Triodos Bank. Dit zijn onze voorwaarden voor Triodos Fondsadvies.

Transcriptie

1 Triodos Bank. Dit zijn onze voorwaarden voor Triodos Fondsadvies. Vragen? Heeft u vragen over deze voorwaarden, neemt u dan telefonisch contact op met Triodos Bank Private Banking via Of stuur een naar private.banking@triodos.nl. Wij helpen u graag verder.

2 Voorwaarden Triodos Fondsadvies 1. Definities Voorwaarden: de Voorwaarden Triodos Fondsadvies, zoals van tijd tot tijd gewijzigd. Bank: Triodos Bank NV. Cliënt: de natuurlijke persoon of personen, de personenvennootschap, de rechtspersoon of -personen die de Overeenkomst met de Bank zijn aangegaan. De term Cliënt kan slaan op elke persoon apart of de personen samen. Aanvraagformulier Triodos Fondsadvies: de door Cliënt verstrekte en door de Bank vastgelegde gegevens met betrekking tot de financiële positie van Cliënt, zijn kennis van en ervaring met beleggen, zijn beleggingsdoeleinden en zijn risicobereidheid, evenals het hieruit volgende risicoprofiel van Cliënt. Beleggingsportefeuille: de beleggingen voor Cliënt in Triodos beleggingsfondsen. Dienstverlening: het adviseren over, en het uitvoeren van, de koop of verkoop van beleggingen. Beleggingsprofiel: De door de Bank voor Cliënt vastgestelde kaders voor de samenstelling van de Beleggingsportefeuille. Overeenkomst: de tussen de Bank en Cliënt gesloten Overeenkomst Triodos Fondsadvies, waarvan deze Voorwaarden integraal deel uitmaken. Beleggersrekening: de rekening die Cliënt bij de Bank heeft voor het bewaren en/of de administratie van de Beleggingen van Cliënt. Tegenrekening: De Triodos Internet Spaarrekening Private Banking (voor particulieren), de Triodos Internet Zakenrekening (voor zakelijke relaties) of een andere door de Bank aangewezen rekening die dient als tegenrekening voor de Beleggersrekening. Triodos Duurzame Beleggingscriteria: de criteria die Triodos toepast om bedrijven en instellingen te selecteren die in principe in aanmerking komen voor belegging. Deze criteria zijn gepubliceerd op de website van Triodos Bank. 2. Werkingssfeer 2.1 Deze Voorwaarden zijn van toepassing op de Overeenkomst Triodos Fondsadvies. 2.2 Alle Cliënten worden door de Bank zonder uitzondering behandeld als niet-professionele belegger. 2.3 Op de relatie met Cliënt zijn tevens de Algemene Voorwaarden Triodos Effectendienstverlening, de voorwaarden voor de Tegenrekening en de Algemene Bankvoorwaarden 2009 (zoals alle voornoemde voorwaarden van tijd tot tijd worden gewijzigd) van toepassing. Deze toepasselijkheid komt door de ondertekening van een aparte Overeenkomst Triodos Beleggersrekening en een aparte overeenkomst voor de Tegenrekening. Indien in deze Voorwaarden van de hiervoor genoemde (Algemene) Voorwaarden wordt afgeweken, gaan deze Voorwaarden Triodos Fondsadvies voor. 2.4 Indien toepassing van deze Voorwaarden nadelige gevolgen voor Cliënt heeft, kan de Bank ten gunste van Cliënt afwijkingen van de bepalingen van deze Voorwaarden toestaan, voor zover dat, naar het oordeel van de Bank, redelijk en billijk is. 2

3 3. Beleggingsadviezen en orders 3.1 Om adequaat te kunnen adviseren, wint de Bank bij aanvang van de relatie onder meer informatie in over de financiële positie van Cliënt, over zijn kennis van en zijn ervaring met beleggen en over de beleggingsdoeleinden en risicobereidheid die Cliënt stelt ten aanzien van de Beleggingen. Hiertoe dient Cliënt een Aanvraagformulier Triodos Fondsadvies in te vullen. Het is de verantwoordelijkheid van Cliënt de Bank naar waarheid, volledig en voldoende gedetailleerd de gevraagde informatie te geven. Door het aangaan van de Overeenkomst laat Cliënt blijken zich ervan bewust te zijn dat onjuiste en/of onvolledige informatie ertoe kan leiden dat de Bank adviezen verstrekt die niet passend of zelfs nadelig (kunnen) zijn voor Cliënt. 3.2 De Bank mag zonder meer afgaan op de door Cliënt mondeling of schriftelijk verstrekte informatie. De Bank heeft geen verplichting de gegeven informatie op juistheid te controleren. 3.3 Op basis van de door Cliënt verstrekte informatie, het voor Cliënt vastgestelde Beleggingsprofiel en de Triodos Duurzame Beleggingscriteria geeft de Bank beleggingsadvies aan Cliënt. Als het advies inhoudt dat één of meerdere transacties moeten worden gedaan, dan wordt dat voor akkoord aan Cliënt voorgelegd. Na het akkoord van Cliënt voert Triodos Bank de transactie(s) uit. Cliënt kan niet zelf transacties binnen de Beleggingsportefeuille doen. 3.4 Cliënt is zelf verantwoordelijk voor het kopen, aanhouden of verkopen van beleggingen. Door het geven van een akkoord op een voorstel van Triodos Bank, wordt Cliënt geacht de gevolgen van zijn beslissingen geheel te overzien en de daarmee samenhangende risico s te accepteren. De Bank is niet gehouden Cliënt hier telkens op te wijzen. Cliënt is ermee bekend dat afwijking van het door de Bank gegeven advies kan leiden tot verhoging van risico s. 3.5 Cliënt kan aan de Bank advies vragen door middel van , telefoon of brief. Een verzoek aan de Bank om transacties uit te voeren kan naar keuze van Cliënt mondeling, schriftelijk of per worden gedaan. 3.6 De Bank mag telefonische opdrachten op een geluidsdrager opnemen en bewaren. Deze opnames gelden als bewijs. 3.7 Indien een akkoord op het verstrekte advies of opdracht tot aankoop of verkoop van Beleggingen schriftelijk of per wordt ingediend kan sprake zijn van gebrekkige en onvolledige ontvangst; het risico hiervan ligt bij Cliënt. 3.8 Het is de verantwoordelijkheid van Cliënt de Bank onverwijld op de hoogte te stellen van belangrijke wijzigingen in zijn financiële positie en/of veranderingen in zijn persoonlijke omstandigheden, vooral indien deze aanleiding kunnen geven om beleggingsdoeleinden en beleggingsuitgangspunten van Cliënt bij te stellen. Cliënt accepteert dat dergelijke veranderingen of wijzigingen het noodzakelijk kunnen maken het Beleggingsprofiel aan te passen. Het aangepaste Beleggingsprofiel valt eveneens onder deze Overeenkomst, zodra het door Triodos Bank aan Cliënt is bevestigd en door Cliënt is geaccordeerd. 3.9 Bij haar advisering aan Cliënt zal de Bank zich baseren op de in haar administratie vastgelegde gegevens over Cliënt. 3

4 3.10 De Bank zal per kwartaal inzicht geven in de Beleggingsportefeuille van Cliënt. Op basis hiervan zal de Bank zo nodig een voorstel tot kopen en/of verkopen van beleggingen doen om de Beleggingsportefeuille weer in balans met het Beleggingsprofiel van Cliënt te brengen. 4. Kosten 4.1 Triodos Bank brengt kosten in rekening voor het verlenen van Triodos Fondsadvies. De soorten en hoogte van deze kosten zijn te vinden op Triodos Bank kan deze kosten eenzijdig aanpassen. Een dergelijke aanpassing wordt ten minste 30 dagen van te voren aangekondigd. De wijze van aankondiging is dezelfde als die voor wijziging van voorwaarden (zie het volgende artikel). 5. Wijzigingen van de Algemene Voorwaarden 5.1 De Bank is gerechtigd de Voorwaarden te allen tijde te wijzigen. Onder wijziging wordt ook aanvulling van de Voorwaarden verstaan. Wijzigingen van de Voorwaarden zijn voor Cliënt bindend 30 kalenderdagen nadat deze aan hem zijn medegedeeld of zijn aangekondigd op de website van de Bank dan wel nadat de Bank hier op andere wijze bekendheid aan heeft gegeven. 5.2 De Voorwaarden kunnen ook op aanwijzing van een overheidsinstantie worden gewijzigd of op gezag van een uitspraak van een rechter, een klachten- of geschillencommissie dan wel op grond van een dwingend wetsvoorschrift. In dit soort gevallen zal de Bank ernaar streven om de termijn van 30 kalenderdagen te hanteren. De Bank is echter niet aansprakelijk indien aan deze termijn niet kan worden voldaan. 6. Toepasselijk recht Op de relatie tussen de Bank en Cliënt is uitsluitend Nederlands recht van toepassing. 7. Communicatie 7.1 De Bank mag op de volgende manieren met Cliënt communiceren: > Schriftelijk: hieronder wordt verstaan: per post of per fax; > Elektronisch: hieronder wordt verstaan per , via www. triodos.nl of via de besloten omgeving Internet Bankieren; > Telefonisch: hieronder wordt verstaan telefonische gesprekken (of berichten per sms). De Bank mag van geval tot geval bepalen op welke hierboven genoemde wijze met Cliënt wordt gecommuniceerd, tenzij hierover specifieke afspraken met Cliënt zijn gemaakt. 7.2 De Bank en Cliënt communiceren in het Nederlands, tenzij er schriftelijk is overeengekomen dat de communicatie in een andere taal plaatsvindt. 8. Klachten en geschillen 8.1 Cliënt mag een klacht bij de Bank indienen als hij niet tevreden is met de Dienstverlening door de Bank. De Bank zal de klacht in behandeling nemen, vastleggen en tijdig behandelen. De Bank heeft een klachtenreglement. Dit is te vinden op of wordt op verzoek kosteloos toegezonden. 4

5 8.2 De Bank is aangesloten bij een klachtencommissie. Deze heet: Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (KiFiD). In plaats van naar de rechter te gaan, mag Cliënt, als Cliënt een consument is, een geschil voorleggen aan het KiFiD. De eis moet wel passen binnen de reglementen van KiFiD. Informatie over KiFiD is te vinden op nl. Uiteraard zal de Bank, als Cliënt dat wenst, informatie geven over KiFiD. 8.3 Tegenover Cliënt geldt de administratie van de Bank als volledig bewijs. Cliënt mag met tegenbewijs komen. 9. Aansprakelijkheid 9.1 De in het kader van de Overeenkomst Triodos Fondsadvies door de Bank aan Cliënt te verstrekken beleggingsadviezen zijn gebaseerd op verwachtingen en inschattingen en houden geen garantie in. Cliënt of een derde mag er nooit vanuit gaan dat deze verwachtingen uitkomen of dat inschattingen correct zijn. De waarde van beleggingen is mede afhankelijk van de ontwikkelingen op de financiële en andere markten. 9.2 De Bank is niet aansprakelijk voor enige schade die het gevolg mocht zijn van het volgen van een door de Bank gegeven beleggingsadvies, tenzij dit advies op het moment dat dit gegeven werd, redelijkerwijs niet gegeven had mogen worden. 9.3 De Bank staat niet in voor de juistheid en volledigheid van informatie, voor zover deze berust op externe bronnen en aanvaardt daarvoor geen aansprakelijkheid. 9.4 De Bank kan wel aansprakelijk zijn voor zover vast komt te staan dat schade het directe gevolg is van opzet of toerekenbare tekortkomingen van de Bank bij haar dienstverlening. 10. Duur en beëindiging Overeenkomst 10.1 De Overeenkomst is aangegaan voor onbepaalde tijd, dat wil zeggen dat de Overeenkomst blijft gelden totdat deze is opgezegd Zowel Cliënt als de Bank mag deze Overeenkomst met onmiddellijke ingang opzeggen. Opzegging moet schriftelijk gebeuren Indien de Overeenkomst is beëindigd, dan blijft de Overeenkomst Beleggersrekening gelden totdat deze wordt opgezegd door Cliënt of de Bank. De Bank geeft dan geen adviezen meer, en alle koop en verkooptransacties in de beleggingen zijn vanaf de beëindiging de uitsluitende verant woordelijkheid van de voormalige Fondsadviescliënt. Dit wordt ook een execution only overeenkomst genoemd. 11. Inwerkingtreding 11.1 De tekst van deze Voorwaarden treedt in werking op 1 september 2013 en vervangt de tekst van de Algemene Voorwaarden Triodos Bank Beleggingsadvies zoals deze tot 1 september 2013 luidde In afwijking van paragraaf 11.1 geldt voor de Cliënt die voor 1 september 2013 een Overeenkomst tot Beleggingsadvies heeft gesloten, dat deze Voorwaarden de Algemene Voorwaarden Triodos Bank Beleggingsadvies pas vervangen 30 dagen nadat deze Cliënt bericht van de Bank heeft ontvangen over de wijziging in de Dienstverlening. 5

6 Private Banking Utrechtseweg 44 Postbus 55, 3700 AB Zeist Tel. +31(0) kvk Utrecht, nr AV