 4:3, vierde lid, en 4:5, derde lid, van de wet / 296 Hfd. 2 Vakbekwaamheid van medewerkers / Bewijzen van vakbekwaamheid / 300 Bepalingen ter uitvoering van artikel 4:9, derde lid, van de wet / Exameninstituten / 308 Bepalingen ter uitvoering van artikel 4:9, derde lid, van de wet / Centrale examenbank / Informatiesysteem inzake beroepskwalificaties / 311 Bepalingen ter uitvoering van het artikel 4:9a, vijfde lid, van de wet / Instituten voor permanente educatie / 313 Bepalingen ter uitvoering van artikel 4:9, vierde lid, van de wet / 313 XVI

11 Hfd. 3 Betrouwbaarheid / 314 Bepalingen ter uitvoering van artikel 4:10, derde lid, van de wet / 314 Hfd. 4 Integere uitoefening van het bedrijf / Beleggingsinstellingen, icbe s, hun beheerders, hun bewaarders, en pensioenbewaarders / 318 Bepalingen ter uitvoering van de artikelen 4:11, derde en vierde lid, en 4:14, tweede lid, aanhef en onderdeel b, van de wet / Beleggingsondernemingen / 323 Bepalingen ter uitvoering van de artikelen 4:11, derde en vierde lid, en 4:14, tweede lid, aanhef en onderdeel b, van de wet / Financiëledienstverleners / 325 Bepalingen ter uitvoering van de artikelen 4:11, tweede en derde lid, en 4:15, tweede lid, aanhef en onderdeel a, van de wet / 325 Hfd. 5 Beheerste uitoefening van het bedrijf / Algemene aspecten van de bedrijfsvoering / 326 Bepalingen ter uitvoering van artikel 4:14, tweede lid, aanhef en onderdeel a, van de wet / Gedragsaspecten van de bedrijfsvoering / 331 Bepalingen ter uitvoering van de artikelen 4:14, tweede lid, aanhef en onderdeel c, en 4:15, tweede lid, aanhef en onderdeel b, onder 2, van de wet / 331 Hfd. 6 Uitbesteden van werkzaamheden / 351 Bepalingen ter uitvoering van artikel 4:16, tweede en derde lid, van de wet / 351 Hfd. 7 Klachtenafhandeling / Interne klachtenprocedure / 360 Bepalingen ter uitvoering van artikel 4:17, derde lid, van de wet / Erkende geschilleninstantie / 363 Bepalingen ter uitvoering van artikel 4:17, derde lid, van de wet / 363 Hfd. 8 Zorgvuldige dienstverlening / 371 Afd. 8.1 Informatieverstrekking / Inleidende bepalingen / 372 Bepalingen ter uitvoering van de artikelen 4:22, eerste lid, 4:25a, eerste lid, en 4:25b, eerste en tweede lid, van de wet / a Cliëntenclassificatie / 375 Bepaling ter uitvoering van artikel 4:18c, vierde lid, van de wet / Algemene informatie over financiële ondernemingen / 376 Bepalingen ter uitvoering van artikel 4:22, eerste lid, van de wet / a Informatieverstrekking door beleggingsondernemingen aanbieders van hypothecaire krediet / 378 Bepalingen ter uitvoering van de artikelen 4:19, vierde lid, en 4:22, eerste lid, van de wet / Reclame-uitingen en andere onverplichte precontractuele informatie / 380 Bepalingen ter uitvoering van artikel 4:22, eerste lid, van de wet / Verplichte precontractuele informatie / 394 Bepalingen ter uitvoering van de artikelen 4:20, eerste en tweede lid, 4:22, eerste lid en tweede lid, 4:25a, eerste lid, 4:25b, eerste en tweede lid, en 4:90b, tiende lid, van de wet / Financiële bijsluiter en essentiële beleggersinformatie / 423 Bepalingen ter uitvoering van artikel 4:22, eerste lid, van de wet / Informatie gedurende de looptijd van een overeenkomst / 431 Bepalingen ter uitvoering van de artikelen 4:20, derde lid, aanhef en onderdeel b, vierde en vijfde lid, en 4:22, tweede lid, van de wet en artikel 549 van Boek 7 van het Burgerlijk Wetboek / Informatieverstrekking in het kader van een overeenkomst op afstand / 447 Bepalingen ter uitvoering van artikel 4:20, eerste lid, tweede lid, derde lid, aanhef en onderdeel b, vierde lid, en vijfde lid, van de wet / 447 XVII

12 Afd. 8.2 Overige bepalingen met betrekking tot zorgvuldige dienstverlening / Inwinnen van informatie door beleggingsondernemingen en financiëledienstverleners / 457 Bepalingen ter uitvoering van de artikelen 4:23, derde lid, onderdelen a en b, 4:24, eerste lid, vierde lid, onderdeel e, en vijfde lid, van de wet / Bepalingen ter uitvoering van de artikelen 4:25, eerste lid, 4:25a, eerste lid, en 4:25b van de wet / Provisies inzake overeenkomsten betreffende betalingsbeschermers, complexe producten, hypothecair krediet en uitvaartverzekeringen die zijn aangegaan voor de inwerkingtreding van artikel 86c / 483 Hfd. 9 Meldingsplichten / 484 Afd. 9.1 Melding wijzigingen door financiële ondernemingen / Afwikkelondernemingen / 484 Bepaling ter uitvoering van artikel 4:26, achtste lid, van de wet / Beheerders van beleggingsinstellingen en beheerders van icbe s / 485 Bepalingen ter uitvoering van artikel 4:26, negende lid, en 4:37c, negende lid, van de wet / Beleggingsondernemingen / 491 Bepalingen ter uitvoering van artikel 4:26, negende lid, van de wet / Collectieve vergunninghouders / 496 Bepalingen ter uitvoering van artikel 4:26, negende lid, van de wet / Financiëledienstverleners / 497 Bepalingen ter uitvoering van artikel 4:26, negende lid, van de wet / Verzekeraars / 500 Bepalingen ter uitvoering van artikel 4:26, zesde lid, van de wet / 500 Afd. 9.2 Meldingsplicht accountant / 500 Bepalingen ter uitvoering van artikel 4:27, vierde lid, van de wet / 500 Afd. 9.3 Instemmingsvereiste centrale tegenpartij / 502 Bepaling ter uitvoering van artikel 4:27a, tweede lid, van de wet / 502 Hfd. 10 Aanvullende regels betreffende aanbieden / 502 Afd Beleggingsobjecten / 502 Bepalingen ter uitvoering van artikel 4:30a, derde lid, van de wet / 502 Afd Krediet / Precontractuele informatie inzake krediet / 505 Bepalingen ter uitvoering van artikel 4:30a, derde lid, van de wet / Verplichting tot inwinnen van informatie ten hoogste toegelaten kredietvergoeding / 509 Bepalingen ter uitvoering van de artikelen 4:32, tweede lid, 4:34, derde lid, en 4:35 van de wet / 509 Afd Rechten van deelneming in een beleggingsinstelling of icbe / Regels voor beheerders van beleggingsinstellingen, beleggingsinstellingen en bewaarders van beleggingsinstellingen / 513 Bepalingen ter uitvoering van 4:37c, negende lid, 4:37e, derde lid, 4:37f, derde lid, 4:37g, tweede lid, 4:37h, tweede lid, 4:37i, derde lid, 4:37k, zesde lid, 4:37l, vierde lid, 4:37m, tweede lid, 4:37n, 4:37o, zesde lid, 4:37t, eerste lid / Aanvullende regels voor beheerders van belegginginstellingen inzake het aanbieden van rechten van deelneming aan niet-professionele beleggers / 518 Bepalingen ter uitvoering van artikel 4:37p van de wet / Regels voor beheerders van icbe s, icbe s en bewaarders van icbe s / 526 Bepalingen ter uitvoering van de artikelen 4:43, tweede lid, 4:47, tweede lid, 4:48, tweede lid, 4:49, tweede lid, aanhef en onderdeel e, 4:51, vijfde lid, en 4:52, derde lid, 4:56, eerste lid, 4:59a, derde lid, 4:59e, tweede lid, 4:60, eerste lid en 4:61, van de wet / Aanvullende regels voor master-icbe en feeder-icbe en de overeenkomst tussen de betrokken accountants en bewaarders / 562 Bepalingen ter uitvoering van de artikelen 4:57a, tweede lid, 4:57b, vierde lid, 4:57c, vijfde lid, 4:61, eerste lid, 4:61a, vijfde lid, en 4:61b, vierde lid, van de wet / 562 XVIII

13 Fusies tussen icbe s / 573 Bepalingen ter uitvoering van de artikelen 4:62b, derde lid, 4:62e, tweede lid, en 4:62g, vierde lid, van de wet / 573 Afd Verzekeringen / 578 Bepalingen ter uitvoering van artikel 4:71, vierde lid, van de wet / 578 Hfd. 11 Aanvullende regels betreffende bemiddelen / 579 Afd Krediet / 579 Bepalingen ter uitvoering van artikel 4:74, tweede en derde lid, van de wet / 579 Afd Verzekeringen / 582 Bepalingen ter uitvoering van artikel 4:75, tweede lid, van de wet / 582 Hfd. 12 Aanvullende regels betreffende herverzekeringsbemiddelen / 583 Bepaling ter uitvoering van artikel 4:76, tweede lid, van de wet / 583 Hfd. 12a Aanvullende regels betreffende afwikkelondernemingen / 583 Bepalingen ter uitvoering van de artikelen 4:76a, tweede lid, 4:76b, derde lid, 4:76c, tweede lid, en 4:76d, tweede lid van de wet / 583 Hfd. 13 Aanvullende regels betreffende optreden als clearinginstelling / 584 Bepaling ter uitvoering van artikel 4:78, eerste lid, van de wet / 584 Hfd. 14 Aanvullende regels betreffende verlenen van beleggingsdiensten en verrichten van beleggingsactiviteiten / Algemeen / 585 Bepalingen ter uitvoering van de artikelen 4:85, derde lid, 4:86, 4:87, derde lid, 4:88, derde lid, en 4:89, tweede lid, 4:90, tweede lid, van de wet / 585 Hfd. 14a Premiepensioeninstellingen / 597 Bepalingen ter uitvoering van artikel 4:71c, derde lid, van de wet / 597 Hfd. 15 Slotbepalingen / 599 Bijlage A., inhoudende de basisvergelijking en aanvullende hypothesen, bedoeld in de definitie van jaarlijks kostenpercentage in artikel 1 / 603 Bijlage B. Vervallen / 612 Bijlage C. behorend bij artikel 13 / 612 Bijlage D. Standaardinformatie inzake consumptief krediet / 616 Bijlage E. Consumptief kredietinformatie voor geoorloofde debetstand op een rekening / 619 Bijlage F. Standaardinformatie inzake effectenkrediet / 621 Bijlage G. behorend bij artikel 116a / 623 Bijlage H. behorend bij artikel 117 / 624 Bijlage I. behorende bij de artikelen 118, eerste lid en 115X, eerste lid / 625 Bijlage J. behorend bij de artikelen 147b, vijfde lid, en 147c / 632 Bijlage K. behorend bij artikel 171 / Besluit erkenning geschilleninstantie Wft / Besluit implementatie herziene richtlijn beleggingsinstellingen* / Besluit uitvoeringsrichtlijn transparantie uitgevende instellingen Wft* /641 Hfd. 1 Inleidende bepalingen / 641 Hfd. 2 Bepalingen over halfjaarlijkse financiële verslaggeving / 641 Hfd. 3 Bepalingen over uitstel algemeenverkrijgbaarstelling koersgevoelige informatie / 643 Hfd. 4 Bepalingen over algemeenverkrijgbaarstelling en opslag gereglementeerde informatie / 645 XIX

14 Hfd. 5 Bepalingen voor uitgevende instelling met zetel in een staat die geen lidstaat is / 647 Hfd. 6 Bepalingen voor beleggingsinstellingen / 649 Hfd. 7 Inwerkingtreding- en slotbepalingen / Besluit gereglementeerde markten Wft* / Inleidende bepaling / Toegang tot de Nederlandse financiële markten voor marktexploitanten / 651 Bepalingen ter uitvoering van artikel 5:27, tweede lid, van de wet / 652 Bepaling ter uitvoering van artikel 5:27, vijfde lid, van de wet / Wijzigingen andere besluiten / Slotbepalingen / Besluit melding zeggenschap en kapitaalbelang in uitgevende Instellingen wft* / 654 Hfd. 1 Begripsbepaling / 654 Hfd. 2 Perioden en termijnen / 655 Bepaling ter uitvoering van de artikelen 5:34, tweede lid, en 5:35, tweede en vierde lid van de wet / 655 Hfd. 3 Gegevens die moeten worden verstrekt bij een melding / Melding kapitaal en stemmen door uitgevende instelling / 656 Bepalingen ter uitvoering van artikel 5:37 van de wet / Melding aandelen en stemmen door een houder van een substantiële deelneming of een of meer aandelen met een bijzonder statutair recht inzake de zeggenschap dan wel door een bestuurder of commissaris van een uitgevende instelling / 657 Bepalingen ter uitvoering van de artikelen 5:44 en 5:48, tiende lid, van de wet / 657 Hfd. 4 Regels met betrekking tot stemmen die kunnen worden uitgebracht door een dochtermaatschappij die vermogensbeheerder is /667 Bepaling ter uitvoering van artikel 5:45, elfde lid, van de wet / 667 Hfd. 5 Wijze van melden / 668 Bepaling ter uitvoering van de artikelen 5:37, 5:44 en 5:48, tiende lid, van de wet / 668 * Hfd. 6 Slotbepalingen / Besluit marktmisbruik Wft* /670 Hfd. 1 Inleidende bepalingen / 670 Hfd. 2 Uitzonderingen op de wettelijke verboden / 671 Bepalingenteruitvoeringvandeartikelen5:56zesdelid,5:57,derdelid,en5:58,derdelid,vandewet / 671 Hfd. 3 Meldingsverplichtingen, lijsten van personen die toegang hebben tot koersgevoelige informatie en het reglement / Melding van transacties / 681 Bepalingen ter uitvoering van de artikelen 5:60, eerste lid, aanhef en onderdeel d, derde, vijfde en zesde lid, en 5:62, derde lid, van de wet / Lijst van personen die op regelmatige of incidentele basis kennis kunnen hebben van koersgevoelige informatie en reglement / 685 Bepalingen ter uitvoering van de artikelen 5:59, tweede lid, en 5:65 van de wet / 685 Hfd. 4 [vervallen] / 687 Hfd. 5 Voorkoming van publiekmisleiding door beleggingsaanbevelingen / 687 Bepalingen ter uitvoering van artikel 5:64, eerste lid, van de wet / 687 XX

15 Hfd. 6 Optreden op markten in financiële instrumenten / Algemene bepalingen / 694 Bepalingen ter uitvoering van artikel 5:68, eerste lid, van de wet / Gedragscode voor privé-transacties / 697 Bepalingen ter uitvoering van artikel 5:68, eerste lid, van de wet / 697 Hfd. 7 Slotbepalingen / Besluit openbare biedingen Wft* / 702 Hfd. 1 Inleidende bepalingen / 702 Hfd. 2 Algemene bepalingen omtrent openbare biedingen / Aankondigen van een openbaar bod / Goedkeuring van een biedingsbericht / Uitbrengen van een openbaar bod / Aanmelding van effecten / Gestanddoening / 726 Hfd. 3 Bijzondere bepalingen voor een volledig bod, een partieel bod, een tenderbod en een verplicht bod / Een volledig bod / Een partieel bod / Een tenderbod / Een verplicht bod / 731 Hfd. 4 Informatieverstrekking aan werknemers of vertegenwoordigers daarvan / 733 Hfd. 5 Wijzigingen van andere besluiten / 734 Hfd. 6 Overgangs- en slotbepalingen / 734 Bijlage A Algemene gegevens inzake het openbaar bod /735 Bijlage B Bijzondere gegevens inzake het volledig bod /741 Bijlage C Bijzondere gegevens inzake het partieel bod /743 Bijlage D Bijzondere gegevens inzake het tenderbod /744 Bijlage E Bijzondere gegevens inzake het verplicht bod /744 Bijlage F Bijzondere gegevens inzake het ruilbod /745 Bijlage G Gegevens inzake het bericht van de doelvennootschap / Vrijstellingsbesluit overnamebiedingen Wft* / MINISTERIËLE REGELINGEN / Aanwijzingsbeschikking herverzekeraars Wft (Nederlandse Herverzekeringsmaatschappij voor Terrorismeschaden N.V.) / Uitvoeringsregeling Wft* / 756 Hfd. 1 Inleidende bepalingen / 756 Hfd. 2 Hypothecair krediet / 757 Hfd. 2A Door de toezichthouder te publiceren informatie / 759 Hfd. 3 Inrichting begroting toezichthouder / 759 XXI

16 Hfd. 4 Lichte ontheffingen / 760 Hfd. 4a Verhoging minimumbedrag solvabiliteitsmarge verzekeraars als bedoeld in artikel 68, eerste lid, van het Besluit prudentiële regels Wft /762 Hfd. 5 Vertrouwenscommissie opvangregeling leven / 763 Hfd. 6 Dekking beroepsaansprakelijkheidsverzekering en vergelijkbare voorziening / 765 Hfd. 7 Model volmacht en ondervolmacht / 766 Hfd. 8 Houder van een gereglementeerde markt / 767 Hfd. 9 Uitbreiding termijn vergunningverlening / 767 Hfd. 9a Bepalingen ter uitvoering van artikel 124b, eerste lid, van het Besluit prudentiële regels Wft /768 Hfd. 10 Wijziging Tijdelijke vrijstellingsregeling openbare biedingen / 772 Hfd. 11 Wijziging Regeling aanwijzing bevoegde autoriteiten Wet toezicht effectenverkeer 1995 /772 Hfd. 12 Slotbepalingen / 772 Bijlage A. behorend bij artikel 16 / 772 Bijlage B. behorend bij artikel 17 / Regeling taakuitoefening grensoverschrijdende samenwerking financiële toezichthouders Wft / Besluit aangewezen staten Wft / Vrijstellingsregeling Wft* / 782 Hfd. 1 Inleidende bepalingen / Definities / 782 Hfd. 2 Vrijstelling van het Deel Markttoegang financiële ondernemingen / Bedrijf van betaaldienstverlener / 782 Vrijstelling als bedoeld in artikel 2:3d van de wet / A Bedrijf van elektronischgeldinstelling / 783 Vrijstelling als bedoeld in artikel 2:10d van de wet / B Bedrijf van wisselinstelling / 784 Vrijstelling als bedoeld in artikel 2:54k, eerste lid, van de wet / Aanbieden van beleggingsobjecten / 785 Vrijstelling als bedoeld in artikel 2:59, eerste lid, van de wet / Aanbieden van krediet / 788 Vrijstelling als bedoeld in artikel 2:64, eerste lid, van de wet / Aanbieden van rechten van deelneming / Adviseren / 791 Vrijstelling als bedoeld in artikel 2:79, eerste lid, van de wet / Bemiddelen / 794 Vrijstelling als bedoeld in artikel 2:85, eerste lid, van de wet / Herverzekeringsbemiddelen / 800 Vrijstelling als bedoeld in artikel 2:91, eerste lid, van de wet / 800 XXII

17 2.7 Optreden als gevolmachtigde agent of ondergevolmachtigde agent / 800 Vrijstelling als bedoeld in artikel 2:95, eerste lid, van de wet / Verlenen van beleggingsdiensten / 801 Vrijstelling als bedoeld in artikel 2:104, eerste en tweede lid, van de wet / 801 Hfd. 3 Vrijstelling van het Deel Prudentieel toezicht financiële ondernemingen / Beheerders, beleggingsinstellingen, beleggingsondernemingen en bewaarders / 808 Vrijstelling als bedoeld in artikel 3:3 van de wet / A Elektronischgeldinstellingen / 809 Vrijstelling als bedoeld in artikel 3:3 van de wet / Aantrekken van opvorderbare gelden van het publiek / 810 Vrijstelling als bedoeld in artikel 3:5, derde lid, van de wet / Waarborg- en garantiefondsen / 815 Vrijstelling als bedoeld in artikel 3:6, derde lid, van de wet / Gebruik van het woord bank /817 Vrijstelling als bedoeld in artikel 3:7, derde lid, van de wet / Regime voor banken aangesloten bij een centrale kredietinstelling / 819 Vrijstelling als bedoeld in artikel 3:111, eerste lid, van de wet / 819 Hfd. 4 Vrijstelling van het Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen / Werkzaamheden als tussenpersoon bij het aantrekken van opvorderbare gelden van het publiek / 820 Vrijstelling als bedoeld in artikel 4:3, derde lid van de wet / [vervallen] / Beleggingsondernemingen / 821 Vrijstelling als bedoeld in artikel 4:7 van de wet / Financiële dienstverleners / 830 Vrijstelling als bedoeld in artikel 4:7 van de wet / Aanbieders / 832 Vrijstelling als bedoeld in artikel 4:7 van de wet / Adviseurs / 835 Vrijstelling als bedoeld in artikel 4:7 van de wet / Bemiddelaars / 837 Vrijstelling als bedoeld in artikel 4:7 van de wet / Beleggingsondernemingen / 840 Vrijstelling als bedoeld in artikel 4:7 van de wet / Herverzekeringsbemiddelaars / 840 Vrijstelling als bedoeld in artikel 4:7 van de wet / 840 Hfd. 5 Vrijstelling van het Deel Gedragstoezicht financiële markten / Aanbieden van effecten / 840 Vrijstelling als bedoeld in artikel 5:5 van de wet / Optreden op markten in financiële instrumenten / a Openbaar bod op effecten / 850 Vrijstelling als bedoeld in artikel 5:81, tweede lid, van de wet / Toepassen van een gedragscode door institutionele beleggers / 851 Vrijstelling als bedoeld in artikel 5:87 van de wet / 851 Hfd. 6 Overgangsbepalingen / Bijzondere bepalingen / 851 Vrijstelling als bedoeld in de artikelen 2:59, eerste lid, 2:64, eerste lid, 2:79, eerste lid, 2:85, eerste lid, 2:91, eerste lid, 2:95, eerste lid en 2:104, eerste en tweede lid, van de wet / 851 XXIII

18 Hfd. 7 Slotbepalingen / Regeling eed of belofte financiële sector* / 853 Bijlage 1. Formulier eed/belofte ten behoeve van een beleidsbepaler / 855 Bijlage 2. Formulier eed/belofte ten behoeve van een lid van het orgaan dat belast is met het toezicht op het beleid en de algemene gang van zaken van de onderneming / Regeling theoretisch solvabiliteitscriterium levensverzekeraars Wft /857 1 Algemene uitgangspunten voor de scenarioanalyses van marktrisico s en verzekeringstechnische risico s / Scenarioanalyse van het renterisico / Scenarioanalyse van het aandelenrisico / Scenarioanalyse van het vastgoedrisico / Scenarioanalyse van het kredietrisico / Scenarioanalyse van het tegenpartijkredietrisico / Scenarioanalyses van de verzekeringstechnische risico s / Aggregatie van de uitkomsten van de scenarioanalyses / Instellings- en mandaatbesluit College Deskundigheid Financiële Dienstverlening Wft / Inleidende bepalingen / Het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening / Mandaatverlening / Informatieverstrekking / Slotbepalingen / Regeling eindtermen en toetstermen examens financiële dienstverlening Wft / Regeling grensoverschrijdende samenwerking financiële toezichthouders / Regeling tarief centrale examenbank Wft 2014 / Besluit mandaat, volmacht en machtiging Dienst Uitvoering Onderwijs in verband met vakbekwaamheid Wft / Mandaatbesluit verklaringen van geen bezwaar gereglementeerde markten / Beleidslijn verklaringen van geen bezwaar gekwalificeerde deelneming in een marktexploitant ex artikel 5:32d Wft / Regeling gebruikelijke marktpraktijken Wft / Regeling beheerst beloningsbeleid Wft 2014 / 879 Hfd. 1 Algemene bepalingen / 879 Hfd. 2 Beginselen voor een beheerst beloningsbeleid / 880 Afd. 2.1 Algemeen / 880 Afd. 2.2 Governance / 881 Afd. 2.3 Risico aanpassing / 882 Afd. 2.4 Publicatievereisten / 885 Hfd. 3 Overgangs- en slotbepalingen / 885 XXIV

19 3. TOEZICHTHOUDERREGELS EN BELEIDSREGELS AFM / Nadere regeling gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft* / 889 Hfd. 1 Definities / 889 Hfd. 2 Precontractuele Informatie / Regels met betrekking tot vermeldingsverplichtingen / Regels met betrekking tot reclame-uitingen als bedoeld in artikel 53, achtste lid, van het besluit / Regels met betrekking tot de presentatie en formulering van reclame-uitingen met betrekking tot complexe producten / Regels met betrekking tot de berekening van historische en toekomstige rendementen, kosten en risico s / 901 Hfd. 3 Financiële Bijsluiter / Financiële bijsluiter met betrekking tot complexe producten, met uitzondering van rechten van deelneming in een beleggingsinstelling / [vervallen] / 919 Hfd. 4 Dienstverleningsdocument als bedoeld in artikel 86f van het besluit / Inleidende bepalingen / Regels met betrekking tot de afstemming van het dienstverleningsdocument op de dienstverleningsvraag / Regels met betrekking tot de inhoud en de vorm van het dienstverleningsdocument / 921 Hfd. 5 Aanvullende regels betreffende het aanbieden van beleggingsobjecten / Regels met betrekking tot het beleggingsobjectprospectus / Regels met betrekking tot de jaarrekening / 924 Hfd. 6 Aanvullende regels betreffende het aanbieden van rechten van deelneming in een beleggingsinstelling / Regels met betrekking tot het prospectus / Regels met betrekking tot de toelichting op de balans en de winst- en verliesrekening van een beleggingsinstelling / Regels met betrekking tot risicobeheersing door instellingen voor collectieve belegging in effecten / 926 Hfd. 7 Regels betreffende verlenen van beleggingsdiensten / Inleidende bepaling / Beheerste uitoefening van het bedrijf / Informatieverstrekking door een beleggingsonderneming / Overige bepalingen met betrekking tot de zorgvuldige dienstverlening door een beleggingsonderneming / Regels met betrekking tot de bescherming van de rechten, financiële instrumenten of gelden van de client / Regels met betrekking tot het vermijden van belangenconflicten tussen de beleggingsonderneming en haar cliënten en tussen haar cliënten onderling / 938 Hfd. 7 Slotbepalingen / 938 Bijlage 1.1. Bijlage ter uitvoering van artikel 2:1, houdende de uitvoering van de vermeldingsverplichting / 939 Bijlage 1.2. Bijlage teruitvoeringvanartikel2:1, houdendedeuitvoeringvande vermeldingsverplichting /940 XXV

20 Bijlage 1.3. Bijlage ter uitvoeringvanartikel 2:1, houdende deuitvoeringvande vermeldingsverplichting /941 Bijlage 1.4. Bijlage ter uitvoering van artikel 2:2 / 942 Bijlage 2.1 /944 Bijlage 2.2 / 946 Bijlage 2.3 / 948 Bijlage 3.1 /951 Bijlage 3.2 / 953 Bijlage 3.3 / 955 Bijlage 3.4 /957 Bijlage 3.5 / 959 Bijlage 3.6 /961 Bijlage 3.7 / 963 Bijlage 4. Toelichting op de berekening van de GUISE / 965 Bijlage 5. Bepaling van de beleggingsklasse en parameters /970 Bijlage 6 Bijlage ter uitvoering van artikel 4:3 houdende de vormgeving en de inhoud van het dienstverleningsdocument /974 Bijlage 7 Bijlage ter uitvoering van artikel 4:4, houdende de formule voor berekening van een toereikend aantal op de markt verkrijgbare en vergelijkbare financiële producten. /1019 Bijlage 8. Bijlage ter uitvoering van de artikel 4:2, houdende het model voor beleggingsobjectprospectus / 1021 Bijlage 9. Bijlage ter uitvoering van de artikel 4:2, houdende tabellen overzicht beleggingsobjectkosten, bruto waarde en onttrekkingen betreffende het beleggingsobject / 1023 Bijlage 10. Bijlage ter uitvoering van de artikel 4:2, houdende de kruistabel overzicht kosten per serie van beleggingsobject / 1025 Bijlage 11. Bijlage ter uitvoering van artikel 6:2, houdende nadere regels voor de bedrijfsvoering / 1026 Bijlage 12. Bijlage ter uitvoering van artikel 6:3, houdende voorschriften voor reclame-uitingen van beleggingsondernemingen / Mandaat Autoriteit Financiële Markten per 1 januari 2014 / 1028 Hfd. 1 Aanwijzingsbesluit / 1028 Hfd. 2 Tabel I: taken/afdelingen / 1028 Hfd. 3 Beslisniveaus / 1030 Hfd. 4 Tabel II: processen/minimum beslisniveau / 1031 Hfd. 5 Ondertekening / Bestuursbesluiten / Unilaterale besluiten (één afdeling betrokken) / Duale besluiten (meerdere afdelingen betrokken) / Ondertekening bij afwezigheid / Bijzonderheden ten aanzien van ondertekening met de Nederlandsche Bank / 1033 XXVI

21 5.6. Ondertekening door boetefunctionaris en klachtencoördinator / 1033 Boetefunctionaris / 1033 Ondertekening / 1034 Boeteoplegging / 1034 Publicatie / 1034 Ondertekening bij afwezigheid van de boetefunctionaris / 1034 Klachtencoördinator / 1034 Hfd. 6 Bijzonderheden ten aanzien van de plaatsvervanger en tijdelijke functies / 1034 Hfd. 7 Externe contractuele verplichtingen / 1034 Hfd. 8 Beslissing op bezwaar (bob) / 1034 Hfd. 9 Beslissing op Wob-verzoek / 1034 Hfd. 10 Beslissing op Wbp-verzoek / Beleidsregel verhandelbaarheid / 1035 Samenvatting / 1035 Hfd. 1 Achtergrond en kader / 1036 Achtergrond / 1036 Kader / 1036 Hfd. 2 Stroomschema / 1036 Stroomschema (aan de hand van vragen) / 1036 Hfd. 3 Toelichting bij het stroomschema / 1036 Hfd. 4 Slotopmerkingen en overgangsregeling / Evaluatie / Inwerkingtreding / Overgangsbepalingen / Citeertitel / Beleidsregel aanbieden beleggingsinstellingen of icbe s onder verschillende namen / Beleidsregel actief zijn in Nederland / Beleidsregel derde landen beleid / Beleidsregel Informatieverstrekking / Beleidsregel toepassing ESMA-richtsnoeren interne beheersing in een geautomatiseerde handelsomgeving / Beleidsregel aangaande de definitie en de berekening van een shortpositie in de zin van de Wft* / Beleidsregel aangaande de methodiek voor het berekenen van aandelen waarop financiële instrumenten betrekking hebben en de meldingsplicht bij indices en mandjes* / Beleidsregel positie van onderzoek, onderzoeksrapporten, publicaties en adviezen / Beleidsregel Meldingsformulier transacties in financiële instrumenten in de eigen uitgevende instelling / 1085 XXVII

22 3.13 Beleidsregel Model verplichte reglement / 1087 Wettelijk kader / 1087 Model voor een reglement als bedoeld in artikel 5:65 Wft en 11 Besluit Marktmisbruik / 1087 Artikel 1. Inleidende bepalingen / 1087 Artikel 2. Taken en Bevoegdheden van de Compliance Officer / 1088 Artikel 3. Verplichtingen van medewerkers / 1088 Artikel 4. Regels met betrekking tot de perioden waarin geen transacties in op de uitgevende instelling betrekking hebbende financiële instrumenten mogen worden verricht of bewerkstelligd. / 1088 Toelichting / 1088 Slotbepalingen / TOEZICHTHOUDER- EN BELEIDSREGELS DNB / Besluit aanwijzing toezichthouders DNB / Regeling beheerst beloningsbeleid Wft 2011* / 1094 Hfd. 1 Algemene bepalingen / 1094 Hfd. 2 Beginselen voor een beheerst beloningsbeleid / 1095 Afd. 2.1 Algemeen / 1095 Afd. 2.2 Governance / 1095 Afd. 2.3 Risico aanpassing / 1096 Afd. 2.4 Overig / 1099 Hfd. 3 Overgangs- en slotbepalingen / Regeling afgeschermde rekeningen Wft / Regeling hybride instrumenten verzekeraars Wft 2010 /1102 Hfd. 1 Definities en toepassingsbereik / 1102 Hfd. 2 Gelijkstelling van hybride instrumenten met kernkapitaal / Algemene bepalingen betreffende hybride instrumenten / Bijzondere bepalingen betreffende innovatieve financiële instrumenten / Bijzondere bepalingen betreffende emissieopbrengsten en verliesabsorptie / 1104 Hfd. 3 Gelijkstelling van hybride instrumenten met aanvullend kapitaal / 1105 Hfd. 4 Procedurele bepalingen / 1105 Hfd. 5 Overgangs- en slotbepalingen / Regeling solvabiliteitsmarge en technische voorzieningen verzekeraars /1107 Hfd. 1 Inleidende bepalingen / 1107 Hfd. 2 Suppletiebijdragen als bestanddeel van de aanwezige solvabiliteitsmarge schadeverzekeraars, natura-uitvaartherverzekeraars en herverzekeraars die hun bedrijf uitoefenen in de activiteit schadeherverzekering / 1107 Hfd 3. Toereikendheidstoets verzekeraars / Toereikendheidstoets levensverzekeraars / Toereikendheidstoets schadeverzekeraars / 1108 * Redactie: De Regeling beheerst beloningsbeleid Wft (Stcrt. 2010, 20931) is per 1 augustus 2014 ingetrokken. De regeling is vervangen door de Regeling beheerst beloningsbeleid Wft 2014 (Stcrt. 2014, 21932). Deze regeling is van toelichting voorzien. XXVIII

23 3.3. Toereikendheidstoets natura-uitvaartverzekeraars / Toereikendheidstoets herverzekeraars / 1109 Hfd. 4 Gebruik van deelnemingen in beleggingsinstellingen tot dekking van de technische voorzieningen van levensverzekeraars en schadeverzekeraars /1109 Hfd. 5 Slotbepalingen / Regeling specifieke bepalingen CRD IV en CRR* /1110 Hfd. 1 Algemene bepalingen / 1110 Hfd. 2 Kapitaalbuffervereisten / [gereserveerd] / Maximaal uitkeerbare bedrag (Maximum Distributable Amount MDA) / 1114 Hfd. 3 Macroprudentiële maatregelen / 1114 Hfd. 4 Opties en descreties / 1114 Hfd. 5 Overgangsbepalingen en transitie volgend uit de CRR / 1116 Hfd. 6 Slotbepalingen / Regeling liquiditeit Wft 2011 / 1119 Bijlage bij artikel 2 van de Regeling liquiditeit Wft 2011 / Regeling staten financiële ondernemingen Wft /1124 Hfd. 1 Inleidende bepalingen / 1124 Hfd. 2 Staten financiële ondernemingen / 1124 Hfd. 3 Branchegroepen en opgave van gesloten verzekeringen / 1125 Hfd. 4 Overgangs- en slotbepalingen / Regeling prudentieel toezicht financiële groepen Wft / Inleidende bepalingen / Intragroepovereenkomsten en posities kredietinstellingen met een gemengde holding / 1127 Bepalingen ter uitvoering van artikel 4, tweede en derde lid, van het Besluit / Intragroepovereenkomsten en posities verzekeraars in een verzekeringsgroep / 1128 Bepalingen ter uitvoering van artikel 5, tweede en derde lid, van het Besluit / Aangepaste solvabiliteit verzekeraars in een verzekeringsgroep / 1128 Bepalingen ter uitvoering van artikel 6, vijfde lid, en artikel 21, tweede lid, van het Besluit / Aanvullende kapitaaltoereikendheid kredietinstellingen, levensverzekeraars, schadeverzekeraars, herverzekeraars en beleggingsondernemingen in een financieel conglomeraat / 1129 Bepalingen ter uitvoering van artikel 24, tweede lid, van het Besluit / Risicoconcentraties kredietinstellingen, levensverzekeraars, schadeverzekeraars, herverzekeraars en beleggingsondernemingen in een financieel conglomeraat / 1129 Bepalingen ter uitvoering van artikel 26, tweede, derde en vierde lid, van het Besluit / Intragroepovereenkomsten en -posities kredietinstellingen, levensverzekeraars, schadeverzekeraars, herverzekeraars en beleggingsondernemingen in een financieel conglomeraat / 1129 Bepalingen ter uitvoering van artikel 27, tweede, derde en vierde lid, van het Besluit / Slotbepalingen / 1130 XXIX