SEPA SAP

Transcriptie

1 SEPA SAP Leo Mommersteeg 14 maart 2012

5 Our Strategy: Innovate on a Stable Core Deliver the World s Best Business Applications On Premise / On Demand / On Device Orchestration Accelerate Innovation Deliver more business value through new technologies Expand Ecosystem Partner to accelerate innovation and expand market 2012 SAP Nederland B.V. All rights reserved 5

6 SAP Product & Service Portfolio Business Process Business Analytics Technology Services Enterprise resource planning (HR, finance and operations) Supplier relationship management Product lifecycle management Supply chain management Customer relationship management Collaboration Business intelligence Enterprise information management Enterprise performance management Governance, risk, and compliance Sustainability Application foundation / integration On-demand platform Mobility platform In-memory computing Implementation consulting Business analytics consulting Transformational consulting Custom development Support and maintenance Program management and quality assurance Education and training Solutions for Industries and LoBs 2012 SAP Nederland B.V. All rights reserved 6

9 SOFTWARE algemeen IBAN / BIC Aanpassing registratie Uw klanten- en uw eigen nummers IBAN conversie ondersteunen BANKEN Bankkey / SWIFT code / BIC Bv. ING = INGBNL2A = INGB BIC niet (meer) verplicht vanaf 2014 / 2016 Betaalmethoden Binnenland / Buitenland wordt SEPA / niet SEPA INGB 2012 SAP Nederland B.V. All rights reserved 9

10 SOFTWARE algemeen Overschrijvingen SEPA formaat (SCT) Support EU / Land / Bank specifiek? XML i.p.v. Ascii ideal? BTL91 blijft bestaan voor niet-sepa betalingen Incasso Machtigingen administratie Elektronisch -> verificatie Debet bank met geïncasseerde Terugboekingstermijn SEPA formaat (SDD) Support EU / Land / Bank specifiek? XML i.p.v. Ascii Acceptgiro / Kansspelincasso? Terugmelding Bankafschrift (CAMT053 / bruto terugmelding) 2012 SAP Nederland B.V. All rights reserved 10

11 SOFTWARE algemeen Interfaces aanpalende systemen Indien bankgegevens extern Rapportages IBAN i.p.v. BBAN Bankkey / SWIFT code / BIC Opdrachtformulier IBAN + BIC op de factuur etc. Communicatie Bewustwording klanten Naast NFS campagne Training 2012 SAP Nederland B.V. All rights reserved 11

12 SEPA; Checklist of uw software gereed is Bron: Onderzoeksbureau GBNED 1. Kan uw eigen IBAN en BIC vastgelegd worden? 2. Kan IBAN en BIC van uw klanten en personeelsleden vastgelegd worden? 3. Als met buitenlandse relaties wordt gewerkt is dan genoeg ruimte voor het vastleggen van IBAN? Het IBAN kan maximaal 34 tekens bevatten. 4. Ondersteunt uw pakket overboekingen via het formaat SEPA Credit Transfer (SCT)? Het kan gaan om uw boekhoudpakket voor betalingen aan crediteuren of bijvoorbeeld het salarispakket voor betalingen aan werknemers. 5. Ondersteunt uw pakket incasso's via het formaat SEPA Direct Debet (SDD)? Het kan gaan om uw boekhoudpakket voor incasso van debiteuren of bijvoorbeeld een ledenadministratie voor incasso van leden. 6. Ondersteunt uw pakket het vastleggen van mandateringsgegevens voor incasso s, te weten: Kenmerk machtiging (uniek in combinatie met uw incassant ID) Datum en plaats ondertekening Soort machtiging (eenmalig, doorlopend) 7. Ondersteunt uw pakket het ophalen van rekeninginformatie (elektronische bankafschriften) via het formaat CAMT? Een nadrukkelijk aandachtspunt hierbij is de herkenning van het bankrekeningnummer waar vanaf betaald wordt door uw klanten. 8. Ondersteunt uw software de SEPA-variant ideal (versie 3.3)? Het gaat dan meestal om software voor web winkeliers die betaling mogelijk maakt via ideal SAP Nederland B.V. All rights reserved 12

14 SAP SEPA ondersteuning is standaard beschikbaar voor alle maintenace releases voor SAP Business Suite, SAP Business all-in One en SAP Business One: IBAN/ BIC nummering en conversie SEPA Credit Transfer SEPA Direct Debit Mandate Management EPC Rulebook 2012 SAP Nederland B.V. All rights reserved 14

15 SAP EU georiënteerd: IBAN is beschikbaar in Europa sinds SEPA overschrijving is beschikbaar in Europa sinds SEPA Incasso s zijn beschikbaar in Europa sinds EU migratie Even geen cijfers beschikbaar diverse landen migreren NL loopt redelijk voorop NL migratie Eerste klanten (public) live sedert 2010 Vnl. voor overmakingen Meerdere klanten live met IBAN Buitenlandse betalingen Migratie ervaring Afwachtende houding bij klanten Voordelen? / Onbekend maakt onbemind? 2012 SAP Nederland B.V. All rights reserved 15

18 Wat moet een klant doen? Project definiëren Afstemming met bank en software leverancier Plan van Aanpak Data conversie Bank stamgegevens BIC is vanaf 2016 niet meer verplicht Huisbanken en betaalmethoden wijzigen Stamgegevens converteren Debiteuren, Crediteuren, Personeelsgegevens Betaalformaten Check betaalformaten SCT & SDD Banken kennen dialecten Betaalformulier aanpassen 2012 SAP Nederland B.V. All rights reserved 18

19 Wat moet een klant doen? Incasso Proces aanpassen Europees incassocontract afsluiten met de bank Machtigingen Management Terugmelding Bankafschrift; CAMT MT940 Interfaces aanpalende systemen Indien bankgegevens extern Rapportages IBAN + BIC (?) i.p.v. BBAN IBAN + BIC op de factuur 2012 SAP Nederland B.V. All rights reserved 19

20 12 Migratiestappen voor de incasso bedrijven 1. Verzamel informatie over de Europese incasso 2. Benoem een projectleider en stel een plan van aanpak op 3. Neem contact op met de leverancier van uw software pakket 4. Sluit een Europees incassocontract af met uw bank 5. Verzamel de ontbrekende gegevens van uw bestaande machtigingen 6. Ontwerp nieuwe machtigingsformulieren voor de Europese incasso 7. Herzie waar nodig, de contractuele verplichtingen met uw debiteuren (bv algemene voorwaarden van incasssant 1 week van de voren, als geen afspraak is dan 14 dagen) 8. Meld uw incassant ID en het kenmerk van de machtiging aan uw debiteuren 9. Richtlijnen voor de factuur/vooraankondiging (ga zoveel als mogelijk door op huidige manier, pragmatisch, dus bv op factuur/ op machtiging geldt ook voor eenmalige incasso s) 10. Aandachtspunten bij het insturen van uw Europese incassobatches 11. Overstapservice blijft bestaan 12. Incassoblokkade? Neem contact op met uw klant 2012 SAP Nederland B.V. All rights reserved 20

21 Verwachte gevolgen van SEPA Software leverancier Klanten Eenmalige ontwikkeling SEPA compliance Lagere onderhoudskosten: minder formaten Ontwikkelen van toegevoegde waarde voor klanten Extra consulting? Lagere kosten van betalingen Lagere totale kosten van gebruik (TCO): minder formaten etc. Consolidatie onder banken Uniforme concurrentieomgeving voor betaaldiensten binnen Europa Ontwikkeling van toegevoegde waarde diensten door banken Mogelijkheden voor centralisatie van liquide middelen 2012 SAP Nederland B.V. All rights reserved 21

23 SEPA; Aandachtspunten - zorgen Communicatie: Klanten starten niet eerder dan nodig is Banken: Klaar voor SEPA? Gebrek aan nationale: Testfaciliteit voor SWL s Inzicht in bank dialecten Projectaanpak naar SWL s en Bedrijven Open issues: Bankafschrift / E-mandates / Acceptgiro / ideal, Kansspelincasso, etc. Oplossen issues met afgesproken deadlines 2012 SAP Nederland B.V. All rights reserved 23

25 2012 SAP AG. All rights reserved No part of this publication may be reproduced or transmitted in any form or for any purpose without the express permission of SAP AG. The information contained herein may be changed without prior notice. Some software products marketed by SAP AG and its distributors contain proprietary software components of other software vendors. Microsoft, Windows, Excel, Outlook, and PowerPoint are registered trademarks of Microsoft Corporation. IBM, DB2, DB2 Universal Database, System i, System i5, System p, System p5, System x, System z, System z10, System z9, z10, z9, iseries, pseries, xseries, zseries, eserver, z/vm, z/os, i5/os, S/390, OS/390, OS/400, AS/400, S/390 Parallel Enterprise Server, PowerVM, Power Architecture, POWER6+, POWER6, POWER5+, POWER5, POWER, OpenPower, PowerPC, BatchPipes, BladeCenter, System Storage, GPFS, HACMP, RETAIN, DB2 Connect, RACF, Redbooks, OS/2, Parallel Sysplex, MVS/ESA, AIX, Intelligent Miner, WebSphere, Netfinity, Tivoli and Informix are trademarks or registered trademarks of IBM Corporation. Linux is the registered trademark of Linus Torvalds in the U.S. and other countries. Adobe, the Adobe logo, Acrobat, PostScript, and Reader are either trademarks or registered trademarks of Adobe Systems Incorporated in the United States and/or other countries. Oracle is a registered trademark of Oracle Corporation. UNIX, X/Open, OSF/1, and Motif are registered trademarks of the Open Group. Citrix, ICA, Program Neighborhood, MetaFrame, WinFrame, VideoFrame, and MultiWin are trademarks or registered trademarks of Citrix Systems, Inc. HTML, XML, XHTML and W3C are trademarks or registered trademarks of W3C, World Wide Web Consortium, Massachusetts Institute of Technology. Java is a registered trademark of Sun Microsystems, Inc. JavaScript is a registered trademark of Sun Microsystems, Inc., used under license for technology invented and implemented by Netscape. SAP, R/3, SAP NetWeaver, Duet, PartnerEdge, ByDesign, SAP BusinessObjects Explorer, StreamWork, and other SAP products and services mentioned herein as well as their respective logos are trademarks or registered trademarks of SAP AG in Germany and other countries. Business Objects and the Business Objects logo, BusinessObjects, Crystal Reports, Crystal Decisions, Web Intelligence, Xcelsius, and other Business Objects products and services mentioned herein as well as their respective logos are trademarks or registered trademarks of Business Objects Software Ltd. Business Objects is an SAP company. Sybase and Adaptive Server, ianywhere, Sybase 365, SQL Anywhere, and other Sybase products and services mentioned herein as well as their respective logos are trademarks or registered trademarks of Sybase, Inc. Sybase is an SAP company. All other product and service names mentioned are the trademarks of their respective companies. Data contained in this document serves informational purposes only. National product specifications may vary. The information in this document is proprietary to SAP. No part of this document may be reproduced, copied, or transmitted in any form or for any purpose without the express prior written permission of SAP AG. This document is a preliminary version and not subject to your license agreement or any other agreement with SAP. This document contains only intended strategies, developments, and functionalities of the SAP product and is not intended to be binding upon SAP to any particular course of business, product strategy, and/or development. Please note that this document is subject to change and may be changed by SAP at any time without notice. SAP assumes no responsibility for errors or omissions in this document. SAP does not warrant the accuracy or completeness of the information, text, graphics, links, or other items contained within this material. This document is provided without a warranty of any kind, either express or implied, including but not limited to the implied warranties of merchantability, fitness for a particular purpose, or non-infringement. SAP shall have no liability for damages of any kind including without limitation direct, special, indirect, or consequential damages that may result from the use of these materials. This limitation shall not apply in cases of intent or gross negligence. The statutory liability for personal injury and defective products is not affected. SAP has no control over the information that you may access through the use of hot links contained in these materials and does not endorse your use of third-party Web pages nor provide any warranty whatsoever relating to third-party Web pages SAP Nederland B.V. All rights reserved 25