Voorwaarden en procedure Duurzaamheidsfonds Amsterdam, leningen projecten 10.000-200.000 I. Algemeen De uitgangspunten, kaders en instrumenten van het Duurzaamheidsfonds Amsterdam zijn op 25 november 2015 vastgesteld door de gemeenteraad (BD2015-007405). Het Duurzaamheidsfonds Amsterdam draagt bij aan grootschalige realisatie van duurzame projecten in de stad en levert daarmee bijdragen aan lokale CO 2 reductie en de stimulering van een circulaire economie. Het Duurzaamheidsfonds kent verschillende instrumenten waaronder deze leningsfaciliteit voor projecten van 10.000 tot en met 200.000. Dit document beschrijft de voorwaarden en procedure van dit instrument. Lees svp ook bijlage C door; hierin zijn veel gestelde vragen en antwoorden opgenomen. Doel, type projecten en doelgroep Doel is om door middel van het verstrekken van leningen tegen een lage rente bewoners, bedrijven, maatschappelijke organisaties en kennisinstellingen te stimuleren om zelf en/of samen projecten te realiseren die bijdragen aan de verduurzaming van de stad. In het bijzonder gaat het om projecten in Amsterdam op het gebied van energiebesparing, duurzame energieopwekking of de circulaire economie. Alle aanvragen moeten leiden tot een maximale hoeveelheid directe CO 2 -reductie en tenminste voldoen aan het vastgestelde minimum van 350 gram CO 2 -reductie per gefinancierde fondseuro per jaar. Iedereen kan een project opzetten en een aanvraag indienen: bewoners, bewonersinitiatieven, bedrijven en maatschappelijke instellingen. Aanvragen kunnen door één of meerdere natuurlijke- of rechtspersonen (aanvragers) worden gedaan. Alle aanvragen die voldoen aan de minimale eisen en de gestelde voorwaarden komen in aanmerking voor een lening. Kenmerken financiering De financiering die beschikbaar is, betreft een lening tegen een vast rentepercentage van 2,00% per jaar gedurende de looptijd van de lening. De looptijd van de lening is maximaal 15 jaar. De looptijd van de te verstrekken financiering is niet langer dan dat nodig is om een sluitende business case te realiseren. De lening dient per jaar annuïtair of lineair te worden afgelost. De beschikbare financieringsruimte per aanvraag is als volgt: - De maximale financiering per aanvraag bedraagt 200.000 - De minimale financiering per aanvraag bedraagt 10.000 De rente op uitgeleend geld zal 2,0% bedragen, tenzij er sprake is van voldoende cofinanciering. Een project dat voor minimaal 33% gefinancierd wordt door eigen geld, een bank of financiering door een private partij (waaronder particulieren), komt in aanmerking voor de rentekorting van 0,5%. Per saldo bedraagt de rente dan 1,5% per jaar. Op het moment dat de leningsovereenkomst wordt opgesteld en getekend, moet definitief onderbouwd zijn welk percentage cofinanciering gerealiseerd is. Bij het indienen van een aanvraag hoeft dit dus nog niet definitief bekend te zijn. pagina 1 van 6
Subsidies ontvangen van de overheid, worden niet als cofinanciering beschouwd. Looptijd instrument Het gehele jaar kunnen aanvragen ingediend worden. Om het instrument beter op de doelstellingen te laten aansluiten, kan de gemeente besluiten de voorwaarden voor nieuwe leningen aan te passen. De voorwaarden van reeds afgesloten leningen kunnen niet worden gewijzigd. II. Minimumeisen Aanvragen moeten voldoen aan alle onderstaande minimumeisen: Duurzaamheid a. De aanvraag moet voldoen aan een minimaal effect op het gebied van CO 2 -reductie gedurende de looptijd van de lening. Dit effect wordt uitgedrukt in de directe CO 2 -reductie per jaar per te lenen euro van het Duurzaamheidsfonds Amsterdam. De minimumeis is: - 350 gram vermeden CO 2 per jaar voor iedere te lenen euro van het Duurzaamheidsfonds Amsterdam. b. In de aanvraag dient het totale effect van het project op het gebied van directe CO 2 -reductie gedurende de looptijd van de lening inzichtelijk te worden gemaakt. Dit gebeurt als volgt. De CO 2 besparing in jaar 1 wordt gedeeld door de hoofdsom van de lening. Let op: - alleen direct gerealiseerde CO 2 besparing mag worden meegenomen in het bepalen van de CO 2 -reductie per jaar. - de CO 2 besparing dient op Amsterdams grondgebied gerealiseerd te worden. - voor het bepalen van de CO 2 -reductie maakt de aanvrager gebruik van de uitgangspunten en kentallen in bijlage A van dit document. Technische, financiële en projectmatige haalbaarheid a. Uit de aanvraag dient te blijken dat het project in voldoende mate technisch, financieel en projectmatig haalbaar is en dat de in de aanvraag genoemde partijen de capaciteiten hebben om het project naar behoren uit te (laten) voeren én alle relevante partijen daadwerkelijk verbonden zijn aan het project. Indien de gemeente Amsterdam het nodig acht, kan de aanvrager om aanvullende informatie worden verzocht om dit te onderbouwen. b. Een kasstroomprognose dient onderdeel uit te maken van de aanvraag. Hieruit moet in ieder geval blijken dat de aanvrager in staat is om rente- en aflossingsverplichting van de lening gedurende de hele looptijd te voldoen. In bijlage B van dit document staat een richtlijn voor het opstellen van de kasstroomprognose. Zie ook de berekeningstool Excel Invulblad kasstroomprognose op de site. c. De aangevraagde lening dient direct ten goede te komen aan het project. Alle opgenomen kosten (en inkomsten) bij de aanvraag dienen rechtstreeks verbonden te zijn met het project. d. In de aanvraag dient opgenomen te worden door wie het project gefinancierd wordt en of er sprake is van eigen geld of andere financiers naast het Duurzaamheidsfonds. e. Een haalbare en realistische projectplanning dient deel uit te maken van de aanvraag. f. De belangrijkste risico s en beheersmaatregelen van het project moeten in beeld zijn gebracht in de aanvraag. g. Waar mogelijk dienen bedragen onderbouwd te worden met een offerte. h. Partijen die een aanvraag indienen, zoals bijvoorbeeld BV s, stichtingen, VvE s, dienen de twee meest recente jaarrekeningen of een ander financieel verslag te overleggen. pagina 2 van 6
Overige eisen a. Het project dient uitgevoerd te worden binnen de grenzen van de gemeente Amsterdam. b. De aanvraag past binnen de doelstelling van het Duurzaamheidsfonds. c. Het betreft te allen tijde financiering van een (energie)project. Het fonds verstrekt geen algemene bedrijfsfinanciering. d. Alleen projecten zonder overwegend commercieel belang komen in aanmerking voor een lening. De gemeente mag geen marktwerking verstoren door ondernemers voor hun bedrijf goedkope leningen aan te bieden. e. Voor alle in de begroting benoemde kosten geldt dat deze nog niet mogen zijn gemaakt voor het tijdstip van indienen van de aanvraag. Dien dus een aanvraag in voordat u opdracht geeft voor realisatie. f. Het duurzaamheidsfonds beoogt financieringsknelpunten weg te nemen. Dit betekent ook dat belanghebbenden bij de realisatie en exploitatie van een project niet meer dan een bescheiden rendement op hun werkzaamheden en / of investering behalen de voordelige voorwaarden van het fonds zijn niet bedoeld om hoge rendementen mogelijk te maken. g. De lengte van de te verstrekken financiering is niet langer dan nodig is om een sluitende business case te realiseren en is nooit langer dan 15 jaar. h. De gemeente kan in de leningsovereenkomst extra voorwaarden stellen om eventuele risico s af te dekken. i. Voor de aanvraag dient gebruik te worden gemaakt van bijbehorend aanvraagformulier welke is te vinden op de website: www.amsterdam.nl/duurzaamheidsfonds. j. Alle rechtspersonen aan wie de lening zal worden verstrekt, dienen als aanvrager de aanvraag te ondertekenen. III. De procedure Aanvragen voor een lening kunnen ingediend worden door het per e-mail opsturen van het ingevulde en ondertekende aanvraagformulier Duurzaamheidsfonds, Leningen projecten 10.000-200.000, inclusief de verplichte bijlagen. Het aanvraagformulier is te vinden op de website: www.amsterdam.nl/duurzaamheidsfonds. U kunt uw aanvraag indienen via duurzaamheidsfonds@amsterdam.nl Na indienen van een aanvraag volgt een beoordelingstraject. Dit kan resulteren in het (voorwaardelijk) toekennen van een lening. Binnen een jaar na de toekenning dient (de realisatie van) het project gestart te zijn. In te sturen informatie a. Het aanvraagformulier dient volledig ingevuld en ondertekend te zijn. b. Naast het volledig ingevulde aanvraagformulier dienen de volgende bijlagen verplicht bijgevoegd te worden: I. Een kasstroomprognose. II. Privaatrechtelijke partijen die een aanvraag indienen, dienen de meest recente jaarrekening of een ander financieel verslag bij te voegen. Daarnaast moet de aanvrager, indien beschikbaar, ook de volgende bijlagen bijvoegen: III. Offertes voor (energie) installaties of andere werkzaamheden die uitgevoerd gaan worden in het kader van het project. IV. Een projectplan. Beoordeling van de aanvraag a. Na ontvangst van de aanvraag zal het beoordelingsteam van de gemeente Amsterdam de aanvraag toetsen. Hierbij wordt allereerst gekeken naar de volledigheid van de aanvraag en het kunnen voldoen aan de minimumeisen en gestelde voorwaarden. pagina 3 van 6
b. Aanvragen die niet volledig zijn en/of niet ondertekend zijn, worden niet in behandeling genomen. c. Op basis van de toetsing kan het beoordelingsteam de aanvrager per e-mail verzoeken om binnen een gestelde termijn aanvullende informatie aan te leveren om de aanvraag te onderbouwen. Indien binnen de gestelde termijn de aanvullende informatie niet is ontvangen, kan de aanvraag worden afgewezen. d. Indien nodig kan de aanvrager worden uitgenodigd voor een verificatiegesprek waarin het beoordelingsteam een toelichting kan vragen op (onderdelen van) de aanvraag. e. Aanvragen die compleet zijn en voldoen aan de minimumeisen en gestelde voorwaarden komen in aanmerking voor een lening. f. Aanvragers ontvangen van de uitkomst van de beoordeling van hun project een bericht per e-mail. Indien gewenst kan het beoordelingsteam telefonisch of mondeling een toelichting gegeven over de beoordeling. g. De projecten die in aanmerking komen voor een lening, kunnen te zijner tijd gepubliceerd worden op de website van het Duurzaamheidsfonds: www.amsterdam.nl/duurzaamheidsfonds. h. De gemeente Amsterdam kan een project waarvoor een leningsovereenkomst is afgesloten, inzetten voor publicitaire doeleinden. De aanvrager dient hier medewerking aan te verlenen. Het verstrekken van de lening a. Indien de aanvrager aan de minimumeisen en gestelde voorwaarden voldoet, wordt door de gemeente Amsterdam een leningsovereenkomst opgesteld. b. De lening is pas definitief na ondertekening van de leningsovereenkomst door alle partijen. c. De gemeente zal uiterlijk twintig werkdagen na ondertekening van de leningsovereenkomst het geleende bedrag overmaken aan de aanvrager. d. De leningsovereenkomst zal door de gemeente pas worden ondertekend, nadat alle voor het project vereiste vergunningen en toestemmingen zijn verkregen en aan andere voor de werking noodzakelijke randvoorwaarden is voldaan, en deze voor zover van toepassing adequaat zijn vastgelegd. e. Een uitzondering op voorgaande punt d. is mogelijk indien bijvoorbeeld subsidieverstrekkers of andere financiers voorafgaande aan hun commitment wensen te zien dat het duurzaamheidsfonds financiering gaat vertrekken. In dat geval kan een leningsovereenkomst worden opgesteld met daarin opgenomen enkele opschortende voorwaarden. In zo n geval zal de gemeente het te lenen bedrag overmaken uiterlijk tien werkdagen nadat de aanvrager per email kenbaar heeft gemaakt dat de opschortende voorwaarden zijn vervallen. Rechten en plichten vastgelegd in een leningsovereenkomst In de leningsovereenkomst worden de rechten en plichten van partijen opgenomen. In de leningsovereenkomst wordt minimaal het volgende vastgelegd: a. De terugbetalingsverplichting van rente- en aflossingstermijnen voor de aanvrager. b. Dat de terugbetalingsverplichting voor aanvrager blijft bestaan ongeacht de ontwikkeling van energieprijzen of het suboptimaal functioneren van technologie of anderszins. c. Het rentepercentage. d. Het lineaire of annuïtair aflossingsschema met aflossingen per kwartaal. e. De looptijd van de lening. f. De mogelijkheid van de aanvrager om te allen tijde de hoofdsom vervroegd af te lossen en de voorwaarden hiervoor. g. De mogelijkheid van de gemeente Amsterdam om indien mogelijk en wenselijk zekerheden te vestigen. h. De verantwoordingsverplichtingen van de aanvrager, dit tenminste op gebied van financiën en CO 2 reductie. i. Eventuele projectafhankelijke beheersmaatregelen. j. De mogelijkheid van de gemeente Amsterdam om indien mogelijk en (door de aanvrager) gewenst een voorwaardelijke toekenning te doen. pagina 4 van 6
k. De afspraak dat de aanvrager bij het genereren van publiciteit over het project benoemt dat het Duurzaamheidsfonds Amsterdam (mede) financiering levert. l. De mogelijkheid van de gemeente Amsterdam de aanvraag en het project in te zetten voor communicatieve en publicitaire doeleinden. IV. Uitvoering Uitvoering van het project a. De realisatie van het project dient te starten binnen een maand nadat het geleende geld is overgemaakt. b. De aanvrager voert het project uit overeenkomstig de in de aanvraag opgenomen planning. In de leningsovereenkomst kunnen hierover projectafhankelijke voorwaarden worden vastgelegd. c. Op de uitvoering van het project is mogelijk specifieke wet- en regelgeving van toepassing en/of kan sprake zijn van één of meerdere benodigde vergunningen. De verantwoordelijkheid hiervoor ligt bij de aanvrager. V. Overige voorwaarden Aanvullende voorwaarden waaraan de aanvraag moet voldoen a. De aanvraag zal worden uitgesloten indien deze strijdig is met wet- en regelgeving (waaronder staatssteunregels) of gemeentelijk beleid. b. Leden van het college van Burgemeester en Wethouders en betrokken ambtenaren van het team Duurzaamheid zijn uitgesloten van het indienen van een aanvraag. Nadere voorwaarden a. Eigenaar bewoners, VvE s (meer dan 10 woningen) en of kleine particuliere verhuurders (max. 8 woningen) in Amsterdam die gaan investeren in de verduurzaming van de bestaande eigen woning en die een financieringsaanvraag willen doen bij de gemeente, kunnen terecht bij de energielening Amsterdam. Dit instrument is specifiek gericht op deze doelgroep. Meer informatie en aanvragen kan via: www.amsterdam.nl/energielening. b. Het Duurzaamheidsfonds verstrekt geen leningen aan privé personen of individuele huishoudens. Zij kunnen veelal terecht bij de energielening Amsterdam met een financieringsaanvraag. c. Het Duurzaamheidsfonds verstrekt geen financiering voor elektrisch personenvervoer (auto, fiets, scooter, etc.) of voor installaties die gebruik maken van aardgas. d. De gemeente ziet graag dat een project door meerdere partijen wordt gefinancierd. Per project zal worden gekeken naar de risico-positie van het fonds ten opzichte van andere financiers. Het is een uitgangspunt dat het fonds terughoudend is met het verstrekken van een lening indien anderen (a) met een betere risico-positie en (b) voor een fors hogere vergoeding een deel van de financiering van het project verschaffen. Reden hiervoor is dat het duurzaamheidsfonds als doel heeft om financieringsbelemmeringen weg te nemen die verhinderen dat rendabele duurzaamheidsinvesteringen worden gedaan. e. Indien een project voldoende zekerheid en financieel rendement heeft om van meer reguliere financiering gebruik te kunnen maken, kan het fonds besluiten geen lening of een kleinere lening dan is aangevraagd te verstrekken, of aanvullende voorwaarden te stellen. f. Van de begunstigde van een lening aanvragen, kan o.a. de financiële status en het betaalgedrag bij instanties als het Bureau Krediet Registraties in Tiel of Graydon worden opgevraagd. g. De gemeente kan zo nodig voor specifieke sectoren nadere voorwaarden bepalen. pagina 5 van 6
VI. Tot slot Niet-aansprakelijkheidsverklaring De gemeente Amsterdam heeft in geen enkel geval de verplichting om een lening te verstrekken aan de aanvrager. In alle gevallen kan de gemeente Amsterdam een aanvraag afwijzen of besluiten de leningsovereenkomst niet op te stellen. In gevallen waar deze voorwaarden geen uitsluitsel bieden, beslist de fondsbeheerder van het Duurzaamheidsfonds. Publicatie Dit voorwaarden en procedure document is gepubliceerd op de website van het Duurzaamheidsfonds www.amsterdam.nl/duurzaamheidsfonds. Bij dit document behoren drie bijlagen. Bijlage A: CO 2 -reductie bepalen Bijlage B: Richtlijn kasstroomprognose opstellen Bijlage C: Vragen en antwoorden Duurzaamheidsfonds versie 7 november 2018 pagina 6 van 6