Van Eijk & Partners. Dienstverleningsdocument

Transcriptie

1 Van Eijk & Partners Dienstverleningsdocument - 1 januari 201

2 Introductie U overweegt een beroep te doen op de dienstverlening van ons kantoor. In dit document leggen wij u graag uit hoe wij werken en hoe wij beloond worden. Kerngegevens De kerngegevens van ons kantoor treft u aan in de bijlage bij deze brief. In deze bijlage, dienstenwijzer genaamd, treft u informatie aan over onder meer de adresgegevens, onze klachtenregeling en het registratienummer waaronder wij staan ingeschreven bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Onze gebruikelijke dienstverlenging Elke klant is voor ons uniek. Wat wij exact voor u kunnen betekenen hangt af van uw specifieke wensen en omstandigheden. In het algemeen zijn wij onze klanten op het gebied van hypotheken en verzekeringen als volgt van dienst. Wij inventariseren de wensen en mogelijkheden van onze klant; Wij adviseren over mogelijke oplossingen waarlangs de klant deze wensen kan realiseren. Hierbij baseren wij ons advies op onze kennis van de producten van een aantal financiële instellingen waarmee wij regelmatig samenwerken. Wij zijn vrij in onze advisering. Met geen enkele bank of verzekeringsmaatschappij zij wij een verplichting aangegaan om specifiek de producten van die instelling te adviseren of te bemiddelen; Wij bemiddelen tussen de klant en de financiële instelling waarbij deze overweegt een financieel product te kopen. Wij begeleiden de klant na aanschaf van het door hem gewenste financiële product. Deze begeleiding bestaat uit het beantwoorden van algemene vragen over het betreffende product. Ook staan wij onze klanten bij wanneer zij veranderingen willen aanbrengen in dit product. Bij verzekeringen kan het gebeuren dat u een beroep moet doen op de verzekering. Bijvoorbeeld ingeval van overlijden. Ook in die situaties proberen wij onze klanten zo goed mogelijk bij te staan in de contacten met de betreffende financiële instelling. Hoe worden wij beloond? Als kantoor maken wij kosten. Onze inkomsten bestaan uit prijsafspraken die wij samen met u maken aan de hand van de gewenste werkzaamheden. Deze wijze van vergoeding noemen wij declaratie. Per 1 januari 201 is het wettelijk verboden om hypotheken en levensverzekeringen op basis van provisie te laten betalen, vandaar dat we samen afspraken moeten maken over de beloning. Met betrekking tot schadeverzekeringen behoort provisiebetaling nog wel tot de mogelijkheden. Naast de vergoedingen voor onze diensten tot en met het afsluiten van het gewenste product, danwel beëindiging van ons advies hebben wij een abonnement, waarmee we onze doorlopende service en dienstverlening aanbieden. U ziet exact wat onze kosten zijn Of wij nu door de financiële instelling beloond worden of door u rechtstreeks, in beide gevallen ziet u exact wat onze beloning is voordat u definitief besluit een financieel product via onze bemiddeling aan te schaffen. Dit inzicht kunnen wij echter pas geven wanneer wij exact weten welk product u uiteindelijk gaat aanschaffen. Op dit moment kunnen wij u wel globaal aangeven wat gemiddeld genomen de kosten van onze dienstverlening is. In de tabel laten wij als voorbeeld een aantal diensten zien. Hierbij geven wij aan hoeveel uur wij gemiddeld besteden aan de advisering en begeleiding van een dergelijke dienst. Persoonsgegevens Ten behoeve van onze advisering en bemiddeling over financiële producten zullen wij gegevens van u als klant opslaan. Deze gegevens zullen conform de Wet bescherming persoonsgegevens worden behandeld.

3 Vergoeding op basis van declaratie Vergoeding per uur inclusief BTW Ons kantoor werkt op basis van een vast uurtarief ad. 150,- incl. BTW. Productcategorie Aard van onze dienst Reikwijdte Vermogensopbouw Beleggingsverzekering Levensverzekering Schadeverzekering Lijfrente Bankspaarproduct Bankbeleggingsproduct Pensioenadvies Minimaal 8 aanbieders Minimaal 8 aanbieders Minimaal aanbieders Indicatie van het aantal uur variabel variabel 4 7 uur Vergoeding op basis van vast tarief Productcategorie starter, zonder bemiddeling starter met bemiddeling doorstromer, zonder bemiddeling doorstromer, met bemiddeling Hypotheekadvies i.v.m. relatiesplitsing Aard van onze dienst Indicatie van het aantal uur Tarief uur 1.700, uur 2.650, uur 2.000, uur 2.950,- Geen vast tarief 150,- per uur Omzetting bestaande hypotheek 6 10 uur 900,- tot 1.500,- Netto Financiële analyse 4 6 uur 750,- 2 Serviceabonnement Basis met Nazorgmodule hypotheek & leven Afhankelijk van module 2,4 4 5,65 / 15,90 / 21,02 brons / zilver / goud 1 Het tarief is inclusief de door ons genoten provisie voor vermogensopbouw producten welke eventueel bij een af te sluiten hypotheek worden bijgesloten. 2 Bedragen zijn inclusief BTW Bedragen zijn vrijgesteld van BTW 4 Zie hiervoor ons abonnementsoverzicht

4 Vergoeding op basis van provisie Vergoeding aan ons kantoor door de financiële instelling bij een maandelijkse premiebetaling of maandlasten Productcategorie Provisie voor onze dienstverlening Minimum Maximum Grondslag Schadeverzekering 0 % 27,5% Jaarpremie Hoewel bovenstaande met de grootst mogelijke zorg is gemaakt, kunnen hieraan geen rechten worden ontleend. Afwijkingen van het gemiddelde Zoals aangegeven geven de tabellen zoals hierboven weergegeven een gemiddeld beeld van onze werkzaamheden. Het kan heel goed zijn dat wanneer wij ons verder verdiepen in uw specifieke situatie wij tot de constatering komen dat wij in uw situatie meer of minder tijd moeten investeren om tot een passend advies te komen. Daarom ziet u voordat wij definitief besluit om wel of niet ons advies op te volgen exact wat onze kostenvergoeding zal zijn. Vragen? Wij hopen u met deze informatie van dienst te zijn. Heeft u nog vragen? Stel ze ons gerust.

5 Informatieblad in het kader van de Wet op het financieel toezicht (Dienstenwijzer) Inleiding Op de activiteiten van ons kantoor is de Wet op het financieel toezicht (Wft) van toepassing. Een van de eisen die uit deze wet volgt is dat wij u tijdig informeren over wie wij zijn en hoe wij werken. In dit informatieblad treft u daarom de belangrijkste informatie over ons kantoor. Wilt u over bepaalde onderwerpen meer weten dan kunt u hierover altijd contact met ons opnemen. Feitelijke gegevens van ons kantoor De belangrijkste gegevens van ons kantoor zijn: Th. Van Eijk Assurantiën B.V. Handelsnamen: - Th. Van Eijk Assurantiën - Van Eijk & Partners Kerkweg Oost HC Waddinxveen Postbus AG Waddinxveen Telefoon (0182) Fax (0182) info@vepv.nl Website Inschrijving Wft register KiFiD aansluitnummer Inschrijving handelsregister Aard van dienstverlening Met de vergunning die wij hebben mogen wij adviseren en bemiddelen in: Schadeverzekeringen Levensverzekeringen Hypothecair krediet Consumptief krediet Wat wij voor u kunnen doen a) Wij adviseren u bij het vinden en afsluiten van door u gewenste financiële producten; b) Wij controleren bij een verzekering de polis en premie die verzekeraars bij u in rekening brengen; c) Tijdens de looptijd van de verzekering kunt u uitleg krijgen over (en wijzigingen doorgeven) de door u via onze bemiddeling afgesloten financiële producten; d) Mocht u schade ondervinden dan kunt u advies krijgen hoe verder te handelen. Welke verzekeraars betrekken wij in ons advies Periodiek maken wij een selectie van de financiële producten die banken en verzekeringsmaatschappijen voeren. Hierbij werken wij met een aantal voorkeursmaatschappijen. Adviesvrijheid Voor u is het belangrijk te weten dat wij met geen enkele financiële instelling contractuele verplichting hebben om specifiek de producten van die instelling in ons advies te betrekken Hoe worden wij beloond? Wij ontvangen mogelijk van de financiële instelling waar uw contract gesloten is een kostenvergoeding die onderdeel vormt van de premie die bij u in rekening wordt gebracht. Indien er extra diensten aan u worden geleverd waarvoor u rechtstreeks kosten in rekening worden gebracht, informeren wij u hierover vooraf. Wat verwachten wij van u? 1. In elk geval dat u de juiste gegevens verstrekt. Dit is in uw eigen belang. Mocht in geval van schade achteraf blijken dat u onjuiste of onvolledige informatie heeft gegeven, dan kan het zijn dat op grond van de verzekeringsvoorwaarden de verzekeraar gerechtigd is bij schade deze niet of niet geheel te vergoeden. 2. Dat u wijzigingen m.b.t. verzekerde zaken aan ons of de verzekeraar doorgeeft.. Wij verwachten van u dat u de ontvangen stukken controleert. Vooral bij telefonisch doorgegeven wijzigingen, maar ook in andere gevallen, kunnen in het communicatietraject fouten of misverstanden sluipen. Zijn de kentekens of andere gegevens goed overgenomen, klopt de dekking? Als er iets niet duidelijk of onjuist is weergegeven, belt u ons dan even. Wij gaan er dan achterheen en zullen zo nodig laten corrigeren. Beëindiging relatie U heeft het recht om op elk moment de relatie met ons kantoor te beëindigen. U kunt de betreffende verzekeringsmaatschappij verzoeken lopende verzekeringen over te dragen naar de adviseur van uw keuze. Ook wij kunnen het initiatief nemen om de relatie met u te beëindigen. Dit laat onverlet dat bestaande verzekeringscontracten in stand blijven. Klachten? Als u een klacht heeft over een afhandeling of onze werkwijze in het algemeen over gebrekkige informatie over de wijze van onze dienstverlening, verzoeken wij u ons daar zo spoedig mogelijk over te informeren. Na ontvangst van uw klacht nemen wij snel contact met u op. Alle klachten worden door de directie behandeld. Mochten wij gezamenlijk niet tot een bevredigende oplossing kunnen komen, dan kunt u met uw klacht terecht bij de onafhankelijke Stichting Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (KiFiD), Postbus 9257, 2509 AG Den Haag, tel , info@kifid.nl; www. Kifid.nl U kunt zich desgewenst tot de burgerlijke rechter wenden. Op onze dienstverlenging is het Nederlands recht van toepassing.