Profielschets bestuurder Stichting Pensioenfonds van de KAS BANK met als specifiek aandachtsgebied Juridische zaken november 2016
1. Profielschets van het fonds: Stichting Pensioenfonds van de KAS BANK (SPKB) is een ondernemingspensioenfonds en regelt de pensioenvoorziening voor de werknemers van KAS BANK N.V. De regeling die SPKB uitvoert is een collectieve bijdrageregeling (CDC-regeling). SPKB voert ultimo 2015 de pensioenadministratie voor 656 actieven, 780 slapers en 220 gepensioneerden. Het belegd vermogen eind 2015 bedraagt 300 miljoen. Het doel van SPKB is vastgelegd in de statuten en luidt: het verstrekken of doen verstrekken van pensioenen en/of overige uitkeringen aan werknemers of gewezen werknemers van de aangesloten ondernemingen en aan hen nagelaten betrekkingen. Het streven van het Bestuur is om de betreffende pensioenregelingen uit te voeren tegen een zo laag mogelijke premie en tegen zo laag mogelijke uitvoeringskosten. SPKB heeft diverse activiteiten uitbesteed aan deskundige, externe partijen: - Vermogensbeheer o Matching portfolio Delta Lloyd Asset Management N.V. o Return portfolio Blackrock Institutional Trust Company, N.A. o Currency overlay KAS BANK N.V. - Custody en beleggingsadministratie KAS BANK N.V. - Pensioenadministratie en financiële administratie AZL N.V. Daarnaast maakt het bestuur gebruik van de diensten van gespecialiseerde partijen, zoals een adviserend actuaris en een certificerend actuaris, een investment consultant, een externe accountant en een compliance officer. Het bestuur wordt ondersteund door een ambtelijk secretaris. 2. Het bestuur van Pensioenfonds Het bestuur van SPKB bepaalt hoe de pensioenregeling wordt uitgevoerd en legt daarover beleid vast. Om dat te kunnen doen formuleert het bestuur beleid op een groot aantal terreinen en zorgt ervoor dat dit wordt uitgevoerd. Het gaat om: - Premiebeleid; - Beleggingsbeleid; - Toeslagbeleid; - Risicobeleid; - Communicatiebeleid; - Uitbestedingsbeleid; - Geschiktheid; Verder is het bestuur verantwoordelijk voor een correcte pensioenadministratie, incasso van premies en uitkering van pensioenen. Het bestuur legt over de uitvoering van de pensioenregeling verantwoording af en is daarover tevens transparant naar al zijn stakeholders. Het bestuur legt over het gevoerde beleid en beleidskeuzes voor de toekomst verantwoording af aan het Verantwoordingsorgaan. Het bestuur zorgt er met het oog daarop voor dat de hoofdpunten van het beleid en de doelstellingen en uitgangspunten van het fonds inzichtelijk zijn voor het Verantwoordingsorgaan. In het jaarverslag legt het bestuur verantwoording af over het beleid en de gemaakte keuzes. SPKB heeft het intern toezicht belegd bij de visitatiecommissie Het bestuur heeft de Visitatiecommissie de opdracht gegeven om eens per jaar het functioneren (van het bestuur) van SPKB kritisch te beoordelen. Daarbij beoordeelt de Visitatiecommissie tenminste de volgende zaken: - Beleids- en bestuursprocedures en -processen en checks and balances binnen SPKB - Aansturing van SPKB
- Wijze waarop het bestuur omgaat met de risico s op de langere termijn Het bestuur werkt volgens een paritair bestuursmodel en bestaat uit in totaal zes personen. Drie van de leden zijn aangewezen door de werkgever, twee door de werknemers en één door de gepensioneerden. Het bestuur streeft een cultuur van transparantie en respectvolle onderlinge openheid na en vindt diversiteit in het bestuur van belang. Het gaat dan om diversiteit in kennis en competenties enerzijds en leeftijd en geslacht anderzijds. In het bestuur behoort minimaal één persoon jonger en één persoon ouder dan 40 jaar zitting te hebben en minimaal één man en één vrouw. De leden van het bestuur worden benoemd voor een termijn van zes jaar. De volgende personen hebben momenteel zitting in het bestuur: - Jan Voskuilen, vicevoorzitter gepensioneerden 2020 - Remko Dieker, secretaris werknemers 2016 - Pol de Jaeger werkgever 2021 - Monique Jager-Smeets werkgever 2019 - Pieter van der Wal, voorzitter werkgever 2022 - Larissa Gabriëlse* werknemers 2023 * onder voorbehoud goedkeuring DNB SPKB kent de volgende bestuurscommissies: Beleggingscommissie. Deze commissie adviseert het bestuur over vraagstukken die zich voordoen bij het uit te voeren beleggingsbeleid. De commissie bestaat momenteel uit: - Monique Jager-Smeets, voorzitter - Pol de Jaeger - Jeroen Molenaar, extern vanuit Willis Towers Watson - Oege Pennin, extern vanuit KAS BANK Financiële commissie. Deze commissie adviseert het bestuur over vraagstukken die zich voordoen bij het uit te voeren financiële beleid. De commissie bestaat momenteel uit: - Jan Voskuilen, voorzitter - Pieter van der Wal - Barbara Kampman, extern vanuit KAS BANK - Jolanda Meijlink, extern vanuit KAS BANK - Thijs Vlasman, extern vanuit KAS BANK Communicatiecommissie. Deze commissie adviseert het bestuur over vraagstukken die zich voordoen bij de communicatie met de belanghebbenden bij het pensioenfonds. De commissie bestaat momenteel uit: - Remko Dieker, Voorzitter - Larissa Gabriëlse* - Wouter de Jonge, extern vanuit KAS BANK - Martine Sala, extern vanuit KAS BANK - Christiaan Visser, extern vanuit KAS BANK *onder voorbehoud goedkeuring DNB De onderhavige vacature betreft de functie van secretaris binnen het bestuur met lidmaatschap van de Communicatiecommissie. Die functie werd eerder door Remko Dieker ingevuld. Hij stelt zich niet verkiesbaar voor een nieuwe termijn. 3. Vereisten algemeen. Om als bestuurslid goed te kunnen functioneren, wil het bestuur dat een bestuurder beschikt over ervaring in het besturen, bij voorkeur opgedaan in een bestuurs- of managementfunctie. De aard van
de werkzaamheden, de verantwoordelijkheden en de beslissingen die moeten worden genomen ten aanzien van complexe vraagstukken vereisen een steeds hoger niveau van technische en beheerscapaciteiten van bestuursleden. Daartoe beschikt de bestuurder bij voorkeur over een academisch werk- en denkniveau. De bestuurder is bij aanvaarding van de bestuursfunctie geschikt als bestuurder van een pensioenfonds en beschikt tenminste over (de bereidheid om) geschiktheidsniveau A (binnen zeer afzienbare tijd te behalen). Geschiktheidsniveau A omvat deskundigheid, competenties en professioneel gedrag. Voor de beoogde bestuurder betekent dit dat hij/zij: - De opbouw en het functioneren van de begrippen en systemen uit de pensioenmaterie kent, ook wel het pensioencomplex genoemd; - De hoofdstructuur en het primaire begrippenkader van de deskundigheidsgebieden in hun onderlinge samenhang kent; - In eigen woorden het pensioencomplex kan uitleggen; - Zicht heeft op de onderlinge samenhang van de deskundigheidsgebieden; - Onafhankelijk kan optreden in de besluitvorming door het bestuur, waarbij evenwichtige belangenafweging een belangrijke rol speelt; - Actief kan deelnemen aan de gedachtewisseling en oordeelsvorming die nodig zijn om een goed besluit te nemen De deskundigheid op geschiktheidsniveau A omvat de volgende kennisgebieden: - Het besturen van een organisatie; - Relevante wet- en regelgeving; - Pensioenregelingen en pensioensoorten; - Financieel-technische en actuariële aspecten, waaronder financiering, beleggingen, actuariële principes en herverzekering; - Administratieve organisatie en interne controle; - Communicatie; - Uitbesteding Uit oogpunt van verdere professionalisering wordt afhankelijk van de commissietaken op termijn geschiktheidsniveau B aanbevolen. Professioneel gedrag uit zich onder meer in de volgende uitgangspunten: - Integriteit en onafhankelijkheid vormen een belangrijke voorwaarde om te kunnen besturen Aandacht voor het eigen gedrag en groepsdynamische processen - Bestuurders staan er borg voor voldoende tijd voor de uitoefening van de bestuursfunctie beschikbaar te hebben. Zij stellen zich op de hoogte van wat de regelgeving op dit punt voorschrijft bewust zijn van de karakteristieken van SPKB en de besluitvorming - Bestuurders hebben een grondige kennis van het fonds zelf in termen van onder meer de pensioenregeling, de populatie, de cultuur, de doelstellingen van SPKB en de op de fondskarakteristieken afgestemde uitgangspunten. Die doelstellingen en uitgangspunten zijn voor de bestuurders van SPKB van groot belang voor de evenwichtige afweging van belangen en voor de omgang met dilemma s in de bestuurlijke besluitvorming. - Bestuurders dragen er individueel en gezamenlijk zorg voor dat zij via permanente educatie op de hoogte blijven van actuele ontwikkelingen op deze aandachtsgebieden en tegelijkertijd aangesloten blijven op brede maatschappelijke ontwikkelingen die van belang kunnen zijn voor de pensioenregeling en de uitvoering daarvan. - Bestuurders hebben open oog voor de werking van groepsdynamische processen en voor het belang om individueel respectievelijk gezamenlijk regelmatig te reflecteren op eigen gedrag en op het gezamenlijke bestuurlijke functioneren (bestuurlijke evaluatie).
Het bestuur draagt er verder zorg voor dat de volgende competenties binnen het bestuur als geheel aanwezig zijn, worden onderhouden en waar mogelijk verder ontwikkeld: het vermogen tot strategisch denken, multidisciplinair denken en oordeelsvorming, verantwoordelijkheid kunnen nemen en over reflecterend vermogen beschikken, omgeving bewust zijn, communicatief vermogen, samenwerken, loyaliteit, strategische sturing, stressbestendigheid, onafhankelijkheid, authenticiteit, overtuigingskracht, klant- en kwaliteitsgerichtheid, besluitvaardigheid, onderhandelingsvaardigheid, (en dit geldt voor de voorzitter:) voorzittersvaardigheid en leiderschap. 4. Additionele eisen aan de gezochte bestuurder De afgelopen periode en ook de huidige ontwikkelingen in de pensioenwereld maken volgens het bestuur dat het beschikken over juridische kennis in het bestuur belangrijk en gewenst is. Het bestuur van het Pensioenfonds heeft in het licht hiervan een sterke voorkeur dat de opvolgende bestuurder beschikt over een juridische achtergrond en ervaring heeft met pensioenfondsen. Vanwege zijn/haar functie in de communicatiecommissie wordt van de bestuurder daarnaast gevraagd dat hij/zij zich door aantoonbare opleiding en/of ervaring verder heeft bekwaamd op het aandachtsgebied Communicatie. Uit oogpunt van verdere professionalisering wordt op termijn voor de aandachtsgebieden Relevante wet- en regelgeving en Communicatie geschiktheidsniveau B vereist. Naast bovengenoemde criteria hecht SPKB vooral belang aan een bestuurder die: - Gericht is op samenwerking, daarbij kritische vragen kan en durft te stellen en besluitvaardig is. - Een goede afweging kan maken tussen het belang van het pensioenfonds en alle belanghebbenden. - Integer, verantwoordelijk en onafhankelijk is. - Vermogen heeft tot zelfreflectie en relativering. Het voorgaande komt terug in de volgende kerncompetenties: - Communicatief vermogen - Overtuigingskracht - Organisatie- en omgevingsbewustzijn - Multidisciplinair denken en oordeelsvorming - Verantwoordelijk - Samenwerken - Klant- en kwaliteits- en resultaatgerichtheid - Onafhankelijkheid en integriteit/professionaliteit De voornoemde competenties moeten in meer of mindere mate bij aantreden bij het bestuurslid aanwezig zijn. Selectieprocedure en benoeming Het bestuur benoemt bestuursleden (werknemersvertegenwoordigers) op voordracht van de werknemer. De uiteindelijke besluitvorming over de gewenste kandidaat geschiedt door middel van verkiezingen. De benoeming van het nieuwe bestuurslid vindt plaats voor een termijn van zes jaar, onder de opschortende voorwaarde van goedkeuring door DNB. Het bestuur vindt diversiteit in het bestuur, in termen van kennis en competenties enerzijds en leeftijd en geslacht anderzijds, van belang. Dit speelt dus een rol bij de selectie van de kandidaat.
Toetsing door DNB Het bestuur meldt de voorgenomen benoeming van het nieuwe bestuurslid aan bij DNB. DNB toetst de beoogde bestuurder op geschiktheid voor de functie. Geschiktheid blijkt uit kennis, competenties en professioneel gedrag. DNB zal het beoogde bestuurslid toetsen aan de hand van dit profiel en in de context van de samenstelling van het overige bestuur. Met zekerheid is een uitdrukkelijk toets criterium de tijd die de beoogde bestuurder beschikbaar heeft, waarbij de VTE-score van toepassing is. Dit is de normering van tijdsbeslag, zoals vormgegeven in artikel 35a van het Besluit uitvoering Pensioenwet (PW) en Wet verplichte beroepspensioenregeling (Wvb).