DE DIPLOMAPLICHT EN HET NIEUWE VAKBEKWAAMHEIDSGEBOUW november 2012
DIPLOMAPLICHT VOOR ADVISEURS Vanaf 1 juli 2015 moet elke individuele adviseur een passend (nieuw) Wft-diploma Géén diploma? Géén adviesbevoegdheid! Toegevoegd: adviesvaardigheden, integriteit, professioneel gedrag Aan nieuwe diploma s hangt strenger PE-regiem : iedere medewerker met adviestaken Niet de functietitel, maar de werkzaamheden zijn bepalend Houders van (geldige) huidige Wft-diploma s kunnen van overgangsregeling gebruik maken
WIE ZIJN OOK AL WEER ADVISEUR? De Wft kent een specifieke definitie van advies. Advies : aanbevelen specifiek financieel product aan specifieke klant. Adviseren is niet verplicht! Maar wordt vaak verondersteld als niet duidelijk anders is afgesproken. Géén Wft-advies is: Een algemene aanbeveling (plus productverkoop) Algemene informatie over producten en diensten (plus productverkoop) Begeleiding bij schade
NIET ADVISERENDE MEDEWERKERS Alle niet-adviserende klantmedewerkers moeten ook vakbekwaam zijn Daarvoor heeft de financiële dienstverlener de keus: Via bedrijfsvoeringstelsel Via diplomamodel Combinatie van beide systemen
Nieuwe diplomastelsel (adviseurs) Consumptief krediet Schade particulier Schade Zakelijk Zorg Inkomen Vermogen Hypotheek- adviseur Pensioen- adviseur Schade zakelijk Vermogen Pensioen *) Consumptief krediet Schade particulier Schade particulier Zorg Inkomen Vermogen Hypothecair krediet Vermogen Basis Basis Basis Basis Basis Basis Basis Basis *) in de module Pensioen komt een overlap met de module Inkomen
NIEUW DIPLOMASTELSEL VOLMACHT GA GA GA GA GA Schade- Vermogens- Inkomens- Pensioen- Zorg- verzekering verzekering verzekering verzekering verzekering Volmacht Volmacht Volmacht Volmacht Algemeen/ Algemeen/ Algemeen/ Algemeen/ Overig Overig Overig Overig Volmacht Schade extra Gewoon vergeten? Schade Zakelijk Vermogen Inkomen Pensioen- adviseur
PERMANENTE EDUCATIE (1) Altijd actuele vakbewaamheid vereist Voor alle klantmedewerkers Dus ook in diplomamodel (en dat is nieuw) In bedrijfsvoeringsmodel is dat al zo Wijze waarop: Open norm (zelf regelen) Moet wel aantoonbaar zijn
PERMANENTE EDUCATIE (2) Voor alle nieuwe Wft-diploma s geldt aanvullend: Binnen 3 jaar na behalen: PE-examen Datum afleggen (PE-)examen bepalend Examens worden centraal gemaakt en beheerd PE-examen omvat ook herhalingselementen ( oude stof) En vervolgens steeds binnen 3 jaar opnieuw Geen (tijdig) PE-examen? Adviesbevoegdheid vervalt! Later inhalen: PE+Inhaalexamen Zwaarder examen dan PE-examen??
TIJDLIJN 1 januari 2014 gaat nieuwe regeling in Overgangsregeling loopt tot 1 juli 2015 Nieuwe diploma s: Te behalen vanaf ergens in 2014 Voor bestaande diplomahouders: via PE- + Inhaalexamen (of PE- en Inhaalprogramma; dat wordt eind 2013 besloten)
Tot 1-1-2014 VAN OUD NAAR NIEUW Vanaf 1-1-2014 Uiterlijk 1-7-2015 EVC Huidig Wft-diploma *) PE- + Inhaalexamen 2013-2015 of PE- + Inhaalprogramma 2013-2015 Nieuw Wft-diploma *) of gelijkgesteld diploma; altijd incl. alle Wft-PE
WAT TE DOEN IN 2013? (1) Uitzoeken wie echt diplomaplichtig zijn Wft-advies heeft specifieke betekenis Eventueel: aanpassen functies/organisatie Vaststellen welke medewerkers nieuwe Wft-adviesdiploma s mogen/moeten halen. Nagaan of zij huidige Wft-diploma s hebben Nagaan of deze geldig zijn Evt. achterstallige Wft-PE inhalen Evt. ontbrekende deeldiploma s behalen
WAT TE DOEN IN 2013? (2) Organiseren van aantoonbare actuele vakbekwaamheid Inhoudsaspecten (kunnen per functie verschillen) Aantoonbaarheid NIBE-SVV kan u helpen met: Bedrijfsinrichting (adviseren of informeren) Hoe dat te organiseren? Wie hebben diploma s nodig en hoe bereid ik dat voor Actuele vakbekwaamheid op de werkvloer Aantoonbare vakbekwaamheid: de vakbekwaamheidsverklaring
TOT SLOT Voor vragen en/of adviezen: neem contact op met uw accountmanager Bettina van Wetten, b.van.wetten@nibesvv.nl 06 1206 6804 Hans van Dijk, h.van.dijk@nibesvv.nl 06 5321 2015 Michel Hammann, m.hammann@nibesvv.nl 06 2420 8977 Fokke Houtsma, f.houtsma@nibesvv.nl 06 2025 1943 Hans Jongmans, h.jongmans@nibesvv.nl 06 1847 7480 Johan Zwaanswijk, j.zwaanswijk@nibesvv.nl 06 5314 2087 Of met: Secretariaat, secretariaat@nibesvv.nl 020 5208520