Benodigde documenten bij kapitaaloverdracht

Transcriptie

1 Benodigde documenten bij kapitaaloverdracht Gaat u een lijfrentekapitaal oversluiten naar een Rabo ToekomstRekening of Rabo GoudenHanddrukRekening? Dan heeft de overdragende aanbieder altijd een ondertekend aanvraagformulier kapitaaloverdracht van de Rabobank Vaak heeft de overdragende aanbieder ook nog aanvullende gegevens en documenten Welke gegevens en documenten dit zijn, leest u in onderstaand overzicht. Dit overzicht hebben wij samengesteld op basis van onze ervaringen met kapitaaloverdracht. Rabobank is niet aansprakelijk voor eventuele onjuistheden in het overzicht. Uw huidige bank of verzekeraar ABN AMRO Levensverzekering N.V.* Benodigde documenten als u vóór de einddatum uw verzekering of rekening wilt oversluiten Bij beleggingsverzekering: Een ingevuld en ondertekend Mutatieoverzicht bij afkoop (Model De Ruiter 4). (geen rijbewijs). En indien de polis is verpand, akkoordverklaring van de pandhouder. Benodigde documenten als u uw verzekering of rekening op de afgesproken einddatum wilt oversluiten ABN AMRO BANK AEGON / Spaarbeleg / AEGON Spaarkas Akkoordverklaring afkoop: AEGON stuurt na ontvangst van het aanvraagformulier altijd het formulier Akkoordverklaring afkoop naar u toe. Zodra u het formulier heeft ingevuld, ondertekend en opgestuurd, wordt het tegoed overgeboekt. Op deze verklaring staat wat u mee moet sturen. Ingevuld en ondertekend exemplaar akkoordverklaring. Kopie bankafschrift (dit moet van een betaalrekening zijn) waaruit blijkt dat rekening op uw naam. Het afschrift mag niet ouder dan 2 maanden zijn. Aegon heeft geen bewijs van de bankrekening en kopie legitimatiebewijs nodig als er nooit meer dan 1.000,- in een jaar aan premie is betaald of een koopsom niet hoger is dan 2.500,-. 1

2 Allianz Getekend mutatieoverzicht bij afkoop. Kopie geldig identiteitsbewijs Kopie echtscheidingsconvenant (indien van toepassing). Gezondheidswaarborgen van de verzekerde (indien nodig). Kopie geldig identiteitsbewijs. Bewijs van Leven (Attestatie de Vita) van de verzekerde (indien nodig). Amersfoortse Getekend exemplaar van Opgave Afkoopwaarde. Amersfoortse stuurt een afkoopofferte en die moet ondertekend retour voordat ze tot kapitaaloverdracht overgaan. ASR (Fortis, Amev, Paerel, Falcon, Stad Rotterdam, VSB leven, Woudsend, ASR Bank) Getekend exemplaar van Opgave Afkoopwaarde ASR stuurt een afkoopofferte en die moet ondertekend retour voordat ze tot kapitaaloverdracht overgaan. Avero Achmea Levensverzekeringen Vrijwaringverklaring. Vrijwaringverklaring. Na ontvangst van het aanvraagformulier ontvangt u onderstaande documenten van de maatschappij: Een afkoopformulier. Een antwoordformulier. Een specificatieformulier. Ondertekenen en stuur de bovenstaande documenten terug. BLG Wonen Brand New Day** 2

3 Centraal Beheer Achmea*** Centraal Beheer Achmea Pensioen Conservatix Delta Lloyd*** Delta Lloyd Bank Erasmus Leven, indien aanwezig maar is niet verplicht., indien aanwezig maar is niet verplicht. FBTO** Akkoordverklaring afkoop. (geen rijbewijs) of Attestatie de vita. Eventueel medische waarborgen. Flexgarant Originele polis. Bewijs van in leven (Attestatie de Vita). Indien het verschil tussen de beschikbare waarde bij in leven zijn en de uitkering die bij overlijden gedaan zou moeten worden groter is dan 4.537,80. De attestatie de vita mag op de beschikbaarheidsdatum van het kapitaal niet ouder dan 30 dagen zijn. Originele polis. Bewijs van in leven (Attestatie de Vita). Indien het verschil tussen de beschikbare waarde bij in leven zijn en de uitkering die bij overlijden gedaan zou moeten worden groter is dan 4.537,80. De attestatie de vita mag op de beschikbaarheidsdatum van het kapitaal niet ouder dan 30 dagen zijn. Generali verzekeringsgroep Bewijs van in leven (Attestatie de Vita). 3

4 Goudse Verzekeringen Voor akkoord getekend door de Goudse afgegeven uitbetalingverzoek. ING Bank Interpolis Legal & General Een expiratieformulier Leidsche Verzekeringen Voor akkoord ondertekend formulier mutatieoverzicht bij afkoop. Dit word opgesteld door de Leidsche Verzekeringen, nadat u heeft opgegeven dat u tot kapitaaloverdracht wil overgaan. Indien waarde meer is dan de verzekerde uitkering bij overlijden: de goede gezondheid aantonen door het invullen van een gezondheidsverklaring of d.m.v. een keuring aantonen. Bewijs van leven (Attestatie de Vita) Loyalis Leven NV Nationaal Spaarfonds**/*** 4

5 Nationale-Nederlanden Bank NV Indien voormalig RVS-polis: Attestatie de Vita (geen rijbewijs). Nationale-Nederlanden Levensverzekering Maatschappij NV Indien voormalig RVS-polis: Attestatie de Onderlinge Levensverzekering Maatschappij OHRA Levensverzekeringen NV OHRA Bank ** PGGM Levensverzekeringen** Reaal Bancaire Diensten Robeco Regiobank Robein Leven SNS Bank SRLEV N.V. (DBV Verzekeringen) 5

6 SRLEV N.V. (Reaal Levensverzekeringen) SRLEV N.V. (Zwitserleven) Universal Leven Van Lanschot Bankiers VvAA Levensverzekeringen * Dit geldt enkel voor ABN AMRO levensverzekeringen en niet voor de levensverzekeringen die afgesloten zijn door bemiddeling ABN AMRO. Dit geldt ook voor levensverzekeringen die ondergebracht zijn bij andere maatschappijen of bij de ABN AMRO Hypothekengroep. ** Deze maatschappij is geen PSK-deelnemer. *** Bij deze aanbieders is het is verstandig om vóór de start van de kapitaaloverdracht telefonisch contact op te nemen met uw huidige aanbieder om na te vragen welke documenten voor uw polis meegestuurd moeten worden. Houdt uw polisnummer bij de hand als u contact opneemt met de verzekeraar. Geef altijd duidelijk aan dat u de verzekering /rekening gaat oversluiten naar de Rabobank. De verzekering/rekening wordt dus voortgezet en niet afgekocht. Dit is van belang om te voorkomen dat uw huidige aanbieder uw vraag als een afkoopverzoek ziet met alle fiscale gevolgen van dien. 6