Massafraude Frederik Cousin 13 maart 2014

Transcriptie

1 Massafraude Frederik Cousin 13 maart

2

3 Wat is massafraude Alle vormen van fraude die gebruik maken van massacommunicatietechnieken zoals telemarketing, internet en massamailings (postbedelingen) met als doel contact te leggen en te communiceren met (potentiële) slachtoffers.

4 Wat is massafraude (2) * Rechtstreekse financiële schade per individu: meestal klein (maar: grote schade a/d maatschappij) * Onrechtstreekse psychologische schade: groot

5 Verschillende vormen en benamingen Emotiefraude Voorschotfraude Phishing Ransomware Gratis staaltjes oplichting Wangiri-fraude

6 Emotiefraude Vriendschapsfraude SOS mail Valse liefdadigheid

7 Vriendschapsfraude (1) Contact via een datingsite, sociale media Opbouw vertrouwensband gedurende weken/maanden Dan zielige verhalen om geld te vragen Atypisch voorbeeld van massafraude want 1-op-1 contact Schade vaak zeer groot

8 Vriendschapsfraude (2) Foto s en mails zijn afkomstig uit Nigeria, andere West Afrikanse landen, Engeland, Spanje, Zuid Afrika, Roemenië, Rusland en de Oekraïne. Correspondentie vaak in gebrekkig Engels Stortingen op buitenlandse bankrekeningen of via Western Union gevraagd

9 SOS mail Mail van vriend of kennis in nood Lijkt echt maar mail is gehackt Geld overmaken via Western Union, Moneygram, Moneytrans

10 Valse liefdadigheid Oplichters maken handig gebruik van het medeleven van mensen, en spelen hierbij vaak slim in op de actualiteit. berichten over bv. natuurrampen of ernstig zieke kinderen bijdrage te storten aan een (onbekende) organisatie

11 Voorschotfraude

12 Voorschotfraude (1) Foto s en mails zijn afkomstig uit Nigeria, andere West-Afrikaanse landen, Engeland, Spanje, Zuid Afrika, Roemenië, Rusland en Oekraïne. Correspondentie vaak in gebrekkig Engels Stortingen op buitenlandse bankrekeningen of via Western Union gevraagd zielige verhalen om geld te vragen

13 Voorschotfraude (2) zonder aanleiding brieven, telefoontjes, sms-en en s (spam) de teksten lijken afkomstig van officiële instanties (en staan vol taal- en spelfouten) adres afkomstig van een gratis webmailprovider zoals Gmail, Hotmail of Yahoo.

14 Voorschotfraude (3) U wordt benaderd als een nabestaande van een overleden familielid van wie u nog nooit had gehoord. grote geldbedragen als prijs er wordt gevraagd om een voorschot (advance fee) te storten naar een buitenlandse bankrekening of via een money transfer van Western Union of MoneyGram.

15 Phishing (1)

16 Phishing (2)

17 Phishing (3) vissen naar inloggegevens en persoonsgegevens van gebruikers. via spam en malware nietsvermoedende gebruiker denkt met een bonafide instelling (bijvoorbeeld de bank) te maken te hebben. vooral verzamelen van identiteits-, bank- en creditcardgegevens.

18 Phishing (3) s die afkomstig lijken van uw bank aanhef is Geachte klant, niet uw naam melding van frauduleuze mails die circuleren persoonlijke gegevens zoals pincode en wachtwoord in te voeren op een websitelink (In het Engels of in gebrekkig Nederlands, of lijkt een slechte vertaling vol grammaticale fouten)

19 Ransomware een kwaadaardige software (malware) die de computer van het slachtoffer blokkeert. meestal wordt er een betaling gevraagd om de machine te deblokkeren (wat echter in de meeste gevallen niet helpt)

20 Ransomware (2)

21

22 Gratis staaltjes oplichting

23 Gratis staaltjes oplichting (2) Advertentie voor schoonheids- of vermageringsproducten op sociale media Gratis proefpakket enkel verzendkosten Proefpakket blijkt begin van een abonnement: +/- 200 EUR per 3 maand Kwaliteit producten: twijfelachtig tot gevaarlijk

24 Wangiri-fraude Sms bel me op of gemiste oproep op gsm Antwoorden = premium nummer bellen

25 Potentiële slachtoffers IEDEREEN

26 Potentiële slachtoffers Sociaal zwakkeren Eenzaam, verheugen zich op contact Verliefd Ouderen Vatbaar voor mooie verhalen (willen geloven) Rol van redder Gevoel zegt dat het klopt Worden onder druk gezet (stress)

27 Reële slachtoffers Voelen zich dom, schamen zich Komen terecht in molen waar ze niet meer uit kunnen Schulden stapelen zich op Relaties komen onder druk

28 Wat doet de Economische Inspectie? Nationaal Platform tegen Massafraude Preventie: bewustmaking

29 Wat doet de Economische Inspectie? Nationaal Platform tegen Massafraude Economische Inspectie: consumenten beschermen maar weinig signalen van slachtoffers Bevoegdheden vooral bij politie maar: geen prioriteit Gerecht: zeer moeilijk daders te vinden / aan te pakken

30 Wat doet de Economische Inspectie? Nationaal Platform tegen Massafraude Meldpunt opzetten Fenomenen in kaart brengen Aanpak door combinatie bevoegdheden leden platform Samenwerken/aanpakken facilitatoren Financieel tegenwerken door samenwerking met BBI en CFI

31 Wat doet de Economische Inspectie? Preventie: bewustmaking Jaarlijks in maart: Fraud Prevention Month Facebookpagina Pasoplichting Uitleg op website Toekomst: nog meer

32 Wat kunt U doen? Signalen herkennen Potentiële slachtoffers waarschuwen Effectieve slachtoffers begeleiden Melden!

33 Een aantal vuistregels (1) Als het te mooi is om waar te zijn, is het waarschijnlijk ook zo Betalingen via Western Union etc. zijn enkel geschikt als je de persoon aan de andere kant in het echte leven ook kent (niet enkel via internet) Google is een handig instrument: als je overweegt ergens op in te gaan, google dan eerst even de tekst van de uitnodiging, de naam van de persoon of andere info

34 Een aantal vuistregels (2) Ga niet in op s van mensen die je niet kent Een loterij kan je niet winnen zonder eerst een lotje te kopen Banken of overheidsbedrijven zullen je nooit via om je persoonlijke gegevens vragen.

35 Een aantal vuistregels (3) Probeer je de situatie voor te stellen in het echte leven bv. een wildvreemde die je aan de deur komt vertellen dat je geld van hem krijgt Spreek erover met vrienden, familie, hulpverleners

36 Nuttige links

37 VRAGEN / OPMERKINGEN?

38 BEDANKT!