Dienstenwijzer en dienstverleningsdocumenten Koelman Pensioenadvies B.V.

Transcriptie

1 Dienstenwijzer en dienstverleningsdocumenten Koelman Pensioenadvies B.V.

2 Inhoudsopgave Dienstenwijzer Koelman Pensioenadvies B.V. 3 Hoe kunt u ons bereiken? 3 Lidmaatschappen en registraties 3 Voor welke dienstverlening kunt u bij ons terecht? 3 Hoe worden wij beloond? 4 Wat mag u van ons verwachten? 4 Wat vragen wij van u? 4 Niet tevreden? 5 Nederlands recht 5 Dienstverleningsdocument Pensioenvraag werkgever 6 Dienstverleningsdocument Vermogen opbouwen 11 Dienstverleningsdocument Risico s afdekken 16 2

3 Dienstenwijzer Koelman Pensioenadvies B.V. Koelman Pensioenadvies is een financiële dienstverlener en geeft pensioenadvies aan werkgevers, ondernemingsraden en pensioenfondsen. Daarnaast bemiddelen wij bij het tot stand komen van pensioenovereenkomsten met aanbieders van financiële producten. Particulieren kunnen ook bij ons terecht voor advies over en bemiddeling in pensioen, vermogensopbouw en het afdekken van risico s. In dit document leest u meer over ons kantoor, onze werkwijze en onze dienstverleningsdocumenten. Een dienstverleningsdocument is een standaarddocument volgens de richtlijnen van de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Het geeft informatie over de dienstverlening en de kosten daarvan. Alle financiële dienstverleners werken met deze standaarddocumenten. De AFM beoogt hiermee dat u onze dienstverlening kunt vergelijken met die van andere financiële dienstverleners. Hoe kunt u ons bereiken? Wij zijn u graag van dienst op werkdagen tussen 8.30 en uur. U kunt ons schriftelijk, telefonisch, via en via onze website bereiken. Koelman Pensioenadvies B.V. Gildenveld 12-B 3892 DG Zeewolde T E info@koelmanpensioenadvies.nl W Lidmaatschappen en registraties Koelman Pensioenadvies is aangesloten bij: Autoriteit Financiële Markten (AFM) De AFM ( houdt krachtens de wet toezicht op ondernemingen die actief zijn in sparen, lenen, beleggen, verzekeren en pensioenen. Ons kantoor is bij de AFM geregistreerd onder nummer (zie Voor vragen over toezicht kunt u terecht bij het meldpunt Financiële Markten via telefoonnummer Kamer van Koophandel (KvK) Koelman Pensioenadvies B.V. staat bij de Kvk geregistreerd onder nummer Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid) Koelman Pensioenadvies staat bij het Kifid geregistreerd onder nummer Voor welke dienstverlening kunt u bij ons terecht? Wij kunnen u na een zorgvuldige inventarisatie en analyse adviseren over financiële producten, diensten en oplossingen die naar ons oordeel aansluiten bij uw (toekomstige) wensen en persoonlijke situatie. Ook kunnen wij bemiddelen bij het afsluiten van de geadviseerde financiële producten, diensten en oplossingen. Dat houdt in dat wij bij financiële aanbieders offertes opvragen en die voor u in een duidelijk overzicht zetten. En dat we de aanvraag en de controle van de polis voor u afhandelen. 3

4 Daarnaast kunnen wij uw financiële producten beheren. Bij wijzigingen in de (fiscale) wet- en regelgeving of in uw persoonlijke situatie kan het nodig zijn uw financiële product aan te passen aan de actuele situatie. Koelman Pensioenadvies beschikt over de vereiste vergunningen om te adviseren over en te bemiddelen in: Pensioenverzekeringen voor werkgevers Direct ingaande lijfrente en direct ingaand pensioen voor particulieren Vermogensopbouw voor particulieren (verzekeren, sparen, beleggen) Risico s afdekken voor particulieren (overlijdensrisicoverzekeringen) Hoe worden wij beloond? Koelman Pensioenadvies brengt de kosten voor de dienstverlening (adviseren, bemiddelen, beheer) bij u in rekening via een vast tarief, een uurtarief (variërend van 125,- tot 185,-) of in een abonnementsvorm. Voor een indicatie van de kosten verwijzen wij u naar de dienstverleningsdocumenten vanaf pagina 6. Na een vrijblijvend kennismakingsgesprek maken wij graag een specifieke offerte die is afgestemd op uw persoonlijke situatie. Wat mag u van ons verwachten? Onafhankelijk en passend advies Koelman Pensioenadvies is een zelfstandig en onafhankelijk adviesbureau. Dat betekent dat wij volledig vrij zijn in onze advisering: ons kantoor heeft geen enkele verplichting om financiële producten bij een of meer financiële aanbieders onder te brengen. Privacy Om u optimaal van dienst te kunnen zijn, heeft Koelman Pensioenadvies bepaalde persoonsgegevens nodig van u en/of uw werknemers. Wij gebruiken alleen de gegevens die noodzakelijk zijn voor de dienstverlening en gegevens die we wettelijk verplicht zijn te registreren. Zonder uw toestemming verstrekken wij uw gegevens niet aan anderen. Wij behandelen uw gegevens in overeenstemming met de Wet bescherming persoonsgegevens en vanaf 25 mei 2018 volgens de Algemene verordening gegevensbescherming (AVG). Deskundigheid De adviseurs van Koelman Pensioenadvies beschikken over alle vereiste (vak)diploma s en houden door permanente educatie hun kennis actueel. Wat vragen wij van u? Juiste en volledige gegevens Om u een goed en passend advies te kunnen geven, hebben wij van u de juiste en volledige gegevens nodig. Zijn er wijzigingen in uw persoonlijke situatie of in die van uw werknemers (zoals samenwonen, trouwen, scheiden, geboorte, overlijden, verhuizing)? Of veranderingen in uw inkomens- en arbeidssituatie? Geef die dan tijdig aan ons door. Dan kunnen wij nagaan of er aanpassingen nodig zijn om ervoor te zorgen dat het financiële product altijd aansluit bij uw actuele situatie. Informatie doornemen Als u gebruikmaakt van onze diensten, ontvangt u regelmatig informatie van ons. Dat kan informatie zijn die wij wettelijk verplicht zijn aan u te versturen. Ook sturen wij u informatie waarmee u zich beter kunt oriënteren op 4

5 bestaande of nieuwe financiële producten en diensten. Wij vragen u al onze informatie aandachtig door te nemen en zo nodig contact met ons op te nemen. Ook vragen wij u de polissen en andere contracten die wij of de financiële aanbieder u toesturen te controleren en vast te stellen of ze zijn opgesteld volgens de gemaakte afspraken en uw wensen. Natuurlijk controleren wij deze documenten ook. Niet tevreden? Koelman Pensioenadvies wil graag dat u tevreden bent over de dienstverlening. Is er iets anders gelopen dan verwacht? Laat het ons dan weten. Vaak is een goed gesprek voldoende om tot een oplossing te komen. Bent u niet tevreden over de afhandeling van uw klacht? En gaat uw klacht over onze financiële dienstverlening volgens de Wet financieel toezicht (Wft), bijvoorbeeld over bemiddeling en advisering van een individuele levensverzekering? Dan kunt u terecht bij: Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid) Postbus AG Den Haag T E info@kifid.nl W Ons aansluitnummer bij het KiFid is Nederlands recht Op de dienstverlening van Koelman Pensioenadvies is het Nederlands recht van toepassing, tenzij anders is overeengekomen. 5

6 Dienstverleningsdocument Pensioenvraag werkgever In het Dienstverleningsdocument Pensioenvraag werkgever staat wat wij voor u kunnen doen rondom pensioen en hoeveel dat gemiddeld kost. Andere financiële dienstverleners gebruiken eenzelfde document. De AFM beoogt hiermee dat u zo onze dienstverlening kunt vergelijken met die van anderen. Wilt u meer weten over wat Koelman Pensioenadvies voor u kan betekenen? Neem dan contact met ons op via: E info@koelmanpensioenadvies.nl T

7 7

8 8

9 9

10 Dienstverleningsdocument Pensioenvraag Werkgever Kosten: Hoeveel betaalt u? Kosten voor de dienstverlening Gemiddelde kosten Mkb Groot zakelijk Direct ingaand pensioen werknemer Advieskosten Kosten gericht op afsluiten product Combinatie De kosten worden apart in rekening gebracht via een vast tarief of een uurtarief. De hierboven genoemde kosten zijn een indicatie. Na een uitgebreid inventarisatiegesprek, waarin wij samen met u uw wensen, doelstellingen en omstandigheden vaststellen, krijgt u van Koelman Pensioenadvies een maatwerkofferte die volledig is afgestemd op uw situatie. Afhankelijk van de diensten die u kiest kunnen de kosten die in rekening gebracht worden verschillen. Dit document kunt u gebruiken bij het maken van concrete afspraken over de dienstverlening. PENSIOENVRAAG WERKGEVER 4 van 4 10

11 Dienstverleningsdocument Vermogen opbouwen In het Dienstverleningsdocument Vermogen opbouwen staat wat wij voor u kunnen doen op het gebied van vermogensopbouw en hoeveel dat gemiddeld kost. Andere financiële dienstverleners gebruiken eenzelfde document. De AFM beoogt hiermee dat u zo onze dienstverlening kunt vergelijken met die van anderen. Wilt u meer weten over wat Koelman Pensioenadvies voor u kan betekenen? Neem dan contact met ons op via: E info@koelmanpensioenadvies.nl T

12 12

13 13

14 14

15 Dienstverleningsdocument Vermogen opbouwen Kosten: Hoeveel betaalt u? Kosten voor de dienstverlening Gemiddelde kosten Vermogensopbouw Direct ingaande lijfrente / pensioen Advieskosten Kosten gericht op afsluiten product Combinatie De kosten worden apart in rekening gebracht via een vast tarief of een uurtarief. De hierboven genoemde kosten zijn een indicatie. Met name voor vermogensopbouw zijn de kosten sterk afhankelijk van uw persoonlijke situatie en wensen. Na een inventarisatiegesprek waarin wij uw wensen en doelstellingen vaststellen, krijgt u van Koelman Pensioenadvies een offerte die volledig is afgestemd op uw situatie. Afhankelijk van de diensten die u kiest kunnen de kosten die in rekening gebracht worden verschillen. Dit document kunt u gebruiken bij het maken van concrete afspraken over de dienstverlening. VERMOGEN OPBOUWEN 4 van 4 15

16 Dienstverleningsdocument Risico s afdekken In het Dienstverleningsdocument Risico s afdekken staat wat wij voor u kunnen doen rondom het verzekeren van overlijdensrisico en hoeveel dat gemiddeld kost. Andere financiële dienstverleners gebruiken eenzelfde document. De AFM beoogt hiermee dat u zo onze dienstverlening kunt vergelijken met die van anderen. Wilt u meer weten over wat Koelman Pensioenadvies voor u kan betekenen? Neem dan contact met ons op via: E info@koelmanpensioenadvies.nl T

17 17

18 18

19 19

20 Dienstverleningsdocument Risico's afdekken Kosten: Hoeveel betaalt u? Kosten voor de dienstverlening Gemiddelde kosten Overlijdens risico verzekering Advieskosten Kosten gericht op afsluiten product Combinatie De kosten worden apart in rekening gebracht via een vast tarief of een uurtarief. De hierboven genoemde kosten zijn een indicatie. De kosten zijn afhankelijk van uw persoonlijke situatie en wensen. Na een inventarisatiegesprek waarin wij uw wensen en doelstellingen vaststellen, krijgt u van Koelman Pensioenadvies een offerte die is afgestemd op uw situatie. Afhankelijk van de diensten die u kiest kunnen de kosten die in rekening gebracht worden verschillen. Dit document kunt u gebruiken bij het maken van concrete afspraken over de dienstverlening. RISICO'S AFDEKKEN 4 van 4 20