Vragenlijst KNOW YOUR CUSTOMER (KYC) Intern / Vertrouwelijk FORMULIER TE BEZORGEN AAN DE DIENST KLDB-ACCEPTATIE IN HET KADER VAN DE VOORKOMING VAN WITWASMISDRIJVEN EN FINANCIERING VAN TERRORISME (KLANTACCEPTATIEPROCEDURE). Naam klant: Klantnummer KLDB: ALGEMENE INFORMATIE: Ik ken de klant (te verduidelijken) Commentaar / uitleg De klant woont / is gevestigd in mijn werkgebied Afstand tot kantoor Verklaring van de keuze voor uw kantoor 1. IDENTIFICATIE VAN DE KLANT Werd de klant correct geïdentificeerd volgens de richtlijnen beschreven in de cliëntidentificatieprocedure? Wanneer het een rechtspersoon betreft: zijn de uiteindelijke begunstigden bekend en werden deze correct geïdentificeerd? Is de klant een PEP (Politically Exposed Person) of heeft de klant of (één van) de uiteindelijke begunstigde(n) een familiale band met een natuurlijke persoon die een belangrijke (geen lokale mandatarissen) openbare (politieke) functie in het buitenland uitoefent of uitgeoefend heeft gedurende het voorbije jaar? Werd het PEP -formulier ingevuld, ondertekend en opgezonden aan de hoofdzetel? Is de woonplaats of de maatschappelijke zetel van de klant of van één of meerdere van de uiteindelijke begunstigden gevestigd in een land dat geen deel uit maakt van de Europese Unie. Te preciseren in voorkomend geval:...
2. ACTIVITEIT: In welke economische sector(en) is de klant actief? Signaleer élke handelsactiviteit, dus ook de nevenactiviteit(en) en de plaats waar deze worden uitgeoefend: 1 (werkgebied agentschap:, in België: ) 2 (werkgebied agentschap:, in België: ) 3 (werkgebied agentschap:, in België: ) Lijst van activiteiten die beschouwd worden als risico-activiteiten: Indien de NACE-code in onderstaande lijst aangevuld is met x-en, worden alle activiteiten met een NACE-code die met dezelfde cijfercombinatie begint als risico-activiteiten beschouwd. Voor een volledige lijst van de activiteiten verwijzen wij naar pagina 5 en 6 van dit formulier. Risico-Activiteiten NACEcode Winning van aardolie 06100 Vervaardiging van andere anorganische chemische basisproducten 20130 Vervaardiging van andere organische chemische basisproducten 20140 Vervaardiging van kunstmeststoffen en stikstofverbindingen 20150 Vervaardiging van verdelgingsmiddelen en van andere chemische producten 20200 voor de landbouw Vervaardiging van kruit en springstoffen 20510 Vervaardiging van andere chemische producten n.e.g. 20590 Productie van edelmetalen 24410 Vervaardiging van wapens en munitie 25400 Vervaardiging van elektronische onderdelen en printplaten 261xx Vervaardiging van computers en randapparatuur 26200 Vervaardiging van communicatieapparatuur 26300 Vervaardiging van consumentenelektronica 26400 Vervaardiging van militaire gevechtsvoertuigen 30400 Bewerken van diamant 32121 Bewerken van edelstenen (m.u.v. diamant) en van halfedelstenen 32122 Gespecialiseerde bouwwerkzaamheden 43xxx Groot- en detailhandel in en onderhoud en reparatie van motorvoertuigen en 45xxx motorfietsen Groothandel in informatie- en communicatieapparatuur 465xx Groothandel in diamant en andere edelstenen 46761 Groothandel in afval en schroot 4677x Detailhandel in ICT-apparatuur in gespecialiseerde winkels 474xx Detailhandel in antiquiteiten in winkels 47791 Goederenvervoer over de weg, m.u.v. verhuisbedrijven 49410 Drinkgelegenheden 563xx Telecommunicatie 61xxx Ontwerpen en programmeren van computerprogramma's, computerconsultancyactiviteiten 62xxx en aanverwante activiteiten Handel in eigen onroerend goed 68100 Verhuur en exploitatie van eigen of geleasd onroerend goed 682xx Bemiddeling bij de aankoop, verkoop en verhuur van onroerend goed voor een 68311 vast bedrag of op contractbasis Reinigingsactiviteiten 812xx Zijn een of meerdere handelsactiviteiten van de cliënt opgenomen in de lijst van de risico-activiteiten?
3. AARD VAN DE BANKRELATIE: GEWENSTE BANKPRODUCTEN EN VOORZIENE TRANSACTIES Cashtransacties? Zijn deze gebruikelijk of slechts occasioneel, en passen ze in de activiteit of het profiel van de klant? Verduidelijk : Indien ja, verduidelijk dan de herkomst van de cashstortingen en/of de cashopnames, en geef een (ruwe) schatting van het volume op maandbasis: Beleggingen? Indien ja, geef dan een verduidelijking over de aard van deze beleggingen : Kredieten? Indien ja, geef dan verduidelijking over het soort en het doel van deze kredieten : Overschrijvingen VAN/NAAR het buitenland? Indien ja, geef dan verduidelijking over deze verrichtingen : a) de aard van de verrichtingen : b) het geschatte volume van de verrichtingen op maandbasis : c) de betrokken landen waarvan/waarnaar de verrichtingen gebeuren : Bepaling van (andere) maandelijkse volumes (credittransacties op rekeningen), indien van toepassing Aard van de transacties/producten Volume per maand Zakencijfer Inning nationale cheques Inning internationale cheques Andere (kantoorcheques met begunstigden gevestigd in het buitenland, basisbankdienst, huurwaarborgrekening, verzekeringsproducten, spaarproducten, )
Handelt de klant voor eigen rekening? Indien dat niet het geval is, vermeld dan welke volgens u de identiteit is van de persoon waarvoor of in wiens naam de verrichtingen gebeuren : 4. ALGEMEEN GEVOEL OVER DEZE BANKRELATIE Waarom wenst u de klantenrelatie aangaan of behouden? Argumenteer 5. KRUIS DE DOCUMENTEN AAN DIE REEDS IN HET BEZIT ZIJN VAN DE HOOFDZETEL OF DIE U BIJVOEGT BIJ DEZE VRAGENLIJST Openingsformulier rekening(en) Statuten en/of oprichtingsakte Formulier uiteindelijke begunstigden Schema van de economische structuur (indien mogelijk met vermelding van de oprichters/aandeelhouders) Een kopie van de recentste neergelegde balansen Indien er een lopende kredietaanvraag is, graag een kopie bijvoegen van de kredietanalyse Andere documenten of informatie: De agent(e) verklaart onderhavige vragenlijst ingevuld te hebben op basis van alle informatie die hij/zij heeft kunnen bekomen te gelegenheid van het face-to-face onderhoud met de (nieuwe) klant. Agentschap : Centernummer :. Identiteit van de medewerker : Datum:.. /.. /... Handtekening:...
VOLLEDIGE LIJST MET RISICO-ACTIVITEITEN 06100 Winning van aardolie 20130 Vervaardiging van andere anorganische chemische basisproducten 20140 Vervaardiging van andere organische chemische basisproducten 20150 Vervaardiging van kunstmeststoffen en stikstofverbindingen 20200 Vervaardiging van verdelgingsmiddelen en van andere chemische producten voor de landbouw 20510 Vervaardiging van kruit en springstoffen 20590 Vervaardiging van andere chemische producten, n.e.g. 24410 Productie van edelmetalen 25400 Vervaardiging van wapens en munitie 26110 Vervaardiging van elektronische onderdelen 26120 Vervaardiging van elektronische printplaten 26200 Vervaardiging van computers en randapparatuur 26300 Vervaardiging van communicatieapparatuur 26400 Vervaardiging van consumentenelektronica 30400 Vervaardiging van militaire gevechtsvoertuigen 32121 Bewerken van diamant 32122 Bewerken van edelstenen (m.u.v. diamant) en van halfedelstenen 43110 Slopen 43120 Bouwrijp maken van terreinen 43130 Proefboren en boren 43211 Elektrotechnische installatiewerken aan gebouwen 43212 Elektrotechnische installatiewerken, uitgezonderd aan gebouwen 43221 Loodgieterswerk 43222 Installatie van verwarming, klimaatregeling en ventilatie 43291 Isolatiewerkzaamheden 43299 Overige bouwinstallatie, n.e.g. 43310 Stukadoorswerk 43320 Schrijnwerk 43331 Plaatsen van vloer- en wandtegels 43332 Plaatsen van vloerbedekking en wandbekleding van hout 43333 Plaatsen van behang en vloerbedekking en wandbekleding van andere materialen 43341 Schilderen van gebouwen 43342 Schilderen van civieltechnische werken 43343 Glaszetten 43390 Overige werkzaamheden in verband met de afwerking van gebouwen 43910 Dakwerkzaamheden 43991 Waterdichtingswerken van muren 43992 Gevelreinining 43993 Bouw van sierschouwen en open haarden 43994 Uitvoeren van metsel- en voegwerken 43995 Restaureren van bouwwerken 43996 Chapewerken 43999 Overige gespecialiseerde bouwwerkzaamheden 45111 Groothandel in auto's en lichte bestelwagens (= 3,5 ton) 45112 Handelsbemiddeling in auto's en lichte bestelwagens (= 3,5 ton) 45113 Detailhandel in auto's en lichte bestelwagens (= 3,5 ton)
45191 Groothandel in andere motorvoertuigen (> 3,5 ton) 45192 Handelsbemiddeling in andere motorvoertuigen (> 3,5 ton) 45193 Detailhandel in andere motorvoertuigen (> 3,5 ton) 45194 Handel in aanhangwagens, opleggers en caravans 45201 Algemeen onderhoud en reparatie van auto's en lichte bestelwagens (= 3,5 ton) 45202 Algemeen onderhoud en reparatie van overige motorvoertuigen (> 3,5 ton) 45203 Reparatie en montage van specifieke auto-onderdelen 45204 Carrosserieherstelling 45205 Bandenservicebedrijven 45206 Wassen en poetsen van motorvoertuigen 45209 Onderhoud en reparatie van motorvoertuigen, n.e.g. 45310 Handelsbemiddeling en groothandel in onderdelen en accessoires van motorvoertuigen 45320 Detailhandel in onderdelen en accessoires van motorvoertuigen 45401 Handelsbemiddeling en groothandel in motorfietsen en delen en toebehoren van motorfietsen 45402 Detailhandel in en onderhoud en reparatie van motorfietsen en delen en toebehoren van motorfietsen 46510 Groothandel in computers, randapparatuur en software 46520 Groothandel in elektronische en telecommunicatieapparatuur en delen daarvan 46761 Groothandel in diamant en andere edelstenen 46771 Groothandel in autosloopmateriaal 46772 Groothandel in ijzer-en staalschroot en in oude non-ferrometalen 46779 Groothandel in afval en schroot n.e.g. 47410 Detailhandel in computers, randapparatuur en software in gespecialiseerde winkels 47420 Detailhandel in telecommunicatieapparatuur in gespecialiseerde winkels 47430 Detailhandel in audio- en videoapparatuur in gespecialiseerde winkels 47791 Detailhandel in antiquiteiten in winkels 49410 Goederenvervoer over de weg, m.u.v. verhuisbedrijven 56301 Cafés en bars 56302 Discotheken, dancings en dergelijke 56309 Andere drinkgelegenheden 61100 Draadgebonden telecommunicatie 61200 Draadloze telecommunicatie 61300 Telecommunicatie via satelliet 61900 Overige telecommunicatie 62010 Ontwerpen en programmeren van computerprogramma's 62020 Computerconsultancy-activiteiten 62030 Beheer van computerfaciliteiten 62090 Overige diensten op het gebied van informatietechnologie en computer 68100 Handel in eigen onroerend goed 68201 Verhuur en exploitatie van eigen of geleasd residentieel onroerend goed, exclusief sociale woningen 68202 Verhuur en exploitatie van sociale woningen 68203 Verhuur en exploitatie van eigen of geleasd niet-residentieel onroerend goed, exclusief terreinen 68204 Verhuur en exploitatie van terreinen 68311 Bemiddeling bij de aankoop, verkoop en verhuur van onroerend goed voor een vast bedrag of op contractbasis 81210 Algemene reiniging van gebouwen 81220 Overige reiniging van gebouwen; industriële reiniging 81290 Andere reinigingsactiviteiten