van Idee tot Onderneming

Transcriptie

1 van Idee tot Onderneming Christophe Batan-Lapeyre Jan Strauven Kim Vancauwenberghe Inhoud 1. Ons aanbod 2. Onze werkwijze 3. Het team 4. No cure, no pay 5. Contactgegevens Ons aanbod Far and away the best prize that life has to offer is the chance to work hard at work worth doing. Theodore Roosevelt bnavigo helpt ondernemers bij het uitwerken van hun business idee tot een succesvolle onderneming. Hoe? Door het leveren van expertise in management Door het vinden van financiering (kapitaal, leningen, subsidies) Door het openstellen van hun professionele netwerken Contacteer bnavigo

2 Expertise Entrepreneurs worden bij het opstarten van een nieuwe zaak geconfronteerd met vele uitdagingen. Sommige zijn duidelijk en kunnen eenvoudig worden aangepakt terwijl andere verborgen op de loer liggen onder de oppervlakte en de startende firma vrij ernstig kunnen schaden. Opstartende bedrijven missen vaak enkele (de meeste?) noodzakelijke vaardigheden en competenties om hun veelbelovende onderneming naar succes te leiden. Een te klein team of te weinig complementariteit binnen het team zijn vaak opgemerkte start-up risico s. Dat is het domein waar bnavigo actief is. Wij kunnen uw team aanvullen om de ontbrekende competenties en kennis aan te vullen op domeinen zoals strategie, juridische kwesties, marketing sales, RD, IT, operationeel management, aankoop en financiën. bnavigo teamleden hebben bewezen competenties in deze domeinen en kunnen helpen om de meeste van de zakelijke problemen waarmee ondernemers worden geconfronteerd te overwinnen. Hoe stel ik een business plan op? Welk marktsegment moeten we bereiken? Hoe verkopen we ons product op internet? Strategie Legale aspecten Marketing Verkoop RD / IT Operaties / Aankoop Financiele aspecten En we delen met u de risico s aangezien we werken op een "no cure, no pay" basis... we verkiezen daarenboven een partnerschap en een belang in de onderneming boven een consultancy fee of cash betalingen. Voorbeelden van ondersteuning Uiteraard bent u 100% overtuigd van de waarde en mogelijkheden van uw business idee. Echter, mogelijke sponsors (met uitzondering van familie en vrienden) zijn misschien minder overtuigd 1. 1 De meeste mensen zullen wel gehoord hebben dat van alle starters, 90% mislukken binnen de vijf jaar, dus waarom zou uw onderneming anders zijn... bnavigo Ons aanbod 2

3 Verduidelijken waarom u denkt dat dit een geweldige onderneming is, komt neer op het opstellen van een Business Plan. Ook hier komt het bnavigo concept goed van pas. Aangezien we in jullie bedrijf willen stappen op een no cure, no pay basis, zijn we even geïnteresseerd als u in een succesvolle onderneming. En we zijn even geïnteresseerd als u in het overtuigen van anderen van de waarde van uw idee. Missie/Visie Business Plan Strategie Legale aspecten Marketing / Verkoop RD IT Operaties / Aankoop Financiële aspecten Intellectuele Eigendom Legale Structuren Marktonderzoek Segmentatie/Targeting/Positionering Product/Prijs/Plaats/Promotie Opzetten Distributiekanalen Innovatie Management Idee-ontwikkeling Project Management e-business Applicatie-ontwikkeling Infrastructuur IT Sourcing Zoeken van leveranciers Zoeken van onderaannemers Operational Excellence Cash flow monitoring Boekhoudkundige verplichtingen Belastingtechnische onderwerpen Samen kunnen we onder andere volgende onderwerpen aanpakken: Onderzoeken of het idee realistisch is, origineel (is het niet het intellectuele eigendom van iemand anders), riskant maar niet te riskant en schaalbaar is meestal een interessante eerste stap. Verifiëren of u de beste persoon (of team) bent om het project tot een goed einde te brengen is een logisch vervolg. Veel estelde vragen in dit kader zijn Heeft u de juiste competenties/expertise?, Heeft u het juiste netwerk?, Legale aspecten komen al snel aan de orde. Welke bedrijfsstructuur past best bij uw plannen? Hoe bescherm je je tegen intellectuele diefstal en copiëren? Wat is de grootte van uw mogelijke markt? Is dit de moeite waard? Een geweldig idee met slechts een paar klanten en er geen groeipotentieel kan snel op een sisser aflopen. Het zoeken naar distributiekanalen en hoe deze te bereiken moet vroeg worden aangepakt. Het combineren van R D en Operations met een klein team moet ook worden georganiseerd. Zal je alles zelf in handen nemen of start je samen met partners? En in dat laatste geval... waar vind u geloofwaardige en niet te dure partners? En last-but-not-least komen we aan bij het financiële plaatje. Kunt u een raming maken van een winstgevende business op basis van uw huidige (realistische) inschatting van uw bnavigo Ons aanbod 3

4 plannen? Wat als het bedrijf pas rendabel kan worden na enkele jaren? Kunt u zich dat veroorloven? Business Modellen Een complete doch pragmatische aanpak van alle relevante onderwerpen, van idee tot start-up. Dat is het "Business Model Generation" framework van Alexander Osterwalder 2. Waarom gebruik maken van deze Business Model Generation toolbox? Het vereenvoudigt het systematischer beschrijven, in vraag stellen, ontwerpen uitvoeren van business plannen. Deze aanpak omvat de 9 belangrijkste zakelijke domeinen, zowel vanuit een waarde-generatie oogpunt als vanuit een efficiëntie perspectief. Key Partners Key Activiteiten Waarde voorstel Segmenten Relatie Key Middelen Kanalen Kosten Structuur Inkomsten Bronnen Efficientie Waarde Het investeerders-perspectief Een interessante manier om je eigen start-up onder de loep te nemen is het investeerdersperspectief. Bekijk je eigen idee als advocaat van de duivel. Wat zijn de criteria voor een investeerder om te participeren in een (uw?) onderneming? 2 Zie bnavigo Ons aanbod 4

5 Kunnen zij dit doen? Is er genoeg complementariteit? Hoe riskant is het? Is het risico het waard? Risico profiel Waarde van het Team Investeerder Potentieel Zal het overleven? Zal het Exploderen of Imploderen? Wat is het langetermijn perspectief? Duurzaamheid Hoe groot is het? Heeft het genoeg potentieel? Investeerders beoordelen vier karakteristieken 1. Risico Profiel Hoe risicovol is de onderneming? Wat is de kans dat de onderneming een success wordt? Is de mogelijke winst groot genoeg om de risico s te verantwoorden? 2. potentieel Wat is het potentieel van de onderneming? Zal deze kleinschalig blijven of uit zijn voegen barsten? 3. Duurzaamheid Zal de onderneming in stand blijven? Het internet staat vol met lijstjes van redenen waarom start-ups falen. en slecht management staat steevast aan de top. Hoe zit het met de timing? Is dit het juiste moment om dit idee op te starten? 4. Waarde van het team Is men in staat om dit gedaan te krijgen? Is het team toegewijd genoeg om succesvol te worden? Wij bij bnavigo zien onszelf als Venture Capitalists die geen financiële middelen ter beschikking stellen maar wel kennis en tijd investeren in uw bedrijf. We gebruiken ook dezelfde vier karakteristieken om te evalueren of u en uw firma de moeite waard zijn om erin te investeren. Zelfs als we zouden besluiten om niet met u samen te werken, geven we u in ieder geval feedback over de redenen achter deze beslissing. Deze feedback kan u dan weer gebruiken in toekomstige investeringskwesties. bnavigo Ons aanbod 5

6 Indien we echter een potentiële match zien met uw onderneming, kunnen we u onmisbare kennis en expertise ter beschikking stellen om uw investeringsvoorstel zoveel kapitaal te laten aantrekken als mogelijk en nodig is. Financieringsmogelijkheden Voor start-ups is het vinden van initiële financiering vaak een lastige hindernis. Vele financierings mogelijkheden bestaan, maar uw kandidatuur stellen en de financiering verkrijgen is vaak een vervelende taak. Binnen bnavigo hebben we een uitgebreide expertise op dit gebied. We kunnen de financieringsbehoeften van de ondernemers inschatten en hen helpen bij het verkrijgen van het juiste type financiering voor hun bedrijf. Hoe vinden we externe investeerders? Welke subsidies kunnen we krijgen? Help ons een lening onderhandelen. Love Sweat money Subsidies EU Nationaal Regionaal Investeerders Business Angels Venture capital firma s Private equity Leningen Bank Overheid Naast love sweat money, hetgeen waarschijnlijk alle entrepreneurs hebben, kunnen we helpen bij het verkrijgen van subsidies, investeringen en leningen. 1. Subsidies Subsidies bestaan in verschillende vormen. In België, en meer specifiek Vlaanderen, is IWT vrij bekend. Maar daarnaast zijn er tal van andere specifieke subsidies voor start-ups, ondernemingen in de ecologische sector en RD gerelateerde steunmaatregelen. Op europees niveau bestaan er tevens weliswaar veel moeilijker te verkrijgen sociale en ontwikkelings-georienteerde subsidies, maar ook de mogelijkheid om zich in te schrijven in europese aanbestedingen. 2. Investeerders Ook hier bestaan er veschillende types, gaande van Business Angels over Venture Capitalists tot Private Equity. Binnen het bnavigo netwerk kunnen we ondernemers de mogelijkheid geven om verschillende types investeerders te ontmoeten en kunnen we de gebruikelijke onderhandelingen desgevallend faciliteren. 3. Leningen Ten laatste kan men uiteraard ook op zoek gaan naar leningen, zowel bij banken als bij de overhead. Ook hier kan bnavigo u bijstaan, gesteund op onze expertise in leningsonderhandelingen. bnavigo Ons aanbod 6

7 Zakelijke Netwerken Een betrouwbaar netwerk is van onschatbare waarde. De mogelijkheid hebben om de nodige relevante experts, partners, investeerders etc. te kunnen contacteren op een snelle en efficiënte manier, heeft reeds vaak het verschil gemaakt tussen succes en falen. Door de verschillende achtergrond van de bnavigo teamleden, kunnen we bouwen op een international network van zakelijke contacten: Ik zoek een Chinese producent, een equity partner, een expert in intellectueel eigendomsrecht, Business Scholen Universiteiten Clubs Kamers van Koophandel Directe connecties met bedrijven Relevante media Business scholen univ. bnavigo Ons aanbod 7

8 Onze werkwijze The pessimist sees difficulty in every opportunity. The optimist sees the opportunity in every difficulty. Winston Churchill Een samenwerking gebaseerd op Vertrouwen Confidentialiteit De ondernemer en bnavigo werken in een sfeer van wederzijdsvertrouwen. bnavigo werkt onder een nondisclosure agreement 1. Vertrouwen 2. Wederzijdse Voordelen 3. Duidelijke verantwoordelijkheden Wederzijdse Voordelen Voor de Entrepreneur: Assistentie door professionals in business management Voor bnavigo: Een aandeel in de onderneming (zie No cure, no Pay ) Duidelijke rollen en verantwoordelij kheden De ondernemer houdt controle over zijn bedrijf bnavigo assisteert in de vroege stadia van de levenscyclus van de onderneming door het aanpakken van specifieke onderwerpen Van Entrepreneurship naar Management Voor iedere groeiende start-up komt er een dag dat de transitie moet worden gemaakt van een ontdekkings aanpak, het zogenaamde pragmatisch ondernemen, naar een uitbatings -gedreven of management aanpak. Dit gebeurt veelal op het moment date en aantal werknemers de onderneming vervoegen en wanneer er bijgevolg een zeker niveau van administratie onvermijdelijk is om de zaken vlot te laten verlopen. Ook bij het maken van deze overgang is bnavigo een waardevolle partner. De meeste van onze bnavigo teamleden hebben momenteel diverse managementfuncties in middelgrote en grote ondernemingen en hebben ervaring in het opzetten van een effectieve organisatie. Daarenboven hebben alle bnavigo partners een MBA diploma, waardoor ze kunnen vertrouwen op een gedegen toolbox aan management technieken. bnavigo Onze werkwijze 8

9 Coordinatie van middelen Continue Activiteit Verwerving middelen Markt ontwikkeling Verfijning Opportuniteit Initiële ontdekking Ondernemersschap Management 3 voornaamste samenwerkingsvormen Bij bnavigo verdelen we onze klanten, dus onze mogelijke partner-ondernemingen, in 3 types. Elk met een verschillende voorgestelde oplossing : Coordinatie van middelen Continue Activiteit Verwerving middelen Markt ontwikkeling Optarten Verfijning Opportuniteit Vinden van Subsidies Financiering Initial discovery Idee Validatie Brainstormen Business Plan Ontwikkeling Legale juridische ondersteuning Missie, Visie Strategie Organisatie Structuur HR onderwerpen Operationele zaken Management Consolidatie Fusies Acquisities Synergieën Schaalvoordelen Consolidatie van IT systemen Operational Excellence bnavigo Onze werkwijze 9

10 1. Start-Up Alle startende ondernemingen in hun moment-of-truth worden hier in beschouwing genomen. Ondernemers met een briljant idee, een ambitieuze visie en een can-do mentaliteit passen perfect in dit plaatje. bnavigo houdt ervan om in dit stadium deel uit te maken van het avontuur en om ervoor te zorgen dat de onderneming een succes wordt voor de ondernemer(s) en voor bnavigo. 2. Alle succesvolle ondernemingen die uit hun voegen aan het barsten zijn en die worstelen met het beter organiseren van hun zaak zonder hun ondernemersschap op te moeten geven zijn in hun groei faze beland. Dit is opnieuw een uitgelezen moment om met bnavigo in zee te gaan. We kunnen het bewijs leveren dat onze expertise en complementariteit de perfecte combinatie zijn voor het balanceren van ondernemersschap met managementtechnieken. 3. Consolidatie Een laatste stadium waarin we u graag van dienst zijn is de zogenaamde consolidatie faze. Ook dit is alweer een spannend moment voor een bedrijf, wanneer keuzes aangaande fusies en overnames, IPO s en internationalisatie een belangrijke rol spelen. Dit is opnieuw een kolfje naar ons hand! Voor verschillende bnavigo teamleden zijn dit soort projecten hun dagelijkse broodwinning. Het Team Most people spend more time and energy going around problems, than in trying to solve them. Henry Ford bnavigo s (kern)team Drie professionals, complementair in ervaring, achtergrond en cultuur. Industrie Netwerk Regio Energie Financiële diensten CFO s Bankiers Advocaten Artiesten Benelux Frankrijk Duitsland Banken Verzekeringen IT Dienstverlening CIO s, Program/Project Managers Bankiers Verzekeraars Consultancy/Outsourcing Firma s Benelux UK ICT Fast Moving Consumer Goods Luchtvaart Marketeers Sales Business Developpers Benelux USA Afrika bnavigo Het Team 10

11 No Cure, No Pay Why not upset the apple cart. If you don t, the apples will rot anyway. Frank A. Clark Samenwerking = een stap-voor-stap benadering Om onze aanpak concreter voor te stellen, kan ons intake proces als volgt worden samengevat Quick Scan Ja/Nee Beslissing Waardevolle feedback Interview Ja/Nee Beslissing Waardevolle feedback bnavigo wordt deel van uw team Participatie KPI-gebaseerde overeenkomst 1. Quick Scan Beoordeling op basis van een eenvoudige vragenlijst bnavigo maakt gebruik van een quick scan checklist om de waarde van de voorgestelde onderneming te evalueren Indien het voorstel niet wordt weerhouden, geeft bnavigo waardevolle feedback 2. Interview Diepte-interview bnavigo evalueert de waarde van de voorgestelde onderneming vanuit een VC s oogpunt. Een eerste brainstorm omtrent de mogelijke rol van bnavigo 3. bnavigo wordt deel van uw team op een no cure, no pay basis Voorwaardelijke betaling Starters en kleine middelgrote ondernemingen (KMO s) zijn in het algemeen niet in de mogelijkheid om geld te spenderen aan consultancy. Ze hebben immers hun cash meestal broodnodig voor uitgaven die kritisch zijn voor de exploitatie en het overleven van de onderneming (aankoop materialen, ontwikkeling van prototypes, belastingen etc.). Bij bnavigo kennen we deze situaties aangezien we zelf entrepreneurs zijn. Dit is de reden waarom we niet werken op basis van uurtarieven en waarom we een puur no cure, no pay principe toepassen. bnavigo No Cure, No Pay 11

12 Revenue Angels, FFF VCs, Acquisities/fusies Strategische samenwerking Secondary offerings Seed Capital Vroege stadia Latere stadia 3 rd Mezzanine IPO Publieke Markt Break even 1 st 2 nd Tijd Valley of Death bnavigo is geen consultancy firma bnavigo rekent geen vergoedingen per uur bnavigo accepteert voorwaardelijke betalingen Bron: Afhankelijk van de omvang van de ondersteuning door bnavigo gebruiken we twee verschillende compensatiescenario s (of een mix ervan): 1. Eigen Vermogen bnavigo krijgt een aandeel in de onderneming als beloning voor de geleverde diensten. Na een bepaalde tijd (bv. 3 jaar) wordt bnavigo betaald door het verkopen van hun aandelen. Dit is inderdaad geen zekerheid: indien de firma geen succes werd, hebben de aandelen in handen van bnavigo geen waarde en wordt bnavigo uiteindelijk niet betaald. We accepteren deze onzekerheid gezien we van oordeel zijn dat consultants niet betaald hoeven te worden indien ze er niet in slagen om de prestaties van hun klant te verhogen. Indien we een samenwerking opzetten met u is dat omdat we sterk geloven in onze mogelijkheden om u te helpen bij het bereiken van uw professionele doelen, zij het het opstarten van uw zaak of het bereiken van een nieuwe stap in de ontwikkeling van uw KMO. bnavigo No Cure, No Pay 12

13 Voorbeeld 1: Aandeel in de onderneming Mijlpaal 1, een ondernemer heeft een goed idee maar ontbreekt de nodige competenties of het team om het idee te implementeren De ondernemer vraagt bnavigo om het team te vervoegen van de nieuwe start-up. bnavigo krijgt een eerlijk aandeel in de firma Taken worden verdeeld net alsof bnavigo deel uitmaakt van de onderneming Verscheidene mijlpalen in de levenscyclus van de startende onderneming worden succesvol gehaald Twee jaar na mijlpaal 3 wordt de onderneming winstgevend. bnavigo stapt uit de onderneming en verkoopt de aandelen. Financieel Mijlpaal 1 Financieel Mijlpaal 2 Mijlpaal 3 Financieel 2. Betalingen met resultaatverbintenis. bnavigo rekent een vergoeding, afhankelijk van het behalen van bepaalde objectieven (bv. Het krijgen van subsidies van een regionaal programma voor technische innovatie). Bijgevolg is de verloning van bnavigo opnieuw niet verzekerd (bv. indien de subsidies niet worden verkregen, worden er geen vergoedingen aangerekend). Indien mogelijk worden er verschillende prestatieniveaus gedefinieerd, hetgeen neerkomt op het gebruiken van een key performance indicator. De vergoedingen staan dan in relatie met het bereikte prestatieniveau, hetgeen bnavigo een extra motivatie geeft om een zo groot mogelijke impact te bereiken op het zakelijke probleem waarmee u geconfronteerd wordt. Voorbeeld 2: KPI gerelateerde vergoeding Bij mijlpaal1 wil de ondernemer de financiering voor zijn firma rond hebben door middel van een subsidie van het vlaamse gewest. Om in aanmerking te komen voor deze subsidie moet de ondernemer een business plan insturen. De ondernemer vraagt bnavigo om dit document op te maken en geeft zijn akkoord om bnavigo een vergoeding te betalen ten belope van 20% van de waarde van de subsidie wanneer hij deze zou krijgen. De ondernemer krijgt een subsidie van euro. bnavigo factureert aan de ondernemer. Financieel Mijlpaal 1 Financieel Mijlpaal 2 Mijlpaal 3 Financieel bnavigo No Cure, No Pay 13

14 Voorbeeld 3: Aandeel in de onderneming (gebaseerd op KPI) een ondernemer vraagt bnavigo om volgende assistentie te bieden: 1. Mjlpaal 1 Schrijven van een business plan 2. Mijlpaal 2 Zoeken van 1 miljoen Euro financiering 3. Mijlpaal 3 Zoeken van een onderaannemer voor het produceren van zijn innovatief product De ondernemer sluit een akkoord met bnavigo over de overdracht van 5% van de aandelen in de onderneming Twee jaar na mijlpaal 3 wordt de firma winstgevend. bnavigo verkoopt zijn aandeel in de onderneming. Financieel Mijlpaal 1 Financieel Mijlpaal 2 Mijlpaal 3 Financieel Contactgegevens Leaders are people who do the right thing, managers are people who do things right. Warren G. Bennis Alle vragen en opmerkingen omtrent dit document kunnen worden gericht aan: info@bnavigo.be CFO: Chief Financial Officer CIO: Chief Information Officer CTO: Chief Technology Officer EU: European Union FFF: Founder, Family Friends HR: Human Resources IP: Intellectual Property IPO: Initial Public Offering IT: Information Technology IWT: agentschap voor Innovatie door Wetenschap en Technologie KPI: Key Performance Indicator LCD: Liquid Crystal Display MA: Mergers Acquisitions RD: Research Development SME: Small Medium sized Enterprise UK: United Kingdom VC: Venture Capitalist bnavigo Contactgegevens 14

15 Financiering Expertise Netwerk Succesvol Ondernemen