Inhoudstafel p. Brief van de voorzitter en van de gedelegeerd bestuurders 4

Transcriptie

1 JAARVERSLAG 2008

2 Inhoudstafel p. Brief van de voorzitter en van de gedelegeerd bestuurders 4 1. Verslag van de statutair zaakvoerder Cera Beheersmaatschappij aan de Algemene Vergadering Cera Beleid, toezicht en controle Dubbele opdracht Beheer financieel patrimonium Cera en stabiliteit en ontwikkeling KBC-groep Actualisering coöperatieve waarden Raad van Bestuur Cera Beheersmaatschappij Samenstelling Werking Comités Raad van Bestuur Gedragsregels inzake belangenconflicten Gedragsregels ter voorkoming van marktmisbruik Vergoedingen Raad van Bestuur Cera Beheersmaatschappij Mandaten Commissaris Markante feiten van het boekjaar Turbulentie op de financiële markten Wijzigingen in de Raad van Bestuur Wijzigingen in het Managementcomité Uitgifte E-aandelen Kansen creëren voor kwetsbare kinderen en jongeren Anders Gewoon Event Imagocampagne: Een Cera-vennoot is altijd aan het werk Zet je in beweging Tien jaar Cera Juridische procedure Operationele werking Comité van Dagelijks Bestuur Managementcomité Personeelsbeleid Activiteitenverslag Financieel patrimonium Beheer financieel patrimonium Cera Stabiliteit en ontwikkeling KBC-groep Coöperatieve werking Financieel dividend 36 Jaarverslag 2008 [ 2 ]

3 Inspraak Vennotenvoordelen Maatschappelijke werking 39 i. Algemeen 39 ii. Domeinen 39 iii. Draaiboek voor maatschappelijke projectondersteuning 40 iv. Enkele nationale projecten in de kijker 41 v. Kerncijfers Duurzaam ondernemen en duurzame ontwikkeling Een nieuwe start in de Cera-communicatie Cera als gesprekspartner voor opinieleiders Een nieuwe kennismaking met het brede publie Een Cera-vennoot is altijd aan het werk Young Cera Niet-geconsolideerde jaarrekening Cera per Balans, resultatenrekening en toelichting Sociale balans Vrije commentaar Verslag commissaris Colofon 84 LIJST VAN GRAFIEKEN Grafiek 1: Positie van de Cera-groep binnen de KBC-groep 10 Grafiek 2: Organogram Cera dd LIJST VAN TABELLEN Tabel 1: Samenstelling en aanwezigheden Raad van Bestuur Cera Beheersmaatschappij NV 13 Tabel 2: Vergoeding bestuurders B en C 19 Tabel 3: Overzicht aan- en verkoop KBC Groep-aandelen 32 Tabel 4: Evolutie van het aandelenbezit van Cera in KBC Ancora 33 Tabel 5: Deelneming van Cera en KBC Ancora in KBC Groep 35 Tabel 6: Dividendevolutie 36 Tabel 7: Kerncijfers maatschappelijke werking [ 3 ] Jaarverslag 2008

4 Brief van de voorzitter en van de gedelegeerd bestuurders Voor Cera was 2008 een boeiend maar tegelijk heel turbulent en moeilijk jaar. Met veel enthousiasme en gedrevenheid werd in 2008 gestart met de implementatie van de Cera Roadmap 2010, een inspirerend en motiverend project. In de schaduw van de crisis werd dit project - weliswaar onder heel moeilijke omstandigheden - succesvol aangevat en ingevuld. Naarmate het jaar vorderde, werden wij echter geconfronteerd met zware turbulenties op de financiële markten, zowel op nationaal als internationaal vlak. De impact van de kredieten liquiditeitscrisis op de resultaten en de beurskoersen van de financiële instellingen was zeer aanzienlijk. Bovendien breidde de crisis zich snel uit tot de zogenaamde reële economie waardoor de meeste landen in een recessie terecht kwamen, die in de eerste maanden van 2009 overigens nog toenam in intensiteit. De snelheid en de omvang waarmee de crisis om zich heen greep, was hallucinant en had wereldwijd nooit voorheen geziene gevolgen voor iedereen. KBC Groep Te midden van die financiële crisis had KBC Groep geen probleem op het gebied van liquiditeit. Ook de solvabiliteit werd, tot net voor de crisis ten volle uitbarstte in september, als bijzonder sterk aanzien. Toen echter, in een relatief korte periode, een groot deel van de directe sectorgenoten op een of andere wijze door overheidstussenkomst hun kapitaalbuffers aanzienlijk konden optrekken en de markt die hogere solvabiliteitsratio s als standaard begon aan te zien, dreigde KBC Groep haar koppositie qua solvabiliteit te verliezen. Daarom werd beslist om eind oktober, via een transactie met de Belgische overheid, de kapitaalratio s nog verder te versterken door middel van de uitgifte van 3,5 miljard euro aan kapitaalinstrumenten waarop de Belgische staat intekende. Begin 2009 zorgde de tweede schokgolf op de beurzen, samen met de steeds verergerende economische vooruitzichten, echter voor additionele druk om het kapitaal nogmaals te versterken. Op 22 januari 2009 kondigde KBC Groep een soortgelijke transactie aan met de Vlaamse overheid, ter waarde van 2 miljard euro, met een bijkomende standbyfaciliteit van 1,5 miljard euro. Ondanks de gezonde fundamenten ontsnapten de gepubliceerde resultaten van KBC Groep niet aan de crisis. Voor het eerst in haar bestaansgeschiedenis werd een nettoverlies geleden van zo n 2,5 miljard euro, voor een groot deel te wijten aan het boeken van afwaarderingen 4 miljard euro voor belastingen op de portefeuille CDO s. Wanneer we echter geen rekening houden met de rechtstreekse invloed van de financiële crisis op de resultaten van KBC Groep en enkele andere uitzonderlijke elementen, deed KBC Groep het nog behoorlijk goed en genereerde het een onderliggende nettowinst van 2,3 miljard euro. Hoelang de naweeën van de kredietcrisis de markten nog zullen parten spelen, weet niemand. Diverse voorspellingen over de omvang en gevolgen ervan bleken snel achterhaald door de realiteit. Dat ook 2009 een moeilijk jaar wordt, is echter duidelijk. Het gewijzigde beleggersgedrag zorgt voor druk op de provisie-inkomsten. Bovendien blijft het resultaat gevoelig voor de schommelingen in de aandelenkoersen en lijdt het weinig twijfel dat de aantasting van de reële economie zal leiden Jaarverslag 2008 [ 4 ]

5 tot hogere kredietverliezen in tegenstelling tot de uitzonderlijk lage verliezen van de laatste jaren. In elk geval zal de financiële omgeving waarin KBC Groep opereert er in de toekomst anders uitzien. KBC Groep zal dus de nodige maatregelen moeten nemen en is daar overigens al mee gestart om zich in de nieuwe omgeving te herpositioneren en te versterken, waarbij het in de eerste plaats voortbouwt op het waardevolle dat het heeft. Concreet betekent dit dat KBC Groep zich nog meer dan in het verleden zal toeleggen op een gecontroleerde groei van de activa, een strikte kostenbeheersing en een herevaluatie van niet-strategische activiteiten. De resultaten en de beurskoers van KBC Groep hebben uiteraard belangrijke repercussies voor Cera. Zo maakte KBC Groep op 27 oktober 2008 bekend mede in het kader van de kapitaaloperatie met de Belgische overheid in 2009 geen dividend te zullen uitbetalen aan haar aandeelhouders over boekjaar Gezien de impact van de financiële crisis op de beurskoers van KBC Groep is Cera bovendien van oordeel dat er sprake is van een duurzame waardedaling die aanleiding geeft tot het boeken van een waardevermindering op haar participaties in KBC Groep en KBC Ancora. Cera Roadmap 2010 : een inspirerend en motiverend project ondanks moeilijke omstandigheden Het project Cera Roadmap 2010 werd in 2007 uitgetekend. Het is het strategisch plan dat de bakens uitzet waar Cera over de periode naar toe wil. De missie en dubbele opdracht van Cera vormden de basis voor het bepalen van de eigentijdse invulling die we aan onze opdracht willen geven met respect en aandacht voor de belangen van onze stakeholders. Cera wil haar dubbele rol als maatschappelijk investeerder in KBC en de maatschappij blijven opnemen en communiceren. Enerzijds is Cera een financiële en sociaaleconomische investeerder via haar participatie in KBC Groep NV. Het betreft een investering op de lange termijn waarmee zij in deze turbulente marktomstandigheden consequent de stabiliteit en duurzame ontwikkeling van de KBC-groep ondersteunt. Anderzijds vervult Cera net in deze moeilijke financiële omgeving een belangrijke rol via haar maatschappelijke investeringen in meerdere domeinen van de hedendaagse samenleving. Cera heeft hierbij steeds oog voor de lange termijn en aandacht voor de coöperatieve basiswaarden: samenwerking, solidariteit en respect voor het individu. In het afgelopen boekjaar heeft Cera de aanzet gegeven om haar opdracht naar de toekomst toe nog beter in te vullen en ook efficiënt te communiceren naar haar vennoten, naar opinieleiders en naar het brede publiek. De implementatie van de Cera Roadmap 2010 werd onvermijdelijk beïnvloed door de crisis op de financiële markten en de gevolgen hiervan voor Cera. Het strategisch plan wordt weliswaar consequent uitgevoerd, doch met aandacht voor de beperkingen en de problemen die deze financiële crisis ook voor de werking van Cera inhoudt en die een grote spreiding in de tijd noodzaakt van de invulling van dit plan. Nog meer dan anders waakt Cera in deze moeilijke tijden als een goede huisvader over haar bestedingen. Desondanks is de invulling van de Cera Roadmap 2010 gedurende het afgelopen boekjaar een inspirerend en motiverend project geweest voor iedereen die hieraan heeft meegewerkt. Vennoten van Cera hebben hierbij blijk gegeven van een bijzondere aandacht voor het opnemen van een coöperatieve sociale en maatschappelijke verantwoordelijkheid in een op zijn minst bijzondere maatschappelijke omgeving. [ 5 ] Jaarverslag 2008

6 Cera-groep: operationele gang van zaken in 2008 De coöperatieve werking van Cera wordt geconcretiseerd via vier producten die Cera haar vennoten aanbiedt: een financieel dividend, inspraak, vennotenvoordelen en maatschappelijke werking. Wat de financiële aspecten betreft, stelt de Raad van Bestuur aan de Algemene Vergadering een dividend van 4 % voor over het boekjaar Het voorgestelde dividend is lager dan dit in de voorgaande boekjaren. Het voorstel houdt rekening met de beduidend minder goede resultaten van Cera over De betrokkenheid van de vennoten via inspraak in de werking van Cera vormt mee de kern van het coöperatieve succes. De effectieve aanwezigheid van de leden op de vergaderingen van de Regionale Adviesraden (RAR s) en de Nationale Adviesraad (NAR) was ook in 2008 heel hoog. Deze hoge graad van aanwezigheid en betrokkenheid is het gevolg van de appreciatie van de leden voor de werking van hun NAR- en RAR-vergadering. In het najaar 2008 startte Cera met een regio-overschrijdende projectwerking in Vlaanderen. Naast het internationale, nationale en regionale luik is er nu ook een supraregionaal niveau, de Provinciale Adviesraad (PAR). In de Provinciale Adviesraad wordt er geoordeeld over projecten die betrekking hebben op meerdere regio s. Deze supraregionale werking bestond al geruime tijd in Wallonië. De vennotenvoordelen sluiten aan bij en versterken de waarden en identiteit van Cera. Zij geven een bijkomende dimensie aan het vennoot-zijn en maken dat concreet en tastbaar. Opnieuw vormden de vennotenvoordelen een efficiënt kanaal om met de vennoten in contact te treden. In de loop van 2008 is Cera in het kader van haar maatschappelijke engagement opnieuw heel actief geweest als maatschappelijke investeerder in diverse domeinen van de samenleving. Er werden 82 nationale projecten ondersteund, naast 38 supraregionale projecten. De 45 RAR s keurden 487 regionale projecten goed. De BRS (Belgische Raiffeisenstichting) steunde 18 projecten op het gebied van solidair bankieren en verzekeren in ontwikkelingslanden. Tien jaar Cera De tiende verjaardag van Cera als coöperatieve financiële holding werd ten dele overschaduwd door de financiële crisis. Nochtans wilde Cera deze tiende verjaardag niet zomaar laten voorbijgaan. Zowel op nationaal als regionaal vlak werden een aantal extra initiatieven genomen. Zo vierden de leden van de Regionale Adviesraden het jubileum in de Nekkerhal in Mechelen en de leden van de Conseils Consultatifs Régionaux deden dit in Jodoigne en ook voor de Brusselse en Oost-Belgische RAR-leden was er een extra activiteit. Het jubileumjaar werd succesvol afgesloten met het symposium Coöperaties op de weegschaal. De waardebalans in evenwicht?. U zult het ongetwijfeld met ons eens zijn: 2008 was een turbulent en uiterst moeilijk jaar omwille van de financiële crisis, gevolgd door de crisis in de wereldeconomie. Ook Cera werd hierdoor geraakt in haar financiële opdracht via de waardedaling van haar patrimonium geïnvesteerd in KBC Groep en via het wegvallen van dividendvooruitzichten uit dit patrimonium voor het Jaarverslag 2008 [ 6 ]

7 boekjaar Dit laatste heeft ook zijn gevolgen voor de overige opdrachten van Cera, in het bijzonder voor haar maatschappelijke opdracht. Nog meer dan ooit tevoren waakt Cera met zorg en aandacht over haar bestedingen. Vanuit onze agrarische wortels weten wij echter zeer goed dat vette en magere jaren elkaar afwisselen. Vanuit onze coöperatieve achtergrond zijn wij bovendien van nature geïnspireerd door de lange termijn en weten wij dat de basiswaarden van de coöperatie samenwerking, soldidariteit en respect voor het individu stevige fundamenten vormen om moeilijke tijden te trotseren. Meer dan ooit sluiten wij onze rangen en zijn wij onze vennoten erkentelijk en dankbaar voor hun vertrouwen en betrokkenheid. Met inzet, creativiteit en gedrevenheid van alle medewerkers werd de dubbele opdracht van Cera in 2008 ter harte genomen. Mede in naam van de Raad van Bestuur, danken we iedereen van harte die rechtstreeks of onrechtstreeks hieraan heeft bijgedragen. Een bijzonder en heel oprecht woord van dank gaat uit naar Guido Van Roey, André Maryns en Xavier Liénart voor wie op 25 april 2008 een einde kwam aan hun mandaat als lid van de Raad van Bestuur van Cera Beheersmaatschappij. Als vertegenwoordigers van de vennoten droegen zij gedurende jaren bij tot de betrokkenheid bij en effectieve inspraak van de vennoten in de werking van onze organisatie. Met hun respectieve opvolgers blijft de actieve betrokkenheid van de vennoten bij de werking van Cera ook in de toekomst verzekerd. Leuven, Germain Vantieghem Franky Depickere Lode Morlion gedelegeerd bestuurder gedelegeerd bestuurder voorzitter voorzitter Managementcomité Raad van Bestuur [ 7 ] Jaarverslag 2008

8 1. Verslag van de statutair zaakvoerder Cera Beheersmaatschappij aan de Algemene Vergadering Cera

9

10 1.1. Beleid, toezicht en controle Dubbele opdracht Beheer financieel patrimonium Cera en stabiliteit en ontwikkeling KBC-groep Het financiële patrimonium bestaat voor het grootste gedeelte uit deelnemingen in KBC Groep en KBC Ancora. Deze laatste is een monoholding met als enig actief KBC Groep-aandelen, en is dus een onrechtstreekse deelneming in KBC Groep. De ontwikkeling van de KBC-groep is dan ook erg belangrijk voor Cera en voor alle vennoten. Het behoeft dan ook weinig betoog dat de financiële crisis, die vooral sinds midden september 2008 een diepgaande impact had op zowat alle financiële instellingen, ook voor Cera belangrijke gevolgen had. Hierop wordt nader ingegaan in Sectie : Beheer financieel patrimonium Cera en stabiliteit en ontwikkeling KBC-groep. Het beheer van het patrimonium dat geïnvesteerd is in de KBC-groep vereist een actieve betrokkenheid van Cera en haar mandatarissen in de diverse bestuursorganen van de vennootschappen van deze groep. Zo draagt Cera bij tot de strategievorming van en het toezicht op deze vennootschappen, rekeninghoudend met haar coöperatieve waarden. Deze actieve betrokkenheid wordt gerealiseerd in het kader van de Syndicaatsovereenkomst die gesloten is met KBC Ancora, MRBB en de Andere Vaste Aandeelhouders (AVA s). Deze overeenkomst heeft als doel het algemeen beleid van KBC Groep te ondersteunen, te coördineren en er toezicht op te houden en de aandeelhoudersstabiliteit van de KBC-groep te garanderen. De positie van de Cera-groep binnen het geheel van de KBC-groep zag er op als volgt uit (de weergegeven percentages zijn afgeronde getallen): Almancora VZW Cera Ancora VZW ca. 100 % ca. 100 % Ancora VZW Almancora Beheersmaatschappij NV Cera Beheersmaatschappij NV ca vennoten p.m. p.m. ca. 9 % ca. 91 % Beurs KBC Ancora Comm. VA ca. 39 % ca. 61 % Cera CVBA AVA s MRBB CVBA Beurs ca. 23 % ca. 7 % ca. 11 % ca. 12 % ca. 42 %* KBC Groep NV Divisie België Divisie Centraal- en Oost-Europa en Rusland Divisie Merchantbanking Divisie Europese Private Banking Divisie Gemeenschappelijke Diensten en Operaties Grafiek 1: Positie van de Cera-groep binnen de KBC-groep Op basis van de per 31 december 2008 beschikbare publieke data * ca. 5 % is in het bezit van vennootschappen van de KBC-groep Jaarverslag 2008 [ 10 ]

11 Actualisering coöperatieve waarden De coöperatieve waarden en principes blijven een grote aantrekkingskracht hebben op een ruim publiek. Bij Cera krijgen coöperatieve waarden als samenwerking, solidariteit en respect voor het individu een eigentijdse invulling. Het is een prioritaire opdracht voor Cera en voor haar beleids- en inspraakorganen om zich permanent te herbronnen en te werken aan de actualisering van deze waarden. De maatschappelijke dynamiek is overigens gunstig voor de coöperatieve werking. Zo staat bijvoorbeeld duurzaam ondernemen als permanente opdracht volop in de kijker. In deze context komen aspecten als de maatschappelijke rol van de onderneming en de betrokkenheid en inzet van individuen in de samenleving sterk aan bod. De coöperatieve werking is daarenboven niet in strijd met de economische en financiële doelstellingen van de Cera-groep. Ze creëert een kader waarbinnen op lange termijn kan gewerkt worden om deze doelstellingen te realiseren. Er wordt daarbij gestreefd naar zowel economische als maatschappelijke waardecreatie in een stabiele omgeving die openstaat voor en inspeelt op de signalen uit de samenleving. Ondanks deze langetermijnbenadering is de KBC-groep (en dus ook Cera) niet afdoende gevrijwaard gebleven voor de gevolgen van de zware financieel-economische crisis van de afgelopen maanden. Hieraan zal passende aandacht besteed worden bij de vastlegging van de strategische opties voor de KBC-groep in de komende jaren. Vanuit haar coöperatieve waarden zal Cera hierbij, samen met de andere stabiele aandeelhouders van KBC Groep, voluit haar rol spelen. Voor de vennoten heeft Cera vier concrete troeven: het financiële dividend, de inspraak via de getrapte vertegenwoordiging, de vennotenvoordelen en de maatschappelijke werking. Deze aspecten bespreken we in Sectie : Coöperatieve werking Raad van Bestuur Cera Beheersmaatschappij Samenstelling Cera Beheersmaatschappij NV heeft, als statutair zaakvoerder van Cera, een ruime vertegenwoordiging van de vennoten van Cera opgenomen in haar Raad van Bestuur, die samengesteld is uit: gedelegeerd bestuurders/leden van het Comité van Dagelijks Bestuur van Cera (bestuurders A) niet-uitvoerende bestuurders, vertegenwoordigers van de vennoten die lid zijn van de overlegorganen die functioneren binnen Cera Ancora VZW (Regionale Adviesraad en Nationale Adviesraad) en voorgedragen worden uit de leden van de Nationale Adviesraadstructuur van Cera Ancora VZW (bestuurders B) niet-uitvoerende, externe bestuurders (bestuurders C) De Raad van Bestuur van Cera Beheersmaatschappij had op twintig leden: twee bestuurders A, veertien bestuurders B en vier bestuurders C. De bestuurders A zijn gedelegeerd bestuurder van Cera Beheersmaatschappij en lid van het Comité van Dagelijks Bestuur van Cera. Om de belangen van Cera en Cera Beheersmaatschappij [ 11 ] Jaarverslag 2008

12 maximaal te behartigen heeft de Raad van Bestuur er voor geopteerd dezelfde twee personen aan te duiden voor deze functies. De bestuurders B zijn vertegenwoordigers van de vennoten, die zoals alle vennoten, slechts een kleine minderheidsparticipatie aanhouden in Cera. Ze worden voorgedragen via de overlegorganen die functioneren binnen Cera Ancora. Bij deze voordracht wordt rekening gehouden met een geografische spreiding van de 14 mandaten. De ruime vertegenwoordiging van vennoten in de Raad van Bestuur draagt bij tot een optimale betrokkenheid bij de financiële en coöperatieve activiteiten, zowel op nationaal als op regionaal vlak. De bestuurders C brengen hun specifieke kennis en ervaring in, zowel inzake beleid als inzake toezicht. De bestuurders A, B en C waarborgen aldus dat de belangen van de vennootschap en van alle stakeholders optimaal behartigd worden. De bestuurders worden benoemd op voordracht van het Benoemingscomité van Cera Beheersmaatschappij voor een termijn van maximum vier jaar, en dit voor maximaal drie mandaten. De mandaten van gedelegeerd bestuurders zijn onbeperkt hernieuwbaar. De leeftijdsgrens is 65 jaar voor de uitvoerende bestuurders en 70 jaar voor de niet-uitvoerende bestuurders. De Raad van Bestuur van Cera Beheersmaatschappij dd Paul Peeters 2. Guido Van Oevelen 3. Franky Depickere 4. Lode Morlion, voorzitter 5. Germain Vantieghem 6. Willy Danneels 7. Guido Veys 8. Marc Cocquyt 9. Anita Verresen 10. Jos Plessers 11. Peter Müller 12. Joseph Peeters 13. Georges Beerden 14. Charles Van Wymeersch 15. Johan Massy 16. Walter Nonneman 17. Daniel Renard 18. Erik Clinck, commissaris 19. Louis Braun 20. Jean-Marie Géradin, ondervoorzitter Niet op de foto: Ghislaine Van Kerckhove, ondervoorzitter Jaarverslag 2008 [ 12 ]

13 In tabel 1 volgt een overzicht van de samenstelling van de Raad van Bestuur van Cera Beheersmaatschappij en van de comités die in de schoot van deze raad werden opgericht. Bij de Raad van Bestuur en zijn comités werd het aantal vergaderingen vermeld dat door het betrokken raadslid werd bijgewoond. In het boekjaar 2008 vergaderde de Raad van Bestuur elf maal, het Auditcomité vier maal, het Benoemingscomité drie maal en het Remuneratiecomité drie maal. Naam Einde huidig mandaat Bestuurders A Bestuurders B Bestuurders C Auditcomité Benoemingscomité Remuneratiecomité Franky Depickere Germain Vantieghem Georges Beerden Louis Braun (sinds ) Marc Cocquyt Willy Danneels Jean-Marie Géradin Xavier Liénart (tot ) André Maryns (tot ) Johan Massy (sinds ) Lode Morlion Peter Müller Walter Nonneman Jos Peeters Paul Peeters Jos Plessers Daniel Renard (sinds ) Ghislaine Van Kerckhove Guido Van Roey (tot ) Anita Verresen VOF Guido Van Oevelen (vaste tegenwoordiger Guido Van Oevelen) Charles Van Wymeersch * Guido Veys * lid Auditcomité sinds Tabel 1: Samenstelling en aanwezigheden Raad van Bestuur Cera Beheersmaatschappij NV [ 13 ] Jaarverslag 2008

14 Werking De werking van de Raad van Bestuur wordt geregeld door de statuten, de relevante bepalingen uit het Wetboek van vennootschappen en door het Corporate Governance Charter van Cera. Dit Charter wordt regelmatig bijgewerkt en is beschikbaar op de website van Cera: in de rubriek: over Cera/downloads/Corporate Governance Charter. De vergaderingen van de Raad van Bestuur werden telkens door nagenoeg alle leden bijgewoond en voorbereid door het Bureau van de Raad van Bestuur, dat als volgt is samengesteld: Lode Morlion Franky Depickere Jean-Marie Géradin Ghislaine Van Kerckhove Germain Vantieghem Het Bureau legt de agenda vast en waakt erover dat alle componenten van Cera in voldoende mate aan bod komen. Naast zijn klassieke taken (vaststelling van de jaarrekening, voorstel van resultaatsbestemming, opvolging van de werkzaamheden van het Auditcomité, het Benoemingscomité en het Remuneratiecomité, goedkeuring van de budgetten), behandelde de Raad van Bestuur in boekjaar 2008 onder meer volgende topics: de strategie van de Cera-groep het risicobeheer binnen de Cera-groep het vennotenkapitaal en het aantal vennoten de vennotenwerking in al haar facetten waaronder de vennotenvoordelen en het Member Relationship Management de maatschappelijke projectwerking uitgifte E-aandelen de mandaten van de bestuurders en in het bijzonder de procedure tot de benoeming van drie bestuurders B het Corporate Governance Charter stand van zaken, strategie en resultaten KBC-groep Het Bureau is niet uitsluitend een agendacommissie. Een aantal presentaties die op de Raad van Bestuur komen, worden eerst op het Bureau voorgesteld. Dit kan leiden tot amendering van teksten of tot de opdracht bepaalde thema s verder uit te diepen. Jaarverslag 2008 [ 14 ]

15 Comités Raad van Bestuur Binnen de Raad van Bestuur zijn drie comités opgericht, die de Raad bijstaan in de uitoefening van zijn opdrachten en aan wie de Raad bepaalde taken heeft toevertrouwd, met name het Auditcomité, het Benoemingscomité en het Remuneratiecomité. Auditcomité Het Auditcomité staat de Raad van Bestuur bij in het vervullen van zijn toezichtsopdracht met het oog op een controle in de ruimste zin. Het Auditcomité is onder meer belast met het interne toezicht op de financiële positie, de resultaten, de boekhoudkundige verwerking en de controlemechanismen met het oog op rapportering aan de Raad van Bestuur. Het Auditcomité vergadert zo vaak als nodig is en minstens drie maal per jaar. De werking van het Auditcomité wordt gekaderd in het Intern Reglement van het Auditcomité dat is opgenomen in het Corporate Governance Charter. Wat de werkprocedure van het Auditcomité betreft, vermelden we het volgende: De gedelegeerd bestuurders en de commissaris nemen in de regel deel aan de vergaderingen van het Auditcomité. Ze nemen evenwel geen deel aan het gedeelte van de vergadering waarin de beslissingen worden genomen. Na elke vergadering wordt door de voorzitter mondeling gerapporteerd op de eerstvolgende vergadering van de Raad van Bestuur. De leden van de Raad van Bestuur ontvangen tevens een kopie van het verslag van de vergadering van het Auditcomité, die het ter goedkeuring ondertekenen. Het afgelopen boekjaar vergaderde het Auditcomité vier maal. Op 4 maart 2008 kwam het Auditcomité een eerste maal samen voor de bespreking van het ontwerpjaarverslag van Cera. Een tweede bespreking van dit ontwerpjaarverslag en de ontwerpjaarrekening vond plaatst tijdens de vergadering van 15 april Tijdens deze vergadering boog het Auditcomité zich tevens over de budgetcontrole en het ontwerpprospectus bij de uitgifte van E-aandelen in mei Op 14 oktober 2008 stonden de halfjaarcijfers en budgetopvolging per 30 juni 2008 centraal. Tijdens de laatste vergadering van 2008, op 2 december 2008, werd uitvoerig stilgestaan bij de financiële crisis en de gevolgen hiervan voor Cera. De budgetten voor 2009 en kostendelende vereniging met KBC Ancora werden grondig besproken. De commissaris rapporteerde o.a. over de interim-controle die doorgevoerd werd. Op 2 december 2008 kwam het Auditcomité van Almancora Beheersmaatschappij eveneens samen en was er overleg tussen beide Auditcomités. De auditplanning en vergaderkalender voor 2009 werden besproken en vastgelegd. [ 15 ] Jaarverslag 2008

16

17

18 Benoemingscomité Dit comité bestaat uit de voorzitter en de twee ondervoorzitters van de Raad van Bestuur. Het Benoemingscomité verzekert, in het algemeen, dat het benoemings- en herbenoemingsproces van bestuurders objectief en professioneel verloopt. De gedelegeerd bestuurders wonen, behoudens onverenigbaarheden, de vergaderingen van het comité bij met adviserende stem. Dit comité komt minstens eenmaal per jaar bijeen. Het afgelopen jaar vergaderde het Benoemingscomité drie maal. Remuneratiecomité Dit comité bestaat uit de voorzitter en de twee ondervoorzitters van de Raad van Bestuur. Het Remuneratiecomité doet voorstellen inzake het remuneratiebeleid voor de bestuurders, voor de leden van het Comité van Dagelijks Bestuur en voor directieleden van de vennootschap. Het comité doet eveneens aanbevelingen inzake de individuele remuneratie voor de bestuurders en voor de leden van het Comité van Dagelijks Bestuur. De gedelegeerd bestuurders wonen, behoudens onverenigbaarheden, de vergaderingen van het comité bij met adviserende stem. Dit comité komt minstens eenmaal per jaar bijeen. Het afgelopen jaar vergaderde het Remuneratiecomité drie maal Gedragsregels inzake belangenconflicten De Raad van Bestuur van Cera Beheersmaatschappij werkte een regeling uit betreffende transacties en andere contractuele banden tussen Cera Beheersmaatschappij, de bestuurders van Cera Beheersmaatschappij of de leden van het Comité van Dagelijks Bestuur van Cera enerzijds en Cera anderzijds. Deze regeling werd bekendgemaakt in het Corporate Governance Charter van Cera Gedragsregels ter voorkoming van marktmisbruik De gedragsregels ter voorkoming van marktmisbruik werden opgenomen in het Corporate Governance Charter van Cera. Deze gedragsregels zijn analoog aan deze die van toepassing zijn bij KBC Ancora. De gedragsregels ter voorkoming van marktmisbruik voorzien onder meer in de opstelling van een lijst van insiders, de bepaling van jaarlijkse verboden periodes, de meldingsplicht voor verhandelingen in groepseffecten door bestuurders aan de compliance officer en de kennisgeving van verhandelingen door leidinggevende personen aan de CBFA. Jaarverslag 2008 [ 18 ]

19 Vergoedingen Raad van Bestuur Cera Beheersmaatschappij Vergoeding van de bestuurders B en C (niet-uitvoerende bestuurders) De vergoeding van de bestuurders B en C houdt rekening met hun verantwoordelijkheden en tijdsbesteding. De bestuurders B en C ontvangen een vaste jaarlijkse vergoeding en een zitpenning per bijgewoonde vergadering van de Raad van Bestuur. Gelet op de ruime tijdsbesteding ten gunste van Cera, geniet de voorzitter van de Raad van Bestuur een afwijkend vergoedingsregime. De voorzitter ontvangt een hogere vaste vergoeding, maar geen zitpenningen. Daarnaast ontvangen de bestuurders B of C die deel uitmaken van het Auditcomité een zitpenning per bijgewoonde vergadering van het comité. De voorzitter van het Auditcomité ontvangt een vaste vergoeding. De leden van het Benoemings- en Remuneratiecomité ontvangen geen zitpenningen, enkel een kilometervergoeding. Ten slotte hebben de bestuurders B en C recht op terugbetaling van kosten die zij maken in het kader van hun bestuursmandaat. Tabel 2 geeft een overzicht van de vergoedingen van de bestuurders B en C in het afgelopen boekjaar. Raad van Raad van Auditcomitcomité Audit- Totaal Bestuur Bestuur in euro vast variabel vast variabel Georges Beerden Louis Braun Marc Cocquyt Willy Danneels Jean-Marie Géradin Xavier Liénart Johan Massy André Maryns Lode Morlion Peter Müller Walter Nonneman Joseph Peeters Paul Peeters Jos Plessers Daniel Renard Ghislaine Van Kerckhove Guido Van Roey Anita Verresen VOF Guido Van Oevelen Charles Van Wymeersch Guido Veys TOTAAL Tabel 2: Vergoeding bestuurders B en C [ 19 ] Jaarverslag 2008

20 Vergoeding bestuurders A (leden van het Comité van Dagelijks Bestuur van Cera en gedelegeerd bestuurders van Cera Beheersmaatschappij) De vergoeding van de leden van het Comité van Dagelijks Bestuur van Cera/bestuurders A is contractueel vastgelegd. Deze vergoeding is samengesteld uit een vaste vergoeding, een variabele vergoeding, het gebruik van een bedrijfswagen, een marktconform verzekeringspakket met onder meer een aanvullend ouderdoms- of overlevingspensioen, een invaliditeits-, hospitalisatie- en bijstandsverzekering. Aan de leden van het Comité van Dagelijks Bestuur/ bestuurders A worden geen aandelenopties toegekend. Over het afgelopen boekjaar hebben de bestuurders A, van wie het mandaat bij Cera Beheersmaatschappij niet vergoed wordt, als leden van het Comité van Dagelijks Bestuur van Cera, samen in totaal een vergoeding van euro ontvangen. Over het afgelopen boekjaar werd geen variabele vergoeding toegekend. Van de totale vergoeding wordt 80 % gedragen door Cera en 20 % door KBC Ancora, dit laatste in het kader van de kostendelende vereniging tussen Cera en KBC Ancora Mandaten Op waren de mandaten, die namens Cera worden opgenomen in de KBC-groep, als volgt ingevuld: KBC Groep NV Franky Depickere, lid Raad van Bestuur, Overlegcomité van Zaakvoerders 1, Benoemingscomité en Auditcomité Jean-Marie Géradin, lid Raad van Bestuur Lode Morlion, lid Raad van Bestuur Ghislaine Van Kerckhove, lid Raad van Bestuur Germain Vantieghem, lid Raad van Bestuur, Overlegcomité van Zaakvoerders KBC Bank NV Franky Depickere, lid Raad van Bestuur en Auditcomité Walter Nonneman, lid Raad van Bestuur Paul Peeters, lid Raad van Bestuur Germain Vantieghem, lid Raad van Bestuur KBC Verzekeringen NV Franky Depickere, lid Raad van Bestuur en voorzitter Auditcomité Guido Van Oevelen, lid Raad van Bestuur Germain Vantieghem, lid Raad van Bestuur 1 Orgaan in het kader van de aandeelhoudersovereenkomst tussen Cera, KBC Ancora, MRBB en de Ava s. Jaarverslag 2008 [ 20 ]

21 CBC Banque SA Franky Depickere, lid Raad van Bestuur Jean-Marie Géradin, lid Raad van Bestuur Kredietbank SA Luxembourgeoise Franky Depickere, lid Raad van Bestuur, Comité du Conseil en Comité d audit et de compliance Absolut Bank Franky Depickere, lid Raad van Bestuur Commissaris De externe controle wordt uitgeoefend door KPMG Bedrijfsrevisoren, vertegenwoordigd door Theo Erauw (tot ) en Erik Clinck (sinds ) Markante feiten van het boekjaar Turbulentie op de financiële markten 2008 zal ongetwijfeld de geschiedenis ingaan als een jaar van zware turbulenties op de financiële markten, zowel op nationaal als internationaal vlak. De impact van de kredieten liquiditeitscrisis op de resultaten en de beurskoersen van de financiële instellingen was zeer aanzienlijk. Bovendien breidde de crisis zich snel uit tot de zogenaamde reële economie waardoor de meeste landen in een recessie terecht kwamen, die in de eerste maanden van 2009 overigens nog toenam in intensiteit. De resultaten van KBC Groep waren niet immuun voor de effecten van de crisis. Voor het boekjaar 2008 werd een nettoverlies van miljoen euro geboekt. Na uitsluiting van de rechtstreekse invloed van deze crisis en zonder rekening te houden met andere uitzonderlijke posten, kon een (onderliggende) winst van miljoen euro opgetekend worden, wat een bevredigend resultaat is gelet op de moeilijke marktomstandigheden. De resultaten van KBC Groep hebben uiteraard belangrijke repercussies voor Cera. Op 27 oktober 2008 maakte KBC Groep bekend mede in het kader van de kapitaalinjectie van de Belgische overheid - in 2009 geen dividend uit te betalen aan haar aandeelhouders over boekjaar Hierdoor zal ook KBC Ancora geen dividend kunnen uitkeren in 2009 over boekjaar Voor Cera betekent dit dat ze in de loop van 2009 omzeggens geen inkomsten zal genereren. Dit betekent dat Cera - nog meer dan anders als een goede huisvader zal moeten waken over haar uitgaven. Het spreekt voor zich dat Cera daarbij het welzijn van haar vennoten niet uit het oog verliest. [ 21 ] Jaarverslag 2008

22 Wijzigingen in de Raad van Bestuur Op 25 april 2008 kwam er een einde aan de mandaten van Guido Van Roey, André Maryns en Xavier Liénart als lid van de Raad van Bestuur van Cera Beheersmaatschappij. Zij werden op 1 september 2008 vervangen door respectievelijk Johan Massy, Daniel Renard en Louis Braun. Johan Massy ( 1958) behaalde in 1981 het diploma van Handels- en Bedrijfseconomisch Ingenieur aan de K.U.Leuven. Van september 1981 tot april 1983 werkte hij op de externe audit van Klynveld Kraayenhof & Co. Daarna begon hij bij NV Inbev, waar hij momenteel Reward Manager Nederland is. In 2001 werd hij lid van de Regionale Adviesraad Leuven en sinds 2003 is hij afgevaardigd lid in de Nationale Adviesraad. Daniel Renard ( 1967) behaalde het baccalaureaat Informatica. Vanaf 1988 was hij zelfstandig IT-consultant voor grote openbare en privébedrijven. Daarna gaf hij les aan het KMO-opleidingscentrum van Charleroi. In 1999 werd hij IT-verantwoordelijke bij l IFAMPE (Institution de formation en alternance de la Région Wallonne). Sinds 2006 is hij daar adviseur-opdrachthouder bij de Algemene Directie. In 2006 werd hij voorzitter van de CCR Hainaut-Sud en sinds 2005 is hij lid van de Stuurgroep Medisch-sociaal. Louis Braun ( 1949) behaalde het diploma Licentiaat Toegepaste Economische Wetenschappen aan de UCL. Hij doorliep zijn volledige beroepsloopbaan bij Miele België, waar hij administratief verantwoordelijke Dienst Naverkoop was. Louis Braun ging op 1 september 2008 met brugpensioen. Van 1998 tot 2006 was hij ondervoorzitter van RAR Brussel. Daar werd hij in 2006 voorzitter Wijzigingen in het Managementcomité Op 1 februari 2008 nam Germain Vantieghem ontslag als lid van het Managementcomité en werd Bert Craps aangesteld als nieuw lid. Bert Craps ( 1968) behaalde het diploma Licentiaat in de Economische Wetenschappen aan de K.U.Leuven. Van 1993 tot 1994 was hij assistent aan de UFSIA (Antwerpen). Van 1994 tot 1997 werkte Bert Craps als stafmedewerker Financieel Management bij CERA Lease Factors Autolease. Daarna was hij van 1997 tot 1998 hoofd Financieel Management bij CERA Bank Nederland en van 1999 tot 2008 directeur Operations, Logistiek en Facilitair bedrijf bij Van Lanschot Bankiers België. Op Cera is Bert Craps verantwoordelijk voor de vennotenadministratie, ICT en operations, facilitair bedrijf, personeelsadministratie en ondersteuning op het vlak van interne organisatie en controle. Jaarverslag 2008 [ 22 ]

23 Uitgifte E-aandelen Als coöperatieve vennootschap met een belangrijke financiële en maatschappelijke opdracht, wenst Cera over een groot draagvlak te beschikken. Het op peil houden van het aantal vennoten is dus belangrijk. Een emissie van E-aandelen laat niet alleen toe om de daling van het aantal vennoten ten gevolge van uittredingen op te vangen, maar resulteert vaak ook in een verjonging van de vennotenbasis van Cera. Deze verjonging is essentieel voor de dynamiek van de organisatie en de goede werking van de inspraakstructuren. Van 19 mei tot 23 mei 2008 konden (kandidaat-)vennoten intekenen op 25 E-aandelen met een nominale waarde van 50 euro per aandeel. Cera gebruikte de opbrengst van deze emissie in hoofdzaak voor de gedeeltelijke afbouw van de schulden die zij heeft aangegaan voor de aankoop van bijkomende KBC Groep-aandelen in 2007 en/of voor bijkomende investeringen in KBC Ancora-aandelen en/of KBC Groep-aandelen. Er waren intekeningen wat in totaal een kapitaalbedrag van 81,92 miljoen euro vertegenwoordigde. De instapkosten voor deze emissie bedroegen 5 %, wat overeenkomt met 62,50 euro per intekening op 25 E-aandelen. Hiervan ging 2 % naar KBC/CBC als plaatsingsvergoeding. De intekening op de emissie gebeurde immers via hun kantorennet. De intekening op E-aandelen is niet louter een financiële investering maar ook een investering in onze samenleving. Daarom ging de overige 3 % van de instapkosten naar zes bijkomende maatschappelijke projecten van Cera, met als thema Kansen creëren voor kwetsbare kinderen en jongeren Kansen creëren voor kwetsbare kinderen en jongeren Wie intekende op de hierboven vermelde E-aandelen, kon mee bepalen hoe de 3 % van de instapkosten over de zes bijkomende projecten verdeeld werd. Meer dan vennoten brachten hun stem uit. Zij bepaalden de volgorde van de te steunen projecten als volgt: 1. Sportmogelijkheden voor jongeren met een beperking: No Limits ( euro) Samen met To Walk Again, het geesteskind van triatleet Marc Herremans, wil Cera aan personen met een beperking het recht geven om onder professionele begeleiding te genieten van de fysieke, sociale en psychische voordelen van sport. In samenwerking met Cera presenteert To Walk Again het project No Limits, dat de beweegarmoede bij personen met een fysieke handicap verder wil aanpakken. 2. Microsparen in Honduras ( euro) Cera geeft, bovenop de steun van BRS, extra middelen aan de lokale ontwikkelingsorganisatie Pilarh in Honduras, voor de uitbouw van hun spaar- en kredietsysteem om zo meer kinderen de kans te geven om naar school te gaan. [ 23 ] Jaarverslag 2008

24 3. Een warme thuis voor kwetsbare kinderen ( euro) Samen met haar Regionale Adviesraden richtte Cera een oproep aan alle residentiële voorzieningen van de Bijzondere Jeugdzorg, alle MPI s categorie 14 erkend door het VAPH (Vlaams Agentschap voor Personen met een Handicap), de gelijkaardige internaten van het GO! (Onderwijs van de Vlaamse gemeenschap) en alle OBC s (Observatie- en behandelingscentra) om projectvoorstellen in te dienen die kunnen bijdragen aan het scheppen van een gezellige huiselijke sfeer in hun leefgroepen. 4. Droom je school ( euro) Ieder schooljaar steken leerkrachten, leerlingen, directie, personeel en ouders de koppen samen om initiatieven te zoeken die de school warmer en fijner kunnen maken. Vaak leven er bruisende ideeën, maar vinden ze niet de nodige financiële middelen om hun droom te realiseren. In het project Droom je school vonden Cera en Klasse elkaar als maatschappelijke partners. Ze lanceerden een projectoproep aan alle Vlaamse scholen om hun dromen in te sturen. 5. Communicatiemateriaal voor kwetsbare gezinnen ( euro) Maatschappelijk kwetsbare gezinnen vinden niet altijd de weg in het bestaande informatiemateriaal rond de gezondheid, ontwikkeling en opvoeding van hun kinderen. Nochtans hebben juist zij nood aan degelijke informatie. Met de steun van Cera ontwikkelt Kind en Gezin pictografisch materiaal Kind in Beeld voor de doelgroep van ouders die slechts in beperkte mate toegang hebben tot de schriftelijke informatie van Kind en Gezin (folders, brochures, affiches, website, ).Het gaat vooral om anderstalige, mentaal gehandicapte of (functioneel) analfabete ouders bij wie de communicatie met Kind en Gezin moeilijker verloopt. 6. Cultuurparticipatie voor jongeren: Storm ( euro) Dit project wordt geconcretiseerd onder de naam Storm. Villa Basta uit Limburg, Piazza dell Arte in Antwerpen en Habbekrats in Oost-Vlaanderen willen jongeren, die geen toegang hebben tot het gewone culturele aanbod, laten proeven van cultuur. Voor bepaalde jongeren is deze drempel nu veel te hoog. Op termijn is het de bedoeling dat ze hun gading vinden in het gewone aanbod en de stap durven zetten om er ook effectief gebruik van te maken. Via workshops (Stormdagen) en eigen producties onder begeleiding van een artiest (Oog van de Storm) kwamen de jongeren tot het hoogtepunt van de Storm: Stormloop. Op 23 mei 2009 toonden jongeren uit heel Vlaanderen hun werk aan het grote publiek. Meer informatie over al deze projecten staat op de website van Cera onder Maatschappelijke Projecten/Kansen voor kinderen. Jaarverslag 2008 [ 24 ]

25 Anders Gewoon Event Anders Gewoon, een samenwerkingsverband tussen partners uit de geestelijke gezondheid en Cera, opende op 25 april 2008 de deuren van de eerste grote publieksdag over geestelijke gezondheid. Dit Anders Gewoon Event dompelde alle belangstellenden een dag onder in de wereld van de geestelijke gezondheid. Meer dan bezoekers zowel professionelen als niet-professionelen vonden hun weg naar het indrukwekkende ICC-gebouw in Gent Imagocampagne: Een Cera-vennoot is altijd aan het werk Een onderzoek wees uit dat Cera nog heel vaak gepercipieerd werd als een bank en een eerder oubollig imago had. Menselijk, degelijk en kwaliteitsvol, maar toch wat aan de muffe kant. Daar paste Cera in 2008 een mouw aan. Er kwam een nieuwe huisstijl, die frisser, jonger en dynamischer oogt. Er liep een leuke televisiespot op de commerciële zenders, in verschillende kranten en weekbladen verschenen mooie advertenties en publireportages en Cera koppelde haar naam aan het zeer succesvolle één-programma (VRT) Voorbij de grens Zet je in beweging Naast de steun aan het tv-programma Voorbij de grens lanceerde Cera in 2008 het project Zet je in beweging. Het doel was bewegingskansen te creëren voor mensen met een handicap, zowel in grote als in kleine verenigingen. Mensen met een handicap hebben niet altijd de mogelijkheid om aan sport te doen of om te bewegen, of vinden vaak de weg niet naar bestaande initiatieven. Met dit project wilde Cera hieraan tegemoet komen. Er kwamen 198 aanvragen binnen. Hiervan kregen er 68 steun van Cera Tien jaar Cera Naar aanleiding van het tienjarige bestaan van Cera in 2008 nam Cera zowel op nationaal als regionaal vlak een aantal extra initiatieven: de jaarlijkse Ontmoetingsdag in Brussel kreeg een feestelijk kleedje aangemeten. Op de Vennotendag in Chevetogne, waar om en bij de 1600 vennoten aanwezig waren, werd het project Volontiers volontaires extra in de kijker gezet, in Oost-België gingen ze met Cera sings, Cera plays de muzikale toer op. De leden van de Regionale Adviesraden vierden het jubileum in de Nekkerhal in Mechelen, de leden van de Conseils Consultatifs Régionaux deden dit in de Ferme de l Abbaye de la Ramée in Jodoigne, en ook voor de Brusselse en Oost-Belgische RAR-leden was er een extra activiteit. Het slotevenement was een symposium met als titel: Coöperaties op de weegschaal. De waardebalans in evenwicht?, met ongeveer 200 aanwezigen. Keynotespreker was Daniel Côté van de École des Hautes Études Commerciales in Montréal (Canada). Centrale vraag van dit symposium was of de fundamentele waarden van de coöperaties te vertalen zijn naar een economische waarde of een economische meerwaarde kunnen creëren voor coöperatieve vennootschappen. Naar aanleiding hiervan publiceerde het HIVA (Hoger Instituut voor de Arbeid) een studie Coöperatief ondernemen in België, die op dit symposium werd voorgesteld. [ 25 ] Jaarverslag 2008

26 Juridische procedure Op 9 december 2008 werd door vier KBC Ancora-aandeelhouders voor rekening van KBC Ancora een minderheidsvordering ingeleid tegen haar statutair zaakvoerder en Cera. De eisers betwisten de aankoop van 2,3 miljoen KBC Groep-aandelen door KBC Ancora in maart Deze aankoop gebeurde in het kader van de splitsing van de KBC Ancora-aandelen. Ze betwisten eveneens de aankoop van 3,9 miljoen KBC Groep-aandelen die KBC Ancora medio 2007 verrichtte om samen met Cera de 30 %-drempel in KBC Groep te overschrijden en die plaats vond in anticipatie op de Wet van 1 april 2007 op de openbare overnameaanbiedingen die op 1 september 2007 in werking trad. Het verzoek van de eisers strekt er in hoofdzaak toe om de aangekochte aandelen tegen aanschaffingsprijs te laten overnemen door de verweerders. De statutair zaakvoerder is ervan overtuigd dat deze verrichtingen op een correcte manier tot stand zijn gekomen en uitgevoerd en ziet het verloop van de procedure met vertrouwen tegemoet. Jaarverslag 2008 [ 26 ]

27 1.2. Operationele werking Comité van Dagelijks Bestuur Dit Comité is het statutaire orgaan dat enerzijds belast is met de uitvoering van de besluiten van de Raad van Bestuur van Cera Beheersmaatschappij en dat anderzijds verantwoordelijk is voor het dagelijkse bestuur. Op basis van de maandelijkse rapportering op de Raad van Bestuur, houdt die raad toezicht op de werkzaamheden van het Comité. Naast de vele informele contacten kwam het Comité van Dagelijks Bestuur in de loop van 2008 elf keer bijeen. Het Comité van Dagelijks Bestuur was op als volgt samengesteld: Franky Depickere Germain Vantieghem Managementcomité Het Comité van Dagelijks Bestuur delegeert onder zijn verantwoordelijkheid bevoegdheden aan het Managementcomité en, in overleg met het Managementcomité, specifieke taken aan personeelsleden van Cera. Het Managementcomité is verantwoordelijk voor de organisatorische en operationele beslissingen, het functioneren van de exploitatie in haar geheel en het beleidsvoorbereidende werk ter attentie van het Comité van Dagelijks Bestuur en de Raad van Bestuur. Op was het Managementcomité als volgt samengesteld: Franky Depickere, voorzitter Matthieu Vanhove, directeur en plaatsvervanger van de voorzitter Luc De Bolle, directeur Bert Craps, directeur Dat het Managementcomité ook beleidsvoorbereidend werk doet, sluit aan bij de dubbele opdracht van Cera en wordt concreet als volgt ingevuld: de afdeling Financieel Patrimonium, onder leiding van Luc De Bolle, ondersteunt de personen die op voordracht van Cera mandaten bekleden binnen de KBC-groep. Bert Craps doet het beleidsvoorbereidende werk voor de ondersteuning van de interne organisatie, de interne controle en ICT. Matthieu Vanhove heeft naast zijn leidinggevende functies die uit het organogram blijken, als opdracht het strategische denkwerk over de coöperatie als ondernemingsvorm mee voor te bereiden. Zowel nationaal als internationaal is de wereld van de coöperatie volop in beweging. Het is voor Cera van vitaal belang de evoluties, trends en innovaties op de voet te volgen, mee te helpen sturen en uit te maken wat ze voor de eigen organisatie kunnen betekenen. De ervaring leert overigens dat de coöperatieve buitenwereld, onder andere de Internationale Raiffeisen Unie (IRU), de innoverende initiatieven van Cera op de voet volgt en als bijzonder inspirerend aanziet. Ook met de Nationale Raad voor de Coöperatie (NRC), met de leiding van Febecoop en de groep Arco werd de bestaande samenwerking voortgezet. In de loop van 2008 kwam het Managementcomité drieëntwintig keer bijeen. [ 27 ] Jaarverslag 2008