Transparantie en Toezicht:

Transcriptie

1 Transparantie en Toezicht: Heeft (de) Compliance (Officer) nog een toekomst? 4 juni 2015 jan sijbrand Merel van Vroonhoven programma

2 Lexis Diligence Bescherm uw organisatie tegen fraude- en witwaspraktijken en voorkom reputatieschade met Lexis Diligence. Lexis Diligence is de complete oplossing om geavanceerde due diligence controles uit te voeren. Voor informatie over onze Risk & Compliance oplossingen neem contact op met:

3 Landgoed groot kievitsdal baarn Professorendebat: Transparantie en Toezicht donderdag 4 juni 2015 Risk & Compliance Congres is een evenement van Stefan Duchateau Annetje Ottow

4 table of contents 7 Preface Het vernieuwde Risk & Compliance Congres 2015 in een nieuwe omgeving op het Landgoed Groot Kievitsdal. 8 Dear Delegates Uw twee Content Directors Edwin Weller en Michael van Woerden geven een toelichting op het programma van deze dag. 10 Our Speakers Alfabetisch lijst van onze sprekers met daarbij een korte beschrijving van een ieders professionele achtergrond. 20 Interview met Femke de Vries Femke de Vries: Een goede compliance officer moet niet alleen de ability to act hebben, maar ook de will to act. 24 Het Europees toezicht vanaf 4 november 2014 De belangrijke stap in de vorming van de Europese bankenunie. 26 Risk & Compliance Mont-Blanc Circle Bringing together the executives from the top FSI organisations in Europe. 30 Programme Het programma van ons Risk & Compliance Congres 2015 met als thema Transparantie en Toezicht. 34 Networking dinner Tijdens het networking diner zal ook het Professorendebat plaatsvinden tussen Prof. Dr. Stefan Duchateau en Prof. Mr. Annetje Ottow. 36 Interview met Michael van Woerden De compliance officer moet uit een ander vaatje tappen in antwoord op de toegenomen regeldruk. 41 List of Delegates De alfabetische lijst van de aanwezigen. 48 Company Profiles Overzicht op alfabetische volgorde van onze Event Partners met hun contactgegevens. 55 De Nationale Bank van België en FSMA waarschuwen voor bitcoins De Belgische toezichthouders zijn geen fan van de bitcoin. 4 risk & compliance CONGRES 2015

5

6 MICHAEL PAGE RISK & COMPLIANCE Michael Page Risk & Compliance is gespecialiseerd in de werving & selectie van gekwalificeerde professionals voor permanente functies, tijdelijke contracten en interim opdrachten, variërend van junior rollen tot functies op directieniveau Voorbeelden van functies waarvoor wij succesvol hebben bemiddeld: (Trade) Compliance Officer Money Laundering Reporting Officer Head Model Validation Enterprise Risk Manager Head E-Channel Security Head Asset Liability Management Waarom werven met Michael Page Risk & Compliance? Lokale expertise, wereldwijd bereik Toptalent binnen handbereik Een resultaatgerichte aanpak Focus op kwaliteit (ISO gecertificeerd, assessments en het natrekken van referenties) Neem contact op met een van onze consultants Kantoor Nederland Willem van Leeuwen Permanent / Interim Tel Specialists in risk & compliance recruitment

7 preface Risk & Compliance Congres 2015 michel klompmaker Congress Chairman Het doel van ons Risk & Compliance Congres 2015 is om inspiratie en inzicht te bieden aan risk en compliance professionals en overige betrokkenen bij transparante en toezicht in de financiële sector maar ook in de corporate wereld. Het hoofdthema van het Congres van 4 juni 2015 is Transparantie en Toezicht, met om te beginnen de plenaire bijdragen van Dr. Jan Sijbrand (DNB) en Ir. Merel van Vroonhoven (AFM). Beiden staan na afloop van hun bijdragen open voor vragen en opmerkingen vanuit het publiek. We hebben een gebalanceerd programma voor u samengesteld, met onder andere keuze uit twee lunchworkshops en drie stromingen met interactieve praktijkcases. Voor de details van het programma verwijzen we graag naar het midden van dit Congresboekje. Nieuw is ons Lagerhuisdebat met 4 prikkelende stellingen. Het thema van het Lagerhuisdebat is Heeft (de) Compliance (Officer) nog een toekomst? en wordt ingeleid met een keynote door Prof. Mr. Dr. Femke de Vries (DNB). De andere inleiders zijn Mr. Mirjam Bakker (SBM Offshore), Drs. George de Booij RA (Nederlandse Spoorwegen) en Drs. Peter-Jan van Daal (Rabobank). Een onafhankelijke Jury van experts ter zake zal onder leiding van Drs. Joost Melis (voormalig CEO DeltaLloyd Bankengroep) toezien op de kwaliteit van het debat. Aan de hand van praktijk cases en uiteraard het Lagerhuisdebat, maar ook het Professorendebat wordt gestreefd naar actieve interactie met de deelnemers, zowel in de workshops als in de plenaire sessies. Als afsluiting serveren we met plezier het networking diner, met als intellectueel hoofdgerecht het Professorendebat tussen Prof. Mr. Annetje Ottow en Prof. Dr. Stefan Duchateau. Namens ons volledige team een woord van dank aan onze Event Partners en wij hopen dat u allen een vruchtbare, leerzame en plezierige dag zult hebben. risk & compliance CONGRES

8 dear delegates Dear delegates, Uniek aan deze vernieuwde editie van het Risk&Compliance Congres is het brede scala van risk management en compliance gerelateerde thema s dat de revue passeert. Deze thema s staan niet alleen centraal bij herstel van vertrouwen en versterking van de positie van financiële instellingen. Ook in vormgeving van good practices bij corporate ondernemingen zien wij deze thema s terug. Bijdragen vanuit de financiële én corporate wereld komen samen op dit Congres. Als rode draad voor het Congres van vandaag hebben wij gekozen voor transparantie en toezicht. Duiding van de onderlinge samenhang en betekenis hiervan is niet Michael van Woerden & Edwin Weller mogelijk en kan niet vanuit één enkele discipline worden begrepen. De jurist wordt legal risk manager en de risk manager moet zich thuis voelen in een sterk gereguleerde wereld. Maar bij onderzoek naar de verhouding tussen transparantie en toezicht komen ook ethische vragen op. Zonder aanhoudende sturing vanuit de directie blijft van transparantie niet veel meer over dan een harde print of een verbleekte afdruk van de werkelijkheid. Herijking van strategische keuzes in context van alle betrokken disciplines is cruciaal. Wij nodigen wij U van harte uit om deel te nemen aan het debat van vandaag, nieuwe inspiratie op te doen en verkregen inzichten toe te passen. Het helpt U om de uitdagingen in risk management en compliance het hoofd te bieden. Met vriendelijke groet, Michael van Woerden Edwin Weller Content Directors 8 risk & compliance CONGRES 2015

9

10 our speakers MIRJAM BAKKER Mr. Mirjam Bakker is Group Compliance Director van SBM Offhsore NV. Daarvoor was Mirjam Senior Vice President Global Head Compliance bij Aegon NV. Mirjam Bakker is ook lid van de toezichtsraad van GGZ ingeest en bestuurslid (treasurer) van het Stimuleringskader Integere Organisatie ( Het Stimuleringskader Integere Organisatie kortweg het SIO is een uniek, allesomvattend integriteitsmanagementsysteem dat preventief werkt. Het SIO is toepasbaar voor elke organisatie, publiek of privaat, commercieel of ideëel gedreven. Het is hét instrument op grip te krijgen op de integriteit en de beleving ervan binnen een organisatie en haar medewerkers, het te meten en te sturen. Mirjam Bakker was tevens voorzitter van de Vereniging van Compliance Officers (VCO). ANDRÉ BIESHEUVEL Drs. André Biesheuvel RE RA is bedrijfseconoom, Register Accountant en Register IT Auditor. Hij is meer dan tien jaar partner voor Duthler Associates. Daarvoor was hij tien jaar partner voor KPMG. André combineert zijn kennis en ervaring op het gebied van bedrijfseconomie en accountancy met die van ICT. Hij is de bedenker van het concept van Standard Business Reporting (SBR). In de afgelopen jaren heeft André met zijn team van professionals Duthler Academy opgebouwd. In de Academy worden functionarissen voor de gegevensbescherming opgeleid, presenteren deze functionarissen zich in het FG Register en kunnen bedrijven en instellingen Privacy Seals verkrijgen. Binnen de praktijk van Duthler Associates vervult André de rol van managing partner. GEORGE DE BOOIJ Drs. George de Booij RA is sinds oktober 2014 directeur Risk & Audit van de NS (Nederlandse Spoorwegen). Van juni 2010 tot oktober 2014 was De Booij directeur Corporate Audit NS. Hij is tevens bestuurslid en voorzitter van de Audit en Risk Committee van het Spoorwegpensioenfonds. Voordat De Booij bij de NS aan de slag ging heeft hij verschillende functies bekleed bij ABN Amro Bank, zoals: MT lid Group Audit, Head Internal Audit UK, CFO Wholesale Finance Nederland, Head of Finance Services en Global COO Group Compliance. De Booij is zijn carrière gestart als extern accountant na zijn militaire dienstplicht bij de Hogere Krijgsschool in Den Haag. 10 risk & compliance CONGRES 2015

11 our speakers LAURENT CLAASSEN Laurent Claassen RBA AA is Partner Enterprise Risk Services bij Deloitte Belgium, met meer dan 25 jaren werkervaring. Voordat hij naar Brussel vertrok was hij (vanaf 2008) Partner bij Deloitte Risk Services in Nederland, onder andere Partner Forensics, Compliance & Analytics binnen de Nederlandse Financial Services Industry. Claassen begon zijn professionele carrière in 1989 bij de Banque Indosuez Nederland. Nadat hij bij deze bank vertrok, zette hij zijn eerste stappen in de wereld van de consultancy bij Ernst& Young, waar hij uiteindelijk Director werd, verantwoordelijk voor de Compliance dienstverlening in Nederland. Hij is een actief lid van de Groep Olivier. Binnen Deloitte is hij een actief lid van het Global Financial Crime/AML team met focus op anti-money laundering, sanctie- en export control vraagstukken. PETER-JAN VAN DAAL Drs. Peter-Jan van Daal is adviseur bij de Sanctiedesk van Rabobank. Hij schreef mede het Rabobank Sanctiebeleid en adviseert wereldwijd groepsonderdelen van de Rabobank over de toepassing van sanctiewetgeving. Hij heeft een achtergrond als operationeel risico manager bij ING en Rabobank en als compliance officer bij Betalen en Sparen van Rabobank. Hij is thuis in diverse wetgeving zoals WFT, WwFT, FATF, PSD, Sancties en Privacy. Peter-Jan heeft lezingen en workshops gegeven bij diverse compliance congressen in binnen- en buitenland. Hij werkt vanuit de gedachte dat compliance gaat over het gedrag van mensen. Hij is een sterke communicator en zijn focus ligt op het verbinden van mensen en het overbruggen van verschillen. DAVE DEKKERS Dave is een gedreven zelfstandig professional met jarenlange internationale ervaring op het gebied van het bestrijden van financiële criminaliteit (compliance, fraudebestrijding, cybercrime, forensics, boekhouding, Risk Management). Recente activiteiten: Project Manager en subject matter expert voor een groot Cyber Crime traject bij een grote Nederlandse bank. AML/Fraude Manager bij AEGON/Knab, Hoofd van Product Management bij een grote leverancier van AML/Fraude software. risk & compliance CONGRES

12 our speakers STEFAN DUCHATEAU Prof. Dr. Stefan Duchateau is adviseur bij de Argenta Groep en voorzitter van de diverse beleggingsvennootschappen van deze groep. Bij de HUB in Brussel doceert Duchateau onder andere Portfoliomanagement, Financial Engineering en Financieel Risicobeheer. Aan de Katholieke Universiteit te Leuven doceert hij Security Selection, Portefeuillebeheer en beleggingsleer. Financial Derivatives doceert hij aan de Universiteit Hasselt. Bij Argenta richt hij zich onder meer op het financieel en risicobeheer, het strategisch beleid en de uitbouw van de beleggingspijler van de bank- en verzekeringsgroep. Dit houdt onder meer de ontwikkeling in van beleggingsproducten en het beheer van beleggingsfondsen. Prof. Dr. Stefan Duchateau studeerde af als handelsingenieur en is doctor in de Toegepaste Economische Wetenschappen. JEANNETTE FRANKEN Mr. Jeannette Franken is gespecialiseerd in Board evaluaties, Governance vraagstukken en Compliance bij banken en grote ondernemingen. Jeannette is Partner bij CPI en daarnaast Mfn-register Mediator. Eerder was zij zelfstandig adviseur voor RvC leden en RvB leden met betrekking tot Board evaluaties en mediation. In 2012 heeft zij de post-doc opleiding Conflictmanagement aan het ADR Instituut in Amsterdam afgerond. Begin 2015 zal zij de Commissarissenopleiding van het Erasmus (ESAA) afronden. Van 2005 tot 2012 was zij Director Legal Affairs (& Compliance) bij ontwikkelingsbank FMO te Den Haag, tevens lid van Executive Committee, Compliance Committee en Bankstatus-werkgroep. Van 1992 tot 2000 heeft Jeannette heeft meerdere (leidinggevende) functies bij ABN AMRO Bank bekleed bij Corporate Finance en Capital Markets. Tussen 2000 en 2004 was zij, voornamelijk in opdracht van investeerders, als zelfstandige adviseur of interim manager actief bij meerdere bedrijven. In 1990 is Jeannette afgestudeerd in Utrecht als jurist (privaatrecht en bedrijfs-sociaal economisch recht). In 1991 heeft zij een LLM graad behaald aan Cornell Law School (New York). 12 risk & compliance CONGRES 2015

13 our speakers ADRIAAN KOM Adriaan Kom is als Channel Enablement Manager Compliance Europe verantwoordelijk voor de compliance oplossingen bij Dun & Bradstreet in Europa. Na studies internationaal management en bedrijfseconomie en een carrière in het onderwijs is hij als analist bij Dun & Bradstreet begonnen. Door bijna 10 jaar klantervaring bij vaak wereldwijde organisaties heeft hij veel inzicht verkregen in bedrijfsprocessen, data- en compliance vraagstukken. Hij is gefascineerd door hoe je van data waardevolle bedrijfsinformatie kan maken en hier uiteindelijk zelfs een competitief voordeel mee kunt behalen. Hij adviseert bedrijven op het gebied van data management, risicobeleid en compliance vraagstukken. In de praktijk gaat het hierbij over financiële, juridische- en reputatierisico s waarbij wetgeving en toezichthouders een grote rol spelen. Naast het theoretisch kader is er vooral ruimte voor concrete en praktische haalbaarheid om projecten te laten slagen. JOOST MELIS Currently Joost is in the process of finalizing his studies at INSEAD in International Corporate Governance. Joost is the chairman of the Foundation of certified mortgage planners. From October 2008 until April 2015 Joost was the CEO of Delta Lloyd Bank, operating in the Netherlands and Belgium. In this role he held several board positions and gained in depth knowledge in governance issues. He established an enterprise risk management department within the group and clustered all non financial risk functions (e.g. compliance, IT security) under one roof. Joost is experienced in financial services, especially in the mortgage market, retail banking, structured finance and the pension market. Started his career with AEGON in several management positions in the field of mortgages/life insurances and pensions. After seven years he moved to Fortis, responsible for the set-up of the online life insurance subsidiary Basic Life, as part of ASR. Within SNS Reaal (from 2000 until 2008) he was responsible for the online and direct banking activities and the branch network of SNS Bank in the Randstad region of the Netherlands. risk & compliance CONGRES

14 our speakers ANNETJE OTTOW Prof. Mr. Annetje Ottow is per 1 september 2014 Decaan van de Faculteit Recht, Economie, Bestuur en Organisatie van de Universiteit van Utrecht. Daarnaast is zij hoogleraar economisch publiekrecht aan het Europa Instituut van de Faculteit Recht, Economie, Bestuur en Organisatie, Universiteit Utrecht. Ottow is gespecialiseerd in toezicht(houders), marktordening, mededinging en Europees recht en zij bekleedt diverse toezichtfuncties. Vanaf 1 september 2013 is Ottow benoemd als lid van de Raad van Toezicht van het VU en VUmc. Vanaf 1 oktober 2013 is Ottow benoemd als non-executive director van de Britse mededingings- en consumentenautoriteit CMA (Competition and Markets Authority). Per december 2013 is zij tevens lid van de Raad van Toezicht van het Juridisch Loket. Daarnaast is zij non-governmental advisor voor de ICN (International Competition Network), het internationale netwerk van mededingingsautoriteiten. In haar inaugurele rede De markt meester? De zoektocht naar nieuwe vormen van toezicht van 18 september 2008 schetste ze enkele contouren voor nader onderzoek op dit vakgebied. In haar onderzoek en lesgeven combineert Ottow haar academische deskundigheid met haar praktijkervaring. Ottow was visiting professor aan de Florence School of Regulation (2011) en aan het Competition Law Center van de George Washington University, USA (2012). Van 2006 tot april 2013 was Ottow collegelid van OPTA en sinds augustus 2012 was zij vicevoorzitter. In de periode van mei 2012 tot september 2013 was zij voorzitter van de (interne) strategiewerkgroep van ACM (Autoriteit Consument & Markt), de toezichthouder die opgericht is na de samenvoeging van de drie toezichthouders NMa, OPTA en Consumentenautoriteit en was zij verantwoordelijk voor de oprichting van de ACM-academie. ANDREW SEKANDI Andrew is a Senior Director in Kroll s Africa practice. He focuses on managing a wide range of investigations to support clients with strategy, risk management, compliance and problem-solving across Sub-Saharan Africa. Andrew s clients include corporates, private equity firms and financial institutions, legal advisors, development finance institutions and governments in Africa and across the globe. Andrew has also developed and run Africa-focused anti-corruption workshops for senior executives who manage businesses operating across various industries and countries in Africa. Andrew has lived and worked in various countries across the African continent and practiced law in Namibia before moving to London in His language skills include Afrikaans and a working knowledge of French. 14 risk & compliance CONGRES 2015

15 our speakers JAN SIJBRAND Dr. Jan Sijbrand is sinds 1 juli 2011 directeur bij de Nederlandsche Bank, en derhalve verantwoordelijk voor het toezicht op de banken en het toezichtbeleid. Daarnaast is hij lid van het curatorium voor het postgraduate programme Treasury Management aan de Vrije Universiteit van Amsterdam. Voordat Sijbrand toetrad tot de directie van De Nederlandsche Bank was hij Chief Risk Officer bij NIBC Bank ( ). Van werkte hij bij ANB Amro, achtereenvolgens als Head of Market Risk, Head of Risk Management, Global Head of Derivaties Trading, Structuring and Marketing, Head of Global Markets Europe. Hij was binnen ABN Amro medevoorzitter van de Group Risk Committee. In de periode deed de heer Sijbrand bij de Rabobank verkoopen handelservaring op in de functies van Head of Derivatives Trading and Sales en Head of Fixed Income Trading, Marketing and Sales. Daarvoor werkte hij bij Shell in verschillende functies op het gebied van onderzoek, productie en handel ( ). Dr. Jan Sijbrand promoveerde in 1981 in de wiskunde aan de Universiteit van Utrecht. In 1975 behaalde hij zijn onderzoeksmaster toegepaste wiskunde aan dezelfde universiteit. CHRISTIAAN VAN DER SLUIJS Drs. Christiaan van der Sluijs is na tien jaar in internationaal management en strategie consulting en acht jaar bij ABN Amro Bank in diverse rollen op het gebied van Product Management, IT, Operations, Risk en grote programma s, nu CEO bij Hawk Investment Cycle Solutions een Softwarebedrijf dat maatwerk en standaard software (zoals taskshare, HAWK IM-Suite) biedt aan asset management en banking. risk & compliance CONGRES

16 our speakers EMRE YILDIRIM Mr. Emre Yildirim is advocaat bij De Brauw Blackstone Westbroek en is daar werkzaam binnen de privacy- en IT-praktijk. Hij adviseert bedrijven op het gebied van privacy (o.a. nieuwe technologieën, profiling en loyalty programma s, datalekken, privacy impact assessments, cookies) en IT (o.a. outsourcing, cloud, softwareontwikkeling en licenties). In het bijzonder heeft hij diepgaande kennis van de privacy aspecten van apps en innovatief data gebruik (bijvoorbeeld profiling). Ook staat hij bedrijven bij in geval van onderzoeken van toezichthouders en adviseert hij over telecommunicatie en e-commerce. MARK VAN VLIET Mark van Vliet MSc MBA is sinds januari 2013 Manager Analyse & Risico bij Syntrus Achmea. Daarvoor was hij Head of Risk Management Europe bij IMC Financial Markets. Voordat hij bij IMC werkte was hij Senior Risk Manager bij PGGM. Van Vliet is een ervaren professional met gedegen kennis van financial markets, pricing, hedge funds en risk management. Hij heeft ook ervaring als trader. Zijn ambitie is om toegevoegde waarde te leveren door risk management te verbeteren en efficiënter te maken. Van Vliet houdt daarbij rekening met de cultuur van de onderneming, transparantie, discipline en de appetite for risk van de aandeelhouders. Save the date 2 juni 2016 thema: Impact Internationaal Toezicht 2 juni

17 our speakers FEMKE DE VRIES Prof. Mr. Dr. Femke de Vries is sinds november 2014 secretaris-directeur bij De Nederlandsche Bank (DNB) en heeft de leiding over het intern bedrijf en de bewaking van de besturing van DNB. Daarvoor was zij divisiedirecteur Toezicht Expertisecentra bij DNB. Zij werkt sinds 2003 bij DNB en bekleedde binnen DNB diverse toezicht- en managementfuncties. Voordat ze bij DNB in dienst trad werkte ze voor de Belastingdienst, het ministerie van Financiën en het ministerie van Justitie. De Vries studeerde Beleid en Bestuur in Internationale Organisaties in Groningen en Nederlands Recht in Rotterdam. Zij promoveerde in 2005 op het gebruik van het bestuurlijke sanctieinstrumentarium in de Douanewet. Per 1 maart 2015 is De Vries benoemd tot bijzonder hoogleraar Toezicht (deeltijd) aan de Faculteit Rechtsgeleerdheid van de Rijksuniversiteit Groningen (RUG). Deze leerstoel is van Vide, de beroepsvereniging voor toezichthouders, inspecteurs en evaluatoren. De Vries doceert als gastdocent onder andere aan de Erasmus Universiteit Rotterdam. Zij is lid van de Financial Stability Board Working Group on supervisory intensity and effectiveness. De Vries heeft verschillende publicaties over (financieel) toezicht op haar naam staan en was een van de samenstellers van het in 2013 verschenen boek Financial Supervision in the 21st Century. MEREL VAN VROONHOVEN Ir. Merel van Vroonhoven MBA is sinds 1 april 2014 voorzitter van het Bestuur van de AFM. Binnen het bestuur is zij verantwoordelijk voor de General Counsel, de Interne Audit dienst en de afdelingen Strategie, Beleid en Internationale Zaken en Communicatie. Vanaf 2009 tot 1 april 2014 was Van Vroonhoven lid van de Raad van Bestuur van de Nederlandse Spoorwegen. Daar heeft zij veel ervaring opgedaan met het werken in een publieke/private omgeving. Voordat Van Vroonhoven in dienst kwam bij NS bekleedde zij verschillende functies bij bank- en verzekeraar ING in binnen- en buitenland. Zo was zij tot 2007 directeur van het collectief pensioenbedrijf van Nationale Nederlanden. Daarna ging zij aan de slag bij ING Investment Management Europa. Als lid van het Management Committee was zij onder andere verantwoordelijk voor de verzekeringsportefeuille en het fiduciair vermogensbeheer. In 2012 is Merel van Vroonhoven uitgeroepen tot topvrouw van het jaar Van Vroonhoven heeft geofysica gestudeerd aan de TU Delft en behaalde haar MBA met lof aan INSEAD in Fontainebleau, Frankrijk. risk & compliance CONGRES

18 our speakers MICAH WILLBRAND Micah Willbrand is an expert in working with organizations to identify effective practices to mitigate money laundering and other financial crime risks. He has more than 14 years of experience in financial services, retail, gaming, and technology specific to global AML/CFT initiatives, and brings a wide range of experience to enable organizations to streamline customer onboarding and monitoring programs. Prior to joining Actimize, Mr. Willbrand was Global Director of Risk at Reed Elsevier- Accuity, where he also held the positions of Director of Risk & Payments, EMEA and Director, Financial Services Americas. RUTGER VAN ZUIDAM Rutger van Zuidam heeft de Bitcoin technologie sinds 2010 onder de loep. Rutger kijkt niet als belegger naar Bitcoin, maar als ondernemer. Hoe kunnen producten en dienstverlening worden ontwikkeld en verbeterd? In 2013 richtte hij daarom IntoBitcoin op, dat fungeert als startpunt voor bedrijven, overheidsinstellingen en goede doeleorganisaties om gebruik te maken van Bitcoin, crypto valuta en Blockchain technologie. Rutger is o.a. medeoprichter en -organisator van het Nationaal Bitcoin Congres. Rutger is mede-oprichter en CEO van ecommerce bedrijf Senanga, zijn corebusiness. Daarnaast werkt hij als internetsectorspecialist voor de investerings- en ontwikkelingsmaatschappij Noord Nederland (NOM) en houdt hij zich bezig met de ontwikkeling van het ecosysteem in (Noord) Nederland. media partners GLOBALRISK COMMUNITY De GlobalRisk Community is een interactieve website met een online community, gericht op risk managers en service providers. Voor de leden is er toegang tot het forum en de blogs. globalriskcommunity.com IEX PROFS IEX Profs is een online èn offline platform voor professionele beleggers en adviseurs. In de gratis IEXProfs nieuwsbrief wordt u dagelijks op de hoogte gehouden van het laatste nieuws, ontwikkelingen en trends in de professionele beleggingsmarkt risk & compliance CONGRES 2015

19

20 interview Michel Klompmaker Femke de Vries: Een goede compliance officer moet niet alleen de ability to act hebben, maar ook de will to act! Vandaag, 4 juni zal Prof. Mr. Dr. Femke de Vries namens de Nederlandsche Bank de keynote introductie verzorgen bij het Lagerhuisdebat met als titel Heeft (de) Compliance (Officer) nog een toekomst? Het Lagerhuisdebat vindt plaats in het kader van het jaarlijkse Risk & Compliance Congres. Voorafgaand aan het debat peilden we haar mening over hoe het interne toezicht in de toekomst beter zou moeten. Risk & Compliance Platform Europe: Wat zijn volgens u de voorwaarden voor goed toezicht? Femke de Vries: De afgelopen jaren hebben wij als toezichthouders ingrijpende veranderingen doorgevoerd in het toezicht op de financiële instellingen. Zo investeren we meer in toezicht op gedrag en cultuur en de analyse van de toekomstbestendigheid van bedrijfsmodellen. Uit recent onderzoek is immers gebleken dat intern toezicht soms nog meer dan extern toezicht veel invloed heeft op het gedrag van 20 risk & compliance CONGRES 2015

21 Femke de Vries risk & compliance CONGRES

22 interview Michel Klompmaker personen binnen ondernemingen. Daarom is de invloed van een interne toezichthouder niet te onderschatten. Belangrijke spelers in dit verband zijn de compliance officers. Vooruitblikken is daarbij belangrijk. Voor de compliance officers betekent dit dat zij niet moeten afwachten en slechts moeten reageren op incidenten, neen, zij moeten de business kennen om toekomstige risico s te kunnen identificeren. En daarbij komt dat de compliance officers die risico s ook dienen te agenderen, niet alleen in mindere tijden, maar ook in goede tijden. Net als de externe toezichthouder zullen compliance officers zich steeds de vraag moeten stellen wat de oorzaken zijn van het probleem dat zich heeft voorgedaan. Heeft de onderneming structureel te weinig aandacht voor beheersing van risico s, ontbreekt het aan daadkracht bij het management, worden problemen keer op keer onderschat of worden medewerkers niet aangesproken op het nakomen van afspraken? Dit vraagt overigens dat de compliance officer zich in zijn of haar risicoanalyse van de onderneming niet beperkt tot standaard elementen, maar ook zaken als bijvoorbeeld subculturen in de beoordeling betrekt. Risk & Compliance Platform Europe: Waarmee moet de compliance officer in de toekomst rekening houden? Femke de Vries : Ik refereer graag aan een document van het IMF dat weliswaar van enkele jaren geleden is, maar dat wat mij betreft nog steeds van toepassing is. Het gaat daarbij om het document Good supervision. Learning to say no. Ik wil graag de vijf elementen van goed toezicht uit dat document citeren, ten eerste het element lntrusive: Supervisors in the financial sector should not be viewed as hands-off or distant observers, but rather a presence that is felt continuously. Ten tweede Skeptical but proactive: Supervisors must question, even in good times, the industry s direction or actions. Ten derde Comprehensive:Supervisors must be constantly vigilant about happenings on the edge of the regulatory perimeter to identify emerging risks and draw the proper implications for the institutions they supervise. Als vierde element noem ik Adaptive: Supervisors must be in a constant learning mode and form a view not only of how institutions are currently placed, but how they will be able to cope with changing circumstances. Als vijfde en laatste element noem ik Conclusive: Every identified issue, however small, needs follow-up and no matter can be left without conclusion. Compliance officers moeten dan ook daarvoor de middelen krijgen en een onafhankelijke positie hebben. Terughoudendheid komt nog. Een kritische compliance officer moet niet hoeven vrezen voor zijn positie. Op dat gebied is er dus nog wel wat te verbeteren. Daar zie ik dan ook een belangrijke rol voor de commissarissen. De compliance officer moet zich voldoende beschermd voelen en kunnen zeggen wat hij of zij vindt. Dit interview is eerder verschenen op de website van het Risk & Compliance Platform Europe. 22 risk & compliance CONGRES 2015

23

24 Keynote Jan Sijbrand (De Nederlandsche Bank) Het Europees bankentoezicht vanaf 4 november 2014 De komst van het Europees bankentoezicht (Single Supervisory Mechanism of SSM) betekent een belangrijke stap in de vorming van de Europese bankenunie. Deze unie bestaat uit drie pijlers, waarvan het SSM de eerste is. Een gemeenschappelijk afwikkelmechanisme, in het geval banken onverhoopt in de problemen raken, en een Europees depositogarantiestelsel vormen de overige twee pijlers. Het SSM is per 4 november 2014 van kracht geworden. Binnen dit nieuwe raamwerk voor bankentoezicht houdt de Europese Centrale Bank (ECB) samen met de nationale toezichthouders, waaronder DNB, toezicht op alle banken in het eurogebied. Waarom een bankenunie? De Europese bankenunie is opgericht met als doel de veiligheid en stevigheid van het Europese bankwezen te waarborgen. Anderzijds beoogt de bankenunie meer financiële integratie en stabiliteit in Europa. Welke landen nemen deel? Automatisch alle landen die de euro als munteenheid voeren. Naast de eurolanden kunnen ook andere EU-landen deelnemen door hun nationale bevoegde autoriteiten een nauwe samenwerking te laten aangaan met de ECB. 24 risk & compliance CONGRES 2015