Renteberekeningswijze Vreemde Valutarekening

Transcriptie

1 Renteberekeningswijze Vreemde Valutarekening

2 Inhoudsopgave Renteberekeningswijze Vreemde Valutarekening 3 Hoogte credit- en debetrente 3 Vaststelling ING credit Baserate 3 Vaststelling ING debet Baserate 4 Hoogte Baserate en op- en afslag 4 Renteberekenings-grondslag 5 Berekening rente 5 Afrekening rente en kosten 5 Renteberekeningswijze Vreemde Valutarekening juli

3 Renteberekeningswijze Vreemde Valutarekening Hoogte credit- en debetrente Creditrente voor de valuta s CHF, DKK, SEK en JPY debetrente 0,25% creditrente per jaar als de ING credit Baserate hoger of gelijk is aan 3,50%. 0,00% creditrente per jaar als de ING credit Baserate lager is dan 3,50% en hoger of gelijk is aan 0,00%. Als de ING credit Baserate negatief is, betaalt u creditrente gelijk aan de hoogte van de ING credit Baserate. Creditrente voor de overige vreemde valuta s 0,25% creditrente per jaar als de ING credit Baserate hoger of gelijk is aan 3,50%. 0,00% per jaar als de ING credit Baserate lager is dan 3,50% en hoger of gelijk is aan 0,00%. Als de ING credit Baserate negatief is, kan ING rente in rekening brengen voor het aanhouden van creditsaldi in de betreffende valuta. Debetrente Zakelijke Klanten: 3% boven de ING debet Baserate. Niet-Zakelijke klanten: 15% Fixe. Vaststelling ING credit Baserate Voor de valuta s USD, GBP, JPY, CHF De ING credit Baserate is gekoppeld aan de 1 weeks Libor (London Interbank Offered Rate) verlaagd met een vaste geldmarktafslag voor de betreffende valuta. ING hanteert voor een periode van één week de op vrijdag vastgestelde ING credit Baserate. Dit weektarief zal gelden voor de eerstkomende periode van dinsdag t/m maandag. Wat gebeurt er als Libor stopt of de berekeningsmethodiek ervan wijzigt? De Creditrente en de Debetrente van uw Vreemde Valutarekening zijn gebaseerd op de Libor referentierente. Zodra Libor niet meer aan de geldende wetgeving voldoet, de berekeningsmethodiek van Libor fundamenteel wijzigt of Libor niet meer gepubliceerd wordt, dan kan uw creditrente en debetrente niet langer gebaseerd worden op Libor. In dat geval zal ING: 1. de Libor referentierente vervangen door: a. ofwel de alternatieve referentierente zoals aangeduid door de beheerder van de getroffen referentierente; b. ofwel de referentierente aangeduid door de betrokken centrale bank of een andere toezichthouder die verantwoordelijk is voor toezicht op de betrokken referentierente. 2. Als er geen alternatieve referentierente als opvolger voor Libor wordt aangewezen, dan zullen wij een alternatieve referentierente aanwijzen. Renteberekeningswijze Vreemde Valutarekening juli

4 Voor overige vreemde valuta s De ING credit Baserate wordt wekelijks door ING vastgesteld. ING hanteert voor een periode van één week de op vrijdag vastgestelde ING credit Baserate. Dit weektarief zal gelden voor de eerstkomende periode van dinsdag t/m maandag. Vaststelling ING debet Baserate Voor de valuta s USD, GBP, JPY, CHF De ING debet Baserate is gekoppeld aan de 1 weeks Libor (London Interbank Offered Rate) verhoogd met een vaste geldmarktopslag voor de betreffende valuta. De ING hanteert voor een periode van één week de op vrijdag vastgestelde ING debet Baserate. Dit weektarief zal gelden voor de eerstkomende periode van dinsdag t/m maandag. Voor overige vreemde valuta s De ING debet Baserate wordt wekelijks door ING vastgesteld. ING hanteert voor een periode van één week de op vrijdag vastgestelde ING debet Baserate. Dit weektarief zal gelden voor de eerstkomende periode van dinsdag t/m maandag. Hoogte Baserate en op- en afslag Hoogte ING credit en debet Baserate De hoogte van de verschillende wekelijkse ING Baserates kan op ing.nl/vreemdevalutarekening worden opgevraagd. Geldmarktop- en afslag De geldmarktop- en afslag zijn de marges die ING hanteert op de rente van de internationale geldmarkt om de ING Baserate te bepalen. In de onderstaande tabel staan de vaste geldmarkt op- en afslag die ING hanteert voor de vaststelling van de ING Baserates van de vermelde valuta s. Voor de overige valuta s wordt dus geen vaste geldmarktop- en afslag gebruikt. Valutasoorten Geldmarkt Afslag Geldmarkt Opslag CHF 0,50 0,50 GBP 0,07 0,07 JPY 0,10 0,10 USD 0,07 0,07 Renteberekeningswijze Vreemde Valutarekening juli

5 Renteberekeningsgrondslag Voor de valuta s GBP en HKD Bij de berekening van de credit- en debetrente wordt het jaar op 365 dagen gesteld. Voor overige vreemde valuta s Bij de berekening van de credit- en debetrente wordt het jaar op 360 dagen gesteld. Berekening rente De rentevergoeding wordt berekend over het valutair saldo per dag. De credit- en/of debet rente is samengesteld uit de som van de op dagbasis berekende debet- en/of creditrente. Afrekening rente en kosten De afrekening van de door ING te vergoeden rente en/of de door u verschuldigde rente en kosten vindt per drie maanden achteraf ten gunste of ten laste van de Vreemde Valutarekening plaats, te weten op 1 januari, 1 april, 1 juli en 1 oktober van elk jaar. Renteberekeningswijze Vreemde Valutarekening juli

6 NL-DUT Vragen? Wij helpen u graag verder Bekijk ing.nl/vreemdevalutarekening Bel , op werkdagen van 8.00 tot en op zaterdag van 9.00 tot uur.