BEDRIJFSPLAN STICHTING WIJK IN BEDRIJF WESTFLANK Utrecht, 3 mei 2002 Berenschot Dr. V.L. Eiff Mevr. drs. M.J.B. Wiendels Drs. M. Pen BRN Projecten Drs. C. van Diemen
INHOUD Blz. 1. INLEIDING... 4 1.1. AANLEIDING... 4 1.2 STICHTING WIJK IN BEDRIJF... 4 1.3 UITGANGSPUNTEN VOOR DE STICHTING WIJK IN BEDRIJF... 5 2. MISSIE EN DOEL VAN DE STICHTING WIJK IN BEDRIJF... 8 2.1. MISSIE... 8 2.2. DOEL... 8 2.3 WERKGEBIED... 9 3. MARKTANALYSE... 10 3.1 MARKTPOTENTIEEL EN NULMETING... 10 3.2 PRODUCT-MARKTCOMBINATIES... 12 3.3 PROMOTIE... 17 4. MANAGEMENTPLAN... 19 4.1 ONDERNEMINGSVORM... 19 4.2 STATUTEN... 19 4.3 BESTUUR... 20 4.4 OPDRACHTGEVERSGROEP... 21 4.5 MANAGEMENT EN PERSONEEL... 23 4.6 KLANKBORDGROEP... 26 4.7 OVERZICHT STRUCTUUR... 27 4.8 ADMINISTRATIEVE ORGANISATIE... 28 4.9 KENNISBEHOUD EN DUURZAAMHEID VAN EFFECTEN... 32 4.10 HUISVESTING... 34 Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 2
5. FINANCIELE- EN BEHEERSSTRUCTUUR... 35 5.1 UITGANGSPUNTEN 34 5.2 KOSTEN EN BATEN... 35 6. IMPLEMENTATIEPLAN... 39 BIJLAGE I: VOORTGANGSRAPPORTAGE WIJK IN BEDRIJF... 41 BIJLAGE II: KLANT-VOLGSYSTEEM... 44 BIJLAGE III: MODELARBEIDSOVEREENKOMST... 46 Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 3
1. INLEIDING 1.1. AANLEIDING In de afgelopen jaren heeft de gemeente Utrecht in enkele wijken projecten uitgevoerd met als doel het versterken van de sociaal-economische structuur en het stimuleren van ondernemerschap. Deze projecten zijn opgezet en uitgevoerd in nauwe samenwerking met de Kamer van Koophandel Utrecht. Het gaat om de volgende projecten: Bureau Ondernemend Lombok (1998-medio 2001). De Zaak Noordwest (1999-eind 2001). Wijk in Bedrijf Hoograven (september 1999- eind 2002). Op basis van de ervaringen met deze drie projecten en de behoeften die bestaan in de Westflank hebben de gemeente en de Kamer van Koophandel besloten in drie wijken nieuwe projecten te starten met dezelfde doelstelling. Het gaat hierbij om de volgende drie projecten: Wijk in Bedrijf Kanaleneiland (nieuw project) Wijk in Bedrijf Overvecht (nieuw project) Zaak Noordwest (vervolg op project dat is beëindigd per eind 2001) 1.2 STICHTING WIJK IN BEDRIJF De wijkeconomieprojecten die voorafgingen aan Wijk in Bedrijf Westflank werden uitgevoerd door een extern bureau. Deze werkwijze willen de gemeente Utrecht en de Kamer van Koophandel niet langer volgen. Hieraan ligt een aantal redenen ten grondslag: 1. De afstand tussen enerzijds de gemeente Utrecht en de Kamer van Koophandel en anderzijds de uitvoering van de projecten bleek groot, soms te groot. De betrokkenheid van het bestuur en het ambtelijk apparaat van beide organisaties bij de uitvoering van de projecten bleef te beperkt, waardoor onvoldoende op de resultaten van de projecten kon worden gestuurd. Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 4
2. De ervaring, kennis en netwerken die het externe bureau opbouwde bij de uitvoering van de projecten, lekten weg door wisseling van personen aan de kant van het bureau. Ook aan de kant van de gemeente was sprake van de nodige wisselingen van medewerkers. De opgebouwde expertise werd hierdoor niet optimaal benut en kwam ook onvoldoende beschikbaar voor beleid en uitvoering van de gemeente en de Kamer van Koophandel. 3. De eerdere Utrechtse wijkeconomieprojecten zijn uitbesteed aan een externe opdrachtnemer. Destijds is hiervoor gekozen omdat binnen de gemeente Utrecht niet de juiste expertise voorhanden was. Bovendien werden de projecten met tijdelijke subsidies bekostigd (onder meer Urban, GSB, experimentele regeling Economie Stimulerringsgebied). Deze constructie, waarbij externen verantwoordelijk waren voor de uitvoering van het project, had als nadeel dat een relatief groot deel van het budget werd aangewend voor de kosten van externe ondersteuning. De gemeente en Kamer van Koophandel gaan er vanuit dat het goedkoper is de wijkprojecten te laten uitvoeren door een aparte stichting dan door een extern bureau. Bovendien verwachten de opdrachtgevers dat de focus van een stichting op de projecten groter is doordat de stichting zich meer dan een extern bureau exclusief richt op de uitvoering van de projecten. De uitvoering van de projecten wordt daarom ondergebracht bij een zelfstandige stichting die zich exclusief richt op deze projecten. De planning is dat deze Stichting Wijk in Bedrijf Westflank medio 2002 wordt opgericht. 1.3 UITGANGSPUNTEN VOOR DE STICHTING WIJK IN BEDRIJF Bij de oprichting van de Stichting Wijk in Bedrijf en de keuze voor de drie wijkprojecten geldt een aantal uitgangspunten: Het werk van de stichting wordt mogelijk gemaakt door Europese financiering uit het Europees Fonds voor Regionale Ontwikkeling. Een deel van Utrecht is door de Europese Commissie aangewezen als Doelstelling 2- gebied (D2). D2-gebieden kampen met een sociaal-economische ontwikkelingsachterstand. Het werkgebied van de stichting beslaat het deel van Utrecht dat voor D2-financiering in aanmerking komt. Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 5
Aangezien de stichting voor 30% wordt gefinancierd met D2-middelen zal voor het overige deel sprake moeten zijn van publieke cofinanciering (zie paragraaf 5.2). Een andere voorwaarde voor D2-financiering is dat de activiteiten van de stichting nieuw zijn of een uitbreiding betekenen van bestaande activiteiten. Het D2-programma in Utrecht is gericht op het tot stand brengen van sociaal-economische ontwikkeling die moet leiden tot meer sociale samenhang, leefbare wijken en een betere zelfredzaamheid van de bewoners. De doelstellingen voor dit gebied zijn vastgelegd in het Enig Programmeringsdocument (EPD) Westflank Utrecht. De activiteiten van de stichting moeten passen binnen de doelstellingen uit het programma. De activiteiten van de Stichting Wijk in Bedrijf moeten passen in de lijn die is uitgezet in het kader van het Grotestedenbeleid. In het deelprogramma Economie en werkgelegenheid van het Utrechtse GSB-programma (Stedelijk Ontwikkelingsplan, oktober 1999) zijn doelstellingen opgenomen die zijn gericht op het stimuleren van bedrijvigheid in de wijken. Daarnaast is er nog een aantal andere beleidsinitiatieven waarmee de activiteiten van de stichting consistent moeten zijn. Deze beleidsnotities zijn onder meer: Collegeprogramma 2001-2006 Wijkprogramma s (Noordwest, Overvecht, Zuidwest, West) Wijkontwikkelingsplannen (Noordwest, Overvecht, Zuidwest, West) Actieplan werkgelegenheid Utrecht (oktober 1995) Detailhandelsnota Startersbeleid en uitstroombeleid (april 2001) De activiteiten van de Stichting Wijk in Bedrijf sluiten aan bij andere projecten die met D2-subsidie worden mogelijk gemaakt, zoals veilig ondernemen Westflank en wijkserviceploeg Noordwest. Ook zal veel afstemming van activiteiten moeten plaatsvinden met het project Mentor plus, dat zich richt op nieuwe allochtone ondernemers. Voorzover van belang moeten de leerervaringen uit eerdere wijkeconomieprojecten nadrukkelijk betrokken worden in de opzet van de stichting. De uitkomsten van de evaluaties van de voormalige projecten spelen daarom een belangrijke rol. De relevante projecten zijn: Bureau Ondernemend Lombok, Zaak Noordwest, Wijk in Bedrijf Hoograven en Wijk in Bedrijf Hoograven. Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 6
Het project Wijk in Bedrijf kan in de toekomst worden uitgebreid naar andere wijken. Indien hiervan sprake is, wordt gezorgd voor additionele financiering. Bovendien zullen mogelijke activiteiten in andere wijken niet buiten de looptijd van de stichting plaatsvinden. De levensduur van de stichting is beperkt tot de looptijd van de D2- financiering. Dit betekent dat de stichting begin 2006 wordt opgeheven. Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 7
2. MISSIE EN DOEL VAN DE STICHTING WIJK IN BEDRIJF 2.1. MISSIE De missie van de Stichting Wijk in Bedrijf is in de komende circa 3,5 jaar een duurzame bijdrage te leveren aan het wegwerken van de sociaal-economische achterstand in (delen van) de wijken Noordwest, Overvecht en Zuidwest (D2- gebied). De stichting werkt resultaatgericht aan de opbouw van de wijkeconomieën. 2.2. DOEL Het centrale doel van de Stichting Wijk in Bedrijf is: Het duurzaam stimuleren van de economische bedrijvigheid in wijken met een sociaal-economische en stedenbouwkundige achterstand. Subdoelen zijn: Stimuleren van startend en ondersteunen van bestaand (allochtoon en autochtoon) ondernemerschap. Verbeteren organisatiegraad van ondernemers en stimuleren van ondernemersnetwerken. Activeren van betrokken organisaties in wijkeconomie door middel van het signaleren van knelpunten en aandragen van oplossingen. De stichting zal een duurzaam effect nastreven, zodat de organisatie zichzelf uiteindelijk overbodig maakt. Dat betekent dat de wijkeconomie na afloop van het project dermate verbeterd moet zijn, dat verdere stimulering geen bijzondere noodzaak meer is. Hooguit kunnen lopende activiteiten door de gemeente of Kamer van Koophandel worden overgenomen. Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 8
2.3 WERKGEBIED De begrenzing van het werkgebied komt in grote lijnen overeen met het Utrechtse Doelstelling 2-gebied (D2). Voor D2-gebieden, die kampen met een sociaaleconomische achterstandspositie, heeft de Europese Commissie financiële middelen uit het Europees Fonds voor Regionale Ontwikkeling ter beschikking gesteld. Het D2-gebied van Utrecht beslaat de Westflank. In dit gebied wonen circa 70.000 mensen. Het werkgebied van de stichting wordt gevormd door de D2-westflank van Utrecht. Daarmee bestaat het werkgebied uit (delen van) de wijken: - Noordwest - Overvecht - Zuidwest Hoewel ook een deel van de wijk West behoort tot het D2-gebied, zal de stichting hier in principe geen activiteiten ondernemen, omdat dit deel bijna uitsluitend bestaat uit bedrijventerreinen. Een paar kleine stukken van het bewoonde deel van de wijk West vallen wel binnen D2-gebied. Daar is al eerder gekeken voor mogelijkheden voor stimulering van de wijkeconomie. Toen is vastgesteld dat deze er voorlopig niet zijn. Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 9
3. MARKTANALYSE 3.1 MARKTPOTENTIEEL EN NULMETING Marktpotentieel De behoefte aan de activiteiten van de Stichting Wijk in Bedrijf wordt positief ingeschat op basis van ervaringen met vergelijkbare activiteiten (project Wijk in Bedrijf Hoograven, Bureau Ondernemend Lombok, Zaak Noordwest). Uit evaluaties van deze projecten is naar voren gekomen dat er grote vraag bestaat naar faciliterende en stimulerende activiteiten voor bestaande en nieuwe ondernemers. Daarnaast bestaat bij de gemeente (vakdiensten en wijkbureaus) en intermediaire organisaties, zoals de Kamer van Koophandel, behoefte aan een organisatie die diepgaande kennis heeft over de structuur en ontwikkelingskansen van de wijkeconomieën. De stichting kan een brugfunctie tussen hen en ondernemers in de wijken vervullen. Nulmeting In dit hoofdstuk worden de producten genoemd waarvan op dit moment de aanname is dat deze relevant zijn voor de doelgroep, voornamelijk op basis van de ervaringen binnen voorgaande soortgelijke projecten. Accentverschillen per wijk kunnen leiden tot aangepaste producten en diensten. Om een definitieve uitspraak te kunnen doen over diensten en producten zal een nulmeting uitgevoerd worden in iedere wijk. Het doel van de nulmeting is tweeledig: 1. Kwantitatief in kaart brengen van de nulsituatie in het werkgebied. Op basis van de nulmeting en de eindmeting (bij beëindiging van de stichting) kunnen veranderingen in de wijken in beeld worden gebracht. De nulmeting (en eindmeting) wordt uitgevoerd door een onafhankelijk onderzoeksbureau en omvat in ieder geval een enquête onder de ondernemers in de wijk. Daarnaast kan ook gebruik worden gemaakt van statistische informatie die bij de gemeente beschikbaar is. Aspecten die centraal staan, zijn: - Bestaande activiteiten gericht op bevordering wijkeconomie. - Bestaande activiteiten en diensten gericht op ondernemers (waarbij een onderscheid wordt gemaakt naar activiteiten en diensten op stedelijk ni- Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 10
veau die ook in de wijk bruikbaar zijn, en activiteiten en diensten exclusief voor de betreffende wijk). - Bestaande ondernemersverenigingen: welke activiteiten ondernemen ze, hoe sterk zijn ze, wie is lid, etc? (Momenteel wordt in opdracht van de Kamer van Koophandel onderzoek gedaan naar ondernemersverenigingen in Utrecht.) - Ontwikkelingen in starten: hoeveel nieuwe ondernemers per jaar, hoelang gemiddelde bestaansduur nieuwe bedrijven, verloop in winkelpanden / eigenaar van bedrijven, ook gesplitst naar allochtoon / autochtoon. - Inventarisatie van aanbod van en vraag naar bedrijfshuisvesting - Potentieel van de wijk: waar kan wijkeconomie gestimuleerd worden en hoe? 2. Inventariseren van de behoeften van startende en bestaande ondernemers in de wijken. (Alleen in de wijk NoordWest is hierover meer bekend op basis van de ervaringen met het voorgaande project De Zaak Noordwest.) Dit onderzoek wordt uitgevoerd door de medewerkers van de stichting. Door dit behoeftenonderzoek ontstaat de mogelijkheid voor het leggen van de eerste contacten met de doelgroep. Vervolgens kan de stichting adequaat inspelen op de gesignaleerde behoeften. In dit deel van de nulmeting staan onder meer de volgende aspecten centraal: - Belangrijkste knelpunten zoals gesignaleerd door bestaande ondernemers. - Belangrijkste problemen van bestaande ondernemers. - Vraag naar ondersteuning van bestaande ondernemers. De nulmeting levert per wijk een gedetailleerde beschrijving op van de stand van zaken en behoeften ten tijde van de oprichting van de stichting. Op basis van deze beschrijving kunnen er concrete doelen worden geformuleerd: hoe moet de situatie in de wijk eruit zien op het moment dat de stichting weer wordt opgeheven? Deze doelen zullen per wijk anders zijn. De aldus geformuleerde doelstellingen zijn het uitgangspunt bij de afspraken die tussen opdrachtgevers / financierders worden gemaakt over de prestaties die de stichting moet leveren (zie voor meer hierover paragraaf 4.3.2). Na afloop van de projecten zal grotendeels eenzelfde meting (1-meting) worden verricht. De uitkomsten hiervan zullen een eenduidige uitspraak mogelijk maken over de effectiviteit van het werk van de stichting tot dan toe. Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 11
3.2 PRODUCT-MARKTCOMBINATIES In deze paragraaf worden de product-marktcombinaties van de stichting op hoofdlijnen besproken. De definitieve product-marktcombinaties worden vastgesteld als de uitkomsten van de nulmeting beschikbaar zijn. Op basis van de nulmeting zullen de nodige wijkgerichte aanpassingen worden gedaan. De Stichting Wijk in Bedrijf onderscheidt vooralsnog vier doelgroepen ( markten ): Startende (autochtone en allochtone) ondernemers Bestaande (autochtone en allochtone) ondernemers Gemeente: bestuurders en ambtenaren Intermediare organisaties, zoals Kamer van Koophandel en zakelijke dienstverleners Hieronder geven we aan welke producten de stichting voor de onderscheiden doelgroepen aanbiedt. Startende én bestaande (autochtone en allochtone) ondernemers Binnen de doelgroep startende en bestaande ondernemers kan onderscheid gemaakt worden tussen verschillende subgroepen, bijvoorbeeld onderscheid op basis van de levensfase waarin de onderneming zich bevindt (pre-start, doorstart, wasdom), branche, bedrijfsgrootte, opleidingsniveau ondernemer. Op basis van de uitkomsten van de nulmeting zullen de producten van de stichting op maat worden aangeboden in de wijken. Vooralsnog biedt de stichting voor startende én bestaande ondernemers (autochtoon en allochtoon) vier hoofdproducten : I. Voorlichting Via verschillende activiteiten geeft de stichting voorlichting aan startende en bestaande ondernemers. In belangrijke mate gaat het om collectieve voorlichtingsactiviteiten, zoals een jaarlijkse markt voor starters, thematische voorlichtingsbijeenkomsten, een bedrijvengids en een internetsite voor (startende) ondernemers. Om te komen tot gerichte voorlichting aan allochtone ondernemers, zal de stichting een haalbaarheidsonderzoek uitvoeren naar de faciliteiten waar allochtone ondernemers behoefte aan hebben. De uitkomsten hiervan worden in de praktijk gebruikt. Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 12
Daarnaast wordt ook individuele voorlichting gegeven via een spreekuur voor startende en bestaande ondernemers met een specifieke informatiebehoefte. Dit kan bijvoorbeeld gaan over marktonderzoek, marketing, financiële organisatie en administratie, fiscale en juridische aspecten van ondernemerschap of personeelsbeleid. Het doel van het spreekuur is ondernemers zo snel mogelijk de weg te wijzen naar bestaande informatie en intermediairs. De stichting zal zoveel mogelijk aansluiten bij bestaande netwerken en diensten van en voor ondernemers. De spreekuren worden naar behoefte aangeboden op een vaste dag en tijd of op afspraak. Verder zullen er excursies worden georganiseerd. Startende ondernemers kunnen bij bestaande ondernemers een kijkje in de keuken nemen. Tot slot worden er trainingen en (oriëntatie)cursussen georganiseerd. Hierin staan specifieke aspecten van het ondernemen centraal (bijvoorbeeld cultureel ondernemerschap in de kunst, elementair boekhouden, financiering, marketing, schrijven ondernemingsplan). Waar mogelijk zullen deze trainingen worden opgezet in samenwerking met scholen of opleidingscentra in de wijken. II. Advisering Advisering van startende en bestaande ondernemers is intensiever en diepgaander dan voorlichting. De stichting helpt ondernemers bij de aanscherping van adviesvragen, het uitwerken en realiseren van plannen en het oplossen van bedrijfsproblemen. Hierbij zal steeds veel aandacht zijn voor de haalbaarheid van plannen. Indien startende of bestaande ondernemers bedrijfsideeën voorleggen die weinig kans van slagen hebben, is het de verantwoordelijkheid van de stichting Wijk in Bedrijf om daar heel duidelijk over te zijn. Zij zal ook niet investeren in (veel tijd besteden aan, adviseren) weinig kansrijke ondernemers. Het is een belangrijke taak van de stichting om ondernemers indien nodig realisme bij te brengen. Dit betekent niet dat de stichting zich zal concentreren op de kansrijke ondernemers. Er zal veel aandacht zijn voor startende ondernemers met een moeilijke uitgangspositie. III. Coaching Naast voorlichting en advisering biedt de stichting ook coaching van startende en bestaande ondernemers. Hiertoe worden mentorschappen gestart. Ervaren ondernemers begeleiden startende en minder ervaren ondernemers. Overdracht van praktijkkennis en ervaring staat centraal. Deze activiteiten worden uitgevoerd in nauwe samenhang met het project Mentorplus. Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 13
IV. Versterken organisatiegraad en belangenbehartiging Ondernemers in de wijken worden gestimuleerd samen te werken en gezamenlijk op te komen voor hun belangen. Wijk in Bedrijf speelt een ondersteunende rol bij het optreden richting overheden en andere organisaties. De stichting inventariseert ondernemersorganisaties en stimuleert de oprichting van nieuwe ondernemersorganisaties waar dat zinvol is. De ondernemersnetwerken kunnen ook rekenen op een eerste ondersteuning vanuit de stichting (voorzitten eerste bijeenkomst, handreiking voor start en werkwijze). Waar nodig kan worden ondersteund bij het opstellen van businessplannen voor nieuwe verenigingen. Vervolgens zal de ondernemerskring zo snel mogelijk op eigen benen moeten staan. Binnen de ondernemerskringen wordt bijvoorbeeld gesproken over onderwerpen als marketing, veiligheid, herstructurering. Specifiek voor allochtone ondernemers wordt de haalbaarheid onderzocht van een Platform Allochtone Ondernemers. Bestaande allochtone ondernemers zullen hierin een rol spelen. Resumerend is in onderstaand een overzicht gegeven van de producten en activiteiten die aan respectievelijk startende en bestaande ondernemers worden aangeboden. Startende ondernemers PRODUCT: Voorlichting Advisering Coaching ACTIVITEIT: Jaarlijkse startersmarkt in samenwerking met de Kamer van Koophandel Thematische voorlichtingsbijeenkomsten Spreekuur voor individuele voorlichting Doorverwijzing naar intermediare organisaties en zakelijke dienstverlening Excursies Ontwikkeling internetsite voor startende ondernemers Haalbaarheidsonderzoek faciliteren allochtoon ondernemerschap en benutten uitkomsten in praktijk Organiseren van onderwijsprojecten en cursussen over aspecten van ondernemen, eventueel in samenwerking met scholen of opleidingscentra in de wijken (bijvoorbeeld elementair boekhouden, financiering, marketing, schrijven ondernemingsplan) Ondersteuning bij aanscherping adviesvraag van ondernemers en bieden van advies bij uitwerken van (ondernemings)plannen Mentorschappen tussen startende en ervaren ondernemers Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 14
Bestaande (autochtone en allochtone) ondernemers PRODUCT: Voorlichting Advisering ACTIVITEIT: Thematische voorlichtingsbijeenkomsten Spreekuur voor individuele voorlichting Doorverwijzing naar intermediare organisaties en zakelijke dienstverlening Excursies Ontwikkeling internetsite voor bestaande ondernemers Organiseren van onderwijsprojecten en cursussen over aspecten van ondernemen, eventueel in samenwerking met scholen of opleidingscentra in de wijken (bijvoorbeeld elementair boekhouden, financiering, marketing, schrijven ondernemingsplan, ) Ondersteuning bij aanscherping adviesvraag van ondernemers adviseren over ondernemingsplannen en bedrijfsproblemen Versterken organisatiegraad en belangenbehartiging Inventariseren van ondernemersorganisaties Haalbaarheidsonderzoek nieuwe ondernemersorganisaties, waaronder onderzoek naar haalbaarheid van een Platform Allochtone Ondernemers Eerste ondersteuning van ondernemersorganisaties bij start Gemeente: bestuurders en ambtenaren De Stichting biedt de gemeente de volgende producten: I. Kennisoverdracht Kennisoverdracht kan op twee manieren plaatsvinden: via schriftelijke notities en adviezen en via mondelinge overdracht. De stichting zal langs beide wegen de noodzakelijke kennisoverdracht verzorgen. In de eerste plaats verzamelt de stichting feitelijke kennis en eigen ervaring over economische ontwikkelingen in de wijken. Hierover wordt aan de gemeente periodiek verslag gedaan. Daarnaast zal de stichting bijeenkomsten met de gemeente bijwonen om een en ander mondeling toe te lichten en ervaringen uit te wisselen, bijvoorbeeld in projectgroepen voor bepaalde economische terreinen, herontwikkeling winkelcentra, programma van eisen voor bedrijfsverzamelgebouwen. Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 15
In beide gevallen ontstaat voor de gemeente de mogelijkheid te putten uit kennis er ervaring uit de wijken. Hiermee kan in het gemeentelijk beleid rekening worden gehouden. De kennisoverdracht vindt plaats richting wijkbureaus en vakdiensten. II. Beleidsadvisering Op basis van kennis uit het veld heeft de stichting de mogelijkheid de gemeente te adviseren over (aanpassingen in) het beleid. De vakdiensten zullen op schriftelijke en mondelinge wijze adviseren over gewenste beleidsontwikkelingen ten aanzien van de wijkeconomieën. III. Doorverwijzen / aanbrengen van ondernemers Ondernemers met specifieke vragen worden doorverwezen naar relevante onderdelen van de gemeentelijke organisatie die de ondernemers verder kunnen helpen. In onderstaand schema zijn de producten en activiteiten voor de gemeente beknopt weergegeven. PRODUCT: Kennisoverdracht Beleidsadvisering Doorverwijzing ACTIVITEIT: Schriftelijke notities over economische wijkontwikkelingen (kennis en ervaring) Mondelinge kennisoverdracht in bijeenkomsten met gemeente Advisering over gewenste ontwikkelingsrichting van wijkeconomie Doorverwijzen van ondernemers met specifieke vragen Intermediare organisaties De laatste doelgroep van de stichting wordt gevormd door intermediare organisaties, zoals de Kamer van Koophandel en zakelijke dienstverleners. Voor deze doelgroep worden de volgende producten aangeboden: I. Doorverwijzen / aanbrengen van ondernemers Ondernemers met specifieke vragen worden doorverwezen naar relevante organisaties die de ondernemers verder kunnen helpen. De stichting heeft nadrukkelijk niet het doel ondernemers aan zich te binden. De ondernemers worden weliswaar naar behoefte voorgelicht en geadviseerd, maar vervolgens moeten zij zo snel mogelijk hun weg kunnen vinden in de reguliere kennisnetwerken. Dit vraagt van Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 16
de stichting een open houding; nieuwe contacten moeten niet worden geclaimd, maar overgedragen. II. Beleidsadvisering Niet alleen gemeenten worden gevraagd en ongevraagd van beleidsadviezen voorzien door de stichting. Ook aan intermediare organisaties worden dergelijke adviezen gegeven. Hiervoor is het noodzakelijk dat de stichting goed geworteld is in het netwerk van organisaties die actief zijn in de advisering van ondernemers. In onderstaand overzicht zijn de producten en activiteiten voor intermediare organisaties kort weergegeven. PRODUCT: Doorverwijzing Beleidsadvisering ACTIVITEIT: Doorverwijzen van ondernemers met specifieke vragen Advisering over gewenste ontwikkelingsrichting van wijkeconomie 3.3 PROMOTIE Communicatie en promotie zijn belangrijk voor het realiseren van de doelstellingen van de Stichting Wijk in Bedrijf. Voor het werven van allochtone ondernemers voor voorlichtingsbijeenkomsten kiest de stichting voor een persoonlijke en directe aanpak. (Potentiële) ondernemers worden persoonlijk benaderd. Ook wordt via sleutelfiguren in allochtone netwerken informatie verspreid over de diensten van Wijk in Bedrijf. Er zullen adviseurs met een allochtone achtergrond worden ingezet om de werving van en verspreiden van informatie aan allochtone (aspirant-) ondernemers te bevorderen. Voor de werving van autochtone kandidaten wordt een minder intensieve aanpak gehanteerd. Deze doelgroep is via advertenties in de wijkkrant, regionale dagbladen en huis-aan-huisbladen over het algemeen goed bereikbaar. Binnen het kader van hetgeen hiervoor is gezegd, zal de stichting Wijk in Bedrijf van de volgende communicatiemiddelen gebruik maken: Public relations/netwerk van de adviseurs De stichting kiest in belangrijke mate voor een persoonlijke aanpak. Hieronder wordt verstaan het bezoeken van gevestigde ondernemers, bewonersverenigingen, sportverenigingen, winkeliersverenigingen, moskeeën en andere instellingen. In veel gevallen wordt in een niet-nederlandse taal ge- Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 17
communiceerd. Het netwerk van de adviseurs speelt een belangrijke rol bij het bereiken van de doelgroep. Via het product voorlichting aan startende en bestaande ondernemers werken de medewerkers van de stichting ook aan hun PR-netwerk. De stichting vergroot haar bekendheid onder (allochtone) ondernemers door goede contacten aan te gaan met (allochtone) ondernemersorganisaties. De stichting knoopt banden aan met bewonersorganisaties, onder meer om haar bekendheid te vergroten onder potentiële startende ondernemers. De stichting plaatst advertenties en artikelen in bewonerskranten en -bladen. Lokale (allochtone) media Er wordt gebruik gemaakt van de lokale (allochtone) media om meer bekendheid te geven aan het bestaan van de stichting en de dienstverlening. Dit gebeurt onder meer in de vorm van artikelen en interviews in (lokale) bladen en interviews bij de lokale omroep. Verder wordt geadverteerd in huis-aan-huisbladen. Mailingen Voor specifieke activiteiten rond bepaalde thema s worden gerichte mailingen verzonden. De hoeveelheid mailingen is afhankelijk van het aantal en de aard van de activiteiten. Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 18
4. MANAGEMENTPLAN 4.1 ONDERNEMINGSVORM Er zal een zelfstandige organisatie worden opgericht door de gemeente en de Kamer van Koophandel: de stichting Wijk in Bedrijf Westflank. 1 Deze stichting zal in ieder van de wijken Overvecht, Kanaleneiland en NoordWest een deelproject Wijk in Bedrijf uitvoeren. De rechtsvorm van deze organisatie zal een stichting zijn. Deze rechtsvorm is de aangewezen constructie voor het bereiken van een ideëel doel. Een stichting mag immers geen uitkeringen doen aan de oprichters, bestuursleden of management anders dan een normale arbeidsbeloning. Eventuele winsten dienen aangewend te worden ten behoeve van het doel zoals dat in de statuten staat verwoord. Ook gezien de financiering van Wijk in Bedrijf, i.e. voor een aanzienlijk deel met Europese subsidies, ligt het voor de hand voor de stichtingsvorm te kiezen. Tot slot heeft een stichting het voordeel dat aansprakelijkheid voor verrichtingen van de stichting relatief beperkt is. Het bestuur is eindverantwoordelijk en aansprakelijk. Middels een aansprakelijkheidsverzekering is de stichting gedekt tegen financiële problemen. 4.2 STATUTEN De statuten worden opgesteld door de Kamer van Koophandel en de gemeente Utrecht. De volgende elementen zullen tenminste in de statuten worden opgenomen: a. Stichting Wijk in Bedrijf Westflank richt zich exclusief op het uitvoeren van wijkeconomie-projecten in de gemeente Utrecht. De stichting zal zich exclusief concentreren op verbeteren van wijkeconomieën in Utrecht, en daarover gespecialiseerde kennis en ervaring opbouwen. Zij zal hierover nauw contact onderhouden met haar opdrachtgevers. Het personeel zal daarmee ook exclusief bezig zijn met wijkeconomie in Utrecht. De stichting wordt niet afgeleid door andere activiteiten in andere gemeenten. Dit bevordert het behoud van kennis en duurzaamheid van de effecten van het werk van de stichting, ook en met name na afloop van de projecten / opheffing van de stichting. b. Stichting Wijk in Bedrijf heft zichzelf na afloop van de geplande 3,5 projectjaren, i.e. begin 2006, op. 1 Zie overwegingen vooraf, punt 1. Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 19
De stichting zal gedurende de looptijd van het project bestaan (i.e. circa 3,5 jaar) en daarna in ontbinding gaan. Het is niet de bedoeling dat de organisatie na afloop van de betreffende projecten zichzelf in stand gaat houden. Het is dus ook niet de bedoeling dat na afloop van de genoemde projecten de stichting op zoek gaat naar andere wijkeconomie-activiteiten waar zij zich mee bezig zou kunnen houden. De financiering van de projecten is nadrukkelijk voorzien als tijdelijk, te weten circa 3,5 jaar. De stichting zal geen financiële claims bij haar oprichters leggen na afloop van de deelprojecten zoals gepland bij oprichting. c. De doelen en subdoelen zoals verwoord in hoofdstuk 2. d. De wijze waarop de bestuurders worden benoemd De oprichters zullen de bestuurders kunnen benoemen. 4.3 BESTUUR In een stichting berust de eindverantwoordelijkheid bij het bestuur. Het bestuur is daarmee het hoogste orgaan van de stichting. Het bestuur bestaat uit minimaal drie en maximaal maal vijf leden. Het bestuur bestaat in ieder geval uit een: - Voorzitter - Secretaris - Penningmeester Bestuursleden dienen de statuten van de stichting te onderschrijven. Samenstelling Het bestuur wordt gevormd door personen die zonder last en ruggenspraak met de opdrachtgevende partijen op persoonlijke titel hun bestuursfunctie kunnen uitoefenen. De oprichters nemen geen zitting in het bestuur. 2 De bestuurders zijn mensen met een professionele achtergrond op bijvoorbeeld het gebied van wijkeconomie, (allochtoon) ondernemerschap en/of financiën. Van belang is dat (een deel van) de bestuursleden afkomstig zijn uit het bedrijfsleven of organen die het bedrijfsleven vertegenwoordigen. De selectie van het bestuur vindt plaats op basis van kennis, kunde en contacten binnen voor de stichting relevante netwerken. 2 Zie Overwegingen vooraf, punt 2. Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 20
Taken Het bestuur stuurt op hoofdlijnen en vervult een ondersteunende rol. Het bestuur houdt zich niet bezig met de details van het uitvoerende werk. In deze rol zijn de belangrijkste taken en bevoegdheden van het bestuur de volgende: - Benoeming en ontslag van de directie - Vaststelling van jaarrekening en begroting - Vaststelling jaarwerkplan en jaarverslag - Goedkeuring van belangrijkste besluiten (zoals investeringen vanaf een bepaald minimum bedrag) - Toezicht op de voortgang Daarnaast zetten de bestuursleden hun netwerk in waar nodig en mogelijk en vervullen ze een ambassadeursrol voor de stichting Wijk in Bedrijf. Het bestuur zal in principe vier maal per jaar bijeenkomen, en verder wanneer zij dat nodig acht. Het bestuur is onbezoldigd. Leden krijgen recht op een presentievergoeding van maximaal 100,- per bijgewoonde bestuursvergadering. 4.4 OPDRACHTGEVERSGROEP De opdrachtgevers (en financiers) van de stichting zijn de gemeente Utrecht en de Kamer van Koophandel Utrecht. Vertegenwoordigers van deze partijen worden verenigd in een opdrachtgeversgroep. Namens de gemeente neemt een vertegenwoordiger van de afdeling EZ 3 zitting in de opdrachtgeversgroep De opdrachtgeversgroep stuurt de stichting aan op basis van contractfinanciering. Dat betekent dat er een contract wordt gesloten tussen opdrachtgeversgroep en stichting, waarin duidelijke afspraken worden gemaakt over de voorwaarden waaronder financiering wordt verstrekt en welke rechten en plichten partijen daarbij hebben. Het contract vormt de basis voor eventuele aanspraken van de ene partij richting de andere. Het is ook de basis voor verantwoording door de stichting en afrekening door de opdrachtgevers. In het contract worden in het bijzonder afspraken gemaakt over de input die de stichting tot zijn beschikking zal hebben (financiering) en de daartegenoverstaande prestaties die de stichting dient te leveren. Deze gewenste prestaties worden geformuleerd op basis van de uitkomsten van de nulmeting (zie vorige hoofdstuk). 3 Zie Overwegingen vooraf, punt 3. Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 21
Prestaties worden op verschillende niveaus afgesproken: - Inspanningen (bijvoorbeeld het aantal cursussen dat wordt gegeven, aantal uren openstelling spreekuur, etc.) - Directe resultaten (aantal deelnemers aan voorlichtingsbijeenkomsten en cursussen, tevredenheid van deelnemers, tevredenheid ondersteunde ondernemersnetwerken etc.) - Bereikte effecten: daadwerkelijke effect op de wijkeconomie Er wordt aan het begin een 3,5 jarig kader opgesteld: wat moet er over circa 3,5 jaar worden bereikt. Binnen dat kader worden er jaarlijks een jaarplan gemaakt waarin afspraken zijn opgenomen over de resultaten die dat jaar moeten worden behaald. De afspraken worden SMART (specifiek, meetbaar, acceptabel, realistisch en tijdgebonden) gedefinieerd. De volgende procedure wordt ieder jaar gevolgd om te komen tot het vaststellen van de dat jaar te bereiken resultaten: - Evaluatie van het afgelopen jaar (was was gepland, wat is gehaald) - Strategische heroriëntatie (is er aanleiding om de uiteindelijke doelen, die vastgesteld zijn voor het eind van het project, bij te stellen) - Voorstel van de stichting op basis van het 3,5 jarig kader, het voorgaande jaar en de strategische heroriëntatie voor een jaarplan voor het komende jaar. - Onderhandelingen tussen de stichting en de opdrachtgeversgroep - Vastlegging en ondertekening van jaarplan door stichting en opdrachtgeversgroep Vervolgens wordt er jaarlijks afgerekend. Er wordt bekeken in welke mate de beoogde resultaten zijn behaald. Een deel van de afgesproken financiering is afhankelijk van de gepleegde inspanningen, en een ander deel van behaalde directe resultaten. De organisatie wordt niet achteraf afgerekend op het al dan niet behalen van de beoogde effecten, omdat deze in grote mate ook afhankelijk zijn van factoren die niet door het project beïnvloedbaar zijn (zoals de ontwikkeling van de economie op nationaal niveau en de ontwikkeling van de werkloosheid). Wel kan het uitblijven van beoogde effecten reden zijn om het project stop te zetten. Naast de prestaties worden contractueel afspraken gemaakt over: - Voorwaarden voor investeringen en investeringsdoeleinden - Consequenties van winst en verlies - Consequenties van arbeidsrechtelijke problemen, ontslag en afvloeiing - Accountantscontrole - Inhoud en frequentie van financiële rapportages/verslagleggingen - Inhoud en frequentie van inhoudelijke rapportages over resultaten en effecten - Inspanningen en methoden voor kennisoverdracht en bevordering duurzaamheid van resultaten en effecten van de projecten - Procedure voor afwerking van geschillen Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 22
De opdrachtgeversgroep houdt toezicht op de naleving van het contract via de planning en control cyclus. Deze bevat tenminste de volgende elementen: - Jaarplan - Inhoudelijk jaarverslag - Financieel jaarverslag, goedgekeurd door accountant - Tussentijdse rapportages over de activiteiten Namens de stichting is het de directeur die het contact onderhoudt met de opdrachtgeversgroep, de onderhandelingen over het jaarplan voert en het jaarplan tekent. Voordat onderhandelingen van start gaan bespreekt de directeur de uitgangspunten met het bestuur. Het bestuur adviseert de directeur voorafgaand aan de onderhandelingen. Eens per maand heeft de directeur van de stichting contact met de opdrachtgeversgroep. 4.5 MANAGEMENT EN PERSONEEL 4.5.1 Arbeidsovereenkomst Het management en personeel treedt in dienst van de Stichting Wijk in Bedrijf. In bijlage 3 vindt u een voorbeeld voor een modelovereenkomst. Er zal voor een periode van circa 3,5 jaar overeenkomsten voor bepaalde tijd gesloten worden. 4.5.2 Directie De directie van de stichting bestaat uit één persoon (0,5 fte) die handelt in opdracht van het bestuur. Hoofdtaken van de directie zijn: - Operationele eindverantwoordelijkheid dragen voor het functioneren van de stichting; - Personeelsbeleid: benoemen en ontslaan van personeel; functionerings- en beoordelingsgesprekken - Zorg dragen voor strategie, invulling van hoofdlijnen van beleid en de uivoering daarvan - Het voeren van overleg met het bestuur - Het voeren van overleg met de opdrachtgeversgroep - Het vormgeven aan en onderhandelen over het jaarplan - Leiding geven aan activiteiten van de stichting - Het aansturen van PR-activiteiten - Het opbouwen en onderhouden van contacten met relevante organisaties Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 23
Hierbij benodigde competenties zijn: - Resultaatgericht - Inlevingsvermogen - Overtuigingskracht - Leiderschap - Communicatief vermogen - Ondernemerschap - Omgevingsbewust 4.5.3 Werkapparaat Het werkapparaat bestaat uit de volgende medewerkers: Senior-wijkeconomen (2,5 fte) met als taken: - Het onderhouden van contacten met startende en bestaande ondernemers en intermediaire organisaties - Het uitvoeren van PR-activiteiten - Productontwikkeling - Voorlichting aan startende en bestaande ondernemers - Advisering van startende en bestaande ondernemers - Beleidsadvisering - De eindverantwoordelijkheid voor het uitvoeren van activiteiten Een van de senior wijkeconomen is tevens directeur van de stichting. Hierbij benodigde competenties zijn: - Inlevingsvermogen in (allochtone) startende en bestaande ondernemers - Overtuigingskracht - Onafhankelijkheid - Prestatiegericht - Adviesvaardigheden - Oordeelsvorming - Klantgericht - Communicatief vermogen Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 24
Junior-consulenten (2 fte) met als taken: - Het onderhouden van contacten met startende en bestaande ondernemers en intermediaire organisaties - Het uitvoeren van PR-activiteiten - Productontwikkeling - Voorlichting van startende en bestaande ondernemers - De eindverantwoordelijkheid voor het uitvoeren van activiteiten Hierbij benodigde competenties zijn: - Inlevingsvermogen in allochtone startende en bestaande ondernemers - Overtuigingskracht - Onafhankelijkheid - Prestatiegericht - Adviesvaardigheden - Oordeelsvorming - Klantgericht - Communicatief vermogen Secretariaat (1 fte) met als taken: - Secretariële ondersteuning van de directie, de wijkeconomen en de allochtoon consulent - Administratieve handelingen als voorraadbeheer, financiële werkzaamheden, archivering, verwerking van informatie ten behoeve van planning en control, boekhouding en de coördinatie voor de automatisering en systeembeheer Hierbij benodigde competenties zijn: - Flexibiliteit - Accuratesse - Planningsvermogen - Stressbestendig - Samenwerkingsvermogen Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 25
Samenvatting formatie: FUNCTIE Directeur Senior-wijkeconoom Allochtoon consulent Secretariaat Totaal FORMATIE 0,5 Fte 2,5 Fte 2 fte 1 fte 6 fte 4.6 KLANKBORDGROEP Er zal per wijk een klankbordgroep worden ingesteld. Deze klankbordgroep heeft tot taak om, zoals de titel al zegt, te fungeren als klankbord voor de consulenten die actief zijn in de betreffende wijk. Hierin gaat het niet om alle dagelijkse beslommeringen van de bedrijfsconsulent, maar wel om het bespreken van de signalen die in de wijk worden opgepikt. Ook is de klankbordgroep hét gremium waarbinnen prioriteiten kunnen worden gesteld met betrekking tot de uit te voeren werkzaamheden (waarbij het contract tussen stichting en financiers het kader vormt). Deelnemers van de klankbordgroep krijgen een goed beeld van de werkelijke problemen en mogelijkheden van de betreffende wijkeconomie en kunnen de informatie waarover zij beschikken hierbij inbrengen. De klankbordgroep heeft een adviserende taak. Zij kan geen formele beslissingen nemen of afdwingen. De klankbordgroep zal verder een nuttige functie vervullen in het kennisbehoud over het werk van de stichting na afloop van de projecten. Immers, in de vergaderingen van de klankbordgroep wordt duidelijk wat de dagelijkse praktijk van het werk van de stichting inhoudt en waar de knelpunten en dilemma s zitten, en in deze vergaderingen zijn alle relevante partijen vertegenwoordigd. De klankbordgroep komt ieder half jaar bijeen en daarnaast wanneer zij het nodig acht. In de klankbordgroep nemen organisaties zitting die direct of indirect worden geraakt door het werk van de Stichting Wijk in Bedrijf Westflank in de betreffende wijk. Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 26
Daarbij denken wij onder andere per wijk aan de volgende instanties: Allochtone en autochtone ondernemers (bijvoorbeeld te werven binnen ondernemersverenigingen) Directeur Stichting WiB Westflank Wijkeconomen stichting WiB Woningcorporaties Bewonersorganisaties Banken (lokale filialen) Wijkbureau Kamer van Koophandel Gemeente Utrecht, afdeling EZ Gemeente Utrecht, afdeling DMO Gemeente Utrecht, afdeling Interculturalisatie 4.7 OVERZICHT STRUCTUUR Resumerend ziet de stichtingsstructuur er als volgt uit: Bestuur Opdrachtgeversgroep (KvK, Afdeling EZ) Directeur Klankbordgroep Secretariaat Sr. wijk-economen Junior consulenten Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 27
4.8 ADMINISTRATIEVE ORGANISATIE De administratie van stichting WiB moet aan verschillende eisen voldoen van diverse instanties. De stichting moet daarbij in het bijzonder rekening houden met de eisen die de Europese Commissie stelt. De personeelsadministratie en boekhouding wordt uitbesteed aan een boekhoudkantoor. Verder wordt er jaarlijks een accountantscontrole uitgevoerd. De aanvragers van de Europese subsidie, i.e. de gemeente, zal de communicatie en verantwoording in de richting van de Europese Commissie op zich nemen. Eén van de verplichte onderdelen van de verantwoording wordt verzorgd door de stichting, en wel de inhoudelijke rapportage. In bijlage 1 staat een overzicht van de (verplichte) vorm die deze rapportage dient te hebben. Deze rapportage dient eens per 4 maanden te worden aangeleverd voor verantwoording aan Brussel. Uiterlijk 3 maanden na beëindiging van de subsidiabele periode dient de einddeclaratie te worden ingediend conform een vast model. Vanaf 22.689,- wordt de declaratie voorzien van een accountantsverklaring. De stichting zal de gemeente tijdig alle informatie aanleveren die zij nodig heeft om deze declaratie binnen de gestelde periode in te dienen. Binnen de stichting zal gebruik gemaakt worden van de volgende ondersteunende systemen: - Boekhoudsysteem. Dit systeem geeft inzicht in de feitelijke opbrengsten en kosten, inclusief doorberekening van de overhead. Er dient een uurtarief voor de inzet van de verschillende medewerkers te worden berekend. Door dit te combineren met het tijdschrijfsysteem ontstaat inzicht in kosten en opbrengsten per product voor de verschillende wijken - Tijdschrijfsysteem. Alle medewerkers dienen aan te geven hoeveel tijd zij besteden per product / dienst. Hierdoor ontstaat inzicht in de kosten per eenheid product (gekoppeld aan de afgesproken indicatoren / beoogde resultaten) - Planningssysteem. Dit systeem geeft ex ante inzicht in de tijd die medewerker verwachten aan activiteiten te besteden. Hierbij wordt onderscheid gemaakt tussen activiteiten die zeker worden uitgevoerd (lopende activiteiten) en activiteiten die waarschijnlijk worden uitgevoerd (toekomstige activiteiten). Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 28
- Klantvolgsysteem. In dit geautomatiseerde systeem moet direct inzichtelijk worden welke voortgang is geboekt en welke resultaten per klant zijn behaald. De wijkeconomen en de allochtoon consulent kunnen door dit systeem klanten adequaat helpen. In bijlage 2 vindt u een voorbeeld van een klantvolgsysteem. - Monitoringsysteem. De stichting zet een monitoringsysteem op dat eenduidige informatie geeft over de prestaties van de stichting. Op alledrie typen afspraken worden indicatoren, meeteenheid, norm en bron van meetgegevens vastgesteld. In onderstaand schema s geven we een voorbeeld van de indicatoren die in het monitoringsysteem kunnen worden opgenomen. Deze indicatoren worden ook genoemd in het D2-monitoringsysteem. We maken een onderscheid naar indicatoren voor inspanningen, voor directe resultaten en voor effecten (zie ook paragraaf 4.4). Welke daadwerkelijk onderdeel uit zullen maken van het systeem, is afhankelijk van de uitkomsten van de nulmeting en afspraken die in het contract tussen financier en stichting worden opgenomen. Normen kunnen voor de meeste indicatoren nog niet worden vastgesteld, omdat nu nog niet bekend is hoe de nulsituatie eruit ziet en wat een realistisch streefcijfer is. Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 29
Onderstaande tabellen worden ingevuld op basis van de uitkomsten van de nulmeting. De indicatoren, normen en meeteenheden moeten vooraf worden goedgekeurd door de opdrachtgevers. Tabel 1: indicatoren, normen en meeteenheden voor inspanningen. INSPANNINGSINDICATOR NORM MEETEENHEID BRON MEETGEGE- VENS Startersmarkten Starterswijzer Voorlichtingsbijeenkomsten Excursies Internetsite Cursussen Adviesgesprekken Mentorschappen Inventariseren ondernemersorganisaties Haalbaarheidsonderzoek ondernemersorganisaties Ondersteunen ondernemersorganisaties Opstarten discussiegroepen Spreekuren Notities met informatie en advies aan gemeente Inventarisatie huisvestingsbehoefte Inventarisatie mogelijke oplossingen huisvestingsbehoefte Bijeenkomsten met gemeente over wijkontwikkelingen Adviezen aan gemeente over gewenste economisch wijkbeleid Doorverwijzingen van ondernemers naar intermediaire organisaties Adviezen aan intermediaire organisaties Evaluatierapportages Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 30
Tabel 2: indicatoren, normen en meeteenheden voor directe resultaten. RESULTAATINDICATOR NORM MEETEENHEID BRON MEETGE- GEVENS Aantal deelnemers cursussen Tevredenheid deelnemers cursussen Internetsite Onderwijsprojecten Ondersteuning adviesvragen Mentorschappen Inventariseren ondernemersorganisaties Haalbaarheidsonderzoek ondernemersorganisaties Ondersteunen ondernemersorganisaties Opstarten discussiegroepen Notities met informatie en advies aan gemeente Bijeenkomsten met gemeente over wijkontwikkelingen Evaluatierapportages Tabel 3: indicatoren, normen en meeteenheden voor effecten. EFFECTINDICATOR NORM MEET-EENHEID BRON MEETGE- GEVENS Gestarte ondernemingen Bestaansduur ondernemingen Omvang ondernemersnetwerken Tijdelijke arbeidsplaatsen Bruto gecreëerde arbeidsplaatsen Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 31
4.9 KENNISBEHOUD EN DUURZAAMHEID VAN EFFECTEN Een belangrijk uitgangspunt voor de stichting Wijk in Bedrijf is het streven naar kennisbehoud en duurzaamheid van effecten van het werk van de stichting WiB. Bestaande kennis zal anders dan bij voorgangers van dit project behouden moeten blijven voor de opdrachtgevers en andere betrokkenen bij het project. Het kennisbehoud wordt op verschillende wijzen nagestreefd: Intern kennismanagement: de stichting registreert het verloop van activiteiten. Deze kennis wordt opgeslagen in gedigitaliseerde systemen (klantvolgsysteem, monitoringsysteem: zie paragraaf 4.8). Rapportage en verantwoording: de stichting voorziet de opdrachtgevers van informatie over de voortgang en effecten van de activiteiten middels rapportages en verslagen, zoals genoemd in de P&C cyclus (zie paragraaf 4.8). Eens per maand heeft de directeur van de stichting contact met de opdrachtgevers. Klankbordgroep: opdrachtgevers en andere relevante partijen worden eens per half jaar geïnformeerd over de dagelijkse gang van zaken en de daarbij opduikende knelpunten en dilemma s. Na circa 3,5 jaar jaren zullen de leden van de klankbordgroep inzicht hebben verkregen in de werkwijze van stichting WiB en de succes- en faalfactoren daarbij. Het is daarbij wel een voorwaarde dat zoveel mogelijk steeds dezelfde personen deelnemen aan de klankbordgroepvergaderingen. Indien er teveel wisseling van de wacht plaatsvindt, is opbouw van inzicht moeilijk te realiseren. Ondernemersverenigingen. De ondernemersverenigingen zijn een belangrijk vehikel voor het behoud van de effecten van het werk van stichting WiB. Indien ondernemers goed georganiseerd zijn, is het makkelijker om informatie te verstrekken en voorlichting te geven. Bovendien zal het onderlinge contact tussen ondernemers een positief effect hebben op de professionaliteit van nieuwkomers. Ook kunnen ondernemers middels de verenigingen makkelijker hun stem laten horen in de richting van andere partijen. De stichting zal veel investeren in het opzetten van nieuwe verenigingen en versterken van bestaande. Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 32
Vanuit de zijde van de stichting zal dus het noodzakelijke worden gedaan om zorg te dragen voor een duurzaam effect. Aangezien de stichting een looptijd heeft van circa 3,5 jaar, is het de taak van de gemeente en Kamer van Koophandel om een gestructureerd projectdossier Wijk in Bedrijf aan te leggen. In dit dossier krijgen de schriftelijke stukken een plaats. In de toekomst kan worden teruggezocht welke initiatieven wel en niet succesvol waren en wat de stichting heeft gerealiseerd. Ook zullen de opdrachtgevers de mondelinge kennisoverdracht vanuit de stichting een plaats moeten geven in de eigen organisatie. Uiteindelijk is kennisbehoud vaak meer een kwestie van cultuur en structuur dan van verstrekken van informatie. Cultuur in die zin dat kennisbehoud hier betekent dat er relatief veel contact is met de uiteindelijke doelgroep: de ondernemers. Diegenen die kennis willen bewaren zullen regelmatig contact moeten hebben en houden met de ondernemers. In het begin zullen de contacten vooral via de stichting lopen, maar naarmate het project vordert, zullen de opdrachtgevers een deel van het contactennetwerk van de stichting overnemen. Dat betekent voor de opdrachtgevers (KvK en gemeente Utrecht, afdeling EZ) dat zij te zijner tijd steeds meer het veld in moeten om contacten met ondernemers te onderhouden. De stichting zal uiteraard in staat moeten zijn om waar nodig dit type contacten op te zetten en te faciliteren. Het is een kwestie van structuur dat taken zodanig worden geformuleerd dat medewerkers ook daadwerkelijk gestimuleerd worden dat veld in te gaan. Door deze aanpak zijn de opdrachtgevers in staat om indien gewenst de activiteiten van de stichting na afloop in gecomprimeerde vorm voort te zetten. Tot slot is de stichting voornemens geen activiteiten, contacten of resultaten te claimen. Het netwerk van contacten moet overdraagbaar zijn en ondernemers dienen niet afhankelijk te worden van de stichting. Ondernemers(verenigingen) moeten zo snel mogelijk worden doorverwezen naar en ondergebracht in reguliere (en duurzame) netwerken. Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 33
4.10 HUISVESTING Het personeel van stichting WiB zullen samen op één locatie worden gehuisvest. 4 Deze locatie zal worden ingericht volgens het concept van flexwerken : medewerkers hebben geen eigen bureau (secretariaat uitgezonderd) maar zoeken bij binnenkomst een lege werkplek op. Immers: de consulenten zullen zoveel mogelijk op pad moeten zijn, naar de ondernemers en in de wijk. Ook zullen zij zoveel mogelijk spreekuren en adviesgesprekken in de wijk voeren (bijvoorbeeld ten kantore van de wijkbureaus of in het bedrijf van de ondernemer). Om het flexwerken mogelijk te maken zullen alle wijkeconomen worden uitgerust met een laptop en een mobiele telefoon. 4 Zie Overwegingen vooraf, punt 4. Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 34
5. FINANCIELE- EN BEHEERSSTRUCTUUR 5.1 UITGANGSPUNTEN De begroting zoals deze hieronder is weergegeven betreft het project in zijn geheel: er is nog geen onderverdeling gemaakt naar deelproject. Dit kan pas geschieden als de nulmeting gereed is: op basis daarvan kan worden bepaald welke activiteiten in welke omvang per wijk worden ingezet. Met opmaak: opsommingstekens en nummering Bij de inkomsten (laatste tabel volgende paragraaf) staat een post eigen bijdrage ondernemers opgenomen, maar daar is geen bedrag bij ingevuld. De stichting zal van deelnemers een eigen bijdrage vragen voor voorlichting en advisering. Ervaring heeft namelijk geleerd dat wat niets kost ook niet serieus wordt genomen. Zodra er een eigen bijdrage betaald moet worden, hoe klein ook, wordt de dienst heel anders gewaardeerd en zijn deelnemers aanzienlijk gemotiveerder. De eigen bijdrage zal in principe zeer gering zijn, omdat de meeste klanten van de stichting weinig draagkrachtig zijn. Het gaat eerder om een symbolische bijdrage. 5.2 KOSTEN EN BATEN Personeelskosten per jaar: FUNCTIE AANTAL FTE S KOSTEN PER JAAR Senior wijkeconoom 3 170.000 Junior wijkeconoom 2 91.000 Secretariële ondersteuning 1 34.000 Totaal 295.000 De totale personeelskosten voor circa 3,5 jaar bedragen 1.180.000. Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 35
Totale niet-projectgebonden kosten voor circa 3,5 jaar: KOSTENPOST KOSTEN PER JAAR TOTALE KOSTEN (4 JAAR) Personeelskosten 295.000 1.180.000 Wervingskosten personeel Eenmalig, eerste jaar 18.000 Kwartiermaker Eenmalig, eerste jaar 50.000 Huisvesting 11.000 per jaar x 3 locaties 132.000 Inventaris, computers e.d. 7.000 per wijk 21.000 Telefooncentrale Eenmalig, eerste jaar 1.000 Telefoonkosten 3.000 per jaar 12.000 Salarisadministratie en accountant 11.000 Oprichtingskosten 1.000 Drukwerk, reclame, promotiemateriaal, e.d. Scholing en vakliteratuur 6.000 per jaar x 3 wijken 72.000 1.000 per jaar (6 personen x 4 jaar) 24.000 Onvoorzien 2.000 per jaar x 3 wijken 24.000 Totaal (voor 4 jaar) 1.546.000 Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 36
Totaal projectgebonden kosten voor circa 3,5 jaar: PROJECT KOSTEN Monitoring en evaluatie: 0-meting en 1-meting 272.000 Ontwikkeling bedrijvengids en website 225.000 Jaarlijkse startersmarkt 65.000 Thema-avonden en oriëntatiecursussen 65.000 Braderieën en promotiecampagnes 65.000 Ondersteuning ondernemersverenigingen en evenementen 65.000 Werving, selectie van starters, folders en advertenties 65.000 Vraag aanbodconfrontatie bedrijfshuisvesting per wijk 160.000 Promotiemateriaal voor ondernemersverenigingen 45.000 Businessplannen voor nieuwe ondernemersverenigingen (uitgaande van 5 verenigingen) 45.000 Excursies voor ondernemers (uitgaande van 5 excursies) 45.000 Haalbaarheidsonderzoek faciliteren allochtoon ondernemerschap (uitgaande van 2 haalbaarheidsonderzoeken) Onderzoek naar mogelijkheid van oprichten van Platform Allochtone Ondernemers 20.000 20.000 Cultureel ondernemerschap in de kunst 20.000 Totaal 1.177.000 N.B. De verdeling van het budget over de projecten kan indien noodzakelijk nog worden gewijzigd. De totale kosten voor de Stichting Wijk in Bedrijf bedragen voor 4 jaar 2.723.000. Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 37
Samenvatting kosten - baten KOSTEN Personeels- en bureaukosten BATEN 1.546.000 GSB Stadseconomie nietfysiek 907.560 Projectkosten 1.177.000 EU D2 816.804 Kamer van Koophandel Utrecht 68.387 Provincie Utrecht 294.957 IP/Bandbreedte cofinanciering in kader van uit te werken projecten GSB/EU D2 635.292 Totaal 2.723.000 Totaal 2.723.000 Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 38
6. IMPLEMENTATIEPLAN Voor de oprichting en het in werking stellen van de stichting dient een aantal activiteiten te worden ondernomen die kunnen worden opgedeeld in twee fasen: Fase 1: Voorbereidingen voor oprichting van de stichting In deze fase vinden de volgende activiteiten plaats: Het aanstellen van een kwartiermaker (geleverd door Berenschot) voor de toekomstige stichting, die zorg draagt voor: Het ontwikkelen van functieprofielen. Werving en selectie van wijkeconomen, allochtoon consulent en secretariële functie. Eerste aanzet voor ontwikkeling administratieve organisatie, communicatieplan en systemen voor monitoring, kwaliteitsborging en kennisontwikkeling. Begeleiden juridisch en notarieel traject (statuten). Opbouw en onderhoud (lokaal) netwerk en contacten met het (stichtings)bestuur. Werving van bestuur. Bij een aantal praktische activiteiten wordt de kwartiermaker van Berenschot ondersteund door de opdrachtgevers/financiers (gemeente Utrecht en Kamer van Koophandel Utrecht). Het gaat daarbij om de volgende activiteiten: Verzorgen huisvesting, inclusief kantoorinrichting. Werving van wijkeconomen, allochtoon consulent en secretariële ondersteuning. Werving van bestuur. Onderhandelen met gespecialiseerde bureaus of organisaties die de feitelijke werving en selectie voor hun rekening nemen of van waaruit personeel kan worden gedetacheerd; de werving van de directeur, wijkeconomen en allochtone adviseurs. Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 39
Fase 2: de nulmeting In hoofdstuk 3 is aangegeven dat pas definitief kan worden bepaald wat de stichting gaat doen zodra de uitkomsten van de nulmeting bekend zijn. Het is daarmee zaak zo spoedig mogelijk van start te gaan met de nulmeting. Fase 3: Start van de stichting Als het personeel is geworven, waarbij de nadruk ligt op het zo spoedig mogelijk werven van de beoogde directeur, levert de kwartiermaker ondersteuning aan het (startende) personeel. Hiertoe verricht de kwartiermaker de volgende activiteiten: Overdracht van taken aan de nieuwe directeur. Inwerken personeel. Begeleiden personeel bij algemene en individugerichte opleidingen (opleiding op maat). Coaching en begeleiding. Aan het einde van deze fase is de stichting operationeel. In onderstaand schema is de doorlooptijd van de drie fasen weergegeven. Activiteit Apr Mei Juni Juli Aug Sep Okt Fase 1: Voorbereidingen Fase 2: Nulmeting Fase 2: Start Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 40
BIJLAGE I: VOORTGANGSRAPPORTAGE WIJK IN BEDRIJF Projectnummer Projectnaam Jaar Periode Wijk in Bedrijf Westflank Utrecht I. gegevens Subsidieaanvrager Naam Adres Postcode Woonplaats Contactpersoon Functie Telefoon Fax e-mailadres Eindbegunstigde Naam Adres Postadres Postcode Woonplaats Contactpersoon Functie Telefoon Mobiel Fax e-mailadres I. Rapportages (Drie maal per jaar: voor 15 januari, 15 mei en 15 september) Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 41
II. Voortgang project a. verslag activiteiten In de periode.. hebben de volgende activiteiten plaatsgevonden: b. knelpunten - inhoudelijk en/of financiële planning - nu en/of te verwachten c. In hoeverre kunnen de inhoudelijke en financiële doelstellingen gehaald worden. Indien de doelstellingen niet gehaald kunnen worden, wat is/zijn dan de nieuwe doelstelling(en). III. Indicatorentabel Indicatoren zoals vastgesteld naar aanleiding van de nulmeting en vastgelegd in het contract tussen opdrachtgeversgroep en stichting Begroot totaal Realisatie cumulatief Realisatie trimester verslagperiode Opmerkingen IV. Financiële voortgangstabel a. Uitgaven (daadwerkelijk op kasbasis en facturenlisting als bijlage) Kostensoort Totaal begroot Realisatie cumulatief Planning huidige trimester Cumulatief t/m huidige trimester Planning volgende trimester TOTAAL Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 42
b. Ontvangsten voorschot EFRO voorschot gemeente (GSO) Tot en met vorige trimester Huidige trimester V. promotie / publiciteit Promotie / publiciteitsactiviteiten afgelopen trimester. VI. Voorschotverzoek o o De subsidieaanvrager verzoekt een eerste/tweede/derde/vierde EFROvoorschot uit te betalen groot ad. (zie specificatie uitgaven en facturenlisting) Een voorschotverzoek is op dit moment niet aan de orde VII. vragen / opmerkingen Vragen opmerkingen die van belang (kunnen) zijn voor het programmamanagement. VIII. Verklaring Ondergetekende verklaart dat de in deze rapportage vermelde gegevens naar waarheid zijn ingevuld. Plaats Datum Naam Functie Handtekening Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 43
BIJLAGE II: KLANT-VOLGSYSTEEM Het klant-volgsysteem zal in een geautomatiseerde database worden opgenomen. Hoofdvelden zijn: - de intake - persoonsgegevens - bedrijfsgegevens - voortgang - trajectgegevens de intake - intakedatum - projectcode - opdrachtgever - contactpersoon opdrachtgever - factuuradres opdrachtgever - omschrijving initiatief - BIK- code - verwijzing - datum eind traject - datum laatste contact - adviseur persoonsgegevens - achternaam - initialen - voorvoegsel - titel - roepnaam - adres - postcode - woonplaats - telefoon - mobiel - fax - e-mail - www - nationaliteit - burgerlijke staat - geboortedatum - sexe - kinderen - Sofi-nummer Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 44
- inkomen - opleiding - allochtoon - gehandicapt - aantekeningen BEDRIJFSGEGEVENS - startdatum - bedrijfsnaam - vestigingsadres - postcode - postadres - postcode - inschrijvingsnummer Handelsregister - BTW-nummer - telefoon - mobiel - fax - e-mail - www - aantal ondernemers - arbeidsplaatsen bij start voortgang Per contact wordt een kort verslag gemaakt. Datum, inhoud verslag en afspraken. Per periode (naar keuze) kan een overzicht worden uitgedraaid. trajectgegevens Per soort contact wordt bijgehouden wanneer, hoeveel tijd welk contact er is geweest. Ook registratie volgen voorlichting, scholing, cursussen volledig overzicht Per klant kan een volledig overzicht worden uitgedraaid, met daarin: de intake, persoons- en bedrijfsgegevens alsook een de voortgangsrapportage. koppeling facturering / mailing Er kan een koppeling worden gemaakt met de financiële administratie (facturering) en het verzenden van (standaard) brieven. Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 45
BIJLAGE III: MODELARBEIDSOVEREENKOMST ARBEIDSOVEREENKOMST VOOR BEPAALDE TIJD OF OVEREENKOMST TOT HET VERRICHTEN VAN DIENSTEN De ondergetekenden: - Stichting Wijk in Bedrijf, gevestigd aan de... te Utrecht (hierna te noemen de werkgever) en -, geboren op... en wonende te. (hierna te noemen de werknemer) verklaren te zijn overeengekomen het volgende: Dienstverband Het dienstverband tussen werkgever en werknemer wordt aangegaan voor bepaalde tijd en wel tot.(afhankelijk looptijd project). Het dienstverband eindigt op deze datum van rechtswege zonder dat opzegging is vereist. Zowel de werkgever als de werknemer kunnen de arbeidsovereenkomst voor bepaalde tijd tussentijds, met inachtneming van opzegtermijnen, opzeggen. Functie De werknemer zal werkzaam zijn in de functie van met als standplaats Utrecht. Aantal uren Het aantal uren per week bedraagt uur over dagen, hierna te noemen fulltime dienstverband. Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 46
Werktijden Uw werktijden worden in overleg met uw leidinggevende vastgesteld. Voor u geldt een werkweek van maandag tot en met vrijdag. Proeftijd Er is wel/geen proeftijd afgesproken. De proeftijd loopt tot (datum). NB: de proeftijd kan maximaal 2 maanden zijn. Salaris Het salaris van de werknemer bedraagt (schaal.) bruto per vier weken, op basis van het hiervoor genoemde aantal overeengekomen uren. De toeslagen voor overuren en werken op zaterdag zijn niet/wel van toepassing op de werknemer. Vakantietoeslag Jaarlijks heeft de werknemer recht op 8% vakantietoeslag. Dit wordt uitbetaald in betalingsperiode 05 (mei) van elk jaar, over het op 1 mei van dat jaar geldende salaris. Vakantiedagen De werknemer heeft bij een fulltime dienstverband recht op vakantiedagen per jaar, op te nemen in overleg met de werkgever. De rechten worden periodiek op de salarisstrook vermeld. In geval van parttime dienstverband geldt dit naar rato. ADV-dagen De werknemer heeft bij een fulltime dienstverband recht op ADVdagen per jaar, op te nemen in overleg met de werkgever. De rechten worden periodiek op de salarisstrook vermeld. In geval van parttime dienstverband geldt dit naar rato. Reiskosten woon-werkverkeer De werknemer ontvangt (g)een reiskostenvergoeding voor het woonwerkverkeer volgens de regeling, gebaseerd op kilometer per week, ten bedrage van per vier weken. Indien de werknemer dagelijks met het openbaar vervoer reist, kan een trajectkaart op basis van 2 e klasse worden aangevraagd. Hiervan worden de kosten volledig vergoed. Zakelijke kilometers Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 47
Voor zakelijke autokosten kan de werknemer per kilometer declareren. Ziektekostenverzekering De werkgever heeft een overeenkomst voor een collectieve ziektekostenverzekering afgesloten. Deelname aan de collectiviteit is voorwaarde om in aanmerking te komen voor een bijdrage van de werkgever in de ziektekosten. Deze bruto bijdrage is gelijk aan % van de af te dragen premie. Het WAO-gat Om de negatieve gevolgen van de Wet Terugdringing Beroep op Arbeidsongeschiktheidsregelingen (TBA) voor de duur van een eventuele WAO-uitkering (het zogenaamde WAO-gat) voor de werknemer te verminderen, is er een extra verzekering afgesloten. Deze verzekering is ondergebracht bij. Hiervoor wordt een zogenaamde "SAAP-premie" op uw salaris ingehouden. Pensioenverzekering De werknemer (vanaf de leeftijd van 25 jaar) zal bij indiensttreding deelnemen aan het Pensioenfonds... Nadere informatie krijgt u van het Pensioenfonds. Aldus opgemaakt te Utrecht op. Voor akkoord;. De werknemer. Namens de werkgever Stichting Wijk in Bedrijf Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 48
A A N V U L L E N D E R E G E L I N G E N Medische waarborgen verzekeringen Voor verschillende collectieve verzekeringen worden door de betreffende verzekeringsmaatschappijen medische waarborgen gevraagd. In sommige gevallen gaat de verzekeringsmaatschappij tot acceptatie over na een medische keuring. De in deze overeenkomst weergegeven verzekeringen zijn van toepassing bij acceptatie door de verzekeringsmaatschappij. Waar geen normale acceptatie plaatsvindt zal nader overlegd worden over toepassing van de betreffende verzekering. Aanvullende arbeidsongeschiktheidsverzekering De werkgever heeft voor alle werknemers met een jaarsalaris hoger dan het maximumloon waarover premie wordt geheven ingevolge de WAO, een aanvullende verzekering voor pensioen bij arbeidsongeschiktheid afgesloten. De maximum uitkering is gelijk aan 70% van het salarisdeel boven de vermelde premiegrens. De uitkeringspercentages komen overeen met de percentages zoals die voor de WAO gelden. De uitkering is belast voor de heffing loon- en inkomstenbelasting. De premie voor deze verzekering is geheel voor rekening van de werkgever. Aanspraak ontstaat eerst als voldaan is aan het ondergaan van een medische keuring. Ongevallenverzekering De werkgever heeft voor alle werknemers een ongevallenverzekering afgesloten. Het verzekerd bedrag (= maximale uitkering) is gelijk aan tweemaal het bruto jaarsalaris, exclusief overhevelingstoeslag, dat in een periode van twaalf maanden voorafgaand aan het ongeval door de verzekerde is verdiend. Als het dienstverband is aangevangen op een tijdstip liggend binnen de vermelde twaalf maanden dan wordt het verdiende salaris omgerekend naar jaarbasis, mits er sprake is van een dienstverband voor onbepaalde tijd. Als er geen sprake is van een dienstverband voor onbepaalde tijd wordt, bij een periode korter dan twaalf maanden, het werkelijk verdiende salaris als grondslag voor het verzekerd bedrag aangemerkt. De premie voor de verzekering is geheel voor rekening van de werkgever. De uitkering is belastbaar loon voor de heffing inzake loon- en inkomstenbelasting. Overlijdensrisicoverzekering De werkgever heeft voor alle full- en part-time medewerkers die 21 jaar of ouder zijn een Overlijdensrisicoverzekering op risicobasis afgesloten. Onder de dekking van de verzekering vallen tevens die werknemers die nog niet aan het leeftijdscriterium voldoen maar wel gehuwd zijn of blijkens een schriftelijk overlegde verklaring samenwonend zijn. Het verzekerd bedrag is gelijk aan het bruto Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 49
jaarsalaris gebaseerd op het periode salaris zoals dat op 1 januari van toepassing is. Het maximum verzekerd bedrag is... De uitkering is vrij van loon- en inkomstenbelasting. De premie is geheel voor rekening van de werkgever doch wordt in verband met de vrijstelling van de uitkering bij het fiscaal loon van de werknemer opgeteld. Regels bij ziekte De werkgever is zelf verantwoordelijk voor de controle en begeleiding van zijn zieke werknemers. De werkgever heeft dit gedeeltelijk uitbesteed aan de Arbodienst. Werkgever heeft daarom een aantal regels opgesteld waaraan de werknemer zich bij ziekte dient te houden. De werknemer is verplicht deze regels te lezen en na te leven. Bij niet-naleving van de regels kan de werkgever aan de werknemer sancties opleggen. De "Regels bij ziekte" is als bijlage bijgesloten. Spaarloonregeling De werknemer kan deelnemen aan de spaarloonregeling. Dit is een vorm van bedrijfssparen waarvoor bijzondere fiscale regels gelden. De werknemer kan sparen van het brutosalaris. Dit kan per periode of éénmaal per jaar van het vakantiegeld. Het maximale spaarbedrag voor 2002 is Uitgebreide informatie verstrekt de informatieset. Concept Bedrijfsplan Stichting Wijk in Bedrijf Westflank Berenschot/BRN 50