BEHEERSREGLEMENT ERGO Life Return

Transcriptie

1 BEHEERSREGLEMENT ERGO Life Return

2 1.1. Inhoud beheersreglement 1.1. Inhoud beheersreglement Situering Beleggingsvormen (tak 23) Algemene omschrijving ERGO Life Euro Equities (risicoklasse: 1) Waarderings- en beheersregels van de tak 23-beleggingsfondsen Units en unitkoersen Inventariswaarde van een tak 23-beleggingsfonds Periodiciteit van de bepaling van de unitkoers Vereffening van een tak 23-beleggingsfonds Informatie Onttrekking aan of vereffening van het rekeningtegoed Wijziging beheersreglement...5 Beheersreglement ERGO Life Return (02/12/2013) 2

3 1.2. Situering Het rendement op het rekeningtegoed van een contract Ergo Life Return is afhankelijk van een tak23-beleggingsfonds. De belegging in het tak23-beleggingsfonds blijkt uit het Persoonlijk Certificaat van de overeenkomst. Via het rekeninguittreksel verstrekt ERGO Life ook informatie over de waarde-evolutie van het rekeningtegoed en over het tak23-beleggingsfonds. Deze verzekering richt zich tot mensen die willen beleggen in een intern verzekeringsfonds en daarbij gebruik willen maken van de voordelen van een tak 23-levensverzekering voor hun vermogensplanning Beleggingsvormen (tak 21) Algemene omschrijving Het rendement van het intern verzekeringsfonds is afhankelijk van het rendement van de Notes. De Notes waarborgen op de eindvervaldag de terugbetaling van het ingelegde bedrag, zodat de verzekeringsnemer op dat moment minimaal de nettopremie ontvangt. Deze kapitaalgarantie geldt uitsluitend op de eindvervaldag van de Notes. In geval van vervroegde afkoop van de verzekering, beëindiging van de verzekering als gevolg van overlijden of vervroegde beëindiging door de uitgever van de Notes wordt de rekeningtegoed uitgekeerd, berekend aan de hand van de van toepassing zijnde inventariswaarde van het intern verzekeringsfonds. Het rendement van het intern verzekeringsfonds is afhankelijk van het rendement van de belegging in de onderliggende activa. Het financiële risico van de belegging door het intern verzekeringsfonds in de Notes wordt volledig gedragen door de verzekeringsnemer. EGO Life nv staat niet in voor de kapitaalbescherming, noch voor het rendement. De verbintenissen van de uitgever van de Notes worden evenwel volledig gewaarborgd door de garantieverstrekker van de Notes. De verzekeringsnemer draagt het risico van faillissement of wanbetaling van de garantieverstrekker waardoor het dus mogelijk is dat er op de eindvervaldag geen kapitaalbescherming is en bijgevolg de uitgekeerde waarde lager is dan de nettopremie ERGO Life Euro Equities Het doel van het tak 23-beleggingsfonds ERGO Life Euro Equities is de terugbetaling van de initiele investering na kosten en taxatie en mee te profiteren van de prestaties van de Euro Stoxx Select Dividend. Het tak 23-beleggingsfonds ERGO Life Euro Equities werd op 24/02/2014 door de verzekeraar Ergo Life opgericht. Het fondsvermogen wordt belegd in de Euro Medium Term Note Société Générale (France) ERGO Life Euro Equities, uitgegeven door Société Générale (Société Générale Corporate & Investment Banking 17 cours Valmy Paris La Défense Cedex. Deze Note verplicht zich ertoe om op 31/08/2022 een bedrag uit te keren bestaande uit: 100 % van de geïnvesteerde bedragen (nl. de premies, exclusief de wettelijk bepaalde premietaks van 2% en de instapkost), vermeerderd met ofwel 8% ofwel de referentieprestatie op de eindvervaldag (indien die hoger is). De referentieprestatie is afhankelijk van de prestatie van de index Euro Stoxx Select Dividend. Op elke semestriele observatiedatum (24/02/2016; 24/08/2016; 24/02/2017; 24/08/2017; 26/02/2018; 24/08/2018; 25/02/2019; 26/08/2019; 24/02/2020; 24/08/2020; 24/02/2021; 24/08/2021; 24/02/2022; 24/08/2022) wordt de prestatie ervan vergeleken met de initiele koers (op 24/02/2014)zo worden 14 rendementen geobserveerd. Op eindvervaldag van de Note, na 8 jaar en 6 maand wordt het gemiddeld rendement berekend van de 14 geobserveerde rendementen. Het resultaat van deze berekening is de referentieprestatie op de eindvervaldag. De belegging in de Notes door het intern verzekeringsfonds geniet kapitaalbescherming op de eindvervaldag en niet gedurende de looptijd van de belegging. De Risicoklasse is 1 op een schaal van 0 tot 6. Societe Generale betaalt Ergo Insurance NV / SA een gemiddelde vergoeding (berekend op basis van de duur van de effecten) van maximaal 0,90% op het daadwerkelijk geplaatst bedrag. De inschrijvingsperiode is beperkt en loopt van 02/12/2013 tot 17/02/2014, deze kan bovendien steeds vervroegd worden afgesloten door ERGO Life. De uiterste betaaldatum van de premie is 17/02/2014 met valutadatum 18/02/2014 op rekening van ERGO Insurance. Beheersreglement ERGO Life Return (02/12/2013) 3

4 Waarderings- en beheersregels van het tak 23-beleggingsfonds Units en unitkoersen Na afhouding van de instapkosten en van de eventuele belastingen, wordt de in euro uitgedrukte netto-cashinflow (premie, winstdeling, overlevingsbonus, switch-in) die bestemd is voor een een tak 23-beleggingsfonds omgezet in units die verbonden zijn met dat beleggingsfonds en aldus toegekend aan de betreffende verzekeringsrekening. De waarde van het rekeningtegoed wordt berekend door het aantal units ervan te vermenigvuldigen met hun respectievelijke in euro uitgedrukte unitkoers. De unitkoers is op ieder ogenblik gelijk aan de totale waarde van het betreffende tak 23-beleggingsfonds, gedeeld door het totaal aantal van de betreffende units op dat ogenblik. Ter gelegenheid van een cashoutflow worden de units verbonden met een tak 23-beleggingsfonds terug omgezet in een eurobedrag, die dan - in geval van een afkoop, na inhouding van de in Algemene Voorwaarden voorziene afkoopvergoeding en na inhouding van de eventuele (para)fiscale lasten - kan uitgekeerd worden. Het kapitaal bij leven zal op einddatum uiterlijk 5 bankwerkdagen volgend op de einddatum van het fonds/product worden uitbetaald Inventariswaarde van een tak 23-beleggingsfonds De waarde van een tak 23-beleggingsfonds is gelijk aan de waarde van het fondsvermogen, gewaardeerd aan haar laatst gekende netto-verkoopwaarde. De onderliggende beleggingsfondsen worden gewaardeerd op basis van de laatst door de betreffende fondsbeheerder meegedeelde verkoopwaarde ervan. Het tak 23-beleggingsfonds worden gewaardeerd in euro. De activa van de tak 23-beleggingsfondsen die zouden genoteerd zijn in een andere munteenheid worden geconverteerd in euro tegen de op de dag van waardering laatst gekende wisselkoers. De eventuele belastingen en andere externe financiële lasten (door derden eventueel aangerekende waarderingskosten, aan- en verkoopkosten, bewaar- en administratiekosten, intrest- en bankkosten, ) betreffende het tak 23-beleggingsfonds, en de voormelde dagelijkse beheerskost, worden onttrokken aan het vermogen van de betreffende tak 23-beleggingsfondsen. De voormelde beheerskost kan, mits voorafgaande bekendmaking, op een redelijke en verantwoorde wijze voor de toekomst aangepast worden door ERGO Life Periodiciteit van de bepaling van de unitkoers De inventariswaarde (en de hieruit resulterende unitkoers) van het tak 23-beleggingsfonds wordt in principe op elke werkdag van ERGO Life berekend. In de omstandigheden omschreven in artikel 66, 2 van het Koninklijk Besluit van 14 november 2003 betreffende de levensverzekeringsactiviteit, kan de voormelde berekening opgeschort worden en wordt bijgevolg de bepaling van de unitkoers verdaagd tot de eerstvolgende dag waarop de inventariswaarde van het tak 23-beleggingsfonds berekend kan worden. Bij een dergelijke opschorting van de bepaling van een inventariswaarde, worden alle berekeningen en verrichtingen opgeschort tot de eerstvolgende dag waarop de inventariswaarde berekend kan worden Vereffening van een tak 23-beleggingsfonds ERGO Life kan om gegronde redenen, en rekening houdende met het belang van de verzekeringnemers en de begunstigden, beslissen om een tak 23-beleggingsfonds te vereffenen. ERGO Life zal de verzekeringnemers hierover vooraf inlichten en hen zonder kosten een alternatief voorstellen of toelaten om zonder uitstapkosten het volledige rekeningtegoed te vragen. In dat geval zal ERGO Life de betreffende activa beleggen in activa met een gelijkaardig beleggings- en risicoprofiel Informatie De unitkoersen van het tak 23-beleggingsfonds worden elke werkdag in de financiële pers en op de website van ERGO Life ( bekendgemaakt. ERGO Life stelt voor het tak 23-beleggingsfonds minstens zesmaandelijks een financieel verslag op dat op eenvoudig verzoek bij ERGO Life kan bekomen worden. Hierin wordt ook de eventueel herrekende risicoklasse van het tak 23-beleggingsfonds vermeld. Beheersreglement ERGO Life Return (02/12/2013) 4

5 1.4. Onttrekking aan of vereffening van het rekeningtegoed De onttrekking aan of vereffening van het rekeningtegoed wordt beschreven in het overeenkomstig artikel van de Algemene Voorwaarden Wijziging beheersreglement ERGO Life kan om gegronde redenen en zonder de rechten van de verzekeringnemers en de begunstigden te schaden, dit beheersreglement wijzigen. Zo kan ERGO Life beslissen om (andere) fondsbeheerders of bewaarnemers aan te stellen of om te beleggen in andere gelijksoortige beleggingsfondsen. De meest recente versie van het beheersreglement is beschikbaar op de website van ERGO Life ( BIJLAGEN De als bijlage opgenomen prospectussen van de voormelde beleggingsfondsen maken deel uit van dit beheersreglement. De tekst hiervan kan ook bekomen worden via de website Beheersreglement ERGO Life Return (02/12/2013) 5

6 ERGO Life, merk van ERGO Insurance nv Bischoffsheimlaan Brussel België Tel. +32/2/ Fax. +32/2/ Brussel RPR Fin.rek. IBAN BE BIC BBRUBEBB Verzekeringsonderneming toegelaten onder codenummer