Dienstverleningsdocument Eker Advies

Transcriptie

1 Dienstverleningsdocument Eker Advies Wij willen ons graag aan u voorstellen en u informeren over wie wij zijn en hoe onze werkwijze is. In dit document geven wij u een beschrijving van onze diensten en hoe wij beloond worden en de hoogte van onze beloning. Wie zijn wij? TEE Adviesgroep B.V. met als handelsnaam Eker Advies is een op 1 januari 2014 opgericht assurantiekantoor dat bedrijven adviseert over financiële risico s en bemiddelt bij het afsluiten van verzekeringen die bij de individuele cliënt passen. Ook hebben wij een vergunning voor andere financiële diensten zoals schadeverzekeringen, inkomensverzekeringen, pensioenproducten, vermogensopbouwproducten, levensverzekeringen, bancaire producten, zorgverzekeringen en hypotheken. Onze adresgegevens zijn: Smederijstraat 2, 4814 DB CHAAM Welke diensten verrichten wij? Wij kunnen u van dienst zijn op het gebied van: - levensverzekeringen - schadeverzekeringen - pensioenen - sparen - inkomensverzekeringen - zorgverzekeringen Onze dienstverlening is onderverdeeld in een aantal onderdelen. U beslist zelf van welke onderdelen of combinatie van onderdelen u gebruik wenst te maken: Oriënteren/inventariseren Wij inventariseren uw wensen en mogelijkheden. Adviseren Wij adviseren u over de mogelijkheden en oplossingen waarmee u uw wensen kunt realiseren. Bij deze advisering baseren wij ons advies niet op een onderzoek van de aanbiedingen van alle in Nederland werkzame verzekeraars. Wij doen zaken met ongeveer 20 verzekeraars waarvan wij de producten bij onze advisering betrekken. Wij adviseren niet, zoals de wet dat noemt, op basis van een objectieve analyse, maar dat neemt niet weg dat onze adviezen objectief zijn en gebaseerd op een analyse van uw persoonlijke situatie. Bemiddelen Wij hebben goede contacten met een groot aantal aanbieders van financiële producten. Wij verzorgen de contacten tussen u en de financiële instelling bij welke u overweegt een financieel product af te sluiten.

2 Onderhoud/nazorg Wij kunnen u ook van dienst zijn nadat u het door u gewenste financieel product heeft aangeschaft. Deze begeleiding kan bestaan uit beantwoording van algemene vragen over het betreffende product of aanpassing van het product vanwege gewijzigde omstandigheden. Hoe betaalt u ons? U kunt kiezen uit verschillende vormen van beloning. Aan het begin van onze werkzaamheden kunnen wij u adviseren welk beloningssysteem voor uw situatie passend is. Beloning op basis van provisie Wij ontvangen van (de) maatschappij(en) en financiële instelling(en) waar uw contract gesloten is een kostenvergoeding die onderdeel vormt van de premie die bij u in rekening wordt gebracht. Deze vergoeding wordt provisie genoemd. Beloning op basis van uurtarief Het is ook mogelijk dat wij met u de afspraak maken dat u ons de kosten rechtstreeks betaalt. U betaalt ons dan een uurtarief. Vooraf hebben wij een inschatting gemaakt hoeveel uur wij gemiddeld aan een advies voor een bepaald product besteden. Beloning op basis van een vast bedrag Voor een aantal producten hanteren wij vaste tarieven. Beloning op basis van een service abonnement Ook bestaat bij ons de mogelijkheid om een service-abonnement bij ons af te sluiten. Voor dit serviceabonnement betaalt u maandelijks een vaste bijdrage. In dit serviceabonnement spreken we af welke diensten u van ons mag verwachten. BTW Het kan voorkomen dat onze nota belast is met BTW. Er is BTW verschuldigd op het moment dat u niet de intentie heeft een verzekeringsproduct bij ons te sluiten. Hieronder geven wij u een overzicht van de beloningsvormen (fee of provisie) die wij hanteren voor de verschillende producten. Hierbij hebben wij een bandbreedte aangegeven van de minimale en maximale kosten. Deze bandbreedte geeft aan wat gemiddeld de kosten van onze dienstverlening is. In onderstaande tabel geven wij u een overzicht van onze diensten en de beloning voor deze diensten. Bovendien kunt u zien hoeveel uur wij gemiddeld besteden aan deze verschillende diensten. Uiteraard betreft dit slechts gemiddelden. Indien het niet mogelijk blijkt om in uw situatie binnen de aangegeven bandbreedtes te blijven, omdat wij meer of minder tijd moeten investeren om tot een passend advies te komen, dan zullen wij dit zo spoedig mogelijk met u bespreken.

3 Geschatte tijdsbesteding uitgaande van een individu of bedrijf met maximaal 5 werknemers: Productcategorie Indicatie benodigde uren* Sr. Administratief Financ. Medewerker ** adviseur. Volledig financieel plan 6 uur 3 uur Beleggingsverzekering 6 uur 4 uur Overlijdensverzekering 2 uur 1 uur Lijfrente 6 uur 3 uur Pensioenverzekering 3 uur 3 uur (individueel) Arbeidongeschiktheids- 3 uur 2 uur verzekering (individueel) Pensioenverzekering 16 uur 4 uur (collectief) Verzuimverzekering 10 uur 4 uur (collectief) Arbeidsongeschiktheids- 10 uur 4 uur verzekering (collectief) Ziektekostenverzekering 8 uur 2 uur Schadeverzekeringen 5 uur 2 uur (particulier) Schadeverzekeringen 10 uur 4 uur (zakelijk) Bankspaarproduct 3 uur 2 uur Bankbeleggingsproduct 6 uur 2 uur Indicatie provisie Productcategorie Ziektekostenverzekering Schadeverzekering particulier Schadeverzekering zakelijk provisie voor onze dienstverlening * Advies/ beheer Alleen beheer 50,00 tot 0,00 tot 100,00 100,00 240,00 tot 330,00 0,00 tot 2.500,00 240,00 tot 330,00 per jaar 0,00 tot 2.500,00 per jaar

4 Kosten per product Product Adviesvergoeding Beheervergoeding Arbeidsongeschiktheidsverzekering individueel (AOV/Woonlasten) 660,00 30,00 per maand (WGA-hiaat/WGA-plus/WIA-excedent/35%- min)/exclusief verzuimmeldingen (beheer) (WGA-hiaat/WGA-plus/WIA-excedent/35%-min) in combinatie met pensioen of verzuim (beheer) (WGA-hiaat/WGA-plus/WIA-excedent/35%-min) in combinatie met pensioen en verzuim (beheer) 660,00 440,00 220,00 Eigen risicodrager ZW/WGA 440,00 220,00 Eigenrisicodrager ZW/WGA icm arbeidsongeschiktheid collectief 240,00 120,00 Collectieve ongevallenverzekering 440,00 220,00 WEGAS-verzekering 360,00 120,00 Ziekteverzuim beheer Ziekteverzuim icm pensioen beheer Collectief pensioen second opinion 1.375,00 Collectief pensioen implementatie 1.250,00 Pensioen voor DGA Pensioen voor de zelfstandige ondernemer Pensioen voor de werknemer 5,00 p.wn p.mnd 4,00 p.wn.p.mnd Tot 50 wn: 11,00 pwn.p.mnd wn: 7,75 p.wn.p.mnd >100 wn: 5,50 p.wn.p.mnd 880,00 30,00 per maand 360,00 15,00 per maand 360,00 10,00 per maand Direct ingaand pensioen/lijfrente 495,00 0,00 Uitstel bestaand pensioen/lijfrente 220,00 0,00 Wijziging beleggingsverz. obv execution only 125,00 0,00 Overlijdensdekking (Nabestaanden) 360,00 120,00 Hypotheek 2.300,00 120,00 Risicoscan schadeverzekeringen particulieren 270,00 270,00 Risicoscan schadeverzekeringen ZZP'er 830,00 475,00 Risicoscan schade MKB klein tot 10 werknemers 955,00 622,50 Risicoscan schade MKB 10 tot 25 werknemers (marktverkenning 1 maal per 3 jaren) Risicoscan schade MKB 10 tot 25 werknemers (marktverkenning 1 maal per jaar) 1.255,00 890, , ,00 Arbobeleidsplan icm verzuimprotocol 210,00 Risicoscan verzuim tot 10 werknemers (inclusief marktverkenning) Risicoscan verzuim werknemers (inclusief marktverkenning) 735,00 900,00

5 Wij hopen dat wij u met deze informatie van dienst te zijn geweest. Mocht u nog vragen hebben dan horen wij deze uiteraard graag van u. Omdat wij volgens de geldende wetgeving verplicht zijn aan te tonen dat dit dienstverleningsdocument door ons aan u beschikbaar is gesteld verzoeken wij u dit document voor ontvangst te ondertekenen.