BELGISCH GEMEENSCHAPPELIJK WAARBORGFONDS BELGISCH BUREAU VAN DE AUTOVERZEKERAARS CANARA Geschatte uitgaven 2015 vergeleken met de begroting 2015 (in ) PERSONEELSKOSTEN Bezoldigingen en andere Begroting 2015 6.041.596 Uitgaven 2015 / Begroting 2015 + 460.393 + 7,62 % Uitgaven 2015 6.501.989 Uitgaven 2014 5.818.747 Uitgaven 2015 / Uitgaven 2014 + 683.242 + 11,74 % Begroting 2015 Uitgaven 2015 - Vertrek van personeelsleden met laattijdige vervangingen 85.812 0-85.812-1,42 % - Niet bezoldigde afwezigheden 26.497 0-26.497-0,44 % - Toename van het personeelsbestand 0 22.946 + 22.946 + 0,38 % - Interim 50.000 20.750-29.250-0,48 % - Ontslagvergoeding 0 616.895 + 616.895 + 10,21 % - Rekruteringskosten 8.000 28.095 + 20.095 + 0,33 % - Groepsverzekering 507.006 521.659 + 14.653 + 0,24 % - Merit Rating 171.317 142.745-28.572-0,47 % - Sectoriële premie 12.000 7.500-4.500-0,07 % - Dotatie voor de voorziening voor vakantiegeld 659.265 621.742-37.523-0,62 % - Varia - 0,04 % TOTAL + 7,62 %
DIVERSE GOEDEREN EN DIENSTEN Begroting 2015 2.055.245 Uitgaven 2015 / Begroting 2015-56.651-2,76 % Uitgaven 2015 1.998.594 Uitgaven 2014 1.841.809 Uitgaven 2015 / Uitgaven 2014 + 156.785 + 8,51 % Belangrijke kosten en/of kosten met opvallende verschillen ten opzichte van de totale begroting Begroting 2015 Uitgaven 2015 Kantoorkosten Postkosten 241.776 227.806-13.970-0,68 % Vast bedrag : kantoorbenodigdheden 10.000 696-9.304-0,45 % Verbruik van fuser en transfert kit (printers) 6.000 1.181-4.819-0,23 % Verbruik voor de dossiers papier TB (etiketten + dossiers) 6.333 5.894-439 - 0,02 % Agenda's 3.000 0-3.000-0,15 % Lokalenkosten Huurprijs : lagere indexering dan voorzien 502.134 500.298-1.836-0,09 % Voorziene lichte vermindering van de huurlasten 176.238 174.323-1.915-0,09 % Geen aankoop voor de lokalenverfraaiing 1.500 0-1.500-0,07 % Vast bedrag : verschillende werkzaamheden van onderhoud en herstelling van het gebouw 5.000 3.756-1.244-0,06 % Betaling van derden Gespecialiseerde advocaat in sociaal recht 5.000 9.235 + 4.235 + 0,21 % Externe auditor : annulatie van een auditopdracht voorzien in 2014 voor Canara 9.317 2.123-7.194-0,35 % Coördinator dienst IT 175.100 178.025 + 2.925 + 0,14 % Raadpleging voor archivering en productie van documenten 0 20.626 + 20.626 + 1,00 % Reïnstallatie van de boekhoudsoftware op nieuwe server 0 1.600 + 1.600 + 0,08 % Monitoring & beheer van de infrastructuur IT (buiten omgeving Oracle) 0 27.709 + 27.709 + 1,35 % Ondersteuning, technische tussenkomsten en toepassing van de wijzigingen van de infrastructuur IT (buiten omgeving Oracle) 98.125 78.478-19.647-0,96 % Aanpassing van de onderhoudscontracten van het materiaal en de software IT 31.506 25.144-6.362-0,31 %
Vermindering op het onderhoud van de telefooncentrale (4 maanden) 5.012 4.844-168 - 0,01 % Bijdragen op kopieën inzake fotokopieerapparaten 7.583 5.455-2.128-0,10 % Voertuigenkosten Voertuigenkosten buiten huurprijzen 26.350 19.469-6.881-0,33 % Vergaderingenkosten lende in het buitenland geplande vergaderingen werden afgezegd : regional group, vergadering Benelux, bezoek aan een buitenlandse evenknie, 12.575 5.806-6.769-0,33 % lende in België geplande vergaderingen werden afgezegd : uitnodigingen buitenlandse evenknieën, vergaderingen correspondenten, 7.350 3.286-4.064-0,20 % Tariferingsbureaus (Auto & Natuurrampen) Zitpenningen 9.796 8.796-1.000-0,05 % Het boeken in opbrengsten van de openstaande bedragen op rekeningoverzichten producent 0-21.442-21.442-1,04 % Varia - 0,02 % TOTAL - 2,76 % AFSCHRIJVINGEN MATERIËLE ACTIVA Begroting 2015 220.018 Uitgaven 2015 / Begroting 2015-12.960-5,89 % Uitgaven 2015 207.058 Uitgaven 2014 225.527 Uitgaven 2015 / Uitgaven 2014-18.469-8,19 % Materieel Meubilair Software en Programmering Gebouwinrichting Begroting 2015 107.856 4.514 98.528 9.120 Uitgaven 2015 103.973 4.485 89.519 9.080 3.883 29 9.009 40 De materiële en immateriële activa worden lineair afgeschreven over een periode van 5 jaar, met uitzondering van het meubilair afgeschreven over een periode van 10 jaar.
Voornaamste kosten en aankopen voorzien in 2015 : Materieel Begroting 2015 Uitgaven 2015 - Vervanging verschillende printers 7.971 4.973-2.998-2,78 % - Vervanging van een kopieerapparaat : uitgesteld tot 2016 1.520 0-1.520-1,41 % - Bewakingscamera en opname van de beelden : uitgesteld tot 2016 1.351 0-1.351-1,25 % - Aankoop van servers 5.976 3.718-2.258-2,09 % - Vervanging van switches 5.330 4.663-668 - 0,62 % - Firewall voor berichten Portima : aangeboden door Portima 2.000 0-2.000-1,85 % - Wijziging telefooncentrale 0 8.078 + 8.078 + 7,49 % Meubilair Programmering toevertrouwd aan derden en software Begroting 2015 Uitgaven 2015 - "Single Sign-on" van makelaars klanten Portima naar de toepassing "BT-Online" 2.600 0-2.600-2,64 % - Berichten Telebib2 in TB : 0130 (voor de verzekeringstussenpersonen) en 0131 (voor de beherende verzekeraars) 6.240 6.000-240 - 0,24 % - Wijziging in de software archivering & productie documenten 2.000 0-2.000-2,03 % - Wijziging in de omgeving Oracle 3.000 1.728-1.272-1,29 % - Wijziging in de boekhoudsoftware 617 103-514 - 0,52 % - Externe partner : ingebruikneming van de monitoringsoftware 0 472 + 472 + 0,48 % - Software tijdsbeheer 3.075 3.131 + 56 + 0,06 % - Licenties Cal 2012 Windows 0 400 + 400 + 0,41 % Gebouwinrichting
VOORZIENINGEN VOOR RISICO'S EN LASTEN Begroting 2015-21.357 Uitgaven 2015 / Begroting 2015 + 335.142 Uitgaven 2015 313.785 Uitgaven 2014-29.579 Uitgaven 2015 / Uitgaven 2014 + 343.364 Voorziening voor actie bij de arbeidsrechtbank ten gevolge van het ontslag van een medewerker OVERIGE LOPENDE LASTEN Begroting 2015 17.209 Uitgaven 2015 / Begroting 2015-20 - 0,12 % Uitgaven 2015 17.189 Uitgaven 2014 17.067 Uitgaven 2015 / Uitgaven 2014 + 122 + 0,71 % FINANCIËLE LASTEN Begroting 2015 7.395 Uitgaven 2015 / Begroting 2015-234 - 3,17 % Uitgaven 2015 7.161 Uitgaven 2014 7.194 Uitgaven 2015 / Uitgaven 2014-33 - 0,46 %