Adfiz, de kracht van het samenspel.

Transcriptie

1 Betrouwbaarheid, kwaliteit, deskundigheid, gemak, etc. Allemaal zaken die uw klant belangrijk vindt bij zijn zoektocht naar een goed advies c.q. financieel product. Waar het echter uiteindelijk allemaal om draait is financiële zekerheid. De ruim 1600 kantoren die lid zijn van hun branchevereniging herkennen zich in het DNA van de Adviseur in Financiële Zekerheid. Bent u ook zo n adviseur in financiële zekerheid? En wilt u ook dat er voor dit type adviseur een duurzaam rendabele toekomst bestaat? Sluit u dan aan bij de branchevereniging voor het intermediair. Adfiz, de kracht van het samenspel. Pensioenen I Hypotheken I Verzekeringen versie

2 Adfiz, voor een duurzaam rendabele toekomst Betrouwbaarheid, kwaliteit, deskundigheid, gemak, etc. Allemaal zaken die uw klant belangrijk vindt bij zijn zoektocht naar een goed advies c.q. financieel product. Waar het echter uiteindelijk allemaal om draait is financiële zekerheid. De ruim 1600 kantoren die lid zijn van hun branchevereniging herkennen zich in het DNA van de Adviseur in Financiële Zekerheid. Bent u ook zo n adviseur in financiële zekerheid? En wilt u ook dat er voor dit type adviseur een duurzaam rendabele toekomst bestaat? Sluit u dan aan bij de branchevereniging voor het intermediair. Ons DNA Een Adviseur in Financiële Zekerheid (Adfiz): - Handelt vanuit het belang van de klant. - Laat zich niet leiden door verzekeraars of banken. - Is professioneel, deskundig en integer, dat geldt ook voor alle medewerkers. - Wordt op een wijze beloond die verkoopgedreven advisering voorkomt. - Levert klanten eerlijke diensten tegen eerlijke prijzen. - Heeft een doel dat verder reikt dan de klant van vandaag en beoogt een lange termijn relatie. Adfiz zorgt namelijk voor: Een sterke lobby door een grote achterban. Snelle informatievoorziening en effectieve ondernemersondersteuning, o.a. door samenwerking met Bureau D&O. En daardoor: Meer aantrekkingskracht voor u en andere nog niet aangesloten intermediairs. Adfiz is er voor financiële dienstverleners die hoofdzakelijk actief zijn binnen het vakgebied van verzekeringen, pensioenen, hypotheken of andere vormen van financiële planning. Die professioneel en deskundig zijn, die zoeken naar constante verbetering en die hechten aan maatschappelijke waardering voor hun werk. Kortom, de vereniging Adfiz is er voor intermediairs die trots zijn op hun vak! 2

3 Adfiz, daar wordt u beter van! Dé speerpunten van Adfiz zijn: Algemene belangenbehartiging: De lobby richting de politiek, toezichthouder(s), marktpartijen (Verbond, Consumentenbond) en Europa. De verenigingsfunctie Het hart van de vereniging. Het clubgevoel. Het fungeren als netwerk voor de leden. Leden van Adfiz ontmoeten elkaar in de eigen regio, maar ook als vakgenoten met dezelfde specialismen. Te denken valt dan bijv. aan ledengroepen rondom pensioen, Hypotheken, MKB, beurs/ grootzakelijk, financiele planning, Employee Benefits, Mediac, zorg, Jonge Ondernemers, e.d. Dienstverlening De verstrekking van informatie en praktische instrumenten die de leden ondersteunen in hun bedrijfsvoering. Het organiseren van themabijeenkomsten. Keurmerk Onze leden committeren zich aan de Adfiz-gedragscodes over integriteit en onafhankelijkheid. Hierdoor onderscheiden wij ons in de markt. 3

4 Leden Adfiz: kwalitatief onderscheidend Drie op de vier huishoudens en nagenoeg iedere Nederlandse onderneming heeft één of meer verzekeringen afgesloten via een intermediair. Bij elkaar gaat 40 miljard premie via het intermediair, dat is meer dan de helft van alle schade-, leven- en zorgpremies in Nederland. Bij het intermediair zijn ruim personen werkzaam. De aangesloten kantoren van Adfiz zijn goed voor ongeveer de helft van alle intermediaire zaken: medewerkers en 20 miljard premie bij meer dan zeven miljoen relaties. Adfiz kent de volgende lidmaatschapseisen: Hoofdzakelijk actief zijn op de gebieden verzekeringen, pensioenen en/of financiële planning. Het hebben van een relevante AFM-vergunning In het bezit zijn van een adequate beroepsaansprakelijkheidsverzekering Het aangesloten zijn bij Kifid (bij voorkeur op basis van bindend advies) Het onderschrijven van de Adfiz-integriteitscode Het onderschrijven van de Code Onafhankelijk Advies. De Stichting Assurantie Registratie (SAR) heeft in opdracht van Adfiz twee registers geopend, namelijk: Register Intermediair in Assurantiën (RIA) en Register Intermediair in Financiële Diensten (RIFD) Een meer op assurantiedienstverlening georiënteerd bedrijf zal zich eerder profileren als Register Intermediair in Assurantiën en een bedrijf dat een breder dienstenpakket aanbiedt zal waarschijnlijk kiezen voor Register Intermediair in Financiële Diensten. Omdat de vormgeving van alle registertitels identiek is, vormen zij samen een krachtig keurmerk dat door particuliere en zakelijke relaties herkend wordt. Integriteitscode Met de ondertekening van de Adfiz Integriteitscode verklaren de leden dat de klanten van hun kantoor kunnen vertrouwen op de integriteit van alle medewerkers. Zij stellen expliciet dat in de dienstverlening het klantbelang altijd centraal staat en dat de relatie met klanten berust op integriteit, respect en vertrouwen. Er wordt te allen tijde zorggedragen voor de vertrouwelijkheid en juistheid van informatie. Code Onafhankelijk Advies Bij het geven van adviezen staat het belang van de klant centraal. Indien de adviseur op enigerlei wijze beperkt is in zijn adviesvrijheid voor wat betreft zijn hoofdactiviteiten (bijv. door productieafspraken of vergelijkbare verplichtingen jegens een specifieke aanbieder) kan hij geen lid van Adfiz worden. Bij het aangaan van het lidmaatschap zal hierover door het kandidaat-lid een verklaring dienen te worden ondertekend waarin hij aangeeft dat hij zich bij zijn advisering altijd zal laten leiden door het klantbelang en dat hij volledig vrij is in de advisering van zijn klanten. De codes stellen de norm voor Integriteit en Professionaliteit binnen de vereniging. Gezien de eisen die het register aan haar leden stelt, zal Adfiz samen met de SAR streven naar een mildere toetsing door de toezichthouder, uiteraard met als inzet lagere heffingen. 4

5 Gebruik maken van Adfiz-diensten betekent het vergroten van uw professionaliteit Onze core business is algemene belangenbehartiging. Op een goede tweede plaats komt de dienstverlening aan onze leden. Om hieraan zo goed mogelijk invulling te geven, is Adfiz een intensieve samenwerking aangegaan met Bureau D&O waarvan de core business het ondersteunen van de financiële dienstverlener is. Doel is het leveren van adequate ondersteuning op vele gebieden én informatiesnelheid. D&O biedt leden op basis van een duidelijke oorkeurspositie de gevraagde diensten aan. Zo helpt Adfiz u bij de verdere professionalisering van uw activiteiten. Bovendien bieden wij u een voorsprong op uw concurrenten. Persoonlijke ontwikkeling essentieel voor elke financiële dienstverlener Wij hebben een eigen opleidingsinstituut, het Huibers Instituut, dat we omvormen tot hét intermediaire deskundigheidscollege. Hiermee creëren we het instituut voor het hele intermediair. We willen bruggen slaan tussen universiteiten, hbo s, mbo s en de arbeidsmarkt activeren. Scholieren moeten interesse krijgen voor een carrièrestart bij het intermediair. De steeds veranderende wet- en regelgeving, nieuwe producten en een steeds veranderende klantvraag vragen veel van u. De mondigheid en het opleidingsniveau van de klant alsmede het internet hebben invloed op de informatievraag en prijsbeleving van de klant. Uw rol als intermediair is steeds nadrukkelijker een adviseurs rol geworden. Daarvoor zijn een actuele kennis en goede vaardigheden onontbeerlijk. Belangrijke meerwaarde van het hebben van een opleidingsinstituut is dan ook dat wij zelf kunnen zorgen voor een hoogwaardig en gevarieerd opleidingsaanbod voor het intermediair. Uiteraard zal het Huibers Instituut ook uw partner zijn daar waar het gaat om het voldoen aan uw wettelijke PE-verplichting en zullen we alle kracht inzetten om een zo effectief mogelijk WFT-PEsysteem in te zetten. 5

6 Voor én door de leden dat is de kracht van het samenspel! De structuur van de vereniging Adfiz is als volgt: De Algemene Ledenvergadering (ofwel dé leden) vormt het hoogste orgaan van de vereniging. Zij neemt de uiteindelijke besluiten. De Ledenraad is een invloedrijk adviesorgaan van het bestuur en zal bestaan uit circa 40 regio-, sectie- en vakclustervertegenwoordigers. Bestuur Het bestuur van de vereniging bestaat uit personen die door en uit de leden gekozen zijn. Alle stemgerechtigde leden kunnen een bestuurszetel bezetten. Het bestuur vormt een zo goed mogelijke afspiegeling van de achterban. Zij stemt het beleid af met de Ledenraad. Leden worden actief betrokken bij diverse bestuursstandpunten o.a. door digitale ledenraadplegingen. Bureau Het bureau van de vereniging is verantwoordelijk voor een goede naleving van de speerpunten. Het bureau verzorgt zelf de algemene belangenbehartiging en heeft daarnaast vooral een coördinerende taak richting D&O en SAR. Naast deze taak richt zij zich vooral op het onderhouden van de ledencontacten en het ondersteunen van de diverse ledengroepen. Bijeenkomsten Adfiz organiseert veel bijeenkomsten voor haar leden waarbij de actualiteit, de verzekeringstechniek of het klankborden met collega s centraal staat. Onze contributie De inkomsten van Adfiz zijn gebaseerd op een cafetariamodel waardoor de kosten van het lidmaatschap zelf zeer laag worden gehouden. Uit de contributie worden de algemene belangenbehartiging en standaard dienst verlening bekostigd. Daarnaast kunnen leden indien gewenst tegen kostprijs gebruik maken van specifieke dienstverleningsconcepten of deelnemen aan bijeenkomsten. Zo houden we de contributie voor alle type kantoren zeer betaalbaar. 6

7 Lidmaatschap Adfiz 2010 Contributie Bijdrage lidmaatschap per hoofdvestiging Termijnbetaling Termijnbetaling van de contributie is mogelijk na afgifte van een machtiging tot automatische incasso. Inschrijfgeld Eénmalig 99,00. Nevenvestigingen: Een nevenvestiging is een aan een hoofdvestiging gelieerd kantoor waarvan de hoofdvestiging tenminste 50% van de aandelen en zeggenschap bezit. Tevens dient de hoofdvestiging volwaardig lid te zijn van Adfiz. Voor de nevenvestigingen wordt geen aparte contributie gerekend. De bijdrage van de hoofdvestiging is afhankelijk van het totaal aantal werkzame personen (fte s) binnen de hoofdvestigingen en alle nevenvestigingen tezamen. Eisen lidmaatschap: - hoofdzakelijk actief zijn op de gebieden verzekeringen, pensioenen en/of financiële planning - Het hebben van een relevante AFM-vergunning - In het bezit zijn van een adequate beroepsaansprakelijkheidsverzekering - Het aangesloten zijn bij Kifid (bij voorkeur op basis van bindend advies) - Het onderschrijven van de Code Onafhankelijk Advies - Het onderschrijven van de Adfiz-integriteitscode Elk Adfiz lid wordt zonder extra kosten ingeschreven in een van onderstaande SAR-registers naar keuze: - Register Intermediair in Assurantiën (RIA) of - Register Intermediair in Financiële Diensten (RIFD) Aantal werkzame Contributie personen (fte s) per jaar half jaar kwartaal maand t/m ,00 612,00 309,00 104,00 2,1 t/m ,00 765,00 386,25 130,00 5,1 t/m ,00 918,00 463,50 156,00 10,1 t/m , ,00 618,00 208,00 25,1 t/m , ,00 772,50 260,00 50,1 t/m , ,00 927,00 312,00 100,1 t/m , , ,50 468,00 250,1 t/m , , ,00 624,00 meer dan 500 Variabel Kersenboogerd 13, 4003 BW Tiel l Postbus 6152, 4000 HD Tiel l l info@adfiz.nl 7