Fonds- en tarievenoverzicht Geldig per 10 juli 2015 Inhoudsopgave 1 Actueel fondsaanbod 1 2 Kosten beleggen 2 3 Doorgeven beleggingsorders 3 4 Feestdagen 3 5 Verwerking beleggingsorders 3 6 Verwerking en kosten overboekingen 4 7 Rente 4 8 Deposito 4 9 Overige kosten 4 1 Actueel fondsaanbod De hieronder genoemde beleggingsfondsen worden verhandeld op Euronext Amsterdam (AEX), behalve de fondsen die zijn gemerkt met een sterretje (*). Die worden verhandeld in Luxemburg. BNP Paribas BNP Paribas AEX Index Fund BNP Paribas Global Property Securities Fund BNP Paribas Global High Income Equity Fund ABN AMRO ABN AMRO Profielfonds 1* ABN AMRO Profielfonds 2* ABN AMRO Profielfonds 3* ABN AMRO Profielfonds 4* ABN AMRO Profielfonds 5* Deutsche Deutsche Invest I Euro Corporate Bonds* Deutsche Invest I Euro-Gov Bonds* Fidelity BNP095 BNP096 BNP097 ABN164 ABN165 ABN166 ABN167 ABN168 DEU155 DEU156 Fondsnaam Fondscode Fidelity Funds Euro Bond* FID152 Delta Lloyd NN Delta Lloyd Azië Deelnemingen Fonds DLB100 NN Europe Small Caps Fund NN041 Delta Lloyd Corporate Bond Fund DLB157 NN Europe Fund NN044 Delta Lloyd Deelnemingen Fonds DLB013 NN Hoog Dividend Obligatie Fonds NN118 Delta Lloyd Dollar Fonds DLB014 NN Hoog Dividend Aandelen Fonds NN046 Delta Lloyd Euro Credit Fund DLB016 NN First Class Obligatie Fonds NN047 Delta Lloyd Europees Deelnemingen Fonds DLB074 NN North America Fund NN048 Delta Lloyd L Bond Euro* DLB117 NN L Renta Fund Emerging Markets* NN149 Delta Lloyd L Cyrte Global Fund* DLB150 NN Far East Fund NN061 Delta Lloyd L Global Fund* DLB101 J.P. Morgan Delta Lloyd L Global Property Fund* DLB110 JPM Emerging Markets Debt* JPM119 Delta Lloyd L Money Market Fund* Delta Lloyd Multi Assets Conservatief Delta Lloyd Rente Fonds DLB111 DLB153 DLB022 Kempen Kempen European High Dividend Fund KEM051 Delta Lloyd Select Dividend Fonds DLB056
Robeco Robeco High Yield Bonds* Robeco Emerging Markets Equities* Robeco Emerging Stars Equities* Robeco US Large Cap Equities* Rorento* Schroders Schroder ISF Euro Bond* Triodos Triodos Sustainable Equity Fund* ROB145 ROB144 ROB107 ROB109 ROB104 SCH154 TRI147 Uitzonderingen Wilt u uw rekening stopzetten? En moeten wij daarvoor uw posities verkopen? Dan betaalt u 0,4% verkoopkosten. Bij het Delta Lloyd Beleggingsdepot betaalt u 0,2% transactiekosten als wij posities moeten verkopen om de premie voor uw verzekering te kunnen betalen. Doorlopende kosten De doorlopende kosten bestaan uit bewaarloon en fondskosten. Triodos Sustainable Mixed Fund* Life Cycle Fondsen Robeco Life Cycle Fund 2020* Robeco Life Cycle Fund 2025* Robeco Life Cycle Fund 2030* Robeco Life Cycle Fund 2035* Robeco Life Cycle Fund 2040* Robeco Life Cycle Fund 2045* Robeco Life Cycle Fund 2050* Robeco Life Cycle Fund 2055* Robeco Life Cycle Fund 2060* TRI148 ROB184 ROB185 ROB186 ROB187 ROB181 ROB158 ROB159 ROB161 ROB163 2 Kosten beleggen Hieronder vindt u een overzicht van de kosten die u als belegger betaalt bij de volgende spaar- en beleggingsrekeningen: Delta Lloyd BeleggingsPlus Rekening Delta Lloyd Effecten Bedrijfssparen* Delta Lloyd E-levensloop* Delta Lloyd EffectPlusHypotheek Rekening Delta Lloyd WoonPlusHypotheek Rekening* Delta Lloyd Beleggingsdepot* *Deze rekeningen zijn niet meer te openen. Transactiekosten U betaalt geen transactiekosten voor het via Delta Lloyd E-bankieren aankopen, verkopen of switchen* van posities in een beleggingsfonds. En ook niet wanneer u rechtstreeks in een fonds stort. * Switchen is het ruilen van posities in een bepaald fonds voor posities in een ander fonds. Bewaarloon U betaalt bewaarloon aan de bank. U betaalt per jaar 0,7% van uw gemiddelde belegd vermogen. Afrekening per kwartaal Het bewaarloon betaalt u een keer per kwartaal. Na afloop van elk kwartaal berekenen wij uw gemiddeld belegd vermogen in dat kwartaal. Over dat bedrag betaalt u bewaarloon. Let op! U betaalt nooit meer dan 375,- per kwartaal. Voorbeeld Stel, u heeft in een kwartaal gemiddeld 7.500,- belegd op uw rekening. U betaalt dan na afloop van dat kwartaal 13,13 aan bewaarloon (0,7% x 7.500,- / 4). Het bedrag wordt afgeschreven van het saldo op uw rekening. Staat er niet genoeg geld op uw rekening? Dan verkopen wij beleggingen om het bedrag af te kunnen schrijven. Fondskosten Fondskosten zijn indirecte kosten die worden afgetrokken van de waarde van het fonds. Deze kosten zijn verwerkt in de koers van het fonds. Fondskosten bestaan uit de beheervergoeding, een eventuele prestatievergoeding, operationele kosten (zoals marketingkosten en juridische kosten) en transactiekosten (de kosten die het fonds maakt voor het aan- en verkopen van posities). De beheervergoeding (ook wel managementfee ) is de vergoeding die de fondsbeheerder in rekening brengt voor het beheren van het beleggingsfonds. Deze vergoeding is een vast percentage. De overige kosten staan van tevoren niet vast. 2
Een goede indicatie voor de kosten van een fonds zijn de lopende kosten. Dit is het percentage van de totale fondswaarde dat opgaat aan de beheervergoeding en de operationele kosten. De hoogte van de lopende kosten verschilt per fonds en per jaar. De actuele lopende kosten staan vermeld in de Essentiële Beleggersinformatie (EBi) van het fonds. U vindt de hoogte van de lopende kosten per fonds ook op www.deltalloyd.nl/beleggen. Kijk voor meer informatie over de fondsen, de kosten en de risico s op www.deltalloyd.nl/beleggen. Eenmalige kosten Kosten overboeken posities Voor het overboeken van posities naar een effectendepot bij een andere bank betaalt u 17,50 per beleggingsfonds. 3 Doorgeven beleggingsorders U kunt uw beleggingsorders op verschillende manieren doorgeven. Via E-Bankieren 7 dagen per week, 24 uur per dag via internet. Automatisch beleggen Automatisch beleggen is beleggen via automatische incasso. U kiest een bedrag tussen 25,- en 500,-. Iedere maand schrijven wij dit bedrag van uw betaalrekening af. Daarna beleggen wij het automatisch in het door u gekozen fonds. Stortingen rechtstreeks in de fondsen U kunt ook rechtstreeks in de fondsen beleggen. Daarvoor maakt u een bedrag over op uw spaar- en beleggingsrekening. In de omschrijving vermeldt u de fondscode. De fondscodes vindt u op pagina 1. De eerste drie posities zijn letters, de laatste drie cijfers. 4 Feestdagen Op de volgende dagen verwerken wij geen overboekingen en beleggingsorders: Nieuwjaarsdag (1 januari) Goede Vrijdag Tweede Paasdag Dag van de Arbeid (1 mei) Eerste Kerstdag (25 december) Tweede Kerstdag (26 december) Op de volgende dagen verwerken wij geen beleggingsorders (wel overboekingen): Koningsdag (27 april) Hemelvaartsdag Tweede Pinksterdag Bevrijdingsdag (5 mei, eens in de vijf jaar) 5 Verwerking beleggingsorders Beleggingsfondsen die worden verhandeld in Amsterdam vóór 14.30 uur? Dan voeren wij die uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag. na 14.30 uur? Dan voeren wij die niet uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag, maar tegen de koers van de handelsdag daarna. Geeft u een beleggingsorder door op een feestdag (zie 4) of in het weekend? Dan voeren wij die niet uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag, maar tegen de koers van de handelsdag daarna. handelsdag vóór een feestdag vóór 14.30 uur? Dan voeren wij die uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag na de feestdag. handelsdag vóór een feestdag na 14.30 uur? Dan voeren wij die niet uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag na de feestdag, maar tegen de koers van de handelsdag daarna. Als er op een handelsdag in een bepaald fonds niet kan worden gehandeld, bijvoorbeeld door een feestdag in het buitenland of doordat de handel in het fonds is stilgelegd, dan voeren wij uw beleggingsorder alsnog uit zodra handel in het fonds weer mogelijk is. U kunt een doorgegeven order niet meer wijzigen of annuleren. Wij voeren uw orders uit zodra wij de koers ontvangen. Geeft u bijvoorbeeld op maandag vóór 14.30 uur een order aan ons door? Dan voeren wij uw order op dinsdag uit tegen de koers van dinsdag. 3
Beleggingsfondsen die worden verhandeld in Luxemburg vóór 8.30 uur? Dan voeren wij die uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag. na 8.30 uur? Dan voeren wij die niet uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag, maar tegen de koersvan de handelsdag daarna. Geeft u een beleggingsorder door op een feestdag (zie 4) of in het weekend? Dan voeren wij die niet uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag, maar tegen de koers van de handelsdag daarna. handelsdag vóór een feestdag vóór 8.30 uur? Dan voeren wij die uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag na de feestdag. handelsdag vóór een feestdag na 8.30 uur? Dan voeren wij die niet uit tegen de koers van de eerstvolgende handelsdag na de feestdag, maar tegen de koers van de handelsdag daarna. Als er op een handelsdag in een bepaald fonds niet kan worden gehandeld, bijvoorbeeld door een feestdag in het buitenland of doordat de handel in het fonds is stilgelegd, dan voeren wij uw beleggingsorder alsnog uit zodra handel in het fonds weer mogelijk is. U kunt een doorgegeven order niet meer wijzigen of annuleren. Wij voeren uw orders uit zodra wij de koers ontvangen. Wij ontvangen de koersen van fondsen die worden verhandeld in Luxemburg meestal een dag later dan de koersen van fondsen die worden verhandeld in Amsterdam. Geeft u bijvoorbeeld op maandag vóór 8.30 uur een order door? Dan voeren wij uw order op dinsdag of woensdag uit tegen de koers van dinsdag. 6 Verwerking en kosten overboekingen Gewone overboekingen Geeft u een gewone overboeking door op een werkdag vóór 12.30 uur? Dan voeren wij die dezelfde Geeft u een gewone overboeking door op een werkdag na 12.30 uur? Dan voeren wij die de eerstvolgende Geeft u een gewone overboeking door op een dag die geen werkdag is (bijvoorbeeld in het weekend of op een feestdag)? Dan voeren wij die de eerstvolgende Gewone overboekingen zijn gratis. Spoedoverboekingen Geeft u een spoedoverboeking door op een werkdag vóór 15.00 uur? Dan voeren wij die direct uit en staat het bedrag binnen twee uur op uw tegenrekening. Geeft u een spoedoverboeking door op een werkdag na 15.00 uur? Dan voeren wij die de eerstvolgende Geeft u een spoedoverboeking door op een dag die geen werkdag is (bijvoorbeeld in het weekend of op een feestdag)? Dan voeren wij die de eerstvolgende De kosten voor een spoedoverboeking zijn 6,-. 7 Rente Over het spaarsaldo op uw rekening ontvangt u een variabele rente. De rente kan dagelijks wijzigen. Boven 1.000.000,- kan een afwijkend percentage gelden. Op www.deltalloyd.nl vindt u de actuele rentepercentages. 8 Deposito Via E-bankieren kunt u deposito s openen op de volgende spaar- en/of beleggingsrekeningen: Delta Lloyd Internet Spaarrekening Delta Lloyd Lijfrente Spaarrekening Delta Lloyd Gouden Handdruk Spaarrekening Met een deposito zet u een bedrag voor een bepaalde periode tegen een afgesproken rente vast. Wilt u eerder over uw geld beschikken? Dan betaalt u mogelijk een boete. De boete die u betaalt bij het eerder beëindigen van uw deposito is afhankelijk van wanneer u uw deposito heeft geopend en van de ontwikkeling van het rentepercentage. Zie de voorwaarden voor meer informatie. 9 Overige kosten Kosten spaarrekeningen Delta Lloyd Internet Spaarrrekening Delta Lloyd Lijfrente Spaarrekening Delta Lloyd Gouden Handdruk Spaarrekening Delta Lloyd ZekerPlusHypotheek Rekening Het openen van een spaarrekening bij Delta Lloyd Bank is gratis. 4
U betaalt kosten als u een spoedoverboeking doet (zie 6) of uw deposito eerder beëindigt (zie 8). Kosten spaar- en beleggingsrekeningen Delta Lloyd BeleggingsPlus Rekening Delta Lloyd Effecten Bedrijfssparen* Delta Lloyd E-levensloop* Delta Lloyd EffectPlusHypotheek Rekening Delta Lloyd WoonPlusHypotheek Rekening* Delta Lloyd Beleggingsdepot *Deze rekeningen zijn niet meer te openen. Het openen van een spaar- en beleggingsrekening bij Delta Lloyd Bank is gratis. U betaalt kosten als u gaat beleggen (zie 2), een spoed - overboeking doet (zie 6) of uw deposito eerder beëindigt (zie 8). Hebt u nog geen toegang tot E-bankieren? Dan betaalt u kosten voor rekeningafschiften. U betaalt 0,75 per rekeningafschrift, met een maximum van 25,- per jaar. Kosten uitkeerrekeningen Delta Lloyd Lijfrente Oogstrekening Delta Lloyd Gouden Handdruk Oogstrekening Het openen van een uitkeerrekening is gratis. Op elke periodieke uitkering wordt 1,- aan administratiekosten ingehouden. Voorbeeld U bent 60 jaar en legt 20.000,- in op de Delta Lloyd Lijfrente Oogstrekening. U bent met Delta Lloyd Bank overeengekomen dat u tot uw 85e jaar een maandelijkse uitkering ontvangt van 112,32. Het totaal aan administratiekosten over deze periode van 25 jaar is 300,- (25 jaar x 12 maanden x 1,-). Meer informatie? Wij hebben dit Fonds- en Tarievenoverzicht met zorg samengesteld, maar u kunt aan dit overzicht geen rechten ontlenen. Met dit overzicht vervallen alle eerdere versies. Delta Lloyd Bank N.V. Postbus 40008 6803 GD Arnhem C 01.5.03-0715 Telefoon (026) 400 44 22 E-mail service@deltalloyd.nl www.deltalloyd.nl