Delta Lloyd Safe Evolution

Transcriptie

1 Delta Lloyd Safe Evolution Aanbod geldig tot 10 november 2004, vroegtijdige afsluiting mogelijk.

2 Waarschuwing De aandacht van de toekomstige beleggers wordt gevestigd op het feit dat: de interest zal afhangen van de prestatie van de aandelen van de portefeuille en kan gelijk zijn aan nul; de Effecten worden, gezien hun aard, gekenmerkt door een hoge risicograad die onder andere verband houdt met de aandelenmarkten en kredietratings; de Effecten een product zijn met een door de uitgever gegarandeerd kapitaal op de vervaldag; in de gevallen voorzien in 6.c en 7. B van de "Conditions" (voorwaarden) van de emissie, de Effecten terugbetaald zullen worden tegen hun juiste marktwaarde die lager zou kunnen liggen dan hun nominale waarde; gedurende de looptijd van het product, Société Générale een secundaire markt van de Effecten zal garanderen, maar geen doorverkoop van de Effecten tegen hun nominale waarde zal garanderen. De beleggers in de Effecten moeten ervaring hebben met transacties in aandelen en in effecten waarvan de rendementen afgeleid worden uit de onderliggende aandelen. Potentiële beleggers dienen de risico s van de transacties met betrekking tot de Effecten te begrijpen en dienen hun beslissing om te beleggen enkel te nemen na grondig overleg met hun adviseurs over de gepastheid van een belegging in de Effecten, rekening houdend met hun financiële situatie, de hierin vervatte informatie, de informatie over de Effecten en over de aandelen waarop de Effecten betrekking hebben en het toepasselijke fiscaal regime. De Effecten worden niet op de beurs genoteerd. Potentiële beleggers worden verzocht om het prospectus dat door de Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen (CBFA) op 27 september 2004 werd goedgekeurd en dat gratis ter beschikking ligt in de kantoren van Delta Lloyd Bank, volledig te lezen. Société Générale treedt niet op als adviseur en kan bijgevolg niet verantwoordelijk worden gesteld voor de financiële of enige andere gevolgen die voortvloeien uit de inschrijving op of de aankoop van dit product. De beleggers moeten zelf hun eigen risico-analyse realiseren en indien nodig vooraf hun eigen juridische, financiële, fiscale, boekhoudkundige of enige andere professionele adviseur raadplegen. 2

3 DELTA LLOYD SAFE EVOLUTION biedt u bovenop de terugbetaling van het oorspronkelijk belegde kapitaal op de vervaldag, een jaarlijkse coupon*. Aanbod geldig tot 10 november, behoudens vroegtijdige afsluiting. Instapkosten: 3% Delta Lloyd Safe Evolution is een 10-jarige belegging die u toelaat mee te genieten van het herstel van de beurzen gedurende de eerste jaren en gedurende de volgende te profiteren van een obligatie met een vaste rente van 8% bruto* per jaar. Geniet mee van het herstel van de beurzen en dit tot 10%* bruto gedurende de eerste jaren Elk jaar wordt de prestatie sinds het begin van de portefeuille met 15 aandelen vastgesteld. De in aanmerking genomen prestatie voor elk aandeel kan niet meer dan 10% per jaar bedragen. Delta Lloyd Safe Evolution keert u de positieve prestatie van de portefeuille uit in de vorm van een coupon aan het einde van elk beleggingsjaar. Dit proces wordt elk beleggingsjaar herhaald. DELTA LLOYD SAFE EVOLUTION biedt nog een bijkomend voordeel. Ongeacht de beursprestaties, is het bedrag van de uitgekeerde coupon minstens gelijk aan de helft van de coupon die het vorige jaar werd uitgekeerd. Zolang de prestatie van de portefeuille sinds het begin negatief of nul blijft, wordt er geen coupon uitgekeerd voor dat jaar. en vervolgens van een obligatie met een vaste rente van 8% bruto* per jaar. Indien, vanaf het einde van jaar 4, de som van de uitgekeerde coupons die sinds het begin werden uitgekeerd het vooropgestelde objectief van 25% bereikt, is de storting van de volgende coupons gewaarborgd tegen een vast niveau van 8% bruto* per jaar. Aan het einde van het jaar 10 krijgt u bovenop de laatste coupon tevens de terugbetaling van uw oorspronkelijk belegde kapitaal. * Brutorente onderworpen aan 15% roerende voorheffing. 3

4 Fictieve voorbeelden van het mechanisme. Bij een stijgende markt (of een stijging gevolgd door een klokvormig scenario) Gerealiseerde prestatie In aanmerking genomen prestatie Aandeel Aandeel Aandeel Aandeel Aandeel Aandeel Aandeel Aandeel Aandeel Aandeel Aandeel Aandeel Aandeel Aandeel Aandeel Gemiddelde prestatie sinds lancering* 5.13% 6.93% 8.27% 6.00% Uitgekeerde coupon voor het afgelopen jaar Totaal van de uitgekeerde coupons Lancering Jaar 1 Jaar 2 Jaar 3 Jaar 4 Jaar 5 Jaar 6 Jaar 7 Jaar 8 Jaar 9 Jaar % 6.93% 8.27% 6.00% 8.00% 8.00% 8.00% 8.00% 8.00% 8.00% 5.13% 12.07% 20.33% 26.33% 34.33% 42.33% 50.33% 58.33% 66.33% 74.33% AIR 7.29% * De in aanmerking genomen prestatie voor elk aandeel kan niet hoger zijn dan 10% Bij een licht stijgende markt gevolgd door een daling Origine Jaar 1 Jaar 2 Jaar 3 Jaar 4 Jaar 5 Jaar 6 Jaar 7 Jaar 8 Jaar 9 Jaar 10 Aandeel Aandeel Aandeel Aandeel Aandeel Aandeel Aandeel Aandeel Aandeel Aandeel Aandeel Aandeel Aandeel Aandeel Aandeel Gemiddelde prestatie sinds lancering* 0.00% 6.13% 6.60% 6.60% 0.53% -1.47% -7.47% % % Uitgekeerde coupon voor het afgelopen jaar 0.00% 6.13% 6.60% 6.60% 3.30% 1.65% 0.82% 0.41% 0.21% 8.00% Totaal van de uitgekeerde coupons 0.00% 6.13% 12.73% 19.33% 22.63% 24.28% 25.11% 25.52% 25.73% 33.73% AIR 3.40% * De in aanmerking genomen prestatie voor elk aandeel kan niet hoger zijn dan 10% 4

5 Jaar 1: Jaar 2: Jaar 4: Jaar 5 tot 9: Jaar 10: De rekenkundige prestatie van de portefeuille van 15 aandelen sinds het begin, is respectievelijk 5.13%. Deze prestatie wordt uitgekeerd in de vorm van een coupon van 5.13%*. De rekenkundige prestatie van de portefeuille van 15 aandelen sinds het begin is respectievelijk 6.93%. Deze prestatie is hoger dan 50% van de coupon van 5.13%* uitgekeerd in jaar 1 (of 5.13% / 2= 2.56%). De uitgekeerde coupon in jaar 2 bedraagt dus 6.93%*. De procedure loopt verder gedurende jaar 3. De coupon die wordt uitgekeerd voor het jaar 4 bedraagt 6.00%*. De totale waarde van de uitgekeerde coupons heeft het objectief van de prestatie van 25% overschreden. Delta Lloyd Safe Evolution evolueert hier automatisch naar een belegging in een obligatie. Ongeacht de marktsituatie wordt het bedrag van de uitgekeerde coupons vanaf nu gewaarborgd aan 8% bruto* per jaar. Gewaarborgde uitkering van een coupon van 8% bruto*. De investeerder krijgt, bovenop de storting van de laatste coupon aan 8% bruto*, de terugbetaling van het oorspronkelijk belegde kapitaal (ofwel een AIR van 7.29%). Jaar 1 : Jaar 2: Jaar 5: Jaar 9: Jaar 10: De rekenkundige prestatie van de portefeuille van 15 aandelen sinds het begin is respectievelijk 0%. Voor het jaar 1 wordt geen coupon uitgekeerd. De rekenkundige prestatie van de portefeuille van 15 aandelen sinds het begin is respectievelijk 6.13%. Deze prestatie wordt uitgekeerd in de vorm van een coupon van 6.13%*. Het proces herhaalt zich tijdens de jaren 3 en 4. De coupon die wordt uitgekeerd voor het jaar 4 bedraagt 6.60%*. De minimumwaarde van de coupon te betalen na afloop van jaar 5 bedraagt dus 3.30%. De rekenkundige prestatie van de portefeuille van 15 aandelen sinds het begin is respectievelijk 0.53%. Aangezien de te storten coupon voor jaar 5 minimum 50% bedraagt van de coupon gestort in jaar 4, krijgt de investeerder een coupon ter waarde van 3.30%*. Het proces herhaalt zich tijdens de jaren 6, 7 en 8. De gemiddelde rekenkundige prestatie van de portefeuille is negatief. Maar aangezien de coupon voor het vorige jaar 0.41%* bedroeg, wordt voor het jaar 9 een coupon aan 0.21%* uitgegeven. De totale waarde van de uitgekeerde coupons heeft nu het objectief van de prestatie van 25% overschreden. Delta Lloyd Safe Evolution verandert nu in een obligatie. De laatste coupon zal dus 8% bruto* bedragen. De investeerder krijgt, bovenop de storting van de laatste coupon aan 8% bruto*, de terugbetaling van het oorspronkelijk belegde kapitaal (ofwel een AIR van 3.41%) terwijl de waarde van de portefeuille sinds het begin in waarde is gedaald. * Brutorente onderworpen aan 15% roerende voorheffing. De cijfergegevens in dit voorbeeld hebben een louter indicatieve en informatieve waarde. Het is enkel de bedoeling om het mechanisme van het product te beschrijven. Ze zijn geen voorspellingen van toekomstige resultaten en binden in geen enkel geval de Emittent of de Garant. 5

6 DELTA LLOYD SAFE EVOLUTION is gekoppeld aan een portefeuille van 15 internationale kwaliteitsaandelen. Waarschuwing De inlichtingen over de onderliggende aandelen en de emittent van deze aandelen is afkomstig uit openbare documenten en wordt louter ter informatie gegeven. Enkel de informatie die wordt verdeeld door de emittent van de onderliggende aandelen kan als officieel en volledig worden beschouwd. Onderneming Land Sector AT&T USA Telecommunicatie TOYOTA MOTOR Japan Automobielconstructeur SEVEN-ELEVEN Japan Distributie WOLTERS KLUWER Nederland Telecom/Media NTT DoCoMo Japan Telecommunicatie ABN AMRO Nederland Bank AEGON Nederland Verzekeringen CONSOLIDATED EDISON USA Elektriciteit ELECTRABEL België Elektriciteit ING GROEP Nederland Verzekeringen LEGAL& GENERAL Verenigd Koninkrijk Verzekeringen ALTRIA USA Tabak RENTOKIL INITIAL Verenigd Koninkrijk Diensten UPM-KYMMENE Finland Houtproductie/Papier UNITED UTILITIES Verenigd Koninkrijk Nutsdiensten DELTA LLOYD SAFE EVOLUTION, een gediversifieerde belegging. Sectorale spreiding Geografische spreiding Overige 20% Elektriciteit 13% VS 20% Diensten 13% Technologie Media Telecom 20% Europa 60% Automobiel 7% Japan 20% Bank/Verzekeringen 27% 6

7 Veelbelovende historische resultaten. Waarschuwing Deze statistieken zijn het resultaat van ramingen op een gegeven moment, op basis van parameters en marktvoorwaarden van het moment en de historische gegevens die geenszins een voorspelling zijn van de toekomstige resultaten. Bijgevolg hebben de cijfers en prijzen in dit document slechts een indicatieve waarde en zijn ze geenszins een definitief aanbod. De koershistorieken van de waarden van de portefeuille werden dagelijks genoteerd van 1 januari 1980 tot 29 juli Alle dagen van de historiek worden achtereenvolgens als begindatum genomen voor een periode van 10 jaar. Voor elk van deze periodes bepalen we de terugbetalingswaarde van een gelijkaardige structuur als DELTA LLOYD SAFE EVOLUTION op de vervaldag en berekenen we het overeenkomstige actuariële rendement. Daar er geen historiek is voor Seven-Eleven, NTT DoCoMo, ABN AMRO, ING Groep, UPM-Kymmene Oyj, United Utilities werden deze waarden vervangen door Daiei Inc/The, Alltel Corp, Deutsche Bank AG, Allianz AG, International Paper Co en Suez SA. Er werden 3804 tests uitgevoerd. Intern rendement Minimum 5.46% Gemiddeld 7.50% Maximum 8.78% 12% 10% Spreiding van het intern rendement 8% AIR = > 7.5% 52.31% A 7% < = AIR < 7.5% 21.16% I 6% R 6.5% < = AIR < 7% 12.83% 4% Een gelijkaardige structuur als 6% < = AIR < 6.5% 10.59% Delta Lloyd Safe Evolution gelanceerd 2% op 1 december 90 zou een AIR AIR < 6% 3.10% opleveren van 8.27% 0% DELTA LLOYD SAFE EVOLUTION heeft een rendement opgeleverd van meer dan 5% in elk van de gevallen. In meer dan 70% van de gevallen zou DELTA LLOYD SAFE EVOLUTION een rendement van minstens 7% hebben opgeleverd. Jaar % Jaar % Jaar % Jaar % Jaar % Jaar % Jaar % Jaar % Jaar % Realisatiejaar van de vooropgestelde performance De vooropgestelde prestatie om de aandelenbelegging te veranderen in een obligatiebelegging met vaste coupon van 8% bruto* zou in elk van de gevallen bereikt zijn. In meer dan 65% van de gevallen werd deze vooropgestelde prestatie bereikt voor of vanaf het vierde jaar. Zo kan er vanaf het vijfde jaar een vaste coupon van 8% bruto* per jaar worden uitgekeerd. 7

8 Delta Lloyd Safe Evolution bundelt prestatie, eenvoud en veiligheid 1 Dankzij DELTA LLOYD SAFE EVOLUTION profiteert u mee van het herstel van de beurzen en dit tot 10% bruto* per jaar en vervolgens -eenmaal de vooropgestelde prestatie van 25% is bereikt- geniet u van een gewaarborgde coupon van 8% bruto per jaar. 2 Dankzij de eenvoud van haar mechanisme en de jaarlijkse uitkering van een coupon is DELTA LLOYD SAFE EVOLUTION een belegging die u een uitstekende transparantie biedt. 3 Wat er ook gebeurt, met DELTA LLOYD SAFE EVOLUTION kan het bedrag van uw coupon nooit minder zijn dan 50% van het bedrag van de coupon van het vorige jaar. DELTA LLOYD SAFE EVOLUTION biedt u op de vervaldag de terugbetaling van het oorspronkelijk belegde kapitaal. Delta Lloyd Bank onderscheidt zich door je een volledige gemoedsrust te geven voor je persoonlijke financiële situatie. Dat is mogelijk door een echt verregaande gepersonaliseerde begeleiding bij de opbouw en het beheer van je vermogen. Stap voor stap zorgt deze begeleiding voor het realiseren van je financiële doelstellingen. RÉF. (B) RÉALISATION INFO/PLT/IMP /2004 * Brutorente onderworpen aan 15% roerende voorheffing.