Opdrachtgever: Rusthuizen Z.A. Zuid-Limburg v.z.w. Clement Cartuyvelsstraat 5a 3800 Sint-Truiden Datum: 31 oktober 2014 BESTEK VOOR AANNEMING VAN DIENSTEN Besteknummer: HELI-14001 OPEN OFFERTEAANVRAAG Voorwerp van de opdracht: Aangaan van kredieten ter financiering van een uitbreiding- en vervangingsnieuwbouw in het WZC Home Elisabeth te Sint-Truiden
HOOFDSTUK I: ALGEMENE ADMINISTRATIEVE EN CONTRACTUELE BEPALINGEN Artikel 1 - Reglementaire en wettelijke referentiebepalingen Het geheel van de opdracht wordt beheerst door het Belgisch recht, de bepalingen van onderliggend bestek, en door de volgende bepalingen, zoals gewijzigd op het ogenblik van bekendmaking van het bestek, die er integraal deel van uitmaken: 1. De wet van 15 juni 2006 betreffende de overheidsopdrachten en bepaalde opdrachten voor werken, leveringen en diensten (hierna de Wet genoemd); 2. Het Koninklijk Besluit van 15 juli 2011 Plaatsing overheidsopdrachten klassieke sectoren (hierna het KB Plaatsing genoemd); 3. Omzendbrief van 3 december 1997 Overheidsopdrachten Financiële diensten bedoeld in categorie 6 van bijlage 2 bij de wet 24 december 1993: bank-beleggingsdiensten en verzekeringsdiensten, met uitzondering van de punten 3 tot en met 6; Ingevolge artikel 6 van het Koninklijk Besluit van 14 januari 2013 tot bepaling van de algemene uitvoeringsregels van de overheidsopdrachten en van de concessies voor openbare werken is genoemd KB niet van toepassing op deze opdracht, tenzij er expliciet in dit bestek naar verwezen wordt. Artikel 2 - Opdrachtgever De opdrachtgever is Rusthuizen Z.A. Zuid-Limburg v.z.w., Clement Cartuyvelsstraat 5a, 3800 Sint-Truiden. Deze is de aanbestedende overheid zoals voorzien in de Wet en wordt in dit bestek als Opdrachtgever aangeduid. Artikel 3 - Voorwerp van de opdracht Het voorwerp van de opdracht is de financiering van uitbreiding- en vervangingsnieuwbouw van het WZC Home Elisabeth, Clement Cartuyvelsstraat 17, 3800 Sint-Truiden. Het totale gevraagde kredietbedrag betreft 5.481.900,00 en zal gewaarborgd worden met een 100% VIPAwaarborg. Deze waarborg is momenteel in aanvraag. Artikel 4 - Aard van de opdracht Deze opdracht heeft als voorwerp de aanneming van financiële diensten, zoals voorzien in bijlage 2A, categorie 6 van de Wet. Artikel 5 - De wijze van gunning van de overeenkomst De opdracht wordt gegund bij middel van een open offerteaanvraag conform artikel 25 van de Wet. Overeenkomstig artikel 26 1 2, b) van de Wet behoudt de Opdrachtgever zich het recht voor om bij herhaling soortgelijke diensten, die overeenstemmen met de in artikel I.3 beschreven opdracht, aan de gekozen inschrijver toe te wijzen en dit binnen een periode van drie jaar na de plaatsing van de oorspronkelijke opdracht. Artikel 6 - Taalgebruik Alle documenten en briefwisseling betreffende deze opdracht worden in het Nederlands opgesteld. Ook de mondelinge communicatie tussen de financiële instelling en opdrachtgever verloopt uitsluitend in het Nederlands.
Artikel 7 - Verbintenistermijn De inschrijvers blijven gebonden door hun offerte, eventueel verbeterd door de opdrachtgever, gedurende een termijn van 20 dagen, ingaande de kalenderdag na de dag van de opening van de offertes. Artikel 8 - Opmaak en indiening van de offertes In bijlage bij dit bestek is een model offerteformulier toegevoegd. Het staat elke inschrijver vrij om dit model offerteformulier dan wel een eigen offertedocument te gebruiken. Dit eigen offertedocument moet minstens dezelfde informatie bevatten als het model offerteformulier. Het is de verantwoordelijkheid van de inschrijver om dit na te kijken. Alle inschrijvingsdocumenten worden door de inschrijver of zijn gemachtigde(n) ondertekend. Indien de offerte en haar bijlagen door (een) gemachtigde(n) worden ingediend, dient de akte te worden toegevoegd waaruit deze bevoegdheid blijkt. De gemachtigde(n) kan/kunnen zich beperken tot verwijzing naar het nummer van de bijlage van het Belgisch Staatsblad waarin hun bevoegdheden zijn bekendgemaakt. De offerte moet, naar keuze van de inschrijver, afgegeven worden op of opgestuurd worden naar volgend adres: Rusthuizen Z.A. Zuid-Limburg Woonzorgcentrum Home Elisabeth t.a.v. Guido Henckaerts, directeur Clement Cartuyvelsstraat 17 3800 SINT-TRUIDEN De offerte wordt onder definitief gesloten omslag ingediend waarop staat vermeld: "05-01-2015" en de tekst: Aangaan van krediet(en) ter financiering van de uitbreiding- en vervangingsnieuwbouw WZC Home Elisabeth, Cl. Cartuyvelsstraat 17 te 3800 Sint-Truiden HELI-14001 De offerte moet onder definitief gesloten omslag bij de voorzitter van de zitting toekomen voor de opening van de zitting. De offerte onder definitief gesloten omslag kan aan de voorzitter van de zitting worden afgegeven of tijdig als aangetekende of als gewone zending worden verstuurd. De offerte onder definitief gesloten omslag die per post verstuurd wordt, moet in een tweede gesloten omslag steken waarop het adres vermeld wordt en de vermelding offerte. Artikel 9 - Opening van de offertes sluiting van de opdracht De zitting waarop de offertes worden geopend, heeft plaats op maandag 5 januari 2015 om 10u00 te Clement Cartuyvelsstraat 5a, 3800 Sint-Truiden. Dit betreft het uiterste indieningsmoment voor de offertes. De sluiting van de opdracht gebeurt ofwel via aangetekend schrijven ofwel via elektronisch bericht/fax welke wordt bevestigd via aangetekend schrijven binnen de vijf dagen na de verzending van het elektronisch bericht of de fax. De opdrachtgever zal er zorg voor dragen dat de zekerheidsdocumenten (indien van toepassing) en het kredietreglement ondertekend worden voorafgaand aan het starten van de opnameperiode. Artikel 10 - Contactpersoon bevoegdheden De Raad van Bestuur heeft de tekst van dit bestek goedgekeurd op 09 september 2014. De gunningsbeslissing zal genomen worden door Raad van Bestuur van de opdrachtgever, de gekozen inschrijver ontvangt een kopie van deze beslissing. De opdrachtgever stelt de Dhr. Guido Henckaerts, directeur, aan als contactpersoon. Hij wordt aangesteld als vertegenwoordiger van de opdrachtgever voor alle handelingen die verband houden met de leiding over en, de controle op en de ontvangst van de diensten van deze opdracht. Correspondentiegegevens contactpersoon: Guido Henckaerts, WZC Cecilia, Parkstraat 9, 3570 Alken, 011 59 92 20.
Artikel 11 - Vrije varianten Rusthuizen Zusters Augustinessen Zuid-Limburg v.z.w. Overeenkomstig artikel 9 van het KB Plaatsing zijn vrije varianten toegestaan. Zij kunnen slaan op het geheel of op gedeelten van de opdracht en bevatten voorstellen en beschrijvingen van kredietproducten die analoog zijn aan of nauw aansluiten bij deze beschreven in het voorwerp van de onderhavige opdracht. De varianten zullen geëvalueerd worden op basis van de dezelfde gunningscriteria als geldend voor de basisofferte (art. 102 KB Plaatsing). De inschrijver beschrijft de door hem voorgestelde varianten in het daartoe voorziene deel van het offerteformulier. HOOFDSTUK II: TECHNISCHE BEPALINGEN Artikel 1 - Modaliteiten van het gevraagde krediet De rusthuizen Z.A. Zuid-Limburg v.z.w. kiest bij de aanvaarding van de offerte voor de opname van de kredietopening voor de opnamefinanciering op basis van korte termijn rentevoet met conversiemogelijkheid van vlottend naar een vaste rentevoet, gevolgd door een lange termijn financiering. Kredietbedrag = 5.481.900,00 Maximale looptijd (exclusief opnameperiode) = 20 jaar of 25 jaar (nog te bepalen). Aflossingswijze kapitaal en intrest: Intresten tijdens de opnameperiode: 3 maandelijks volgens Euribor 3 maand. De intresten worden betaald na de periode. Aflossingen van kapitaal starten na de opnameperiode. Aflossingsfrequentie na de opnameperiode: Korte termijnfinanciering: Euribor 3 maand of 6 maand of jaarlijks met betaling intresten volgens vermelde periodes. Aflossingen kapitaal jaarlijks in vaste schijven. Lange termijnfinanciering: met annuïteiten en jaarlijkse betaling intresten en kapitaalsaflossing. De inschrijver geeft in zijn offerte de marge op: die van toepassing is tijdens de opnamefinanciering (enkel korte termijn financiering) die van toepassing is tijdens de terugbetalingsperiode. Binnen de grenzen zoals in dit artikel wordt omschreven, bepalen de inschrijvers de verdere invulling van deze modaliteiten in hun offerte. Artikel 2 - Bepaling van de rentevoet De rentevoet is de som van een referentierentevoet vermeerderd met een marge. 1. De referentierentevoet voor de vlottende kortetermijnrente (volledig tijdens de opnameperiode) is op basis van Euribor. De basis is Euribor (Brussels Interbank Offerd Rate) aangepast met de aangeboden plus/min marge, uitgedrukt in basispunten (1 basispunt = 0,01%) of de Euribor rentevoeten, dagelijks gepubliceerd op het Reutersscherm op de pagina EURIBOR01; en wordt op de gebruikelijke manier afgerond op drie decimalen. De berekeningsbasis van de interesten = actual/360 Op elke driemaandelijkse vervaldag heeft Rusthuizen Z.A. Zuid-Limburg v.z.w. een conversiemogelijkheid van een korte naar een lange termijnfinanciering te gaan die bepaald wordt volgens de modaliteiten en de aangeboden marges. 2. De referentierentevoet voor de lange termijnrente is op basis van IRS Ask Duration (zie bijlage 1).
Artikel 3 - Rentevoetherziening De inschrijver voorziet in zijn offerte een herzieningsmogelijkheid van de rentevoet op 5 jaar en op 10 jaar. Bij iedere renteherziening wordt de rentevoet op het niveau gebracht van de op dat ogenblik vigerende referentierentevoet verhoogd met de marge zoals aangeboden in de offerte. De inschrijver voorziet tevens in zijn offerte een berekening waarbij de rentevoet vast is voor de ganse duur van de lening. Artikel 4 - Indicatieve rentevoeten op 15.12.2014 De inschrijver voorziet in zijn offerte indicatieve aflossingstabellen aan de hand van indicatieve rentevoeten berekend volgende de vermelde methode op basis van de marktrentevoeten op 15.12.2014 en dit voor een krediet met een duur van 20 jaar en van 25 jaar. Artikel 5 - Looptijd De Rusthuizen ZA Zuid-Limburg v.z.w. kiest voor een totale looptijd van het krediet over 20 of 25 jaren, exclusief de duur van de opnameperiode. De termijn begint te lopen na de opname periode. De opnameperiode bedraagt maximaal 2,5 jaar. Artikel 6 - Terugbetalingswijze De kredietformule met vlottende korte termijnrente is terugbetaalbaar na de opname periode met vaste jaarlijkse kapitaalsaflossingen met intresten volgens de rentetermijn. De kredietformule met lange termijnrente is terugbetaalbaar door annuïteiten betaalbaar en eisbaar na vervallen termijn met een jaarlijkse aflossingsfrequentie. Interesten worden aangerekend tijdens de opnameperiode, aflossingen van kapitaal starten na de opnameperiode. Artikel 7 - Opnamemodaliteiten Een kredietopname moet tijdens de opnameperiode mogelijk zijn bij de aflevering van een goedgekeurde factuur van een aannemer aangeduid voor de uitvoering van de betrokken werken. De bestelde fondsen van de kredieten worden onmiddellijk, volledig en in eenmaal opgenomen. De vrijgave van het krediet gebeurt per overschrijving op de zichtrekening van Rusthuizen ZA Zuid-Limburg v.z.w. WZC Home Elisabeth met valutadatum de dag van de bestelling. Artikel 8 - Vervroegde terugbetaling De inschrijver voorziet in zijn offerte de voorwaarden van vervroegde terugbetaling. Artikel 9 - Bancaire kosten De offerte vermeldt uitdrukkelijk, buiten de marge verbonden aan de prijszetting, alle gedetailleerde kosten voor het krediet die buiten de beheerskosten vallen. Dossierkosten en reserveringskosten worden apart vermeld. De inschrijver kan een reserveringscommissie voorzien m.b.t. de niet opgenomen bedragen tijdens de opnemingsperiode. In dat geval vermeldt de offerte exhaustief welke voorwaarden op de reserveringscommissie van toepassing zijn. Artikel 10 - Algemene voorwaarden Een exemplaar van de algemene voorwaarden dient bij de offerte worden toegevoegd. Deze algemene voorwaarden mogen geen bepalingen bevatten die in strijd zijn met de in deze offertevraag gestelde voorwaarden. Mochten er toch dergelijke bepalingen voorkomen, dan zullen deze als niet geschreven worden beschouwd.
Artikel 11 - Waarborgen Rusthuizen Zusters Augustinessen Zuid-Limburg v.z.w. Het totale gevraagde kredietbedrag betreft EUR 5.481.900,00 bestemd voor de 1 ste fase van de uitbreiding en vervangingsnieuwbouw en is gewaarborgd met een 100% VIPA-waarborg. De waarborg is in aanvraag onder het VIPA-dossier met kenmerk BZ523-L-PN. HOOFDSTUK III TOEGANGSRECHT EN KWALITATIEVE SELECTIECRITERIA Artikel 1 - Toegangsrecht De loutere deelname aan deze opdracht geldt als een verklaring op erewoord vanwege de inschrijver dat hij zich niet bevindt in de situaties geviseerd in artikel 61 van het KB Plaatsing. Het toegangsrecht zal worden aangetoond door nazicht van de attesten waaruit blijkt dat de inschrijver in orde is met zijn betalingsverplichtingen inzake sociale en fiscale (vennootschapsbelasting en BTW) bijdragen volgens de artikelen 62 en 63 van het K.B. Plaatsing. De Opdrachtgever heeft geen gratis en elektronische toegang tot de genoemde attesten zoals bedoeld in artikel 60 K.B.Plaatsing. De inschrijver dient deze zelf in te dienen (met name RSZ, Vennootschapsbelasting en BTW). Artikel 2 - Kwalitatieve selectie Aan de financieel-economische draagkracht en de technische bekwaamheid nodig voor de uitvoering van deze opdracht wordt voldaan indien de inschrijver: Een financiële instelling is die over een vergunning van de financiële toezichthouder (Nationale Bank van België of analoge buitenlandse instelling) beschikt en op diens website staat vermeld. Inschrijvers met een vergunning verleend door de Nationale Bank van België hoeven geen attest bij hun offerte te voegen, de Opdrachtgever zal dit tijdens de gunningsprocedure zelf controleren (via de website www.nbb.be). Een totale minimale jaarlijkse omzet haalt van EUR 10.000.000 over de afgelopen drie boekjaren, alsook een omzet haalt betreffende de diensten waarover de opdracht gaat, eveneens over de laatste drie boekjaren, met een minimum van EUR 2.000.000 per boekjaar. HOOFDSTUK IV GUNNINGSCRITERIA Artikel 1 - Gunningscriteria De opdrachtgever bepaalt vervolgens, onder de regelmatige offertes, de voordeligste offerte, aan de hand van de volgende gunningscriteria. 1. Financiële voorwaarden De opdrachtgever zal de financiële voorwaarden van de offertes beoordelen door het in acht nemen van de pricing met betrekking tot de vermelde kredietformules en de vermelde looptijden. Een offerte die geen voorstel doet voor deze formules en voor deze looptijden wordt niet in aanmerking genomen. 2. Pertinentie en kwaliteit van de offerte De opdrachtgever wenst offertes die zijn aangepast aan zijn financieringsbehoefte. Er zal onder meer beoordeeld worden in welke mate de voorgestelde offertes rekening houden met de aard van de te financieren investeringen en in welke mate zij zijn afgestemd op het reglementaire kader (inzake subsidiëring en waarborging) dat dergelijke investeringen beheerst. Zal ook worden beoordeeld: de overzichtelijkheid en leesbaarheid van de offerte.
3. Gevraagde convenanten en zekerheden De inschrijver dient aan te geven welke convenanten en zekerheden hij desgevallend wenst gevestigd te zien voorafgaand aan de terbeschikkingstelling van het krediet. De inschrijver geeft ook een indicatieve opgave van de kosten (notariskosten, registratierechten, hypotheekbewaarder, ) welke de door hem gevraagde zekerheden met zich brengen. Er zal beoordeeld worden hoe het voorstel kadert in de werking van de opdrachtgever, en welke verplichtingen en kosten het voorstel met zich brengt. 4. Modaliteiten met een invloed op de financieringskost De inschrijver beschrijft in zijn offerte de modaliteiten die de globale financieringskost gunstig kunnen beïnvloeden, zoals bv. de optimalisatie van de financieringskost, de flexibiliteit en faciliteiten in kader van kredietbeheer en het actief schuldbeheer. 5. Deskundige begeleiding en ondersteuning De inschrijver beschrijft in zijn offerte de deskundige begeleiding en ondersteuning die hij aan de opdrachtgever zal geven om te komen tot een succesvolle en doelmatige aanwending van het krediet. Artikel 2 - Beoordelingsmethodiek De eerste drie gunningscriteria zijn zeer belangrijk. De twee andere gunningscriteria zijn belangrijk. De offertes worden bij elk gunningscriterium gescoord op een schaal van zeer goed goed matig goed niet goed. HOOFDSTUK V BIJLAGEN Bijlage 1: rentevoet van de lening De rentevoet van de lening is de rentevoet tegen de welke de som van de geactualiseerde kasstromen op basis van de Euribor of gefixte IRS (Isdafix) rentevoeten gelijk is aan het initieel ontleende kapitaal, aangepast met de aangeboden plus/min marge uitgedrukt in basispunten (= 0,01 %). Deze marge blijft vast tot de eindvervaldag van de lening. De actualisatierentevoeten worden SPOT gefixeerd, dit betekent twee bankwerkdagen voor de omzetting van de kredietopening in een lening, op basis van de overeenstemmende gefixte IRS die dagelijks wordt gepubliceerd op het Reuterscherm op pagina ICAPEURO. Voor de gefixte IRS zal de notering van 12 uur als fixing gebruikt worden. of de Euribor rentevoeten, dagelijks gepubliceerd op het Reutersscherm op de pagina EURIBOR01. De rentevoet is de gefixte IRS (isdafix)-rentevoet met de duurtijd overeenkomstig aan de gevraagde rentevoet herzieningsperiodiciteit, aangepast met de aangeboden plus/min marge uitgedrukt in basispunten (= 0,01 %). De rentevoet van de lening wordt op consolidatie- en iedere herzieningsdatum berekend, conform hieronder vermelde formule : n C = CF t * df t t = 1 CF t = K t + I t -> voor t < n CF t = K t + I t +RSS t -> voor t < n r : rentevoet die de actualisatie van de cash flows op basis van de Euribor of gefixte IRS rentevoeten, gelijkstelt aan het initieel ontleende kapitaal. Deze rentevoet wordt afgerond op drie decimalen op volgende wijze: indien de vierde decimaal begrepen is tussen 0 en 4, wordt naar beneden afgerond, terwijl naar boven wordt afgerond indien de vierde decimaal begrepen is tussen 5 en 9. C : initieel ontleend kapitaal CFt: de cash flow (kasstroom) op tijdstip t Kt: aflossing in kapitaal op tijdstip t It: terugbetaling in interest op tijdstip t
dft: actualisatiefactor op tijdstip t. De actualisatiefactor wordt berekend op basis van de gefixte IRS rentevoet van de overeenstemmende periode voor periodes groter dan of gelijk aan 1 jaar. Voor periodes kleiner dan 1 jaar worden de EURIBOR rentevoeten gebruikt. De actualisatiefactoren worden bepaald op basis van eenzelfde berekeningsbasis. Indien geen rentevoet met overeenstemmende periode bestaat, wordt hij geïnterpoleerd via de Cubic Spline methode. n: aantal periodes dat de rentevoet geldig is RSSt: resterend schuldsaldo na terugbetaling in kapitaal op tijdstip t De aldus bekomen rentevoet houdt rekening met de gekozen periodiciteit van betalingen. De berekeningsbasis van de interestbetalingen is "360/360".
OFFERTEFORMULIER Bestek nr Heli-14001 van 05/01/2015 Identificatie van de inschrijver De rechtspersoon: De vennootschap, handelsnaam: Rechtsvorm: BTW / RPR-nummer: Maatschappelijke zetel: Nationaliteit: vertegenwoordigd door de ondergetekende(n): Naam, voornaam en adres: In hoedanigheid van: Naam, voornaam en adres: In hoedanigheid van: krachtens de volmacht gepubliceerd op in de bijlagen bij het Belgisch Staatsblad (desgevallend in bijlage te voegen); 1 MODALITEITEN VAN DE OFFERTE De inschrijver beschrijft zijn offerte, overeenkomstig de bepalingen en voorwaarden van de offertevraag. 2 PERTINENTIE EN KWALITEIT VAN DE OFFERTE De inschrijver beschrijft hier of via een afzonderlijke ( getekende ) bijlage hoe hij dit gunningscriterium invult. 3 GEVRAAGDE CONVENANTEN EN ZEKERHEDEN De inschrijver beschrijft hier of via een afzonderlijke ( getekende ) bijlage hoe hij dit gunningscriterium invult.
Naam inschrijver :.. 4 MODALITEITEN MET EEN INVLOED OP DE FINANCIERINGSKOST De inschrijver beschrijft hier of via een afzonderlijke ( getekende ) bijlage hoe hij dit gunningscriterium invult. 5 DESKUNDIGE BEGELEIDING EN ONDERSTEUNING De inschrijver beschrijft hier of via een afzonderlijke ( getekende ) bijlage hoe hij dit gunningscriterium invult. 6 TECHNISCHE MODALITEITEN De inschrijver beschrijft hier of in afzonderlijke (getekende) nota de technische modaliteiten van het krediet, zoals gevraagd in Hoofdstuk II, artikelen 2 en 4. Hij mag hiervoor geheel of gedeeltelijk verwijzen naar zijn kredietreglement. 7 VRIJE VARIANTEN De inschrijver beschrijft hier welke vrije varianten hij desgevallend voorstelt.
Het personeel belast met uitvoering van de opdracht is van... nationaliteit. De inschrijver machtigt de opdrachtgever om alle nuttige inlichtingen van financiële of morele aard in te winnen omtrent de ondergetekende bij andere organismen of instellingen. Deze offerte behelst de verbintenis om op eenvoudig verzoek en binnen de kortst mogelijke tijd aan de opdrachtgever de documenten en attesten te laten geworden waarvan hij de voorlegging op grond van het bestek eist. Gedaan te... de...... (handtekening(en) inschrijver(s))