Evi Advies. Achter de schermen

Transcriptie

1 Evi Advies Achter de schermen

2 De kennis van een private bank, maar dan online. Dat is Evi. En of u nu een grote of kleine belegger bent, Evi helpt u om uw geld te beleggen gericht op behoud en groei van vermogen. Bij Evi Advies belegt u zelf en is ze uw beleggingscoach. Evi biedt u altijd toegang tot de specialistische beleggingskennis van Van Lanschot. In deze Achter de schermen vindt u meer informatie over hoe Evi Advies werkt. 1. Evi Advies 2. Algemene informatie 3. Risico s

3 4 Evi Advies Achter de schermen 1. Evi Advies Het fundament: uw risicoprofiel Uitgangspunt voor Evi Advies is uw risicoprofiel. Hiervoor leggen wij u online een aantal vragen voor. Onder meer over uw huidige financiële situatie, de doelstellingen van uw beleggingen en de mate waarin u risico wenst te lopen. Is uw risicoprofiel vastgesteld, dan dan stellen we de optimale middelenverdeling voor. Dat is de verdeling van uw vermogen over de verschillende beleggings categorieën zoals aandelen, obligaties, vastgoed en alternatieve beleggingen. Evi adviseert u een modelportefeuille Evi Advies stelt op basis van uw risicoprofiel een modelportefeuille van beleggingsfondsen samen, die bestaat uit verschillende beleggingscategorieën. Uw modelportefeuille weerspiegelt de beleggings over tuigingen van Van Lanschot (zie pagina 5 van de Evi-brochure) en sluit het beste aan bij uw persoonlijke beleggingsstrategie. U ziet onmiddellijk in welke beleggings fondsen Evi u adviseert te beleggen en hoe uw portefeuille zou worden opgebouwd over de verschillende beleggingscategorieën. U stelt zelf uw eigen portefeuille samen De geadviseerde modelportefeuille kunt u binnen uw eigen risicoprofiel geheel naar eigen inzicht aanpassen. Op eenvoudige wijze kunt u beleggingsfondsen verwijderen of toevoegen. U kunt de geografische verdeling aanpassen en de weging van individuele fondsen bepalen. Verder kunt u de verdeling over de verschillende beleggingscategorieën aanpassen. U hebt misschien een voorkeur voor grondstoffenfondsen in plaats van aandelen fondsen of juist andersom. In deze fase, waarin u uw portefeuille voor het eerst opbouwt, moet u binnen de bandbreedtes van uw risicoprofiel blijven. Later kunt u daar van afwijken, maar waarschuwt Evi u direct online. U beheert uw portefeuille Evi Advies is een online dienst tussen helemaal zelf beleggen en het volledig uitbesteden van beleggingen (beheer) in. Vanaf is het mogelijk om een belegggingsrekening te openen. Bij Evi Advies voert u zelf de regie over uw beleggingen, maar kunt u direct bekijken hoe Evi dat voor u zou doen. U profiteert zo van de actuele inzichten van professionele beleggings specialisten en u hebt continu houvast bij het zelf nemen van beleggingsbeslissingen. Treden er wijzigingen op in het beleggingsbeleid van Evi of in de samenstelling van de modelportefeuille of het fondsen universum? Dan adviseert Evi u hierover per . U kunt eenvoudig, naar eigen inzicht, uw portefeuille aanpassen met behulp van onze geavanceerde en gebruiksvriendelijke modelleringstool. Het is daarbij van groot belang dat u een goede (risico)spreiding aanbrengt in uw beleggingsportefeuille. Evi monitort de mate van risicospreiding en maakt dit voor u op een heldere manier inzichtelijk. Zo laat zij zien hoe uw beleggings risico is gespreid over en binnen de beleggingscategorieën en regio s. Ook voordat u wijzigingen in uw portefeuille doorvoert, maakt Evi duidelijk wat de gevolgen hiervan zijn voor de risicoverdeling in uw portefeuille. Als u wilt kunt u de bandbreedtes van uw risicoprofiel overschrijden. U krijgt in dat geval altijd direct online een waarschuwing. Uw beleggingen voldoen altijd aan onze selectiecriteria De beleggingsfondsen waarin u belegt voldoen altijd aan de strenge selectiecriteria van Van Lanschot. Bent u bijvoor beeld tijdelijk niet in staat om uw portefeuille actief te beheren? Dan zorgt Evi dat de fondsen waarin u belegt aan haar selectiecriteria blijven voldoen. Alle beleggings fondsen die Evi aanbiedt worden nauwlettend gevolgd. Voldoet een fonds niet meer aan de kwaliteitseisen, dan verwijdert Evi het uit het fondsensuniversum. Ze informeert u hier over met een alert en adviseert u een ander beleggingsfonds. Naar aanleiding van het alert kunt u vervolgens actie ondernemen. U kunt dit advies opvolgen of het fonds vervangen door een ander, door uzelf gekozen beleggingsfonds uit de fondsenselectie. Hebt u na drie maanden nog geen actie ondernomen, dan doet Evi dit voor u. Is er geen passief beleggingsfonds beschikbaar in het fondsenuniversum? Dan vervangt Evi het instrument dat uit het fondsenuniversum is verwijderd door het geadviseerde beleggingsfonds. In dit geval brengt Evi geen transactiekosten in rekening. Deze ruil wordt één op één doorgevoerd waarbij de overige beleggingen in uw portefeuille en individuele fonds wegingen intact worden gelaten, ook al komen deze niet overeen met het afgestemde risicoprofiel. Zo bent u ervan verzekerd dat uw persoonlijke beleggingsstrategie gehandhaafd blijft, terwijl u niet meer belegt in een fonds dat niet aan de selectiecriteria van Van Lanschot voldoet. Uw beleggingsdoelstellingen Jaarlijks controleert Evi of uw risicoprofiel nog aansluit uw huidige financiële situatie, de doelstellingen van uw beleggingen en de mate waarin u risico wenst te lopen. Wanneer er zich tussentijds veranderingen voordoen in uw persoonlijke situatie, moet u zelf online uw risico profiel aanpassen. De middelenverdeling en de concrete invulling van de portefeuille worden dan direct aangepast. Ook maakt Evi de haalbaarheid van uw beleggingsdoel volledig inzichtelijk. Mogelijke scenario s in een goede markt, verwachte markt en slechte markt werkt ze voor u uit. Evi Spaarrekening Bij het openen van uw online Evi Beleggingsrekening opent Evi automatisch ook een spaarrekening voor u. U kunt hiervan gebruikmaken als u bijvoorbeeld gespreid in wilt stappen of als u tijdelijk een pas op de plaats wilt maken. Op uw Evi Spaarrekening ontvangt u een aantrekkelijke rente en uw saldo is vrij opneembaar - zonder kosten. U vindt de actuele tarieven op evivanlanschot.nl. Met de Evi Spaarrekening hebt u online inzicht in uw saldo, alle mutaties en de rente die u ontvangt. Op het moment dat u al uw gelden onttrekt van uw Evi Spaarrekening, keert Evi de opgebouwde rente direct aan u uit.

4 6 Evi Advies Achter de schermen Toegang tot relevante informatie Via uw Evi Beleggingsrekening hebt u online toegang tot alle informatie over uw portefeuille en de geselecteerde beleggingsfondsen. De resultaten van uw portefeuille worden grafisch weergegeven. In één oogopslag ziet u wat het verloop is van uw portefeuille als geheel en van de afzonderlijke beleggingsfondsen. Ook hebt u direct toegang tot uitgebreide informatie over de beleggingsfondsen, zoals het risicoprofiel, het beleggingsproces en -beleid en de fondsmanager. Evi verstrekt vóór een transactie de Essentiële Beleggersinformatie via de website van Evi. Alle berichten en rapportages die Evi u online toestuurt vindt u terug in uw persoonlijke digitale archief. Zo beschikt u altijd en overal over een elektronisch dossier met alle historische informatie over uw beleggingen. Evi Modelleringstool Uw orders bij Evi Advies Bij Evi Advies kunt u op verschillende manieren orders opgeven. Hieronder vindt u een overzicht van de mogelijkheden. Handmatige opdrachten. U kunt specifieke fondsen geheel of gedeeltelijk verkopen om geld vrij te maken uit uw portefeuille. De verkoopopbrengst wordt dan automatisch overgeboekt naar uw vaste tegenrekening (betaalrekening) of Evi Spaarrekening. Van het beschikbare saldo op uw Evi Spaarrekening kunt u natuurlijk ook fondsen aan- of bijkopen. Het geldbedrag waarvoor u gaat aankopen zal dan automatisch van uw Evi Spaarrekening worden overgeboekt naar uw beleggingsrekening. Automatische orders. Als alternatief voor handmatige opdrachten kunt u orders door ons automatisch laten uitvoeren. Bij het opgeven van een (ver)koopopdracht geeft u aan voor welk bedrag u de order wilt hebben uitgevoerd. Wij voeren dan de opdrachten pro-rato uit. Dit wil zeggen dat bij aankopen het gestorte bedrag overeen komstig de actuele weging van de beleggings fondsen in uw portefeuille wordt verdeeld en belegd. Bij verkopen worden uw belangen in de verschillende beleggings fondsen pro-rato verkocht, zodat de verdeling over de verschillende beleggings categorieën (de asset allocation) niet verandert. De verkoopopbrengst wordt automatisch overgeboekt naar uw Evi Spaarrekening of naar uw vaste tegenrekening. Modelleren. U kunt uw portefeuille eenvoudig herinrichten zoals u dat wenst met de zogenoemde modelleringstool. Hier kunt u uw portefeuille direct afzetten tegen onze model portefeuille of een in het verleden door u gemodelleerde portefeuille. In één oogopslag kunt u de verschillen eenvoudig analyseren. Dit biedt houvast bij het nemen van beslissingen. Ook kunt u met deze modelleringstool meer transacties in één keer opgeven. Switchopdrachten. Als u niet uw gehele portefeuille wilt herinrichten, kunt u ook een switchopdracht opgeven. Met een switchopdracht wisselt u een fonds uit uw porte feuille voor een ander fonds uit ons aanbod. Ook hier zal bij het opgeven van de opdracht de impact op de risicoverdeling van uw portefeuille inzichtelijk worden gemaakt. Periodieke opdrachten. U kunt automatisch iedere maand een vast bedrag vrij laten maken uit uw beleggingsportefeuille en over laten boeken naar uw vaste tegenrekening als aanvullend inkomen.net als bij automatische orders verkoopt Evi uw belangen in de diverse beleggings fondsen pro-rato. Bij Evi Advies kunt u ook aan vermogensopbouw doen. U kunt Evi opdracht geven om periodiek geld te laten incasseren van uw tegenrekening. Evi belegt dan het geïncasseerde bedrag volledig in lijn met de opbouw van uw beleggings portefeuille. Periodieke opdrachten kunt u vanaf een bedrag van 100,- opgeven.

5 8 Evi Advies Achter de schermen 2. Algemene informatie Gunstige in- en uitstapvoorwaarden U profiteert direct van de afspraken die Evi heeft gemaakt met fondsbeheerders over de in- en uitstap voor waarden. Bij de aan- en verkoop van beleggings fondsen wordt voornamelijk gehandeld op basis van intrinsieke waarde. De intrinsieke waarde van een beleggingsfonds is de optelling van de waarde van de onderliggende beleggingen. U betaalt voor de aan- en verkoop van beleggingsfondsen doorgaans geen op- of afslagkosten. Alle distributievergoedingen die Evi ontvangt, komen ten gunste van u en brengt Evi volledig in mindering op de beheervergoeding. Giraal beleggen Met Evi maakt u gebruik van een beleggergiro. Daarbij treedt Van Lanschot op als bank en biedt Stichting Beleggersgiro Van Lanschot ( de stichting ) u de mogelijkheid om een beleggingsrekening te hebben. Het voordeel van deze girale beleggings rekening is dat u in bedragen beleggings fondsen kunt kopen of verkopen in plaats van in aantallen. Evi App U handelt dus niet in hele stukken (bijvoorbeeld 100 stukken) maar in fracties (100,254 stukken). Dit maakt het bijvoorbeeld eenvoudig om elke maand een vast bedrag te storten in of te ontrekken aan uw beleggings portefeuille. De girale beleggingsrekening geeft u een vordering op de Stichting, luidende in effecten en geld. Dat wil zeggen dat u economisch eigenaar bent van de financiële instrumenten in uw beleggingsportfeuille. Als u via Evi Advies gaat beleggen, sluit u een Overeenkomst Evi Advies af. U gaat een juridische relatie aan met Van Lanschot Bankiers en indirect met de Stichting. In de overeenkomst wordt namelijk het Reglement Stichting Beleggersgiro Van Lanschot van toepassing verklaard. Uw rechten en plichten en ook die van de Stichting staan in het Reglement Stichting Beleggersgiro Van Lanschot. Van Lanschot Bankiers staat in voor het nakomen van de verplichtingen van de Stichting. Het Reglement Stichting Beleggersgiro Van Lanschot vindt u op evivanlanschot.nl onder Voorwaarden. Optimale beveiliging is een voorwaarde Het spreekt voor zich dat u de hoogste eisen stelt aan de betrouwbaarheid en veiligheid van onze online dienst. Moderne SSL-technologie (Secure Socket Layer) zorgt voor een beveiligde verbinding tussen uw computer en Van Lanschot. Alle gegevens worden met een versleuteling beveiligd en verzonden. Deze technologie heeft zich in de praktijk ruimschoots bewezen. Geautoriseerde toegang tot uw Evi Beleggingsrekening is alleen mogelijk met de juiste combinatie van uw rekeningnummer en wachtwoord. Geldstromen kunnen uitsluitend plaatsvinden van en naar uw vaste tegenrekening of uw Evi Spaarrekening. Wilt u meer informatie? Als u nog vragen hebt, neemt u dan contact met ons op. U kunt met de beleggingsspecialisten overleggen via live videochat, of telefonisch. Evi Leonardo da Vinciplein DR s-hertogenbosch Telefoon info@evivanlanschot.nl

6 10 Evi Advies Achter de schermen 3. Risico s Risico s van beleggen Beleggen brengt risico s met zich mee. U kunt uw inleg verliezen. De waarde van uw beleggingen is mede afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële markten. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Loop geen onnodig risico. Voordat u begint met beleggen is, het belangrijk dat u op de hoogte bent van de kenmerken van ieder product. Meer informatie over de risico s van beleggen vindt u op vanlanschot.nl. Essentiële Beleggersinformatie In de Essentiële Beleggingsinformatie (EBI) leest u de essentiële informatie voor het begrijpen van de aard en de risico s van een beleggingsfonds. De EBI wordt opgesteld door de fondsaanbieder. Evi Advies is verplicht u de EBI van het beleggingsfonds waarin u wilt beleggen te verstrekken voordat u een order inlegt voor dat beleggings fonds. Evi Advies verstrekt u de EBI via haar website (door middel van downloaden ). Kunt u een EBI daar niet vinden? Neem dan contact op met Evi. Dit kan op openingsdagen van de Amsterdamse beurs van 8.30 uur tot uur, telefoon Depositogarantie- en beleggerscompensatiestelsel Van Lanschot Bankiers valt onder het depositogarantieen beleggerscompensatiestelsel. Dit betekent dat u bij faillissement van Van Lanschot Bankiers mogelijk in aanmerking komt voor een vergoeding tot een bepaald maximum. Niet elke (rechts)persoon of vordering komt in aanmerking voor een vergoeding. Meer informatie vindt u op vanlanschot.nl. Overige informatie Evi is een handelsnaam van F. van Lanschot Bankiers NV. F. van Lanschot Bankiers NV is statutair gevestigd aan de Hooge Steenweg 29, 5211 JN te s-hertogenbosch, KvK s-hertogenbosch nr met BTW-identificatienummer NL B.01. F. van Lanschot Bankiers NV is als bank geregistreerd in het Wft-register en staat onder toezicht van De Nederlandsche Bank NV (DNB), Postbus AB Amsterdam, en de Autoriteit Financiële Markten (AFM), Postbus GS Amsterdam. F. van Lanschot Bankiers NV kan optreden als aanbieder van betaal-, spaar- en kredietproducten, als bemiddelaar in verzekeringsproducten en als aanbieder en/of uitvoerder van beleggingsdiensten. Voor eventuele klachten inzake onze financiële dienstverlening kunt u zich richten tot uw eigen kantoor van F. van Lanschot Bankiers NV, de afdeling Klachtenmanagement van het hoofdkantoor, Postbus HC s-hertogenbosch of het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (KiFiD), Postbus AG Den Haag. Disclaimer De informatie die is opgenomen in deze publicatie is uitsluitend bestemd voor algemene doeleinden. Met uw individuele specifieke omstandigheden is geen rekening gehouden. De informatie kan niet worden beschouwd als een juridisch, financieel, fiscaal of ander professioneel advies. Wij adviseren u op grond van de informatie niet meteen tot actie over te gaan en voorafgaand aan uw eventuele actie eerst deskundig advies in te winnen. Deze publicatie is geen aanbod en u kunt aan deze publicatie geen rechten ontlenen. Hoewel bij de totstandkoming van deze publicatie de grootst mogelijke zorgvuldigheid is betracht, bij de selectie van externe bronnen, kunnen wij niet garanderen dat de informatie van deze bronnen juist en volledig is. Wij aanvaarden geen aansprakelijk heid voor druk- en zetfouten. Wij zijn niet verplicht de hierin opgenomen informatie te actualiseren of te wijzigen. Alle rechten ten aanzien van de inhoud van de publicatie worden voorbehouden, inclusief het recht van wijziging. Het is niet toegestaan de gegevens in de brochure geheel of gedeeltelijk te reproduceren, in welke vorm dan ook, zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van F. van Lanschot Bankiers NV.

7 3506A/09/13 Evi Leonardo da Vinciplein DR s-hertogenbosch Telefoon