Verantwoording uitvoering Eigen risicobeheer Rijkswagenpark 2 e kwartaal 2015
INHOUDSOPGAVE Voorwoord 2 1. Vrijstellingen 3 2. Schadedossiers 4 2.1 Dossieroverzicht 4 2.2 Schadefrequentie 5 3. Klachten en bijzondere meldingen 6 3.1 Klachten 6 3.2 Bijzondere meldingen en ontwikkelingen 6 4. Financiële verantwoording 7 4.1 Uitgaven 7 4.1.1 WAM-schade 8 4.1.2 Casco Eigenschade 8 4.1.3 Afdracht Nederlands Bureau der Motorrijtuigverzekeraars en het Waarborgfonds Motorverkeer 8 4.1.4 Behandelingskosten BSA Schaderegeling 8 4.1.5 Uitgaven externe kosten 8 4.1.6 Uitgaven overige kosten 9 4.2 Inkomsten 9 4.2.1 Omslagbijdrage 9 4.2.2 Verhaalde schade 9 4.2.3 Nog toe te wijzen ontvangsten 9 4.3 Verplichtingen 10 4.3.1 Debiteuren 10 4.3.2 Crediteuren 10 BSA Schaderegeling B.V. juli 2015-1 -
VOORWOORD Voor u ligt de rapportage van het 2 e kwartaal van 2015 over de uitvoering van het Eigen Risicobeheer Rijkswagenpark door BSA. Terugblik De verzamelnota van het 1 e kwartaal 2015 is op 2 april 2015 verzonden. In deze verzamelnota zijn alle mutaties in het 1e kwartaal van 2015 ten opzichte van de prolongatienota 2015 verwerkt. Het aantal vrijgestelde rijksmotorvoertuigen aan het einde van het 2e kwartaal 2015 bedraagt 7.496. Deze volumegegevens laten ten opzichte van het 1 e kwartaal van 2015 (7.533) een afname zien van 0,5%. BSA Schaderegeling B.V. juli 2015-2 -
1. Vrijstellingen Iedere wagenparkbeheerder binnen de Rijksoverheid is voor voertuigen die ten behoeve van de dienstuitvoering in gebruik zijn en waarvoor door BSA een vrijstellingsbewijs is afgegeven, gedekt tegen het financiële en juridische risico van wettelijke aansprakelijkheid en het risico van schade aan het dienstvoertuig zelf conform het Reglement Omslagstelsel Rijkswagenpark. In onderstaande tabel (Aantal voertuigen Omslagstelsel) wordt een overzicht gegeven van het aantal vrijgestelde rijksmotorvoertuigen per ultimo 2 e kwartaal 2015 en van voorgaande periodes. Type voertuig 30-6-2015 31-3-2015 31-12-2014 Algemeen Privé gebruik Algemeen Privé gebruik Algemeen Privé gebruik Personenauto's 6.164 5.518 6.149 5.528 6.257 5.602 Bestelauto's 1.067 846 1.111 890 1.133 913 Autobussen 0 0 0 Vrachtauto's 37 38 36 Motorfietsen 35 32 35 32 37 33 Werk- landbouwvoertuigen 67 77 77 Voertuigen met verz. waarde > 150.000 76 75 74 Brom- snorfietsen 50 9 48 9 57 6 Totaal 7.496 6.405 7.533 6.459 7.671 6.554 Waarvan: Gekentekend Ongekentekend Tabel 1. Aantal voertuigen Omslagstelsel 7.379 117 7.408 125 7.537 134 Ten opzichte van eind 1 e kwartaal 2015 is er een afname in het aantal voertuigen te zien van 0,5%. Uit de tabel is af te leiden dat bij 89,5% van de personenauto s sprake is van privégebruik 1, ultimo 1 e kwartaal 2015 was dit 89,9%. Bij bestelauto s is in 79,29% sprake van privégebruik, bij motorfietsen is dit 91,4% en bij Brom- en snorfietsen is dit 18,0%. Het totale percentage privé gebruik eind juni 2015 bedraagt 85,4%, dit is gelijkwaardig ten opzichte van ultimo 2014. 1 Dit kunnen persoonsgebonden voertuigen zijn met en zonder toegestaan privégebruik, of persoonsgebonden voertuigen met toegestaan restrictief privégebruik. BSA Schaderegeling B.V. juli 2015-3 -
2. Schadedossiers Het Omslagstelsel Rijkswagenpark voorziet, binnen de gestelde dekkingsvoorwaarden, in dekking van zowel de toegebrachte schade aan derden (WA-schade) als ook de schade aan het eigen voertuig (casco eigenschade). Het karakter van het stelsel laat zich het best vergelijken met een allrisk verzekering, zoals deze op de particuliere verzekeringsmarkt wordt aangeboden. Echter met het verschil dat het Omslagstelsel geen bonus/malus systeem kent, noch een eigen risico en er ook sprake is van dekking van de bestuurder. 2.1. Dossieroverzicht In onderstaande tabel (Bestandsopbouw dossiervoorraad (in aantallen en percentage)) wordt de stand van het aantal lopende schadedossiers schematisch weergegeven. Dossiertype 2e kw 2015 1e kw 2015 2014 aantal in % aantal in % aantal in % Casco eigen schade 464 59,9% 623 55,6% 329 49,5% Personenschade WA 43 5,6% 48 4,3% 51 7,7% Loonschade WA 4 0,5% 7 0,6% 7 1,1% Blijvende a.o. WA 1 0,1% 1 0,1% 1 0,2% Overlijdenschade WA 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% Ziektekosten WA 16 2,1% 15 1,3% 14 2,1% Zaakschade WA 80 10,3% 170 15,2% 104 15,7% Casco eigen schade, verhaal 166 21,4% 256 22,9% 158 23,8% Totaal 774 100,0% 1.120 100% 664 100% Tabel 2 Bestandsopbouw dossiervoorraad (in aantallen en percentage) Uit deze tabel blijkt dat ten opzichte van eind 1 e kwartaal 2015 de voorraad in het 2 e kwartaal 2015 is afgenomen met 30,9%. BSA Schaderegeling B.V. juli 2015-4 -
2.2. Schadefrequentie Om een verband te leggen tussen het aantal vrijgestelde voertuigen en de hoeveelheid veroorzaakte schadegevallen, wordt gebruik gemaakt van het kengetal schadefrequentie. In onderstaande tabel (schadefrequentie) wordt dit voor het 2 e kwartaal 2015 en eerdere periodes tot uitdrukking gebracht. Gemiddeld aantal vrijgestelde 2e kw 2015 1e kw 2015 2014 voertuigen 7.515 7.602 7.695 Dosssiertype Casco eigen schade 1020 54,3% 865 45,5% 3.759 48,9% Personenschade WA 7 0,4% 3 0,2% 33 0,4% Loonschade WA 0 0,0% 0 0,0% 4 0,1% Blijvende a.o. WA 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% Overlijdenschade WA 0 0,0% 0 0,0% 0 0,0% Ziektekosten WA 1 0,1% 1 0,1% 9 0,1% Zaakschade WA 90 4,8% 96 5,1% 405 5,3% Totaal 1118 59,5% 965 50,8% 4.210 54,7% Tabel 3 Schadefrequentie (in aantallen en factor) Gemiddeld aantal vrijgestelde 2e kw 2015 1e kw 2015 2014 voertuigen 7.515 7.602 7.695 Dosssiertype Meldingen factor Meldingen factor Meldingen factor Casco eigen schade, verhaal 109 5,8% 124 6,5% 428 5,6% Totaal 109 5,8% 124 6,5% 428 5,6% Tabel 4 Schadefrequentie casco eigenschade verhaal (in aantallen en factor) Het percentage verhaaldossiers binnen het volume van de aangemelde Casco Eigenschade-dossiers komt over het 2e kwartaal in 2015 uit op 109 / 1.020 x 100% = 10,7%. Dit kengetal verschaft inzicht in de mate waarin verrichte casco eigenschade-uitkeringen (mogelijk) verhaald kunnen worden op aansprakelijke tegenpartijen. De schadefactor bedroeg in het 2e kwartaal van dit jaar 59,5%. De verwachting voor 2015 is dat de schademeldingen, op basis van het eerste half jaar, zullen uitkomen op (1.118+965) x 2 = 4.166. Voor één ongeval kunnen meerdere dossiers aangemaakt worden. De dossiers worden aangemaakt naar de verschillende rechtsgronden (cascoschade, WA-schade, personenschade, e.d.). Voor elke schade wordt een apart dossier aangemaakt. Bij één ongeval kunnen meerdere soorten schade aan de orde zijn en dus meerdere dossiers. BSA Schaderegeling B.V. juli 2015-5 -
3. Klachten en bijzondere meldingen 3.1 Klachten In het 2e kwartaal 2015 ontvingen wij geen klacht. 3.2 Bijzondere meldingen en ontwikkelingen Onderstaande tabel geeft een overzicht van de top 5 van uitgekeerde bedragen per dossiertype in het 2e kwartaal van 2015 Deelnemer Type Schade Bedrag DV&O Objectenschade WA 21.055,59 Nederlandse Voetsel en Waren autoriteit Objectenschade WA 15.490,27 Instituut Fysieke Veiligheid Objectenschade WA 12.201,94 Rijkswaterstaat GPO Objectenschade WA 12.050,00 Nederlandse Voetsel en Waren autoriteit Objectenschade WA 11.404,96 Tabel 5 Top 5 uitgekeerde schades Virtuele voorziening. Hieronder een geanonimiseerd overzicht van de dossiers waarin een bijzonder schadelast wordt verwacht. Virtuele voorziening 2015 D1205446 300.000,00 D0702678 150.000,00 Totaal 450.000,00 BSA Schaderegeling B.V. juli 2015-6 -
4. FINANCIËLE VERANTWOORDING In dit hoofdstuk wordt een financiële verantwoording gegeven met betrekking tot het Eigen Risicobeheer Rijkswagenpark. In deze verantwoording wordt per afzonderlijke paragraaf inzicht geboden in de uitgaven, inkomsten, verplichtingen en vorderingen. 4.1 Uitgaven In onderstaande tabel (Uitgaven Omslagstelsel naar rubriek en naar verslagjaar) is per begrotingsartikel een totaal overzicht gegeven van de uitgaven in het 2 e kwartaal 2015. Uitgaven: 2e kw 2015 Realisatie cumulatief Vermoedelijk beloop Begroting 2015 WAM-schade 210.595 1.356.749 2.200.000 2.200.000 Casco Eigenschade 809.726 1.609.770 3.000.000 3.000.000 Afdracht Waarborgfonds 33.250 33.250 53.713 52.884 Behandelingskosten BSA Schaderegeling 260.811 521.623 1.043.245 1.043.245 Creditering behandelingskn -15.089-30.178-60.356-60.356 Uitgaven externe kosten 0 0 30.000 30.000 Uitgaven overige kosten 0 0 5.000 5.000 Totaal 1.299.293 3.491.212 6.271.602 6.270.773 Tabel 7 Uitgaven Omslagstelsel naar rubriek en verslagjaar BSA Schaderegeling B.V. juli 2015-7 -
4.1.1 WAM Schade In het 2e kwartaal van 2015 is er een bedrag van 210.595,- aan WAM-schade uitgekeerd. In onderstaande tabel wordt clustergewijs weergegeven hoe dit bedrag is opgebouwd. Uitgavenclusters WAM Schade Realisatie 2e kw 2015 Bedrag Procentueel Objectenschade WA 38.228 18,2% Betaalde Expertise Kosten WA 615 0,3% Betaalde Proceskosten WA 14.193 6,7% Betaalde Medische kosten WA 116 0,1% Bedrijfsschade/Autohuur WA 628 0,3% Smartengeld WA 151.676 72,0% Kostenintegratie WA 319 0,2% Diverse/Overige schade WA 61 0,0% WAO-Regres WA 1.804 0,9% Ziektekosten Regres WA 1.708 0,8% Betaalde Wettelijke Rente WA 93 0,0% Loonschade WA 1.153 0,5% Totaal 210.595 100,0% Tabel 8 Uitgavenclusters WAM Schade (in ) 4.1.2 Casco Eigenschade In het 2e kwartaal van 2015 is er voor 809.726,- uitgekeerd aan schade welke is toegebracht aan het eigen wagenpark. 4.1.3 Afdracht Nederlands Bureau der Motorrijtuigverzekeraars en het Waarborgfonds Motorverkeer De afdracht aan het Waarborgfonds Motorverkeer / Nederlands Bureau is gerelateerd aan het aantal gekentekende en ongekentekende voertuigen. In 2015 is er tot op heden een bedrag van 33.250 afgedragen. 4.1.4 Behandelingskosten BSA Schaderegeling Ook in het 2e kwartaal van 2015 is een bedrag van 245.722,- (inclusief BTW) aan BSA Schaderegeling betaald. 4.1.5. Uitgaven externe kosten Hieronder vallen de eventuele proceskosten. In het 2e kwartaal van 2015 zijn hier geen kosten aan besteed. BSA Schaderegeling B.V. juli 2015-8 -
4.1.6 Uitgaven overige kosten Het gaat hier voornamelijk om niet dossiergebonden kosten. In het 2e kwartaal van 2015 zijn er geen kosten. 4.2 Inkomsten In onderstaand overzicht is per begrotingsartikel een totaaloverzicht gegeven voor het 2e kwartaal van 2015, de realisatiecijfers, het vermoedelijk beloop en het bedrag dat is opgenomen in de begroting van 2015. In de volgende subparagrafen zal per begrotingsartikel nadere toelichting worden gegeven. Inkomsten: 2e kw 2015 Realisatie cumulatief Vermoedelijk beloop Begroting 2015 Omslagbijdrage 24.301 5.619.294 5.640.000 5.670.773 Verhaalde Schade 241.989 461.254 700.000 600.000 Nog toe te wijzen ontvangsten 1.955-2.822 Totaal 268.245 6.077.726 6.340.000 6.270.773 Tabel 9 Overzicht inkomsten (in ) 4.2.1 Omslagbijdrage In het 2e kwartaal van 2015 is er per saldo 24.301,- geïncasseerd. De opbrengst aan Omslagbijdragen wordt bepaald door ontvangsten en uitbetaalde creditnota s van debiteuren over het jaar 2015 en voorgaande jaren. 4.2.2 Verhaalde Schade Van april 2015 tot en met juni 2015 is er voor een bedrag van 241.989,- verhaald ter zake Casco Eigenschade Verhaal. 4.2.3 Nog toe te wijzen ontvangsten Hier gaat het om ontvangsten die wij nog dienen toe te wijzen of die nog in onderzoek zijn. Eind maart 2015 dient er nog voor 2.822,- te worden toegewezen. BSA Schaderegeling B.V. juli 2015-9 -
4.3 Verplichtingen Onderstaand een overzicht van de vorderingen en verplichtingen, welke voortkomen uit de uitvoering van het Eigen Risicobeheer Rijkswagenpark. 2e kw 2015 Debiteuren 9.218,71 Crediteuren 0,00 Tabel 10 Verplichtingen 4.3.1 Debiteuren Ultimo juni 2015 staat er over het prolongatiebedrag 2015 een bedrag open van 3.172,06. Dit is 0,06% van het totaal gedeclareerde bedrag in 2015. 2010 2011 2012 2013 2014 2015 Totaal Prolongatiebedrag 6.137.155,18 5.663.058,10 6.950.091,12 6.496.716,54 5.837.519,10 5.691.815,88 36.776.355,92 1e kwartaalnota -241.302,79 0,00-52.559,67-880.545,35-56.881,16-65.098,89-1.296.387,86 2e kwartaalnota 44.529,67-56.832,76-65.033,87-68.513,15-79.993,52-225.843,63 3e kwartaalnota -22.005,58-5.795,94-5.795,94-11.718,24-21.803,21-67.118,91 4e kwartaalnota 23.933,44 0,00-12.271,26 17.407,90-7.260,18 21.809,90 Totaal gedeclareerd 5.942.309,92 5.600.429,40 6.814.430,38 5.553.347,70 5.671.581,03 5.626.716,99 35.208.815,42 Nog te betalen door deelnemer 4.056,30 2.080,00 750,00 2.340,00 763,00 3.172,06 13.161,36 Nog te ontvangen door deelnemer -1.165,52 0,00-2.027,13-750,00 0,00 0,00-3.942,65 Totaal openstaand 2.890,78 2.080,00-1.277,13 1.590,00 763,00 3.172,06 9.218,71 Percentage openstaand 0,05% 0,04% -0,02% 0,03% 0,01% 0,06% 0,03% 4.3.2 Crediteuren Eind juni 2015 staat er geen bedrag open dat het Omslagstelsel Rijkswagenpark nog verschuldigd is aan crediteuren. BSA Schaderegeling B.V. juli 2015-10 -