Bankboekhouden
! " # $ % &'$ (% ) '& # * +, ' - &!././ 0-1..! $." 2
# 1 11 $ ' 1 2 + 4 ' ' 4 '2 ' '55 '& 4.66 1 # 1$ 2 2 47' 1 879 $ 1 & + 2 22: ; ' '.66" < 2 ' 4 ' # 2 1 # 2.66! 1' 4 & =: 4 ' & 2 12 2 > & 4 & 12 2 2 ' ;? $&? ' ' 2 42 + 2 && & 42 # ' 4 2: 2 ; 2 1 7'4@ ' =7' A $8.669 2 % 1 1' 8&&' 1 'B 9 7='& ' = ' 8.66"9C# 1 2 1 '2 2 4 & ) 2 D 4 % 1' 2.66!4 ' )4.6.66! 8? ')4 $.66!4" $.66!4 6 $.66!9 &&' 1 'B 7
' 2 5 7 &2 ' 222 2 8E 09=.=' =!= "= F= = #. 4 " F! ' ' # 1 1 $ 2 ' ' 2 $ 2 1 2 ' $ 2 41 1 '$ 81 9 ' ' 1$ 4, 4 $ 4 1 1 ' 2 6 ' $ # ' ' 8 G 2 4 H '94 ' 8 ' 4 *H ' ' 9 % '2 = 5 )' 2 2 2 $ 7 22 )' 2 4 4 '$ # 1 2 ' & 42 I'2 8 $9 6 )' 2 ' 2 $$ ' $ 6 % ' 2.6664 ')4.666 4
Posten buiten balans rechten verplichtingen 1 Balans 2 activa passiva 5 Resultatenrekening 4 kosten opbrengsten 6 Resultaatverwerking overdracht over te dragen 2 1 $ 4 2 $ 2 2 J ' $ 1$# & 2 2 '* '& 1$ 1 1 '4 '4 ' ' 2 1'2 ' & 2 ' & 2 2 + ' $ 2 42 & &!/6/.66 $' ' ' $ 2 K + &1 $ 2 7 4 &'$ 2 '& 1$ ' & # 2 4 &'$ ' 1' 4 ' 8 # 2'* 2 H 2 $ 4 2 $ 2 $ 2 ' 2 1$ '*2 + 1 $1 1 $ 41$ $ 1 # 1 1 & 8.F=:# 1 ;9 1$ ' 1 1$4 7 $ $! 2.664 ' ).668 ')46 ' 2.66 $.66!9 &&' 1 'B 7.L 8 2.6 5
2$& $1$''1 $ 2 2 1 '' ' 1$ # 1 1 $ ' $ 1 $ 1 1 2 E ' 2 $ $$ ' & & & ' 1' 1 ' # ' '* $ @ ' ' 2 2 $ ( 2 '* 2 H '* '* 2 '& 1 2 ' # '* 1$4 ' ' 1 2 2'* 2 4 ' 1 1 & 1 '* # 1 1 & 2 '* 1$ 1 ' 2 $?1$ & $1 42 2 1 12 1 ' ' 9? = F.L ( 1 & '* F" 1 & '* + = F" 1 & '* ".L 1 & '* 2 2 $ 72 82 )' 2941$ 1 $ M2 ' 2 4 && 2 # 2 ' 4 $ $ 2 $ $ #. )' 2 9 7'4@ ' =7' A $8.6694 6
# (% ' ' ' 8 & 4 9 & ' $ & # & (% $ ' 2 2 '&&.# & (% $ I F. : $& =< & (%;# & ' 1 2 (% ' ' (% 4 2 (% & $ (% 1$ 4 2 4 && *4 1 10!"#" # 2 4 ' I $ 2 2 # 1 K ' = * 4, ' # 1 2 1 # 2 *4 1 1' 4 2 4 2$ 4 4 1 # 1 * 2 2 2 # 2 2 41 2 ).N 1' $ +.& # 1 & ) '$&1$1' FN # $ 2 I2 F N? ' 2 & 1'. N $.O ' 4.FO && &!O $L 2.N1$1' $%&' ). N 1' # '.N 01/02/2007 112. Onze zichtrekeningen 100 000,00 221.100 Aan Zichtrekening S. Koning 100 000,00 10 %!$.664 ').$.66B 0' I!" ""4P!4FQ4Q4Q 7
%(' ) '$& F N 1$ 1' 1$ ' ' 01/02/2007 221.100 Zichtrekening S. Koning 50 000,00 221.600 Aan Gereglementeerde spaardeposito S. Koning 50 000,00 )'''& # FNM 2 4 + ' 2 ' $ 4 ' # 01/02/2007 5.160 Toegekend kaskrediet 25 000,00 5.169 Aan Begunstigde toegekende kaskrediet 25 000,00 # 1' 4 4 # 2I2 + $ 4 * : ; 4.. :' '; (*'& #.N 1' # "F4F!N8FR4.R!!"/!F9 L4! N && ).!4 N 8F R! R!!"/!F9 1 2 2 && # 221.100 Zichtrekening S. Koning 10,00 41.220 Aan Betalingsdiensten - ontvangen beheersvergoeding 10,00 511.210 Zichtrekeningen - betaalde intresten 457,5 221.100 Aan Zichtrekening S. Koning 88,90 241.100 Te betalen RV 68,6 511.20 Gereglementeerde spaardeposito's - betaalde intresten 1 72,60 221.600 Aan Gereglementeerde spaardeposito S. Koning 1 72,60 # 2.N1$1' 02/01/2008 221.100 Zichtrekening S. Koning 1 000,00 111.1 Aan Kas 1 000,00 8
# 11 2 2 + 2,' $', ' 4 2 1$ $ 4 4 4 1# $ 2 $ 4 4 4 ' ' 4 1# 1 2 1$ # 2 4.F ' 2, ' (+.N# K $$ '$ 4 $ FO $ # &1$,.N #!. ' 2?' 2 )&'&( + 2 ' 15/12/2006 5.10 Lijnen toegezegd aan cliënteel - hypothecaire kredietopening 100 000,00 5.19 Aan Crediteuren wegens hypothecaire kredietopening 100 000,00 %+&%%( # 2, ' '$ $ 1 $ ' 2 (+ # ' 02/01/2007 6.999 Debiteuren wegens ontvangen zakelijke zekerheden 100 000,00 6.000 Aan Ontvangen zakelijke zekerheden - hypothecaire inschrijving 100 000,00 &&* $ $ # & ' 02/01/2007 121.520 Hypothecaire lening met aflossing T. Huis 100 000,00 221.101 Aan Zichtrekening T. Huis 100 000,00 02/01/2007 5.19 Crediteuren wegens hypothecaire kredietopening 100 000,00 5.10 Aan Lijnen toegezegd aan cliënteel - hypothecaire kredietopening 100 000,00 K L"4N (+# FN!"4N& 81 & $ 9# 9
1' 121.521 Vervaldag hypothecaire lening T. Huis 8024,26 411.250 Aan Renteopbrengsten hypothecaire leningen 5000,00 121.520 Hypothecaire lening met aflossing T. Huis 024,26 221.101 Zichtrekening T. Huis 8024,26 121.521 Aan Vervaldag hypothecaire lening T. Huis 8024,26! "!"##$ A $ 8 &2$ 11 $ < 9= DS CS 111. Centrale Banken NBB 7 000 000,00 112. Onze zichtrekeningen 100 000,00 121.520 Hypothecaire lening met aflossing T. Huis 96 975,74 221.100 Zichtrekening S. Koning 50 78,90 221.101 Zichtrekening T. Huis 91 975,74 221.600 Gereglementeerde spaardeposito S. Koning 51 72,60 241.100 Te betalen RV 68,6 281.1 Geplaatst kapitaal 7 000 000,00 5.160 Toegekend kaskrediet 25 000,00 5.169 Begunstigde toegekend kaskrediet 25 000,00 6.000 Ontvangen zakelijke zekerheden - hypothecaire inschrijving 100 000,00 6.999 Debiteuren wegens ontvangen zakelijke zekerheden 100 000,00 411.250 Renteopbrengsten hypothecaire leningen 5 000,00 41.220 Betalingsdiensten - ontvangen beheersvergoeding 10,00 511.210 Zichtrekeningen - betaalde intresten 457,5 511.20 Gereglementeerde spaardeposito's - betaalde intresten 1 72,60 Totaal: 7 2 805,87 7 2 805,87 %& &' ' 2 $& &' #1 1 4 1 $ &' # 1 $ $? 2 + $4 FO $ 11 + 2' $ 2 2 N 8. 1' 2.66!4 ')4.6.66! 8? ')4 $.66!4" $.66!46 $.66!9&&' 1 'B 79 10
#,&&' I Renteopbrengsten 5 000,00 II Rentekosten 1 80,1 IV Ontvangen provisies 10,00 XXI Winst van het boekjaar 179,87 XXIII Te bestemmen winst van het boekjaar 179,87 #,&&-' A. Te bestemmen winstsaldo 179,87 C.2. Toevoeging aan de wettelijke reserves 158,99 D.1. Over te dragen winst 020,88 # = ACTIVA I. Tegoeden bij Centrale Banken 7 000 000,00 III. Vorderingen op kredietinstellingen 100 000,00 IV. Vorderingen op cliënten 96 975,74 & Totaal der activa: 7 196 975,74 PASSIVA II. Schulden aan cliënten 19 727,24 IV. Overige schulden 68,6 IX. Kapitaal 7 000 000,00 XII. Reserves 158,99 XIII. Overgedragen winst 020,88 Totaal der passiva: 7 196 975,74 0 ' 8, '$ 9 ' 8 9 1$ 2 12 = I.E. Activa bewaard met zakelijke zekerheden 100 000,00 II.C. Beschikbare marge op betekende kredietlijnen 25 000,00 12?2 2 2 11
. 1 14 :1 ;& < G',72 1 4.6LL 1 25 15 ' 1 22 2 # 41 4 '.666 1 &+ 1 $ $ '* 2 2 && 1' 21 1 ' '*4 $ 4 2 $ $1 ( # 8 '9 2 2 '* 'M 1 1 2 2 1$LO ' # ' & $ $ 8' 4 $&94 $ 8 4 9 8 4 1 9 &'J 2 ' 8 9 1 I ' 1 '55'' 1 1$ F'' J= O = FO = S.O S.FO =.O=?.N 2 2 4 2.N2 2 &' 8.RORLO9 % 1 2 ' 42.N2 2 &' 8.R.FO RLO 9 + 1 $ '$ # 2 $ ' 1 ''.O @ $ 2 $ 1 1 1 1 '$ 1 )5 #2 A'# -1 2 2 E 2 ' 42 14 ' 1 41 22 4 7' 1. 2 2 2 4 $ 2 ' 2 '& 15 12
) # 2 2 1 42 '*1 & # 1 1 2 22 1' # 1 1$ '2 = 2 $1$ ' 2 H 4 2 $ &H 2 2 8 '9 &? &.F ' '' J @ $ 1!O2 2 1 ) # '4 &'J 4 ' ' # '2 I 2 1' 4 74 2 1' ' 1 4 2 $1 1 4 1 ' # 2 T 1
/. U & (+! )' 2 " 0 14
/#)" 1/02/2007 112. Onze zichtrekeningen 100.000,00 221.100 Aan Zichtrekening S. Koning 100.000,00 1/02/2007 221.100 Zichtrekening S. Koning 50.000,00 221.600 Aan Gereglementeerde spaardeposito S. Koning 50.000,00 1/02/2007 5.160 Toegekend kaskrediet 25.000,00 5.169 Aan Begunstigde toegekende kaskrediet 25.000,00 221.100 Zichtrekening S. Koning 10,00 41.220 Aan Betalingsdiensten - ontvangen beheersvergoeding 10,00 511.210 Zichtrekeningen - betaalde intresten 457,5 221.100 Aan Zichtrekening S. Koning 88,90 241.100 Te betalen RV 68,6 511.20 Gereglementeerde spaardeposito's - betaalde intresten 1.72,60 221.600 Aan Gereglementeerde spaardeposito S. Koning 1.72,60 2/01/2008 221.100 Zichtrekening S. Koning 1.000,00 111.1 Aan Kas 1.000,00 15/12/2006 5.10 Lijnen toegezegd aan cliënteel - hypothecaire kredietopening 100.000,00 5.19 Aan Crediteuren wegens hypothecaire kredietopening 100.000,00 2/01/2007 6.999 Debiteuren wegen ontvangen zakelijke zekerheden 100.000,00 6.000 Aan Ontvangen zakelijke zekerheden - hypothecaire inschrijving 100.000,00 2/01/2007 121.520 Hypothecaire lening met aflossing T. Huis 100.000,00 221.101 Aan Zichtrekening T. Huis 100.000,00 2/01/2007 5.19 Crediteuren wegens hypothecaire kredietopening 100.000,00 5.10 Aan Lijnen toegezegd aan cliënteel - hypothecaire kredietopening 100.000,00 121.521 Vervaldag hypothecaire lening T. Huis 8.024,26 411.250 Aan Renteopbrengsten hypothecaire leningen 5.000,00 15
121.520 Hypothecaire lening met aflossing T. Huis.024,26 221.101 Zichtrekening T. Huis 8.024,26 121.521 Aan Vervaldag hypothecaire lening T. Huis 8.024,26 602.888,65 602.888,65 16
! ))0 periode beginkapitaal annuïteit intrestbedrag kapitaalaflossing eindkapitaal 1 100.000,00 8.024,26 5.000,00.024,26 96.975,74 2 96.975,74 8.024,26 4.848,79.175,47 9.800,27 9.800,27 8.024,26 4.690,01.4,25 90.466,02 4 90.466,02 8.024,26 4.52,0.500,96 86.965,07 5 86.965,07 8.024,26 4.48,25.676,01 8.289,06 6 8.289,06 8.024,26 4.164,45.859,81 79.429,26 7 79.429,26 8.024,26.971,46 4.052,80 75.76,46 8 75.76,46 8.024,26.768,82 4.255,44 71.121,02 9 71.121,02 8.024,26.556,05 4.468,21 66.652,82 10 66.652,82 8.024,26.2,64 4.691,62 61.961,20 11 61.961,20 8.024,26.098,06 4.926,20 57.05,00 12 57.05,00 8.024,26 2.851,75 5.172,51 51.862,49 1 51.862,49 8.024,26 2.59,12 5.41,1 46.41,6 14 46.41,6 8.024,26 2.21,57 5.702,69 40.728,67 15 40.728,67 8.024,26 2.06,4 5.987,8 4.740,84 16 4.740,84 8.024,26 1.77,04 6.287,22 28.45,62 17 28.45,62 8.024,26 1.422,68 6.601,58 21.852,05 18 21.852,05 8.024,26 1.092,60 6.91,66 14.920,9 19 14.920,9 8.024,26 746,02 7.278,24 7.642,15 20 7.642,15 8.024,26 82,11 7.642,15 0,00 17