Dienstenwijzer. Pagina 1 van 5

Transcriptie

1 Dienstenwijzer Informatie over onze dienstverlening Op grond van de Wet financieel toezicht (Wft) zijn wij verplicht u voorafgaand aan de totstandkoming van een financiële overeenkomst onderstaande informatie te verstrekken. Kwaliteit Wij staan onder toezicht van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) welke ons bedrijf een vergunning heeft gegeven. Wij staan, op grond van wettelijke verplichting, geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten onder nummer: Aard van dienstverlening Ons kantoor heeft de vergunning om te adviseren en bemiddelen in: Schadeverzekeringen Particulier en Zakelijk; Zorgverzekeringen; Inkomensverzekering; Vermogen Hypothecair krediet en Consumptief krediet; Pensioenverzekeringen; Premiepensioenvorderingen; Betaal- en spaarrekeningen en Elektronisch geld; Wij hebben ook de vergunning om te adviseren in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen Afhankelijk van de situatie, inventariseren wij (1) uw kennis en ervaring rondom financiële zaken, (2) de risico s die u wel of juist niet wilt/kunt lopen, (3) de wensen en behoeftes die u heeft, (4) uw financiële huishouding. Naar aanleiding van deze inventarisatie brengen wij, gebaseerd vanuit het klantbelang, advies uit. Algemene voorwaarden Onze Algemene Voorwaarden zijn van toepassing op al onze dienstverleningen en werkzaamheden. In onze Algemene Voorwaarden is een beperking van onze aansprakelijkheid opgenomen. Pagina 1 van 5

2 Geen zeggenschap Wij zijn een volledig zelfstandige onderneming. Geen enkele bank, verzekeraar of andere aanbieder van financiële producten heeft stemrechten of een aandeel in het kapitaal van ons bedrijf. Adviesvrij Ons kantoor is volledig adviesvrij. Dat wil zeggen dat wij geen enkele contractuele verplichting hebben u te adviseren voor de financiële producten van bepaalde banken, verzekeraars of andere financiële instellingen te kiezen. Selectie van aanbieders Periodiek maken wij een selectie uit de financiële producten die banken en verzekeringsmaatschappijen voeren. Op basis van deze selectie werken wij met een aantal voorkeursaanbieders samen. Wij bepalen zelf wie dat zijn. Wij zijn dus volledig vrij in onze advisering. Wij informeren u graag. Wijze van beloning De kosten van onze werkzaamheden kunnen worden betaald door de financiële instelling waarmee wij u in contact brengen. Deze provisie maakt onderdeel uit van de premie die door de financiële instelling bij u in rekening wordt gebracht. Een andere mogelijkheid is dat wij onze kosten rechtstreeks bij u in rekening brengen. Hoe wij de kosten voor onze werkzaamheden in rekening brengen, laten wij u vooraf weten. Wet- en regelgeving verplicht ons de beloning die wij bij u in rekening brengen voor complexe financiële producten aan u te melden. De adviseur is verplicht bij het eerste gesprek te vertellen welke werkzaamheden hij voor u uitvoert. Afhankelijk van de uit te voeren werkzaamheden zijn hier kosten aan verbonden. Het geheel staat beschreven in het dienstverleningsdocument welke u na het eerste (vaak gratis) oriëntatiegesprek wordt overhandigd of digitaal wordt aangereikt. Tevens zijn de dienstverleningsdocumenten te vinden op onze website. Het bedrag dat het advies kost en dat vermeld staat in het dienstverleningsdocument, is een indicatie, en kan per situatie hoger of lager uitvallen. Wanneer de intentie van het advies het tot stand komen van een financieel contract betreft, zal onze nota niet zijn belast met BTW. In het geval het advies bijvoorbeeld een second opinion of een financieel plan betreft zonder deze intentie zijn wij verplicht om BTW in rekening te brengen. Pagina 2 van 5

3 Intern beloningsbeleid De beloning van onze medewerkers wordt niet beïnvloed door het aantal adviezen dat wordt gegeven of door het aantal financiële producten waarin wordt bemiddeld. Alle medewerkers binnen onze onderneming hebben een vast salaris die marktconform is. Onze medewerkers worden aangesproken en beoordeeld op integer, solide en klantgericht gedrag. De beloning van onze medewerkers wordt op basis van deze beoordeling vastgesteld. Wat vragen wij van u? Om u zo goed mogelijk te kunnen adviseren zijn wij afhankelijk van de informatie die u ons verstrekt. Daarom vragen we u ons zo volledig mogelijk inzicht te geven in uw persoonlijke en financiële situatie en wensen. Dit kan soms persoonlijk gevoelige informatie zijn zoals kredieten, alimentatie of achterstanden op kredieten. Om uw belangen zo optimaal mogelijk te kunnen behartigen is het belangrijk alle elementen in kaart te brengen. Zo voorkomt u dat u een verkeerd advies krijgt of onnodige risico s loopt. Met de door u aan ons verstrekte gegevens gaan wij uiterst zorgvuldig om waarbij de algemene regels vanuit de Wet bescherming persoonsgegevens (Wbp) worden nageleefd. Informatie ontvangst Wij besteden uiterste zorg aan de informatie en documenten die u van ons ontvangt. Wij vragen u al onze informatie aandachtig door te nemen zodat u uw financiële situatie nog beter kunt afstemmen op de actuele ontwikkelingen en voordelen die daaruit voortvloeien. Verder vragen wij u de polis(sen) en andere contracten altijd zelf te controleren en vast te stellen of deze zijn opgesteld volgens uw wensen en de door u verstrekte gegevens. (Persoonlijke) situatie wijziging Geef alle wijzigingen in uw persoonlijke situatie tijdens de looptijd van uw financieel product altijd aan ons door. Denk bijvoorbeeld aan een verhuizing, verbouwing, huwelijk, andere baan, geboorte, werkloosheid of arbeidsongeschiktheid. Beëindiging relatie U heeft een contract met een verzekeraar, bank of pensioeninstelling. Wij zijn hierbij door u aangesteld als zijnde uw adviseur. U heeft het recht de relatie met ons als adviseur te beëindigen. Dit kan binnen de mogelijkheden van uw contract met de verzekeraar, waarbij u de verzekeringsmaatschappij kunt verzoeken tot overvoer van de contracten naar een andere adviseur waarmee zij een samenwerking onderhouden. In dat geval zal met de overvoer van de polissen ook de zorgplicht overgaan naar de andere adviseur. Ook wij kunnen het initiatief nemen om de relatie te beëindigen. Wij nemen hierbij zorgvuldige termijnen in acht zodat de Pagina 3 van 5

4 klant kan uitzien naar een nieuwe intermediair Dit laat onverlet dat bestaande verzekeringscontracten in stand blijven. Klachten Alle diensten die wij verlenen zijn erop gericht de klant kwalitatief zo passend mogelijk te adviseren en goede service te verlenen. Wanneer u als klant van mening bent dat wij hierin niet zijn geslaagd kunt u schriftelijk een klacht bij ons indienen. Wij doen ons uiterste best om uw klacht zo snel mogelijk op te lossen. Mocht u menen dat wij niet adequaat op uw klacht hebben gereageerd, dan kunt u zich wenden tot Kifid. Ons kantoor is aangesloten onder nummer Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid) Postbus AG Den Haag Tel.nr.: consumenten@kifid.nl Website: Bereikbaarheid Daar wij goed bereikbaar willen zijn voor onze relaties is ons kantoor geopend op werkdagen van 09:00 uur tot 17:00 uur. Afspraken buiten kantooruren zijn uiteraard ook mogelijk. U kunt zelf aangeven of u een afspraak op kantoor wenst of bij u thuis/bedrijf. De routebeschrijving naar ons kantoor treft u aan op onze website. Masterpiece Financials Bezoek/correspondentie adres: Leunweg 5 Postcode: 5221 BC Woonplaats: s-hertogenbosch Telefoonnummer: Fax: Website: Kamer van Koophandel dossiernummer: info@masterpiecefinancials.nl Wij hopen u middels deze dienstenwijzer voldoende inzicht en vertrouwen te hebben gegeven in onze dienstverlening en werkwijze. Tevens wijzen wij u op de algemene voorwaarden en de dienstverleningsdocumenten welke ook te vinden zijn op onze website. Pagina 4 van 5

5 Indien u vragen of opmerkingen heeft aarzel dan niet om deze met ons te delen. Wij zijn u graag van dienst. Pagina 5 van 5