Delta Lloyd Safe Index combineert rendement, transparantie en veiligheid!

Transcriptie

1 pages Delta Index NL 24/0/0 1:03 Page 1 Delta Lloyd Safe Index combineert rendement, transparantie en veiligheid! 1 Delta Lloyd Safe Index is een belegging die gekoppeld is aan een portefeuille van 10 internationale kwaliteitsindexen die zowel geografisch als per activaklasse gediversifieerd zijn. 2 Er worden twee eindwaarden (die van de portefeuille en die van de portefeuille) berekend en de hoogste van deze twee waarden krijg je terugbetaald. Alleen maar voordelen dus. 3 Op de vervaldag krijg je de totaliteit van je beginkapitaal terug. Een wereldwijde beursdaling heeft geen impact op je belegde beginkapitaal omdat het voor 100% beschermd is. Delta Lloyd Bank onderscheidt zich door je volledige gemoedsrust te geven voor je persoonlijke financiële situatie. Dat is mogelijk door een echt verregaande gepersonaliseerde begeleiding bij de opbouw en het beheer van je vermogen. Stap voor stap zorgt deze begeleiding voor het realiseren van je financiële doelstellingen. Delta Lloyd Bank Sterrenkundelaan 23 B-1210 Brussel Tel. +32 (0) Fax +32 (0) info@dlbank.be 0/200 - (A) b - JDY Création

2 pages Delta Index NL 24/0/0 1:03 Page 2 DELTA LLOYD SAFE INDEX Bescherm je kapitaal en geniet van een mooi rendement. 0/200 - (A) b - JDY Création Aanbod geldig tot en met 1 oktober 200, behoudens vervroegde afsluiting.

3 pages Delta Index NL 24/0/0 1:03 Page 3 Bescherm je kapitaal en geniet van een mooi rendement. Delta Lloyd Safe Index is een belegging van 10 jaar die gekoppeld is aan een gediversifieerde portefeuille van internationaal gewaardeerde indexen. Aanbod geldig tot en met 1 oktober 200, behoudens vervroegde afsluiting. Instapkosten: 3 %. Een sterk presterende belegging Op de vervaldag betaalt Delta Lloyd Safe Index je de hoogste waarde terug tussen: 100% van de eindwaarde van de portefeuille en 90% van de eindwaarde van de portefeuille Berekening van de eindwaarde van de portefeuille Op elke vooraf bepaalde jaarlijkse evaluatiedatum wordt de waarde vastgesteld van elk van de 10 indexen waaraan Delta Lloyd Safe Index gekoppeld is. Elk jaar wordt de waarde van de index die het best heeft gepresteerd sinds de lancering vastgeklikt tot aan de vervaldag. Deze index wordt verwijderd uit de lijst van indexen die tijdens de volgende jaren moeten worden opgevolgd. Bij elk van de eerste vaststellingen wordt de waarde van de sterkst presterende index vastgeklikt aan een minimumniveau van 13 (optimalisatiedrempel). Bij de laatste vaststellingen wordt de waarde van de sterkst presterende index veilig gesteld aan het werkelijke niveau dat hij heeft bereikt. Dankzij het optimalisatiemechanisme van Delta Lloyd Safe Index kan je op de vervaldag onbeperkt munt slaan uit de positieve prestatie van de portefeuille. Op de vervaldag wordt de eindwaarde van de portefeuille immers berekend door het gemiddelde te maken van de 10 veiliggestelde waarden. 100% van de eindwaarde van deze portefeuille wordt in aanmerking genomen. Berekening van de eindwaarde van de portefeuille Op de vervaldag wordt de eindwaarde van de portefeuille berekend door het gemiddelde te maken van de waarde van elk van de 10 indexen op de vervaldag. 90% van deze eindwaarde wordt in aanmerking genomen. Terugbetaling op de vervaldag Op de vervaldag worden de 100% van de eindwaarde van de portefeuille en de 90% van de waarde van de portefeuille vergeleken en ontvang je de hoogste waarde.

4 pages Delta Index NL 24/0/0 1:03 Page 4 zonder enig risico op de vervaldag. Na afloop van het 10 de jaar krijg je in elk geval de totaliteit van je belegde beginkapitaal terug. Een eventuele wereldwijde beursdaling heeft geen impact op je beginkapitaal omdat het voor 100% beschermd is. Waarschuwing De aandacht van toekomstige beleggers wordt gevestigd op het feit dat : de interest zal afhangen van de positieve of negatieve prestatie van de indexen van de Korf; de Effecten, gezien hun aard, worden gekenmerkt door een hoge risicograad die onder andere verband houdt met de indexmarkten en credit ratings; de Effecten een product zijn met een op de vervaldag door de uitgever gegarandeerd kapitaal; in de gevallen voorzien in 6.c en 7. B van de "Conditions" (voorwaarden) van de emissie, de Effecten terugbetaald zullen worden tegen hun juiste marktwaarde die lager zou kunnen liggen dan hun nominale waarde. Toekomstige beleggers dienen ervaring te hebben met transacties in aandelen en effecten waarvan het rendement afgeleid wordt uit onderliggende aandelen. Toekomstige beleggers dienen de risico s van transacties in de Effecten te kennen en dienen hun beslissing om te beleggen te nemen na grondig overleg met hun adviseurs over de gepastheid van een belegging in Effecten, rekening houdend met hun financiële situatie, de hierin vervatte informatie, de informatie over de Effecten en over de aandelen of de index, naargelang het geval, waarop de Effecten betrekking hebben en het toepasselijk fiscaal regime. Interest betaald op de Effecten zal onderworpen zijn aan de Belgische roerende voorheffing van 1%. Deze roerende voorheffing zal ingehouden worden door de Belgische financiële instelling die tussenkomt bij de betaling van de interesten. Er is geen bijkomende inkomstenbelasting verschuldigd op dergelijke inkomsten. Houders van Effecten die interest op de Effecten zouden innen buiten België, zonder inhouding van de Belgische roerende voorheffing, dienen deze inkomsten aan te geven in hun jaarlijkse belastingaangifte en dergelijke inkomsten zullen onderworpen worden aan een belasting van normaal 1% vermeerderd met de gemeentelijke opcentiemen. Société Générale treedt niet op als adviseur en kan bijgevolg niet verantwoordelijk worden gesteld voor de financiële of enige andere gevolgen die voortvloeien uit de inschrijving op of de aankoop van dit product. De beleggers moeten zelf hun eigen risicoanalyse realiseren en indien nodig vooraf hun eigen juridische, financiële, fiscale, boekhoudkundige of enige andere professionele adviseur raadplegen. Potentiële beleggers worden verzocht om het prospectus dat door de Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen (CBFA) op 16/0/200 werd goedgekeurd en dat gratis ter beschikking ligt in de kantoren van Delta Lloyd Bank, volledig te lezen. 2 3

5 pages Delta Index NL 24/0/0 1:03 Page Een gediversifieerde portefeuille van internationaal gewaardeerde indexen. Delta Lloyd Safe Index is gekoppeld aan een portefeuille van 10 internationale kwaliteitsindexen. Je brutorendement hangt af van de prestatie van deze gediversifieerde portefeuille. Deze is zowel geografisch (Verenigde Staten, Europa, Azië en wereld) als per activaklasse (aandelen, obligaties, grondstoffen en vastgoed) gediversifieerd. Activaklassen Grondstoffen 20 % Obligaties 10 % Va ndelen 0 % Geografische spreiding Wereld VS 10 % ë % Europa 0 % NAAM VAN DE INDEX ACTIVAKLASSE GEOGRAFISCHE SPREIDING S&P 00 HANG SENG INDEX DOW JONES EURO STOXX 0 FOOTSIE 100 NIKKEI 22 SMI EPRA EURMTX DJ AIG COMMODITIES GOLDMAN SACHS US PRECIOUS METAL VASTGOED OBLIGATIES GRONDSTOFFEN GRONDSTOFFEN VS AZIË AZIË WERELD WERELD

6 pages Delta Index NL 24/0/0 1:03 Page 6 Fictieve voorbeelden van het mechanisme Ongunstig scenario Evolutie van de portefeuille S&P Hang Seng DJ Euro Stoxx Footsie Nikkei SMI EPRA EUROMTS global DJ AIG Commodities GS US Precious Metal % van de gemiddelde waarde van de portefeuille 90 3, 3,43 1,9 1 7,3 0,01 1,99,0 0, 3,2 Evolutie van de portefeuille portefeuille S&P Hang Seng DJ Euro Stoxx Footsie Nikkei SMI EPRA EUROMTS global DJ AIG Commodities GS US Precious Metal Gemiddelde waarde portefeuille , ,9 107,1 109, 111, 112, , 114,1 114,1 Jaar 1 Jaar 2 Jaar 6 Terugbetaling van Delta Lloyd Safe Index op de vervaldag De EUROMTS Global index (-1%) behaalde de beste prestatie. De optimalisatiedrempel wordt dus geactiveerd. De vastgeklikte waarde tot de vervaldag voor de berekening van de eindwaarde van de portefeuille is 13. De Nikkei 22 index (-1%) boekte de beste prestatie sinds de lancering. De optimalisatiedrempel wordt dus geactiveerd en de vastgeklikte waarde voor de berekening van de eindwaarde van de portefeuille is 13. De EPRA index (-1%) boekte de beste prestatie sinds de lancering en de vastgeklikte waarde tot aan de vervaldag voor de berekening van de eindwaarde van de portefeuille is dus 99. Delta Lloyd Safe Index betaalt de hoogste waarde terug tussen: 90% van de eindwaarde van de portefeuille: 3,2 100% van de eindwaarde van de portefeuille: 114,1 Delta Lloyd Safe Index betaalt dus 114,1 terug voor 103 die werd belegd (instapkosten inbegrepen), wat overeenkomt met een bruto jaarrendement van 1,03%*. * Onderworpen aan de roerende voorheffing van 1%. 4

7 pages Delta Index NL 24/0/0 1:03 Page 7 Middelmatig scenario Evolutie van de portefeuille S&P Hang Seng DJ Euro Stoxx Footsie Nikkei SMI EPRA EUROMTS global DJ AIG Commodities GS US Precious Metal % van de gemiddelde waarde van de portefeuille 90 6,13 9,76 94,6 9,37 10,03 114,03 127,44 132,4 14, 164,34 Evolutie van de portefeuille portefeuille S&P Hang Seng DJ Euro Stoxx Footsie Nikkei SMI EPRA EUROMTS global DJ AIG Commodities GS US Precious Metal Gemiddelde waarde portefeuille 100 9,4 109,1 113, , ,1 131, 13,9 137,1 137,1 Jaar 1 Jaar 2 Jaar 6 Terugbetaling van Delta Lloyd Safe Index op de vervaldag * Onderworpen aan de roerende voorheffing van 1%. De Nikkei 22 index (+ %) boekte de beste prestatie. De optimalisatiedrempel wordt dus geactiveerd en de vastgeklikte waarde tot aan de vervaldag voor de berekening van de eindwaarde van de portefeuille is 13. De SMI index (+ 2%) boekte de beste prestatie sinds de lancering. De optimalisatiedrempel wordt dus geactiveerd en de vastgeklikte waarde tot aan de vervaldag voor de berekening van de eindwaarde van de portefeuille is 13. De S&P 00 index (+ 6%) boekte de beste prestatie sinds de lancering. De vastgeklikte waarde tot aan de vervaldag voor de berekening van de eindwaarde van de portefeuille is dus 16. Delta Lloyd Safe Index betaalt de hoogste waarde terug tussen: 90% van de eindwaarde van de portefeuille: 164,34 100% van de eindwaarde van de portefeuille: 137,1 Delta Lloyd Safe Index betaalt dus 164,34 terug voor 103 die werd belegd (instapkosten inbegrepen), wat overeenkomt met een bruto jaarrendement van 4,7%*.

8 pages Delta Index NL 24/0/0 1:03 Page Gunstig scenario Evolutie van de portefeuille S&P Hang Seng DJ Euro Stoxx Footsie Nikkei SMI EPRA EUROMTS global DJ. AIG Commodities GS US Precious Metal % van de gemiddelde waarde van de portefeuille ,09 126,1 139, 16,33 161,1 14,9 16,6 160,29 13,72 14,32 Evolution du Panier Optimisé portefeuille S&P Hang Seng DJ Euro Stoxx Footsie Nikkei SMI EPRA EUROMTS global DJ. AIG Commodities GS US Precious Metal ,1 Gemiddelde waarde portefeuille ,1 139, 10,2 166, 177,3 177,4 19,1 19,6 201,3 203,7 203,7 Jaar 1 Jaar 2 Jaar 6 Terugbetaling van Delta Lloyd Safe Index op de vervaldag De EPRA index (+ 7%) boekte de beste prestatie. De waarde 17 wordt dus veilig gesteld tot aan de vervaldag voor de berekening van de eindwaarde van de portefeuille. De SMI index (+ 72%) boekte de beste prestatie sinds de vervaldag. De waarde 172 is dus veilig gesteld tot aan de vervaldag voor de berekening van de eindwaarde van de portefeuille. De EUROMTS Global index (+ 117%) boekte de beste prestatie sinds de lancering. De veiliggestelde waarde tot aan de vervaldag voor de berekening van de portefeuille is dus 217. Delta Lloyd Safe Index betaalt de hoogste waarde terug tussen: 90% van de eindwaarde van de portefeuille: 14,32 100% de eindwaarde van de portefeuille: 203,7 Delta Lloyd Safe Index betaalt dus 203,7 terug voor 103 die werd belegd (instapkosten inbegrepen), wat overeenkomt met een bruto jaarrendement van 7,06%*. * Onderworpen aan de roerende voorheffing van 1%. 6 7