Aan de slag met de online-module van het Servicenet van Noorderlinge!

Transcriptie

1 Aan de slag met de online-module van het Servicenet van Noorderlinge! Noorderlinge B.V. ingeschreven bij de K.v.K. te Leeuwarden onder nummer AFM vergunning Kifid aansluitnummer ander licht op de zaak

2 Het Servicenet van Noorderlinge stelt u in staat om op eenvoudige en snelle wijze een premie voor het AnderLicht Keuze Pakket Particulier te berekenen. U kunt vervolgens offertes maken en de verzekering(en) online aanvragen. Deze beknopte handleiding geeft u handvatten om het systeem in gebruik te nemen, geeft u informatie over enkele kenmerken van het AnderLicht Keuzepakket Particulier en biedt u informatie over bijzonderheden die u moet weten wanneer u gebruik maakt van de online-module. De volgende vragen worden op heldere en beknopte wijze beantwoord: 1. Hoe ziet het AnderLicht Keuzepakket Particulier via het Servicenet eruit? 2. Hoe neem ik de online-module van het Servicenet in gebruik? 3. Hoe maak ik een premieberekening? 4. Hoe krijg ik inzage in de polisvoorwaarden? 5. Hoe maak ik een offerte? 6. Hoe vraag ik een geoffreerde verzekering aan? 7. Hoe werkt het acceptatieproces? 8. Hoe werken specifieke functies? 9. Hoe werkt het verdienmodel? 10. Hoe vind ik informatie over financiële gegevens? 11. Hoe neem ik contact op? 2. Aan de slag met het Servicenet Noorderlinge V.2

3 1. Hoe ziet het AnderLicht KeuzePakket Particulier via het Servicenet eruit? Het AnderLicht Keuzepakket Particulier is een pakket dat in veel situaties aansluit bij de verzekeringsbehoefte van de particuliere relatie. Het huidige assortiment is daarop afgestemd. Noodzakelijk om te weten is of de verzekeringsbehoefte past bij het AnderLicht Keuzepakket via het Servicenet. De volgende informatie is daarom voor u als adviseur van groot belang: Bijzonderheden over de woonhuis- en inboedelverzekering in de rubriek Wonen : De via het Servicenet in het AnderLicht Keuzepakket Particulier aangeboden woonhuis- en inboedelverzekering zijn gestandaardiseerde producten van Zevenwouden. Deze producten zijn speciaal ontwikkeld omdat wij verwachten dat u hiermee een groot deel van uw klanten uitstekend kunt bedienen. Hierdoor kunt u eenvoudig op basis van slechts het invullen van de postcode, het huisnummer en de gezinssamenstelling een premieberekening maken. De woonhuis- en inboedelverzekering hebben een vaste verzekerde som. Voor de woonhuisverzekering bedraagt de maximale verzekerde som ,= en voor de inboedelverzekering is de verzekerde som ,=. Hierbij is voor sieraden een limitering van 5.000,= opgenomen voor overige bijzondere bezittingen ,= en (eventueel) huurdersbelang is meeverzekerd tot 7.500,=. Het risicoadres, de woning, heeft uitsluitend een particuliere bestemming en een steen/harde bouwaard. Indien het risico echter niet aan deze criteria voldoet, kan dit gestandaardiseerde product niet worden aangevraagd. Om teleurstellingen bij schade te voorkomen, is het noodzakelijk om vooraf te beoordelen of het risico binnen het gestandaardiseerde product past. Indien het risico niet passend blijkt, kunt u uiteraard contact opnemen met één van onze acceptanten om een passende aanbieding voor het risico op te vragen. Bijzonderheden over de personenautoverzekering: Op basis van de door u opgegeven informatie zult u aanbiedingen van meerdere verzekeraars inzichtelijk krijgen. Deze verzekeraars zijn volmachtpartners van Noorderlinge. U kunt het beste product voor uw relatie kiezen en na de keuze toevoegen wordt dat product toegevoegd aan het pakket. Meer hierover ziet u in het voorbeeld verderop in deze handleiding en leest u bij Hoe werken specifieke functies. Bijzonderheden over de reisverzekering: De reisverzekering binnen het AnderLicht Keuzepakket Particulier is eveneens een gestandaardiseerd product met een prima dekking voor een eerlijke prijs. U dient er wel rekening mee te houden dat gevaarlijke sporten (denk aan duiken, skydiven, parachute springen etc etc) niet onder de dekking van deze doorlopende reisverzekering vallen. Normale skivakanties zijn wel meeverzekerd. Hiermee bedoelen wij ski- en snowboardvakanties; geen bijzondere wintersportactiviteiten zoals bobsleeën, heli-skiën, schansspringen, etc. Ook beperkt deze reisverzekering zich tot het reisgebied Europa. 3 Aan de slag met het Servicenet Noorderlinge V.2

4 2. Hoe neem ik de online-module van het Servicenet in gebruik? Met de inlogcode die u van ons heeft gekregen, krijgt u toegang tot de online module op het Servicenet. Klanten blijven geregistreerd in dit Servicenet en zijn voor u, wanneer u bent ingelogd, te allen tijde in te zien. Wij benadrukken dan ook het vertrouwelijke karakter van de inlogcode die u van ons krijgt. Ook adviseren wij u om na gebruik uw sessie af te sluiten door uit te loggen. Deze optie vindt u wanneer u in de bovenste balk kiest voor gebruiker. Starten met de online module in het Servicenet: Na het inloggen ziet u het hoofdmenu verschijnen. In de menubalk treft u verschillende opties aan. U kunt uw relaties eenvoudig opzoeken via de keuze relatie waar u vervolgens via verschillende mogelijkheden, zoals postcode of naam, de relatie die u wilt zien kunt opvragen. Uw bestaande relaties binnen Noorderlinge zijn hier reeds in opgenomen. Lopende polissen van uw relaties, die niet via dit Servicenet zijn afgesloten, kunt u nog niet inzien. In het overzicht dat u vervolgens krijgt, ziet u de status van de relatie. U kunt bijvoorbeeld snel zien of het een vervallen relatie betreft, een actieve relatie (lopende polissen of een aanvraag in behandeling binnen het Anderlicht Keuzepakket) of een prospect (offerte afgegeven). Vervolgens kunt u verschillende gegevens van uw relatie inzien middels verschillende tabbladen. Wanneer u een offerte maakt of verzekering aanvraagt voor een bestaande relatie verzoeken wij u deze relatie op te zoeken. Dit voorkomt het aanmaken van dubbele relaties in het systeem. 4. Aan de slag met het Servicenet Noorderlinge V.2

5 3. Hoe maak ik een premieberekening? Met deze applicatie kunt u premies berekenen, offertes vervaardigen en verzekeringen aanvragen. Het proces begint met het maken van de premieberekening. Deze keuzeoptie vindt u aan de linkerzijde in de bovenste balk. Het beschikbare assortiment van het AnderLicht Keuzepakket binnen ons Servicenet ziet u wanneer u de optie premieberekening heeft gekozen. Wanneer u een premieberekening maakt voor uw relatie start u in het hoofdscherm waar u een overzicht vindt van de verzekeringen die u kunt berekenen, offreren en aanvragen. Indien u daar direct alle verzekeringen aankruist die u wenst te berekenen, ziet u rechts in beeld (bij premieberekening) direct het juiste percentage pakketkorting staan waarmee de berekening zal worden gemaakt. Doet u dit niet en kiest u de producten één voor één waarbij u later andere producten toevoegt, zult u zien dat de korting pas achteraf wordt aangepast. Dit kan bij de individuele berekeningen onduidelijk zijn. Immers, de pakketkorting wordt dan later pas aangepast. Handiger is dan ook om direct alle producten aan te vinken die u wilt gaan berekenen. Als voorbeeld ziet u hieronder een aantal afbeeldingen van het aanvragen van een autoverzekering. Om een premie voor een autoverzekering te berekenen, dient u het kenteken van het voertuig in te voeren. De bij het kenteken behorende autogegevens worden dan automatisch ingevuld. 5 Aan de slag met het Servicenet Noorderlinge V.2

6 Wanneer u het kenteken niet weet, kunt u die optie kiezen zodat handmatige invoer mogelijk wordt. Op basis van de handmatige invoer kunt u een offerte afgeven. Wilt u tot aanvraag overgaan, dient u wel het kenteken in te voeren. 6. Aan de slag met het Servicenet Noorderlinge V.2

7 U vult vervolgens de ontbrekende gegevens aan. Veel gegevens worden verplicht gesteld omdat die noodzakelijk zijn om tot een adequate premieberekening te komen. Leeftijd autoverzekering Bij het berekenen van een autoverzekering wordt gevraagd hoe lang iemand het rijbewijs al heeft. Indien er een getal werd opgegeven waaruit zou blijken dat de bestuurder op dat moment jonger dan 18 zou zijn geweest, kwam een foutmelding in beeld. Aangegeven werd dan dat het aantal jaren rijbewijs niet in overeenstemming is met de leeftijd. Nu de leeftijd om een rijbewijs te mogen halen, is verlaagd naar 17 jaar is ook die validatie aangepast van 18 jaar naar 17 jaar. Nadat u dit scherm volledig heeft gevuld, kiest u onderin de optie premievergelijking. Op het volgende scherm krijgt u een overzicht van de verschillende verzekeraars die een aanbod kunnen doen binnen het AnderLicht Keuzepakket. In dit scherm kunt u verschillende opties kiezen om de berekening aan te vullen met subdekkingen. Ook het geven van commerciële treden of provisiekorting (gedeeltelijk of volledig inleveren provisie) behoort tot de mogelijkheden. Deze opties worden bij Hoe werken specifieke functies nader uitgelegd. 7 Aan de slag met het Servicenet Noorderlinge V.2

8 Provisieschuif collectiviteit Productinformatie Ongeveer halverwege ziet u de optie productinformatie staan. Wanneer u deze keuze maakt (de balk kleurt blauw) krijgt u toegang tot de polisvoorwaarden van de verschillende aanbieders. Sloten verplicht bij de motorverzekering U kunt een motorverzekering berekenen en aanvragen zonder de aanwezigheid van een slot. Echter, in die situatie is er geen dekking voor diefstalschade. Belangrijk dus om te weten dat, ook al is de validatie/invoerverplichting uit het Servicenet gehaald, er geen diefstaldekking is wanneer er geen vereist slot aanwezig is. Bij de extra informatiebutton op de berekeningspagina kunt u zien welke sloten precies vereist zijn 8. Aan de slag met het Servicenet Noorderlinge V.2

9 4. Hoe krijg ik inzage in de polisvoorwaarden? Bij iedere verzekering heeft u de optie om de polisvoorwaarden in te zien. Wanneer u hierop klikt, worden de polisvoorwaarden in een apart tabblad geopend. 5. Hoe maak ik een offerte? De offerte die u voor uw relatie heeft samengesteld, wordt direct aangemaakt in een pdf-bestand. Dit is een complete offerte met een begeleidende brief, een samenvattend overzicht, specificaties van de geoffreerde verzekeringen, acceptatievraagstukken & ondertekening en een SEPA machtiging. In de begeleidende brief bij de offerte staat dat de offerte en daaruit volgende aanvraag onder uitdrukkelijke voorbehoud van acceptatie is. Wij verzoeken u vriendelijk uw relatie daar expliciet op te wijzen. Voor het bewaren of versturen van de gemaakte offerte hebt u drie keuzes: 1. Mail & Opslaan Offerte : de offerte wordt verstuurd naar het eerder door u opgegeven adres en de offerte wordt opgeslagen in de omgeving van het Servicenet; 2. Opslaan Offerte : de offerte wordt alleen opgeslagen in het Servicenet; 3. Print & Opslaan Offerte : de offerte wordt geopend in PDF formaat. U kunt de offerte vanuit dit bestand printen, mailen en in iedere gewenste map op uw computer opslaan. Uiteraard wordt de offerte ook in het Servicenet opgeslagen. 6. Hoe vraag ik de geoffreerde verzekeringen aan? Wanneer u het gekozen pakket voor uw relatie wilt afsluiten, wordt u middels verschillende schermen door de aanvraag heen geleid. Om dubbele invoer van relaties te voorkomen, is het belangrijk dat u, alvorens te starten met de premieberekening, vaststelt of uw relatie zich reeds als klant in het systeem bevindt. De gegevens van een bestaande klant staan immers al in het systeem en hoeven niet opnieuw ingevoerd te worden. Ons systeem leidt u door het aanvraagproces. Nadat u dit heeft afgerond, ontvangt u een melding dat de aanvraag in behandeling is genomen. 7. Hoe werkt het acceptatieproces? Uw aanvraag wordt na ontvangst door één van onze acceptanten beoordeeld. Indien onze acceptant vragen heeft over uw aanvraag zal contact met u worden opgenomen. Wanneer de aanvraag is geaccordeerd, worden de polissen opgemaakt. Wanneer u werkt via maatschappij-incasso zullen de stukken rechtstreeks aan onze gezamenlijke relatie worden toegezonden en ontvangt u een kopie. Indien u middels tussenpersoonincasso werkt, ontvangt u alle stukken en kunt u zorgdragen voor aanlevering aan de klant. 8. Hoe werken specifieke functies? Over de keuze voor maatschappij- en tussenpersoonincasso. Standaard worden alle verzekeringen opgemaakt op basis van maatschappij-incasso. Indien u echter met ons de afspraak heeft gemaakt dat u zelf de incasso uitvoert, wordt voor alle aanvragen die u doet standaard tussenpersoonincasso aangehouden. Indien u dit, incidenteel, wenst aan te passen kunt u dit aangeven door de tussenpersoonincasso bij die betreffende polis om te zetten naar maatschappij-incasso. Over commerciële treden bij autoverzekeringen. Belangrijk om te weten is dat er de mogelijkheid bestaat om commerciële treden aan te vragen. U dient er echter rekening mee te houden dat de aanvraag van commerciële treden onderdeel uitmaakt van de uiteindelijke acceptatie. Wij maken dan ook een uitdrukkelijk voorbehoud voor het toekennen van de commerciële treden. Over de 2 e gezinsauto. De tweede gezinsautoregeling kan alleen worden aangevraagd als de 2 e auto in het pakket bij dezelfde risicodrager wordt aondergebracht als de 1 e auto. Dus bijvoorbeeld, als de 1 e auto bij ASR verzekeringsen is aangevraagd (of gelijktijdig wordt aangevraagd met de 2 e auto) dan geldt de 2 e gezinsautoregeling alleen voor een verzekering voor de 2 e auto bij ASR. Wanneer u kiest voor de optie 2 e gezinsauto dan kunt u daarna aangeven bij welke verzekeraar de eerste auto is ondergebracht. In de berekening wordt vervolgens alleen die gekozen maatschappij getoond en is er geen sprake van een vergelijk van meerdere verzekeraars. Uiteraard is het mogelijk om ook voor een 2 e gezinsauto een vergelijk te maken van de verschillende autoverzekeraars binnen het AnderLichtKeuze Pakket. Indien u zo n breder vergelijk wilt maken, zet u de functie 2 e autoregeling niet aan. 9 Aan de slag met het Servicenet Noorderlinge V.2

10 Wanneer u de 2 e gezinsautoregeling gebruikt, kunt u ontdekken dat bijvoorbeeld de inschaling toch anders is dan bij de 1 e auto. Dit komt omdat verzekeraars vaak andere acceptatierichtlijnen gebruiken dan bij de eerste auto. Deze richtlijnen zijn daarbij niet bij alle verzekeraars gelijk. In het volgende overzicht kunt u de criteria lezen die gelden voor de 2 e gezinsautoregeling. ASR Delta Lloyd Criteria 2e autoregeling Delta Lloyd Prominent Generali E-tarief London Comfort London Economy Maximale BM trede Maximale schadevrije jaren van de 1e gezinsauto Afgelopen X jaar geen schuldschade hebben gehad Maximale cataloguswaarde 2e gezinsauto Maximaal aantal kilometers per jaar Over de optie collectiviteit. London Top Nationale Nederlanden positieve verschil tussen svj 1e auto en svj 2e auto Indien u ervoor kiest om een lagere provisie toe te passen of een verzekering netto af te sluiten voor uw relatie, kunt u bij de optie collectiviteit de van toepassing zijnde korting ingeven. Meer uitleg vindt u hij het onderdeel Hoe werkt het verdienmodel? Over het invullen van de velden. Niet alle velden zijn verplicht om in te vullen. In een aantal situaties, afhankelijk van het risico, is die niet verplichte informatie wel noodzakelijk om de acceptatie te voltooien en de polis op te maken. Wij verzoeken u vriendelijk daarom alle aanvragen zo volledig mogelijk in te dienen om vragen bij acceptatie of opmaak te voorkomen. Over het IBAN-rekeningnummer. Bij het indienen van een aanvraag voor een verzekering wordt u gevraagd om het IBAN-nummer van uw relatie in te geven. Indien u dat niet weet, kunt u via de informatiebutton i het IBAN-nummer bij het rekeningnummer zoeken. Deze functionaliteit opent in een apart tabblad. Hoe werkt het als een risico buiten de online-module van het Servicenet valt? Binnen de module zult u een groot deel van uw relaties uitstekend kunnen bedienen. Uiteraard is het mogelijk dat er risico s zijn die daar niet in passen. Bijvoorbeeld die prachtige woonboerderij met een rieten kap, die kostbaarheden die specifiek verzekerd dienen te worden of de relatie die graag reizen over de wereld maakt. 10. Aan de slag met het Servicenet Noorderlinge V.2

11 Als serviceorganisatie hebben wij vele mogelijkheden om, tezamen met onze volmachtpartners, een aanbieding op maat te maken. Maatwerk vraagt om een meer specifiek acceptatieproces door een deskundige acceptant. Op die manier kunnen wij tezamen onze (potentiële) gezamenlijke klant goed van dienst zijn. Indien u geen gebruik kunt maken van onze verzekeringsoplossing binnen het Servicenet, neemt u contact op met één van onze acceptanten. Via stuurt u uw verzoek naar particulier@noorderlinge.nl. Eén van onze acceptanten zal binnen 48 uur richting u reageren. 9. Hoe werkt het verdienmodel? Op schadeverzekeringen van Noorderlinge wordt door het intermediair provisie verdiend. De hoogte van de provisie hangt af van het product. Op bijvoorbeeld de woonhuis- en inboedelverzekering wordt 25% provisie betaald terwijl autoverzekeringen gemaximeerd zijn op 20% provisie. Een uitzondering is de autoverzekering Economy van London. Hierop is een provisiepercentage van 12,5% van toepassing. U kunt ervoor kiezen om minder provisie toe te passen of een product geheel zonder provisie af te sluiten. De korting door het inleveren van provisie gaat in stappen van 5. Bijvoorbeeld: de keuze van 5% korting levert een verlaging van de provisie met 5% waardoor een premiekorting van 5% wordt gerealiseerd. Wanneer u dit wil toepassen, kiest u voor de optie collectiviteit waarna een keuzeoverzicht verschijnt. U kunt niet meer provisie inleveren dan op het product van toepassing is. Het systeem zal dan geen berekening toepassen. 11 Aan de slag met het Servicenet Noorderlinge V.2

12 Provisieoverzicht: 1 Personenauto DL 20% 2 Personenauto DL Prominent 20% 3 Personenauto NN 20% 4 Personenauto London Economy 12,50% 5 Personenauto London Comfort 20% 6 Personenauto Londen Top 20% 8 Personenauto ASR 20% 9 Personenauto Generali 20% 10 Motor Europeesche 20% 11 Personenauto Old Timer Europeesche 20% 12. Motor Old Timer Europeesche 20% RUBRIEK RECREATIE 13. Stacaravan Europeesche 20% 14. Kampeerauto 20% 15. Vouwcaravan Europeesche 20% 16. Toercaravan Europeesche 20% 17. Pleziervaartuigen DL 20% 18. Doorlopende reisverzekering 7W 25% RUBRIEK UITVAART 19. Uitvaart 0% RUBRIEK WONEN 20. Opstal Zevenwouden 25% 21. Inboedel Zevenwouden 25% 22. Gezinsongevallen Zevenwouden 25% RUBRIEK AANSPRAKELIJKHEID 23. AVP Zevenwouden 25% RUBRIEK RECHTSBIJSTAND 24. Rechtsbijstand Zevenwouden 20%

13 10. Hoe vind ik informatie over financiële gegevens? Uw rekening-courantoverzicht kunt u op het Servicenet vinden. U vindt uw rekening-courant onder de button managementinfo. Vervolgens maakt u de keuze voor financieel en kunt u een periode selecteren. Als u op Toon klikt, krijgt u de melding: Uw document is gereed. U kunt hier klikken om het document op te halen, waarna uw rekening-courant van de gevraagde periode wordt getoond. 11. Hoe neem ik contact op? Indien u vragen heeft over de functionaliteit van het Servicenet kunt u contact opnemen met de afdeling Commercie van Noorderlinge. Storingen kunt u daar eveneens melden. Onze afdeling Commercie is dagelijks bereikbaar van 8:30 uur tot 17:00 uur. Commercie: (088) commercie@noorderlinge.nl Indien u inhoudelijke acceptatievragen heeft of een maatwerkofferte wilt opvragen, kunt u contact opnemen met de afdeling acceptatie particulier. Acceptatie Particulier: (088) offerte@noorderlinge.nl (maatwerk)