Jaarlijkse Algemene Vergadering van Triodos Bank N.V. 20 mei 2016

Maat: px

Weergave met pagina beginnen:

Download "Jaarlijkse Algemene Vergadering van Triodos Bank N.V. 20 mei 2016"

Dries de Graaf
7 jaren geleden
Aantal bezoeken:

1 Jaarlijkse Algemene Vergadering van Triodos Bank N.V. 20 mei 2016

2 1 1. Welkom

3 Jaarlijkse Algemene Vergadering van Triodos Bank N.V. Agenda 1. Welkom 2. Verslag van de Raad van Bestuur a. Activiteiten 2b. Milieu- en sociaal jaarverslag 3. Jaarrekening a. Uitvoering beloningsbeleid in 2015 b. Vaststelling jaarrekening 2015* 4. Winstverdeling a. Beleid winstverdeling b. Vaststelling winstverdeling* 5. Decharge van de leden van de Raad van Bestuur* 6. Decharge van de leden van de Raad van Commissarissen* 7. Machtiging Raad van Bestuur tot het verkrijgen van certificaten in Triodos Bank N.V.* 8. Uitgifte van nieuwe aandelen a. Machtiging Raad van Bestuur tot uitgifte van nieuwe aandelen* b. Machtiging Raad van Bestuur tot het uitsluiten of het beperken van voorkeursrechten* 9. Machtiging Raad van Bestuur om een registratiedatum vast te stellen* 10. Rondvraag 11. Sluiting * Ter stemming; overige punten zijn ter informatie 2

Decharge van de leden van de Raad van Commissarissen* 7. Machtiging Raad van Bestuur tot het verkrijgen van certificaten in Triodos Bank N.V.* 8. Uitgifte van nieuwe aandelen a.

4 3 2. Verslag van de Raad van Bestuur 2015

5 Verslag van de Raad van Bestuur 2015 Peter Blom (CEO) 4

6 Verslag van de Raad van Bestuur 2015 Financieel Verslag - Pierre Aeby (CFO) 5

7 Hundreds Jaarcijfers 2015 Ontwikkeling 10 jaars rente op staatsobligaties 6% ES BE DE NL UK 4% 2% 0% Bron: Bloomberg 6

8 Hundreds Jaarcijfers 2015 Rente curves (Euribor, IRS) 1,5% ,0% ,5% 0,0% -0,5% 3M 1Y 2Y 3Y 4Y 5Y Bron: Bloomberg 7

9 Jaarcijfers 2015 Groei in volumes Miljard 14 Balans Totaal Fondsen in Beheer % + 10% + 16% % + 19%

10 Jaarcijfers 2015 Duurzame Kredieten vs Toevertrouwde Middelen Miljard 8 Duurzame Kredieten Toevertrouwde Middelen 75% 6 71% Kredieten vs Toevertrouwde Middelen in % 70% 68% 4 65% 63% 63% 62% 2 60% % 9

Middelen 75% 6 71% Kredieten vs Toevertrouwde Middelen in

11 Jaarcijfers 2015 Eigen vermogen, Common equity tier 1 ratio en Leverage ratio Miljoen 800 Eigen vermogen Common equity tier 1 ratio Leverage ratio 20% % % 500 5% % 10

vermogen Common equity tier 1 ratio Leverage ratio

12 Jaarcijfers 2015 Inkomsten en Kosten Miljoen 250 Rente Inkomsten Provisie Inkomsten Overige Inkomsten Operationele Kosten 12% % % 18% 8% 23% 9% % 11% 12%

Inkomsten Operationele Kosten 12% 200 16% 150 25%

13 Jaarcijfers 2015 Toevoeging voorziening - kredietrisico 0,8% Jaarlijkse netto toevoeging zonder biomassa als % van de kredietportefeuille Jaarlijkse netto toevoeging als % van de kredietportefeuille Langjarig gemiddelde (0.35%) 0,6% 0,4% 0,2% 0,0% -0,2% 12

kredietportefeuille Jaarlijkse netto toevoeging als % van de

14 Jaarcijfers 2015 Netto Resultaat Miljoen 45 Netto Resultaat Rendement op Eigen Vermogen 8,0% ,0% ,0% ,0% ,0% 13

Vermogen 8,0% 40 35 6,0% 30 25 20 4,0% 15

15 Verslag van de Raad van Commissarissen 2015 Aart Jan de Geus (Voorzitter RvC) 14

16 15 3. Jaarrekening

17 3a. Uitvoering beloningsbeleid in

18 3b. Vaststelling jaarrekening 2015 Hoofdstuk Annual Accounts 2015 bij het Jaarverslag blz. Geconsolideerde cijfers 4-10 Toelichting op de balans en winst- en verliesrekening, inclusief segmentrapportage Solvabiliteit Risicomanagement Vennootschappelijke jaarrekening Overige gegevens

Geconsolideerde cijfers 4-10 Toelichting op de balans en winst- en

19 Triodos Bank N.V. Presentatie voor de AvA 20 mei 2016

20 Onze opdracht en verklaring Wat hebben we gecontroleerd en beoordeeld? - Geconsolideerde jaarrekening - Enkelvoudige jaarrekening - Het jaarverslag is opgesteld conform Titel 9 Boek 2 Burgerlijk Wetboek - Consistentie van het directieverslag met de jaarrekening - Een specifieke beoordeling van het directieverslag Onze controleverklaring Goedkeurend - Geconsolideerde jaarrekening geeft een getrouw beeld - Enkelvoudige jaarrekening geeft een getrouw beeld Beoordelingsverklaring - Directieverslag ons is niet gebleken dat

Wetboek - Consistentie van het directieverslag met de jaarrekening - Een specifieke beoordeling van het directieverslag Onze

21 Onze controleaanpak M A T E R I A L I T E I T Bepalend voor de aard, timing en diepgang van procedures Evaluatie van verschillen Materialiteit groepsniveau EUR 2,1 miljoen gelijk aan % van het resultaat voor belastingen Ook kwalitatieve criteria Toerekenen aan de branches en groepsmaatschappijen (EUR 1,45 miljoen) Rapportage aan Directie en RvC van controleverschillen boven de EUR 0,1 miljoen

Onze controleaanpak: in lijn met 2014 Uitvoering en regie van de controle Centraal team: Consolidatie en NL Lokale teams: BE, UK, SP, DU en TIM Rapportages + bezoeken BE, UK, DU

22 Onze controleaanpak: in lijn met 2014 Uitvoering en regie van de controle Centraal team: Consolidatie en NL Lokale teams: BE, UK, SP, DU en TIM Rapportages + bezoeken BE, UK, DU Aard van de procedures - Testen van interne controles - Gegevensgerichte controlewerkzaamheden - IT general and application controls Testen IC Testen IC Gegevensgeri Gegevens-gericht cht

23 Kernpunten van onze controle: in lijn met 2014 Waardering van de leningenportefeuille Latente belastingvordering Duitsland Betrouwbaarheid en continuïteit van IT

24 Kernpunten van onze beoordeling: in lijn met 2014, met 2 extra impact indicatoren Bepaling van materiële onderwerpen Beoordeling methodologie en rapportage van impact

25 Transitie van de externe accountantscontrole Afronding en overdracht aan PWC 35 / 7

26 2015 KPMG Accountants N.V., ingeschreven bij het handelsregister in Nederland onder nummer , is lid van het KPMG-netwerk van zelfstandige ondernemingen die verbonden zijn aan KPMG International Cooperative ( KPMG International ), een Zwitserse entiteit. Alle rechten voorbehouden. Gedrukt in Nederland. De naam KPMG, het logo en cutting through complexity zijn geregistreerde merken van KPMG International.

27 3b. Vaststelling jaarrekening

28 Stichting Administratiekantoor Aandelen (SAAT) Triodos Bank Rol van SAAT 27

29 28 4. Winstverdeling

30 4a. Beleid winstverdeling Uitkering 50% - 70% van de winst en/of stabiel dividend Gegevens per certificaat van aandeel in EUR Intrinsieke waarde Winst per aandeel Dividend Pay-out ratio 44% 57% 60% 58% 61% 80% 29

31 4b. Winstverdeling Vaststelling winstverdeling per 31 december 2015 Nettowinst Voorgestelde winstverdeling (in duizenden euro s) Toevoeging aan de overige reserves Dividend (EUR 1,95 per certificaat van aandeel)

32 4b. Winstverdeling Vaststelling winstverdeling per 20 mei 2016 Nettowinst Definitieve winstverdeling (in duizenden euro s) Toevoeging aan de overige reserves Dividend (EUR 1,95 per certificaat van aandeel)

33 4b. Winstverdeling Vaststelling winstverdeling per 20 mei 2016 Het definitieve bedrag dat aan dividend wordt uitgekeerd bedraagt EUR Het definitieve bedrag dat wordt toegevoegd aan de reserves bedraagt EUR Keuze: 1. Het cash dividend per certificaat van aandeel bedraagt EUR 1,95 of 2. Bij iedere 41,025 certificaten van aandelen kan 1 nieuw certificaat van aandeel worden verkregen; deze nieuwe certificaten worden geboekt ten laste van de agio reserve. Ex-dividend datum: 24 mei 2016 Betaaldatum dividend: 27 mei

34 33 5. Decharge van de leden van de Raad van Bestuur

35 34 6. Decharge van de leden van de Raad van Commissarissen

36 35 7. Machtiging Raad van Bestuur tot het verkrijgen van certificaten in Triodos Bank N.V.

37 36 8. Uitgifte van nieuwe aandelen

38 8a. Machtiging Raad van Bestuur tot uitgifte van nieuwe aandelen 8b. Machtiging Raad van Bestuur tot het uitsluiten of het beperken van voorkeursrechten 37

39 38 9. Machtiging Raad van Bestuur om een registratiedatum vast te stellen

40 Rondvraag

41 Sluiting

42 41 Lunch

Vergelijkbare documenten

Algemene Vergadering van Aandeelhouders Triodos Bank NV 17 mei 2013 1 1. Welkom Algemene Vergadering van Aandeelhouders Triodos Bank NV 1. Welkom 2. Verslag van de Directie 2012 3. Vaststelling jaarrekening