Vrijwillige voortzetting na ontslag

Transcriptie

1 Aanvraagformulier Vrijwillige voortzetting na ontslag Waarom dit formulier? U bent (gedeeltelijk) ontslagen. Dat heeft als gevolg dat u minder of geen pensioen opbouwt bij Pensioenfonds Zorg en Welzijn (PFZW). Wilt u wel pensioen blijven opbouwen? Dat kunt u dat bij ons op eigen kosten doen. Wij noemen deze regeling vrijwillige voortzetting. Vul dit formulier in als u gebruik wilt maken van deze regeling. In de bijlage van dit formulier leest u welke voorwaarden voor u gelden. Terugsturen Vraag vrijwillige voortzetting binnen zes maanden na uw ontslag bij ons aan. Anders kunnen wij uw aanvraag niet meer in behandeling nemen. U kunt dit formulier digitaal invullen. Daarna print u het uit en ondertekent u het. U stuurt het formulier naar: Pensioenfonds Zorg en Welzijn Antwoordnummer VB Zeist 1. Uw gegevens 1a. Uw klantnummer bij PFZW (U vindt uw klantnummer op uw pensioenoverzicht) 1b. Uw persoonsgegevens De heer Mevrouw Voorletters Geboortenaam Geboortedatum 1c. Uw adres Straat Postcode Telefoonnummer Land Woonplaats Huisnummer 2. Uw situatie 2a. Kruis aan waarom u vrijwillig wilt voortzetten. Ga daarna verder met de vraag die achter uw situatie staat. U ontvangt een loongerelateerde uitkering (WIA, WW, Ziektewet, wachtgeld of stamrecht) > Ga verder met 3 U ontvangt geen loongerelateerde uitkering > Ga verder met 4 U heeft een fictieve opzegtermijn na gedwongen ontslag > Ga verder met 5 U gaat na uw ontslag verder als zelfstandig ondernemer. > Vul dan niet dit aanvraagformulier in maar het Aanvraagformulier vrijwillige voortzetting zelfstandig ondernemer. pag. 1

2 3. U ontvangt een loongerelateerde uitkering Een loongerelateerde uitkering is een WIA-uitkering, WW-uitkering, Ziektewet-uitkering maar ook een wachtgeld- of stam rechtuitkering, of een combinatie van deze uitkeringen. Niet alle uitkeringen hebben dezelfde regels. Lees daarom voordat u deze vraag invult punt 1 van de voorwaarden. Die vindt u achter dit formulier. 3a. Ontvangt u een WIA-uitkering? Kruis de optie aan die voor u van toepassing is en ga daarna verder met de vraag die achter uw antwoord staat. Nee, ik ontvang geen WIA-uitkering. > Ga verder met 3b Ja, Ik heb een WGA-uitkering en ik wil vrijwillig voortzetten voor het werkloosheidsdeel van deze uitkering. > Ga verder met 3c Ja, ik heb een IVA-uitkering. > Ga verder met 3e Ja, Ik heb een WGA-uitkering en ik wil vrijwillig voortzetten voor het arbeidsongeschiktheidsdeel waarvoor ik geen premievrij pensioen opbouw. > Ga verder met 3e 3b. Welke loongerelateerde uitkering ontvangt u? U kunt hier maar één keuze opgeven. Ontvangt u meer dan één uitkering? Kruis dan alleen de uitkering aan die u in totaal het langst ontvangt: WW-uitkering Ziektewet-uitkering Stamrecht Wachtgeld > Stuur een kopie mee van het document waarin staat dat u een loongerelateerde uitkering ontvangt. Dat is een beslissing van UWV of een persoonlijke regeling. 3c. Hoeveel uren per week werkte u voordat u uw loongerelateerde uitkering ontving? uur 3d. Voor hoeveel uren per week bent u werkloos? uur 3e. Periode Hieronder vult u de begin- en einddatum van uw vrijwillige voortzetting in. U kunt maximaal vrijwillig voortzetten tot de einddatum van uw loongerelateerde uitkering. Begindatum Einddatum > Ga verder met 6 pag. 2

3 4. U ontvangt geen loongerelateerde uitkering Als u geen loongerelateerde uitkering ontvangt, kunt u maximaal drie jaar vrijwillig voortzetten. Lees voordat u deze vraag invult punt 2 van de voorwaarden. Die vindt u achter dit formulier. 4a. Periode Hieronder vult u de begin- en einddatum van uw vrijwillige voortzetting in. De begindatum is de dag na uw ontslag. De einddatum is uiterlijk drie jaar na de begindatum. Begindatum Einddatum > Ga verder met 6 5. U heeft een fictieve opzegtermijn na gedwongen ontslag Deze situatie is op u van toepassing als uw ontslag direct is ingegaan en uw werkgever geen rekening heeft gehouden met de opzegtermijn in uw cao. Lees voordat u deze vraag invult punt 3 van de voorwaarden. Die vindt u achter dit formulier. 5a. Periode Hieronder vult u de begin- en einddatum van uw vrijwillige voortzetting in. Begindatum Einddatum > Stuur een kopie mee van de afwijzingsbeslissing WW-uitkering van UWV. 6. Offerte Nadat u dit aanvraagformulier heeft opgestuurd, ontvangt u een offerte van ons. 6a. Wilt u dat wij een kopie van de offerte naar uw (ex-)werkgever sturen? Nee Ja 7. Rekening voor de premie 7a. Naar wie moeten wij de rekening voor de premie sturen? Let op: kruis alleen uw (ex-)werkgever aan als u dat heeft afgesproken. Uzelf Uw (ex-)werkgever pag. 3

4 8. Documenten 8a. Wilt u kopieën van de volgende documenten meesturen (als dat van toepassing is)? beslissing van UWV persoonlijke regeling waarin de begin- en einddatum en de hoogte van uw uitkering staat afwijzingsbeslissing WW-uitkering van UWV 9. Ondertekening Heeft u het formulier volledig ingevuld? Onderteken dan het formulier en stuur het met de gevraagde documenten naar ons op. Datum dag maand jaar Naam Handtekening pag. 4

5 Voorwaarden Vrijwillige voortzetting na ontslag Als u ontslagen bent, bouwt u geen pensioen meer op via uw werkgever. Om hier iets aan te doen kunt u bij PFZW vrijwillig voortzetten. Dat betekent dat u op eigen kosten pensioen opbouwt. Daar zijn wel voorwaarden aan verbonden. Die leest u hieronder. Onder 1 tot en met 3 staan drie situaties beschreven. Lees de voorwaarden voor uw situatie en ga daarna verder met U ontvangt een loongerelateerde uitkering Een loongerelateerde uitkering kan een WIA-uitkering, WW-uitkering of Ziektewet-uitkering zijn, maar ook een wachtgeld- of stamrechtuitkering, of een combinatie van deze uitkeringen. Het totaal van de uitkeringen moet wel minimaal 70% van het minimumloon zijn. Als u gedeeltelijk werkloos bent, geldt dit percentage naar verhouding. a. Pensioenopbouw aanvullen bij een WGA-uitkering (arbeidsongeschiktheidsdeel) of een IVA-uitkering Als u een WGA- of IVA-uitkering ontvangt, heeft u recht op premievrije pensioenopbouw. Deze is bij een IVA-uitkering gebaseerd op 75% van het salaris waarover u pensioen opbouwt. Bij een WGA-uitkering is dit tijdens de eerste twee maanden ook 75% en vanaf de derde maand 70%. Doordat u geen volledig salaris meer ontvangt, bouwt u ook geen volledig pensioen meer op. Wilt u wel een volledig pensioen opbouwen? Kruis dan bij vraag 3a op het formulier de optie aan die voor u van toepassing is. > Vraag uw vrijwillige voortzetting aan binnen zes maanden nadat u uw toekenningsbrief premievrije pensioenopbouw heeft ontvangen. Anders kunnen wij uw aanvraag niet in behandeling nemen. b. WGA-uitkering (werkloosheidsdeel) Een loongerelateerde WGA-uitkering bestaat uit een arbeidsongeschiktheidsdeel en een werkloosheidsdeel. Voor het gedeelte dat u arbeidsongeschikt bent, heeft u recht op premievrije pensioenopbouw. Voor het gedeelte dat u werkloos bent, kunt u een vrijwillige voortzetting aanvragen. Wilt u dat doen? Kruis dan het vakje WGA-uitkering (werkloosheidsdeel) aan bij vraag 3a op het formulier. > Vraag uw vrijwillige voortzetting aan binnen zes maanden nadat u uw toekenningsbrief premievrije pensioenopbouw heeft ontvangen. Anders kunnen wij uw aanvraag niet in behandeling nemen. c. Ontvangt u een Ziektewet-uitkering van UWV? Dan kunt u uw pensioenopbouw vrijwillig voortzetten. Dat geldt dan voor de periode van het einde van uw dienstverband tot de ingangsdatum van uw WW- of WIA-uitkering. Is dit uw situatie? Kruis dan het vakje Ziektewet-uitkering aan bij vraag 3b op het aanvraagformulier. > Stuur met uw aanvraag een kopie mee van de beslissing van UWV. d. Ontvangt u een wachtgeld- of stamrechtuitkering? Dan kunt u uw pensioenopbouw vrijwillig voortzetten. Dat mag als uw wachtgeld- of stamrechtuitkering alleen of samen met andere uitkeringen minimaal 70% van het minimumloon is. Is dit uw situatie? Kruis dan het vakje Wachtgeld of Stamrecht aan bij vraag 3b op het aanvraagformulier. > Stuur een kopie mee van uw persoonlijke regeling. Daarin moeten de begin- en einddatum en de hoogte van uw uitkering staan. 2. U ontvangt geen loongerelateerde uitkering Ook als u geen loongerelateerde uitkering ontvangt kunt u vrijwillig voortzetten bij PFZW. Dat kan voor maximaal drie jaar. U moet dan wel aan de volgende voorwaarden voldoen: Uw dienstverband bij uw laatste werkgever is (gedeeltelijk) beëindigd. U heeft ten minste drie jaar pensioen opgebouwd bij PFZW vanuit een dienstverband. Heeft u al een keer gebruik gemaakt van vrijwillige voortzetting voor drie jaar of als zelfstandig ondernemer? Dan moet u daarna opnieuw drie jaar pensioen hebben opgebouwd bij PFZW. Na die drie jaar mag u opnieuw vrijwillige voortzetting aanvragen. De vrijwillige voortzetting begint op de dag na uw ontslag. U mag met uw vrijwillige voortzetting uw pensioenopbouw aanvullen tot het pensioen dat u opbouwde voor uw ontslag. Uw AOW gaat pas over meer dan drie jaar in. Deze voorwaarde geldt niet als u een salaris ontvangt, als zelfstandige werkt, of om medische redenen niet kunt werken. Heeft u nog een andere pensioenverzekeraar? Gaat u ook pensioen opbouwen bij een andere pensioenverzekeraar? Geef dat dan zelf aan ons door. Ook tijdens uw vrijwillige voortzetting. Als u het niet doorgeeft en daardoor te veel pensioen opbouwt, kan de Belastingdienst daar extra belasting over heffen. Hoe lang mag u vrijwillig voortzetten? De vrijwillige voortzetting stopt na maximaal drie jaar. Of eerder als binnen drie jaar uw AOW ingaat. Deze voorwaarde geldt niet als u een salaris ontvangt, als zelfstandige werkt, of om medische redenen niet kunt werken. Premie betalen De premie voor uw vrijwillige voortzetting bestaat uit twee delen: Een gedeelte van de premie betaalt u voor ouderdomspensioen, partnerpensioen, wezenpensioen en premievrije pensioenopbouw bij arbeidsongeschiktheid. Een gedeelte van de premie betaalt u voor arbeidsongeschiktheidspensioen. pag. 5

6 Voorwaarden Vrijwillige voortzetting na ontslag Heeft u toch een loongerelateerde uitkering? Ontvangt u op dit moment een loongerelateerde uitkering? Dan kunt u ervoor kiezen om eerst vrijwillig voort te zetten op basis van uw loongerelateerde uitkering. De pensioenpremie is dan lager. Na de beëindiging van uw loongerelateerde uitkering kunt u de rest van de periode nog vrijwillig voortzetten. Dat is maximaal drie jaar. Heeft u vragen? Als u nog vragen heeft over dit formulier of de voorwaarden, kunt u contact opnemen met de klantenservice via (030) Zij helpen u graag verder. De klantenservice is bereikbaar van maandag tot en met vrijdag van 8.00 tot uur. 3. U heeft een fictieve opzegtermijn na gedwongen ontslag Is uw ontslag direct ingegaan? En heeft uw werkgever geen rekening gehouden met de opzegtermijn die wettelijk of in de cao is geregeld? Dan heeft u waarschijnlijk een vergoeding gekregen in plaats van salaris. Het gaat om de periode tussen het einde van uw dienstverband en de ingangsdatum van uw WW-uitkering. Dit noemen wij de fictieve opzegtermijn. Omdat u tijdens deze opzegtermijn geen salaris ontvangt maar een vergoeding, bouwt u geen pensioen op. Wilt u tijdens de opzegtermijn wel pensioen blijven opbouwen? Vul dan vraag 5 in op het formulier. > Stuur met uw aanvraag een kopie mee van de afwijzingsbeslissing WW-uitkering van UWV. 4. Is uw pensioenpremie aftrekbaar? Betaalt u de rekening voor uw premie zelf? Dan kunt u de premie in veel gevallen verrekenen met uw inkomstenbelasting. Wilt u weten of dit ook voor u geldt? Neem dan contact op met de Belastingdienst via 5. Premie tussentijds aanpassen Wij kunnen ons voorstellen dat u de premie die u betaalt soms wilt aanpassen, bijvoorbeeld omdat uw inkomsten verschillen. Onder voorwaarden mag u uw percentage vrijwillige voortzetting daarom twee keer per jaar aanpassen. U kunt het percentage dan verlagen of verhogen. Dit kan niet als u een vrijwillige voortzetting afsluit tijdens fictieve opzegtermijn, of tijdens een WGA- of IVA-uitkering. 6. Gratis verzekerd Na uw ontslag bouwt u geen pensioen op. Ontvangt u een loongerelateerde uitkering? Dan bent u wel gratis verzekerd voor de gevolgen van overlijden en arbeidsongeschiktheid. Is deze gratis risicodekking voldoende voor u, dan hoeft u geen vrijwillige voortzetting af te sluiten. U moet zich wel zelf aanmelden voor de gratis dekking. Dat doet u via het formulier Bescherming bij verlof en werkloosheid. Dat kunt u zelf downloaden op of opvragen bij de klanten service, telefoon: (030) Pensioenfonds Zorg en Welzijn Noordweg Noord 150 Postbus 117, 3700 AC Zeist pag. 6