Checklist Marktmonitor Adviseurs & Bemiddelaars 2015

Transcriptie

1 Checklist Marktmonitor Adviseurs & Bemiddelaars 2015 Bereid alleen de vragen voor die van toepassing zijn op uw onderneming! Het kan zijn dat niet alle onderwerpen in de vragenlijst van toepassing zijn op uw onderneming. Let hier goed op als u onderstaande informatie doorneemt. Hiermee voorkomt u dat u gegevens opzoekt die in deze vragenlijst voor uw onderneming niet relevant zijn. Uit ervaring van adviseurs en bemiddelaars blijkt dat de vragen over de samenstelling van uw portefeuille en het verdienmodel van uw onderneming (deel 5) de meeste voorbereiding vergen. Vraag Voor welk type onderneming? Algemene gegevens 0.1 Alle ondernemingen Gegevens contactpersoon: naam, functie, telefoon, adres 0.3 Ondernemingen die in 2014 van rechtsvorm zijn gewijzigd Oud vergunnings Vraag Voor welk type onderneming? Deel 1: Typering van uw onderneming 1.3 Ondernemingen die niet heel Aantal maanden actief in financiële dienstverlening in actief geweest zijn 1.8 Ondernemingen die onderdeel uitmaken van concern (of groep) Overzicht van vergunningss van andere AFM-vergunning houdende ondernemingen die deel uitmaken van uw concern (of groep) 1.12 Franchisenemers en franchisegevers Overzicht van de franchiseformule(s) waar uw onderneming deel van uit maakt 1.14 Ondernemingen die deel uitmaken van een vereniging of Overzicht van de verenigingen of brancheorganisaties waar uw onderneming deel van uit maakt corporatie 1.17 Ondernemingen die leads doorgeven Verdiende uw onderneming meer dan 25% van de omzet met het doorgeven van leads aan andere financiële ondernemingen? 1.18 Alle ondernemingen Een korte tekst (maximaal 250 woorden) waarin u de toegevoegde waarde van uw onderneming toelicht 1

2 Vraag Voor welk type onderneming? Deel 2: Bedieningsconcept van uw onderneming 2.2 Vergelijkers Of binnen uw onderneming in minimaal 50% van de gevallen het eerste contact met nieuwe klanten gelegd wordt via een online vergelijkingsmodule 2.6 t/m 2.9 Alle ondernemingen Wijze waarop uw onderneming klanten werft en op welke wijze het klantcontact wordt vorm gegeven 2.11 Alle ondernemingen Het aantal klanten in de portefeuille van uw onderneming, opgesplitst in particuliere en zakelijke klanten. Let op: - Eén huishouden telt als één klant - Eén collectiviteit telt als één klant 2.12 Alle ondernemingen De procentuele verhouding in omzet van particuliere en zakelijke klanten 2.15 Ondernemingen die gebruik maken van Het aantal poolovereenkomsten binnen volgende productgroepen of producten: poolovereenkomsten - Inkomensverzekeringen (excl. arbeidsongeschiktheidsverzekeringen) - Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen - Schadeverzekeringen particulier - Schadeverzekeringen zakelijk - Vermogen (excl. beleggingsverzekeringen, overlijdensrisicoverzekeringen, en uitvaartverzekeringen) - Overlijdensrisicoverzekeringen - Uitvaartverzekeringen - Zorgverzekeringen 2.17 Ondernemingen die specifieke diensten voor doelgroepen verlenen 2.21 Ondernemingen die adviseren in hypothecair krediet 2.23 Ondernemingen die adviseren in hypothecair krediet 2.24 Ondernemingen die adviseren in hypothecair krediet - Pensioenverzekeringen Of uw onderneming een verrichtingentarief hanteert voor de dienstverlening voor doelgroepen (zoals hypotheekadvies en/of bemiddeling voor starters, doorstromers, kopers van nieuwbouwwoningen of pensioenadvies en/of bemiddeling voor ZZP ers). Het aantal uur dat uw onderneming gemiddeld besteedt aan één hypotheekadvies. Gaat u uit van een alleenstaande starter op de woningmarkt met een vast arbeidscontract. Als uw onderneming een uurtarief in rekening brengt: het uurtarief dat uw onderneming in rekening brengt bij een hypotheekadvies. Gaat u uit van een alleenstaande starter op de woningmarkt met een vast arbeidscontract. Als uw onderneming een verrichtingentarief in rekening brengt: het verrichtingentarief per dossier dat uw onderneming in rekening brengt bij een hypotheekadvies. Gaat u uit van een alleenstaande starter op de woningmarkt met een vast arbeidscontract. 2

3 Vraag Voor welk type onderneming? Deel 3: Medewerkers, freelancers en uitzendkrachten binnen uw onderneming en het beloningsbeleid 3.2 Alle ondernemingen Het aantal medewerkers die zich binnen uw onderneming bezig houden met financiële diensten op 1 januari 2014 en op 1 januari 2015 en het aantal medewerkers dat in 2014 in dienst is getreden per type medewerker: - Medewerkers in (loon)dienst - Freelancers - Uitzendkrachten Het aantal medewerkers die zich bezig houden met niet-financiële diensten op 1 januari 2014 en op 1 januari 2015 en het aantal dat in 2014 in dienst is getreden. 3.3 Alle ondernemingen Het aantal medewerkers die zich binnen uw onderneming bezig houden met financiële diensten op 1 januari 2014 en op 1 januari 2015 en het aantal medewerkers dat in 2014 in dienst is getreden per type medewerker: - Callcentermedewerkers - Adviseurs binnendienst - Adviseurs buitendienst 3.6 Alle ondernemingen Het hanteren van uitsluitend vaste beloning of (deels) variabele beloning per type medewerker 3

4 Vraag Voor welk type onderneming? 4.3 Ondernemingen die leadproviders 4.4 Ondernemingen die leadproviders 4.6 Ondernemingen die (onder)bemiddelaars 4.7 Ondernemingen die (onder)bemiddelaars 4.8 Ondernemingen die (onder)bemiddelaars 4.9 Ondernemingen die (onder)bemiddelaars 4.10 Ondernemingen die serviceproviders en/of 4.11 Ondernemingen die serviceproviders en/of 4.12 Ondernemingen die serviceproviders en/of Deel 4: Samenwerkingsverbanden van uw onderneming en overnames Het aantal leadproviders waarvan uw onderneming in 2014 leads heeft ontvangen Het aantal leads dat uw onderneming in 2014 van leadproviders heeft ontvangen Het aantal onderbemiddelaars waarmee uw onderneming in 2014 samenwerkte Het aantal overeenkomsten dat onderbemiddelaars via uw onderneming in 2014 gerealiseerd hebben Het aantal bemiddelaars waarmee uw onderneming in 2014 samen werkte Het aantal bemiddelingen dat onderbemiddelaars via uw onderneming in 2014 gerealiseerd hebben Het aantal serviceproviders en/of waarmee uw onderneming in 2014 samenwerkte Het aantal overeenkomsten dat serviceproviders en/of via uw onderneming gesloten hebben De naam van de meest gebruikte serviceproviders/gevolmachtigde agenten 4

5 4.13 en 4.14 Alle ondernemingen 4.15 Ondernemingen die incassobureaus en/of factoringmaatschappijen 4.17 Ondernemingen die incassobureaus en/of factoringmaatschappijen 4.18 Ondernemingen die incassobureaus en/of factoringmaatschappijen 4.22 Ondernemingen waarbij samenwerkingsovereenkomsten beëindigd zijn door business partners 4.23 Ondernemingen die klantportefeuilles hebben overgenomen tussen nu en 1 januari Ondernemingen die klantportefeuilles hebben overgenomen tussen nu en 1 januari 2014 Het aantal directe aanstellingen en het aantal actieve aanstellingen bij aanbieders per productgroep: - Consumptief krediet - Hypothecair krediet - Schadeverzekeringen particulier - Schadeverzekeringen zakelijk - Vermogen (excl. beleggingsverzekeringen, overlijdensrisicoverzekeringen en uitvaartverzekeringen) - Beleggingsverzekeringen - Overlijdensrisicoverzekeringen - Uitvaartverzekeringen - Inkomensverzekeringen (excl. arbeidsongeschiktheidsverzekeringen) - Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen - Zorgverzekeringen - Pensioenverzekeringen - Premiepensioenvorderingen - Deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen Nationaal regime Let op: Indien uw onderneming bij één aanbieder een aanstellingsovereenkomst heeft voor zowel schadeverzekeringen als vermogen, dan telt dit als 1 aanstellingsovereenkomst bij schadeverzekeringen en 1 aanstellingsovereenkomst voor vermogen. Het aantal incassobureaus en/of factoringmaatschappijen waarmee uw onderneming in 2014 samenwerkte Het aantal vorderingen dat uw onderneming in 2014 heeft laten innen/verkocht De naam van de incassobureaus en/of factoringmaatschappijen waar uw onderneming het meest mee samenwerkte Het aantal beëindigde overeenkomsten per beëindigingsredenen en per type business partner: - Aanbieder - Leadprovider - (Onder)bemiddelaar - Serviceprovider en/of gevolmachtigd agent - Incassobureau en/of factoringmaatschappij Het aantal overgenomen klantportefeuilles in 2014 Het aantal klanten in de overgenomen portefeuilles 5

6 Vraag Voor welk type onderneming? Deel 5: De klantportefeuille en het verdienmodel van uw onderneming 5.1 Ondernemingen die adviseren Het aantal verstrekte adviezen in 2014 per dienstverleningsvraag 5.2 Ondernemingen die bemiddelen Het aantal gesloten producten in Ondernemingen die executiononly diensten verleenden Het aantal gesloten producten in 2014 via executiononly/uitsluitend bemiddeling kanaal per productgroep 5.4 Ondernemingen die diensten verleenden als gevolmachtigd Het aantal gesloten producten als gevolmachtigd agent per productgroep agent 5.5 Ondernemingen die producten Het aantal producten in beheer op 1 januari 2015 per productgroep 5.1 t/m 5.5 in beheer hebben 5.6 Ondernemingen die financiële diensten verleenden in premiepensioenvorderingen en pensioenverzekeringen 5.7 Ondernemingen die financiële diensten verleenden onder de vrijstelling voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen Productgroepen: - Beleggingsobjecten - Consumptief krediet - Hypothecair krediet - Inkomensverzekeringen (excl. arbeidsongeschiktheidsverzekeringen) - Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen - Schadeverzekeringen particulier - Schadeverzekeringen zakelijk - Vermogen ( excl. uitvaartverzekeringen, overlijdensrisicoverzekeringen en beleggingsverzekeringen) - Uitvaartverzekeringen - Overlijdensrisicoverzekeringen - Beleggingsverzekeringen - Zorgverzekeringen - Pensioenverzekeringen - Premiepensioenvorderingen - Deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen Nationaal regime Dienstverleningsvragen: - Risico s afdekken particulier (schade en zorg) - Risico s afdekken zakelijk (schade en zorg) - Hypotheekvraag - Pensioen werkgever - Opbouw vermogen - Risico s afdekken (impactvolle of provisieverbod producten) - Geld lenen Het aantal tweede pijler pensioencontracten per 1 januari 2015 in de portefeuille Het aantal orders voor deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen dat uw onderneming in 2014 geplaatst heeft (Nationaal Regime) 5.9 Alle ondernemingen Voor elke dienstverleningsvraag het totaal aan gefactureerde bedragen aan dat uw onderneming in 2014 in rekening bracht bij de klant voor advies, bemiddeling en/of volmacht dienstverlening. 6

7 5.10 Ondernemingen die executiononly diensten verleenden 5.11 Ondernemingen die bemiddelingsdiensten verleenden en hiervoor beloond worden door provisie van de aanbieder 5.12 Ondernemingen die diensten verleenden als gevolmachtigd agent en hiervoor beloond worden door commissie van de volmachtgever 5.16 Ondernemingen die nazorg- of serviceabonnementen aanbieden 5.17 Ondernemingen die nazorg- of serviceabonnementen aanbieden De standaardprijs (excl. BTW) die uw onderneming in 2014 in rekening bracht bij de klant voor execution-only dienstverlening, uitgesplitst per productgroep. Deze productgroepen zijn: - Consumptief krediet - Hypothecair krediet - Inkomensverzekeringen (excl. arbeidsongeschiktheidsverzekeringen) - Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen - Schadeverzekeringen particulier - Schadeverzekeringen zakelijk - Vermogen (excl. beleggingsverzekeringen, overlijdensrisicoverzekeringen en uitvaartverzekeringen) - Beleggingsverzekeringen - Overlijdensverzekeringen - Uitvaartverzekeringen - Zorgverzekeringen - Pensioenverzekeringen - Premiepensioenvorderingen - Deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen Nationaal regime De ontvangen provisie van aanbieders of anderen dan de (eind)klant per productgroep De ontvangen commissie van aanbieders/risicodragers per productgroep Het totaalbedrag dat uw onderneming in 2014 factureerde aan klanten met een nazorg-of serviceabonnement Het aantal nazorg-of serviceabonnementen dat uw onderneming per 1 januari 2015 bij in de boeken heeft 7

8 Vraag Voor welk type onderneming Deel 6: De financiële situatie van uw onderneming 6.1 Alle ondernemingen De (bruto) omzet uit financiële dienstverlening van uw onderneming over Ondernemingen die tevens actief waren in andere De (bruto) omzet uit overige activiteiten van uw onderneming over 2014 activiteiten dan financiële dienstverlening 6.3 Alle ondernemingen Stand van het eigen vermogen van de onderneming op 31 december 2014 (positief, 0, negatief) 6.4 Alle ondernemingen Het aantal rekening courant verhoudingen met aanbieders en/of 6.7 Ondernemingen die rekening courant verhoudingen met aanbieders en/of hebben 6.9 Ondernemingen die achterstanden in de rekening courant verhoudingen met aanbieders en/of hebben 6.10 Ondernemingen die kredietlijnen in de rekening courant verhoudingen met aanbieders en/of hebben 6.11 Ondernemingen die schulden buiten de rekening courant verhoudingen hebben De totale cumulatieve stand van de rekening courant verhoudingen met alle aanbieders en/of bij elkaar op 1 maart 2015 Een overzicht van de 3 aanbieders en/of waarbij uw onderneming de grootste achterstand in premiebetalingen heeft. Per aanbieder en/of gevolmachtigd agent het bedrag van de achterstand en het aantal maanden achterstand Een overzicht van de 3 aanbieders en/of gevolmachtigd agenten waarbij uw onderneming de grootste kredietlijn binnen een rekening courant verhouding heeft. Per aanbieder het bedrag van de kredietlijn Een overzicht van de 3 aanbieders en/of gevolmachtigd agenten of gelieerde ondernemingen waarbij uw onderneming de grootste schuld buiten de rekening courant verhouding heeft. Per aanbieder het bedrag van de schuld 8