Toelichting op het Self Assessment 2013

Toelichting op het Self Assessment 2013 Voordat u begint met het invullen van het Self Assessment adviseren wij u deze toelichting helemaal te lezen. Uw onderneming heeft tot [groep 1: 11 oktober 2013/Groep 2: 25 oktober 2013] de tijd! Het Self Assessment hoeft niet in één keer ingevuld te worden. U kunt op een later moment verder gaan waar u gebleven was. Zorg wel dat uw onderneming er op tijd aan begint. De deadline voor het invullen van deze vragenlijst is voor uw onderneming [groep 1: 11 oktober 2013/Groep 2: 25 oktober 2013]. De vragen Het Self Assessment is in twee modules opgesplitst. In Module 1 stellen we vragen over onderwerpen die jaarlijks terugkomen. In Module 2 stellen we vragen over onderwerpen die jaarlijks kunnen wijzigen. Zowel Module 1 als Module 2 bestaat uit verschillende delen. Elk deel bevat een aantal vragen. Meestal is er maar één antwoord mogelijk, soms meerdere. Dat wijst zich vanzelf. Kies, indien u maar één antwoord kunt geven, voor het antwoord dat het meest op uw onderneming van toepassing is of het beste bij uw onderneming past. Indien u een toelichting wilt geven op een van uw antwoorden, dan kan dit aan het eind van de vragenlijst. U kunt daar per deel van de vragenlijst een nadere toelichting geven. U krijgt niet alle vragen Alle vragen zijn genummerd. Het komt voor dat u vraagnummers overslaat. De vragen die u overslaat zijn dan niet van toepassing op uw onderneming. Wanneer u bijvoorbeeld met uw onderneming bent gestart in 2013 krijgt u geen vragen die over 2012 gaan. Hoe leest u deze printversie? In deze printversie ziet u meer vragen dan wanneer u de digitale versie invult. Dat komt omdat niet alle vragen op uw onderneming van toepassing zijn. In deze printversie ziet u dat als volgt terug. In de paarse balk staat aangegeven of de vraag op uw onderneming van toepassing is. Is bijvoorbeeld in deel 2 vastgesteld dat uw onderneming een starter 2013 is, dan hoeft u vraag 2.5 niet te beantwoorden. Daarnaast kan het antwoord dat u geeft, bepalen of u vragen overslaat. Indien dit het geval is, staat dat achter het antwoord aangegeven. Als laatste geven we in de bruine balk een toelichting op de vraag, of staat aangegeven of u meer dan één antwoord mag geven. - Starter 2013 VRAAG 2.5 Beperkten de activiteiten van uw onderneming in 2012 zich enkel tot het geven van advies? Dat betekent dat uw onderneming niet in producten bemiddelde, een portefeuille beheerde, of actief was als gevolmachtigd agent. Ja. [Uw onderneming wordt gekenmerkt als adviseur ] (ga door naar vraag 2.7) Nee, mijn onderneming bemiddelde (daarnaast ook) in producten, beheerde een portefeuille, en/of was actief als gevolmachtigd agent. (ga door naar vraag 2.6) 1

Collectieve vergunninghouders Wanneer uw onderneming een collectieve vergunning heeft, vragen wij u om voor elke vraag het totaal van de gegevens van de vergunninghoudende ondernemingen én alle aangesloten ondernemingen in te vullen. Alleen wanneer we er specifiek om vragen vult u enkel de gegevens voor de collectieve vergunninghouder in. De ingevulde vragenlijst printen voordat u deze verstuurd Wanneer u klaar bent met het invullen van de vragenlijst, kunt u de ingevulde vragenlijst printen voordat u deze aan de AFM verstuurt. Versturen van de vragenlijst Om de vragenlijst te versturen, klikt u op de knop 'verzenden'. Uw Self Assessment wordt dan automatisch aan de AFM verstuurd. Wijzigingen in de antwoorden zijn dan niet meer mogelijk. Wij starten na ontvangst met het verwerken van de antwoorden die u heeft ingevuld. Terugkoppeling na verzending Nadat u de vragenlijst heeft verzonden ontvangt u een bevestiging, ook wel het terugkoppelingsdocument genoemd. In dit terugkoppelingsdocument leest u terug of er op basis van de door u gegeven antwoorden een of meer verbeter- of aandachtspunten zijn geconstateerd. Ook leest u welke acties u kunt ondernemen om deze punten in uw onderneming door te voeren. Ingevulde vragenlijst en terugkoppelingsdocument later terughalen De AFM raadt u aan een geprinte ingevulde vragenlijst voor uw eigen administratie te bewaren. Wanneer u de vragenlijst heeft verzonden, kunt u de ingevulde vragenlijst en het terugkoppelingsdocument downloaden en printen door nogmaals in te loggen. U kunt dit ook op latere momenten doen. Wanneer u een e-mailadres opgeeft, ontvangt u de terugkoppeling ook per mail. Vragen? Op de website van de AFM vindt u meer informatie over het Self Assessment. Is uw vraag daarmee niet beantwoord? Neem dan contact op met het Ondernemersloket van de AFM. Het Ondernemersloket is telefonisch bereikbaar op 0800 6800 680 (op werkdagen bereikbaar van 10.00 tot 17.00 uur) of per e-mail via ondernemersloket@afm.nl. Tijd bijhouden Hierna krijgt u de eerste vraag van het Self Assessment. Wij zijn benieuwd naar de tijd die u in totaal nodig heeft om het Self Assessment in te vullen. Zowel naar de voorbereidingstijd (uitzoekwerk etc.) als de tijd die u feitelijk gebruikt om alle vragen te beantwoorden. Aan het einde van de vragenlijst vragen we u om de tijd in te vullen die u nodig had om het Self Assessment in te vullen. 2

Verklaring beleidsbepalers Naar waarheid invullen De AFM gaat ervan uit dat het Self Assessment volledig, juist en naar waarheid wordt ingevuld. De beleidsbepaler(s) van de onderneming is/zijn daarvoor verantwoordelijk. Daarom vragen wij de beleidsbepaler(s) te verklaren dat de vragenlijst naar waarheid wordt ingevuld. Het naar waarheid invullen is ook voor uzelf van belang, omdat u alleen op die manier een goed beeld krijgt van de situatie in uw onderneming. De AFM verwerkt de door u verstrekte persoonsgegevens conform de Wet bescherming persoonsgegevens (Wbp) en neemt daartoe de nodige zorgvuldigheid in acht. Ik verklaar (Wij verklaren) hierbij de vragenlijst volledig, juist en naar waarheid in te vullen. 3

Module 1 Welkom. U bent aangekomen in module 1 van de vragenlijst. In deze module stellen we vragen over onderwerpen die elk jaar terugkomen. 4

Deel 1: Algemene bedrijfsgegevens - Beleidsbepalers De vragen in deel 1 gaan over de basisgegevens van uw onderneming. Dit zijn onder andere de beleidsbepalers die bij de AFM bekend zijn en uw vergunninggegevens. Met deze vragen kunt u controleren of de AFM over de meest recente informatie van uw onderneming beschikt. Beleidsbepaler Met betrekking tot de beleidsbepaler(s) van uw onderneming zijn dit de gegevens die bij ons bekend zijn. Er worden maximaal 18 beleidsbepalers getoond. Let op! Wanneer deze gegevens niet correct zijn, dan kunt u na afloop van deze vragenlijst de gegevens aanpassen via het Digitaal Loket. Wijzigingen die u in augustus of later heeft doorgegeven worden in het overzicht niet getoond. Deze wijzigingen worden wel verwerkt en hoeven niet opnieuw te worden opgegeven. Beleidsbepaler 1 Voornamen Tussenvoegsels (achternaam) Achternaam Tussenvoegsels (meisjesnaam) Meisjesnaam Geboortedatum BSN Beleidsbepaler 2 Voornamen Tussenvoegsels (achternaam) Achternaam Tussenvoegsels (meisjesnaam) Meisjesnaam Geboortedatum BSN (Dit vak is ingevuld door de AFM) (Dit vak is ingevuld door de AFM) (Dit vak is ingevuld door de AFM) (Dit vak is ingevuld door de AFM) (Dit vak is ingevuld door de AFM) (Dit vak is ingevuld door de AFM) (Dit vak is ingevuld door de AFM) (Dit vak is ingevuld door de AFM) (Dit vak is ingevuld door de AFM) (Dit vak is ingevuld door de AFM) (Dit vak is ingevuld door de AFM) (Dit vak is ingevuld door de AFM) (Dit vak is ingevuld door de AFM) (Dit vak is ingevuld door de AFM) (Indien uw onderneming meer dan 2 beleidsbepalers heeft, dan worden er meerdere beleidsbepalers getoond). VRAAG 1.1 Staan hierboven alle beleidsbepalers en kloppen hun persoonsgegevens? Toelichting Indien uw onderneming meer dan 18 beleidsbepalers heeft, verzoeken wij u om alleen voor bovenstaande 18 beleidsbepalers aan te geven of zij beleidsbepaler van uw onderneming zijn en of hun persoonsgegevens kloppen. Ja (ga verder naar vraag 1.3) Nee (ga verder naar vraag 1.2) 5

Alleen wanneer de persoonsgegevens van de beleidsbepaler(s) niet kloppen. VRAAG 1.2 U heeft in vraag 1.1 aangegeven dat de gegevens die de AFM in de vragenlijst toont niet kloppen. Welke van bovenstaande gegevens kloppen niet? Meerdere antwoorden mogelijk Er ontbreken een of meerdere beleidsbepalers Er staan een of meerdere beleidsbepalers die niet langer actief zijn De persoonsgegevens van een of meerdere beleidsbepalers kloppen niet Vergunninggegevens Met betrekking tot de vergunninggegevens van uw onderneming zijn dit de gegevens die bij ons bekend zijn. Onderstaande symbolen geven aan of uw onderneming al dan niet over een specifieke deelvergunning beschikt. = uw onderneming heeft voor dit product een deelvergunning en mag deze activiteit verrichten. = uw onderneming heeft voor dit product geen aparte deelvergunning, maar mag deze activiteit op basis van haar vergunning (voor bemiddelen of volmacht) verrichten. = uw onderneming heeft voor dit product geen deelvergunning en mag deze activiteiten niet verrichten. Let op! Wanneer deze gegevens niet correct zijn, dan kunt u na afloop van deze vragenlijst de gegevens aanpassen via het Digitaal Loket. Wijzigingen vanaf augustus worden niet in het overzicht getoond. Deze wijzigingen worden wel verwerkt en hoeven niet opnieuw te worden opgegeven. Onderneming: Statutaire naam: (ingevuld) Rechtsvorm: (ingevuld) KVK-nr: (ingevuld) Vestigings adres Adres/postbus: (ingevuld) Postcode: (ingevuld) Plaats: (ingevuld) Land: (ingevuld) Correspondentieadres AFM Adres/postbus: (ingevuld) Postcode: (ingevuld) Plaats: (ingevuld) Land: (ingevuld) Vergunninggegevens Adviseren Bemiddelen Volmacht Levensverzekeringen / / / / 6

Schadeverzekeringen / / / / Hypothecair krediet / / / Consumptief krediet / / / Betaalrekeningen / / / Spaarrekeningen / / / Elektronisch geld / / / Deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen* / Pensioenverzekeringen / / / / Premiepensioenvorderingen / / / Beleggingsobjecten / / / Beperkingen aan vergunning: Collectieve vergunning / * Dit is een registratie in het kader van het Nationaal Regime MiFID. (ingevuld) VRAAG 1.3 Kloppen bovenstaande gegevens? Ja, deze gegevens kloppen (ga verder naar vraag 1.5) Nee, deze gegevens kloppen niet (ga verder naar vraag 1.4) Uitsluitend voor ondernemingen waarvan de vergunning of onderneminggegevens niet kloppen. VRAAG 1.4 U heeft in vraag 1.3 aangegeven dat de gegevens die de AFM in de vragenlijst toont niet kloppen. Welke van bovenstaande gegevens kloppen niet? Meerdere antwoorden mogelijk Er ontbreken een of meerdere deelvergunningen Er staan een of meerdere deelvergunningen die zijn ingetrokken De (adres)gegevens van de onderneming kloppen niet 7

Handelsnamen Hieronder worden de bij ons bekende handelsnamen van uw onderneming getoond. Er worden maximaal 11 handelsnamen getoond. Indien uw onderneming meer dan 11 handelsnamen heeft, kunt u al uw handelsnamen controleren in het externe register. Let op! Wanneer deze handelsnamen niet correct zijn, dan kunt u na afloop van deze vragenlijst de handelsnamen toevoegen of verwijderen via het Digitaal Loket. Wijzigingen vanaf augustus worden niet in het overzicht getoond. Deze wijzigingen worden wel verwerkt en hoeven niet opnieuw te worden opgegeven. Onderneming: Handelsnaam: Handelsnaam: Handelsnaam: Handelsnaam: (ingevuld) (ingevuld) (ingevuld) (ingevuld) Partijen met meer dan 11 handelsnamen krijgen deze vraag niet. VRAAG 1.5 Zijn bovenstaande handelsnamen zoals bekend bij de AFM de handelsnamen die uw onderneming voert? Meerdere antwoorden mogelijk. Toelichting Indien uw onderneming meer dan 11 handelsnamen heeft, verzoeken wij u om voor bovenstaande 11 handelsnamen aan te geven of uw onderneming deze handelsnamen gebruikt. Ja Nee, er ontbreken nog handelsnamen Nee, er staan handelsnamen vermeld die niet langer worden gevoerd Uitsluitend voor ondernemingen die het SAFD 2012 niet hebben ingevuld. VRAAG 1.6 Hieronder staat een niet uitputtende alfabetische lijst van organisaties en instellingen in de financiële sector. Geeft u hieronder aan of uw onderneming of een of meer van uw medewerkers op dit moment is aangesloten bij een of meer van deze organisaties en instellingen. Meerdere antwoorden mogelijk. Adfiz, Adviseurs in Financiële Zekerheid AVEP, Associatie van Erkende Planners CFD, Commissie Financiële Dienstverlening RMIA, Erkenningsregeling voor de Registermakelaar in Assurantiën RFA, Register Financieel Adviseurs RIA, Register Intermediair in Assurantiën 8

CHF, Contactorgaan Hypothecair Financiers FPSB, Stichting FPSB Nederland NIVRE, Nederlands Instituut Van Register-Experts NOPD, Nederlandse Orde van Pensioendeskundigen NVF, Nederlandse Vereniging van Financieringsadviseurs NVGA, Nederlandse Vereniging van Gevolmachtigde Assurantiebedrijven NVHP, Nederlandse Vereniging van Hypothecair Planners OvFD, Organisatie van Financiële Dienstverleners RAIA, Erkenningsregeling voor de Registeradviseur in Assurantiën RIFD, Register Intermediair in financiële dienstverlening RPA Register Pensioen Adviseurs SEH, Stichting Erkend Hypotheekadviseurs SKFD, Stichting Keurmerk Financiële Dienstverlening Stichting DSI, Deskundigheid, Screening en Integriteit/Dutch Securities Institute Vereniging FFP, (inclusief FFP, Stichting Certificering Federatie Financiële Planners) VOFP, Vereniging Onafhankelijke Financieel Planners Aangesloten bij een andere instelling Bij geen enkele instelling aangesloten Pop up (bij vraag 1.7) We streven ernaar om het invullen van de vragenlijst zo gemakkelijk mogelijk te maken. Om die reden vullen we dit jaar voor het eerst enkele vragen vooraf in. Het kan zo zijn dat het antwoord dat u vorig jaar heeft gegeven, niet overeenkomt met wat hier getoond wordt. In dit geval kunt u de antwoorden aanpassen. Uitsluitend voor ondernemingen die het SAFD 2012 hebben ingevuld. VRAAG 1.7 Hieronder staat een niet uitputtende alfabetische lijst van organisaties en instellingen in de financiële sector. In het Self Assessment uit 2012 heeft u aangegeven of uw onderneming of een of meer van uw medewerkers in 2012 was aangesloten bij een of meer van deze organisaties en instellingen. Uw antwoord uit 2012 is hieronder weergegeven. Wanneer dit is veranderd, past u uw antwoord hieronder aan. Anders klikt u op volgende. Volgende Adfiz, Adviseurs in Financiële Zekerheid AVEP, Associatie van Erkende Planners CFD, Commissie Financiële Dienstverlening CHF, Contactorgaan Hypothecair Financiers FPSB, Stichting FPSB Nederland NIVRE, Nederlands Instituut Van Register-Experts NOPD, Nederlandse Orde van Pensioendeskundigen NVF, Nederlandse Vereniging van Financieringsadviseurs NVGA, Nederlandse Vereniging van Gevolmachtigde Assurantiebedrijven RMIA, Erkenningsregeling voor de Registermakelaar in Assurantiën RFA, Register Financieel Adviseurs RIA, Register Intermediair in Assurantiën RIFD, Register Intermediair in financiële dienstverlening RPA, Register Pensioen Adviseurs SEH, Stichting Erkend Hypotheekadviseurs SKFD, Stichting Keurmerk Financiële Dienstverlening Stichting DSI, Deskundigheid, Screening en Integriteit/Dutch Securities Institute Vereniging FFP, (inclusief FFP, Stichting Certificering Federatie Financiële Planners) VOFP, Vereniging Onafhankelijke 9

NVHP, Nederlandse Vereniging van Hypothecair Planners OvFD, Organisatie van Financiële Dienstverleners RAIA, Erkenningsregeling voor de Registeradviseur in Assurantiën Financieel Planners Aangesloten bij een andere instelling Bij geen enkele instelling aangesloten 10

Deel 2a: Eigenschappen onderneming - Algemeen In deel 2 vragen we naar uw bedrijfsactiviteiten. Dit helpt de AFM om uw gegevens zo goed mogelijk te interpreteren en aan u de juiste vervolgvragen te stellen. VRAAG 2.1 Is uw onderneming van rechtsvorm gewijzigd in de periode 1 juni 2012 tot en met 1 juni 2013? Ja (ga door naar vraag 2.2) Nee (ga door naar vraag 2.3) Uitsluitend voor ondernemingen die in de periode 1 juni 2012 tot en met 1 juni 2013 van rechtsvorm zijn gewijzigd. VRAAG 2.2 Wat was uw oude vergunningnummer dat behoorde bij uw oude rechtsvorm? Oude vergunningnummer (max.8 cijfers) # VRAAG 2.3 Was uw onderneming over heel 2012 actief in de financiële dienstverlening? Onder financiële dienstverlening verstaan we adviseren over en/of bemiddelen in financiële producten, en/of optreden als (onder)gevolmachtigd agent in verzekeringen. (alleen voor partijen die bij 2.1 Ja hebben geantwoord) Beantwoord u deze vraag voor uw onderneming - ongeacht uw rechtsvorm. Bijvoorbeeld, wanneer uw onderneming in januari 2012 als eenmanszaak actief was, en in september 2012 in een BV is overgegaan (waarbij alle activiteiten bleven doorlopen) geeft u dan hieronder aan dat uw onderneming in heel 2012 actief is geweest. Ja (ga door naar vraag 2.5) Nee (ga door naar vraag 2.4) 11

Uitsluitend voor ondernemingen die niet in heel 2012 actief zijn geweest in financiële dienstverlening. VRAAG 2.4 U heeft in vraag 2.3 aangegeven dat uw onderneming niet in heel 2012 actief is geweest in de financiële dienstverlening. Welke van onderstaande situaties is van toepassing op uw onderneming? Mijn onderneming is in 2012 gestart met financiële dienstverlening. [Uw onderneming is een starter 2012 ] (ga door naar vraag 2.5) Mijn onderneming is in 2013 gestart met financiële dienstverlening. [Uw onderneming is een starter 2013 ] (ga door naar vraag 2.9) Mijn onderneming is gestopt met financiële dienstverlening en beheert geen portefeuilles meer. [Uw onderneming is gestopt ] (ga door naar vraag 15.10) Mijn onderneming heeft in 2012 haar activiteiten in de financiële dienstverlening tijdelijk gestaakt. (ga door naar vraag 2.5) Mijn onderneming is nog niet begonnen. [Uw onderneming is non-actief ] (ga door naar vraag 15.10) - Starter 2013 VRAAG 2.5 Beperkten de activiteiten van uw onderneming in 2012 zich enkel tot het geven van advies? Dat betekent dat uw onderneming niet in producten bemiddelde, een portefeuille beheerde, of actief was als gevolmachtigd agent. Ja. [Uw onderneming wordt gekenmerkt als adviseur ] (ga door naar vraag 2.7) Nee, mijn onderneming bemiddelde (daarnaast ook) in producten, beheerde een portefeuille, en/of was actief als gevolmachtigd agent. (ga door naar vraag 2.6) Alleen voor ondernemingen die bij 2.5 ja hebben ingevuld, en ook nog een vergunning hebben in bemiddelen en/of volmacht. Pop up (bij vraag 2.5) Let op. U geeft aan dat uw onderneming in 2012 zich enkel beperkte tot het geven van advies. Uit het vergunningregister blijkt dat uw onderneming ook een of meerdere vergunning heeft voor bemiddelen en/of volmachtactiviteiten. Wij gaan er vanuit dat uw onderneming in 2012 geen gebruik heeft gemaakt van deze vergunningen. Indien dit niet 12

klopt, vragen wij u om het antwoord bij vraag 2.5 aan te passen. - Starter 2013 - Adviseur VRAAG 2.6 Voerde uw onderneming in 2012 uitsluitend het beheer van een portefeuille? Onder beheerwerkzaamheden verstaan we alle activiteiten die worden uitgevoerd nadat een overeenkomst is gesloten. Dit is bijvoorbeeld het doorgeven van mutaties. Uw onderneming voerde uitsluitend het beheer van een portefeuille, wanneer: Uw onderneming in 2012 niet in nieuwe producten adviseerde en/of bemiddelde, en/of niet actief was als gevolmachtigd agent. Uw onderneming in 2012 alleen beheerwerkzaamheden uitvoerde voor de bestaande portefeuille voor de producten consumptief krediet, hypothecair krediet, schadeverzekeringen, levensverzekeringen, pensioenverzekeringen en premiepensioenvorderingen. Ja. Dit betekent dat uw onderneming in 2012 niet in nieuwe producten adviseerde, bemiddelde, en/of actief was als gevolmachtigde agent. [Uw onderneming voert uitsluitend beheer ] Nee Pop up (bij vraag 2.6) Let op. U geeft aan dat uw onderneming in 2012 enkel beheerwerkzaamheden heeft uitgevoerd. Dat betekent dat uw onderneming niet heeft geadviseerd en/of bemiddeld in nieuwe producten en/of actief was als gevolmachtigde agent, maar enkel werkzaamheden uitvoerde voor de bestaande portefeuille. Indien uw onderneming wel in nieuwe producten heeft geadviseerd en/of bemiddeld, of actief was als gevolmachtigde agent, vragen wij u om uw antwoord bij vraag 2.6 aan te passen. Activiteiten als financiële dienstverlener en andere activiteiten Uw onderneming voert activiteiten uit waarvoor ze een vergunning als financiële dienstverlener nodig heeft. Uw onderneming kan ook andere activiteiten uitvoeren waarvoor ze geen vergunning als financiële dienstverlener nodig heeft. Denk bijvoorbeeld aan een makelaarskantoor, accountantsorganisatie*, of garagebedrijf. In het vervolg noemen we deze activiteiten andere activiteiten. Om een goed beeld te krijgen van uw onderneming wil de AFM weten of uw onderneming naast haar activiteiten als financiële dienstverlener ook andere activiteiten verricht binnen dezelfde rechtspersoon, vennootschap of eenmanszaak. Afhankelijk van het antwoord op deze vraag, worden de vragen in het vervolg van deze vragenlijst op uw situatie toegespitst. 13

*Een accountant is vergunningplichtig bij de AFM (Wta), maar is niet per definitie een financiële dienstverlener (Wft) Uw onderneming Activiteiten als financiële dienstverlener Voorbeeld: Hypotheekadvies Assurantiebemiddeling Andere activiteiten Voorbeeld: Makelaardij of Accountancy - Starter 2013 VRAAG 2.7 Welke van de onderstaande situaties was in 2012 van toepassing op uw onderneming? Een financiële dienstverlener is een onderneming die financiële producten aanbiedt, adviseert, bemiddelt, bemiddelt in herverzekeringen, en/of optreedt als (onder)gevolmachtigde agent. Mijn onderneming voert alleen activiteiten uit als financiële dienstverlener. [Uw onderneming is een volledige financiële dienstverlener ] Mijn onderneming voert naast activiteiten als financiële dienstverlener ook andere activiteiten uit. [Uw onderneming is een gemengde financiële dienstverlener ] Uitsluitend voor gemengde financiële dienstverleners Vraag 2.8 Wat was de aard van de activiteiten die uw onderneming ontplooide naast de activiteiten als financiële dienstverlener? Meerdere antwoordopties mogelijk Belastingadvies Makelaardij Autobedrijf 14

Anders - Uitsluitend beheer VRAAG 2.9 Maakt uw onderneming onderdeel uit van een franchiseformule? Een franchisenemer is een zelfstandige ondernemer die op basis van een franchiseovereenkomst deelneemt aan een formule. Een franchisegever is een centrale onderneming die het recht op het gebruik van de naam, het merk, de inrichting, verkoopinspanningen of producten van die onderneming tegen betaling beschikbaar stelt aan franchisenemers. Wanneer uw onderneming zowel een franchisegever als een franchisenemer is, vragen wij u de eerste optie te kiezen en de vragenlijst als franchisenemer verder in te vullen. Ja, onze onderneming is franchisenemer Ja, onze onderneming is franchisegever Nee 15

Deel 2b: Eigenschappen onderneming - Onderbemiddelaar - Adviseur - Uitsluitend beheer - Starter 2013 VRAAG 2.10 Werkte uw onderneming in 2012 samen met onderbemiddelaars? Een onderbemiddelaar bemiddelt tussen een klant en een aanbieder via uw onderneming. Hij staat niet rechtstreeks in contact met de aanbieder. Via uw onderneming heeft de onderbemiddelaar een aanstelling bij een aanbieder. Ja, uitsluitend (ga door naar vraag 2.11) Ja, en daarnaast bemiddelt mijn onderneming ook rechtstreeks voor klanten (ga door naar 2.12) Nee, helemaal niet (Ga door naar vraag 2.13 wanneer uw onderneming een volmachtvergunning heeft, of 2.17 wanneer uw onderneming geen volmachtvergunning heeft) Uitsluitend voor ondernemingen die uitsluitend samenwerken met onderbemiddelaars. VRAAG 2.11 U heeft in vraag 2.10 aangegeven dat uw onderneming uitsluitend werkt met onderbemiddelaars. Klopt het dat uw onderneming een serviceprovider is? Een serviceprovider ondersteunt bemiddelaars in hun activiteiten en neemt een deel van de werkzaamheden van bemiddelaars over. In de keten staan zij tussen de aanbieder en bemiddelaar in. Voorbeelden van serviceproviders zijn inkooporganisaties, midofficeorganisaties, postenbanken en franchiseketens. Ja [Uw onderneming is een serviceprovider ] Nee 16

Uitsluitend voor ondernemingen die samenwerken met onderbemiddelaars. VRAAG 2.12 U heeft in vraag 2.10 aangegeven dat uw onderneming samenwerkt met onderbemiddelaars. Met hoeveel onderbemiddelaars werkte uw onderneming in 2012 samen? Aantal onderbemiddelaars # 17

Deel 2c: Eigenschappen onderneming - Volmacht Dit onderdeel is alleen van toepassing op ondernemingen die een vergunning als (onder)gevolmachtigd agent in schadeverzekeringen, levensverzekeringen en/of pensioenverzekeringen hebben. Met deze vragen krijgt de AFM inzicht in de activiteiten en omvang van (onder)gevolmachtigd agenten. Uitsluitend voor ondernemingen met een vergunning in volmacht schadeverzekeringen, volmacht levensverzekeringen en/of volmacht pensioenverzekeringen. - Adviseur - Uitsluitend beheer - Starter 2013 VRAAG 2.13 Had uw onderneming in 2012 naast haar volmachtactiviteiten ook rechtstreeks adviescontact met klanten? Ja [Uw onderneming is een gemengde volmacht ] Nee [Uw onderneming is een pure volmacht ] Uitsluitend voor ondernemingen met een vergunning in volmacht schadeverzekeringen, volmacht levensverzekeringen en/of volmacht pensioenverzekeringen. - Adviseur - Uitsluitend beheer - Starter 2013 VRAAG 2.14 Met hoeveel bemiddelaars werkt uw onderneming als gevolmachtigd agent samen? aantal De AFM houdt sinds 1 januari 2013 formeel toezicht op het productontwikkelingsproces bij financiële dienstverleners. Hierbij is het belangrijk dat het productontwikkelingsproces zo is ingericht dat het belang van de klant centraal gesteld wordt. Deze wetgeving geldt ook voor volmachtkantoren die zich bezig houden met het ontwikkelen van producten. 18

Uitsluitend voor ondernemingen met een vergunning in volmacht schadeverzekeringen, volmacht levensverzekeringen en/of volmacht pensioenverzekeringen. - Adviseur - Uitsluitend beheer - Starter 2013 VRAAG 2.15 Stelt uw onderneming producten samen of ontwikkelt zij deze? Zo ja, welke van de onderstaande kenmerken van het product worden door uw onderneming bij het samenstellen en/of ontwikkelen van producten veranderd? Meerdere antwoorden mogelijk. Ja, Naam/Label van het product Ja, Kenmerken/Voorwaarden van het product (excl. prijs) Ja, Prijs/Premie van het product Ja, Doelgroep van het product (type klanten waarvoor het product is ontworpen) Ja, Andere kenmerken Mijn onderneming stelt geen financiële producten samen en/of ontwikkelt deze. Uitsluitend voor ondernemingen met een vergunning in volmacht schadeverzekeringen, volmacht levensverzekeringen en/of volmacht pensioenverzekeringen. - Adviseur - Uitsluitend beheer - Starter 2013 VRAAG 2.16 Heeft uw onderneming een poolovereenkomst? Een poolovereenkomst is een overeenkomst waarbij aanbieders bereid zijn tot een gedeeld risicodragerschap door het vormen van een pool voor gezamenlijke rekening en risico ten behoeve van een volmachtproduct. Ja Nee 19

Deel 2d: Eigenschappen onderneming - Leadprovider - Starter 2013 - Adviseur - Uitsluitend beheer - Serviceprovider - Pure volmacht VRAAG 2.17 Gaf uw onderneming in 2012 leads door aan andere ondernemingen? Een lead is informatie over een potentiële klant (prospect) die wordt doorgegeven aan een financiële dienstverlener waarin meer gegevens staan dan de naam, adres, woonplaats, telefoonnummer en e-mail van de potentiële klant. Ja, uitsluitend. Mijn onderneming heeft geen andere advies-, bemiddelings- en/of gevolmachtigde activiteiten uitgevoerd. [Uw onderneming is een leadprovider ]. Ga door naar vraag 2.18 Ja, en daarnaast heeft mijn onderneming ook andere advies-, bemiddelings- en/of gevolmachtigde activiteiten uitgevoerd. Ga door naar vraag 2.18 Nee. Ga door naar vraag 3.1 Dit onderdeel is alleen van toepassing op ondernemingen die leads hebben doorgegeven aan andere ondernemingen. Met deze vragen krijgt de AFM inzicht in de omvang van leadproviders. Uitsluitend voor ondernemingen die leads hebben doorgegeven aan andere ondernemingen in 2012. VRAAG 2.18 U heeft bij vraag 2.17 aangegeven dat uw onderneming leads heeft doorgegeven aan andere ondernemingen. Aan hoeveel financiële dienstverleners (waaronder aanbieders) verstrekte uw onderneming leads in 2012? aantal 20

Uitsluitend voor ondernemingen die leads hebben doorgegeven aan andere ondernemingen in 2012. VRAAG 2.19 Hoeveel leads heeft uw organisatie in 2012 verstrekt aan financiële dienstverleners (waaronder aanbieders)? Het is mogelijk om een lead aan meerdere ondernemingen te verstrekken. Wanneer uw onderneming één lead aan twee ondernemingen heeft verstrekt, telt dit als twee verstrekte leads. aantal 21

Deel 3: Personeel De vragen in deel 3 gaan over het personeel van uw onderneming in 2012. Of uw onderneming personeel in dienst had, is van invloed op de vragen die hierna aan u worden gesteld. Daarbij krijgt de AFM inzicht in de omvang van uw onderneming. Dit helpt de AFM bij het interpreteren van uw antwoorden. - Starter 2013 VRAAG 3.1 Had uw onderneming, naast de beleidsbepalers, personeel in loondienst in 2012? Uitzendkrachten en freelancers zijn geen personeel in loondienst. Onder beleidsbepalers wordt verstaan: Eigenaren van eenmanszaken Vennoten Bestuurders Ja [Uw onderneming is een kantoor met personeel ]. (Ga door naar vraag 3.2 wanneer uw onderneming een volledig financiële dienstverlener is. Als uw onderneming een gemengde financiële dienstverlener is, gaat u naar vraag 3.3) Nee [Uw onderneming is een kantoor zonder personeel ] (ga door naar vraag 3.5) Uitsluitend voor ondernemingen die personeel in dienst hadden in 2012. - Gemengde financiële dienstverlener VRAAG 3.2 U heeft bij vraag 3.1 aangegeven dat uw onderneming in 2012 personeel in loondienst had. Hoeveel personen (inclusief beleidsbepalers) werkten er in uw onderneming op 31 december 2012? Geef het aantal op in personen, niet in fte. Voorbeeld: 2 personen die 20 uur per week werken tellen als 2 personen. Exclusief uitzendkrachten en freelancers. 22

Toelichting (voor collectieve vergunninghouders): Geeft u hier het totaal aantal werkzame personen aan; hieronder verstaan we zowel het aantal personen voor de collectieve vergunninghouder als de aangesloten ondernemingen. Het aantal personen werkzaam in uw onderneming op 31/12/2012 aantal personen Activiteiten als financiële dienstverlener en andere activiteiten Uw onderneming voert activiteiten uit waarvoor ze een vergunning als financiële dienstverlener nodig heeft. Uw onderneming voert ook andere activiteiten uitvoeren waarvoor ze geen vergunning als financiële dienstverlener nodig heeft. Denk bijvoorbeeld aan een makelaarskantoor, accountantsorganisatie*, of garagebedrijf. In het vervolg noemen we deze activiteiten andere activiteiten. Om een goed beeld te krijgen van uw onderneming wil de AFM weten of uw onderneming naast haar activiteiten als financiële dienstverlener ook andere activiteiten verricht binnen dezelfde rechtspersoon, vennootschap of eenmanszaak. Uw onderneming Activiteiten als Andere financiële activiteiten dienstverlener Voorbeeld: Voorbeeld: Hypotheekadvies Makelaardij of Assurantie- Accountancy bemiddeling * Een accountant is vergunningplichtig bij de AFM (Wta), maar is niet per definitie een financiële dienstverlener (Wft) Uitsluitend voor gemengde financiële dienstverleners die personeel in dienst hadden in 2012. VRAAG 3.3 U heeft bij vraag 2.7 aangegeven dat uw onderneming naast financiële dienstverleningsactiviteiten ook andere activiteiten verricht. Bij vraag 3.1 heeft u aangegeven dat uw onderneming in 2012 personeel in loondienst had. Hoeveel personen (inclusief beleidsbepalers) werkten er in uw onderneming op 31 december 2012? Hoeveel daarvan hielden zich enkel met financiële dienstverleningsactiviteiten bezig of enkel met andere activiteiten? En hoeveel personen hielden zich met beide activiteiten bezig? Geef het aantal op in personen, niet in fte. Voorbeeld: 2 personen die 20 uur per week werken tellen als 2 personen. Exclusief uitzendkrachten en freelancers. 23

Personeel (bijvoorbeeld receptionisten, secretaresses etc.) dat enkel ondersteuning biedt aan financieel dienstverleningsactiviteiten, rekent u mee bij het aantal personen dat zich alleen met financiële dienstverlening bezig houdt. Wanneer personeel voor beide typen activiteiten werkzaam is, dan vult u hen in bij waarvan het aantal personen dat bij beide type activiteiten betrokken. Toelichting (alleen voor collectieve vergunninghouders): Geeft u hier het totaal aantal werkzame personen aan; hieronder verstaan we zowel het aantal personen voor de collectieve vergunninghouder als de aangesloten ondernemingen. Totaal aantal natuurlijke personen op 31/12/12: Het aantal personen dat zich alleen met financiële dienstverlening bezig hield op 31/12/12. Het aantal personen dat zich alleen met andere activiteiten bezig houdt op 31/12/12. Het aantal personen dat bij beide type activiteiten betrokken is op 31/12/12. aantal personen aantal personen aantal personen aantal personen Verloop personeel De kwaliteit van de dienstverlening en de bedrijfsvoering is onder andere afhankelijk van de personen die voor uw onderneming werken. Het verloop van personeel kan hier invloed op hebben. Uitsluitend voor ondernemingen die personeel in dienst hadden in 2012. - Kantoor zonder personeel VRAAG 3.4 U heeft bij vraag 3.1 aangegeven dat uw onderneming in 2012 personeel in loondienst had. Hoeveel personen zijn in 2012 in dienst getreden? En hoeveel personen zijn in 2012 uit dienst getreden? Toelichting voor gemengde financiële dienstverleners: U hoeft deze vraag alleen te beantwoorden voor de personen die betrokken waren bij de activiteiten van uw onderneming als financiële dienstverlener. Stagiairs, uitzendkrachten en freelancers kunt u hier buitenbeschouwing laten. Wanneer een persoon binnen één jaar in en uit dienst treedt, dan vragen wij u deze persoon mee te rekenen bij het invullen van de vraag. Aantal personen dat in dienst is getreden in 2012 Aantal personen dat uit dienst is getreden in 2012 aantal personen aantal personen 24

Inhuren van freelancers en uitzendkrachten Het inhuren van personeel, zowel uitzendkrachten als freelancers, kan de kwaliteit van de bedrijfsvoering beïnvloeden. De betrouwbaarheid en de borging van vakbekwaamheid verdienen aandacht, ook bij het inhuren van tijdelijk personeel. - Starter 2013 - Uitsluitend beheer VRAAG 3.5 Heeft uw onderneming in 2012 freelancers ingehuurd die zich rechtstreeks bezighielden met het verlenen van financiële diensten? Indien u Ja invult, vragen wij u ook het aantal freelancers in te vullen dat uw onderneming heeft ingehuurd. Toelichting (voor gemengde financiële dienstverlener ): Deze vraag heeft alleen betrekking op freelancers die betrokken waren bij de activiteiten van uw onderneming als financiële dienstverlener. Ja Aantal personen Nee - Starter 2013 - Uitsluitend beheer VRAAG 3.6 Heeft uw onderneming in 2012 uitzendkrachten ingehuurd die zich rechtstreeks bezighielden met het verlenen van financiële diensten? Indien u Ja invult, vragen wij u ook het aantal uitzendkrachten in te vullen dat uw onderneming heeft ingehuurd. Toelichting (voor gemengd financiële dienstverlener): Deze vraag heeft alleen betrekking op uitzendkrachten die betrokken waren bij de activiteiten van uw onderneming als financiële dienstverlener. Ja Aantal personen Nee (Wanneer uw onderneming een kantoor met personeel is, gaat u door naar vraag 3.7 (Is uw onderneming een kantoor zonder personeel? Gaat u dan door naar vraag 4.1). 25

Betrouwbaarheid van personeel Een financiële dienstverlener moet de betrouwbaarheid van zijn werknemers toetsen. Hiervoor is de financiële dienstverlener zelf verantwoordelijk. Dit geldt voor alle medewerkers die zich rechtstreeks bezig houden met het verlenen van financiële diensten én die onder zijn verantwoordelijkheid vallen. Dit betekent dat uitzendkrachten en freelancers ook getoetst moeten worden. Met deze vraag krijgt uw onderneming inzicht of zij op een juiste manier de betrouwbaarheid toetst van alle medewerkers die zich rechtstreeks bezighouden met het verlenen van financiële diensten. Uitsluitend voor: - Ondernemingen die in het SAFD 2012 op deze vraag nee hebben ingevuld - Starter 2012 - Starter 2013 - Kantoor met personeel VRAAG 3.7 Toetst uw onderneming de betrouwbaarheid van de medewerkers die zich rechtstreeks bezighouden met het verlenen van financiële diensten? Meerdere antwoorden mogelijk. Wanneer al uw personeel uitsluitend uit beleidsbepalers bestaat, vult u hieronder de laatste antwoordoptie in nee, onze onderneming bestaat alleen uit beleidsbepalers. De betrouwbaarheid van beleidsbepalers wordt getoetst door de AFM. Ja, dit doet de onderneming zelf (ga door naar vraag 3.8 Ja, dit besteedt de onderneming uit aan een derde partij (ga door naar vraag 3.8) Nee, dit doet de onderneming niet (ga door naar vraag 4.1) Nee, onze onderneming bestaat alleen uit beleidsbepalers (ga door naar vraag 4.1) Uitsluitend voor ondernemingen die de betrouwbaarheid van hun medewerkers toetsen. VRAAG 3.8 U heeft bij vraag 3.7 aangegeven dat uw onderneming de betrouwbaarheid toets/laat toetsen van medewerkers die zich rechtstreeks bezighouden met het verlenen van financiële diensten. Hoe worden deze medewerkers getoetst? Meerdere antwoorden mogelijk. Door middel van een verklaring omtrent gedrag Door middel van een faillissementscontrole in openbare bronnen 26

Anders Uitsluitend voor ondernemingen die de betrouwbaarheid van hun medewerkers toetsen. VRAAG 3.9 Wanneer wordt de betrouwbaarheid van deze medewerkers getoetst? Meerdere antwoorden mogelijk. Voordat iemand in dienst treedt Bij twijfel over de betrouwbaarheid van de medewerker Bij wijziging van functie (van een functie waarbij de medewerker zich niet rechtstreeks bezighoudt met het verlenen van financiële diensten naar een functie waarbij de medewerker zich rechtstreeks bezighoudt met financiële diensten) Anders 27

Deel 4: Financiële gegevens De vragen in deel 4 gaan over de financiële gegevens van uw onderneming in 2012. De AFM vraagt om verschillende redenen deze gegevens bij uw onderneming op. Zo geven onderstaande gegevens allereerst een beeld van de financiële stabiliteit en omvang van uw kantoor. Ten tweede geven onderstaande gegevens een beeld van hoe afhankelijk uw kantoor is van bepaalde type producten en beloningsvormen. - Starter 2013 VRAAG 4.1 Wat was de stand van het eigen vermogen van uw onderneming op 31 december 2012? Wanneer u geen cijfers per 31 december 2012 heeft, vragen we u de meest recente stand van het eigen vermogen op te geven. Positief 0 Negatief - Starter 2013 - Gemengde financiële dienstverlener VRAAG 4.2 Wat was de totale (bruto) omzet van uw onderneming over 2012? Onder bruto omzet wordt verstaan de omzet voor de verrekening van de BTW en de assurantiebelasting. Het gaat hier niet om de winstcijfers. Omzet onderneming Uitsluitend voor gemengde financiële dienstverleners. - Starter 2013 VRAAG 4.3 U heeft aangegeven in vraag 2.7 dat uw onderneming naast activiteiten als financiële dienstverlener ook andere activiteiten heeft. Wat was de totale (bruto) omzet over 2012, uitgesplitst naar financiële dienstverlening en 28

andere activiteiten? Onder bruto omzet wordt verstaan de omzet voor de verrekening van de BTW en de assurantiebelasting. Het gaat hier niet om de winstcijfers. Totaal Omzet uit financiële dienstverlening Omzet uit andere activiteiten Uitsluitend voor gemengde volmachtkantoren - Starter 2013 VRAAG 4.4 U heeft bij vraag 2.13 aangegeven dat uw onderneming naast volmachtactiviteiten ook rechtstreeks adviescontact met klanten heeft. Wij vragen hieronder uw omzet uit financiële dienstverlening uit te splitsen naar adviesactiviteiten en volmachtactiviteiten. Onder bruto omzet wordt verstaan de omzet voor de verrekening van de BTW en de assurantiebelasting. Het gaat hier niet om de winstcijfers. Totaal (omzet uit financiële dienstverlening) Ingevuld 4.2 of 4.3 Omzet uit adviesactiviteiten Omzet uit volmachtactiviteiten Uitsluitend voor gemengde en pure volmachtkantoren VRAAG 4.5 U heeft aangegeven [input vraag 4.2 (pure volmacht); 4.4 volmachtactiviteiten (gemengde volmacht ) antwoord omzet uit volmachtactiviteiten] omzet te hebben behaald uit volmachtactiviteiten. Hierna vragen wij voor elk product waarvoor uw onderneming in 2012 omzet heeft behaald hoe deze omzet is onderverdeeld naar beloningsvorm, uitgedrukt in een percentage. Hoeveel procent van uw omzet uit volmachtactiviteiten kwam voort uit onderstaande producten/diensten in 2012? Deze vraag heeft alleen betrekking op het gedeelte van de omzet wat behaald wordt door volmachtactiviteiten. 29

Volmacht in schadeverzekeringen 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Volmacht in levensverzekeringen 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Volmacht in pensioenverzekeringen 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Uitsluitend voor ondernemingen die in 2012 omzet hebben behaald uit volmacht voor schadeverzekeringen. - Leadprovider VRAAG 4.6 U heeft bij vraag 4.5 aangegeven dat uw onderneming in 2012 omzet heeft behaald uit volmacht voor schadeverzekeringen. Hoe was de omzet uit volmachtactiviteiten van schadeverzekeringen onderverdeeld naar beloningsvorm in 2012? Omzet naar beloningsvorm, als percentage van de totale omzet uit volmacht voor schadeverzekeringen. Tekencommissie 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Kostenvergoedingen 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Winstcommissie 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Kwaliteitsvergoeding 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Omzet uit uurtarief 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Omzet uit tarief per verrichting 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Omzet uit abonnement 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Overig 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Uitsluitend voor ondernemingen die in 2012 omzet hebben behaald uit volmacht voor levensverzekeringen. - Leadprovider VRAAG 4.7 U heeft bij vraag 4.5 aangegeven dat uw onderneming in 2012 omzet heeft behaald uit volmacht voor levensverzekeringen. Hoe was de omzet uit volmachtactiviteiten van levensverzekeringen onderverdeeld naar 30

beloningsvorm in 2012? Omzet naar beloningsvorm, als percentage van de totale omzet uit volmacht voor levensverzekeringen. Tekencommissie 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Kostenvergoeding 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Winstcommissie 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Kwaliteitsvergoeding 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Omzet uit uurtarief 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Omzet uit tarief per verrichting 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Omzet uit abonnement 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Overig 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Uitsluitend voor ondernemingen die omzet in 2012 omzet hebben behaald uit volmacht voor pensioenverzekeringen. - Leadprovider VRAAG 4.8 U heeft bij vraag 4.5 aangegeven dat uw onderneming in 2012 omzet heeft behaald uit volmacht voor pensioenverzekeringen. Hoe was de omzet uit volmachtactiviteiten van pensioenverzekeringen onderverdeeld naar beloningsvorm in 2012? Omzet naar beloningsvorm, als percentage van de totale omzet uit volmacht voor pensioenverzekeringen. Tekencommissie 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Kostenvergoeding 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Winstcommissie 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Kwaliteitsvergoeding 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Omzet uit uurtarief 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Omzet uit tarief per verrichting 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Omzet uit abonnement 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Overig 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% 31

- Starter 2013 - Franchisegever - Serviceprovider - Pure volmacht VRAAG 4.9 U heeft aangegeven in 2012 [input vraag 4.2 (pure fd-er), vraag 4.3 (omzet uit fd activiteiten, gemengd FD)] omzet te hebben behaald uit financiële dienstverlening. Hierna vragen wij voor elk product waarvoor uw onderneming in 2012 omzet heeft behaald hoe deze omzet is onderverdeeld naar beloningsvorm, uitgedrukt in een percentage. Hoeveel procent van uw omzet uit financiële dienstverlening kwam voort uit onderstaande producten/diensten in 2012? Toelichting gemengde volmachtkantoren: Deze vraag heeft alleen betrekking op het gedeelte van de omzet wat behaald wordt door adviesactiviteiten. Schadeverzekeringen (excl. volmacht; incl. betalingsverzekeringen) 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Levensverzekeringen (excl. volmacht) 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Pensioenverzekeringen (excl. volmacht) 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Hypothecair krediet 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Consumptief krediet (excl. betalingsverzekeringen) 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Nationaal regime* Nationaal regime: adviseren en/of doorgeven van orders met betrekking tot o.a. effectenhypotheken, bankspaarproducten in combinatie met beleggingsfondsen, vermogensopbouwproducten in combinatie met beleggingsfondsen. 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Beleggingsobjecten 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Premiepensioenvorderingen 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Overig (als financiële dienstverlener) 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% 32

Uitsluitend voor ondernemingen die omzet uit schadeverzekeringen (excl. volmacht) hebben behaald in 2012. - Leadprovider VRAAG 4.10 U heeft bij vraag 4.9 aangegeven dat uw onderneming in 2012 omzet heeft behaald uit schadeverzekeringen (excl. volmacht). Hoe was de omzet uit schadeverzekeringen (excl. volmacht) onderverdeeld naar beloningsvorm in 2012? Omzet naar beloningsvorm als percentage van de totale omzet uit schadeverzekeringen (excl. volmacht). Provisie 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Omzet uit uurtarief 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Omzet uit tarief per verrichting 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Omzet uit abonnement 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Overig 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Uitsluitend voor ondernemingen die omzet uit levensverzekeringen (excl. volmacht) hebben behaald in 2012. - Leadprovider VRAAG 4.11 U heeft bij vraag 4.9 aangegeven dat uw onderneming in 2012 omzet heeft behaald uit levensverzekeringen (excl. volmacht). Hoe was de omzet uit levensverzekeringen (excl. volmacht) onderverdeeld naar beloningsvorm in 2012? Omzet naar beloningsvorm, als percentage van de totale omzet uit levensverzekeringen (excl. volmacht). Provisie 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Omzet uit uurtarief 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Omzet uit tarief per verrichting 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Omzet uit abonnement 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% 33

Overig 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Uitsluitend voor ondernemingen die omzet uit pensioenverzekeringen (excl. volmacht) hebben behaald in 2012. - Leadprovider VRAAG 4.12 U heeft bij vraag 4.9 aangegeven dat uw onderneming in 2012 omzet heeft behaald uit pensioenverzekeringen (excl. volmacht). Hoe was de omzet uit pensioenverzekeringen (excl. volmacht) onderverdeeld naar beloningsvorm in 2012? Omzet naar beloningsvorm, als percentage van de totale omzet uit pensioenverzekeringen (excl. volmacht). Provisie 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Omzet uit uurtarief 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Omzet uit tarief per verrichting 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Omzet uit abonnement 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Overig 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Uitsluitend voor ondernemingen die omzet uit hypotheken hebben behaald in 2012 - Leadprovider VRAAG 4.13 U heeft bij vraag 4.9 aangegeven dat uw onderneming in 2012 omzet heeft behaald uit hypotheken. Hoe was de omzet uit hypotheken onderverdeeld naar beloningsvorm in 2012? Omzet naar beloningsvorm, als percentage van de totale omzet uit hypotheken. Provisie 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Omzet uit uurtarief 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Omzet uit tarief per verrichting 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Omzet uit abonnement 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% 34

Overig 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Uitsluitend voor ondernemingen die omzet uit consumptief krediet hebben behaald in 2012. - Leadprovider VRAAG 4.14 U heeft bij vraag 4.9 aangegeven dat uw onderneming in 2012 omzet heeft behaald uit consumptief krediet. Hoe was de omzet uit consumptief krediet (exclusief de bij consumptief krediet geadviseerde/bemiddelde betalingsverzekeringen) onderverdeeld naar beloningsvorm in 2012? Omzet naar beloningsvorm, als percentage van de totale omzet uit consumptief krediet. Doorlopende provisie 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Overig 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Uitsluitend voor ondernemingen die omzet uit producten in het kader van het nationaal regime hebben behaald in 2012. - Leadprovider VRAAG 4.15 U heeft bij vraag 4.9 aangegeven dat uw onderneming in 2012 omzet heeft behaald uit het adviseren en orders doorgeven in deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen (onder het nationaal regime). Hoe was de omzet uit deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen onderverdeeld naar beloningsvorm in 2012? Omzet naar beloningsvorm, als percentage van de totale omzet vanuit het nationaal regime. Onder nationaal regime verstaan we het adviseren en/of doorgeven van orders met betrekking tot o.a. effectenhypotheken, bankspaarproducten in combinatie met beleggingsfondsen, vermogensopbouwproducten in combinatie met beleggingsfondsen. Bestandsprovisie 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% Afsluitprovisie 0% Van 0% tot 25% 25% tot 50% 50% tot 75% 75% tot 100% 35