LEIDRAAD VERMOGENSCOACHING 5 JUNI 2019 REMY SALTERS 2
EVEN VOORSTELLEN Remy Salters Accountmanager Vermogensadvies Sinds 2011 in dienst bij Scildon Regio Zuid Woonachtig in Eindhoven 3
AGENDA Over Scildon Blik op de markt Blik op de klant Rol adviseur Leidraad Vermogenscoaching 4
OVER SCILDON 100% intermediair aanbieder Hoge solvabiliteit (2018: 203%) Al 14x Beste levensverzekeraar (Adfiz) Specialist in levens- en pensioenverzekeringen Beleggingsspecialist Ruim 30 jaar actief in Nederland Duurzaam ondernemen 5
DRIE PIJLERS Vermogensopbouw Nabestaandenvoorziening Kapitaal- en rentedekking Pensioen Collectief DGA 6
7
BEURSCORRECTIE JANUARI EN OKTOBER 2018 Er is meer geld verloren gegaan in afwachting van een correctie, dan door de correctie zelf. Ga niet timen! 8
ER VERANDERT ONVOORSTELBAAR VEEL!!! Wijzigingen ziektekostenverzekering Verlaging uitkeringen Afschaffen voorzieningen Invoeren arbeidsbevorderende regelgeving Opschuiven AOW leeftijd Opschuiven pensioenleeftijd Etc. Etc. 9
10
IS DE KLANT GEWIJZIGD? Geboorte Overlijden Studie Pensioen Kinderen? Trouwen Huis en werk 11
DE EMOTIONELE BELEGGER 12
13
TERUG NAAR DE BASIS Waar gaat het om? Het gat of de boor? 14
BELANGRIJKE EIGENSCHAPPEN VAN DE ADVISEUR? Bouw als adviseur een relatie op met je hart, niet (alleen) met je hoofd Om iemand te kennen moet je zijn gedachten kennen en Om iemand te begrijpen moet je je inleven in zijn gevoelens Klant is geïnteresseerd in dingen mogelijk maken, niet in producten Een adviseur is vooral een coach die begeleidt 15
MIJN TIP: Stop met adviseren! Begin vandaag nog met coachen! En zorg dat de dromen van jouw klanten realiteit worden! 16
SAMENVATTING De markt voor beleggen biedt volop kansen De klant zoekt actief naar alternatieven voor sparen De financieel adviseur maakt als coach het verschil Scildon biedt eenvoudige en onderscheidende oplossingen 17
Pensioennrust Leidraad Vermogenscoaching 5 juni 2019 Remy Salters 26 Oktober 2018 18
LEIDRAAD VERMOGENSCOACHING 19
STAP 1: START 20
STAP 2: RISICOPROFIEL BEPALEN Via Scildon Online Download Extranet 21
STAP 3: BELEGGINGSBELEID Verdienmodel? Passief / actief? Lifecycle / profiel? Welke adviseur wil ik zijn? Compliance? Duurzaam? Ontzorgen / Zorgplicht? Spreiding / Kosten? 22
STAP 3: BELEGGINGSBELEID (1) Bereik: 409-5.365 1.653 Werkelijk: 1.670 23
STAP 3: BELEGGINGSBELEID (2) 24
Groei van $1.000 STAP 3: BELEGGINGSBELEID (3) Reageren kan nadelig zijn voor het rendement Rendement van de S&P 500 Index, 1990-2017 $13.739 $12.313 $9.114 $5.365 Slechts een paar dagen van hoog rendement mislopen kan enorme gevolgen hebben voor het totaalrendement en de groei van vermogen. $3.455 $2.150 Totale periode De beste dag gemist De 5 beste dagen gemist De 15 beste dagen gemist De 25 beste dagen gemist 1-maand Amerikaanse schatkistbiljetten Samengesteld rendement op jaarbasis 9,81% 9,38% 8,21% 6,18% 4,53% 2,77% 25
STAP 3: BELEGGINGSBELEID (4) Wat sluit daar goed op aan? 26
STAP 4: OPDRACHT TOT DIENSTVERLENING 27
STAP 5: BEMIDDELING Fondsvergelijker 28
29
LIFECYCLE FONDSEN EN PROFIELFONDSEN BIJ SCILDON Lifecycle fondsen Alternatief voor sparen Dalend risicoprofiel geeft gemak en ontzorgt Kracht van eenvoud Prima beleggingsresultaten Automatische herschikking bij scheefgroei Automatische verlaging risicoprofiel bij naderen einddatum 30
LIFECYCLE FONDSEN EN PROFIELFONDSEN BIJ SCILDON Profielfondsen Alternatief voor sparen Gelijkblijvend risicoprofiel ontzorgt Kracht van eenvoud Prima beleggingsresultaten Automatische herschikking bij scheefgroei 31
STAP 6: NAZORG TOEGEVOEGDE WAARDE! 32
STAP 6: NAZORG (1) 33
34