Formaatbeschrijving SWIFT MT942

Formaatbeschrijving SWIFT MT942 Rabo Cash Management Colofon Titel Formaatbeschrijving SWIFT MT942 Versie, datum 2.3, november 2014 Namens Zakelijke Klantkanalen Contactadres Rabobank Nederland Croeselaan 18, Postbus 17100, 3500 HG Utrecht

Inhoud 1 Algemene informatie 3 1.1 Bestandsstructuur 3 2 Het SWIFT MT942 Unstructured exportformaat 4 2.1 Toelichting 5 3 Beschrijving inhoud 6 3.1 Bestandsheader 6 3.2 Veld:20: Referentienummer Transactie 6 3.3 Veld :25: Rekeningnummer 6 3.4 Veld :28C: Afschriftnummer/Volgnummer 6 3.5 Veld :34F: Onder- en bovengrensindicator 6 3.6 Veld :13D: Indicatie Datum/Tijdstip 7 3.7 Veld :61: Afschriftregel 7 3.8 Veld :86: Omschrijving 7 3.9 Veld :90C: Totaal van boekingen 7 3.10 Veld :90D: Totaal van boekingen 7 4 Het SWIFT MT942 Structured Exportformaat 9 4.1 Veld :20: Referentienummer Transactie 9 4.2 Veld :25: Rekeningnummer 9 4.3 Veld :61: Afschriftregel 9 4.4 Veld :86: Omschrijving 9 4.5 Opties 11 Bijlage 1: SEPA structuur in veld 86 van SWIFT MT942 Structured 12 Bijlage 2: SEPA returncodes voor SWIFT MT942 Structured 16 Bijlage 3: Change Log 17 Formaatbeschrijving SWIFT MT942 2

1 Algemene informatie Officieel heet dit rapportageformaat MT 942 Interim Transaction Report [ MT 942 Interimtransactierapport ]. Het wordt gebruikt om nadere gegevens of een overzicht te verschaffen van de debet- of creditboekingen op de rekening vanaf: Het laatste afschrift (MT940) of saldorapport (MT941), of Het laatste interimtransactierapport (verstuurd in de periode beginnend bij het laatste afschrift of saldorapport. De door RCM geleverde SWIFT MT942 is niet geheel SWIFT-conform. Als maximumlengte zijn bijvoorbeeld meer dan 2000 tekens toegestaan. Andere afwijkingen worden aangegeven waar relevant. In RCM kunt u kiezen tussen twee soorten SWIFT MT942 formaten: SWIFT MT942 Unstructured SWIFT MT942 Structured Beide formaten worden besproken in de volgende hoofdstukken. Het SWIFT MT942 Structured is een uitgebreidere versie van Unstructured, de uitbreidingen worden aangegeven in hoofdstuk 4. 1.1 Bestandsstructuur Elke geëxporteerde SWIFT MT942 begint met header veld 942, en wordt gevolgd door velden 20, 25, 28(C), 34F (twee keer), 13D, (meerdere) 61, 0 tot 6 velden 86 en 90 (twee keer). Als een MT942 wordt geëxporteerd voor meerdere rekeningen en/of afschriften, dan is de volgorde gelijk aan de volgorde zoals zichtbaar in RCM De bestandsnaam structuur van een SWIFT MT942 Unstructured is <rekeningnummer><muntsoort>< MT942file ><datum in EEJJMMDD formaat><.txt > De bestandsnaam structuur van een SWIFT MT942 Structured is hetzelfde maar bevat als derde onderdeel MST942file i.p.v. MT942file. Als een MT942 wordt geëxporteerd voor meerdere rekeningen en/of afschriften, dan wordt <rekeningnummer><muntsoort> in de bestandsnaam vervangen door het gebruikersnummer waarmee de export plaatsvindt. Formaatbeschrijving SWIFT MT942 3

2 Het SWIFT MT942 Unstructured exportformaat Elk informatieblok in een klantafschriftbericht wordt voorafgegaan door een veld (label, tag). De inhoud van het veld kan uit verschillende elementen bestaan. Veld Subveld Verplicht / Optioneel Veldnaam Formaat, Inhoud, Optie []=optioneel!=vaste lengte a=alfabetisch x=alfanumeriek d=numeriek met decimaal scheidingsteken c=waarden codelijst :942: V 5x; Niet conform SWIFT :20: V Referentienummer transactie :21: O Referentienummer transactie :25: V Identificatie van de rekening 16x 16x; Niet geleverd door RCM. 35x, identificatie van rekening. :28C: V Afschriftnummer/ Vaste waarde 1/1. Volgnummer :34F: V Ondergrensindicator 3!a[1!a]15d Veld wordt twee keer geleverd met vaste waardes respectievelijk <muntsoort>c0,00 en <muntsoort>d0,00, bv., EURC0,00. :13D: V Indicatie Datum / Tijdstip 6!n4!n1x4!n :61: O [0-n] Afschriftregel 6!n[4!n]2a[1!a]15d1!a3!c 1 V Valutadatum 6!n 2 O Boekdatum [4!n] 3 V (Teruggedraaid) Debet / Credit- Kenmerk 2a 4 O Kapitaalcode [1!a] 5 V Bedrag 15d 6 V Identificatiecode 1!a3!c Transactiesoort 7 V Referentie Rekeninghouder 8 O Referentie van de rekeninghoudende instantie 9 O Aanvullende gegevens 16x [//16x] [34x] :86: O [0-n] Informatie voor Rekeninghouder :90C: O Aantal en totaal van Boekingen 6*65x 5n3!a15d Formaatbeschrijving SWIFT MT942 4

Veld Subveld Verplicht / Optioneel Veldnaam :90D: :86: O O Aantal en totaal van Boekingen Boekingen Informatie voor rekeninghouder Formaat, Inhoud, Optie []=optioneel!=vaste lengte a=alfabetisch x=alfanumeriek d=numeriek met decimaal scheidingsteken c=waarden codelijst 5n3!a15d Wordt niet geleverd door RCM. 2.1 Toelichting Elke regel eindigt met een terugloop/regelopschuiving (ASCII-hex0D0A). Het bestand begint met de waarde :942: op de eerste regel. Elk afschrift in het bestand begint met een veld-20. Een groep bestaande uit veld-61 en -86 kan herhaaldelijk terug komen voor elk rapport. Formaatbeschrijving SWIFT MT942 5

3 Beschrijving inhoud 3.1 Bestandsheader Bestandsheader Alfanumeriek 5 :942: Vaste waarde, komt maar één keer voor in het bestand. 3.2 Veld:20: Referentienummer Transactie Voor Rabo-rekeningen: Recordcode Alfanumeriek 4 :20: Vaste waarde. Formaat Alfanumeriek 4 942A Vaste waarde die aanduidt dat intradag transacties in het SWIFT MT942 Unstructured formaat geëxporteerd zijn. Boekdatum Numeriek 6 Formaat: JJMMDD. Tijdstip Numeriek 6 Formaat: UUMMSS. Voor niet-rabo rekeningen, de veld-20 referentie uit de originele MT942. 3.3 Veld :25: Rekeningnummer Recordcode Recordcode 4 :25: Identificatie van de rekening Alfanumeriek Max. 35 RCM-conventie voor Rabobankrekeningen: 9999.99.999AAA of anders 35x. Niet- Rabobank rekeningen worden weergegeven in het formaat waarin de rekeningen ontvangen werden van de rekeninghoudende bank. 3.4 Veld :28C: Afschriftnummer/Volgnummer Recordcode Alfanumeriek 5 :28C: Afschriftnummer Numeriek 3 Vaste waarde 1/1. 3.5 Veld :34F: Onder- en bovengrensindicator Recordcode Alfanumeriek 5 :34F: Muntsoort Alfabetisch 3 Debet / credit indicatie 1 C of D voor credit en debet respectievelijk. Bedrag Numeriek 4 0,00 Vaste waarde 0,00. Veld komt twee keer voor. Formaatbeschrijving SWIFT MT942 6

3.6 Veld :13D: Indicatie Datum/Tijdstip Recordcode Alfanumeriek 5 :13D: Datum Numeriek 6 Formaat: JJMMDD. Time Numeriek 4 Formaat: HHMM. Teken en tijdcorrectie 5 +0000 Vaste waarde +0000. 3.7 Veld :61: Afschriftregel Recordcode Alfanumeriek 4 :61: Valutadatum Numeriek 6 Formaat: JJMMDD Boekdatum Numeriek 4 Formaat: MMDD Debet / Credit Alfanumeriek 1-2 Waarde: "D", "C", RD of RC. R=Teruggedraaid [Reversed] Bedrag Numeriek Max. 15d Transactiesoort Alfanumeriek 4 NMSC Referentie voor de Rekeninghouder Alfanumeriek Max. 16 Als het rekeningnummer van de tegenpartij niet bekend is, krijgt het veld de waarde: "NONREF" 3.8 Veld :86: Omschrijving Veldcode Alfanumeriek 4 :86: Omschrijving Alfanumeriek 6*65 Betalingsinformatie. Alle eventueel aanwezige omschrijvingsregelsvan de transactie. 3.9 Veld :90C: Totaal van boekingen Recordcode Alfanumeriek 5 :90C: Muntsoort Alfabetisch 3 Bedrag Numeriek Max. 15 Totaalbedrag van de creditboekingen in het rapport. In afwijking van het SWIFT formaat wordt het Aantal boekingen niet weergegeven. In het SWIFT formaat zijn er 5 posities beschikbaar tussen Recordcode en Muntsoort om aantal boekingen weer te geven. 3.10 Veld :90D: Totaal van boekingen Recordcode Alfanumeriek 5 :90D: Valuta Alfabetisch 3 Bedrag Numeriek Max. 15 Totaalbedrag van de debetboekingen in het rapport. Formaatbeschrijving SWIFT MT942 7

In afwijking van het SWIFT formaat wordt het Aantal boekingen niet weergegeven. In het SWIFT formaat zijn er 5 posities beschikbaar tussen Recordcode en Muntsoort om aantal boekingen weer te geven. Formaatbeschrijving SWIFT MT942 8

4 Het SWIFT MT942 Structured Exportformaat Het SWIFT MT942 Structured Exportformaat is grotendeels gelijk aan het SWIFT MT942 Unstructured formaat. Het belangrijkste verschil is dat het omschrijvingsveld, veld-86, codes bevat. Door de codes kan meer informatie gepresenteerd en herkend worden, bijvoorbeeld, een afkeurreden/returncode is herkenbaar middels code /RTRN/. Bijlage 1 bevat een overzicht van welke codes u kunt verwachten voor verschillende betaalscenario s. Onderstaand vindt u de verschillen ten opzichte van het SWIFT MT942 Unstructured formaat. 4.1 Veld :20: Referentienummer Transactie Recordcode Alfanumeriek 4 :20: Vaste waarde Format Alfanumeriek 3 942 Vaste waarde Code gebruiksregel Alfanumeriek 1 S Vaste waarde. Boekdatum Numeriek 6 Formaat: JJMMDD. Tijdstip Numeriek 6 Formaat: UUMMSS. 4.2 Veld :25: Rekeningnummer Recordcode Recordcode 4 :25: Identificatie van de rekening Alfanumeriek Max. 35 RCM-conventie voor Rabo en niet- Rabo-rekeningen indien mogelijk in IBAN formaat aanwezig in dit formaat <IBAN><spatie><MUNTSOORT> (bv. NL96RABO0123456789 USD. 4.3 Veld :61: Afschriftregel Referentie voor de Rekeninghouder Alfanumeriek Max. 16 Kan MARF (mandaatreferentie), EREF (End-to-end referentie ) PREF (batchreferentie) of NONREF bevatten. Deze worden volledig gevuld in veld- 86. Transactiesoort Alfanumeriek 4 Transactiesoort voorafgegaan door N, bv. N127. De mogelijke transactiesoortcodes zijn beschikbaar opwww.rabobank.com/supportcorpor 4.4 Veld :86: Omschrijving Mandaatreferentie Alfanumeriek Max. 35 /MARF/ De mandaatreferentie wordt voorafgegaan door /MARF/. End-to-endreferentie Alfanumeriek Max. 35 /EREF/ De end-to-end-referentie wordt voorafgegaan door /EREF/. Batchreferentie Alfanumeriek Max. 35 /PREF/ De batchreferentie van een SEPA batch wordt voorafgegaan door code /PREF/. Formaatbeschrijving SWIFT MT942 9

Retour reden Alfanumeriek 4 /RTRN/ Uitvalcode uit het R-bericht. Zie bijlage 1 voor de meest relevante codes die voor kunnen komen inclusief omschrijving. Rekeningnummer tegenpartij Alfanumeriek Max. 70 /ACCW/ Rekeningnummer van de tegenpartij, plus eventueel BIC of lokale bankcode. Dit is een optie, zie hoofdstuk 4.5 Opties. Tegenpartij /BENM/ of /ORDP/ Code die voorafgaat aan de tegenpartij gegevens. Naam Alfanumeriek Max. 70 /NAME/ Naam van de tegenpartij. ID Alfanumeriek Max. 35 /ID/ ID van de tegenpartij, tenzij het de Creditor ID betreft, dan wordt deze alleen meegegeven achter code /CSID/. Adres Alfanumeriek Max. 70 /ADDR/ Adres van de tegenpartij. Dit is een optie, zie hoofdstuk 4.5 Opties. Omschrijvingsregels Alfanumeriek Max. 400 /REMI/ De omschrijvingsregels kunnen gestructureerd en/of ongestructureerd aanwezig zijn. Indien gestructureerd wordt de waarde /REMI/ gevolgd door de vier codes in onderstaande regel. Bij ongestructureerd worden de omschrijvingsregels achter code /REMI/ geplaatst. Na elke 35 karakters ongestructureerde omschrijving wordt een spatie ingevoegd. 1 Gestructureerde omschrijvingsregels CDTRREFTP// CD/SCOR/ ISSR/CUR/ CDTRREF/<bet alingskenmerk. Gestructureerd 16-cijferig betalingskenmerk volgens de Currencestandaard. Incassant ID Alfanumeriek Max. 35 /CSID/ Incassant ID (ook wel crediteuridentificatie of creditor ID genoemd). Vereveningsdatum Alfanumeriek 10 /ISDT/ Interbancaire vereveningsdatum van de transactie. Uiteindelijke tegenpartij /ULTD/ of /ULTB/ Naam Alfanumeriek Max. 70 /NAME/ Naam van de uiteindelijke tegenpartij. ID Alfanumeriek Max. 35 /ID/ ID van de uiteindelijke tegenpartij. Doeleinde /PURP/ Doel van de betaling of incasso, informatief. Doeleinde code Alfanumeriek 4 /CD/ Code van vier posities. 1 Vanaf 6 december 2014 worden geen extra spaties meer toegevoegd. Formaatbeschrijving SWIFT MT942 10

4.5 Opties De volgende opties zijn beschikbaar: Bedrag met voorloopnullen, bedragen in velden 34F, 61, 90C en 90D worden aangevuld met nullen tot 15 posities. Punt (.) als decimaal scheidingsteken, de komma in bedragen in velden 34F, 61, 90C en 90D wordt vervangen door een punt. Rekeningnummer tegenpartij toevoegen, het rekeningnummer en eventueel BIC of bankcode van de tegenpartij wordt toegevoegd aan veld 86 achter code ACCW. Adresgegevens toevoegen, de adresgegevens van de tegenpartij worden, indien beschikbaar, toegevoegd achter code ADDR. Betalingskenmerk toevoegen, het betalingskenmerk wordt toegevoegd, voorafgegaan door vaste tekst: o BETALINGSKENM.: <betalingskenmerk> o BETALINGSKENM. <betalingskenmerk> o Betalingskenmerk: <betalingskenmerk> o BETKENM.: <betalingskenmerk> o <betalingskenmerk> (deze optie kent geen tekst voorafgaand aan het betalingskenmerk) Specificaties toevoegen, Indien specificaties van de samengestelde boeking beschikbaar zijn, worden deze in plaats van de samengestelde boeking in het bestand worden opgenomen. Formaatbeschrijving SWIFT MT942 11

Bijlage 1: SEPA structuur in veld 86 van SWIFT MT942 Structured Aandachtspunten: * Codes en omschrijvingen worden alleen gemeld indien de informatie in de transactie aanwezig is. * Codes zijn altijd volledig op een regel aanwezig en worden nooit onderbroken. * De codes worden in de aangegeven volgorde in veld-86 opgenomen. Bij onvoldoende ruimte zal de informatie aan het eind worden weggelaten. * Indien sprake is van gestructureerde omschrijvingsregels dan wordt dit als volgt opgebouwd: /REMI//CDTRREFTP//CD/SCOR/ISSR/CUR/CDTRREF/<Creditor Reference> * Ongestructureerde en gestructureerde omschrijvingsregels kunnen gecombineerd voorkomen. Bijvoorbeeld: /REMI/Transactiereferentie: 292696510/CDTRREFTP//CD/SCOR/ISSR/CUR /CDTRREF/5330002848914105 * SEPA Euro-incasso initiatie: alleen waarde batchboeking true is toegestaan bij de Rabobank. Rabobank volgt hierbij de bruto-boekingsmethodiek. * SEPA Eurobetaling initiatie: batch óf losse opdrachten. Bij batchboeking true volgt Rabobank de brutoboekingsmethodiek, batchboeking false zorgt voor losse opdrachtverwerking. * In geval van batchboeking true worden specifieke referenties die horen bij de individuele opdrachten, niet teruggekoppeld. De structuur van veld-86 is afhankelijk van het type transactie en de verantwoording hierover. Hierbij wordt uitgegaan van de volgende transactiescenario s: Scenario 1a Verantwoording van een SEPA afschrijving, U een uitgaande SEPA betaalopdracht heeft verstuurd tlv uw rekening (batchbooking false. 1b geld werd afgeschreven omdat: U een uitgaande SEPA betaalbatch heeft verstuurd tlv uw rekening (batchbooking true ). 2 Een tegenpartij bij u heeft geïncasseerd. 3 Een eerder bijgeschreven SEPA creditering geretourneerd is. 4 Een eerder bijgeschreven incasso geretourneerd is. 5 Verantwoording van Een tegenpartij via een SEPA betaalopdracht aan u betaald heeft. een SEPA bijschrijving, 6 geld werd bijgeschreven omdat: U heeft geïncasseerd bij een tegenpartij via een SEPA incasso (altijd batchbooking true ). 7 Een eerdere uitgaande SEPA betaalopdracht geretourneerd is. 8 U bent eerder geïncasseerd, deze SEPA incasso is geretourneerd. 9a 9b 10a 10b Verantwoording van een niet-sepa afschrijving, geld werd afgeschreven omdat: Verantwoording van een niet-sepa bijschrijving, geld werd bijgeschreven omdat: U een betaalopdracht heeft verstuurd tlv uw rekening. Een tegenpartij bij u heeft geïncasseerd. Een tegenpartij via een niet-sepa betaalopdracht aan u betaald heeft. U heeft geïncasseerd bij een tegenpartij via een NL-incasso. Formaatbeschrijving SWIFT MT942 12

Onderstaande tabel toont per scenario welke codes aanwezig kunnen zijn voor SEPA en non-sepa betalingen en voor geretourneerde SEPA betalingen. Omschrijving Inhoud 1a SCT debet 1b SCT debet 3 Terugboeking SCT debet 5 SCT credit 7 Terugboeking SCT credit 9a CT (non-sepa) debet 10a CT (non-sepa) credit Losse opdracht Batch Losse opdracht Losse opdracht Losse opdracht Losse opdracht Losse opdracht Veldcode :86: End-to-end referentie /EREF/ Batchreferentie /PREF/ Reden retour /RTRN/ Rekeningnummer van de tegenpartij, BIC of /ACCW/ local bankcode Wordt als optie geboden binnen RCM. Naam van de tegenrekeninghouder /BENM//NAME/ BENM ORDP ORDP BENM BENM ORDP /ORDP//NAME/ Identificatie van de tegenrekeninghouder /ID/ 2 Adres van de tegenrekeninghouder /ADDR/ 3 Wordt als optie geboden binnen RCM Omschrijvingsregels /REMI/ Gestructureerde omschrijvingsregels /REMI//CDTRREFTP//CD/SCOR/ISSR/C UR/CDTRREF/ Vereveningsdatum /ISDT/ Naam van de uiteindelijke tegenpartij /ULTD//NAME/ /ULTB//NAME/ Identificatie van de uiteindelijke tegenpartij /ID/ Doeleinde /PURP/ Doeleinde code /CD/ 2 Indien de naamgegevens niet aanwezig zijn en het ID wel, dan wordt ID vooraf gegaan met BENM of ORDP i.e. /BENM//ID/ of /ORDP//ID/ Voorbeeld waarbij de naam aanwezig is: /BENM//NAME/Janssen/ID/123456 Voorbeeld waarbij de naam niet aanwezig is: BENM//ID/123456 3 ADDR volgt altijd op NAME en/of ID. Voorbeeld: BENM//NAME/Janssen/ID/123456/ADDR/Bosweg 1/ Formaatbeschrijving SWIFT MT942 13

Voorbeeld: in scenario 1 maakt u een bedrag over aan begunstigde XYZ Corporation via een Eurobetaling. U heeft bij de initiatie een End-to-end referentie van 1234567890ABCD opgegeven en u heeft gekozen voor betalingsinformatietype Unstructured met als betalingsinformatie Purchase of goods. De verantwoording over deze transactie kan er in het SWIFT MT940 Structured formaat in veld-86 dan als volgt uit zien: :86:/EREF/1234567890ABCD/BENM//NAME/XYZ Corporation/REMI/PURCHASE OF GOODS/ISDT/2012-12-30 Als deze opdracht geweigerd wordt door de (bank van de) begunstigde (scenario 7), bijvoorbeeld omdat de bank van de begunstigde de rekening van de begunstigde heeft gesloten, dan kan de verantwoording er als volgt uitzien: :86:/EREF/1234567890ABCD/RTRN/AC04/BENM//NAME/XYZ Corporation/REMI/PU RCHASE OF GOODS/ISDT/2012-12-30 De retour code is toegevoegd aan de originele informatie, de omschrijving van de returncode kan opgezocht worden in bijlage 2. Formaatbeschrijving SWIFT MT942 14

Onderstaande table toont per scenario welke codes aanwezig kunnen zijn voor SEPA en non-sepa incasso s en voor geretourneerde SEPA incasso s. Omschrijving Inhoud 2 SDD debet 4 Terugboeking SDD debet 6 SDD credit 8 Terugboeking SDD credit 9b DD (non-sepa) debet 10b DD (non-sepa) credit Losse opdracht Losse opdracht Batch Losse opdracht Losse opdracht Losse opdracht Veldcode :86: Mandaatreferentie /MARF/ End-to-end referentie /EREF/ Batchreferentie /PREF/ (=Batch ID) Reden retour /RTRN/ Rekeningnummer van de tegenpartij, BIC of lokale bankcode Naam van de tegenrekeninghouder Identificatie van de tegenrekeninghouder /ACCW/ Wordt als optie geboden binnen RCM /BENM//NAME/ /ORDP//NAME/ ORDP BENM 4 ORDP BENM ORDP /ID/ 5 Omschrijvingsregels /REMI/ Incassant-ID /CSID/ Naam van de uiteindelijke /ULTD//NAME/ tegenpartij /ULTB//NAME/ Identificatie van de uiteindelijke /ID/ tegenpartij Doeleinde /PURP/ Doeleinde code /CD/ 4 Gegevens van de debtor worden met dit codeword meegegeven. 5 Indien de naamgegevens niet aanwezig zijn en het ID wel, dan wordt ID vooraf gegaan met BENM of ORDP i.e. /BENM//ID/ of /ORDP//ID/. Voorbeeld waarbij de naam aanwezig is: /BENM//NAME/Janssen/ID/123456. Voorbeeld waarbij de naam niet aanwezig is: BENM//ID/123456. Formaatbeschrijving SWIFT MT942 15

Bijlage 2: SEPA returncodes voor SWIFT MT942 Structured Als een SEPA betaling of incasso geretourneerd wordt dan wordt de opdracht voorzien van een returncode. Deze codes worden in het SWIFT MT942 Structured formaat opgenomen in veld-86. In deze tabel staan de meest verwachte returncodes vermeld inclusief een omschrijving. Returncode Omschrijving AC01 AC04 AC06 AC13 AG01 AG02 AGNT AM04 AM05 BE04 BE05 CURR CUST CUTA DUPL FF01 FF05 FOCR MD01 MD02 MD06 MD07 MS02 MS03 PC01 PC02 PC03 RC01 RR01 RR02 RR03 RR04 R001 R002 R003 R004 SL01 TECH TM01 UPAY Rekeningnummer onjuist Rekeningnummer gesloten Euro-incasso blokkade Geïncasseerde rekening is een particuliere rekening Administratieve reden Fout bestandsformaat Onjuist BIC bank begunstigde Administratieve reden Duplicaat opdracht Adres begunstigde ontbreekt Opdrachtgever onbekend Incorrecte muntsoort Weigering debiteur Afgekeurd Duplicaat opdracht Fout bestandsformaat Incasso type is onjuist Annuleringsverzoek Geen machtiging Onjuiste machtiging Geïncasseerde heeft verzocht het geld terug te storten Administratieve reden Geweigerd door debiteur Geweigerd door bank Technische reden Technische reden Technische reden BIC onjuist Administratieve reden NAW debiteur ontbreekt NAW crediteur ontbreekt Administratieve reden Opdracht niet toegestaan Opdracht te vroeg of te laat Rekeningnummer niet gevonden Niet toegestaan op G-rekening Administratieve reden Technische reden Ontvangen na cut-off tijdstip Opdracht niet toegestaan Formaatbeschrijving SWIFT MT942 16

Bijlage 3: Change Log Titel : Formaatbeschrijving SWIFT MT942 Versie : Versie 2.3 Datum : 08-02-2015 Namens : Zakelijke Klantkanalen Contact : Rabobank Nederland Croeselaan 18, Postbus 17100, 3500 HG Utrecht Datum Versie Type Wijziging Reden Wijziging 01-09-2012 Versie 1.0 Splitsen Formatenboek in afzonderlijke Formaatbeschrijvingen, hier Formaatbeschrijving MT942. Gebruiksvriendelijk heid 01-09-2012 Versie 1.0 Versie wijziging van Versie 1.0 naar Versie 2.0. Technisch 01-09-2012 Versie 1.9 SWIFT MT942 Structured toegevoegd aan formaatbeschrijving. 30-06-2013 Versie 2.1 Foutieve verwijzingen naar MT940 i.p.v. MT942 verwijderd. Fout 30-06-2013 Versie 2.1 Voor SWIFT MT942 Structured, veld-20 referentie begint voor Rabo-rekeningen met 942S in plaats van 942A. 30-06-2013 Versie 2.1 Voor SWIFT MT940 Structured, veld-25 bevat een IBAN en muntsoort indien beschikbaar. 30-06-2013 Versie 2.1 Voor SWIFT MT942 Structured, het is mogelijk om via optie Bedrag met voorloopnullen bedragen in velden 34F, 61, 90C en 90D aan te vullen tot 15 posities met voorloopnullen. 30-06-2013 Versie 2.1 Voor SWIFT MT942 Structured, het is mogelijk om via optie Punt (.) als decimaal scheidingsteken de komma in bedragen in velden 34F, 61, 90C en 90D te vervangen door een punt. 30-06-2013 Versie 2.1 Voor SWIFT MT942 Structured, het is mogelijk om via optie Rekeningnummer tegenpartij toevoegen het tegenrekeningnummer toe te voegen aan veld-86, eventueel gevolgd door een BIC of bankcode. 30-06-2013 Versie 2.1 Voor SWIFT MT942 Structured, het is mogelijk om, indien beschikbaar, via optie Adresgegevens toevoegen de adresgegevens van de tegenpartij toe te voegen in veld- 86. 30-06-2013 Versie 2.1 Voor SWIFT MT942 Structured, het is mogelijk om een betalingskenmerk toe te voegen via optie Betalingskenmerk toevoegen. 30-06-2013 Versie 2.1 Voor SWIFT MT942 Structured, bijlage toegevoegd met SEPA returncodes. 30-06-2013 Versie 2.1 Voor SWIFT MT942 Structured, subveld 6 transactiesoortcode van veld-61 bevat, in plaats van alleen DDT of TRF, transactiesoortcodes als opgenomen op www.rabobank.com/supportcorporateconnectdocument Transaction description RCM. Inhoudelijk Onderscheid maken tussen exportformaten IBAN migratie Klantverzoek Klant verzoek Verbetering Verbetering Verbetering Verbetering Verbetering 23-04-2014 Versie 2.2 Sectie 1.1 Bestandsstructuur toegevoegd aan hoofdstuk Aanvulling. Formaatbeschrijving SWIFT MT942 17

Datum Versie Type Wijziging Reden Wijziging 1. 23-04-2014 Versie 2.2 Formaat gecorrigeerd voor veld 90C in eerste tabel in hoofdstuk 2. 23-04-2014 Versie 2.2 Formaat gecorrigeerd voor veld 28C in eerste tabel in hoofdstuk 2. 23-04-2014 Versie 2.2 Tabel in 3.2 Veld:20: Referentienummer Transactie vervangen. 23-04-2014 Versie 2.2 Aangegeven voor veld-28 in tabel in hoofdstuk 2 en in 3.4 Veld:28C: Afschriftnummer/Volgnummer dat veld altijd waarde 1/1 bevat. 23-04-2014 Versie 2.2 Tabel in 3.6 Veld :13D: Indicatie Datum/Tijdstip gecorrigeerd. 23-04-2014 Versie 2.2 Regel Naam bij rekeningnummer tegenpartij verwijderd uit tabel in 3.7 Veld :61: Afschriftregel. 23-04-2014 Versie 2.2 Tabel in 3.9 Veld :90D: Aantal en totaal van boekingen gecorrigeerd. 23-04-2014 Versie 2.2 Tabel in 3.10 Veld :90C: Aantal en totaal van boekingen gecorrigeerd. 23-04-2014 Versie 2.2 Verwijzingen in 4.4 Veld :86: Omschrijving naar 2.5 Opties gecorrigeerd naar 4.5 Opties. 23-04-2014 Versie 2.2 Betaalscenario s ingevoegd als Bijlage 1 om aan te geven wanneer welke codes verwacht kunnen worden in veld-86 van een MT942 Structured. 05-11-2014 Versie 2.3 Hoofdstuk 4: aan diverse lengte velden toegevoegd het woord Max. 05-11-2014 Versie 2.3 Maximale lengte voor Incassanten-ID (CSID) in veld 86 aangepast van 70 naar 35. 05-11-2014 Versie 2.3 Maximale lengte voor Omschrijvingsregels (REMI) aangepast van 140 naar 400. 05-11-2014 Versie 2.3 Veld 86 Omschrijvingsregels: toevoeging van extra spaties aan de omschrijving (/REMI/) inclusief voetnoot met de vermelding dat deze extra spaties niet meer worden geleverd m.i.v. 6 december 2014. 05-11-2014 Versie 2.3 Hoofdstuk 4.5 Opties: extra optie Specificaties toevoegen toegevoegd. 05-11-2014 Versie 2.3 Bijlage 1: toevoeging ongestructureerde omschrijvingsregels kunnen worden gecombineerd met gestructureerde inclusief voorbeeld. 05-11-2014 Versie 2.3 Bijlage 1: codewoorden worden nooit afgekapt in veld-86. Bijvoorbeeld: /REMI/ wordt nooit afgebroken, is altijd volledig aanwezig op een regel. Het is dus nooit zo:./re MI/tekst omschrijving. Verduidelijking. Verduidelijking. Wijziging. Verduidelijking. Verduidelijking. Verduidelijking. 05-11-2014 Versie 2.3 Lengte van veld Afschriftnummer in 3.4 Field :28C: Afschriftnummer/Volgnummer aangepast van 5 naar 3. 05-11-2014 Versie 2.3 Lengte van veld Bedrag in 34F aangepast, is 4 i.p.v. 8. 05-11-2014 Versie 2.3 Subveld Boekdatum in gevoegd in 3.7 Veld :61: Afschriftregel Formaatbeschrijving SWIFT MT942 18

Datum Versie Type Wijziging Reden Wijziging 05-11-2014 Versie 2.3 Secties 3.9 en 3.10 omgedraaid, eerst wordt 90C gerapporteerd, dan 90D. 05-11-2014 Versie 2.3 Subveld Boekdatum ingevoegd in 4.3 Veld :61: Afschriftregel om aan te geven dat dit veld niet voorkomt in de MT942 Structured. 08-02-2015 Versie 2.3 De naam Rabo TransAct Portaal gewijzigd in Rabo Corporate Connect 08-02-2015 Versie 2.3 www.rabotransact.com/transactsupport gewijzigd in www.rabobank.com/supportcorporateconnect 08-02-2015 Versie 2.3 mail TransAct@rabobank.com gewijzigd in corporatesupport@rabobank.com wijziging wijziging wijziging Formaatbeschrijving SWIFT MT942 19