Essentiële beleggersinformatie Dit document geeft u essentiële beleggersinformatie over dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wilt beleggen. Argenta-Fund Belgische Aandelen Klasse R Kapitalisatieaandelen ISIN: LU0056758476 Klasse R Distributieaandelen ISIN: LU1243878763 Een compartiment van Argenta-Fund, een fonds beheerd door Argenta Asset Management S.A. Doelstellingen en beleggingsbeleid Het hoofddoel van het compartiment Belgische Aandelen bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken. Hiertoe zal het compartiment hoofdzakelijk beleggen in aandelen uitgegeven door bedrijven die in België gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden. Elke investeerder kan op elk moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. Als de investeerder kapitalisatieaandelen aanhoudt, zullen de dividenden niet aan hem worden uitgekeerd maar herbelegd in het compartiment. Als de investeerder distributieaandelen aanhoudt, zullen de volledige opbrengsten van het compartiment aan hem in principe worden uitbetaald. Aanbeveling Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen. Risico- en opbrengstprofiel Lager risico Hoger risico 1 2 3 4 5 6 7 Potentieel lager rendement Potentieel hoger rendement Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die welke voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. Huidige classificatie in risicoklasse 6 Daar de opbrengst van het compartiment onderworpen is aan schommelingen van de aandelenmarkt en van de Belgische economie, riskeert u bij een beursval een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. Het risico op liquide middelen is laag. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren.
-50,60% -53,76% -19,70% -20,76% -4,40% -5,95% 6,09% 2,67% 20,60% 21,03% 25,53% 23,65% 20,33% 20,97% 17,23% 10,77% 35,85% 31,70% Kosten De kosten die een belegger betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van het compartiment te dekken, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. Eenmalige kosten die voor of na uw belegging worden aangerekend - Instapvergoeding: 5 % - Uitstapvergoeding: niet van toepassing Dit is het maximumbedrag dat van uw geld kan worden afgehouden voordat het belegd wordt Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken - Lopende kosten: 1,73 % De instap- en uitstapvergoedingen zijn altijd maximumcijfers, omdat het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kunt de feitelijke instapen uitstapvergoedingen vernemen bij de financiële dienstverlener of distributeur. Het cijfer van de lopende kosten is op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. Het houdt rekening met de instap- en uitstapvergoedingen en met de lopende kosten van de onderliggende fondsen. Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken - Prestatievergoeding: niet van toepassing In het verleden behaalde resultaten 60% 40% 20% Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. 0% -20% -40% -60% -80% Compartiment Bel20 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Het compartiment werd gelanceerd in 1994. De R- kapitalisatieaandelen werden gelanceerd in 1994. De R- distributieaandelen werden gelanceerd in 2015. De grafiek geeft de behaalde resultaten weer van de R- kapitalisatieaandelen, die sinds 17 oktober 2013 geen index meer reproduceren. De voor 2014 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d Epargne de l Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta Asset Management S.A. kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming is met de desbetreffende delen van het prospectus van het fonds. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting vragen van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Elk compartiment kan verschillende aandelenklassen omvatten, zoals vermeld in het prospectus. Argenta-Fund is een fonds toegelaten in Luxemburg en staat onder toezicht van de Commission De Surveillance du Secteur Financier. Argenta Asset Management S.A. is een beheermaatschappij toegelaten in Luxemburg en staat onder toezicht van de Commission De Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 08-07-2015.
Essentiële beleggersinformatie Dit document geeft u essentiële beleggersinformatie over dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wilt beleggen. Argenta-Fund Europese Aandelen Klasse R Kapitalisatieaandelen ISIN: LU0085790326 Klasse R Distributieaandelen ISIN: LU1243878847 Een compartiment van Argenta-Fund, een fonds beheerd door Argenta Asset Management S.A. Doelstellingen en beleggingsbeleid Het doel van het compartiment Europese Aandelen bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken. Hiertoe zal het compartiment hoofdzakelijk beleggen in aandelen uitgegeven door bedrijven die in Europa gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden. Elke investeerder kan op elk moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. Als de investeerder kapitalisatieaandelen aanhoudt, zullen de dividenden niet aan hem worden uitgekeerd maar herbelegd in het compartiment. Als de investeerder distributieaandelen aanhoudt, zullen de volledige opbrengsten van het compartiment aan hem in principe worden uitbetaald. Aanbeveling Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. Risico- en opbrengstprofiel Lager risico Hoger risico 1 2 3 4 5 6 7 Potentieel lager rendement Potentieel hoger rendement Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die welke zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risicoen opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. Huidige classificatie in risicoklasse 6 Daar de opbrengst van het compartiment onderworpen is aan de schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de Europese politiek-economische situatie riskeert u bij een beursval een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. Het risico op liquide middelen is laag. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren.
-41,32% -43,21% -11,39% 22,81% 21,56% 13,51% 12,41% 4,12% 2,41% 26,78% 25,43% 6,13% 5,85% 4,04% 18,87% 15,79% Kosten De kosten die een belegger betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van het compartiment te dekken, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. Eenmalige kosten die voor of na uw belegging worden aangerekend - Instapvergoeding: 5 % - Uitstapvergoeding: niet van toepassing Dit is het maximumbedrag dat van uw geld kan worden afgehouden voordat het belegd wordt Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken - Lopende kosten: 1,89 % De instap- en uitstapvergoedingen zijn altijd maximumcijfers, omdat het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kunt de feitelijke instapen uitstapvergoedingen vernemen bij de financiële dienstverlener of distributeur. Het cijfer van de lopende kosten is op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. Het houdt rekening met de instap- en uitstapvergoedingen en met de lopende kosten van de onderliggende fondsen. Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken - Prestatievergoeding: niet van toepassing In het verleden behaalde resultaten 40% 30% 20% 10% 0% -10% -20% -30% -40% -50% -60% -70% Compartiment Eurotop 100 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. Het compartiment werd gelanceerd in 1998. De R- kapitalisatieaandelen werden gelanceerd in 1998. De R- distributieaandelen werden gelanceerd in 2015. De grafiek geeft de behaalde resultaten weer van de R- kapitalisatieaandelen. De voor 2014 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d Epargne de l Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta Asset Management S.A. kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming is met de desbetreffende delen van het prospectus van het fonds. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting vragen van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Elk compartiment kan verschillende aandelenklassen omvatten, zoals vermeld in het prospectus. Argenta-Fund is een fonds toegelaten in Luxemburg en staat onder toezicht van de Commission De Surveillance du Secteur Financier. Argenta Asset Management S.A. is een beheermaatschappij toegelaten in Luxemburg en staat onder toezicht van de Commission De Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 08-07-2015.
Essentiële beleggersinformatie Dit document geeft u essentiële beleggersinformatie over dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wilt beleggen. Argenta-Fund Bank Aandelen Klasse R Kapitalisatieaandelen ISIN: LU0096455786 Klasse R Distributieaandelen ISIN: LU1243878920 Een compartiment van Argenta-Fund, een fonds beheerd door Argenta Asset Management S.A. Doelstellingen en beleggingsbeleid Het hoofddoel van het compartiment Bank Aandelen bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken. Hiertoe zal het compartiment hoofdzakelijk beleggen in aandelen uitgegeven door bedrijven die behoren tot de banksector en die over de hele wereld gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden. Tevens kan het compartiment beleggen in andere aandelen uitgegeven door bedrijven die behoren tot de financiële sector. Elke investeerder kan op elk moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. Als de investeerder kapitalisatieaandelen aanhoudt, zullen de dividenden niet aan hem worden uitgekeerd maar herbelegd in het compartiment. Als de investeerder distributieaandelen aanhoudt, zullen de volledige opbrengsten van het compartiment aan hem in principe worden uitbetaald. Aanbeveling Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen. Risico- en opbrengstprofiel Lager risico Hoger risico 1 2 3 4 5 6 7 Potentieel lager rendement Potentieel hoger rendement Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die welke voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren. Huidige classificatie in risicoklasse 7: De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de politiek-economische situatie in de wereld. Bovendien gaat het om bedrijven die behoren tot de banksector. De opbrengst van het compartiment is dus ook afhankelijk van de efficiëntie waarmee banken de risico s beheren en van sommige externe factoren die een invloed op hun solvabiliteit hebben. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. Het risico op liquide middelen is laag.
-62,68% -63,75% -26,40% -26,83% -39,78% -38,66% -6,69% -8,86% 0,76% 27,33% 26,54% 23,93% 22,52% 46,86% 48,92% 13,36% 13,39% 25,88% Kosten De kosten die een belegger betaalt, worden gebruikt om de beheerkosten van het compartiment te dekken, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. Eenmalige kosten die voor of na uw belegging worden aangerekend - Instapkosten: 5 % - Uitstapkosten: niet van toepassing Dit is het maximumbedrag dat van uw geld kan worden afgehouden voordat het belegd wordt. Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken - Lopende kosten: 1,70 % De instap- en uitstapvergoedingen zijn altijd maximumcijfers, omdat het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kunt de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen vernemen bij de financiële dienstverlener of distributeur. Het cijfer van de lopende kosten is op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. Het houdt rekening met de instap- en uitstapvergoedingen en met de lopende kosten van de onderliggende fondsen. beleggersinformat Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken - Prestatievergoeding: niet van toepassing In het verleden behaalde resultaten 50% Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. 0% -50% -100% Compartiment Euro Stoxx Banks 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Het compartiment werd gelanceerd in 1999. De R- kapitalisatieaandelen werden gelanceerd in 1999. De R- distributieaandelen werden gelanceerd in 2015. De grafiek geeft de behaalde resultaten weer van de R- kapitalisatieaandelen, die sinds 17 oktober 2013 geen index meer reproduceren. De voor 2014 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d'epargne de l'etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta Asset Management S.A. kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming is met de desbetreffende delen van het prospectus van het fonds. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting vragen van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Elk compartiment kan verschillende aandelenklassen omvatten, zoals vermeld in het prospectus. Argenta-Fund is een fonds toegelaten in Luxemburg en staat onder toezicht van de Commission De Surveillance du Secteur Financier. Argenta Asset Management S.A. is een beheermaatschappij toegelaten in Luxemburg en staat onder toezicht van de Commission De Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 08-07-2015.
Essentiële beleggersinformatie Dit document geeft u essentiële beleggersinformatie over dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wilt beleggen. Argenta-Fund Distributie Aandelen Klasse R Kapitalisatieaandelen ISIN: LU0100749679 Klasse R Distributieaandelen ISIN: LU1243879068 Een compartiment van Argenta-Fund, een fonds beheerd door Argenta Asset Management S.A. Doelstellingen en beleggingsbeleid Het hoofddoel van het compartiment Distributie Aandelen bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken. Hiertoe zal het compartiment hoofdzakelijk beleggen in aandelen uitgegeven door bedrijven die behoren tot de distributie- of consumptiegoederensector en die over de hele wereld gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden. Elke investeerder kan op elk moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. Als de investeerder kapitalisatieaandelen aanhoudt, zullen de dividenden niet aan hem worden uitgekeerd maar herbelegd in het compartiment. Als de investeerder distributieaandelen aanhoudt, zullen de volledige opbrengsten van het compartiment aan hem in principe worden uitbetaald. Aanbeveling Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen. Risico- en opbrengstprofiel Lager risico Hoger risico 1 2 3 4 5 6 7 Potentieel lager rendement Potentieel hoger rendement Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die welke zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. Huidige classificatie in risicoklasse 6 De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan de schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de Europese politiek-economische situatie. Bovendien gaat het om bedrijven die behoren tot de distributiesector. De opbrengst van het compartiment is dus ook afhankelijk van het consumentenvertrouwen en de vraag naar consumptiegoederen en luxegoederen, onder andere. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. Het risico op liquide middelen is laag. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren.
-43,68% -2,65% -8,42% 13,99% 23,68% 23,69% 44,87% 25,51% 23,78% 17,83% 9,95% Kosten De kosten die een belegger betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van het compartiment te dekken, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. Eenmalige kosten die voor of na uw belegging worden aangerekend - Instapvergoeding: 5 % - Uitstapvergoeding: niet van toepassing Dit is het maximumbedrag dat van uw geld kan worden afgehouden voordat het belegd wordt Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken - Lopende kosten: 1,69 % De instap- en uitstapvergoedingen zijn altijd maximumcijfers, omdat het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kunt de feitelijke instapen uitstapvergoedingen vernemen bij de financiële dienstverlener of distributeur. Het cijfer van de lopende kosten is op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. Het houdt rekening met de instap- en uitstapvergoedingen en met de lopende kosten van de onderliggende fondsen. Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken - Prestatievergoeding: niet van toepassing In het verleden behaalde resultaten 80% 60% 40% 20% 0% -20% -40% -60% -80% -100% CompartIment Dow Jones Euro Retail & Non Cylical Goods and Services 2005200620072008200920102011201220132014 Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. Het compartiment werd gelanceerd in 1999. De R- kapitalisatieaandelen werden gelanceerd in 1999. De R- distributieaandelen werden gelanceerd in 2015. De grafiek geeft de behaalde resultaten weer van de R- kapitalisatieaandelen. De voor 2014 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d Epargne de l Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta Asset Management S.A. kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming is met de desbetreffende delen van het prospectus van het fonds. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting vragen van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Elk compartiment kan verschillende aandelenklassen omvatten, zoals vermeld in het prospectus. Argenta-Fund is een fonds toegelaten in Luxemburg en staat onder toezicht van de Commission De Surveillance du Secteur Financier. Argenta Asset Management S.A. is een beheermaatschappij toegelaten in Luxemburg en staat onder toezicht van de Commission De Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 08-07-2015.
Essentiële beleggersinformatie Dit document geeft u essentiële beleggersinformatie over dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wilt beleggen. Argenta-Fund Overheidsobligaties Klasse R Kapitalisatieaandelen ISIN: LU0087793682 Klasse R Distributieaandelen ISIN: LU1243879142 Een compartiment van Argenta-Fund, een fonds beheerd door Argenta Asset Management S.A. Doelstellingen en beleggingsbeleid Het hoofddoel van het compartiment Overheidsobligaties bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken. Hiervoor zal het compartiment hoofdzakelijk beleggen in obligaties of in gelijkwaardige effecten, uitgegeven door landen uit het beleggingsuniversum van Ethibel EXCELLENCE. Deze zijn door Forum ETHIBEL geselecteerd op basis van 120 prestatie- en risicoindicatoren, die in 4 groepen worden ingedeeld: milieubescherming, rechtstaat en bestuur, sociale zekerheid en solidariteit, mensenrechten. Elke investeerder kan op elk moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. Als de investeerder kapitalisatieaandelen aanhoudt, zullen de dividenden niet aan hem worden uitgekeerd maar herbelegd in het compartiment. Als de investeerder distributieaandelen aanhoudt, zullen de volledige opbrengsten van het compartiment aan hem in principe worden uitbetaald. Aanbeveling Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 3 tot 5 jaar op te nemen. Risico- en opbrengstprofiel Lager risico Hoger risico 1 2 3 4 5 6 7 Potentieel lager rendement Potentieel hoger rendement Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die welke zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risicoen opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren. Huidige classificatie in risicoklasse 3 Daar de opbrengst van het compartiment onderworpen is aan de schommelingen van de rentevoeten, die afhankelijk zijn van de politiek-economische situatie in de wereld, riskeert u bij stijging van de rentevoeten of bij het faillissement van een emittent, een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. Gezien de kwaliteit van de emittenten van de obligaties in de portefeuille van dit compartiment, die uitsluitend staatsobligaties zijn, is het risico op wanbetaling bij de terugbetaling van het kapitaal op de vervaldag alsook van de jaarlijkse interesten, laag. Het risico op liquide middelen is laag.
-1,07% 2,34% 0,71% 0,59% 2,96% 1,66% 1,38% 3,03% 6,62% 9,19% Kosten De kosten die een belegger betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van het compartiment te dekken, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. Eenmalige kosten die voor of na uw belegging worden aangerekend - Instapvergoeding: 5 % - Uitstapvergoeding: niet van toepassing Dit is het maximumbedrag dat van uw geld kan worden afgehouden voordat het belegd wordt Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken - Lopende kosten: 1,77 % De instap- en uitstapvergoedingen zijn altijd maximumcijfers, omdat het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kunt de feitelijke instapen uitstapvergoedingen vernemen bij de financiële dienstverlener of distributeur. Het cijfer van de lopende kosten is op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. Het houdt rekening met de instap- en uitstapvergoedingen en met de lopende kosten van de onderliggende fondsen. Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken - Prestatievergoeding: niet van toepassing In het verleden behaalde resultaten 10% 5% 0% -5% -10% 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. Het compartiment werd gelanceerd in 1998. De R- kapitalisatieaandelen werden gelanceerd in 1998. De R- distributieaandelen werden gelanceerd in 2015. De grafiek geeft de behaalde resultaten weer van de R- kapitalisatieaandelen. De voor 2014 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d Epargne de l Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta Asset Management S.A. kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming is met de desbetreffende delen van het prospectus van het fonds. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting vragen van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Elk compartiment kan verschillende aandelenklassen omvatten, zoals vermeld in het prospectus. Argenta-Fund is een fonds toegelaten in Luxemburg en staat onder toezicht van de Commission De Surveillance du Secteur Financier. Argenta Asset Management S.A. is een beheermaatschappij toegelaten in Luxemburg en staat onder toezicht van de Commission De Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 08-07-2015.
Essentiële beleggersinformatie Dit document geeft u essentiële beleggersinformatie over dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wilt beleggen. Argenta-Fund Technologie Aandelen Klasse R Kapitalisatieaandelen ISIN: LU0100749083 Klasse R Distributieaandelen ISIN: LU1243879225 Een compartiment van Argenta-Fund, een fonds beheerd door Argenta Asset Management S.A Doelstellingen en beleggingsbeleid Het hoofddoel van het compartiment Technologie Aandelen bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken. Hiertoe zal het compartiment hoofdzakelijk beleggen in aandelen uitgegeven door bedrijven die behoren tot de technologie-, biotechnologie-, telecom- of internetsector en die over de hele wereld gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden. Elke investeerder kan op elk moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. Als de investeerder kapitalisatieaandelen aanhoudt, zullen de dividenden niet aan hem worden uitgekeerd maar herbelegd in het compartiment. Als de investeerder distributieaandelen aanhoudt, zullen de volledige opbrengsten van het compartiment aan hem in principe worden uitbetaald. Aanbeveling Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen. Risico- en opbrengstprofiel Lager risico Hoger risico 1 2 3 4 5 6 7 Potentieel lager rendement Potentieel hoger rendement Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die welke zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risicoen opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren. Huidige classificatie in risicoklasse 6 De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan de schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de politiek-economische situatie in de wereld. Bovendien gaat het om bedrijven die behoren tot de technologie-, biotechnologie, telecom- en internetsector, waardoor de opbrengst van het compartiment ook afhankelijk is van de ontwikkeling van nieuwe technologieën. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. Het risico op liquide middelen is laag.
Kosten De kosten die een belegger betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van het compartiment te dekken, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. Eenmalige kosten die voor of na uw belegging worden aangerekend - Instapvergoeding: 5 % - Uitstapvergoeding: niet van toepassing Dit is het maximumbedrag dat van uw geld kan worden afgehouden voordat het belegd wordt Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken - Lopende kosten: 1,76 % De instap- en uitstapvergoedingen zijn altijd maximumcijfers, omdat het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kunt de feitelijke instapen uitstapvergoedingen vernemen bij de financiële dienstverlener of distributeur. Het cijfer van de lopende kosten is op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. Het houdt rekening met de instap- en uitstapvergoedingen en met de lopende kosten van de onderliggende fondsen. Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken - Prestatievergoeding: niet van toepassing In het verleden behaalde resultaten 60% 40% 20% 0% -20% -40% -60% 22,59% 5,02% 0,19% -41,54% 41,63% 24,94% -6,20% 23,09% 17,23% 17,07% 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. Het compartiment werd gelanceerd in 1999. De R- kapitalisatieaandelen werden gelanceerd in 1999. De R- distributieaandelen werden gelanceerd in 2015. De grafiek geeft de behaalde resultaten weer van de R- kapitalisatieaandelen. De voor 2014 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d Epargne de l Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta Asset Management S.A. kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming is met de desbetreffende delen van het prospectus van het fonds. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting vragen van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Elk compartiment kan verschillende aandelenklassen omvatten, zoals vermeld in het prospectus. Argenta-Fund is een fonds toegelaten in Luxemburg en staat onder toezicht van de Commission De Surveillance du Secteur Financier. Argenta Asset Management S.A. is een beheermaatschappij toegelaten in Luxemburg en staat onder toezicht van de Commission De Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 08-07-2015.
Essentiële beleggersinformatie Dit document geeft u essentiële beleggersinformatie over dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wilt beleggen. Argenta-Fund Farma-Chemie Aandelen Klasse R Kapitalisatieaandelen ISIN: LU0102416772 Klasse R Distributieaandelen ISIN: LU1243879498 Een compartiment van Argenta-Fund, een fonds beheerd door Argenta Asset Management S.A. Doelstellingen en beleggingsbeleid Het hoofddoel van het compartiment Farma-chemie Aandelen bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken. Hiertoe zal het compartiment hoofdzakelijk beleggen in aandelen uitgegeven door bedrijven die behoren tot de farma-chemiesector en die over de hele wereld gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden. Elke investeerder kan op elk moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. Als de investeerder kapitalisatieaandelen aanhoudt, zullen de dividenden niet aan hem worden uitgekeerd maar herbelegd in het compartiment. Als de investeerder distributieaandelen aanhoudt, zullen de volledige opbrengsten van het compartiment aan hem in principe worden uitbetaald. Aanbeveling Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. Risico- en opbrengstprofiel Lager risico Hoger risico 1 2 3 4 5 6 7 Potentieel lager rendement Potentieel hoger rendement Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die welke voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren. Huidige classificatie in risicoklasse 6 De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de politiek-economische situatie in de wereld. Bovendien gaat het om bedrijven die behoren tot de chemiesector of tot de farmaceutische sector. De opbrengst van het compartiment is dus ook afhankelijk van factoren die in het bijzonder een invloed op de vraag naar chemicaliën kunnen hebben, zoals de behoeften van de landbouw en de opkomst van de auto-industrie, en van factoren die een invloed op de productie en de verkoop van geneesmiddelen hebben, zoals de ontwikkeling van het medisch onderzoek. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. Het risico op liquide middelen is laag.
-26,58% -26,97% -0,88% -2,80% 23,46% 11,98% 15,04% 22,98% 8,42% 9,65% 7,22% 31,22% 17,46% 29,04% 13,13% 24,58% 17,51% 16,48% Kosten De kosten die een belegger betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van het compartiment te dekken, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. Eenmalige kosten die voor of na uw belegging worden aangerekend - Instapvergoeding: 5 % - Uitstapvergoeding: niet van toepassing Dit is het maximumbedrag dat van uw geld kan worden afgehouden voordat het belegd wordt Kosten die in de loop van één jaar aan het fonds worden onttrokken - Lopende kosten: 1,67 % De instap- en uitstapvergoedingen zijn altijd maximumcijfers, omdat het zou kunnen dat u in sommige gevallen minder moet betalen. U kunt de feitelijke instapen uitstapvergoedingen vernemen bij de financiële dienstverlener of distributeur. e Het cijfer van de lopende kosten is op de uitgaven van het voorgaande jaar gebaseerd. Dit cijfer kan van jaar tot jaar variëren. Het houdt rekening met de instap- en uitstapvergoedingen en met de lopende kosten van de onderliggende fondsen. Kosten die onder bepaalde specifieke voorwaarden aan het fonds worden onttrokken - Prestatievergoeding: niet van toepassing In het verleden behaalde resultaten 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% -20% -30% -40% -50% -60% Compartiment Indice 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Deze in het verleden behaalde resultaten, berekend in euro, zijn gebaseerd op historische gegevens en geven geen garantie voor de toekomst. Ze houden ook geen rekening met instapkosten, uitstapkosten of taksen. Het compartiment werd gelanceerd in 1999. De R- kapitalisatieaandelen werden gelanceerd in 1999. De R- distributieaandelen werden gelanceerd in 2015. De grafiek geeft de behaalde resultaten weer van de R- kapitalisatieaandelen. De voor 2014 gepresenteerde resultaten werden behaald in omstandigheden die op dit moment niet langer van toepassing zijn. Praktische informatie en verwijzingen De bewaarder van dit compartiment is de Banque et Caisse d Epargne de l Etat van Luxemburg. Bijkomende informatie over de laatste prijs van de aandelen, het Franstalig of Nederlandstalig prospectus evenals het laatste jaarverslag of halfjaarlijks verslag in het Frans zijn gratis verkrijgbaar in de Argenta-kantoren of op de websites www.argenta.be en www.argenta.lu. De belastingwetgeving van de lidstaat van herkomst van het compartiment kan op uw persoonlijke belastingsituatie van invloed zijn. Argenta Asset Management S.A. kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming is met de desbetreffende delen van het prospectus van het fonds. Het prospectus en de periodieke verslagen worden opgesteld voor het geheel van de compartimenten van de vennootschap. De vennootschap met meerdere compartimenten vormt één en dezelfde juridische entiteit. In de onderlinge relaties tussen de aandeelhouders wordt elk compartiment echter beschouwd als een afzonderlijke entiteit. U kunt op ieder ogenblik de omzetting vragen van uw aandelen van een compartiment in aandelen van een ander compartiment. Informeer in uw Argenta-kantoor naar de modaliteiten van de omzettingen. Elk compartiment kan verschillende aandelenklassen omvatten, zoals vermeld in het prospectus. Argenta-Fund is een fonds toegelaten in Luxemburg en staat onder toezicht van de Commission De Surveillance du Secteur Financier. Argenta Asset Management S.A. is een beheermaatschappij toegelaten in Luxemburg en staat onder toezicht van de Commission De Surveillance du Secteur Financier. Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 08-07-2015.
Essentiële beleggersinformatie Dit document geeft u essentiële beleggersinformatie over dit fonds. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wilt beleggen. Argenta-Fund Energie en Nutssector Aandelen Klasse R Kapitalisatieaandelen ISIN: LU0103253828 Klasse R Distributieaandelen ISIN: LU1243879571 Een compartiment van Argenta-Fund, een fonds beheerd door Argenta Asset Management S.A. Doelstellingen en beleggingsbeleid Het doel van het compartiment Energie en Nutssector Aandelen bestaat erin om voor de aandeelhouders een zo hoog mogelijk rendement op het belegde kapitaal na te streven, en daarbij het debiteurenrisico te beperken. Hiertoe zal het compartiment hoofdzakelijk beleggen in aandelen uitgegeven door bedrijven die behoren tot de energie- of nutssector en die over de hele wereld gevestigd zijn, genoteerd staan of verhandeld worden. Elke investeerder kan op elk moment de terugbetaling van zijn aandelen vragen. De waarde van de aandelen wordt wekelijks op woensdag bepaald. Als de investeerder kapitalisatieaandelen aanhoudt, zullen de dividenden niet aan hem worden uitgekeerd maar herbelegd in het compartiment. Als de investeerder distributieaandelen aanhoudt, zullen de volledige opbrengsten van het compartiment aan hem in principe worden uitbetaald. Aanbeveling Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen 7 jaar op te nemen. Risico- en opbrengstprofiel Lager risico Hoger risico 1 2 3 4 5 6 7 Potentieel lager rendement Potentieel hoger rendement Deze cijfers geven een schatting van de mogelijke prestatie en van het risico op verlies van uw volledige kapitaal of van een deel ervan. Meestal betekent een groter winstperspectief ook het nemen van meer risico s. De laagste categorie betekent niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. De historische gegevens, zoals die welke zijn gebruikt voor de berekening van de synthetische indicator, vormen niet altijd een betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van het compartiment. Er kan niet worden gegarandeerd dat de desbetreffende risicoen opbrengstcategorie ongewijzigd blijft. De indeling van het compartiment kan in de tijd variëren. Huidige classificatie in risicoklasse 6 De opbrengst van het compartiment is onderworpen aan de schommelingen van de aandelenmarkten, die afhankelijk zijn van de wereld politiek-economische situatie. Bovendien gaat het om bedrijven die behoren tot de energie- en de nutssector. De opbrengst van het compartiment is dus ook afhankelijk van factoren die een invloed kunnen hebben op de energieprijzen, zoals petroleum, gas en elektriciteit. Bij een beursval riskeert u een lager bedrag terug te krijgen dan wat u oorspronkelijk hebt geïnvesteerd. Dit compartiment is blootgesteld aan een operationeel risico. Het risico op de niet-naleving van de concentratielimieten per emittent of tegenpartij is gemiddeld. Het risico op liquide middelen is laag.