Opdrachtgever: VZW Schoolbestuur St.-Paulus Datum: 05/06/2015 BESTEK VOOR AANGAAN VAN EEN KREDIET Besteknummer: St.-Paulus/2015/001 OPEN AANBESTEDING Voorwerp van de opdracht: Aangaan van een door AGIOn gewaarborgd krediet ter financiering van een bouwdossier van de vzw Schoolbestuur St.-Paulus Stationsstraat 16 3440 Zoutleeuw 1
HOOFDSTUK I: ALGEMENE ADMINISTRATIEVE EN CONTRACTUELE BEPALINGEN Artikel 1 Reglementaire en wettelijke referentiebepalingen Het geheel van de opdracht wordt beheerst door het Belgisch recht, de bepalingen van onderliggend bestek, en door de volgende bepalingen, zoals gewijzigd op het ogenblik van bekendmaking van het bestek, die er integraal deel van uitmaken: 1. De wet van 15 juni 2006 betreffende de overheidsopdrachten en bepaalde opdrachten voor werken, leveringen en diensten (hierna de Wet genoemd); 2. Het Koninklijk Besluit van 15 juli 2011 Plaatsing overheidsopdrachten klassieke sectoren (hierna het KB Plaatsing genoemd); 3. De Omzendbrief van 3 december 1997 Overheidsopdrachten Financiële diensten bedoeld in categorie 6 van bijlage 2 bij de wet 24 december 1993: bank- en beleggingsdiensten en verzekeringsdiensten, met uitzondering van de punten 3 tot en met 6; 4. De Overeenkomst die op 15 juli 2013 werd afgesloten tussen de Vlaams minister van Financiën, Begroting, Werk, Ruimtelijke Ordening en Sport, AGIOn en anderzijds FEBELFIN omvattende het vastleggen van modaliteiten voor de door AGIOn gewaarborgde financiering van onroerende investeringen voor het gesubsidieerd vrij onderwijs, hierna de AGIOn-conventie genoemd; Ingevolge artikel 6 van het Koninklijk Besluit van 14 januari 2013 tot bepaling van de algemene uitvoeringsregels van de overheidsopdrachten en van de concessies voor openbare werken is genoemd KB niet van toepassing op deze opdracht, tenzij er expliciet in dit bestek naar verwezen wordt. Artikel 2 Opdrachtgever De Opdrachtgever is VZW Schoolbestuur St.-Paulus, Stationsstraat 16 te 3440 Zoutleeuw. Deze is de Aanbestedende overheid zoals voorzien in de Wet en wordt in dit bestek als Opdrachtgever aangeduid. Artikel 3 Voorwerp van de opdracht Het voorwerp van de Opdracht is het aangaan van een door AGIOn gewaarborgd krediet ter financiering van bouw en inrichting van een basisschool te Rummen, van de VZW Schoolbestuur St.-Paulus, Stationsstraat 16 te 3440 Zoutleeuw. Deze investering wordt eveneens door AGIOn gesubsidieerd. De Opdrachtgever beschikt over goedgekeurde gunningsdossiers van AGIOn; dossier VB281 waarvan de dienstbrieven AGIOn met de goedkeuring van de gunning eveneens als bijlage bij dit bestek zijn gevoegd. Het gevraagde kredietbedrag betreft EUR 857.000,- 2
Artikel 4 Aard van de opdracht Deze opdracht heeft als voorwerp de aanneming van financiële diensten, zoals voorzien in bijlage 2A, categorie 6 van de Wet. Artikel 5 Kwalitatieve selectie De loutere deelname aan deze Opdracht geldt als een verklaring op erewoord vanwege de inschrijver dat hij zich niet bevindt in de situaties geviseerd in artikel 61 van het KB Plaatsing. De Opdrachtgever kan op eigen initiatief en op eenvoudig verzoek vragen om de nodige attesten ter staving van deze verklaring op erewoord, voor te leggen. Aan de financieel-economische draagkracht en de technische bekwaamheid nodig voor de uitvoering van deze Opdracht wordt voldaan indien de inschrijver een financiële instelling is die over een vergunning van de financiële toezichthouder (Nationale Bank van België of analoge buitenlandse instelling) beschikt en op diens website wordt bekendgemaakt. Bovendien komen enkel financiële instellingen die erkend zijn bij Besluit van de Vlaamse Executieve van 19 december 1990, zoals gewijzigd, om door AGIOn gewaarborgde kredieten te verstrekken, in aanmerking voor deze opdracht. Artikel 6 De wijze van gunning van de overeenkomst De Opdracht wordt gegund bij: een open aanbesteding conform artikel 24 van de Wet. In dit geval vindt de plaatsing van de Opdracht plaats aan de laagste regelmatige inschrijver. De volledige Opdracht wordt aan één inschrijver gegund. Overeenkomstig artikel 26 1 2, b) van de Wet behoudt de Opdrachtgever zich het recht voor om bij herhaling soortgelijke diensten, die overeenstemmen met de in artikel I.3 beschreven opdracht, aan de gekozen inschrijver toe te wijzen en dit binnen een periode van drie jaar na de sluiting van de oorspronkelijke opdracht. De opdrachtgever behoudt zich het recht voor om de opdracht niet te gunnen. Artikel 7 Taalgebruik Alle documenten en briefwisseling betreffende deze opdracht worden in het Nederlands opgesteld. Ook de mondelinge communicatie tussen de financiële instelling en opdrachtgever verloopt uitsluitend in het Nederlands. Artikel 8 Verbintenistermijn De inschrijvers blijven gebonden door hun offerte gedurende een termijn van 25 kalenderdagen, ingaande de uiterste indieningsdatum van de offertes. 3
Artikel 9 Opmaak en indiening van de offertes De offerte omvat het offerteformulier, waarvan het verplicht te gebruiken model in bijlage bij dit bestek wordt gevoegd, en haar bijlagen. Alle documenten worden door de inschrijver of zijn gemachtigde(n) ondertekend. Indien de offerte door (een) gemachtigde(n) wordt ondertekend, dient de akte te worden toegevoegd waaruit deze bevoegdheid blijkt. De gemachtigde(n) kan/kunnen zich beperken tot verwijzing naar het nummer van de bijlage van het Belgisch Staatsblad waarin hun bevoegdheden zijn bekendgemaakt. De offerte moet, naar keuze van de inschrijver, afgegeven worden op of opgestuurd worden naar volgend adres: VZW Schoolbestuur St.-Paulus Mieke Pieters, Algemeen Directeur p/a Waaibergstraat 41 3300 Tienen De offerte wordt onder definitief gesloten omslag ingediend waarop staat vermeld: OA_St.- Paulus_2015/001 en het besteknummer vermeld op de eerste bladzijde van het bestek. De offerte kan - ofwel onder definitief gesloten omslag tegen ontvangstbewijs worden afgegeven op het in dit artikel vermelde adres - ofwel aan de hierboven aangeduide contactpersoon worden afgegeven - ofwel tijdig als aangetekende zending worden verstuurd. De offerte onder definitief gesloten omslag die per post wordt verstuurd, moet in een tweede gesloten omslag steken waarop het adres wordt vermeld en de vermelding offerte. Artikel 10 Uiterste indieningsdatum en opening offertes De zitting waarop de offertes worden geopend heeft plaats op 22 juni 2015 om 11u te 3300 Tienen, Waaibergstraat 41, Gebouw K, in de vergaderzaal. De sluiting van de opdracht gebeurt via aangetekend schrijven. Artikel 11 Contactpersoon - bevoegdheden De Raad van Bestuur van vzw Schoolbestuur St.-Paulus heeft dit bestek goedgekeurd. De gunningsbeslissing zal genomen worden door de Raad van Bestuur van de opdrachtgever, de gekozen inschrijver ontvangt een kopie van deze beslissing. Artikel 12 Algemene clausules en voorwaarden Deze opdracht is onderworpen aan de Algemene clausules en voorwaarden zoals overeen gekomen tussen AGIOn en Febelfin. Een exemplaar van de Algemene clausules en voorwaarden zit in bijlage bij dit bestek. Algemene voorwaarden eigen aan de inschrijver zijn niet toegelaten. 4
Artikel 13 Verplichte dienstverlening Opdrachtgever wenst minimaal volgende dienstverlening: a) de flexibiliteit en faciliteiten in het kader van het kredietbeheer b) informatorische begeleiding, elektronisch bankieren c) deskundige begeleiding en ondersteuning op maat om te komen tot een succesvolle en doelmatige aanwending van het krediet. HOOFDSTUK II: TECHNISCHE BEPALINGEN Hierna volgen de technische modaliteiten en karakteristieken van het krediet. De Opdrachtgever opteert ervoor om offertes op te vragen voor: - Een financiering met onmiddellijke toepassing van een lange termijnrentevoet De inschrijver voegt bij zijn offerte een aflossingstabel over de volledige looptijd van het krediet. Artikel 1: Modaliteiten van het gevraagde krediet Langetermijnrentevoet vanaf datum leningsovereenkomst - vaste marge: overzicht gevraagde modaliteiten - Bedrag: 857.000,- - Duur van de opnameperiode: 3 maanden. - Looptijd van het krediet exclusief opnameperiode: 20 jaar. - Aflossingswijze kapitaal en intrest: gelijke terugbetalingen in kapitaal en intrest (zgn. trimestrialiteiten, semestrialiteiten of annuïteiten). - Aflossingsfrequentie: semestrieel - Herzieningsperiodiciteit van de rentevoet: vast. - De inschrijvers dienen in hun offerte een bindende nominale langetermijnrentevoet op te geven. Deze rentevoet zal gebaseerd zijn op een referentierentevoet van toepassing vijf kalenderdagen vóór de dag van de uiterste indieningsdatum voor de offertes. De aan te rekenen nominale rentevoet is gelijk aan de referentierentevoet vermeerderd met een marge. Er geldt een vaste marge voor de volledige looptijd van het krediet. - Verzakingsvergoeding Indien het krediet niet volledig wordt opgenomen, is de financiële instelling gerechtigd om aan de kredietnemer op het niet opgenomen kredietbedrag een forfaitaire verzakingsvergoeding aan te rekenen gelijk aan 6 maanden intrest. Indien voor het niet opgenomen gedeelte van het krediet, een tweede kredietschijf geopend werd met een opnameperiode van maximaal 1 jaar dan is de verzakingsvergoeding van toepassing voor de op dat ogenblik nog steeds niet opgenomen bedragen. Algemene clausules en voorwaarden De volledige beschrijving van de Algemene clausules en voorwaarden zoals overeen gekomen tussen AGIOn en Febelfin, zijn in bijlage aan het bestek toegevoegd. Hieronder worden de meest essentiële zaken benoemd, met verwijzing naar het relevante artikel uit de algemene clausules en voorwaarden. a) Opnamemodaliteiten van het krediet: zie art 1 uit de Algemene clausules en voorwaarden. Na gunning en formele vestiging van de AGIOn waarborg opent de financiële instelling het 5
krediet. De opnameperiode start vanaf de datum van de sluiting van de opdracht (t.t.z. de betekening van de gunning aan de financiële instelling). b) De referentierentevoeten: zie art 5 uit algemene clausules en voorwaarden De referentierentevoet voor de lange termijnrente is de rentevoet (IRS Ask Duration) tegen dewelke de som van de geactualiseerde kasstromen van het krediet, op basis van de Euribor en de IRSask zero-coupon rentevoeten, gelijk is aan het initieel ontleend kapitaal. Deze rentevoet houdt rekening met de looptijd van de lening en met de gekozen renteherzieningsfrequentie: 5-jaarlijks, 10-jaarlijks of vast, zoals van toepassing voor het krediet. De referentierentevoet voor de vlottende kortetermijnrente tijdens de opnameperiode, is de dagelijkse Euribor 3 maanden. c) Rentevoetherziening: zie art 5 uit algemene clausules en voorwaarden Bij iedere renteherziening wordt de rentevoet op het niveau gebracht van de op dat ogenblik vigerende referentierentevoet op basis van de IRS ask duration verhoogd met de bedongen vaste marge. d) Reserveringscommissie Op het niet opgenomen gedeelte van het krediet kan een reserveringscommissie aangerekend worden vanaf de dag van de sluiting van de opdracht. De inschrijver bepaalt of de aanrekening van de reserveringscommissie maandelijks, trimestrieel, semestrieel of jaarlijks gebeurt. De inschrijver vermeldt in zijn offerte welke reserveringscommissie van toepassing zal zijn e) Vervroegde terugbetalingen zie art 6 uit de algemene clausules en voorwaarden Vervroegde terugbetalingen op de lening zijn mogelijk op de contractueel bepaalde herzieningsdata van de rentevoet, mits vooropzeg van 1 maand, en dit zonder de aanrekening van een vergoeding door de financiële instelling aan de kredietnemer. Elke andere niet-contractueel voorziene terugbetaling die een aanpassing van de aflossingstabel tot gevolg heeft, kan gelijkgesteld worden met een wijziging die mag beschouwd worden als een eenzijdige verbreking van de leningsovereenkomst. In dit geval heeft de financiële instelling recht op een vergoeding gelijk aan haar reëel geleden financieel verlies. De berekening van deze vergoeding is gebaseerd op het gestandaardiseerd transparant schema dat in bijlage 2 van de AGIOn-conventie is opgenomen. f) Nalatigheidsintresten: Bij onvolledige betalingen van een kapitaalsaflossing op een vervaldag worden er door de financiële instelling aan de kredietnemer nalatigheidsintresten aangerekend. Ze worden dagelijks berekend op het niet terugbetaalde kapitaalbedrag vanaf de vervaldag. De rentevoet van de nalatigheidsintresten is gelijk aan de rentevoet van het krediet vermeerderd met een marge van 0,50%. Er zullen eveneens nalatigheidsinteresten worden aangerekend op de onvolledige intrestbetalingen op een vervaldag. De nalatigheidsintresten worden aan het begin van de volgende periode aangerekend op het achterstallige kapitaal en/of achterstallige interest tijdens de voorbije periode. Het niveau van de nalatigheidsintresten wordt vastgelegd in de AGIOn-conventie en vormt voor de Opdrachtgever een objectieve reden om af te wijken van de wettelijke intrestvoet voor betalingsachterstand. Dit artikel betekent jegens de inschrijver geen kennelijke onbillijkheid in de zin van artikel 9 3 KB van 14 januari 2013. Indien een kredietmodaliteit niet door dit bestek wordt vastgelegd dan is de AGIOnconventie van toepassing wanneer zij wel in een modaliteit voorziet. Artikel 4 Bancaire kosten 6
De inschrijver dient in het offerteformulier op te geven welke overige bancaire kosten (eenmalige dossier- en/of recurrente beheerskosten, reserveringscommissie) er voor dit krediet zullen worden aangerekend. Artikel 5 Toepasselijke wetgeving en bevoegde rechtbank Op deze Opdracht is het Belgisch recht van toepassing. De bevoegde rechtbanken zijn deze van het arrondissement Brussel HOOFDSTUK III GUNNINGSCRITERIA Artikel 1 Gunningscriteria De hierna volgende gunningscriteria zijn van toepassing op deze Opdracht: Financiële voorwaarden De Opdrachtgever zal de financiële voorwaarden van de offertes beoordelen cfr. het offerteformulier. Deze betreffen: a) De langetermijnrentevoet van het krediet op te geven voor zowel de opnameperiode als de terugbetalingsperiode b) De reserveringscommissie c) De bancaire kosten (eenmalige dossier- en/of recurrente beheerskosten) Voor de vergelijking van de offertes wordt de totale rentelast (af te leiden uit de aflossingstabel), verhoogd met de bancaire kosten over de ganse looptijd van het krediet in acht genomen. De laagste totaalkost stemt overeen met de hoogste score. De volledigheid en eenduidigheid van de offerte De Opdrachtgever voorziet in dit criterium een lagere score voor onzorgvuldig samengestelde onvolledige offertes. 7
OFFERTEFORMULIER Bestek nr. St.-Paulus/2015/001 van 05/06/2015 De rechtspersoon: (handelsnaam of benaming, rechtsvorm, BTW en RPR-nummer, nationaliteit, maatschappelijke zetel) vertegenwoordigd door de ondergetekende(n): -., hoedanigheid -., hoedanigheid krachtens de volmacht gepubliceerd op in de bijlagen bij het Belgisch Staatsblad (desgevallend in bijlage te voegen); Verbindt zich op zijn roerende en onroerende goederen tot de uitvoering van de opdracht, tegen de hierna opgegeven voorwaarden, overeenkomstig de bepalingen van het bestek. 8
Naam inschrijver :.. DE FINANCIËLE VOORWAARDEN De inschrijver voegt bij zijn offerte een aflossingstabel over de volledige looptijd van het krediet. 1) DE RENTEVOET Totaal kredietbedrag van de offerte : Bedrag : EUR 857.000 De nominale interestvoet, uitgedrukt op jaarbasis, bedraagt.. % voor een lening met looptijd van 20 jaar, een opnameperiode van 3 maanden en met een vaste rentevoet Een indicatieve aflossingstabel is toegevoegd in bijlage 2) RESERVERINGSCOMMISSIE De reserveringscommissie bedraagt op jaarbasis bp, en wordt aangerekend (frequentie van aanrekening op te geven door de inschrijver) 3) BANCAIRE KOSTEN 9
Het personeel van de inschrijver belast met de uitvoering van de opdracht heeft de.. nationaliteit. De inschrijver machtigt de Opdrachtgever om alle nuttige inlichtingen van financiële of morele aard in te winnen omtrent de ondergetekende bij andere organismen of instellingen. Deze offerte behelst de verbintenis om op eenvoudig verzoek en binnen de kortst mogelijke tijd aan het bestuur de documenten en attesten te laten geworden waarvan het de voorlegging op grond van het bestek eist. Gegeven te... de...... (handtekening inschrijver) BIJLAGE: - Algemene clausules en voorwaarden - Dienstbrief AGIOn, gunningsdossier 10