KÓTOVACÍ PROSPEKT. vypracovaný za účelom kótovania emisie hypotekárnych záložných listov

KÓTOVACÍ PROSPEKT vypracovaný za účelom kótovania emisie hypotekárnych záložných listov TATRA BANKA, A.S. HYPOTEKÁRNE ZÁLOŽNÉ LISTY TB-HZL I ISIN SK4120003005 SÉRIA 01 Bratislava 20. december 2001

OBSAH PREAMBULA...3 1. ÚDAJE O EMITENTOVI, JEHO PODNIKANÍ A PODNIKATEĽSKÝCH ZÁMEROCH...4 1.1. IDEN TIFIKAČNÉ ÚDAJE...4 1.2. CHARAKTERISTIKA ČINNOSTI A POSTAVENIE SPOLOČNOSTI NA DOMÁCOM A ZAHRANIČNOM TRHU...4 1.3. ZLOŽENIE ŠTATUTÁRNYCH ORGÁNOV A VEDENIA SPOLOČNOSTI...5 1.4. ÚČASŤ EMITENTA NA PODNIKANÍ INÝCH SLOVENSKÝCH A ZAHRANIČNÝCH OSÔB...9 1.5. ÚČASŤ SLOVENSKÝCH A ZAHRANIČNÝCH OSÔB NA PODNIKANÍ EMITENTA...9 1.6. POSTAVENIE V SKUPINE MAJETKOVO VZÁJOMNE PREPOJENÝCH OSÔB...9 1.7. DRUHY A OBJEM UŽ VYDANÝCH CENNÝCH PAPIEROV...10 1.8. PODRIADENÝ DLH...10 1.9. ZOZNAM NEHNUTEĽNOSTÍ VO VLASTNÍCTVE EMITENTA...10 1.10. PODIEL BANKY V POSKYTOVANÝCH SLUŽBÁCH NA TRHU...10 1.11. PRE PODNIKANIE BANKY VÝZNAMNÉ VLASTNÉ AJ ZMLUVNE NADOBUDNUTÉ PATENTY, LICENCIE A ZMLUVNÉ VZŤAHY S INÝMI OSOBAMI...10 1.12. VÝVOJ ZAMESTNANOSTI...10 1.13. VÝDAVKY BANKY NA HMOTNÝ INV. MAJETOK A NEHMOTNÝ INV. MAJETOK...11 2. ÚDAJE O FINANČNEJ SITUÁCII EMITENTA...11 2.1. HOSPODÁRSKE VÝSLEDKY SPOLOČNOSTI...11 2.2. ZISK NA JEDNU AKCIU...15 2.3. STRATÉGIA A HLAVNÉ CIELE HOSPODÁRSKEJ ČINNOSTI...15 2.4. CELKOVÉ VYHLIADKY HOSPODÁRENIA BANKY...16 3. ÚDAJE O CENNOM PAPIERI...18 3.1. ÚDAJE O CENNOM PAPIERI:...18 4. ÚDAJE O OSOBÁCH ZODPOVEDNÝCH ZA PROSPEKT A AUDIT...20 4.1. VYHLÁSENIE ZODPOVEDNÝCH OSÔB EMITENTA...20 4.2. MENO A KVALIFIKÁCIA AUDÍTORA, KTORÝ VYKONÁVAL AUDIT EMITENTA...21 4.3. MENÁ OSÔB, KTORÉ VYHOTOVILI PROSPEKT...21 5. PRÍLOHY...21 2

PREAMBULA Tento dokument je prospektom emitenta cenných papierov v zmysle podľa 22 ods. 4 zákona č. 330/2000 Z.z. o burze cenných papierov v znení neskorších predpisov a vyhlášky Ministerstva financií Slovenskej republiky č.69/2001. Akékoľvek predpoklady a výhľady týkajúce sa budúceho vývoja emitenta a jeho finančnej situácie nie sú záväzným sľubom emitenta. Emitent bude zverejňovať výročné správy o výsledkoch svojho hospodárenia, spolu s ich auditom. Práva a povinnosti vyplývajúce z hypotekárnych záložných listov sa riadia právnymi predpismi Slovenskej republiky. Prospekt emitenta môže byť preložený do iných jazykov, v prípade rozporu medzi preloženou verziou a originálom v slovenskom jazyku bude rozhodujúca slovenská verzia. V prospekte je uvedená skratka Sk, ktorá znamená zákonnú peňažnú jednotku (menu) resp. zákonné platidlo Slovenskej republiky. Pojmy banka, emitent alebo spoločnosť sú používané ako synonymá pre plný názov "Tatra banka, akciová spoločnosť". 3

1. ÚDAJE O EMITENTOVI, JEHO PODNIKANÍ A PODNIKATEĽSKÝCH ZÁMEROCH 1.1. IDEN TIFIKAČNÉ ÚDAJE Obchodné meno: Tatra banka, akciová spoločnosť Sídlo: Vajanského nábrežie 5, 810 06 Bratislava Identifikačné číslo: 00 686 930 Registrácia: Okresný súd Bratislava I., oddiel: Sa, vložka číslo: 71/BA Rok vzniku: 1990 Právna forma: akciová spoločnosť Telefón: +421-2-5919 1111, 6865 1111 Fax: +421-2-5292 4760 Telex: 92644 TATR SK SWIFT: TATR SK BX Internet: http://www.tatrabanka.sk e-mail je možné poslať z www stránky 1.2. CHARAKTERISTIKA ČINNOSTI A POSTAVENIE SPOLOČNOSTI NA DOMÁCOM A ZAHRANIČNOM TRHU Tatra banka, člen rakúskej Raiffeisen Banking Group, nadväzujúc na bohaté tradície svojej predchodkyne, pôvodnej Tatra banky, bola založená v roku 1990 ako prvá súkromná banka so zahraničným know-how v rámci ČSFR. Cieľom bolo vybudovať modernú univerzálnu banku so silnou centrálou a s ponukou vysokokvalitných bankových služieb. Počas svoje krátkej histórie sa banka nezmazateľne zapísala medzi najvýznamnejšie finančné inštitúcie na Slovensku a postupne sa stala najdynamickejšou bankou na trhu. Svojou aktívnou obchodnou politikou, stabilnou štruktúrou akcionárov (72,26% Raiffeisen Zentralbank Österreich, 14,11% Tatra Holding, 13,63% ostatní), modernými informačnými technológiami a individuálnym prístupom ku klientom si banka upevnila svoju pozíciu v rámci bankového sektora. Medzi jej prvenstvá patrí on-line prepojenie v rámci pobočkovej siete, pripojenie na SWIFT a k prvenstvu sa radí tiež ponuka internet bankingu. Tatra banka je hlavným účastníkom na slovenskom medzibankovom trhu a jednou z referenčných bánk na fixovanie Briboru. Je jedinou slovenskou bankou, ktorá má prístup ku všetkým medzinárodným refinančným programom. Široká sieť korešpondenčných vzťahov s viac ako 1 000 bankami na celom svete umožňuje Tatra banke obchodovať rýchlo a mimoriadne efektívne ako aj flexibilne reagovať na požiadavky klientov. Ľudský potenciál banky zostáva najväčším a najdôležitejším kapitálom banky. Investície do technológií a kladenie dôrazu na vzdelávanie personálu to sú predpoklady ako úspešne čeliť konkurenčnému prostrediu v rámci slovenského bankovníctva. Úroveň služieb poskytovaných malým, stredným a veľkým klientom, dlhodobo vynikajúce výsledky hospodárenia banky, ako aj jej univerzálny charakter boli rozhodujúcim kritériom pre získanie prestížnych cien udelených renomovanými medzinárodnými a domácimi odbornými periodikami, napr. Euromoney, Global Finance, Central European, The Banker, alebo Trend. Vďaka svojim výsledkom v predchádzajúcich rokoch bol Tatra banke udelený vysoký rating od významných ratingových agentúr, ako Standard & Poor s a Thomson Bankwatch. Vybrané firemné a retailové služby banky: Vedenie účtov, elektronické a iné služby (spravovanie účtov, kartové produkty, internet banking, služba DIALOG, b-mail, mobile banking, SMS banking, telebanking atď.) Cash pooling a cash management pre právnické sooby Hypotekárne a spotrebné úvery pre fyzické osoby Domáci a zahraničný platobný styk Financovanie prevádzkového kapitálu/kontokorentné linky Špeciálne úverové programy (stredno- a dlhodobé financovanie prostredníctvom EIB, EBRD, EXIM, PHARE) Financovanie exportu/importu Obchodné financovanie (štruktúrované obchodné financovanie, dokumentárne akreditívy, forfaiting, faktoring, akreditívy, eskont zmeniek, bankové garancie, odberateľské a dodavateľské úvery, krátkodobé obchodné financovanie, komoditné financovanie atď.) Treasury a investičné bankovníctvo ( spotové, forwardové a swapové operácie, brokerské služby, I:DEAL, štruktúrované investovanie/ financovanie, obchodovanie s cennými papiermi a štátnymi pokladničnými poukážkami, cash pooling, cash management, atď.) Predmet činnosti banky: prijímanie vkladov, poskytovanie úverov, investovanie do cenných papierov na vlastný účet, finančný prenájom (finančný leasing), platobný styk a zúčtovanie, vydávanie a správa platobných prostriedkov, napr. platobných kariet, cestovných šekov, poskytovanie záruk, otváranie akreditívov, obstarávanie inkasa, obchodovanie na vlastný účet alebo na účet klienta 1. s devízovými hodnotami, 2. v oblasti termínovaných obchodov (futures) a opcií (options), vrátane kurzových a úrokových obchodov, 3. s prevoditeľnými cennými papiermi, 4. so zlatými a striebornými mincami, pamätnými mincami účasť na vydávaní cenných papierov a poskytovanie súvisiacich služieb, 4

finančné maklérstvo, poskytovanie poradenských služieb vo veciach podnikania, obhospodarovanie cenných papierov klienta na jeho účet vrátane poradenstva (portfolio management), uloženie a správa cenných papierov alebo iných hodnôt, výkon funkcie depozitára podľa osobitného predpisu, zmenárenská činnosť (nákup devízových prostriedkov), poskytovanie bankových informácií, prenájom bezpečnostných schránok. vykonávanie hypotekárnych obchodov sprostredkovateľská činnosť v oblasti bankovníctva a poisťovníctva súvisiaca s bankovou činnosťou alebo stavebným sporením 1.3. ZLOŽENIE ŠTATUTÁRNYCH ORGÁNOV A VEDENIA SPOLOČNOSTI Valné zhromaždenie Valné zhromaždenie je najvyšším orgánom spoločnosti. Do jeho pôsobnosti patrí najmä rozhodnutie o zmene stanov, zvýšení alebo znížení základného imania, o zmene alebo zrušení spoločnosti, voľba a odvolanie členov dozornej rady spoločnosti, schválenie ročnej účtovnej závierky, rozhodnutie o rozdelení zisku vrátane určenia tantiém členom dozornej rady a krytí strát, rozhodnutie o vydaní dlhopisov a prioritných akcií. Valné zhromaždenie sa koná minimálne raz za rok a zvoláva ho predstavenstvo. Valné zhromaždenie je spôsobilé uznášania sa, ak sú prítomní akcionári majúci akcie s menovitou hodnotou predstavujúcou úhrnom viac než 50% základného imania. Predstavenstvo Predstavenstvo pozostáva minimálne z troch a maximálne zo šiestich členov, ktorí sú volení dozornou radou na tri roky. Predstavenstvo riadi spoločnosť v súlade s platnými právnymi predpismi a so záujmami akcionárov. Rozhoduje o všetkých záležitostiach spoločnosti, okrem záležitostí, ktoré patria do právomoci valného zhromaždenia alebo dozornej rady. Za spoločnosť konajú a podpisujú vždy dvaja členovia predstavenstva, alebo jeden člen predstavenstva spolu s prokuristom. Členovia predstavenstva a prokuristi: Dkfm. Rainer Franz Ing. Miroslav Uličný Ing. Igor Vida predseda predstavenstva a generálny riaditeľ, dátum narodenia: 17.03.1943, trvalý pobyt: Palackého 22, 811 04 Bratislava vzdelanie: M.A. - University of Vienna, MBA - University of Notre Dame, USA účasť na základnom imaní banky: 0,256% prvý podpredseda predstavenstva a zástupca generálneho riaditeľa, dátum narodenia: 14.09.1955, trvalý pobyt Pod Rovnicami 61, 841 04 vzdelanie: VŠE Bratislava účasť na základnom imaní banky: 0,165% podpredseda predstavenstva a zástupca generálneho riaditeľa, dátum narodenia: 01.04.1967, trvalý pobyt: Šulekova 22, 811 03 Bratislava vzdelanie: EF STU Bratislava účasť na základnom imaní banky: 0,031% H. Ir. Philippe Moreels člen predstavenstva, dátum narodenia: 25.02.1959, trvalý pobyt: Zochova 16, 811 03 Bratislava vzdelanie: Colegio Franco - Peruano, Collége Saint - Vincent, Koninklijk Atheneum Antwerpen, Vrije Universiteit Brussels, Universiteit Solvay účasť na základnom imaní banky: 0,181% Dr. Christian Masser Ing. Ivan Šramko Mgr.Oľga Džuppová, PhD. Ing. Pavol Feitscher Ing. Pavel Karel Ing. Marcel Kaščák Dozorná rada člen predstavenstva dátum narodenia: 08.10.1965, trvalý pobyt: Ďatelinová 5530/8, 821 01 Bratislava vzdelanie: WU Wien člen predstavenstva dátum narodenia: 03.09 1957, trvalý pobyt: Jeséniova 4/A, 831 01 Bratislava vzdelanie: FR VŠE účasť na základnom imaní banky: 0,029% prokurista dátum narodenia: 19.06.1947, trvalý pobyt: Bieloruská 46, 821 06 Bratislava vzdelanie: PF UK, EU účasť na základnom imaní banky: 0,020% prokurista dátum narodenia: 11.04.1943, trvalý pobyt: Piešťanská 2, 831 02 Bratislava vzdelanie: EF STU účasť na základnom imaní banky: 0,039% prokurista dátum narodenia: 15.04.1961, trvalý pobyt: Tománkova 3, 841 05 Bratislava vzdelanie: EF SVŠT účasť na základnom imaní banky: 0,040% prokurista dátum narodenia: 13.03.1969, trvalý pobyt: Blumentálska 26, 811 07 Bratislava vzdelanie: FHI VŠE 5

Dozorná rada je najvyšším kontrolným orgánom spoločnosti, ktorý dohliada na výkon pôsobnosti predstavenstva a uskutočňovanie podnikateľskej činnosti spoločnosti. Dozorná rada má deväť členov, z ktorých dve tretiny volí valné zhromaždenie a tretinu zamestnanci spoločnosti. Členmi dozornej rady sú: Ing. Milan Vrškový Dkfm. Dr. Herbert Stepic Prof. Ing. Peter Baláž, PhD. Ing. Jolana Petrášová Dir. Mag. Walter Grün Mag. Renate Kattinger Ing. Ján Neubauer, CSc. Ing. Štefan Tesák Dr. Reinhard Bock predseda dozornej rady, dátum narodenia: 05.03.1930, trvalý pobyt: Dunajská 24, 811 08 Bratislava vzdelanie: VŠE Bratislava účasť na základnom imaní banky: 0,060% podpredseda dozornej rady, dátum narodenia: 31.12.1946, trvalý pobyt: Hertlgasse 1, A1160 Wien podpredseda predstavenstva Raiffeisen Zentralbank Österreich AG, Vienna, vzdelanie: Vysoká škola pre svetový obchod, Vienna účasť na základnom imaní banky: 0,190% člen dozornej rady, dátum narodenia: 23.09.1954, trvalý pobyt: Tolstého 847/3, 811 06 Bratislava1 Ekonomická univerzita, Bratislava, vzdelanie: Obchodná fakulta VŠE Bratislava účasť na základnom imaní banky: 0,010% člen dozornej rady víceprezidentka pre riadenie a personalistiku Slovnaft, a.s., Bratislava vzdelanie: Vysoká škola ekonomická, Bratislava dátum narodenia: 30.9.1953, trvalé bydlisko: Vlčie hrdlo 47, Bratislava člen dozornej rady, Raiffeisenlandesbank Niederösterreich Wien, reg. Ges.m.b.H, Viedeň vzdelanie: University of Vienna Qeullengasse 8, Gänserndorf, dátum narodia: 26.7.1944 člen dozornej rady, dátum narodenia: 20.01.1957, trvalý pobyt: Herzgasse 45, 1030 Wien viceprezidentka Raiffeisen Zentralbank Österreich AG, Viedeň, vzdelanie: University of Economics : člen dozornej rady, dátum narodenia: 02.08.1945, trvalý pobyt: Tichá 4, 811 02 Bratislava finančný riaditeľ, Fit Plus, spol. s r. o., Bratislava, vzdelanie: VŠE Bratislava účasť na základnom imaní banky: 0,456% člen dozornej rady, generálny riaditeľ dátum narodenia: 03.08.1937, trvalý pobyt: Sládkovičova 24/27, 965 01 Žiar nad Hronom vzdelanie: Hutnícka fakulta VŠT, Košice, postgraduálne štúdium VŠT, Košice Slovalco, a.s., Žiar nad Hronom člen dozornej rady dátum narodenia:23.5.1961. trvalé bydlisko: Veronikagasse 9/15, Wien, Rakúska republika vzdelanie: Univerzita Viedeň, právna fakulta, Vedúci pracovníci vymenovaní predstavenstvom Ing. Robert Barger Ing. Vladimír Adamec Ing. Ľudmila Hadarová Ing. Jana Hricová Ing. Daniela Šturmová Mgr. Michal Liday riaditeľ odboru prevádzky informačných systémov, Súmra ná 7, 821 02 Bratislava, vzdelanie: EU FHI dátum narodenia 14.5.1972 vedúci oddelenia kontroly rizika dátum narodenia: 30.07.1975, trvalý pobyt: Sokolská 61, 960 01 Zvolen vzdelanie: NHF EU účasť na základnom imaní banky: 0,002% riadite ka odboru udských zdrojov dátum narodenia: 25.06.1964, trvalý pobyt: Vlastenecké nám. 7, 851 01 Bratislava Vzdelanie: OF VŠE vedúca oddelenia controlingu dátum narodenia: 01.03.1957, trvalý pobyt: Eisnerova 40, 841 07 Bratislava Vzdelanie: FR VŠE vedúca organizačného oddelenia dátum narodenia: 31.08.1974, trvalý pobyt: Turčianska 44, 821 09 Bratislava Vzdelanie: FHI EU účasť na základnom imaní banky: 0,002% riadite odboru privátneho bankovníctva dátum narodenia: 04.09.1969, trvalý pobyt: Strečnianska 3, 851 05 Bratislava Vzdelanie: MFF UK, FHI EU 6

Ing. Roman Začka Mgr. Iveta Medveďová Ing. Mária Bilčíková, PhD Ing. Iveta Živicová Ing. Jaroslav Packa Ing. Ľubica Cáková vedúci oddelenia Public Relations dátum narodenia: 22.12.1970, trvalý pobyt: Medzilaborecká 27, 821 01 Bratislava Vzdelanie: OF EU vedúca právneho oddelenia dátum narodenia: 04.07.1965, trvalý pobyt: Haydnova 19, 811 02 Bratislava Vzdelanie: PF UK účasť na základnom imaní banky: 0,003% vedúca oddelenia fin. inštitúcii dátum narodenia: 04.08.1955, trvalý pobyt: Družicová 1, 821 01 Bratislava Vzdelanie: OF VŠE účasť na základnom imaní banky: 0,011% riaditeľ odboru obchodného financovania dátum narodenia: 21.07.1958, trvalý pobyt: Adámiho 14, 841 05 Bratislava Vzdelanie: OF VŠE riadite odboru úverovej kontroly dátum narodenia: 30.08.1971, trvalý pobyt: Miletičova 46, 821 08 Bratislava Vzdelanie: OF EU účasť na základnom imaní banky: 0,007% riadite ka odboru Credit Risk Management dátum narodenia: 17.06.1973, trvalý pobyt: Hviezdoslavova 1/16, 018 63 Ladce Vzdelanie: EF UMB účasť na základnom imaní banky: 0,002% JUDr. Peter Anger vedúci odd.právnikov pre úv.obchody dátum narodenia: 17.09.1963, trvalý pobyt: Robotnícka 18, 831 03 Bratislava Vzdelanie: PF UK : Ing. Viktor Roško Ing. Dalibor Žiaran Mgr. Eva Šinková Ing. Mária Gašpárková Ing. Eva Kollárová Ing. Jana Krajmerová Ing. Mária Paldanová Ing. Jana Matáková Ing. Marcela Grausová Mgr. Natália Major Ing. Peter Majerovič Ing. Dušan Pivka vedúci odd. koordin. starostl. o klientov dátum narodenia: 8.7.1960, trvalý pobyt: Palkovi ova 7, 821 08 Bratislava, Vzdelanie: SVŠT - Stavebná fakulta účasť na základnom imaní banky: 0,003% vedúci odd. bezpečnosti dátum narodenia: 22.04.1970, trvalý pobyt: Alžbetin Dvor, Miloslavov 121, 900 42 Dunajská Lužná Vzdelanie: SF STU : vedúca odd. marketingu dátum narodenia: 27.05.1971, trvalý pobyt: Hornádska 4, 821 07 Bratislava Vzdelanie: FF UK, Universitá degli Studi di Padova : vedúca odd. malých a stredných podnikov dátum narodenia: 21.08.1975, trvalý pobyt: Nosice 7, 020 01 Púchov Vzdelanie: FPM EU : riaditeľka odboru platobných kariet a šekov dátum narodenia: 14.06.1964, trvalý pobyt: Alexyho 1/A, 841 01 Bratislava Vzdelanie: OF VŠE riaditeľka odboru koord. a prev. pob. dátum narodenia: 26.02.1960, trvalý pobyt: Kuklovská 5, 841 04 Bratislava Vzdelanie: FR VŠE : riaditeľka odboru účtovníctva dátum narodenia: 28.10.1949, trvalý pobyt: Bílikova 20, 841 01 Bratislava Vzdelanie: NHF VŠE účasť na základnom imaní banky: 0,009% riaditeľka odboru účtovníctva dátum narodenia: 28.11.1971, trvalý pobyt: Pekníkova 3, 841 02 Bratislava Vzdelanie: EF UMB účasť na základnom imaní banky: 0,003% riaditeľka odboru likvidatúry dátum narodenia: 14.06.1972, trvalý pobyt: Haburská 16, 821 01 Bratislava Vzdelanie: NHF EU účasť na základnom imaní banky: 0,002% riaditeľka odboru elektronických distribučných kanálov dátum narodenia: 18.10.1970, trvalý pobyt: Senecká 2, 900 24 Veľký Biel Vzdelanie: FF UK riaditeľ odboru hospodárskej správy dátum narodenia: 28.04.1951, trvalý pobyt: Vodárenská 9, 931 01 Šamorín Vzdelanie: SF SVŠT účasť na základnom imaní banky: 0,012% riaditeľ odboru treasury dátum narodenia: 12.03.1972, trvalý pobyt: T.G.Masaryka 2, 075 01 Trebišov Vzdelanie: FJFI ČVUT účasť na základnom imaní banky: 0,002% 7

Ing. Iveta Uhrinová Ing. Gabriel Kičáková Ing. Jana Tarajová Ing. Pavel Meško Ing. Margita Prostredná Ing. Marián Juruš Ing. Pavel Šoltys vedúca oddelenia vnútornej kontroly dátum narodenia: 06.04.1960, trvalý pobyt: Farského 10, 851 05 Bratislava Vzdelanie: FR VŠE účasť na základnom imaní banky: 0,006% riaditeľka regionálnej pobočky BA- západ dátum narodenia: 21.07.1964, trvalý pobyt: Tranovského 3224/55, 841 02 Bratislava Vzdelanie: FPM VŠE účasť na základnom imaní banky: 0,005% riaditeľka regionálnej pobočky BA- východ dátum narodenia: 18.12.1967, trvalý pobyt: Exnárova 26, 821 03 Bratislava Vzdelanie: SF STU riaditeľ regionálnej pobočky Banská Bystrica dátum narodenia: 05.05.1951, trvalý pobyt: Chabenecká 1, 974 00 Banská Bystrica Vzdelanie: FESaCR VŠE účasť na základnom imaní banky: 0,008% riaditeľka regionálnej pobočky Žilina dátum narodenia: 21.09.1951, trvalý pobyt: Cíbové Dvory 834, 013 22 Rosina Vzdelanie: PEF VŠP účasť na základnom imaní banky: 0,022% riaditeľ regionálnej pobočky BA- sever dátum narodenia: 07.09.1960, trvalý pobyt: Nad Tehelňou 69, 911 01 Trenčín Vzdelanie: NHF VŠE riaditeľ regionálnej pobočky Košice dátum narodenia: 11.02.1965, trvalý pobyt: Buková 10, 040 14 Košice Vzdelanie: VVLŠ Ing. Dionýz Benke riaditeľ regionálnej pobočky Nové Zámky dátum narodenia: 25.06.1972, trvalý pobyt: Hlboké 18, 906 31 Hlboké Vzdelanie: PF EU JUDr. Peter Anger vedúci odd. právnikov pre úverové obchody dátum narodenia 6.1.1974, Jána Smreka 2, Bratislava, Vzdelanie: PF UK, iadna ú as na základnom imaní banky Banke nie sú známe informácie o tom, že niektorá z vyššie uvedených osôb bola odsúdená za trestný čin majetkovej povahy alebo, že niektorá z vyššie uvedených osôb vykonáva podnikateľské aktivity mimo banku. 8

1.4. ÚČASŤ EMITENTA NA PODNIKANÍ INÝCH SLOVENSKÝCH A ZAHRANIČNÝCH OSÔB Účasti banky na podnikaní iných spoločností - aktuálny stav: Názov podniku a adresa podiel v % Podiel v tis. Sk Podniky s rozhodujúcim vplyvom Tatra Asset Management, správ. s. a.s., Vajanského nábrežie 5, Bratislava 810 11 Tatra Group Finance, s.r.o. Vajanského nábrežie 5, 810 06 Bratislava Tatra Group Servis, s. r. o., Vajanského nábrežie 5, 810 06 Bratislava 100,00% 50 000 100,00% 220 200 100,00% 270 005 Podniky s podstatným vplyvom Tatra Leasing, s. r. o., Vajanského nábrežie 5, 810 06 Bratislava 48,00% 96 000 Ostatné investície Bankové zúčtovacie centrum, a. s., Bratislava 0,99% 3 000 SWIFT, s. c., Belgium (29 akcií) < 0,50% 1 759 Burza cenných papierov, a. s., Bratislava 0,26% 300 Ostatné majetkovo prepojené osoby Raiffeisen Leasing International GesmbH Am Stadpark 9, 1030 Wien 0% 0 1.5. ÚČASŤ SLOVENSKÝCH A ZAHRANIČNÝCH OSÔB NA PODNIKANÍ EMITENTA K 30.6.2001 bolo základné imanie spoločnosti 1 044 320 000 Sk, z čoho 1 004 320 000 Sk predstavujú upísané kmeňové akcie (nominálna hodnota 1 akcie je 20 000 Sk) a 40 000 000 predstavujú zamestnanecké akcie vydávané Tatra bankou, a.s. (nominálna hodnota 1 akcie je 2 000 Sk). So zamestnaneckými akciami nie je spojené hlasovacie právo. Akcionári s vyšším ako 1% podielom na základnom imaní spoločnosti - aktuálny stav. podiel na ZI bez zamestnaneckých akcií Raiffeisen Zentralbank Österreich AG (RZB) 72,26% A-1030 Wien, Am Stadtpark 9, Rakúsko Tatra Holding GmbH, 14,11% Hollandstrasse 2, A-1020 Wien, Rakúsko Slov.zväz spotrebných družstiev 1,97% Bajkalská 25, Bratislava, 827 18 Ostatní 11,66% Spolu 100,00% 1.6. POSTAVENIE V SKUPINE MAJETKOVO VZÁJOMNE PREPOJENÝCH OSÔB Banka patrí do skupiny dcérskych spoločností rakúskej banky Raiffeisen Zentralbank Österreich AG. Vzťahy medzi RZB AG a Tatra bankou v Slovenskej republike a ich vzájomné kapitálové prepojenie uvádza nasledovný graf - aktuálny stav: RZB AG 75% 72 % Raiffeisen Leasing International GesmbH.. 100% 50% 48% 100% 100% TGF, s.r.o. Tatra Leasing, s.r.o. TAM, správ.s. a.s. TGS, s.r.o. 9

1.7. DRUHY A OBJEM UŽ VYDANÝCH CENNÝCH PAPIEROV Banka vydala 50 216 kmeňových akcií v celkovom objeme 1 004 320 000,-Sk základného imania, pri ktorých banka neeviduje žiadnu nesplatenú akciu. Akcie odovzdané Tatra banke v rámci premeny podoby na zaknihované cenné papiere a zmeny formy z akcií na doručiteľa na akcie na meno sú vedené ako zaknihované cenné papiere v Stredisku cenných papierov SR, a.s. Kmeňové akcie sú verejne obchodovateľné a majú pridelený identifikačný kód ISIN SK1110001502. Kmeňové akcie spoločnosti sú voľne prevoditeľné v súlade s platnými právnymi predpismi a práva s nimi spojené prechádzajú na nadobúdateľa dňom registrácie ich prevodu v Stredisku cenných papierov SR, a.s. Banka k 30..11.2001 ponukou zamestnancom každému jednotlivo vydala spolu 5 838 zamestnaneckých akcií na meno v zaknihovanej podobe, s ktorými nie je spojené hlasovacie právo, z celkového množstva 20 000, pri ktorých rovnako neeviduje žiadnu vydanú a nesplatenú akciu. Súčet menovitých hodnôt nevydaných zamestnaneckých akcií k 11.09.2001 bol 28 324 000,- Sk. V majetku banky je 400 vrátených zamestnaneckých akcií v celkovej menovitej hodnote 800 000,- Sk. Banka emitovala dňa 7.6.1994 dlhopisy Tatra banka 1997 v celkovej hodnote emisie 150 000 000 Sk. Dlhopisy boli zaknihované v Stredisku cenných papierov SR v menovitej hodnote jedného dlhopisu 1 000 Sk. Menovitá hodnota dlhopisov bola úplne splatená a všetky výnosy vyplatené v roku 1997. K 31. decembru 2001 boli počty akcií, ich skladba a výška nasledovné: Počet ks Menovitá hodnota 1 ks Menovitá hodnota v Sk Akcie na meno 50 216 20 000 Sk 1 004 320 000 Zamestnanecké akcie 20 000 2 000 Sk 40 000 000 Spolu základné imanie 70 216 1 044 320 000 1.8. PODRIADENÝ DLH Banka dostala v roku 1996 dlhodobý úver od Európskej banky pre obnovu a rozvoj (EBRD) vo výške 25 miliónov DEM, ktorý je splatný v piatich rovnakých ročných splátkach od 6. novembra 2002 do 6 novembra 2006. Celková hodnota úveru k 31. decembru 2000 je 562 375 tisíc Sk (542 700 tisíc Sk k 31.decembru 1999). Úver je podriadený voči nárokom akýchkoľvek iných veriteľov. Banka si riadne a v včas plní záväzky voči svojim klientom. 1.9. ZOZNAM NEHNUTEĽNOSTÍ VO VLASTNÍCTVE EMITENTA Pobočka Aral Pobočka Devínska Nová Ves Pobočka Kaštielska Výpočtové stredisko Petržalka Centrála Vajanského nábrežie Pobočka Zadunajská (nedokonč.) Uvedené nehnuteľnosti nie sú zaťažené právami tretích osôb. 1.10. PODIEL BANKY V POSKYTOVANÝCH SLUŽBÁCH NA TRHU Rozrastajúca sa sieť pobočiek po celom Slovensku pomaly dosiahne počet 80 s počtom zamestnancov cez 2 100 osôb. Tatra banka prostredníctvom svojej centrály, pobočiek a dcérskych spoločností poskytuje komplexnú škálu bankových služieb vrátane špeciálnych riešení pre firemných klientov i fyzické osoby., ako aj poradenské služby. Banka v súčasnosti spravuje už cez 400 000 účtov a má v evidencii viac ako 300 000 klientov. Jej bilančná suma k 31.9. 2001 dosiahla 106,8 mld. Sk a jej podiel v rámci aktív celého bankového sektora predstavuje približne 12%. Objem primárnych vkladov k 31. 9. 2001 dosiahol výšku 75,2 mld. Sk. Horeuvedené ukazovatele za rok 2001 tak jednoznačne dokumentujú jej silnú pozíciu v rámci bankového sektora na Slovensku. 1.11. PRE PODNIKANIE BANKY VÝZNAMNÉ VLASTNÉ AJ ZMLUVNE NADOBUDNUTÉ PATENTY, LICENCIE A ZMLUVNÉ VZŤAHY S INÝMI OSOBAMI. je dr ite om ochrannej známky. 175 714. Uvedená ochranná známka bola zapísaná na Úrade priemyselného vlastníctva d a 18.9. 1995. 1.12. VÝVOJ ZAMESTNANOSTI ku koncu roka 1999 bol počet zamestnancov banky 1062 koncu roka 2000 bol počet zamestnancov banky 1454 ku koncu roka 2001 bol počet zamestnancov banky 1881 10

2.1. ORGANIZAČNÁ ŠTRUKTÚRA BANKY 11