Gestructureerd Fonds PEL Tempo

Transcriptie

1 Gestructureerd Fonds PEL Tempo Houd uw coupon van 4% op het droge! Informatienota Een jaarlijkse coupon van minimum 4% over de volledige looptijd van de belegging Terugbetaling van de nominale beleggingswaarde op de eindvervaldag op voorwaarde dat de Eurostoxx 50-index nooit meer dan 65% verliest t.o.v. van zijn initiële waarde (dagelijks waargenomen). Een korte termijninvestering met een looptijd van 3 en een half jaar Intekenperiode: van 04/10/2010 tot 29/11/2010 (behoudens vervroegde sluiting) Uiterste ontvangstdatum van de stortingen: 29/11/2010 Tijdens de intekenperiode, worden de nettostortingen, onder voorbehoud van aanvaarding door de verzekeraar rechtstreeks gestort in het fonds, dat zich zal gedragen als een fonds met gewaarborgde minimumrente zonder winstdeelname, met vooraf gekende NIW. Achteraf gebeurt elke belegging tegen de NIW. De fiscaliteit van het contract is in principe die van de woonstaat van de intekenaar.

2 Gestructureerd Fonds PEL Tempo Algemene gegevens Naam Type Beheerder PEL Tempo Lanceringsdatum 08/12/2010 Looptijd/Eindvervaldag 3 en een half jaar / 16/06/2014 Valuta Intern collectief verzekeringsfonds van het type N gebaseerd op een gestructureerd product Société Générale Paris, 17 Cours Valmy, F Puteaux EUR Intekenperiode Van 04/10/2010 tot 29/11/2010. Ontvangstdatum van de betaling en de schriftelijke beleggingsinstructies (intekenvoorstel, formulier voor aanvullende storting, arbitrage ) ten laatste op 29/11/2010 voor 12 u. Private Estate Life behoudt zich het recht voor om: het fonds voortijdig te sluiten voor nieuwe intekeningen; beleggingen tegen marktwaarde toe te staan na de intekenperiode. Belegging in het fonds tijdens de intekenperiode Beschikbaar intekenbedrag Soort deelbewijzen Nominale waarde van de RE Afkoopwaarde en afkoopmodaliteiten van de RE Beheerskosten van het fonds Publicatie van de NIW Technische gegevens Samenstelling van het actief Emittent van de EMTN Rekenagent Notering Tijdens de intekenperiode, worden de nettostortingen, onder voorbehoud van aanvaarding door de verzekeraar rechtstreeks gestort in het fonds, dat zich zal gedragen als een fonds met gewaarborgde minimumrente zonder winstdeelname, met vooraf gekende NIW EUR Rekeneenheden (RE) EUR De NIW (netto-inventariswaarde) van het fonds zal onderhevig zijn aan de marktschommelingen* en kan zowel in stijgende als in dalende lijn evolueren. De NIW zal bij elke wekelijkse verwerking (of de eerstvolgende werkdag) vastgesteld worden. De afkoop van deelbewijzen gebeurt overeenkomstig de voorwaarden van het referentiecontract. 0,9 per jaar De NIW kan geraadpleegd worden op onze website Euro Medium Term Notes (EMTN) Geen belegging in deelbewijzen van alternatieve fondsen Uitgifte SGA Société Générale Acceptance N.V., gewaarborgd door Société Générale Paris (Moody s Aa2, S&P A+) Société Générale Beurs van Luxembourg Eindvervaldag 16/06/2014 Referentie-activa Jaarlijkse vaststellingsdatum van de 3 maanden Euribor-rentevoet Initiële vaststellingsdatum van Eurostoxx 50-index Eindvaststellingsdatum van Eurostoxx 50-index Kapitaal op eindvervaldag Jaarlijkse coupon Uitbetalingsdatum van de coupons Eurostoxx 50 index (voor terugbetaling op eindvervaldag) 3 maanden Euribor-rentevoet (voor de coupons) 02/12/2010, 08/12/2011, 06/12/2012, 05/12/ /12/ /06/2014 Geen kapitalwaarborg Een jaarlijkse coupon van minimum 4% van de nominale beleggingswaarde. De berekeningsmodaliteiten worden beschreven onder Beschrijving van de belegging hierna. 12/12/2011, 10/12/2012, 09/12/2013, 16/06/ Gedurende de hele beleggingsperiode blijft de netto-inventariswaarde (NIW) onderhevig aan zowel stijgende als dalende beursschommelingen.

3 Beschrijving van de belegging Het fonds is een intern collectief verzekeringsfonds zonder rendementswaarborg vanwege de verzekeraar, uitgedrukt in rekeneenheden en geregeld door de bepaling van artikel 5.5 van de omzendbrief 08/1 van de Commissariat aux Assurances de Luxembourg. Het fonds is een gestructureerd fonds, uitgegeven door Société Générale Paris. Het is uitsluitend belegd in Euro Medium Term Notes (EMTN) met een looptijd van 3,5 jaar uitgegeven door Société Générale Acceptance N.V. en gewaarborgd door Société Générale Paris, waarvan de verbintenissen niet gewaarborgd zijn door Private Estate Life. Het fonds is geïndexeerd op de Eurostoxx 50-index, zoals vastgesteld op 06/12/2010. Vanaf de lanceringsdatum van het fonds, is de beleggingshorizon 3 jaar en 6 maand. Gedurende de volledige looptijd is de netto-inventariswaarde (NIW) van het fonds onderworpen aan de beursschommelingen, zoals opwaarts als neerwaarts, en dus niet gewaarborgd. Het financiële risico wordt volledig gedragen door de intekenaar. Het fonds biedt de intekenaar de uitbetaling van een jaarlijkse coupon dat overeenkomst met de 3 maanden Euriborrentevoet. Met een minimum van 4% van de nominale beleggingswaarden aan het einde van elk van de 3 eerste beleggingsjaren. Op de eindvervaldatum, bedraagt de coupon 2%. De terugbetaling op de eindvervaldag, wordt bepaald door de evolutie van de Eurostoxx 50-index gedurende de levensduur van het fonds: Op voorwaarde dat de index nooit meer dan 65% verliest in de periode tussen de initiële vaststellingsdatum en de eindvaststellingsdatum, op basis van de dagelijkse observaties, betaalt het fonds 10 van de nominale beleggingswaarde terug. Indien de index meer dan 65% verliest in de periode tussen de initiële vaststellingsdatum en de eindvaststellingsdatum (dagelijks waargenomen), betaalt het fonds de indexwaarde terug op de datum van de eindvaststellingsdatum. De terugbetalingswaarde op de eindvervaldag wordt bijgevolg niet gegarandeerd. De verzekeraar wijst de intekenaar erop dat het op de eindvervaldag terugbetaalde kapitaal kleiner kan zijn dan het initieel belegde kapitaal. De hierboven beschreven waarden van de uitbetaling van de coupon en het kapitaal worden berekend op basis van de nominale beleggingswaarde. De nominale beleggingswaarde komt overeen met de nominale tegenwaarde in euro van de rekeneenheden van het contract op een bepaalde datum. De nominale waarde van de R.E. wordt vastgesteld op EUR gedurende de hele looptijd van het fonds. Bij vermindering van het aantal R.E. van het contract, zal de nominale beleggingswaarde proportioneel afnemen. De nominale beleggingswaarde vermindert: bij een vermindering van het aantal R.E. van het contract door een verrichting op het contract (afkoop, arbitrage); als gevolg van een intrinsieke werking van het contract (met name door heffing van kosten en indien van toepassing, de premies voor de overlijdensdekking). Het bedrag van de uitbetaling zal dus evenredig afnemen. Informatie bestemd voor de intekenaar Overeenkomstig de bepalingen van artikel van de gewijzigde omzendbrief 08/1 van het Luxemburgse Commissariat aux Assurances heeft de intekenaar, die zijn spaargeld in een intern fonds belegt, recht op de volgende informatie: de naam van het interne fonds de identiteit van de beheerder van het interne fonds het interne fondsentype met betrekking tot de classificatie van punt het beleggingsbeleid, de eventuele specialisatie in bepaalde geografische of economische sectoren inbegrepen de aanduiding of het fonds in alternatieve fondsen kan beleggen de aanwijzingen betreffende het type van beleggersprofiel of de beleggingshorizon de lanceringsdatum van het fonds en indien van toepassing de eindvervaldag de historische jaarrendementen van het fonds voor elk van de laatste vijf boekjaren of bij gebrek hieraan sinds de aanvangsdatum de benchmark die het fonds geacht is te halen, of bij gebrek aan zo n uitdrukkelijk vastgelegde referentie, één of meerdere benchmarks waartegen de rendementen van het fonds kunnen worden gemeten de plaats waar gegevens kunnen worden verkregen of geraadpleegd over de gescheiden boekhouding van het fonds de evaluatiemodaliteiten en indien van toepassing de publicatie van de netto inventariswaarde van een fonds de modaliteiten van de afkoop van de deelbewijzen Deze informatie bevindt zich in deze informatienota (met uitzondering van het historische rendement dat pas gedurende de looptijd van het fonds beschikbaar zal zijn). Ze kan kosteloos bij de verzekeraar worden aangevraagd op het moment van de belegging in het fonds. De intekenaar heeft bovendien het recht om jaarlijks kosteloos en op zijn verzoek een bijgewerkte versie van deze informatie te ontvangen. De intekenaar kan in het bijzonder vragen geïnformeerd te worden over het laatste jaarrendement van het fonds. Private Estate Life houdt de gegevens betreffende de gescheiden boekhouding van dit interne gestructureerde fonds ter beschikking van de intekenaars die erom zouden vragen. Private Estate Life zal eveneens op aanvraag van de intekenaars gedetailleerde rechtvaardigingen leveren betreffende de berekening van de waarde op eindvervaldag van de gestructureerde activa die aan hun contract verbonden zouden zijn.

4 Tijdens de intekenperiode, zullen de netto-inventariswaarden in EUR (NIW) bekend gemaakt worden en zullen deze op de volgende manier evalueren: NIW van toepassing op de intekeningen van 06/10/2010 NIW van toepassing op de intekeningen van 13/10/2010 NIW van toepassing op de intekeningen van 20/10/2010 NIW van toepassing op de intekeningen van 27/10/2010 NIW van toepassing op de intekeningen van 03/11/2010 NIW van toepassing op de intekeningen van 10/11/2010 NIW van toepassing op de intekeningen van 17/11/2010 NIW van toepassing op de intekeningen van 24/11/2010 NIW van toepassing op de intekeningen van 01/12/2010 NIW van toepassing vanaf du 08/12/2010 et pendant toute la durée de vie du fonds Annexe 999,30 EUR 999,39 EUR 999,48 EUR 999,56 EUR 999,65 EUR 999,74 EUR 999,83 EUR 999,91 EUR EUR Marktwaarde 1. Aanhangsel tot de algemene en speciale voorwaarden van de Ducat-contracten De jaarlijkse terugbetaling van 1,2 in de vorm van bijkomende rekeneenheden is niet van toepassing. Dit fonds is niet toegankelijk voor nieuwe intekeningen en bijkomende stortingen. Het is uitsluitend toegankelijk in geval van arbitrage van het spaartegoed belegd in het contract, behoudens afwijking toegestaan door de verzekeraar. 2. Aanhangsel tot de algemene en speciale voorwaarden van de Wylymac-contracten De terugbetaling van 3 van de geïnde bedragen gedurende het jaar in de vorm van beheerskosten is niet van toepassing. 3. Aanhangsel tot de algemene en speciale voorwaarden van de Pharos-contracten 4. Aanhangsel tot de algemene en speciale voorwaarden van de SpreadWinx-contracten De teruggave door de verzekeraar vanaf het 6de jaar van een deel van de ingehouden beheerskosten in het geval van contracten die worden geregeld door de algemene en bijzondere voorwaarden van kracht vóór 15/04/2006 is niet van toepassing voor het in dit fonds belegde spaarbedrag. De belegging in dit fonds in contracten die worden geregeld door de algemene voorwaarden van kracht vóór 01/06/2004 annuleert de overlijdensdekking binnen het contract. 5. Aanhangsel tot de Kaderpolis Camelea De beheerskosten van het contract worden op gebracht voor de beleggingen in dit fonds alleen wanneer de structuur 2 gekozen wordt voor de beheerskosten. 6. Uitbetaling van de coupon De waarde van de aan de intekenaar uitbetaalde coupon wordt berekend over de nominale beleggingswaarde vastgesteld op de jaarlijkse vaststellingsdatum van de 3 maanden Euribor-rentevoet (zie Technische gegevens ) In geval van een daling van de nominale beleggingswaarde zal de jaarlijkse coupon proportioneel in waarde dalen. Indien aan de voorwaarden van uitbetaling wordt voldaan, zal de coupon in een monetair fonds in EUR belegd worden dat op die datum beschikbaar is binnen het referentiecontract (of in voorkomend geval in een fonds met een gewaarborgde minimumrentevoet indien er geen monetair fonds beschikbaar is). De intekenaar behoudt vervolgens de mogelijkheid om ofwel de hele of een deel van de coupon via een gedeeltelijke afkoop op te nemen, ofwel de hele of een deel van de coupon te heroriënteren via een arbitrage naar een of meerdere andere fondsen die beschikbaar zijn binnen zijn contract. 7. Eindvervaldag van het fonds Op de eindvervaldag en behoudens andersluidende instructies van de intekenaar die vooraf aan Private Estate Life zijn doorgegeven, wordt het verworven spaartegoed automatisch en kosteloos belegd in een monetair fonds in EUR dat op die datum binnen het referentiecontract beschikbaar is (of in voorkomend geval in een fonds met een gewaarborgde minimumrentevoet indien er geen monetair fonds beschikbaar is).

5 Mechanisme Coupons Aan het einde van ieder jaar stort het fonds een coupon, dat minimum 4% 1 bedraagt of meer indien de 3 maanden Euribor-rentevoet hoger is dan 4%. Bij het bereiken van de eindvervaldag, stort het fonds een laatste coupon van minimum 2% voor de laatste storting. Terugbetaling op eindvervaldag Op de eindvervaldag kunnen er zich twee situaties voordoen: Indien de Eurostoxx 50-index nooit een daling van meer dan 65% heeft genoteerd t.o.v. de initiële vaststellingsdatum (dagelijkse waarneming), dan betaalt het fonds bovenop de laatste coupon: 10 van de nominale beleggingswaarde 2 Zoniet, betaalt het fonds terug: De eindwaarde van de Eurostoxx 50-index, uitgedrukt in percentage van zijn initiële waarde Illustratie van het mechanisme De gebruikte cijfergegevens in deze illustraties zijn indicatief en ter informatie, met als doelstelling om het fondsmechanisme te beschrijven. Zij vormen geen indicator voor toekomstige resultaten en houden op geen enkele wijze een commercieel aanbod in. Gegevens zonder kosten en/of fiscaliteit van toepassing in het kader van een levensverzekering. Gunstig scenario 6% 4% 2% 3 maanden Euribor 4, 4,5% Rendement van de Eurostoxx 50 index sinds de lancering 5, 2,5% +35% 4 2 De jaarlijkse coupons genieten van de stijging van de 3 maanden Euribor-rentevoet tijdens zijn looptijd. Op de eindvervaldag, is de Eurostoxx 50-index nooit met meer dan 65% gedaald sinds de lancering (dagelijkse waarneming). De belegger ontvangt dus 10 van het initieel belegde kapitaal + de laatste coupon van 2,5%. Dit komt neer op een Jaarlijks Rendement van 4,42% 3. -2% Jaar 1 Jaar 2 Jaar 3 Jaar 3 en 6 maanden -2 3 maanden Euribor Rendement van de Eurostoxx 50 index sinds de lancering Ongunstig scenario 3 maanden Euribor 6% 4% 2% -2% 4, 4, 4, Rendement van de Eurostoxx 50 index sinds de lancering 2, Jaar 1 Jaar 2 Jaar 3 Jaar 3 en 6 maanden Daling van meer dan 65% sinds de lancering (dagelijkse waarneming) -5-65% De 3 maanden Euribor-rentevoet die ieder jaar wordt vastgesteld is niet hoger dan 4%. De minimumcoupon van 4% wordt ieder jaar gestort. Tijdens jaar 2, daalde de Eurostoxx 50-index met meer dan 65% sinds zijn lancering (dagelijkse waarneming). De belegger ontvangt de eindwaarde van de index + de laatste coupon van 2%, hetzij 5 +2% = 52% van het initieel geïnvesteerde kapitaal. Dit komt neer op een Jaarlijkse Rendement -22,83% 3. 3 maanden Euribor Rendement van de Eurostoxx 50 index sinds de lancering 1 Buiten fiscaliteit van toepassing en/of kosten gekoppeld aan het contract 2 De nominale waarde van de belegging daalt wanneer verrichtingen worden uitgevoerd op het contract of ingevolge de intrinsieke werking van het contract. 3 Met herbelegging van de coupons tegen een monetaire interestvoet van 2% per jaar

6 Voordelen en nadelen Voordelen Een jaarlijkse coupon geïndexeerd op de 3 maanden Euribor-rentevoet, van minimum 4% Kapitaalbescherming op eindvervaldag wanneer de Eurostoxx 50-index op geen enkel moment een verlies van meer dan 65% heeft vertoond Korte beleggingshorizon Nadelen Kapitaalrisico wanneer de Eurostoxx 50-index op een gegeven moment meer dan 65% verliest tussen de initiële vaststellingsdatum en de eindvaststellingsdatum Rendementsrisico: uitgezonderd de gegarandeerde minimumcoupon, biedt het fonds geen vast rendement Kredietrisico op de EMTN-emittent Stempel van de financiële adviseur PEL/B/B/MISC/0588/MC/001/NL/1010 Wij raden u aan deze informatienota aandachtig te lezen, voordat u beslist in dit fonds te beleggen. Deze nota bevat afwijkingen op de algemene voorwaarden van onze contracten. De netto-inventariswaarde van het fonds kan onderhevig zijn aan zowel stijgende als dalende beursschommelingen en de wisselkoersen. Het financiële risico wordt anderzijds volledig door de intekenaar gedragen. Private Estate Life S.A. 38, Parc d activités de Capellen B.P. 110 L-8303 Capellen Tel. (+352) Fax (+352) info@privateestatelife.lu Een vennootschap van de groep NPG Wealth Management R.C.S. Luxembourg B Luxemburgse levensverzekeringsmaatschappij onder controle van het Commissariat aux Assurances, 7, bd Royal, L-2449 Luxembourg