AUTORITEIT FINANCIËLE MARKTEN

Transcriptie

1 Page 1 of 14 AUTORITEIT FINANCIËLE MARKTEN AFSCHRIFT PER VAN HET REGISTER BEDOELD IN ARTIKEL 20, EERSTE LID, VAN DE WET OP HET CONSUMENTENKREDIET (WCK) Categorie Goederenkrediet Ondernemingen en instellingen die goederenkrediet verstrekken als bedoeld in artikel 1 Wck, onder a sub 2 of 3. Kredietinstellingen of financiële instellingen die zijn ingeschreven in het register als bedoeld in artikel 52 blz. 3 Wet toezicht kredietwezen Categorie artikel 52 Wtk-instellingen Subcategorie artikel 6 Wtk Kredietinstellingen die in Nederland zijn gevestigd en een vergunning hebben ingevolge artikel 6 Wet blz. 3 toezicht kredietwezen artikel 38 lid 1 Wtk Kredietinstellingen die in een staat, die niet een lidstaat is, zijn gevestigd en ingevolge artikel 38 lid 1 Wet blz. 6 toezicht kredietwezen 1992 een vergunning hebben verkregen. artikel 31 Wtk Kredietinstellingen die in een andere lidstaat zijn gevestigd en in Nederland ingevolge artikel 31 Wet toezicht blz. 7 kredietwezen 1992 het bedrijf van een kredietinstelling mogen uitoefenen door middel van een bijkantoor. artikel 32 Wtk Kredietinstellingen die in een andere lidstaat zijn gevestigd en in Nederland ingevolge artikel 32 Wet toezicht blz. 8 kredietwezen 1992 werkzaamheden door middel van het verlenen van diensten mogen verrichten. artikel 50 Wtk Financiële instellingen die in een andere lidstaat zijn gevestigd en in Nederland ingevolge artikel 50 Wet toezicht blz. 9 kredietwezen 1992 in Nederland werkzaamheden mogen verrichten door middel van een bijkantoor. artikel 51 Wtk Financiële instellingen die in een andere lidstaat zijn gevestigd en ingevolge artikel 51 Wet toezicht blz. 10 kredietwezen 1992 in Nederland werkzaamheden mogen verrichten door middel van het verlenen van diensten. Categorie Overig Overige vergunninghouders. Bijlage: Beperkingen. Voorschriften. CATEGORIE ARTIKEL 52 WTK-INSTELLINGEN INSTELLINGEN DIE INGEVOLGE ARTIKEL 9 WCK EEN VERGUNNING HEBBEN SUBCATEGORIE Geldkrediet

2 Page 2 of 14 Naam instelling Adres Statutair gevestigd Datum/nummer vergunning Abfin Rijksstraatweg AB WASSENAAR ABN AMRO Bank Vijzelstraat HL AMSTERDAM ABN AMRO Consumer Finance Entrada ET AMSTERDAM Achmea Retail Bank Storkstraat LB LEUSDEN Agnes Voorschotbank Alcredis Finance Mijlweg PJ VIANEN ZH Alpha Credit Nederland Kosterlijland AJ BUNNIK Alphabet Laan van Vredenoord DA RIJSWIJK Sassenheim b b 's-gravenhage Wognum b57 Vianen b78 Bunnik Rijswijk Handelsnaam Kamer van Koophandel te / inschrijvingsnummer 's-gravenhage Achmea Retail Bank, Woonfonds Hypotheken, Woonfonds Bancaire Diensten, Centraal Beheer Achmea Bancaire Diensten, FBTO, Achmea Retail Bank, Avéro Achmea Bancaire Diensten Alcredis Finance, Alcredis Finance, Toyota Finance, Suzuki Finance, Lexus Finance, Alcredis Financial Services, Toyota Financial Services, Suzuki Financial Services, Lexus Financial Services, Cfn Financial Services, Cfn Finance Alpha Credit Nederland West-Friesland en en omstreken Haaglanden Beperkingen, ontheffingen en/of voorschriften Amaska Concertgebouwplein ,, V03, V04, V05

3 Page 3 of LL AMSTERDAM Amer Finance Terminalweg AJ AMERSFOORT AMEV Bank Archimedeslaan BA UTRECHT AMEV Credit Archimedeslaan BA UTRECHT AMEV Financieringen Archimedeslaan BA UTRECHT Arenda Reeuwijkse Poort MZ REEUWIJK Arenda I Reeuwijkse Poort MZ REEUWIJK Arenda II Reeuwijkse Poort MZ REEUWIJK ASR-Bank Weena CM ROTTERDAM Avéro Achmea Particuliere Kredieten Kredietmaatschappij Vola Vlaardingse Disconto Maatschappij (V.D.M.) Lange Marktstraat AD LEEUWARDEN Mr. Treublaan DP AMSTERDAM Burg. de Bordesplein 19 & HE VLAARDINGEN Bank Bercoop Willinge Prinsstraat PE OLDEBERKOOP Becam Voorschotbank Berkmeer Voorschotbank Amersfoort Amer Finance ; Tz- AmerFinance Bbwc/2002/00231/hun b Nieuwegein b78 Rijswijk ZH b78 Rijswijk b b76 's-gravenhage Vlaardingen b79 Olderberkoop b76 Wognum b57 Wognum b57 AMEV Credit Arenda I, DCP Financieringen Arenda II, Cashplan S.R.-Bank Bank Bercoop en omstreken Haaglanden Friesland West-Friesland en

4 Page 4 of 14 Best CreditLine Parklaan BB ROTTERDAM BMW Financial Services Laan van Vredenoord DA RIJSWIJK Bovo Voorschotbank Kerkstraat AS WOGNUM Bruno Bader GmbH + Co KG Maximilianstrasse PFORZHEIM CMV Bank Plotterweg BB AMERSFOORT Comfort Financieringen Nederland Coöperatieve Centrale Raiffeisen- Boerenleenbank B.A. De Molen DB HOUTEN 't Schimmelt ZX EINDHOVEN Crediam Dam JS AMSTERDAM Credietmaatschappij "De IJssel" Hogehilweg 5 CA AMSTERDAM CVB Bank Pettelaarpark PT 's- HERTOGENBOSCH Daimler Chrysler Services De Gouwe Voorschotbank Nevelgaarde ZZ NIEUWEGEIN Best CreditLine Rijswijk Wognum b76 Pforzheim Amersfoort b76 Houten b 's-hertogenbosch b79 Nieuwegein b76 Wognum b57 BMW Group Financial Services, Rover Group Financial Services, BMW Lease, Premium Finance, Premium Auto Finance, Rover Financial Services Bruno Bader Rabobank Nederland Crediam Mercedes-Benz Credit, Chrysler Finance, Smartstart Financial Services, Mitsubishi Motor Financial Services, Mercedes-Benz Leasing 's-gravenhage Noordwest-Holland Amtsgericht Pforzheim HRA 404 HRB en omstreken , V03, V04, V05, V03, V04, V05

5 Page 5 of 14 De Hakenberg Voorschotbank De Hollandsche Disconto Voorschotbank De Lage Landen Financiering De Vliet Voorschotbank De Vries Financieringen Dealers Financierings Maatschappij Hanzepoort DB OLDENZAAL Databankweg AL AMERSFOORT Vestdijk CA EINDHOVEN Emmastraat AP RIJSWIJK Terminalweg AJ AMERSFOORT Defam Credit Kosterijland AJ BUNNIK Defam Financieringen Kosterijland AJ BUNNIK DEFAM Flex Kosterijland AJ BUNNIK DEFAM Totaal Kosterijland AJ BUNNIK Delta Lloyd Bank Joan Muyskenweg CJ AMSTERDAM Demir-Halk Bank (Nederland) Dexia Bank Nederland Parklaan BB ROTTERDAM Piet Heinkade GM AMSTERDAM Oldenzaal b79 Amersfoort Eindhoven Wognum b57 Rijswijk Amersfoort b b Tz- Bbwc/2002/00180/hun De Hakenberg Voorschotbank ; De Hakenberg Voorschotbank Hollandsche Disconto Voorschotbank Dealers Financierings Maatschappij ; Autocash; DFM; DFM Autofinanciering; DFM Bedrijfsfinanciering DEFAM Select Delta Lloyd Bank ; OHRA Bank Demir-Halk Bank (Nederland), DHB Bank Dexia Bank Nederland De Veluwe en Twente Zuidoost-Brabant 's-gravenhage en omstreken en omstreken en omstreken Kamer van Koophandel en Fabrieken voor en omstreken B01,, V03, V04, V05, V12, V11

6 Page 6 of 14 DFM Autofinanciering Direktbank Financieringen Terminalweg AJ AMERSFOORT Nachtwachtlaan EA AMSTERDAM Direktbank Nachtwachtlaan EA AMSTERDAM Dirk Scheringa Beheer Voorschotbank Kerkstraat 79E DSB Bank Kerkstraat 79 DSB Financieringen Eurofintus Financieringen F. van Lanschot Bankiers Hogehilweg 5 CA AMSTERDAM Hoge Steenweg JN 's- HERTOGENBOSCH FCE Bank Plc. Amsteldijk LK AMSTERDAM Amersfoort Tz- DFM Autofinanciering ; DFM Bbwc/2002/00194/hun Autofinanciering b b79 Wognum b78 Wognum Wognum b 's-hertogenbosch Cardif b78 Direktbank, Financieringsmaatschappij 'Finamij', Direktbank Financieringen, Bouw- en exploitatie Maatschappij van Onroerende Goederen Bomij Dirk Scheringa Beheer Voorschotbank, DSB Voorschotbank, Administratiekantoor De Perelaer, Hollands Welvaren Select, Hollands Welvaren Select (HWS) DSB Bank, Spaareffect FCE Bank Plc., Ford Credit Europe, Ford Credit, Ford Business Partner, FBP Service Centre, Primus, Primus Automotive Financial Services, Volvo Car Noordwest-Holland Kamer van Koophandel en Fabrieken voor Noordwest-Holland Noordwest-Holland 's-hertogenbosch / Eindhoven , V09

7 Page 7 of 14 Finance Netherlands, VCFN, Land Rover Financial Services Fidis Nederland Savannahweg AW UTRECHT b78 Fidis Nederland, Alfin, Lanfin, Carfin, New Holland Credit, Auto Expert Financieringen Finansbank (Holland) Karspeldreef 6A CJ AMSTERDAM Finata Bank Hogehilweg 5 CA AMSTERDAM Fortis Bank (Nederland) Blaak GB ROTTERDAM Fortis Bank (Nederland), Centrumbank, Spaarbank, Bondsspaarbank, Spaarbank Goeree- Overflakkee, Zeeuwse Bondsspaarbank, Spaarbank "Boaz", Nutsspaarbank West Nederland, NWN, VSB, VSB-Bank, S. Bank, Bondsspaarbank Gieten, Spaarbank Opgericht door het Plaatselijk Nut te Vlagtwedde, Verenigde Spaarbank, Generale Bank, Generale Bank Nederland, Slavenburg's Bank, Arn. Theod. S Friesland Bank Beursplein BE LEEUWARDEN Leeuwarden b79 Friesland Bank, Friesland Bank,Friesland Fund; Bildtse Bank, SpaarbankBerlikum, Nutsspaarbank Arum,Nutsspaarbank Damwoude en Friesland 2411

8 Page 8 of 14 omstreken,spaarbank Mid- Fryslan, FrieseBondsspaarbank, Friese Spaarbank,Friesland- Holland Bedrijf (FHB), FryslanBank, Spavo, Spaar- en Voorschotbank,Spaar en Voorschotbank, Friesland BankKempen VermogensbeheerFriesland Frisia Voorschotbank Wognum b GarantiBank International Herengracht CB AMSTERDAM b GMAC Nederland Noorderlaan 139 B-2030 ANTWERPEN General Motors Acceptance Corporation Nederland, Opel Financiering, Opel Credit IDM Finance Hogehilweg 5 CA AMSTERDAM IDM Finance IDM Financieringen Hogehilweg 5 CA AMSTERDAM b79 Idm Financieringen ING Bank Strawinskylaan ZZ AMSTERDAM NMB Postbank Groep, NMB Bank, NMB Postbank Group International Card Services Wisselwerking XP DIEMEN b76 VISA Card Services; International Card Services ; ICS; BIJfin Interpay Nederland Eendrachtlaan LB UTRECHT Interpay Kamer van Koophandel en Fabrieken voor en omstreken

9 Page 9 of 14 Intrafin Plotterweg BB AMERSFOORT , V06, V07, V08 Isbank GmbH Frederiksplein XK AMSTERDAM Isbank GmbH / Branch Levob Bank Storkstraat LB LEUSDEN Amersfoort b79 O.V. Bank, Levob Bank Levob Financieringen Storkstraat LB LEUSDEN Amersfoort b79 "Amersfoortse Financierings Maatschappij", Levob Financieringen Eemland Mahuko Financieringen Hogehilweg 5 CA AMSTERDAM Micro Credits Finance Herengracht 24,I 1015 BL AMSTERDAM Micro Credits Finance Nationale Volksbank Mr. Treublaan DP AMSTERDAM Nationale-Nederlanden Financiële Diensten Mr. Treublaan DP AMSTERDAM Nationale-Nederlanden Financiële Diensten, Tiel Financiële Diensten, RVS Financiële Diensten, Victoria Vesta Financiële Diensten, Centrale Krediet Bewaking NGS Voorschotbank Wognum NVF Voorschotbank Entrada ET AMSTERDAM b OHRA Bank Rijksweg West BD ARNHEM Arnhem b57 Centraal Gelderland PaySquare Eendrachtlaan LB UTRECHT PaySquare e.o

10 Page 10 of 14 Postbank Haarlemmerweg BL AMSTERDAM Postkrediet Voorschotbank Kerkstraat AS WOGNUM Primeline Services Larenweg KC 'S- HERTOGENBOSCH PSA Finance Nederland Goudsesingel KD ROTTERDAM Rabo Fellenoord 15 Financieringsmaatschappij 5612 AA EINDHOVEN RCI Financial Services Pompmolenlaan GK WOERDEN Ribank Kuifmees RG NIEUWEGEIN Robbesand Voorschotbank Kerkstraat 79 SNS Bank Croeselaan BJ UTRECHT Stichting Administratiekantoor "Fibeta" Communicatieweg 13B 3641 SG MIJDRECHT Wognum 's-hertogenbosch b b78 Eindhoven b Wognum b79 Haarlem b76 Postkrediet Voorschotbank, Voorschotbank Postkrediet, Postkrediet Voorschotbank PrimeLine Services, PrimeLine, Directa, Flex Visa, LaSer Visa PSA Finance Nederland, Citroen Financiering Nederland, Peugeot Lease, Citroen Leasing, Peugeot Finance, Peugeot Lease & Finance, Citroen Leasing & Fincanciering Echo Data Systems, Rabo Financieringsmaatschappij Overlease, Renault Financial Services, Nissance Finance, Nissan Lease, Mobilease, RCI Financial Services Ribank, De Nederlandse Voorschotbank, Honda & Finance, Ricare Lease Nederland, Ribank Assurantiën Oost-Brabant Zuidoost-Brabant SNS Bank, SNS bank, SNS Effectenlijn, SNS Direct, SNS Verzekeringen en omstreken , V03, V04, V05

11 Page 11 of 14 Stichting Regio Bank Mr. Treublaan DP AMSTERDAM Regio Bank Twentsche Voorschotbank Kerkstraat 79 Wognum Noordwest-Holland UCB Hypotheken Hoevestein SC OOSTERHOUT NB Cetelem, Aurora, Aurora Card, Aurora Card Sevices, UCB Hypotheken, Excellence Hypotheek Unigarant Financiële Diensten Plotterweg BB AMERSFOORT Amersfoort Bankselect; Unigarant Financiële Diensten Eemland (Amersfoort) , V06, V07, V08 Vola Geldleningen Mr. Treublaan DP AMSTERDAM Vola II Financieringen Volkswagen Bank GMBH Terminalweg AJ AMERSFOORT Volkswagen Bank Nederland VoordeelBank Hogehilweg 5 CA AMSTERDAM Welstand Financieringen Mr. Treublaan DP AMSTERDAM West-Friese Voorschotbank Wognum b West-Holland Krediet- en Voorschotbank Lange Voorhout EC 'S- GRAVENHAGE 's-gravenhage Haaglanden CATEGORIE GOEDERENKREDIET INSTELLINGEN DIE INGEVOLGE ARTIKEL 9 WCK EEN VERGUNNING HEBBEN

12 Page 12 of 14 Naam instelling Adres Statutair gevestigd Datum/nummer vergunning De Condor Hilledijk GA ROTTERDAM debis Autolease Bijster HX BREDA Kia Lease Nederland Marconiweg 2d 4131 PD VIANEN ZH Kroymans Financial Services Marconiweg 2d 4131 PD VIANEN ZH Masterfinance Hogeweg LB ZALTBOMMEL Morres Wonen Industrieweg GH HULST Neckermann Nederland Handelspoort BN TERNEUZEN Otto Charles Stulemeijerweg RT TILBURG Quelle Verrekijker BZ SINT- JANSTEEN Robert Klingel Europe GmbH Saab Lease Nederland Uitgeversmaatschappij The Readers Digest Rivium 1e Straat LE CAPELLE A/D IJSSEL Marconiweg 2d 4131 PD VIANEN ZH Hogehilweg 17 CB AMSTERDAM b76 Breda VIANEN ZH Hilversum 's-gravenhage Hulst Hulst Tilburg b76 Hulst Pforzheim Vianen ZH b76 Handelsnaam Inter-Post Service debis Car Fleet Management KIA Lease Nederland, Kia Finance SNS Autofinance Neckermann Nederland Otto, Telekoop, Post-Shop, Noblesse, Telelijn, Teleline, Fleur de Sante, Bon Prix Quelle Klingel, Mona Versand Saab Lease Nederland, Saab Private Finance, Saab Lease, Saab Financial Services Kamer van Koophandel te / inschrijvingsnummer West-Brabant Rivierenland Zeeland Zeeuwsch-Vlaanderen Midden-Brabant Zeeland Beperkingen, ontheffingen en/of voorschriften B01,, V03, V04, V05 O01, B01, V02 Wehkamp Meeuwenlaan 2 Zwolle Zwolle

13 Page 13 of BZ ZWOLLE BIJLAGE VOORSCHRIFTEN V01 V01a V02 V03 V04 V05 V06 V07 V08 V09 V10 V11 V12 De houder dan wel de daarbij aangesloten instellingen dienen deel te nemen aan het stelsel van kredietregistratie zoals gevoerd door en onder de voorwaarden van de Stichting Bureau Krediet Registratie in Tiel. De houder dient deel te nemen aan het stelsel van kredietregistratie zoals gevoerd door en onder de voorwaarden van de Stichting Bureau Krediet Registratie in Tiel tenzij de houder zich beperkt tot het verlenen van kredieten als bedoeld in het Raadsvoorstel van de gemeente Barneveld van 21 mei 1997 bekrachtigd bij Raadsbesluit d.d. 27 mei 1997 ten behoeve van het plaatsen in huurkoop van schotelantennes als vermeld in Artikel 3 van de overeenkomst van 12 december 1997 tussen de houder en de gemeente Barneveld. De houder dan wel de daarbij aangesloten instellingen dienen aan de Minister van Financiën voor deze de Autoriteit Financiële Markten schriftelijk opgave te doen van iedere wijziging in de handelsnaam statutaire naam of het adres van de door de vergunninghouder gedreven onderneming(en) of nevenvestiging(en) alsmede van de vestiging of opheffing van de door de vergunninghouder gedreven onderneming(en) of nevenvestiging(en). De houder dient ieder handelen van een aangesloten instelling in strijd met het bij of krachtens de Wet op het consumentenkrediet bepaalde dan wel met hetgeen anderszins van een goed kredietgever in het maatschappelijk verkeer mag worden verwacht tegen te gaan. De houder treedt in het verkeer met de Minister van Financiën voor deze de Autoriteit Financiële Markten op als vertegenwoordiger van de aangesloten instellingen. De houder dient aan de Minister van Financiën voor deze de Autoriteit Financiële Markten schriftelijk opgave te doen van de aansluiting van een instelling als bedoeld in artikel 12 tweede lid van de Wet op het consumentenkrediet onderscheidenlijk van de beëindiging van de aansluiting van een dergelijke instelling. Voor de ondertekening van de kredietovereenkomst dient bij de handtekening(en) van de kredietnemer(s) de plaatsaanduiding separaat te worden opgenomen. Zodra voor de met de verstrekte kredieten aangekochte goederen het stille pandrecht wordt bedongen dient hiervan melding gemaakt te worden in de prospecti alsmede de daaraan verbonden voorwaarden. Bij elke vermelding van een rentepercentage in prospecti en kredietovereenkomst dient deze te worden voorafgegaan door de formulering "effectieve rente op" (de termijn zijnde maand- dan wel jaarbasis). Dirk Scheringa Beheer Voorschotbank zal bij de jaarlijkse gegevensverstrekking aan de hand van de Regeling jaarlijkse opgave Wck de Autoriteit Financiële Markten (AFM) ook jaarlijks uiterlijk op 30 juni die gegevens verstrekken aan de hand waarvan de AFM kan beoordelen of Dirk Scheringa Beheer Voorschotbank een substantieel deel van de Wck-portefeuille voor eigen rekening en risico is aangegaan en de kredietverlening gedurende een periode van ten minste twaalf opeenvolgende maanden zelf in haar hoedanigheid van kredietgever (en dus niet als servicer voor Obelisk Funding Limited) heeft uitgevoerd. The Diners Club Benelux /S.A. zal bij de jaarlijkse gegevensverstrekking aan de hand van de Regeling jaarlijkse opgave Wck de Autoriteit Financiële Markten (AFM) ook jaarlijks uiterlijk op 30 juni die gegevens verstrekken aan de hand waarvan de AFM kan beoordelen of The Diners Club Benelux /S.A een substantieel deel van de Wck-portefeuille voor eigen rekening en risico is aangegaan en de kredietverlening gedurende een periode van ten minste twaalf opeenvolgende maanden zelf in haar hoedanigheid van kredietgever (en dus niet als servicer voor Fincard S.A.) heeft uitgevoerd. De vergunning is alleen van toepassing op de renteloze lening als bedoeld in het Dexia Aanbod, welke wordt aangeboden ten einde de restschuld ontstaan uit effectenleasecontracten afgesloten bij Dexia Bank nederland en of Bank Labouche in termijnen te voldoen. De houder dient 100% aandeelhouder te zijn en blijven van de aangesloten instellingen

14 Page 14 of 14 ONTHEFFINGEN O01 Ontheffing is verleend van de verplichting ex artikel 24 Wck om uiterlijk op 30 juni van het jaar volgend op het kalenderjaar waarover wordt gerapporteerd te rapporteren aan de hand van het Handboek Jaarlijkse opgave onder de voorwaarde dat de instelling de rapportage ex artikel 24 uiterlijk op 31 augustus van het jaar volgend op het kalenderjaar waarover wordt gerapporteerd toezendt aan de toezichthouder. BEPERKINGEN B01 Krediettransacties minder dan EUR 1.000